新加坡诈骗现状 - 新加坡每10人中有6人遭遇过诈骗，近一半诈骗案件来自Meta平台（Facebook、WhatsApp、Instagram）[5] - 2024年新加坡报告51,501起诈骗案件，涉案金额超过11亿美元，创历史新高[5] - 2025年1-4月新加坡已报告超过13,000起诈骗案件，受害者损失超过3.137亿美元[6] - 2023年新加坡人人均损失4,031美元，是全球损失金额最高的国家[5] 高净值人群受骗案例 - 新加坡演员Mike被菲律宾女子诈骗投资4万新币（3万美元）加密货币[8] - 中国企业主赴新加坡签合约被骗，至少10人受骗，总金额逾250万新元[9] - 金融总监被Deepfake技术假冒CEO诈骗49.9万新元[9] - 财经理财顾问被"反诈骗中心"冒充者骗走120万新元[9] - 黄玉志通过虚假镍金属交易项目诈骗近300名高净值受害者，涉及金额15亿新元[10] - 中国富豪钟仁海指控四名前雇员窃取7,400万新元（约4亿人民币）[10] 机构受骗案例 - 淡马锡因投资FTX和eFishery失败，决定三年内将对早期公司投资削减88%[12] - FTX投资导致淡马锡损失百万元，占其2023财年投资组合0.1%[13][14] - eFishery被曝伪造销售和利润数据[14] - 2023财年淡马锡净亏损73亿美元[14] 诈骗手法分析 - 诈骗类型包括网络钓鱼、投资骗局、冒充诈骗、电子商务诈骗等16种[16] - 冒充专业顾问（律所代表、家族办公室顾问、审计专家等）[16] - 包装"合规身份"，伪造公司注册信息、银行合作证明[17] - 建立长期信任闭环，通过社交圈、慈善活动塑造形象[17] - 利用AI生成视频、语音模仿、ChatGPT等新技术工具[17] 家族办公室风险 - 截至2024年底新加坡共有超过2,000个家族办公室落户[20] - 信息闭环、关系导向导致风险评估依赖信任而非专业调查[20] - 过度信任"新加坡标签"（金管局备案项目等）[21] - 追求"高保密+高回报"的心理容易被利用[21] - "子女代管"误区导致缺乏直接参与和警觉[21] 新加坡成为诈骗目标的原因 - 金融中心资金进出便利，资本流动高度自由[23] - 税制宽松，金融隐私保护强（信托、家族办公室制度成熟）[23] - 投资移民制度曾较宽松，获取"合法身份"容易[23] - 社会稳定、执法制度信任度高，容易营造"高净值人士"外表[23] - 国际资金大量涌入导致审查压力大，难以一一审查[23] - 对"表面合规"接受度高，不深究实质性问题[24] - 跨国执法协作难度大，诈骗行为与资金停留地分离[24]

本文来自微信公众号：家办新智点 （ID：foinsight），作者：foinsight，原文标题：《"富有而天真"， 新加坡被骗子"围猎"》，头图来自：AI生成 不久，她又接到另一名男子的联系，该男子自称是居住在新加坡的马来西亚人，已婚并育有一子。尽管 她怀疑这是一个骗局，但还是决定参与其中，"我只是想吓唬一下那些骗子。我以为我能智胜他们。" 几个月来，该男子每天都给她发来鼓励和愉快的信息。慢慢的，Lee也将他当成一个真正的朋友，"他每 天都会问，'姐姐，你好吗？'要不要试试这份网络工作？久而久之，我就觉得这肯定只是一份兼职，可 以赚点外快。" 这份工作据称要求她以加密货币存入押金并完成与大约30个品牌相关的调查，然后连同佣金一起取回押 金。一开始，Lee存入的资金很快便有了高出本金之多的收益，她便加大了资金追投。直到存入超过 11，000美元时，加密货币平台暂停了转账，并通过电子邮件警告她可能被骗了。 但Lee仍然信任该男子，直到平台要求她投资12万美元，而自己并没有这么多钱时，她才醒悟过来。此 时，她已经转了78，000美元，但被告知在工作完成之前不能提取这笔钱。 Lee非常伤心，恳求他们归还自己辛苦赚来 ...