公司基本情况 - 京能财务前身为东北制药集团财务公司 经收购重组于2006年3月7日取得企业法人营业执照 2006年5月16日取得金融许可证正式开业 [1] - 注册资本为50亿元人民币 其中北京能源集团有限责任公司持股60% 北京京能清洁能源电力股份有限公司持股20% 北京京能电力股份有限公司持股20% [1] - 经营范围涵盖吸收成员单位存款 办理成员单位贷款与票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借及固定收益类有价证券投资等业务 [1] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会和高级管理层的"三会一层"治理架构 董事会下设5个专业委员会均由董事担任 [2] - 风险管理体系全面覆盖流动性风险、信用风险、市场风险、合规风险和操作风险 实施事前防范、事中控制、事后监督机制 [2] - 按年度实施全面风险识别与评估 更新风险事件库并制定重大风险解决方案 截至2025年6月未发生重大风险事件 [2][3] 业务控制活动 - 结算业务通过网银实现 遵循岗位分离原则 不为成员单位垫款 保障资金安全与合法权益 [3] - 自营贷款业务实行信贷业务部审查、风险管理部审核、贷款审查委员会审议的多层审批机制 [3] - 资金管理遵循安全性、流动性和效益性原则 制定资金计划管理及大额资金支付管理规定 盈余资金进行同业存放安排 [4] - 投资业务限于货币型基金、债券型基金和AAA级债券 风险管理部独立执行风险审查和合规审查 [4] 信息系统与监督机制 - 信息系统通过用户密码和数字证书实现权限控制 具备大额资金监测和黑名单管理功能 实施数据异地备份 [5] - 每年开展内部控制体系有效性评价 建立日常稽核和专项稽核的后督管理体系 [5] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日资产总额500.83亿元人民币 其中货币资金145.39亿元 发放贷款及垫款与同业存放428.62亿元 [6] - 股东权益71.54亿元 营业总收入5.20亿元 净利润3.07亿元 [6] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [7] 关联交易与合规状况 - 与关联方存贷款业务严格遵循《金融服务协议》约定限额开展 [7] - 公司确认京能财务具有合法金融许可证及营业执照 内部控制体系健全有效 未发现重大风险控制缺陷 [7]

昆钢财务公司基本情况 - 云南昆钢集团财务有限公司于2015年4月15日经国务院银行业监督管理机构批准组建 2015年10月28日开业 同年10月29日获得金融许可证 [1] - 2016年昆明钢铁控股有限公司 昆明钢铁集团有限责任公司和云南华云实业集团有限公司同比例增资共5亿元 注册资本金增至10亿元 [1] - 注册地址为云南省昆明市西山区环城南路777号9楼 金融许可证机构编码为L0227H253010001 统一社会信用代码为91530181MA6K3AN737 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 办理成员单位票据贴现 办理成员单位资金结算与收付 提供成员单位委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证及咨询代理业务 从事同业拆借 办理成员单位票据承兑 从事固定收益类有价证券投资 [1] 昆钢财务公司股权结构 - 昆钢财务公司控股股东为昆明钢铁控股有限公司 实际控制人为云南省国资委 [2] - 股东合计出资额为10亿元 持股比例合计100% [2] 昆钢财务公司内部控制基本情况 - 昆钢财务公司建立了以股东会 董事会 监事会为主体的法人治理结构 股东会是最高权力机构 董事会是最高决策机构并统筹决策运作 [3] - 董事会下设薪酬管理委员会 风险管理委员会 审计委员会作为决策议事机构 监事会在股东会领导下对董事会和总经理行政管理系统行使内部监督 [3] - 经营层建立以总经理为核心的总经理办公会决策机制 下设信贷审查委员会 信息科技管理委员会和价格管理委员会 [3] - 昆钢财务公司设立六个部门 分别是结算业务部 计划财务部 金融事业部 风险管理部 综合业务部和审计稽核部 前 中 后台部门相互独立 互相制衡 [3] - 昆钢财务公司建立由董事会 监事会 高级管理层 内控管理职能部门 审计部门 业务部门组成的内部控制治理和组织架构 [3] - 董事会下设立审计委员会 负责监督公司内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况 协调内部控制审计及其他相关事宜 [3] - 昆钢财务公司在董事会下设置了风险管理委员会 对公司风险管理工作进行监督和指导 [4] - 昆钢财务公司建立了风险管理三道防线 各业务部门是第一道防线 风险管理部门是第二道防线 审计部门是第三道防线 [4] - 昆钢财务公司建立了完善的分级授权管理制度 各部门间 各岗位间职责分工明确 各层级报告关系清晰 各部门及岗位职责设置合理 形成了部门间 岗位间相互监督 相互制约的风险控制机制 [5] - 风险管理委员会负责对各业务条线风险状况进行分析和评估 对风险控制情况进行监督 提出建议 并向董事会汇报 [5] - 昆钢财务公司根据相关监管法律法规 制定了《客户账户管理办法》《客户账户操作规程》《结算业务管理办法》《结算业务操作流程》等结算管理制度和操作规程 [5] - 昆钢财务公司采用财企直连方式 运用九恒星资金结算系统进行资金结算 系统支持客户对支付结算业务的多级授权审批 防范客户操作风险 [5] - 昆钢财务公司严格遵循平等 自愿 公平和诚实信用的原则 按照相关监管规定 为成员单位办理存款业务 [5] - 昆钢财务公司制定了《综合授信管理办法》《流动资金贷款管理办法》《商业汇票贴现管理办法》《委托贷款业务管理办法》《贷后管理办法》等多项信贷业务管理制度和操作规程 [6] - 昆钢财务公司严格执行贷款三查制度 按贷前调查 贷中审查 贷后检查开展工作 按规定流程审查 按审批权限逐级审批 [6] - 昆钢财务公司制定了《计算机信息系统管理办法》《网络安全管理制度》《信息系统运行维护管理办法》《信息系统安全管理办法》等信息制度及操作规程 [6] - 昆钢财务公司建立了完善的软硬件设施和网络安全体系 综合使用数字证书 加密等技术措施 确保信息系统安全稳定 [6] - 昆钢财务公司与工 农 中 建 交等16家商业银行以及票交所等直连 并采用专线方式以确保数据传输安全高效 [6] - 昆钢财务公司建立内部审计相关制度 设立审计稽核部 主要对各项经营管理活动定期或不定期地开展日常监督检查或专项审计 [6] - 根据昆钢财务公司内部控制重大缺陷的认定情况 不存在内部控制重大缺陷 已按照企业内部控制规范体系和相关规定在所有方面保持了有效的内部控制 [7] 昆钢财务公司经营管理及风险管理情况 - 截至2025年6月30日 昆钢财务公司资产总额37.62亿元 所有者权益11.35亿元 [8] - 2025年上半年实现营业总收入0.37亿元 利润总额0.20亿元 净利润0.15亿元 [8] - 昆钢财务公司自成立以来 按照监管要求合法合规开展业务 建立健全相关管理制度流程 经营较为稳健 [8] - 昆钢财务公司有效发挥资金归集平台 资金结算平台 资金监控平台和金融服务平台四大平台作用 [8] - 昆钢财务公司在资金管理 资源优化配置 降低资金成本 提高资金使用效率方面发挥了重要作用 [8] - 昆钢财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》第三十四条有关监管指标的规定监测和管理监管指标 [8] - 2025年6月末 昆钢财务公司资本充足率为30.15% 标准值为≥10% [9] - 不良资产率为0% 标准值为≤4% [9] - 不良贷款率为0% 标准值为≤5% [9] - 贷款拨备率为2.50% 标准值为≥1.5% [9] - 流动性比例为55.60% 标准值为≥25% [9] - 贷款比例为121.21% 标准值为≤80% [9] - 集团外负债总额/资本净额为80.76% 标准值为≤100% [9] - 票据承兑余额/资产总额为0% 标准值为≤15% [9] - 票据承兑余额/存放同业为0% 标准值为≤300% [9] - 承兑汇票保证金余额/各项存款为0% 标准值为≤10% [9] - 投资总额/资本净额为0% 标准值为≤70% [9] - 固定资产净额/资本净额为0.04% 标准值为≤20% [9] 上市公司在昆钢财务公司存贷款以及服务情况 - 截止2025年6月30日 公司及所属子 分公司在昆钢财务公司各类存款余额为0.80亿元 占上市公司存款余额的41.35% [9] - 每日最高存款额未超出《金融服务协议》要求的上限额度 无贷款余额 [9] - 上市公司在其他金融机构的存款余额为1.14亿元 占上市公司存款余额的58.65% [9] - 上市公司在其他金融机构的融资余额为26.20亿元 占上市公司融资余额的100% [9] - 昆钢财务公司为公司提供存款 结算及其他金融服务 交易价格符合中国人民银行或国家金融监督管理总局就该类型服务所规定的收费标准及《金融服务协议》相关约定 定价公允 合理 [9] - 通过使用财务公司资金管理系统 公司本部及时掌控各下属公司的资金情况 更好地整合内部资源 统筹公司及下属子公司资金 提高资金使用效率 降低资金成本 [9] 风险评估意见 - 昆钢财务公司持有的《金融许可证》《营业执照》等证照均在合法有效期内 具备合规的经营资质及营业要求 [10] - 昆钢财务公司严格按照国家金融监督管理总局《企业集团财务公司管理办法》的规定 建立了完善的风险管理组织架构和政策体系 [10] - 昆钢财务公司持续有效识别 计量 监测和管控日常经营管理中面临的各类风险 并制定了相应的应急预案 [10] - 今年上半年运营状况稳健 未发生重大风险事件 风险总体可控 [10]