财务数据关键指标变化 - 2024年利息收入32,619,614千元，较2023年下降15.0%[8] - 2024年利息净收入6,886,675千元，较2023年下降22.3%[8] - 2024年非利息净收入1,689,976千元，较2023年增长44.0%[8] - 2024年营业收入8,576,651千元，较2023年下降14.6%[8] - 2024年净利润643,428千元，较2023年下降15.9%[8] - 2024年资产总额1,122,776,226千元，较2023年增长4.0%[10] - 2024年发放贷款和垫款总额500,592,244千元，较2023年增长4.8%[10] - 2024年吸收存款总额780,589,201千元，较2023年增长2.6%[10] - 2024年平均总资产回报率0.06%，较2023年下降0.01个百分点[10] - 2024年不良贷款率2.68%，与2023年持平[10] - 截至2024年12月31日，公司总资产规模达11227.76亿元，发放贷款和垫款总额5005.92亿元，吸收存款总额7805.89亿元，实现营业收入85.77亿元[12] - 2024年核心一级资本充足率为10.26%，较2023年下降0.16个百分点；一级资本充足率为12.24%，较2023年下降0.19个百分点；资本充足率为14.69%，较2023年提升0.57个百分点[11] - 2024年总权益对资产总额比率为7.14%，较2023年下降0.26个百分点[11] - 2024年存贷比为64.13%，较2023年上升1.35个百分点[11] - 截至2024年12月31日，公司资产总额11227.76亿元，较上年末增加427.24亿元，增幅4.0%[23] - 截至2024年12月31日，各项存款7805.89亿元，较上年末增加194.35亿元，增幅2.6%[23] - 截至2024年12月31日，各项贷款5005.92亿元，较上年末增加227.15亿元，增幅4.8%[23] - 截至2024年12月31日，公司不良贷款率2.68%，拨备覆盖率157.00%，与上年末基本持平[24] - 2024年公司实现净利润6.43亿元，同比减少1.21亿元，降幅15.9%[26] - 2024年公司实现营业收入85.77亿元，同比减少14.63亿元，降幅14.6%[29] - 2024年公司实现利息净收入68.87亿元，同比减少19.80亿元，降幅22.3%[31] - 2024年公司非利息净收入16.90亿元，同比增加5.16亿元，增幅44.0%[30] - 2024年公司总生息资产平均余额8555.16亿元，利息收入326.20亿元，平均收益率3.81%；2023年平均余额9247.45亿元，利息收入383.77亿元，平均收益率4.15%[34] - 2024年公司总付息负债平均余额9227.96亿元，利息支出257.33亿元，平均付息率2.79%；2023年平均余额9808.78亿元，利息支出295.11亿元，平均付息率3.01%[36] - 2024年公司利息净收入68.87亿元，净息差1.02%，净利息收益率0.80%；2023年利息净收入88.66亿元，净息差1.14%，净利息收益率0.96%[36] - 2024年公司利息收入同比减少57.57亿元，降幅15.0%，主要因发放贷款和垫款利息收入减少[43] - 2024年公司发放贷款和垫款利息收入247.42亿元，同比减少55.43亿元，降幅18.3%，占比75.9%，同比降3.1个百分点[45] - 2024年公司金融投资利息收入66.60亿元，同比增加1.67亿元，增幅2.6%，因平均余额增加[47] - 2024年公司存放中央银行款项利息收入8.28亿元，同比减少1.49亿元，降幅15.2%，因平均余额减少[48] - 2024年公司存拆放同业及其他金融机构利息收入2.47亿元，同比减少0.70亿元，降幅22.0%，因平均余额减少[49] - 2024年公司买入返售金融资产利息收入1.43亿元，同比减少1.63亿元，降幅53.4%，因平均余额减少[50] - 2024年与2023年相比，利息收入变动净额为减少57.57亿元，利息支出变动净额为减少37.78亿元，利息净收入变动净额为减少19.80亿元[39] - 2024年公司利息支出为257.33亿元，同比减少37.78亿元，降幅12.8%[52] - 2024年公司向中央银行借款利息支出0.08亿元，同比减少0.19亿元，降幅71.1%[54] - 2024年公司吸收存款利息支出213.14亿元，同比减少29.76亿元，降幅12.3%[55] - 2024年公司同业及其他金融机构存拆放款项利息支出23.35亿元，同比增加5.04亿元，增幅27.5%[57] - 2024年公司卖出回购金融资产款利息支出16.03亿元，同比减少12.10亿元，降幅43.0%[58] - 2024年公司已发行债券利息支出4.73亿元，同比减少0.77亿元，降幅14.0%[59] - 2024年公司手续费及佣金净收入1.16亿元，同比减少0.31亿元，降幅21.0%[61] - 2024年公司交易净损失25.94亿元，同比增加20.29亿元，增幅359.4%[63] - 2024年公司投资净收益40.47亿元，同比增加25.27亿元，增幅166.2%[64] - 2024年公司营业费用58.59亿元，同比减少1.40亿元，降幅2.3%[68] - 2024年公司折旧及摊销费用5.92亿元，同比增加0.19亿元，增幅3.4%[73] - 2024年公司其他一般及行政费用14.17亿元，同比减少1.06亿元，降幅7.0%[73] - 2024年公司资产减值损失17.47亿元，同比减少13.73亿元，降幅44.0%[74] - 2024年公司所得税费用3.27亿元[76] - 截至2024年12月31日，公司资产总额11227.76亿元，较上年末增加427.24亿元，增幅4.0%[78] - 截至2024年12月31日，公司发放贷款和垫款总额5005.92亿元，较上年末增加227.15亿元，增幅4.8%，占总资产比重44.6%，较上年末增加0.3个百分点[82] - 截至2024年12月31日，公司公司贷款（含票据贴现）3859.60亿元，较上年末增加166.33亿元，增幅4.5%，占发放贷款和垫款总额比重77.1%，较上年末下降0.2个百分点[83] - 截至2024年12月31日，公司个人贷款1146.32亿元，较上年末增加60.83亿元，增幅5.6%，占发放贷款和垫款总额比重22.9%，较上年末上升0.2个百分点[84] - 截至2024年12月31日，公司保证、质押和抵押贷款余额4225.99亿元，较上年末增加133.50亿元，增幅3.3%，占发放贷款和垫款总额84.4%[86] - 截至2024年12月31日，公司发放贷款和垫款减值准备余额210.86亿元，较上年末增加8.06亿元，增幅4.0%，拨备覆盖率157.00%，较上年末下降2.5个百分点[87] - 截至2024年末，预期信用损失年初余额合计202.79602亿元，年末余额合计210.86072亿元[88] - 截至2024年12月31日，金融投资余额4569.72亿元，较上年末增加48.69亿元，增幅1.1%，占总资产比重40.7%，较上年末下降1.2个百分点[90] - 2024年末，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资金额为1048.6927亿元，占总额22.9% [92] - 2024年末，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资金额为899.60537亿元，占总额19.7% [92] - 2024年末，以摊余成本计量的金融投资金额为2621.42022亿元，占总额57.4% [92] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资，2024年末拨备年末余额为4537千元，2023年末为3964千元[93] - 以摊余成本计量的金融投资，2024年初拨备余额合计59.89325亿元，年末余额合计69.9697亿元[95] - 截至2024年12月31日，公司负债总额10425.79亿元，较上年末增加424.21亿元，增幅4.2% [97] - 公司负债主要组成部分吸收存款、卖出回购金融资产款、同业及其他金融机构存放款项，分别占总负债的77.3%、9.0%及8.8% [97] - 截至2024年12月31日，公司总负债为10425.79亿元，较2023年末的10001.58亿元有所增加[98] - 2024年末吸收存款总额7805.89亿元，较上年末增加194.35亿元，增幅2.6%，占总负债比重74.9%，较上年末下降1.2个百分点[99] - 2024年个人存款较上年末增加362.44亿元，增幅7.0%；公司存款较上年末减少197.86亿元；其他存款较上年末增加29.77亿元[99] - 截至2024年12月31日，已发行债券合计1873.73亿元，较2023年末的1683.43亿元有所增加[103] - 2024年9月发行60亿元商业银行二级资本债券，期限10年，票面利率2.85%；2022年12月曾发行50亿元同类债券，票面利率4.80%[103][104] - 截至2024年12月31日，已发行同业存单余额77.38亿元，较上年末减少40.97亿元[104] - 截至2024年12月31日，股东权益余额为801.97亿元，较上年末增加3.03亿元，增幅0.4%[105] - 截至2024年12月31日，不良贷款额为134.38亿元，不良贷款率2.68%，与上年末持平[108] - 2024年末发放贷款和垫款总额5005.92亿元，较2023年末的4778.77亿元有所增加[108] - 2024年正常类贷款占比93.4%，较2023年末的94.2%有所下降；关注类贷款占比4.0%，较2023年末的3.1%有所上升[108] - 截至2024年12月31日和2023年12月31日，发放贷款和垫款总额分别为5005.92亿元和4778.77亿元，不良贷款率均为2.68%[110][114] - 2024年末批发和零售业贷款金额1400.22亿元，占比28.0%，不良贷款率4.37%；2023年末贷款金额1182.24亿元，占比24.8%，不良贷款率5.02%[110] - 截至2024年和2023年12月31日，前五行业公司贷款余额分别为2990.00亿元和2754.45亿元，分别占发放贷款和垫款总额的59.7%及57.7%[111] - 截至2024年12月31日，前十大单一借款人贷款均为正常类贷款，客户A贷款78.89亿元，占比1.58%[113] - 2024年末公司贷款不良贷款率2.62%，个人贷款不良贷款率2.90%；2023年末公司贷款不良贷款率2.66%，个人贷款不良贷款率2.74%[114][115] - 截至2024年12月31日，核心一级资本充足率为10.26%，一级资本充足率为12.24%，资本充足率为14.69%，均满足监管要求[116] - 2024年末核心一级资本净额7800.75亿元，一级资本净额9300.75亿元，二级资本净额1865.87亿元，总资本净额11166.61亿元[118] - 2024年末风险加权资产合计7599.50亿元，较2023年末的7465.53亿元有所增加[118] - 2024年公司营业收入85.77亿元，2023年为100.40亿元；非流动资产2024年末为63.06亿元，2023年末为63.95亿元[120][123] - 截至2024年12月31日，公司信贷承诺合计595.55亿元，2023年末为697.70亿元[124] - 截至2024年12月31日，公司存款余额为2088.22亿元[126] - 截至2024年12月31日，公司贷款（不含票据贴现）余额为3378.82亿元，

公司概况 - 盛京银行曾入选"世界最佳银行"排行榜中国20佳银行，但2021年恒大风波后进入低谷期 [1] - 2023年11月孙进接任董事长，2024年初董监高进行大规模调整 [1] - 2024年是管理层调整后的第一年，被视为崭新起点 [3] 财务表现 - 2024年营收85.77亿元（同比-14.57%），归母净利润6.21亿元（同比-15.21%）[3] - 营收仅为2019年高光时期210.1亿元的40%，净利润为当年54.43亿元的11% [3] - 税前利润9.70亿元（2023年：9.20亿元），净利润6.43亿元（2023年：7.65亿元）[4] - 净利差1.02%（同比-12bp），净息差0.80%（同比-16bp）触及监管红线 [5][6] - 投资净收益40.47亿元（同比+160%），但核心业务收入未同步提升 [8][9] 业务结构 - 公司银行业务营收49.51亿元（同比-27%），零售银行业务营收24.67亿元（同比-10%）[6] - 东北地区营收76.68亿元（同比-17.38亿元），华北/其他地区营收分别+0.60/+2.15亿元 [7] - 信用卡发卡量251.41万张（同比+6%），逆势扩张战略明显 [19] - 理财产品规模389.06亿元（2023年：390.44亿元），业务收入仅1.02亿元 [19] 资产质量 - 不良贷款率2.68%（与2023年持平），显著高于行业1.5%的平均水平 [9] - 关注类贷款200.53亿元（同比+34%），占贷款总额4% [9] - 资本充足率14.69%（年初：14.12%），但核心一级资本充足率10.26%（同比-16bp）[10][11] 管理措施 - 员工薪酬30.66亿元（同比-1.4%），行政费用14.17亿元（同比-7%）[14] - 董事长年薪134万元，高管最高薪酬696万元（2023年：1162万元）[14] - 通过出售1760亿元资产、调整管理层推进"去恒大化" [15] 区域经济影响 - 东北地区经济地位下滑：大连/沈阳GDP全国排名30/31，长春40，哈尔滨52 [18] - 跨区域拓展受限于北京/天津等地的激烈竞争 [18] 战略方向 - 重点发展信用卡业务以带动零售转型，试图复制招商银行成功路径 [19][20] - 通过支付和小额信贷业务连接财富管理板块，提升非息收入 [20]

公司基本信息 - 公司法定中文名称为盛京銀行股份有限公司，股份代号为02066[7] - 公司主要在中国境内经营，18家分行遍布全国五省份及直辖市，在辽宁、上海及浙江设七家子公司[120] 财务数据关键指标变化 - 2024年利息收入为32,619,614千元，较2023年下降15.0%[10] - 2024年利息支出为25,732,939千元，较2023年下降12.8%[10] - 2024年利息净收入为6,886,675千元，较2023年下降22.3%[10] - 2024年非利息净收入为1,689,976千元，较2023年增长44.0%[10] - 2024年营业收入为8,576,651千元，较2023年下降14.6%[10] - 2024年营业费用为5,859,448千元，较2023年下降2.3%[10] - 2024年资产减值损失为1,746,910千元，较2023年下降44.0%[10] - 2024年净利润为643,428千元，较2023年下降15.9%[10] - 2024年归属于本行股东的净利润为621,050千元，较2023年下降15.2%[10] - 2024年基本及稀释每股收益为0.07元，较2023年的0.08元下降0.01元[12] - 2024年资产总额为11227.76亿元，较2023年增长4.0%[12][14] - 2024年发放贷款和垫款总额为5005.92亿元，较2023年增长4.8%[12][14] - 2024年吸收存款总额为7805.89亿元，较2023年增长2.6%[12][14] - 2024年净利润相关指标平均总资产回报率为0.06%，较2023年下降0.01%[12] - 2024年净利息收益率为0.80%，较2023年下降0.16%[12] - 2024年不良贷款率为2.68%，与2023年持平[12] - 2024年资本充足率提升至14.69%，较2023年增长0.57%[13][14] - 2024年存贷比为64.13%，较2023年增长1.35%[13] - 2024年实现营业收入85.77亿元[14] - 2024年末资产总额11227.76亿元，较上年末增加427.24亿元，增幅4.0%[24] - 2024年末各项存款7805.89亿元，较上年末增加194.35亿元，增幅2.6%[24] - 2024年末各项贷款5005.92亿元，较上年末增加227.15亿元，增幅4.8%[24] - 2024年末存款占负债总额比例74.9%、贷款占资产总额比例44.6%[24] - 2024年末不良贷款率2.68%，拨备覆盖率157.00%，与上年末基本持平[25] - 2024年实现净利润6.43亿元，同比减少1.21亿元，降幅15.9%[27] - 2024年利息净收入同比减少，非利息净收入有效增长，资产减值损失和营业费用支出同比减少[27] - 2024年公司营业收入85.77亿元，同比减少14.63亿元，降幅14.6%[30] - 2024年公司利息净收入68.87亿元，同比减少19.80亿元，降幅22.3%[32] - 2024年公司利息收入326.20亿元，同比减少57.57亿元，降幅15.0%[44] - 2024年公司利息支出257.33亿元，同比减少37.78亿元，降幅12.8%[33] - 2024年公司手续费及佣金净收入1.16亿元，同比减少0.31亿元，降幅21.0%[28] - 2024年公司交易净损失25.94亿元，同比增加20.29亿元，增幅359.4%[28] - 2024年公司投资净收益40.47亿元，同比增加25.27亿元，增幅166.2%[28] - 2024年公司其他营业收入1.21亿元，同比增加0.50亿元，增幅69.6%[28] - 2024年公司净利润6.43亿元，同比减少1.21亿元，降幅15.9%[28] - 2024年公司净息差1.02%，同比下降0.12个百分点；净利息收益率0.80%，同比下降0.16个百分点[37] - 2024年发放贷款和垫款利息收入247.42亿元，同比减少55.43亿元，降幅18.3%，占比75.9%，同比降3.1个百分点[46] - 2024年金融投资利息收入66.60亿元，同比增加1.67亿元，增幅2.6%[48] - 2024年存放中央银行款项利息收入8.28亿元，同比减少1.49亿元，降幅15.2%[49] - 2024年存拆放同业及其他金融机构利息收入2.47亿元，同比减少0.70亿元，降幅22.0%[50] - 2024年买入返售金融资产利息收入1.43亿元，同比减少1.63亿元，降幅53.4%[51] - 2024年利息支出257.33亿元，同比减少37.78亿元，降幅12.8%[53] - 2024年向中央银行借款利息支出0.08亿元，同比减少0.19亿元，降幅71.1%[55] - 2024年吸收存款利息支出213.14亿元，同比减少29.76亿元，降幅12.3%[56] - 2024年手续费及佣金净收入1.16亿元，同比减少0.31亿元，降幅21.0%[62] - 2024年交易净损失25.94亿元，同比增加20.29亿元，增幅359.4%[64] - 2024年公司实现投资净收益40.47亿元，同比增加25.27亿元，增幅166.2%[65] - 2024年公司营业费用58.59亿元，同比减少1.40亿元，降幅2.3%[69] - 2024年公司职工薪酬费用30.66亿元，同比减少0.44亿元，降幅1.4%[71] - 2024年公司办公费用、租金及物业管理费4.39亿元，同比减少0.19亿元，降幅4.1%[73] - 2024年公司折旧及摊销费5.92亿元，同比增加0.19亿元，增幅3.4%[74] - 2024年公司其他一般及行政费用14.17亿元，同比减少1.06亿元，降幅7.0%[74] - 2024年公司资产减值损失17.47亿元，同比减少13.73亿元，降幅44.0%[75] - 2024年公司所得税费用3.27亿元[77] - 截至2024年12月31日，公司资产总额11227.76亿元，较上年末增加427.24亿元，增幅4.0%[79] - 截至2024年12月31日，公司发放贷款和垫款总额5005.92亿元，较上年末增加227.15亿元，增幅4.8%[83] - 截至2024年12月31日，公司贷款（含票据贴现）3859.60亿元，较上年末增加166.33亿元，增幅4.5%，占发放贷款和垫款总额比重为77.1%，较上年末下降0.2个百分点[84] - 截至2024年12月31日，个人贷款1146.32亿元，较上年末增加60.83亿元，增幅5.6%，占发放贷款和垫款总额比重为22.9%，较上年末上升0.2个百分点[85] - 截至2024年12月31日，保证、质押和抵押贷款余额4225.99亿元，较上年末增加133.50亿元，增幅3.3%，占发放贷款和垫款总额的84.4%[87] - 截至2024年12月31日，发放贷款和垫款减值准备余额210.86亿元，较上年末增加8.06亿元，增幅4.0%，拨备覆盖率157.00%，较上年末下降2.5个百分点[88] - 截至2024年12月31日，金融投资余额4569.72亿元，较上年末增加48.69亿元，增幅1.1%，占总资产比重40.7%，较上年末下降1.2个百分点[91] - 2024年末公司贷款中，公司贷款金额3378.82亿元，占比67.5%；票据贴现480.78亿元，占比9.6%；2023年末对应金额分别为3081.04亿元和612.23亿元，占比分别为64.5%和12.8%[84] - 2024年末个人贷款中，房屋按揭贷款495.10亿元，占比9.9%；个人消费贷款601.44亿元，占比12.0%；个人经营性贷款49.78亿元，占比1.0%；2023年末对应金额分别为535.11亿元、483.57亿元和66.82亿元，占比分别为11.2%、10.1%和1.4%[84] - 2024年末按担保方式划分，抵押贷款1838.54亿元，占比36.7%；保证贷款1815.52亿元，占比36.3%；质押贷款571.93亿元，占比11.4%；信用贷款779.93亿元，占比15.6%；2023年末对应金额分别为2035.37亿元、1240.44亿元、816.69亿元和686.27亿元，占比分别为42.5%、26.0%、17.1%和14.4%[87] - 2024年末发放贷款和垫款减值准备各项目中，未来12个月预期信用损失余额595.07亿元，整个存续期预期信用损失（未发生信用减值的贷款）余额627.10亿元，整个存续期预期信用损失（已发生信用减值的贷款）余额886.43亿元，合计2108.61亿元；2023年末对应余额分别为524.75亿元、624.90亿元、878.31亿元和2027.96亿元[89] - 2024年发放贷款和垫款减值准备本年净计提161.17亿元，2023年为124.32亿元；2024年转出31.56亿元，2023年为784.12亿元；2024年核销53.15亿元，2023年为53.12亿元；2024年收回4.18亿元，2023年为3.36亿元[89] - 截至2024年12月31日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资金额为104,869,270千元，占总额22.9%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资金额为89,960,537千元，占总额19.7%；以摊余成本计量的金融投资金额为262,142,022千元，占总额57.4%[93] - 截至2024年12月31日止年度，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资预期信用损失年末余额为4,537千元[94] - 截至2024年12月31日止年度，以摊余成本计量的金融投资预期信用损失年末余额为6,996,970千元[96] - 截至2024年12月31日，公司负债总额为10,425.79亿元，较上年末增加424.21亿元，增幅4.2%[98] - 截至2024年12月31日，吸收存款、卖出回购金融资产款、同业及其他金融机构存放款项分别占总负债的77.3%、9.0%及8.8%[98] - 截至2024年12月31日，向中央银行借款金额为342,374千元，占总额0.0%；吸收存款金额为805,890,759千元，占总额77.3%；同业及其他金融机构存放款项金额为91,269,976千元，占总额8.8%[99] - 截至2024年12月31日，公司吸收存款总额（不含应付利息）为7,805.89亿元，较上年末增加194.35亿元，增幅2.6%，占总负债比重74.9%，较上年末下降1.2个百分点[100] - 截至2024年12月31日，个人存款较上年末增加362.44亿元，增幅7.0%；公司存款较上年末减少197.86亿元；其他存款较上年末增加29.77亿元[100] - 截至2024年12月31日，公司存款总计780,589,201千元，其中公司活期存款112,314,503千元，占比14.4%；公司定期存款96,507,570千元，占比12.4%；个人活期存款35,987,787千元，占比4.6%；个人定期存款519,059,622千元，占比66.5%；其他存款16,719,719千元，占比2.1%[101] - 截至2023年12月31日，公司存款总计761,154,553千元，其中公司活期存款114,540,917千元，占比15.0%；公司定期存款114,066,954千元，占比15.0%；个人活期存款36,895,430千元，占比4.8%；个人定期存款481,908,473千元，占比63.4%；其他存款13,742,779千元，占比1.8%[101] - 截至2024年12月31日，公司已发行债券合计18,737,289千元，其中2034年9月到期的固定利率二级

文章核心观点 - 盛京银行启动"助力发展新质生产力 走进千家专精特新"专项活动,集中走访专精特新中小企业、专精特新"小巨人"企业、制造业单项冠军企业千家以上,为相关企业提供更加精准、高效的综合金融服务[1] - 专精特新企业是推进新型工业化、发展新质生产力的重要生力军[1] - 盛京银行将科技金融纳入核心业务规划,创新推出并不断完善"科技研发贷""科技人才贷""科技积分贷""科技认股选择权"等科技金融系列信贷产品,服务科技型企业全生命周期发展[1] - 截至2024年9月末,盛京银行科技型企业信贷余额比年初增长72%,科技型企业信贷客户数量比年初增长39%[1] 公司概况 - 盛京银行启动"助力发展新质生产力 走进千家专精特新"专项活动,集中走访专精特新中小企业、专精特新"小巨人"企业、制造业单项冠军企业[1] - 该行将科技金融纳入核心业务规划,创新推出并不断完善科技金融系列信贷产品[1] - 截至2024年9月末,盛京银行科技型企业信贷余额比年初增长72%,科技型企业信贷客户数量比年初增长39%[1] 行业动态 - 专精特新企业是推进新型工业化、发展新质生产力的重要生力军[1] - 盛京银行希望通过实地走访服务,全面提升服务专精特新企业质效,进一步完善金融支持科技创新的工作机制[1]

资产质量和风险管理 - 加强全面风险管理，资产质量不断夯实[12] - 公司持续优化风险管理体系，提升信用风险防控能力，不良贷款率下降[84] - 公司撮合覆盖率为159.59%，较上年末提高0.09个百分点，风险抵补能力增强[84] - 公司贷款的不良贷款率为2.62%，个人贷款的不良贷款率为2.82%[93] - 公司全面风险管理体系持续优化，风险管理能力进一步提升[123] - 持续培育良好的內控風險文化，優化操作風險管理體系[125] - 完善市場風險管理基礎制度體系，加強市場風險限額管理[126] - 統籌考慮重定價缺口，合理匹配優價負債與優質資產結構，控制利率風險[127] - 建立科學、完善的流動性風險管理體系，保障流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足[128] - 構建較為完整的信息科技內控合規管理體系，保障信息系統的穩定性和安全性[129] - 做好聲譽風險全流程管理，提高聲譽風險敏感意識、識別能力和應對技巧[130] - 持续加强洗钱风险管理,提升洗钱风险管理的有效性[132] - 完善国别风险管理政策制度,将国别风险暴露控制在合理水平[133] 经营情况 - 资产总额为10,683.05亿元人民币，较上年末下降1.1%[7] - 各项存款为7,792.77亿元人民币，较上年末增加2.4%[7] - 各项贷款为4,927.08亿元人民币，较上年末增加3.1%[7] - 不良贷款率为2.66%，较上年末下降0.02个百分点[8] - 撥備覆蓋率為159.59%，較上年末上升0.09個百分點[8] - 核心一級資本充足率為10.26%，較上年末下降0.16個百分點[8] - 資本充足率為13.93%，較上年末下降0.19個百分點[8] - 存貸比為63.23%，較上年末上升0.45個百分點[8] - 淨利潤為591,690萬元人民幣，較上年同期下降25.1%[6] - 平均總資產回報率為0.11%，較上年同期下降0.04個百分點[6] - 2024年上半年实现净利润5.92亿元，同比减少1.98亿元，降幅25.1%[15] - 2024年上半年实现营业收入45.60亿元，同比减少25.84亿元，降幅36.2%[17] - 2024年上半年实现利息净收入32.36亿元，同比减少27.43亿元，降幅45.9%[19] - 生息资产平均收益率为4.05%，同比下降0.30个百分点[22] - 付息负债平均付息率为3.24%，同比下降0.41个百分点[22] - 净利差为0.81%，同比下降0.11个百分点[22] - 净利息收益率为1.59%，同比下降0.48个百分点[22] 收支情况 - 2024年上半年利息收入为164.43亿元人民币，同比减少48.57亿元，降幅22.8%[28] - 发放贷款和墊款利息收入为122.58億元人民幣，同比减少52.15億元，降幅29.8%[30] - 金融投資利息收入為34.96億元人民幣，同比增加4.76億元，增幅15.8%[32] - 存放中央銀行款項利息收入為4.24億元人民幣，同比減少0.74億元，降幅14.8%[33] - 存拆放同業及其他金融機構利息收入為1.90億元人民幣，同比增加1.07億元，增幅129.6%[34] - 買入返售金融資產利息收入為0.76億元人民幣，同比減少1.52億元，降幅66.8%[35] - 2024年上半年利息支出為132.07億元人民幣，同比減少21.15億元，降幅13.8%[36] - 吸收存款利息支出同比減少17.35億元人民幣[36] - 賣出回購金融資產、已發行債券、向中央銀行借款、同業及其他金融機構存拆放款項利息支出同比減少3.80億元人民幣[36] - 2024年上半年向中央银行借款利息支出减少0.08亿元，降幅57.1%[38] - 2024年上半年吸收存款利息支出减少17.35亿元，降幅13.9%[39] - 2024年上半年同业及其他金融机构存拆放款项利息支出增加1.20亿元，增幅11.5%[41] - 2024年上半年已发行债券利息支出减少0.57亿元，降幅20.6%[43] - 2024年上半年手续费及佣金净收入减少1.21亿元，降幅86.2%[44][45] - 2024年上半年交易净损失增加9.31亿元[46] - 2024年上半年金融投资净收益增加12.04亿元，增幅105.8%[47][48] - 2024年上半年营业费用增加2.20亿元，增幅8.6%[49] - 2024年上半年职工薪酬费用减少0.20亿元，降幅1.4%[50][51] - 2024年上半年办公费用减少0.41亿元，降幅36.0%[52] - 2024年上半年折旧及摊销费用为2.96亿元人民币，同比增加0.10亿元，增幅3.6%[53] - 2024年上半年其他一般及行政费用为8.00亿元人民币，同比增加2.91亿元，增幅57.1%[54] - 2024年上半年资产减值损失为11.35亿元人民币，同比减少25.36亿元，降幅69.1%[55] - 2024年上半年所得税费用为0.59亿元人民币[57] 资产负债情况 - 截至2024

财务指标 - 2024年1-6月盛京銀行稅前利潤為6.51億元人民幣，同比下降29.2%[24] - 2024年1-6月盛京銀行淨利潤為5.92億元人民幣，同比下降25.1%[24] - 2024年上半年盛京银行实现净利润5.92亿元，同比减少1.98亿元，降幅25.1%[34] - 2024年上半年盛京银行实现营业收入45.60亿元，同比减少25.84亿元，降幅36.2%[36] - 2024年上半年盛京银行实现利息净收入32.36亿元，同比减少27.43亿元，降幅45.9%[38] - 2024年上半年实现手续费及佣金净收入0.19亿元人民幣，同比减少1.21亿元人民幣，降幅86.2%[63] - 2024年上半年交易净损失为10.58亿元人民幣，同比增加9.31亿元人民幣[65] - 2024年上半年金融投资净收益为23.42亿元人民幣，同比增加12.04亿元人民幣，增幅105.8%[66] - 2024年上半年营业费用为27.74亿元人民幣，同比增加2.20亿元人民幣，增幅8.6%[68] - 2024年上半年资产减值损失为人民幣11.35亿元，同比减少人民幣25.36亿元，降幅69.1%[76] - 2024年上半年所得税费用为人民幣0.59亿元[77] 资产负债情况 - 2024年6月30日盛京銀行資產總額為10,683.05億元人民幣，較2023年12月31日下降1.1%[25] - 2024年6月30日盛京銀行發放貸款和墊款總額為4,927.08億元人民幣，較2023年12月31日增加3.1%[25] - 2024年6月30日盛京銀行吸收存款總額為7,792.77億元人民幣，較2023年12月31日增加2.4%[25] - 2024年6月30日盛京銀行不良貸款率為2.66%，較2023年12月31日下降0.02個百分點[26] - 2024年6月30日盛京銀行資本充足率為13.93%，較2023年12月31日下降0.19個百分點[26] - 2024年6月30日盛京銀行存貸比為63.23%，較2023年12月31日上升0.45個百分點[26] - 截至2024年6月30日，盛京银行资本净额为1,055.47亿元，资产总额为10,683.05亿元[30] - 截至2024年6月30日，盛京银行各项存款为7,792.77亿元，较上年末增加181.23亿元，增幅2.4%[30] - 截至2024年6月30日，盛京银行各项贷款为4,927.08亿元，较上年末增加148.31亿元，增幅3.1%[30] - 截至2024年6月30日，盛京银行不良贷款率为2.66%，较上年末下降0.02个百分点[31] - 金融投資餘額為4,051.45億元，較上年末減少469.57億元，降幅10.4%[89] - 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資佔25.2%，以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資佔13.6%，以攤餘成本計量的金融投資佔61.2%[90][91] - 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資減值準備餘額為2,546萬元，較上年末減少1,418萬元[93] - 以攤餘成本計量的金融投資減值準備餘額為69.81億元，較上年末增加9.92億元[94][95] - 負債總額為9,882.41億元，較上年末減少119.16億元，降幅1.2%[96][97] - 吸收存款總額為7,792.77億元，較上年末增加181.23億元，增幅2.4%[99] - 本行股東權益總額為800.64亿元人民幣，较上年末增加1.69亿元人民幣，增幅0.2%[104][105] 贷款情况 - 2024年6月30日盛京銀行發放貸款和墊款總額為4,927.08億元人民幣，較2023年12月31日增加3.1%[25] - 2024年上半年发放贷款和垫款总额为人民币4,927.08亿元，较上年末增加人民币148.31亿元，增幅3.1%[81] - 截至2024年6月30日，公司贷款（含票据贴现）为人民币3,833.24亿元，较上年末增加人民币139.97亿元，增幅3.8%[83] - 截至2024年6月30日，个人贷款为人民币1,093.83亿元，较上年末增加人民币8.33亿元，增幅0.8%[83] - 截至2024年6月30日，保证、质押和抵押贷款余额为人民币4,176.37亿元，较上年末增加人民币83.88亿元，增幅2.0%[84] - 截至2024年6月30日，发放贷款和垫款减值准备余额为人民币207.28亿元，较上年末增加人民币4.48亿元，增幅2.2%[86] - 本行不良贷款率为2.66%，较上年末下降0.02个百分点，撥備覆蓋率为159.59%，较上年末提高0.09个百分点[106][107][108] - 本行贷款行业集中度较高，批发和零售业、房地产业和制造业贷款占比较大，不良贷款率分别为4.85%、2.36%和3.05%[109][110][111] - 本行个人贷款占比22.2%，不良贷款率为2.82%[111] - 本行不良贷款主要集中在短期贷款和信用卡透支业务，不良贷款率分别为7.86%和8.17%[115] - 截至2024年6月30日，本行的贷款总额为4,927.08亿元人民币，其中公司贷款3,833.24亿元，个

股东大会基本信息 - 盛京银行2023年度股东大会定于2024年6月5日上午10时在辽宁沈阳举行[2] 股东大会审议及听取事项 - 大会将审议2023年度董事会工作报告、监事会工作报告等普通决议案[3] - 大会将听取2023年度独立董事述职报告等有关报告[4] 股份过户登记及参会手续 - 本行H股于2024年5月6日至6月5日暂停办理股份过户登记手续[5] - 为出席大会并投票，H股持有人须在2024年5月3日下午4时30分前办理相关手续[5] 股东委任代表规定 - 有权出席大会的股东可委任代表出席并投票，H股持有人委任代表表格须提前24小时送达指定处[6] 大会时长及费用 - 大会预计不超半个工作日，参会股东及代表自行承担交通及住宿费[7]

财务指标 - 2023年营业收入为100.40亿元人民币，同比下降37.8%[6] - 2023年净利润为7.65亿元人民币，同比下降25.0%[6] - 2023年利息净收入为88.66亿元人民币，同比下降31.0%[6] - 2023年非利息净收入为11.74亿元人民币，同比下降64.4%[6] - 2023年资产减值损失为31.20亿元人民币，同比下降66.0%[6] - 2023年营业费用为59.99亿元人民币，同比增加3.6%[6] - 2023年利息收入为383.77亿元人民币，同比下降11.5%[6] - 2023年利息支出为295.11亿元人民币，同比下降3.2%[6] - 2023年所得税费用为1.56亿元人民币，同比下降9.5%[6] - 2023年归属于本行股东的净利润为7.32亿元人民币，同比下降25.3%[6] 资产负债情况 - 总资产规模达到人民币10,800.53亿元[7] - 发放贷款和墊款总额人民幣4,778.77億元[7] - 吸收存款总额人民幣7,611.55億元[7] - 实现营业收入人民幣100.40億元[7] - 资本充足率提升至14.12%[8] 经营策略 - 深入学习习近平新时代中国特色社会主义理论，贯彻落实国家关于"金融强国"的各项经济政策和工作部署[9] - 完成董事会换届选举，重新聘任高级管理人员，凝聚起风清气正、求真务实、砥礪奋进的强大正能量[9] - 调整行业布局，支持重点项目，扩大"普惠"惠及范围，加大对关系国家"五大安全"的高质量项目信贷投放力度[9] - 打造书香支行、科技支行等特色网点，增设养老、亲子功能区域，为市民提供有价值、有温度、有品质的金融服务[9] 风险管理 - 全面加強黨的領導，深入貫徹落實中央金融工作會議和經濟工作會議精神[15] - 堅持城商行市場定位，積極推進轉型發展，不斷強化對地方經濟、中小企業和城鄉居民的服務能力[15] - 實施與宏觀經濟合拍、與發展戰略契合的精準化授信政策，持續增強風險抵禦能力[17] 业务发展 - 完成150億其他一級資本補充工具落地，資本淨額突破千億，有效支撐經營轉型和業務發展[16] - 累計投放製造業貸款90.29億元、科技企業貸款26.31億元、普惠貸款307.51億元、綠色貸款增加33.48億元[18] - 個人貸款突破1,000億元，個人存款突破5,100億元[18] - 通過集約化、智能化、綜合化、標準化、特色化建設，提升網點精細管理能力與管理效率[19] - 成立集中營運中心，上收優化8大類業務授權管理，提升網點標準化服務能力[19] - 數字化轉型提速推進[19] 获奖情况 - 獲得多項行業內的重要獎項[11][12][13][14]

财务表现 - 盛京银行2023年度利息净收入为8,866,241千元，较2022年下降31.0%[9] - 非利息净收入为1,173,584千元，较2022年下降64.4%[9] - 營業收入为10,039,825千元，较2022年下降37.8%[9] - 營業利潤为920,365千元，较2022年下降22.7%[9] - 淨利潤为764,759千元，较2022年下降25.0%[9] - 2023年基本及稀释每股收益为0.08元，较2022年下降0.03元[10] - 资产总额为1,080,052,706千元，较2022年下降0.2%[10] - 不良贷款率为2.68%，较上年下降54个基点[15] - 2023年，盛京银行实现净利润人民币7.65亿元，同比减少人民币2.55亿元，降幅25.0%[25] - 本行资产总额人民币10,800.53亿元，与上年基本持平；核心一级资本充足率10.42%、一级资本充足率12.43%、资本充足率14.12%，分别较上年末上升0.56、2.57和2.60个百分点[21] - 不良贷款余额128.06亿元，较上年末下降69.57亿元；不良贷款率2.68%，较上年末下降0.54个百分点；拨备覆盖率159.50%，较上年末上升19.2个百分点[22] - 2023年，公司实现营业收入人民币100.40亿元，同比减少37.8%[26] - 利息淨收入同比减少31.0%，为88.66亿元[26] - 淨利差1.14%，同比下降0.26个百分点[28] - 生息资产收益率同比下降，发放贷款和墊款收益率下降[29] - 利息收入同比减少11.5%，为383.77亿元[32] - 公司贷款利息收入同比减少13.0%，为302.85亿元[34] - 公司贷款（包括票据贴现）2023年平均余额为491,450,977千元，利息收入为24,287,899千元，平均收益率为4.94%；2022年平均余额为556,534,790千元，利息收入为29,287,099千元，平均收益率为5.26%[35] - 金融投资利息收入2023年为64.93亿元，同比减少5.8%[35] - 存放中央银行款项利息收入2023年为9.77亿元，同比减少6.0%[36] - 存拆放同业及其他金融机构利息收入2023年为3.17亿元，同比增加59.6%[37] - 购入返售金融资产利息收入2023年为3.06亿元，同比减少22.8%[38] - 公司利息支出2023年为295.11亿元，同比减少3.2%[39] - 向中央银行借款利息支出2023年为0.27亿元，同比减少61.4%[41] - 吸收存款利息支出2023年为242.90亿元，同比减少2.9%[42] - 同业及其他金融机构存拆放款项利息支出2023年为18.31亿元，同比减少42.5%[44] - 购回金融资产款利息支出2023年为28.13亿元，同比增加66.3%[45] 资产负债 - 公司资产总额为人民币10,800.53亿元，较上年末减少23.60億元，降幅0.2%[57] - 公司负债总额为人民币10,001.58亿元，较上年末减少8.18亿元，降幅0.1%[66] - 吸收存款占总负债比重为76.1%，公司存款较上年末增加161.40亿元，增幅3.2%[68] - 个人存款占吸收存款比重为68.2%，定期存款较上年末增加25.15亿元，增幅5.5%[69] - 截至2023年12月31日，公司股东权益余额为人民币798.95亿元，较上年末减少人民币15.42亿元，降幅1.9%[71] 贷款情况 - 公司个人贷款主要包括房屋按揭贷款、个人消费贷款、信用卡及个人经营性贷款[59] - 截至2023年12月31日，公司个人贷款总额为1,085.50亿元人民币，同比增长8.7%[60] - 公司保证、质押和抵押贷款余额为4,092.50亿元人民币，较上年末减少25.3%[61] - 公司发放贷款和墊款减值准备余额为202.80亿元人民币，较上年末减少25.9%[62] - 公司持有的金融投资总额为4,571.61亿元人民币，同比增长38.7%[63] - 公司贷款总额为477,876,799千元，不良贷款率为2.68%[77] - 公司贷款中，短期贷款不良贷款率最高，达到8.58%[77] - 公司零售贷款不良贷款率为2.74%，较去年有所增加[79] 公司治理 - 公司董事、监事、高级管理层未受到对本行经营有重大影响的处罚[125] - 公司董事、高级管理层发生变动，包括董事长、行长等职务的辞任和新任情况[152] - 孙进先生被选为公司执行董事和董事长[154][156] - 李颖女士因达到法定退休年龄辞去公司执行董事职务[155] - 吴铁男先生被任命为首席信息官[155] - 公司第八届董事会和监事会成员名单公布[156][157] - 公司董事会决定更名战略发展委员会为战略发展与ESG委员会[157] - 公司监事会成员名单公布[159] - 公司职工代表大会选举产生第八届监事会职工监事[160] 股东情况 - 盛京金控持有本行1,829,225,327股内

财务表现 - 盛京银行2023年上半年利息净收入为5978.32万元，同比下降1.3%[6] - 盛京银行2023年上半年净利润为7896.35万元，同比下降18.1%[6] - 截至2023年6月30日，盛京银行资产总额达到1095164.97万元，同比增长1.2%[7] - 盛京银行2023年上半年平均总资产回报率为0.15%，同比下降0.04%[7] - 盛京银行2023年6月30日不良贷款率为3.17%，较上年底下降0.05%[8] - 公司实现净利润人民币7.90亿元，同比减少1.74亿元，降幅18.1%[15] - 公司实现營業收入人民幣71.44億元，同比減少9.37億元，降幅11.6%[16] - 公司实现利息淨收入人民幣59.78億元，同比減少0.78億元，降幅1.3%[17] - 公司淨利差1.30%，同比下降0.01個百分點[18] - 公司淨利息收益率1.22%，同比下降0.08個百分點[18] - 公司生息資產平均餘額增長幅度超過利息淨收入增長幅度[18] - 公司不良贷款率3.17%，較上年末下降0.05個百分點[14] - 公司撥備覆蓋率142.90%，較上年末上升2.60個百分點[14] - 公司个人存款人民幣5,406.04億元，較上年末增加379.40億元[13] - 公司个人存款佔各項存款比例66.8%[13] - 公司发放贷款和墊款利息收入为174.73亿元，同比增加4.37亿元，增幅2.6%[25] - 公司金融投资利息收入为30.20亿元，同比减少1.56亿元，降幅4.9%[27] - 公司存放中央银行款项利息收入为4.98亿元，同比减少0.20亿元，降幅3.8%[28] - 公司存拆放同业及其他金融机构利息收入为0.83亿元，同比减少0.04亿元，降幅4.9%[29] - 公司买入返售金融资产利息收入为2.27亿元，同比增加0.01亿元，增幅0.6%[30] - 公司利息支出153.22亿元，同比增加3.36亿元，增幅2.2%[31] - 公司向中央银行借款利息支出为0.14亿人民币，同比减少0.29亿人民币，降幅67.9%[32] - 公司吸收存款利息支出为124.92亿人民币，同比减少1.74亿人民币，降幅1.4%[33] - 公司同业及其他金融机构拆放款项利息支出为10.43亿人民币，同比减少1.73亿人民币，降幅14.2%[35] - 公司卖出回购金融资产款利息支出为14.98亿人民币，同比增加6.65亿人民币，增幅79.8%[36] - 公司已发行债券利息支出为2.76亿人民币，同比增加0.46亿人民币，增幅20.2%[37] - 公司实现手续费及佣金净收入为1.40亿人民币，同比增加0.86亿人民币，增幅156.4%[38] - 公司实现交易净收益为-1.27亿人民币，同比减少3.53亿人民币[38] - 公司实现金融投资净收益为11.38亿人民币，同比减少5.90亿人民币，降幅34.1%[39] - 公司營業費用为25.54億元，同比減少1.25億元，降幅4.7%[40] - 公司资产减值损失为36.71亿元人民币，同比减少8.01亿元人民币，降幅17.9%[44] - 公司发放贷款和墊款总额为620,284,642千元，同比增加69.22亿元人民币，增幅1.1%[47] - 公司贷款（含票据贴现）占比83.3%，截至2023年6月30日达到5,167.92亿元人民币，同比增加33.09亿元人民币，增幅0.6%[48] - 公司个人贷款总额为1,034.93亿元人民币，同比增加36.13亿元人民币，增幅3.6%[49] - 公司贷款擔保结构稳定，保证、质押和抵押贷款余额为5,416.12亿元人民币，占发放贷款和墊款总额的87.4%[50] - 公司发放贷款和垫款减值准备余额为276.09亿人民币，较上年末增加2.33亿人民币，贷款拨备率为4.53%[51] - 公司持有的金融投资余额为3,121.32亿人民币，较上年末减少174.80亿人民币，占总资产比重为28.5%[52] - 公司内资股十大股东中，盛京金控持有20.79%，瀋陽恒信持有5.45%，匯寶國際持有4.55%的股份[112] - 盛京金控持有内资股28.33%，瀋陽恒信持有7.43%的股份[113] - H股主要股东中，正博控股有限公司持有17.09%，Future Capital Group Limited持有17.09%的股份[116] - 孫粗洪直接持有本公司17.98%的H股，正博控股有限公司持有4.55%的H股[116] - 公司员工总数为8418人[147] 风险管理 - 公司持续以资产质量管理为核心，全面提升风险管理能力，重点提升信用风险管理，强化专项风险管理，强化科技赋能风险管理[95] - 信用风险管理方面，公司强化授信政策前瞻性引领，全面优化信贷结构，引导授信业务稳健开展[96] - 操作风