市场表现与投资者活跃度 - 沪指强势突破3800点大关，投资者活跃度明显增加但未达井喷程度[1] - 平安证券新开户、咨询开户及存量客户找回密码等需求较前增长约20%，日均股基交易量7月较6月增长20%，8月1日至15日较7月再增12%[1] - 国金证券累计开户数较2024年同期增长，3月达单月峰值，与交易所新开户变动趋势一致[1] 行业竞争格局变化 - 券商竞争焦点从价格战转向服务质量提升，出现佣金底线下探至万分之一以下、两融年利率跌破3%等现象[1] - 个人投资者经市场波动后更趋成熟理性，未再现2024年"9·24"期间激增情况[1] 线上服务智能化升级 - 广发证券升级易淘金App为"全天候智能投资伙伴"，以AI驱动服务体系，在选股诊股等20余场景提供7×24小时聊天式服务[2] - 国金证券佣金宝App推出MBTI投资风格测评，从四大维度构建16种模型，AI投顾依此匹配投资工具并融入全流程场景[3] - 线上服务升级依赖技术团队支持，如平安证券为科创板成长层调集技术团队，5日内上线签约功能[3] 系统改造与效率提升 - 长城证券针对科创板成长层完成多系统升级改造，涉及集中交易、两融等关键系统，半个多月内攻坚并提前两周上线权限开通流程[4] - 公司金融科技条线以快响应为目标，历经3次系统迭代并通过环境测试验证流程顺畅度[4] 线下业务与服务优化 - 平安证券营业部客户数量较前两月增约20%，业务咨询量增30%，主要涉及开户、风险测评、手续费咨询等[6] - 高龄客户需现场办理两融及科创板权限，部分券商提供上门服务；长城证券通过内部协同确保业务时效，两融岗位增派人手应对需求[6] - 线下活动如平安证券"平安老友记"场均参与客户400人，增强投资者黏性[7] 投顾服务与信息传递 - 投顾通过微信服务群发布晨报、午评及异动跟踪，及时传递信息[7] - 券商向投资者提供投资建议成为日常，服务模式从单纯交易通道向综合需求满足转变[7] 行业发展趋势 - 券商服务升级成为市场关键驱动力，通过AI智能化、流程优化及多元渠道满足多样化需求[8] - 服务质量竞争持续激烈，需精准把握需求并创新服务模式以脱颖而出[8]

市场表现与投资者行为 - A股市场沪指强势突破3800点大关 [1] - 投资者活跃度明显提升但未达去年9月底至10月初井喷式程度 [2] - 平安证券新开户、咨询开户、存量客户找回密码及开通交易权限客户数量较之前增长约20% [2] - 平安证券日均股基交易量7月较6月增长20% 8月1日至15日较7月增长12% [2] - 国金证券累计开户数较去年同期实现增长 3月份到达单月开户数峰值 [2] 行业竞争焦点转变 - 券商竞争从单纯价格战转向服务质量全面提升 [1] - 行业出现佣金底线下探至万分之一以下及两融年利率跌破3%的现象 [1] 线上服务升级与AI技术应用 - 广发证券易淘金APP升级为"全天候智能投资伙伴" 核心革新在于AI理解用户意图 [3] - AI和大模型服务成为驱动投资服务体系的核心引擎 重塑用户与金融数据互动方式 [3] - 升级后在选股、诊股等20余个核心场景提供7*24小时主动聊天式服务 [3] - 国金证券推出MBTI投资风格测评 从四大维度构建16种投资风格模型 [4] - AI投顾依据测评结果为用户匹配投资工具 降低决策成本提升效率 [4] - 国金证券AI投顾深度融入投资全流程 满足Z世代场景化、个性化、社交化需求 [4] 科创板成长层业务响应 - 平安证券成立专项工作组 技术团队提供线上签署、权限标注、交易限制等功能 [4] - 平安证券APP于7月18日上线科创板成长层交易开通签约功能 [4] - 长城证券参与上交所专项测试 8月1日完成后台系统升级改造 [5] - 升级涉及集中交易、融资融券、公募柜台、营业平台、集中营运等多个关键系统 [5] - 长城证券于8月2日提前两周完成科创成长层风险揭示签署及权限开通全流程搭建 [5] 线下服务与客户体验 - 平安证券营业部客户数量较前两个月增加约20% 业务咨询量增加约30% [7] - 投资者主要咨询开户、风险测评、资料变更、密码重置、账户激活、三方转账等业务 [7] - 高龄客户需现场办理两融、科创板权限等业务 券商提供上门服务便利 [7] - 长城证券通过内部协同统筹人员安排 确保业务在规定时效内完成 [7] - 融资融券征授信管理岗位增加人手应对开户量和咨询量同步上升 [7] 投顾服务与客户互动 - 投顾通过微信服务群发布投资晨报、午评、收评等常规信息 [8] - 市场出现异动时投顾及时进行跟踪讲解 [8] - 平安证券举办"平安老友记"大型客户服务活动 已成功举办3场场均参与客户400人 [8] 行业发展趋势 - 券商服务升级成为市场发展的关键驱动力 [9] - 线上服务借助AI技术实现智能化、个性化转型 [9] - 线下服务通过优化流程、增加人力投入提升投资者体验 [9] - 通过线上线下多元渠道传递专业投资建议 [9] - 券商围绕服务质量的竞争愈发激烈 [9]

中国结算要求券商报送科创成长层风险揭示书签署情况 - 中国结算发布特急文件 要求券商报送科创成长层风险揭示书签署情况 旨在落实科创板设置科创成长层的意见 支持做好投资者适当性管理 [1] - 自2025年9月22日起 已签署风险揭示书的科创板普通投资者和可投资新注册科创成长层企业股票的专业投资者 证券账户签约类别标注为C [1] - 未签署风险揭示书的新增科创板普通投资者和不可投资新注册科创成长层企业股票的新增专业投资者 证券账户签约类别标注为K [1] - 存量科创板投资者将于2025年9月19日日终后统一标注为K [1] 上交所发布科创成长层必备条款 - 上交所制定并发布《科创成长层必备条款》 帮助投资者理解未盈利企业股票投资风险 强化会员适当性管理职责 [2] - 自7月13日起 普通投资者首次参与新注册科创成长层股票申购交易前 券商需充分告知风险并要求签署风险揭示书 未签署者不得接受委托 [2] - 券商需多渠道做好风险提示与投资者教育 通过短信、电话或交易软件弹窗等方式及时充分告知科创成长层股票适当性管理要求和风险特征 [2] 券商落实科创成长层权限开通 - 多家券商已在App中上线"开通科创板成长层"栏目 如国金证券佣金宝App支持权限办理 投资者登录签署风险揭示书即可开通 [3] - 券商投顾在客户群中重点提醒 有科创板权限的投资者需签署新协议才能申购交易成长层股票 [3]