公司获奖与行业认可 - 公司在2025财富证券数字化年度生态峰会中荣获4项重磅奖项，标志着其在财富管理领域和数字化实践的探索成果获得业界高度认可 [2] 公募基金服务能力 - 公司通过应用金融科技和整合业务资源，为公募基金客户提供“研究+交易+代销+做市+托管+衍生品”的一揽子主经纪商服务 [4][5] 财富管理数字化运营 - 公司基于技术底层系统和数据能力，聚焦客户生命周期管理，全链路构建“触达-培育-转化”闭环，实现客群价值最大化的精细化APP运营 [5] - 公司借助AI智能算法融合金融学理论，从客户动态、投资偏好及持仓诊断三方面全面了解客户，并将信息赋能客户经理以提升服务效率和客户投资水平 [5] 做市业务技术创新 - 公司建成基于多中心架构的超低时延期权做市平台，极大提升了自动化报价能力，并打磨出“低延迟、高周转，准定价、优持仓”的做市交易体系 [5] - 该平台上线后期权做市交易量市占率位居行业前列，累计创收数亿元，并获得18个做市商奖项及中国人民银行颁发的“2023年度金融科技发展奖”二等奖 [5]

行业趋势 - 基金公司自营APP关停趋势加速 平安基金 信达澳亚基金 前海开源基金 国寿安保基金 财通基金 光大保德信基金 长盛基金等多家公募陆续终止独立APP运营[1] - 行业整体转向精简运营策略 高昂技术维护 用户引流投入 合规成本与有限直销收入形成倒挂[1] - 2025年证监会发布《推动公募基金高质量发展行动方案》明确提出降本增效要求 加速APP关停进程[5] 用户活跃度数据 - 2025年上半年仅5家基金APP实现月活正增长：易方达e钱包(+2.63万至13.86万) 华夏基金管家(+2.38万至10.26万) 嘉实理财嘉(+2.23万至5.48万) 建信金梧桐(+0.90万) 招商基金APP(+0.21万)[2] - 天弘基金APP月活降至4.08万 为三年前三分之一 上半年流失用户2.17万[2] - 博时基金APP月活减少1.78万至2.03万 兴证全球APP月活减少超1万[2] - 汇添富现金宝月活从13.07万持续下滑至7.73万 鹏华A加钱包月活仅余0.59万[2] 券商APP对比 - 券商APP月活基数显著高于基金APP 最差维持在几十万量级[2] - 华泰证券涨乐财富通以1097万月活居首 平安证券APP以814万紧随其后[4][5] - 方正证券小方月活降幅最大 半年减少68.17万至622.91万[4][5] 发展模式转型 - 行业从重资产直销向轻量化运营转型 第三方代销渠道主导地位强化[5][6] - 中小型机构将放弃独立APP 转向微信服务号 小程序及官网等轻量载体[6] - 全行业深化投资顾问服务 以专业服务和品牌建设替代高频交易追求[6]