年度报告与基本信息 - 徽商银行2023年度报告于2024年4月可在香港交易及结算所披露易网站及公司网站阅览[1] - 徽商银行2023年度报告的最后实际可行日期为2024年3月27日[24] - 徽商银行2023年度报告期涵盖2023年1月1日至2023年12月31日[25] - 徽商银行注册资本为人民币13,889,801,211元[37] - 徽商银行H股于2013年11月12日在香港联交所主板上市[21] - 徽商银行总部设在安徽省合肥市，1997年4月4日注册成立[37] - 徽商银行经原安徽银保监局批准持有机构编码为B0162H234010001的金融许可证[37] - 徽商银行注册地址为中国安徽省合肥市云谷路1699号徽银大厦[37] 员工与机构信息 - 截至2023年12月31日，公司在职员工11,619人，设有21家分行及465个对外营业机构，520家自助服务区（点）[38] 荣誉与奖项 - 公司2023年继续入选英国《银行家》杂志「全球银行1000强」前200位，排名123位[38] - 公司2023年入选《财富》「中国500强」和「中国上市公司500强」榜单，分别位列第253位和352位[38] - 公司2023年位列「中国上市公司500强中，净利润率最高的40家公司」第25位[38] - 公司2023年5月获得「2023长三角手机银行APP体验潜力发展TOP 5」奖项[39] - 公司2023年8月获得「2022年度全省金融机构服务地方实体经济发展评价结果的通报－全省金融机构服务地方实体经济优秀等次」[42] - 公司2023年12月获得「智能语音技术在银行结算账户管理中的应用案例」获城市金融服务优秀案例评选活动「年度十大优秀案例奖」[42] - 公司2023年12月获得「新一代数智化运营风险监控平台建设」获2023年度城市金融服务优秀案例[43] - 公司2023年12月获得「风险管理创新优秀案例奖」[43] - 公司2023年12月获得「数字金融联合宣传年」－年度综合实力卓越奖[43] 财务表现 - 公司2023年营业收入为36,365百万元，同比增长0.37%[47] - 2023年净利润为14,991百万元，同比增长9.56%[47] - 公司2023年资产总额为1,806,144百万元，同比增长14.30%[49] - 2023年客户贷款及垫款总额为874,223百万元，同比增长14.38%[49] - 2023年客户存款总额为1,020,158百万元，同比增长14.09%[49] - 2023年不良贷款率为1.26%，同比下降0.23个百分点[51] - 2023年核心一级资本充足率为9.14%，同比上升0.54个百分点[51] - 2023年资本充足率为13.21%，同比上升1.19个百分点[51] - 2023年成本收入比率为28.05%，同比上升1.90个百分点[51] - 2023年归属于本行股东基本盈利为1.00元，同比增长7.53%[48] - 公司2023年末资产总额超人民币1.8万亿元，增长14.3%[54] - 公司2023年贷款规模超人民币8,742亿元，增长14.4%[54] - 公司2023年投资规模达人民币6,857亿元，增长14.8%[54] - 公司2023年实现净利润近人民币150亿元[54] - 公司2023年不良贷款率1.26%，近三年下降0.72个百分点[56] - 公司2023年托管业务规模突破万亿人民币[55] - 公司2023年科技型企业贷款余额人民币764.4亿元，增长53.7%[58] - 公司2023年普惠小微企业贷款余额人民币1,305.2亿元，增长24.8%[58] - 公司2023年乡村振兴系列贷款余额人民币542.6亿元，增长34.9%[58] - 公司2023年县域机构存贷款余额分别为人民币2,388.8亿元和人民币2,522.6亿元，增长20.6%和23.9%[58] - 公司2023年资产总额为18,061.44亿元，同比增长14.30%[61] - 公司2023年客户贷款和垫款总额为8,742.23亿元，同比增长14.38%[61] - 公司2023年客户存款总额为10,201.58亿元，同比增长14.09%[61] - 公司2023年营业收入为363.65亿元，同比增长0.37%[61] - 公司2023年净利润为149.91亿元，同比增长9.56%[61] - 公司2023年不良贷款余额为110.22亿元，同比下降3.39亿元[62] - 公司2023年不良贷款率为1.26%，同比下降0.23个百分点[62] - 公司2023年税前利润为176.57亿元，同比增长1.98%[63] - 公司2023年利息净收入为287.20亿元，同比增长0.05%[65] - 公司2023年净利差为1.65%，同比下降23个基点[65] - 2023年公司实现利息收入人民币649.92亿元，同比增加40.30亿元，增幅6.61%[70] - 客户贷款及垫款利息收入为人民币382.27亿元，同比增加30.03亿元，增幅8.53%[71] - 证券投资利息收入为人民币197.29亿元，同比增加3.93亿元，增幅2.03%[73] - 存拆放同业和其他金融机构利息收入为人民币15.26亿元，同比增加4.25亿元，增幅38.60%[74] - 2023年公司实现利息支出人民币362.72亿元，同比增加40.14亿元，增幅12.44%[74] - 客户存款利息支出为人民币219.77亿元，同比增加32.66亿元，增幅17.45%[75] - 同业和其他金融机构存放和拆入款项利息支出为人民币71.46亿元，同比增加3.37亿元，增幅4.95%[77] - 已发行债券利息支出为人民币50.85亿元，同比减少0.41亿元，减幅0.80%[78] - 2023年公司非利息淨收入為人民幣76.45億元，同比增長1.59%[79] - 2023年公司手續費及佣金淨收入為人民幣28.05億元，同比下降32.89%[80] - 2023年公司交易淨收益為人民幣36.01億元，同比增長69.94%[80] - 2023年公司金融投資淨收益為人民幣6.09億元，同比下降18.36%[81] - 2023年公司營業費用為人民幣101.99億元，同比增長7.65%[82] - 2023年公司資產減值損失為人民幣87.98億元，同比下降8.94%[83] - 截至2023年12月31日，公司資產總額為人民幣18,061.44億元，同比增長14.30%[86] - 2023年公司客戶貸款及墊款總額為人民幣8,742.23億元，同比增長14.38%[88] - 2023年公司投資總額為人民幣6,873.89億元，同比增長15.01%[91] - 公司以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产总额为1762.6亿元人民币，较2022年增长43.34%[93] - 公司以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产总额为1693.66亿元人民币，较2022年增长21.02%[95] - 公司以摊余成本计量的金融资产净额为3417.63亿元人民币，较2022年增长2.09%[96] - 公司负债总额为16594.17亿元人民币，较2022年增长13.86%[102] - 公司客户存款总额为10201.58亿元人民币，较2022年增长14.09%，占负债总额的61.48%[104] - 公司持有的徽银金融租赁有限公司账面价值为170.68亿元人民币，持股比例为54%[100] - 公司持有的徽银理财有限责任公司账面价值为200亿元人民币，持股比例为100%[100] - 公司持有的奇瑞徽银汽车金融股份有限公司账面价值为198.33亿元人民币，持股比例为20%[100] - 公司持有的蒙商银行股份有限公司账面价值为316.81亿元人民币，持股比例为15%[100] - 公司客户存款总额为1,020,158百万元，同比增长14.1%[105] - 个人客户定期存款为448,811百万元，同比增长40.2%[105] - 股东权益合计为146,727百万元，同比增长19.5%[106] - 不良贷款总额为110.22亿元，同比下降3.0%[108] - 公司贷款不良贷款率为1.45%，同比下降0.49个百分点[110] - 房地产业不良贷款率为7.33%，同比上升7.00个百分点[112] - 安徽地区贷款占比为87.74%，不良贷款率为1.01%[113] - 江苏地区不良贷款率为3.31%，同比下降0.02个百分点[113] - 2023年12月31日，公司客户贷款及垫款总额为8,742.23亿元人民币，不良贷款率为1.26%[115] - 2023年12月31日，公司十大借款人贷款总额为31,568.65百万元人民币，占资本净额的19.80%[116] - 2023年12月31日，公司逾期贷款总额为10,653百万元人民币，其中3个月以下逾期贷款占比36.86%[119] - 2023年公司共发生不良贷款重组86,414.67万元人民币，较上年增加7,422.91万元人民币[120] - 2023年公司通过转让方式处置不良资产25.55亿元人民币，其中处置原包商银行不良资产19.8亿元人民币[121] - 2023年公司贷款减值准备期末余额为29,972百万元人民币，较期初减少1,449百万元人民币[122] - 2023年12月31日，公司资本充足率为13.21%，一级资本充足率为10.82%，核心一级资本充足率为9.14%[124] - 2023年12月31日，公司杠杆率为6.84%，较上年增加0.94个百分点[126] - 公司银行业务2023年考虑减值前的利润总额为15,956百万元，占比60.31%[128] - 个人银行业务2023年考虑减值前的利润总额为4,285百万元，占比16.20%[128] - 资金业务2023年考虑减值前的利润总额为7,813百万元，占比29.53%[128] - 其他业务2023年考虑减值前的利润总额为-1,599百万元，占比-6.04%[128] - 公司贷款（含贴现）余额2023年12月31日为6,148.89亿元，较上年增长1,046.62亿元[139] - 分部资产总额2023年为1,806,144百万元[131] - 分部负债总额2023年为1,659,417百万元[131] - 2023年中国经济总量超过126万亿元，增长5.2%[135] - 2023年末人民币贷款余额达237.6万亿元，广义货币(M2)同比增长9.7%[137] - 2023年全年新增贷款22.7万亿元，同比多增1.3万亿元[137] - 公司存款余额达到人民币4,362.17亿元，不含保证金存款[140] - 票据贴现贷款余额为人民币563.82亿元，其中票据直贴余额127.1亿元，票据转贴现余额436.72亿元[141] - 核心企业客户数同比增长110%，上下游客户数同比增长146%[142] - 现金管理签约客户10,908户，较上年增长26.06%，年度交易量达人民币6.4万亿元，较上年增长28.26%[142] - 债务融资工具承销金额人民币541.26亿元，较上年增长130%[144] - 个人财富管理业务规模达人民币1,826.95亿元，高净值客户数9.66万户，财富客户数97.56万户[145] - 借记卡保有量1,977.89万张，当年新增发卡量163.16万张，卡内存款人民币2,318.76亿元，同比增长11.02%[146] - 信用卡累计有效卡量243.75万张，报告期内实现发卡16.57万张，全年累计实现信用卡交易额人民币333.15亿元[148] - 公司个人贷款总额达1980.15亿元人民币，较年初新增128.29亿元人民币[149] - 公司个人住房贷款余额为1236.28亿元人民币，较年初增加23.81亿元人民币[149] - 公司非房消费贷款余额为164.14亿元人民币，较年初新增38.60亿元人民币，增幅30.75%[149] - 公司个人客户存款达5318.62亿元人民币，较上年末增长30.16%[150] - 公司资产托管余额达10204.95亿元人民币，较年初增长916.71亿元人民币，增幅9.87%[152] - 公司手机银行客户数达970.35万户，同比增长14.39%[156] - 公司个人网上银行客户总数达809.82万户，同比增长7.41%[157] - 公司互联网贷款余额为459.72亿元人民币，较2022年末增加52.01亿元人民币[158] - 公司国标小微企业贷款余额为3772.32亿元人民币，较年初净增626.13亿元人民币[159] - 2023年末科技型企业贷款余额达人民币764.42亿元，较年初净增人民币179.12亿元，增幅30.6%[160] - 2023年末科技型企业贷款客户数量达6,617户，增幅53.7%[160] - 2023年累计与1,830户企业签订“共同成长计划”，协议授信金额人民币266.12亿元[161] - 2023年末为2,772户科技型企业提供了线上信用贷款人民币78.5亿元[161] - 2023年末绿色信贷余额合计人民币824.04亿元，较2022年末增加人民币278.27亿元，增幅50.99%[163] - 2023年末安徽省内绿色贷款余额合计人民币750.13亿元，较2022年末增加人民币248.04亿元，增幅49.40%[163] - 2023年末徽银金融租赁有限公司租赁资产本金余额人民币621.38亿元，全年实现净利润人民币9.17亿元[164] - 2023年末徽银理财有限责任公司总资产人民币44.53亿元，所有者权益人民币43.10亿元[165] - 2023年末无为徽银村镇银行有限责任公司资产总额人民币38.74亿元，各项贷款余额人民币24.91亿元[166] - 2023年末金寨徽银村镇银行有限责任公司资产总额人民币24.77亿元，各项贷款余额人民币19.26亿元[167] - 公司2023年末流动性覆盖率为287.05%，合格优质流动性资产为1,289.60亿元人民币，未来30天净现金流出量为449.26亿元人民币[176] - 公司2023年12月末净稳定资金比例为118.54%，可用稳定资金为11,180.87亿元人民币，所需稳定资金为9,431.92亿元人民币[176] - 公司2023年9月末净稳定资金比例为116.00%，可用稳定资金为10,955.18亿元人民币，所需稳定资金为9,444.01亿元人民币[176] - 公司持续强化资金业务市场风险管控，严格执行市场风险限额管理，提升市场风险防控系统化水平[172] - 公司操作风险管理以精细化管理为标准，提升损失数据质量，促进流程优化，操作风险各指标基本符合风险偏好限额要求[173] - 公司大额风险暴露管理纳入全面风险管理体系，持续监测大额风险暴露变动，定期向监管报告大额风险暴露指标运行情况[171] - 公司加强人民币存贷款利率管理，完善贷款定价管理流程，积极落实存款利率市场化调整机制，控制利率风险在可承受范围内[177] - 公司审慎开展银行账簿利率风险压力测试，衡量和预测银行账簿利率风险承受能力，提升极端情景下的利率风险管理水平[178] - 公司外幣資產負債主要以美元為主，其餘為歐元、港幣、日元等[179] - 公司2023年全年未發生重大聲譽風險事件，媒體關係融洽，媒體評價整體良好[180] - 公司已建立較為健全的合規風險管理體系與組織架構，形成前中後台聯動的合規風險三道防線和總分支行垂直的雙線報告制度[181] - 公司2023年持續開展合規風險評估、反洗錢系統迭代升級、案防及員工行為管理工作評估等專項工作[182] - 公司信息科技人員數量為640人，佔人員總數量的5.51%[184] - 公司深化數據治理，加強源頭數據管控，提升基礎數據質量，實施數據安全分類分級管理[184] - 公司自主研發反洗錢智能模型、徽享薪易貸模型、交易銀行數字化風控模型等[184] - 公司全年申報獲得17項軟件著作權[185] - 公司開展信創私有雲平台建設、新一代廣域網基礎網絡架構建設、綠色高可用數據中心建設[185] - 公司搭建網絡安全攻防實驗室，建設附屬機構互聯網統一入口，加強集團科技管理[185] - 公司完成消费者权益保护审查3,000余笔，开展专题培训140余场，覆盖2.34万人次[189] - 公司开展线上线下教育宣传活动5,600余场，受众消费者超过4,000万人次[189] - 截至2023年末，公司共受理客户投诉2,423笔，较上年增加407笔，增幅20.19%[189] - 公司将持续提升对现代化产业体系建设、科技创新、绿色发展的优质金融服务[

公司概况 - 徽商银行是全国首家由城市商业银行、城市信用社联合重组成立的区域性股份制商业银行，总部设在安徽省合肥市[7] - 截至2023年6月末，徽商银行注册资本为人民币13,889,801,211元[8] - 截至2023年6月末，徽商银行在岗员工11,163人，设有21家分行及465个对外营业机构[9] - 徽商银行持续入选《银行家》杂志全球银行1000强前200位，排名123位；全球银行品牌价值500强前200位，排名152位[10] 财务表现 - 2023年上半年，公司实现营业收入为197.88亿元，同比增长3.52%[18] - 2023年上半年，公司净利润为84.86亿元，同比增长15.69%[18] - 2023年上半年，公司资产总额为1732.89亿元，较去年同期增长9.66%[17] - 公司不良贷款率为1.32%，较去年末下降0.17个百分点[19] - 公司资本充足率为11.80%，较去年同期增长0.24%[14] - 公司ROA为1.02%，较去年同期增长0.03%[13] - 公司ROE为14.53%，较去年同期增长0.52%[13] - 公司利息净收入为151.42亿元，同比增长10.25%[21] - 公司淨利差为1.79%，较去年同期下降6个基点[21] 资产负债情况 - 截至2023年6月30日，公司资产总额为17,328.94亿元人民币，较2022年末增长9.66%[45] - 截至2023年6月30日，公司客户贷款及墊款总额为8531.24亿元人民币，较上年末增长11.62%[46] - 截至2023年6月30日，公司投资总额为6466.06亿元人民币，较2022年末增长8.18%[45] 利息收入情况 - 2023年1-6月，公司实现利息收入328.08亿元，同比增长10.62%[26] - 客户贷款利息收入增长12.29%，达到191.60亿元[27] - 公司贷款利息收入年化平均收益率为4.49%[28] 手续费及佣金收入 - 2023年1-6月，公司手续费及佣金净收入为17.87亿元人民币，同比减少11.56%[38] 交易净收益 - 2023年1-6月，公司交易净收益为21.65亿元人民币，同比增加5.15亿元，增幅31.21%[39] 风险管理 - 公司没有发生逾期未偿债务情况[74] - 公司在2023年上半年积极应对利率市场化，加大资产负债结构和客户结构调整，提高风险定价水平[149] - 公司外汇资金即、远期交易多以代客交易为主，规避了汇率风险，积极运用衍生产品工具规避汇率波动风险[152] 股东情况 - 公司内资股股东持股比例为74.95%，H股持股比例为25.05%[176] - 存款保险基金管理有限责任公司持有1,559,000,000股内资股，占已发行股份的14.97%[181] - China Vanke Co., Ltd.持有972,384,600股H股，占已发行股份的27.95%[181]

公司基本信息 - 徽商銀行1997年4月4日注册成立，2005年11月30日更名，2013年11月12日H股在香港联交所主板挂牌上市[26] - 2005年12月28日正式合并安徽省内5家城市商业银行和7家城市信用社，2006年1月1日正式对外营业[26] - 截至2023年6月末，公司注册资本为人民币13,889,801,211元[26] - 报告期为2023年1月1日至2023年6月30日[24] - 最后实际可行日期为2023年8月29日[24] - 内资股为公司在中国发行的每股面值人民币1.00元的普通股[22] - H股为公司向境外投资人发行、以人民币标明股票价值、以港币认购并在香港联交所主板上市的普通股[22] - 国内会计师事务所为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），国际会计师事务所为安永会计师事务所[25] - 中国内地法律顾问为北京德恒律师事务所，香港法律顾问为高伟绅律师行[25] - 徽商銀行2023年中期报告未经审计，印刷版将于2023年9月寄发H股股东[1] 公司人员与机构情况 - 截至2023年6月末，公司在岗员工11163人，设21家分行及465个对外营业机构，534家自助服务区（点）[27] - 截至2023年6月30日，公司有在职员工11163人[190] - 截至2023年6月30日，硕士研究生及以上2542人，占比22.77%；全日制大学本科5700人，占比51.06%；非全日制大学本科2475人，占比22.17%；大学专科及以下446人，占比4.00%[190] - 截至2023年6月30日，男性员工5499人，占比49.3%，女性员工5664人，占比50.7%[190] 公司荣誉情况 - 2023年公司入选英国《银行家》杂志“全球银行1000强”前200位，排名123位；“全球银行品牌价值500强”前200位，排名152位[27] - 2023年公司入选《财富》“中国500强”和“中国上市公司500强”榜单，分别位列第253位和352位；位列“中国上市公司500强中，净利润率最高的40家公司”第25位[27] 财务数据关键指标变化 - 2023年上半年，公司营业收入197.88亿元，同比增加6.73亿元，增幅3.52%；净利润84.86亿元，同比增加11.51亿元，增幅15.69%[29][39] - 截至2023年6月末，公司资产总额17328.94亿元，较上年末增加1526.58亿元，增幅9.66%；负债总额16020.36亿元，较上年末增加1446.22亿元，增幅9.92%[31][39] - 截至2023年6月末，公司客户贷款及垫款总额8531.24亿元，较上年末增加888.15亿元，增幅11.62%；客户存款总额10051.31亿元，较上年末增加1109.75亿元，增幅12.41%[31][39] - 2023年上半年，公司税前利润98.81亿元，同比增加13.45亿元，增幅15.76%；实际所得税率为14.12%，同比增加0.05个百分点[29][40] - 2023年上半年，公司平均总资产收益率（ROA）为1.02%，较2022年同期增加0.03个百分点；平均净资产收益率（ROE）为14.53%，较2022年同期增加0.52个百分点[33] - 截至2023年6月末，公司不良贷款率为1.32%，较上年末下降0.17个百分点；不良贷款拨备覆盖率为275.49%，较上年末下降1.08个百分点[35][40] - 截至2023年6月末，公司资本充足率为11.80%，较2022年6月30日增加0.24个百分点；一级资本充足率为9.42%，较2022年6月30日增加0.39个百分点；核心一级资本充足率为8.57%，较2022年6月30日增加0.50个百分点[36] - 2023年1-6月公司利息净收入151.42亿元，同比增加14.08亿元，增幅10.25%[42] - 2023年1-6月公司手续费及佣金净收入17.87亿元，2022年同期为29.43亿元[41] - 2023年1-6月公司净利润84.86亿元，2022年同期为73.35亿元[41] - 2023年1-6月公司净息差1.79%，净利息收益率2.00%，分别较上年同期下降6个基点和8个基点[42] - 2023年1-6月公司生息资产平均余额15357.91亿元，利息收入328.08亿元，年化平均收益率4.27%[42] - 2023年1-6月公司客户贷款及垫款利息收入191.60亿元，同比增加20.97亿元，增幅12.29%[49] - 2023年1-6月公司证券投资利息收入101.00亿元，同比增加4.36亿元，增幅4.51%[50] - 2023年1-6月公司存拆放同业及其他金融机构款项利息收入7.59亿元，同比增加1.82亿元，增幅31.54%[51] - 2023年1-6月公司利息支出176.66亿元，同比增加17.42亿元，增幅10.94%[52] - 2023年1-6月公司归属本行股东净利润81.02亿元，2022年同期为72.43亿元[41] - 2023年1 - 6月公司客户存款利息支出109.40亿元，同比增加19.98亿元，增幅22.34%[53] - 2023年1 - 6月同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出32.85亿元，同比减少2.99亿元，减幅8.34%[54] - 2023年1 - 6月已发行债券利息支出25.61亿元，同比减少0.38亿元，减幅1.46%[55] - 2023年1 - 6月公司实现非利息净收入46.46亿元，同比减少7.35亿元，减幅13.66%[56] - 2023年1 - 6月手续费及佣金净收入17.87亿元，同比减少11.56亿元，减幅39.28%[59] - 2023年1 - 6月交易净收益21.65亿元，同比增加5.15亿元，增幅31.21%[60] - 2023年1 - 6月金融投资净收益4.41亿元，同比减少1.08亿元，减幅19.67%[61] - 2023年1 - 6月公司营业费用48.68亿元，同比增加4.52亿元，增幅10.24%[62] - 2023年1 - 6月公司计提减值损失51.78亿元，同比减少11.53亿元，减幅18.21%[63] - 截至2023年6月30日，公司资产总额17328.94亿元，较2022年末增长9.66%[65] - 截至2023年6月30日，公司客户贷款及垫款总额为8531.24亿元，较上年末增长11.62%，占资产总额比例为49.23%[68] - 2023年6月30日，公司资产总额为17328.94亿元，2022年12月31日为15802.36亿元[66] - 2023年6月30日，公司投资为6466.06亿元，占资产总额37.31%；2022年12月31日为5976.78亿元，占比37.82%[66] - 2023年6月30日，公司现金及存放中央银行款项为917.40亿元，占比5.29%；2022年12月31日为1046.94亿元，占比6.63%[66] - 2023年6月30日，以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产为1455.45亿元，占投资组合22.51%；2022年12月31日为1229.55亿元，占比20.57%[71] - 2023年6月30日，以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产为1467.77亿元，占投资组合22.70%；2022年12月31日为1399.41亿元，占比23.41%[71] - 2023年6月30日，以摊余成本计量的金融资产为3542.84亿元，占投资组合54.79%；2022年12月31日为3347.82亿元，占比56.02%[71] - 截至2023年6月30日，以摊余成本计量的金融资产账面价值3542.84亿元，公允价值3579.46亿元；2022年12月31日账面价值3347.82亿元，公允价值3388.13亿元[75] - 2023年6月30日，公司贷款减值准备为308.59亿元，占比1.78%；2022年12月31日为313.80亿元，占比1.99%[66] - 截至2023年6月30日，公司负债总额为16020.36亿元，较上年末增长9.92%[79] - 截至2023年6月30日，公司客户存款总额为10051.31亿元，较2022年末增长12.41%，占负债总额的62.74%[80] - 2023年6月30日，公司股东权益合计为1308.58亿元，2022年12月31日为1228.22亿元[81] - 截至2023年6月30日，公司客户贷款及垫款总额为8531.24亿元，不良贷款总额为112.22亿元，不良贷款率1.32%，比上年末下降0.17个百分点[82] - 2023年6月30日客户贷款及垫款总额为8531.24亿元，不良贷款率1.32%；2022年12月31日总额为7643.09亿元，不良贷款率1.49%[83][84][85][86] - 截至2023年6月30日，公司客户贷款及垫款减值准备期末余额为309.16亿元，较2022年末的314.21亿元有所下降[93] - 截至2023年6月30日，公司资本充足率为11.80%，一级资本充足率为9.42%，核心一级资本充足率为8.57%，较2022年末均有不同程度变化[95][96] - 截至2023年6月30日，公司杠杆率为6.24%，较2022年末的5.90%有所提高[98] - 2023年1 - 6月公司考虑减值前的利润总额为150.59亿元，其中公司银行业务占比57.87%，个人银行业务占比16.58%，资金业务占比25.20%，其他业务占比0.35%[100] - 截至2023年6月30日，公司没有发生逾期未偿债债务情况[102] - 2023年上半年公司贷款（含贴现）余额为5962.10亿元，较2022年末增长859.83亿元[109] - 2023年上半年公司存款（不含保证金存款）余额为4578.67亿元，较2022年末增长250.28亿元[109] - 截至2023年6月30日，票据贴现贷款余额为306.83亿元，其中直贴贷款余额99.55亿元，转贴余额207.28亿元[110] 各业务线数据关键指标变化 - 2023年上半年供应链融资服务产业链上下游客户数较上年同期增加120.62%[111] - 2023年上半年现金管理业务交易量达3.2万亿元[112] - 2023年上半年累计办理跨境结算量48.61亿美元，同比下降6.24%；跨境人民币结算量73.64亿元，同比增长33.99%[112] - 2023年上半年完成债务融资工具发行59单，发行金额376.1亿元，承销金额248.31亿元，较上年同期增长52%[113] - 截至报告期末，个人财富管理业务规模1888.20亿元；财富客户数为92.52万户，较年初增加11.53万户，年增幅14.24%；高净值客户数9.30万户，较年初增加5789户，年增幅6.64%[115] - 截至2023年6月末，对外发行借记卡1922.35万张，借记卡内存款余额2263.65亿元，共发行83款黄山借记卡产品[116] - 报告期内新增优质客户3.76万户，期末优质客户数较去年同期增长4%，占比提升1.76个百分点[116] - 报告期内新增双卡互持客户4.97万户，期末双卡客户数量较去年同期增长6.96%，占比提升4.75个百分点[116] - 报告期内信用卡消费额158亿元，账单、消费和现金等标准分期业务交易额18.16亿元，同比增长125%[116] - 截至2023年6月末，个人住房贷款余额1216.46亿元，较年初增长3.98亿元，增幅0.33%[117] - 截至2023年6月末，个人非房消费贷余额157.30亿元，较年初增长31.77亿元，增幅25.31%；个人经营贷余额554.79亿元，较年初增长40.93亿元，增幅7.97%[117] - 截至2023年6月末，集团本部个人存款总额4953.90亿元，较2022年末增加866.59亿元，增幅21.20%[118

公司基本信息 - 徽商银行2022年末注册资本为人民币13,889,801,211元[34] - 徽商银行在岗员工11,190人，设有21家分行及466个对外营业机构[35] - 徽商银行入选英国《银行家》杂志「全球银行1000强」前200位，排名128位[35] 财务表现 - 公司2022年营业收入为36,230百万元，同比增长2.02%[41] - 公司2022年税前利润为17,315百万元，同比增长27.91%[41] - 公司2022年净利润为13,683百万元，同比增长16.11%[41] - 公司2022年资产总额为1,580,236百万元，同比增长14.21%[42] - 公司2022年客户贷款及垫款总额为764,309百万元，同比增长16.72%[42] - 公司2022年客户存款总额为894,156百万元，同比增长16.33%[42] - 公司2022年平均总资产收益率(ROA)为0.92%，同比增长0.03个百分点[43] - 公司2022年净利息收益率为2.11%，同比下降0.09个百分点[43] - 公司2022年利息净收入占营业收入比例为79.23%，同比增长3.61个百分点[44] - 徽商银行2022年末资产总额为15,802.36亿元人民币，同比增长14.21%[50] - 客户贷款及垫款总额为7,643.09亿元人民币，同比增长16.72%[50] - 负债总额为14,574.14亿元人民币，同比增长14.56%[50] - 客户存款总额为8,941.56亿元人民币，同比增长16.33%[50] - 2022年净利润为136.83亿元人民币，同比增长16.11%[50] - 2022年营业收入为36,229,641千元人民币，同比增长2.01%[47] - 归属于本行股东净利润为13,397,600千元人民币，同比增长16.91%[47] - 公司2022年资产总额为人民币15,802.36亿元，同比增长14.21%[60] - 公司2022年净利润为人民币136.83亿元，同比增长16.11%[60] - 公司2022年利息净收入为人民币287.05亿元，同比增长6.88%[63] - 公司2022年实现税前利润人民币173.15亿元，同比增长27.91%[61] - 2022年公司客户贷款及垫款利息收入为352.24亿元，同比增长7.90%[72] - 2022年公司证券投资利息收入为193.36亿元，同比增长3.61%[74] - 2022年公司存拆放同业和其他金融机构利息收入为11.01亿元，同比增长10.88%[75] - 2022年公司利息支出为322.58亿元，同比增长6.61%[76] - 2022年公司客户存款利息支出为187.11亿元，同比增长16.23%[77] - 2022年公司利息净收入为287.05亿元，同比增长6.88%[66] - 2022年公司净利差为1.88%，同比下降0.10个百分点[66] - 2022年公司净利息收益率为2.11%，同比下降0.09个百分点[66] - 2022年公司融资租赁利息收入为41.51亿元，同比增长12.89%[64] - 2022年公司向中央银行借款利息支出为16.11亿元，同比下降7.57%[66] - 同业和其他金融机构存放和拆入款项利息支出减少2.99%至68.09亿元人民币[79] - 已发行债券利息支出减少5.02%至51.26亿元人民币[79] - 非利息净收入减少13.09%至75.25亿元人民币[80] - 手续费及佣金净收入减少5.66%至41.80亿元人民币[82] - 交易净收益减少28.99%至21.19亿元人民币[83] - 金融投资净收益减少18.02%至7.46亿元人民币[84] - 营业费用增加9.10%至94.74亿元人民币[85] - 资产减值损失减少28.68%至96.62亿元人民币[85] - 资产总额增加14.21%至15,802.36亿元人民币[88] - 客户贷款及垫款总额增加16.72%至7,643.09亿元人民币[90] - 公司投资组合总额从2021年的543,209百万元增长至2022年的597,678百万元，增长10.03%[95] - 以摊余成本计量的金融资产从2021年的302,310百万元增至2022年的334,782百万元，增长10.74%[95] - 以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产总额从2021年的122,969百万元微降至2022年的122,955百万元[97] - 以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产总额从2021年的117,930百万元增至2022年的139,941百万元，增长18.66%[99] - 债券投资在以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产中占比最大，2022年为137,067百万元，较2021年的115,301百万元增长18.88%[99] - 资产管理计划、信托计划产品及其他在以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产中占比最大，2022年为89,925百万元，较2021年的86,487百万元增长3.97%[97] - 以摊余成本计量的金融资产中，债券投资从2021年的135,780百万元增至2022年的180,858百万元，增长33.20%[101] - 公司2022年负债总额为人民币14,574.14亿元，同比增长14.56%，主要由于客户存款增长[106] - 公司客户存款总额为人民币8,941.56亿元，同比增长16.33%，占负债总额的61.35%[107] - 公司个人客户定期存款为人民币3,202.01亿元，同比增长44.75%，占客户存款总额的35.81%[108] - 公司股东权益合计为人民币1,228.22亿元，同比增长10.14%[109] - 公司2022年贷款总额为人民币7,643.09亿元，其中公司贷款占比61.06%，不良贷款率为1.94%[113] - 2022年客户贷款及垫款总额为7643.09亿元人民币，不良贷款率为1.49%，较2021年的1.78%有所下降[115] - 个人贷款总额为2540.82亿元人民币，占贷款总额的33.24%，不良贷款率为0.90%[115] - 制造业贷款总额为780.68亿元人民币，占贷款总额的10.21%，不良贷款率为6.20%[115] - 安徽省贷款总额为6658.59亿元人民币，占贷款总额的87.12%，不良贷款率为1.14%[117] - 抵押贷款总额为2236.45亿元人民币，占贷款总额的29.27%，不良贷款率为0.92%[119] - 前十大单一借款人贷款总额为251.79亿元人民币，占资本净额的18.91%[121] - 逾期超过12个月的贷款总额为685.1亿元人民币，占逾期贷款总额的51.90%[123] - 2022年公司通过转让方式处置原包商银行不良资产8.43亿元人民币[126] - 公司2022年贷款减值准备期末余额为31,421百万元，较2021年的27,953百万元有所增加[128] - 公司2022年资本充足率为12.02%，一级资本充足率为9.53%，核心一级资本充足率为8.60%[129] - 公司2022年杠杆率为5.90%，较2021年的5.96%略有下降[131] - 公司2022年公司银行业务利润总额为16,109百万元，占总利润的59.71%[133] - 公司2022年个人银行业务利润总额为7,216百万元，占总利润的26.75%[133] - 公司2022年资金业务利润总额为3,240百万元，占总利润的12.01%[133] - 公司2022年安徽地区分部资产为954,659百万元，占总资产的60.97%[134] - 公司2022年江苏地区分部资产为47,452百万元，占总资产的3.03%[134] - 公司2022年总行分部资产为507,326百万元，占总资产的32.41%[134] - 公司2022年其他地区分部资产为65,035百万元，占总资产的4.15%[134] - 2022年公司贷款余额达到人民币5,102.27亿元，较上年增长人民币927.92亿元[141] - 2022年公司存款余额为人民币4,328.39亿元（不含保证金存款）[142] - 2022年票据贴现贷款余额为人民币435.10亿元，其中票据直贴余额为人民币135.19亿元，票据转贴现余额为人民币299.91亿元[142] - 2022年核心企业客户数同比增长35%，上下游客户数同比增长81%[142] - 2022年现金管理签约客户8,657户，较上年增长70.35%，现金管理业务年度交易量达人民币4.99万亿元，较上年增长1.22%[143] - 2022年完成债务融资工具发行57单，承销金额人民币235.1亿元，较上年增长10%[144] - 2022年客户资产在人民币50万元及以上客户数27.79万户，较年初增长24.83%[145] - 2022年个人金融资产规模(AUM)达到人民币6,499.29亿元[145] - 2022年个人财富管理业务规模为人民币2,099.64亿元，全行高净值客户数8.81万户，财富客户数80.99万户[146] - 截至2022年末，公司借記卡保有量1,856.29萬張，當年新增發卡量190.15萬張，卡內存款人民幣2,088.6億元，同比增長34.85%[147] - 截至2022年末，公司信用卡累計有效卡量243.75萬張，報告期內實現發卡17.59萬張，信用卡交易額人民幣617.43億元[148] - 截至2022年末，公司個人貸款總額人民幣1,851.86億元，較年初新增人民幣89.72億元，個人貸款不良率0.58%，較年初上升0.11個百分點[149] - 截至2022年末，公司個人客戶存款人民幣4,087.31億元，較上年末增長39.55%，其中集團本部縣域個人存款人民幣1,227.12億元，較年初新增人民幣363.61億元，增幅42.11%[150] - 截至2022年末，公司資產託管餘額達人民幣9,288.24億元，較年初增長人民幣180.89億元，增幅1.99%，資產託管手續費收入人民幣54,787.21萬元，同比增長15.41%[152] - 截至2022年末，公司手機銀行客戶數已達848.27萬戶，同比增長20.33%，手機銀行交易22,681.29萬筆，交易金額達人民幣17,236.99億元[156] - 截至2022年末，公司個人網上銀行客戶總數達到753.94萬戶，交易筆數4,326.07萬筆，交易金額達人民幣4,563.83億元[157] - 2022年，公司網絡支付業務實現交易40,088.73萬筆，同比增長16.36%，交易金額達人民幣2,170.32億元，同比增長0.25%[157] - 公司互联网贷款余额为人民币407.26亿元，较2021年末增加人民币65.17亿元，逾期率2.62%，不良率1.62%[158] - 公司国标小微企业贷款余额为人民币3,146.19亿元，较年初净增人民币585.78亿元，其中普惠型小微企业贷款余额为人民币1,045.55亿元，增速26.11%[159] - 公司科技型企业贷款余额为人民币585.30亿元，较年初净增人民币146.33亿元，增幅33.33%[160] - 公司绿色信贷余额为人民币545.76亿元，较2021年末增加人民币223.96亿元，增幅69.59%[162] - 公司持有非金融企业绿色债券投资余额为人民币11.89亿元，较年初增加人民币5.78亿元，增长94.58%[162] - 徽银金融租赁有限公司租赁资产本金余额为人民币600.24亿元，全年实现净利润人民币8.03亿元[163] - 徽银理财有限责任公司总资产为人民币43.54亿元，所有者权益为人民币40.10亿元[164] - 无为徽银村镇银行有限责任公司资产总额为人民币39.28亿元，各项贷款余额为人民币22.78亿元[165] - 金寨徽银村镇银行有限责任公司资产总额为人民币24.41亿元，各项贷款余额为人民币17.03亿元[166] - 蒙商银行股份有限公司注册资本为人民币200亿元，公司持股比例为15%[168] - 截至2022年末，公司流动性覆盖率为292.78%，合格优质流动性资产为人民币1,332.87亿元，未来30天净现金流出量为人民币455.25亿元[173] - 截至2022年末，公司净稳定资金比例为112.00%，可用稳定资金为人民币9,662.94亿元，所需稳定资金为人民币8,627.42亿元[173] - 截至2022年9月末，公司净稳定资金比例为108.63%，可用稳定资金为人民币9,548.22亿元，所需稳定资金为人民币8,789.38亿元[173] - 公司外幣資產負債主要以美元為主，其餘為歐元、港幣、日元等[176] - 公司採用缺口分析、久期分析、敞口分析、風險價值(VAR)分析、壓力測試和事後檢驗等方法對匯率風險進行計量[176] - 公司2022年全年未發生重大聲譽風險事件，媒體關係融洽，媒體評價整體良好[177] - 公司已建立較為健全的合規風險管理體系與組織架構，形成前中後台聯動的合規風險三道防線和總分支行垂直的雙線報告制度[178] - 公司2022年持續開展合規風險評估工作、洗錢和恐怖融資風險自評估及案件警示教育等專項工作[179] - 公司推動反洗錢業務處理走向集約化、規範化、專業化，有效增強反洗錢合力[180] - 公司信息科技人員數量為517人，佔人員總數量的4.62%[181] - 公司完成DevOps开发管理平台建设，并应用于个人客户管理、对公客户管理等自主可控开发项目[182] - 公司开展消费者权益保护专题培训，覆盖中高级管理人员、基层业务人员和新员工累计超过2.5万人次[184] - 公司开展线上线下教育宣传活动4,000余场，受众消费者超过1,900万人次[184] - 公司2022年共受理客户投诉2,016笔，较上年减少166笔，降幅7.61%[184] - 公司预计2023年全球经济将由“滞胀”向衰退演变，欧美等发达经济体大概率在上半年陷入衰退[185] - 公司预计2023年中国经济将迎来整体性复苏，内需潜力持续释放，新动能加快发展壮大[186] - 公司2023年将全力推进数字化转型，致力打造专业、规范、协同、敏捷的优秀地方主流银行[187] - 2022年安徽省GDP总量达到4.5万亿元，跻身GDP前十强省份[192] - 公司省内贷款新增超千亿，制造业贷款余额增幅23.3%，战略性新兴产业贷款余额增幅31.4%，科创类贷款余额增幅33.3%，绿色贷款余额增幅69.6%[193] - 公司个人存款市场份额达到9.32%，提高1.32个百分点，创历史最高增幅[193] - 公司不良贷款规模和比率实现双降，分别为113.6亿元和1.49%，是近三年最好水平[193] - 公司资产托管量和投行业务量均保持稳定增长[193] - 公司加快数字化风控体系建设，强化数据与风险管理的深度融合[188] - 公司推进金融科技规划落地实施，加强数据治理与应用，提升科技系统开发的自主可控能力[188] - 公司以“碳达峰、碳中和”为指引，积极倡导绿色金融，支持绿色、低碳、循环经济发展[195] - 公司持续推进五年战略规划落地实施，围绕打造优秀地方主流银行的战略定位[189] - 公司深化人才培养，推进“栋梁计划”，持续健全管培生体系，加大领域级专家、投研、交易类专业人才引进与培养[189] - 2022年通过「知鸟」手机学习平台的员工学习人数达217.38万人次[198] - 「知鸟」手机学习平台的活跃度达98.7%[198]

公司基本信息 - 徽商银行2022年年度报告将于2023年4月寄发给H股股东，并可在香港交易及结算所网站和公司网站查阅[1] - 徽商银行注册资本为人民币13,889,801,211元[36] - 徽商银行H股于2013年11月12日在香港联交所主板上市，股份代号为3698[36] - 徽商银行总部设在安徽省合肥市，成立于1997年4月4日[36] - 徽商银行经安徽银保监局批准持有机构编码为B0162H234010001的金融许可证[36] 财务业绩 - 公司2022年营业收入为362.3亿人民币，同比增长2.02%[45] - 公司2022年税前利润为173.15亿人民币，同比增长27.91%[45] - 公司2022年净利润为136.83亿人民币，同比增长16.11%[45] - 公司2022年资产总额为15,802.36亿人民币，同比增长14.21%[46] - 公司2022年客户贷款及垫款总额为7,643.09亿人民币，同比增长16.72%[46] - 公司2022年客户存款总额为8,941.56亿人民币，同比增长16.33%[46] - 公司2022年平均总资产收益率(ROA)为0.92%，同比增长0.03%[47] - 公司2022年平均净资产收益率(ROE)为12.77%，同比增长0.44%[47] - 公司2022年净利差为1.88%，同比下降0.10%[47] - 公司2022年净利息收益率为2.11%，同比下降0.09%[47] - 公司2022年利息淨收入佔營業收入百分比為79.23%，同比增長3.61%[48] - 公司2022年不良貸款率為1.49%，同比下降0.29%[49] - 公司2022年不良貸款撥備覆蓋率為276.57%，同比增長36.83%[49] - 公司2022年核心一級資本充足率為8.60%，同比增長0.15%[49] - 公司2022年營業收入為36,229,641千元，同比增長2.02%[51] - 公司2022年歸屬於本行股東淨利潤為13,397,600千元，同比增長16.91%[51] - 公司2022年末資產總額為15,802.36億元，同比增長14.21%[54] - 公司2022年末客戶貸款及墊款總額為7,643.09億元，同比增長16.72%[54] - 公司2022年末客戶存款總額為8,941.56億元，同比增長16.33%[54] - 公司2022年實現淨利潤136.83億元，同比增長16.11%[54] - 徽商银行2022年末资产总额达人民币1.58万亿元[60] - 公司2022年资产总额为人民币15,802.36亿元，同比增长14.21%[64] - 公司2022年客户贷款及垫款总额为人民币7,643.09亿元，同比增长16.72%[64] - 公司2022年净利润为人民币136.83亿元，同比增长16.11%[64] - 公司2022年不良贷款余额为人民币113.61亿元，同比下降2.99亿元，不良贷款率为1.49%，同比下降0.29个百分点[64] - 公司2022年不良贷款拨备覆盖率为276.57%，同比上升36.83个百分点[64] - 公司2022年利息净收入为人民币287.05亿元，同比增长6.88%[67] - 公司2022年净利差为1.88%，净利息收益率为2.11%，分别较上年同期下降10个基点和9个基点[67] - 公司2022年税前利润为人民币173.15亿元，同比增长27.91%[65] - 公司2022年实际所得税率为20.98%，同比增加8.04个百分点[65] - 2022年公司利息收入为609.62亿元人民币，同比增长6.74%[73] - 客户贷款及垫款利息收入为352.24亿元人民币，同比增长7.90%，其中规模增长带动收入增加49.14亿元，利率变动导致收入减少23.34亿元[74] - 证券投资利息收入为193.36亿元人民币，同比增长3.61%，其中规模增长带动收入增加20.87亿元，利率变动导致收入减少14.14亿元[76] - 存拆放同业和其他金融机构利息收入为11.01亿元人民币，同比增长10.88%，其中规模增长带动收入增加0.20亿元，利率变动导致收入增加0.88亿元[77] - 2022年公司利息支出为322.58亿元人民币，同比增长6.61%，其中规模增长带动支出增加32.30亿元，利率变动导致支出减少12.29亿元[78] - 客户存款利息支出为187.11亿元人民币，同比增长16.23%，其中规模增长带动支出增加22.06亿元，利率变动带动支出增加4.07亿元[79] - 同业和其他金融机构存放和拆入款项利息支出为68.09亿元人民币，同比减少2.99%，其中规模增长带动支出增加6.07亿元，利率变动导致支出减少8.17亿元[81] - 已发行债券利息支出为51.26亿元人民币，同比减少5.02%，其中规模增长带动支出增加4.91亿元，利率变动导致支出减少7.62亿元[81] - 2022年公司非利息净收入为75.25亿元人民币，同比减少13.09%，主要是交易净收益的减少[82] - 手续费及佣金净收入为41.80亿元人民币，同比减少5.66%[84] - 2022年金融投资净收益为人民币7.46亿元，同比减少18.02%[86] - 2022年营业费用为人民币94.74亿元，同比增加9.10%[87] - 2022年资产减值损失为人民币96.62亿元，同比减少28.68%[87] - 截至2022年12月31日，公司资产总额为人民币15,802.36亿元，同比增加14.21%[90] - 2022年客户贷款及垫款总额为人民币7,643.09亿元，同比增加16.72%[92] - 2022年公司贷款占比为61.06%，个人贷款占比为33.24%[94] - 2022年投资总额为人民币5,976.78亿元，其中以摊余成本计量的金融资产占比56.02%[97] - 2022年以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产总额为人民币1,229.55亿元[99] - 公司2022年债券投资总额为137,067百万元，同比增长18.9%[101] - 公司2022年以摊余成本计量的金融资产净额为334,782百万元，同比增长10.7%[103] - 公司2022年负债总额为14,574.14亿元，同比增长14.56%[108] - 公司2022年客户存款总额为8,941.56亿元，同比增长16.33%[110] - 公司2022年公司客户存款总额为432,839百万元，占比48.41%[111] - 公司2022年个人客户存款总额为408,731百万元，占比45.71%[111] - 公司2022年定期存款总额为508,174百万元，占比56.83%[111] - 公司2022年活期存款总额为333,396百万元，占比37.29%[111] - 公司2022年股东权益合计为1228.22亿元人民币，较2021年的1115.16亿元人民币增长10.1%[112] - 2022年公司不良贷款总额为113.61亿元人民币，不良贷款率为1.49%，较2021年的1.78%下降0.29个百分点[114] - 公司贷款总额为7643.09亿元人民币，其中公司贷款占比61.06%，个人贷款占比33.25%[116] - 制造业贷款不良贷款率为6.20%，较2021年的7.29%有所下降[118] - 安徽地区贷款占比87.12%，不良贷款率为1.14%，较2021年的1.20%有所改善[120] - 2022年12月31日，公司客户贷款及垫款总额为7,643.09亿元人民币，占总贷款金额的100%，不良贷款率为1.49%[122] - 2022年12月31日，公司前十大单一借款人贷款总额为25,179百万元人民币，占资本净额的18.91%[124] - 2022年12月31日，公司逾期超过12个月的客户贷款及垫款总额为6,851百万元人民币，占总逾期贷款的51.90%[126] - 2022年全年，公司通过转让方式处置原包商银行不良资产8.43亿元人民币[129] - 2022年12月31日，公司贷款减值准备期末余额为31,421百万元人民币，较2021年增加3,468百万元人民币[131] - 2022年12月31日，公司资本充足率为12.02%，一级资本充足率为9.53%，核心一级资本充足率为8.60%[132] - 2022年12月31日，公司杠杆率为5.90%，一级资本净额为105,612百万元人民币[134] - 2022年公司银行业务利润总额为16,109百万元，占总利润的59.71%[136] - 2022年个人银行业务利润总额为7,216百万元，占总利润的26.75%[136] - 2022年资金业务利润总额为3,240百万元，占总利润的12.01%[136] - 2022年其他业务利润总额为412百万元，占总利润的1.53%[136] - 2022年总资产为1,580,236百万元[137] - 2022年总负债为1,457,414百万元[137] - 公司2022年贷款余额为5,102.27亿元，较上年增长927.92亿元[144] - 公司存款余额为人民币4,328.39亿元（不含保证金存款）[145] - 票据贴现贷款余额为人民币435.10亿元，其中票据直贴余额为人民币135.19亿元，票据转贴现余额为人民币299.91亿元[145] - 核心企业客户数同比增长35%，上下游客户数同比增长81%[145] - 现金管理签约客户8,657户，较上年增长70.35%；现金管理业务年度交易量达人民币4.99万亿元，较上年增长1.22%[146] - 完成债务融资工具发行57单，承销金额为人民币235.1亿元，较上年增长10%[147] - 客户资产在人民币50万元及以上客户数27.79万户，较年初增长24.83%，全行个人金融资产规模(AUM)达到人民币6,499.29亿元[148] - 个人财富管理业务规模为人民币2,099.64亿元，全行高净值客户数8.81万户，财富客户数80.99万户[149] - 借记卡保有量1,856.29万张，当年新增发卡量190.15万张；卡内存款为人民币2,088.6亿元，同比增长34.85%[150] - 信用卡累计有效卡量243.75万张，报告期内实现发卡17.59万张，全年累计实现信用卡交易额为人民币617.43亿元[151] - 公司个人贷款总额达到人民币1,851.86亿元，较年初新增人民币89.72亿元[152] - 公司个人住房贷款余额为人民币1,212.47亿元，较年初减少人民币4.11亿元[152] - 公司非房消费贷款余额为人民币125.53亿元，较年初新增人民币25.18亿元，增幅25.10%[152] - 公司个人客户存款达到人民币4,087.31亿元，较上年末增长39.55%[153] - 公司资产托管余额达到人民币9,288.24亿元，较年初增长人民币180.89亿元，增幅1.99%[155] - 公司手机银行客户数达到848.27万户，同比增长20.33%[159] - 公司互联网贷款余额为人民币407.26亿元，较2021年末增加人民币65.17亿元[161] - 公司国标小微企业贷款余额为人民币3,146.19亿元，较年初净增人民币585.78亿元[162] - 公司科技型企业贷款余额达到人民币585.30亿元，较年初净增人民币146.33亿元，增幅33.33%[163] - 公司绿色信贷余额合计人民币545.76亿元，较2021年末增加人民币223.96亿元，增幅69.59%[165] - 安徽省内绿色贷款余额合计人民币502.09亿元，较2021年末增加人民币201.53亿元，增幅67.05%[165] - 公司持有非金融企业绿色债券投资余额人民币11.89亿元，较年初增加人民币5.78亿元，增长94.58%[165] - 徽银金融租赁有限公司租赁资产本金余额人民币600.24亿元，总资产人民币616.83亿元，全年实现净利润人民币8.03亿元[166] - 徽银理财有限责任公司总资产人民币43.54亿元，所有者权益人民币40.10亿元[167] - 无为徽银村镇银行有限责任公司资产总额人民币39.28亿元，各项贷款余额人民币22.78亿元[168] - 金寨徽银村镇银行有限责任公司资产总额人民币24.41亿元，各项贷款余额人民币17.03亿元[169] - 奇瑞徽银汽车金融股份有限公司注册资本增至人民币15亿元，公司持股比例20%[170] - 蒙商银行股份有限公司注册资本人民币200亿元，公司持股比例15%[171] - 截至2022年末，公司流动性覆盖率为292.78%，合格优质流动性资产为人民币1,332.87亿元，未来30天净现金流出量为人民币455.25亿元[176] - 截至2022年末，公司净稳定资金比例为112.00%，可用稳定资金为人民币9,662.94亿元，所需稳定资金为人民币8,627.42亿元[176] - 公司持续完善银行账簿利率风险管理架构和流程，优化利率风险限额管理框架，提升利率风险管理水平[178] - 公司采用定性分析和定量分析相结合的方法对汇率风险进行计量，包括缺口分析、久期分析、敞口分析、风险价值(VAR)分析等[179] - 公司实行严格的限额管理，包括交易限额、风险限额、外汇敞口限额和止损限额，将汇率风险控制在可承受范围内[179] - 公司积极运用衍生品工具规避汇率波动风险，在人民币汇率双边波动的新常态下合理持有自营盘敞口[179] - 公司声誉风险管理覆盖所有行为、经营活动和业务领域，2022年未发生重大声誉风险事件，媒体关系融洽[180] - 公司持续加强流动性风险的前瞻性管理，动态调整流动性管理策略和资金运作节奏，提高应对流动性风险的能力[176] - 公司定期进行银行账簿利率风险压力测试，制定应对策略，提高防范利率风险的能力[178] - 公司积极推动LPR利率报价机制改革，落实存款市场化调整机制，持续完善银行账簿利率风险管理体系[178] - 公司信息科技人员数量为517人，占人员总数的4.62%[184] - 公司深化数据治理，制定企业级数据标准，提升数据治理水平[183] - 公司依托大数据实验室，研发个人线上反欺诈模型、客户反洗钱预测模型等数据应用模型[183] - 公司完成DevOps开发管理平台建设，引进和部署一系列自主可控通用开发平台[185] - 公司开展金融科技战略规划编制项目，建立起适应数字银行建设的企业级架构体系[185] - 公司建设基于威胁狩猎的安全运营中心，持续健全安全防御体系[185] - 公司积极落实“助企纾困”政策，精准发力普惠金融，降低企业融资成本[186] - 公司强化绿色信贷杠杆调节作用，积极推行绿色信貸，支持低碳经济[186] - 公司支持“三农”发展，积极发挥金融企业专业优势，赋能乡村振兴[186] - 公司2022年受理客户投诉2,016笔，较上年减少166笔，降幅7.61%[187] - 公司2022年开展线上线下教育宣传活动4,000余场，受众消费者超过1,900万人次[187] - 公司2022年完成涉及产品和服务的消费者权益保护审查1,400余笔[187] - 公司2022年开展消费者权益保护专题培训，覆盖中高级管理人员、基层业务人员和新员工累计超过2.5万人次[187] - 公司预计2023年全球经济将由滞胀向衰退演变，欧美等发达经济体大概率在上半年陷入衰退[188] - 公司预计2023年中国经济将迎来整体性复苏，内需潜力持续释放[189] - 公司2023年将全力推进数字化转型，致力打造专业、规范、协同、敏捷的优秀地方主流银行[190] - 公司2023年将加快数字化风控体系建设，强化数据与风险管理的深度融合[191] - 公司2023年将加快业务和管理创新，加速新产品孵化落地[192] - 公司2022年安徽省GDP总量人民币4.5万亿元，跻身GDP前十强省份[195] - 安徽省内贷款新增超千亿，制造业贷款余额增幅23.3%，战略性新兴产业贷款余额增幅31.4%，科创类贷款余额增幅33.3%，绿色贷款余额增幅69.6%[196] - 对接全省963个系统内重点项目，实现信贷投放量人民币200亿元[196] - 个人存款市场份额9.32%，提高1.32个百分点，创历史最高增幅[196] - 不良贷款规模、比率实现双降，分别为113.6亿元、1.49%，是近三年最好水平[196] - 公司业务综合服务、中小企业业务线上线下融合、县域支行能力提升等重点领域改革深入推进[196] - 与羚羊工业互联网平台合作，创新推出工业互联贷[196] - 资产托管量、投行业务量均保持稳定增长[196] - 本行以“碳达峰、碳中和”为指引，积极倡导绿色金融，支持绿色、低碳、循环经济发展[198] - 本行建立了全行统一的薪酬管理架构和体系，持续优化

公司基本信息 - 截至2022年6月末，公司注册资本为人民币13,889,801,211元，在岗员工10,820人，设21家分行及472个对外营业机构，574家自助服务区（点）[7] - 截至2022年6月30日，公司在职员工10,820人，其中硕士研究生及以上2,187人，占比20.21%；全日制大学本科5,514人，占比50.96%；非全日制大学本科2,540人，占比23.48%；大学专科及以下579人，占比5.35%[159] - 截至2022年6月30日，公司总行机构数量为1个，安徽省内各分行机构数量总计413个，江苏省南京分行12个，北京市北京分行16个，广东省深圳分行10个，四川省成都分行19个，浙江省宁波分行16个[162] 财务数据关键指标变化 - 2022年1 - 6月营业收入19,115百万元，较2021年同期增长8.80%[9] - 2022年1 - 6月税前利润8,536百万元，较2021年同期增长16.77%[9] - 2022年1 - 6月净利润7,335百万元，较2021年同期增长20.40%[9] - 2022年1 - 6月归属于本行股东净利润7,243百万元，较2021年同期增长16.92%[9] - 2022年6月30日资产总额1,578,684百万元，较上年末增长14.09%[11] - 2022年6月30日客户贷款及垫款总额743,929百万元，较上年末增长13.61%[11] - 2022年6月30日负债总额1,460,719百万元，较上年末增长14.82%[11] - 2022年6月30日客户存款总额919,180百万元，较上年末增长19.58%[11] - 2022年1 - 6月平均总资产收益率（ROA）为0.99%，较2021年同期增长0.07%[12] - 2022年1 - 6月，公司实现税前利润85.36亿元，同比增加12.26亿元，增幅16.77%；实际所得税税率为14.07%，同比下降2.59个百分点[18] - 2022年1 - 6月，利息净收入占营业收入的71.85%，较2021年1 - 6月下降3.17个百分点；非利息净收入占比28.15%，较2021年1 - 6月上升3.17个百分点[13] - 2022年6月30日，公司核心一级资本充足率为8.07%，较2021年6月30日上升0.04个百分点；资本充足率为11.56%，较2021年6月30日下降0.24个百分点[15] - 2022年1 - 6月，公司利息净收入为137.34亿元，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具利息净收入15.47亿元，合计152.81亿元，同比增加6.48亿元，增幅4.43%[20] - 2022年1 - 6月，公司净利差1.85%，较上年同期下降13个基点；净利息收益率2.08%，较上年同期下降11个基点[20] - 2022年1 - 6月，生息资产总额平均余额为14702.17亿元，年化平均收益率4.24%；计息负债总额平均余额为13308.70亿元，年化平均成本率2.39%[21][22] - 2022年6月30日，公司权益对总资产比率为7.47%，较2021年6月30日下降0.59个百分点；资产负债率为92.53%，较2021年6月30日上升0.59个百分点[16] - 2022年1-6月公司利息收入及FVTPL金融资产利息收入合计312.05亿元，同比增幅5.82%[25] - 2022年1-6月客户贷款及垫款利息收入170.63亿元，同比增加10.42亿元，增幅6.50%[26] - 2022年1-6月证券投资利息收入112.11亿元，同比增加5.78亿元，增幅5.44%[28] - 2022年1-6月存拆放同业及其他金融机构款项利息收入5.77亿元，同比增加1.88亿元，增幅48.33%[29] - 2022年1-6月利息支出及FVTPL金融负债利息支出合计159.24亿元，同比增加10.69亿元，增幅7.20%[30] - 2022年1-6月客户存款利息支出89.42亿元，同比增加10.23亿元，增幅12.92%[31] - 2022年1-6月同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出35.84亿元，同比增加2.32亿元，增幅6.92%[34] - 2022年1-6月已发行债务利息支出25.99亿元，同比减少0.93亿元，减幅3.45%[35] - 2022年1-6月非利息净收入53.81亿元，同比增加9.93亿元，增幅22.63%[36] - 2022年1-6月手续费及佣金净收入29.43亿元，2021年1-6月为19.55亿元[37] - 2022年1-6月公司手续费及佣金净收入为29.43亿元，同比增加9.88亿元，增幅50.54%[38] - 2022年1-6月公司交易净收益为16.50亿元，同比减少0.41亿元，减幅2.42%[39] - 2022年1-6月公司金融投资净收益为5.49亿元，同比减少0.59亿元，减幅9.70%[39] - 2022年1-6月公司营业费用44.16亿元，同比增加4.51亿元，增幅11.37%[40] - 2022年1-6月公司计提减值损失63.31亿元，同比减少1.69亿元，减幅2.60%[42] - 截至2022年6月30日，公司资产总额15786.84亿元，较2021年末增长14.09%[44] - 截至2022年6月30日，公司客户贷款及垫款总额为7439.29亿元，较上年末增长13.61%，占资产总额比例为47.12%[47] - 截至2022年6月30日，公司投资6077.21亿元，其中以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产占比20.94%，以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产占比21.72%，以摊余成本计量的金融资产占比57.35%[50] - 2022年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产总额为1272.33亿元，较2021年末的1229.69亿元有所增加[52] - 截至2022年6月30日，以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产总额为131,983百万元，2021年末为117,930百万元[53] - 截至2022年6月30日，以摊余成本计量的金融资产净额为348,505百万元，2021年末为302,310百万元[55] - 截至2022年6月30日，公司负债总额为14,607.19亿元，较上年末增长14.82%[59] - 截至2022年6月30日，客户存款总额为9,191.80亿元，较2021年末增长19.58%，占负债总额的62.93%[61] - 2022年6月30日，企业客户活期存款余额330,727百万元，占比35.98%；定期存款余额180,080百万元，占比19.59%[63] - 2022年6月30日，零售客户活期存款余额76,611百万元，占比8.33%；定期存款余额277,830百万元，占比30.23%[63] - 2022年6月30日，其他存款余额53,933百万元，占比5.87%，其中保证金存款余额53,119百万元，占比5.78%[63] - 2022年6月30日，向中央银行借款金额73,389百万元，占比5.02%；同业及其他金融机构存放款项金额120,808百万元，占比8.27%等[60] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司股东权益合计分别为117.965亿元和111.516亿元[64] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，客户贷款及垫款总额分别为7439.28亿元和6547.95亿元[66] - 2022年6月30日，正常类贷款金额为7206.10亿元，占总额96.87%；2021年12月31日金额为6295.06亿元，占比96.14%[66] - 2022年6月30日，不良贷款总额为115.81亿元，不良贷款率1.56%；2021年12月31日总额为116.60亿元，不良贷款率1.78%，2022年不良贷款率较上年末下降0.22个百分点[66] - 2022年6月30日，公司贷款金额为4459.16亿元，占总额59.94%，不良贷款金额92.64亿元，不良贷款率2.08%；2021年12月31日金额为3679.52亿元，占比56.19%，不良贷款金额97.99亿元，不良贷款率2.66%[67] - 2022年6月30日，零售贷款金额为2465.78亿元，占总额33.15%，不良贷款金额23.17亿元，不良贷款率0.94%；2021年12月31日金额为2373.59亿元，占比36.25%，不良贷款金额18.61亿元，不良贷款率0.78%[67] - 2022年6月30日，商业及服务业贷款金额785.16亿元，占总额10.55%，不良贷款金额23.50亿元，不良贷款率2.99%；2021年12月31日金额为591.25亿元，占比9.01%，不良贷款金额32.27亿元，不良贷款率5.46%[69] - 2022年6月30日，制造业贷款金额753.51亿元，占总额10.13%，不良贷款金额46.96亿元，不良贷款率6.23%；2021年12月31日金额为640.88亿元，占比9.79%，不良贷款金额46.70亿元，不良贷款率7.29%[69] - 2022年6月30日，安徽省贷款金额6446.89亿元，占总额86.66%，不良贷款金额72.34亿元，不良贷款率1.12%；2021年12月31日金额为5682.49亿元，占比86.79%，不良贷款金额67.93亿元，不良贷款率1.20%[70] - 2022年6月30日，江苏省贷款金额544.04亿元，占总额7.31%，不良贷款金额14.18亿元，不良贷款率2.61%；2021年12月31日金额为511.60亿元，占比7.81%，不良贷款金额14.11亿元，不良贷款率2.76%[70] - 截至2022年6月30日，客户贷款及垫款总额为7439.28亿元，不良贷款率为1.56%；2021年12月31日总额为6547.95亿元，不良贷款率为1.78%[71] - 2022年6月30日，前十大单一借款人贷款合计248亿元，占资本净额19.98%[73] - 2022年6月30日，逾期客户贷款及垫款总额为131.84亿元，其中3个月以下占比20.63%，3 - 6个月占比13.27%，6 - 12个月占比19.12%，超过12个月占比46.98%[74] - 报告期内，不良贷款重组合计15.12亿元，较上年同期增加2.12亿元[75] - 2022年上半年，转让不良贷款7.09亿元[76] - 2022年6月30日，客户贷款及垫款减值准备期末余额为316.14亿元，2021年12月31日为279.53亿元[77] - 截至2022年6月30日，资本充足率为11.56%，一级资本充足率为9.03%，核心一级资本充足率为8.07%；2021年12月31日分别为12.23%、9.54%、8.45%[79] - 2022年6月30日，杠杆率为5.55%，一级资本净额为970.38亿元，调整后表内外资产余额为1749.52亿元；2021年12月31日分别为5.96%、905.79亿元、1520.23亿元[80] - 2022年考虑信用风险减值前公司银行、个人银行、资金、其他业务利润总额分别为90.63亿、27.02亿、29.84亿、1.18亿元，占比分别为60.96%、18.17%、20.07%、0.80%；2021年对应数据分别为69.62亿、26.05亿、41.24亿、1.23亿元，占比分别为50.40%、18.86%、29.85%、0.89%[82] - 截至2022年6月末，公司流动性覆盖率为125.79%，合格优质流动性资产1021.95亿元，未来30天净现金流出

公司基本信息 - 公司于2021年11月10日全部赎回4440万股境外优先股，每股面值100元，发行价20美元，募集资金8.88亿美元[13] - 截至2021年末，公司注册资本为138.89801211亿元[18] - 截至2021年12月31日，公司在岗员工10701人[18] - 截至2021年12月31日，公司设有21家分行及478个对外营业机构，609家自助服务区（点）[18] 公司排名情况 - 公司入选英国《银行家》杂志“全球银行1000强”前200位，排名132位，“全球银行品牌500强”排名141位[18] - 公司在《福布斯》杂志发布的“全球企业2000强”排行榜中，位列国内银行第20位，城商行第6位[18] - 公司在2月全球銀行品牌價值500強排名第142位[19] - 公司在6月全球銀行1000強排名第132位[24] - 公司在7月財富中國500強排名第326位，商業銀行排名第20位，城商行排名第6位[24] - 公司在7月中國銀行業100強排名第26位[24] 公司所获荣誉 - 4月公司獲2020年度反洗錢監管評級A類機構[21] - 4月公司獲「2020年度A級納稅人」稱號[21] - 6月公司獲2020年度安徽省金融機構服務地方實體經濟發展評價「優秀」等次[21] - 9月安慶人民路支行獲「第20屆全國青年文明號」稱號[27] - 10月公司獲「國債恢復發行40周年」短視頻競賽三等獎和優秀組織獎[27] - 11月公司獲「2021年度最佳直銷銀行」稱號[27] 公司财务关键指标变化 - 2021年营业收入355.14亿元，较2020年的322.90亿元增长9.98%[30] - 2021年税前利润135.37亿元，较2020年的120.83亿元增长12.03%[30] - 2021年归属于本行股东净利润114.60亿元，较2020年的95.70亿元增长19.75%[30] - 2021年末资产总额13836.62亿元，较2020年末的12717.01亿元增长8.80%[32] - 2021年末客户贷款及垫款总额6547.95亿元，较2020年末的5729.54亿元增长14.28%[32] - 2021年末客户存款总额7686.68亿元，较2020年末的7129.53亿元增长7.81%[32] - 2021年平均总资产收益率(ROA)为0.89%，较2020年的0.83%增长0.06个百分点[34] - 2021年末不良贷款率为1.78%，较2020年末的1.98%下降0.20个百分点[34] - 2021年末不良贷款拨备覆盖率为239.74%，较2020年末的181.90%增长57.84个百分点[34] - 2021年末核心一级资本充足率为8.45%，较2020年末的8.04%增长0.41个百分点[34] - 2021年营业收入355.1亿元，较上年增加32.2亿元；净利润117.9亿元，增加18.6亿元[43] - 2021年末资产总额1.38万亿元、负债总额1.27万亿元、所有者权益1115亿元，较上年末分别增长8.8%、9.1%、5.5%[43] - 2021年不良贷款率1.78%，较上年末下降0.20个百分点[43] - 2021年全年新增贷款及投资超1000亿元，连续5年获安徽省政府服务地方经济发展“优秀”等次[43] - 2021年科技型企业、制造业、绿色信贷余额分别增长24%、26%、54%[43] - 2021年普惠型小微企业贷款增长23%，加权平均利率下降71个BP[43] - 2021年成功发行60亿元二级资本债[44] - 2021年线上产品累计贷款余额较年初增加271.2亿元[44] - 2021年平均总资产收益率0.89%，平均净资产收益率12.33%，成本收入比率24.45%[37] - 2021年核心一级资本充足率8.45%，资本充足率12.23%[37] - 2021年末集团资产总额超1.38万亿元，客户贷款及垫款总额新增818亿元[47] - 2021年净利润117.9亿元，较上年增长18.8%[48] - 2021年公司贷款及垫款总额4174.4亿元，较年初新增645.7亿元[48] - 2021年办理再贴现业务280亿元，较上年增加88亿元[48] - 2021年末不良贷款率1.78%，较上年末下降0.20个百分点[51] - 2021年末不良贷款拨备覆盖率239.74%，比上年末上升57.84个百分点[51] - 2021年末资产总额13836.62亿元，比上年末增加1119.61亿元，增幅8.80%[51] - 2021年末负债总额12721.46亿元，比上年末增加1061.18亿元，增幅9.10%[51] - 2021年营业收入355.14亿元，比上年同期增加32.24亿元，增幅9.98%[51] - 2021年税前利润135.37亿元，同比增加14.54亿元，增幅12.03%[52] - 2021年公司净利润117.85亿元，较2020年的99.21亿元增长18.79%，归属本行股东净利润114.60亿元，较2020年的95.70亿元增长19.75%[53] - 2021年公司利息净收入268.56亿元，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具利息净收入30.19亿元，合计298.75亿元，同比增长11.48亿元，增幅4.00%[54] - 2021年公司净息差1.98%，净利息收益率2.20%，分别较上年同期下降19个基点和22个基点[54] - 2021年公司生息资产及利息收入（含FVTPL金融资产利息收入）总额13583.90亿元，利息收入601.32亿元，同比增长10.77%[55][59] - 2021年公司客户贷款及垫款利息收入326.44亿元，同比增加48.28亿元，增幅17.36%[60] - 2021年公司证券投资利息收入216.81亿元，同比增加3.17亿元，增幅1.48%[62] - 2021年公司存拆放同业和其他金融机构利息收入9.93亿元，同比增加1.60亿元，增幅19.21%[63] - 2021年公司计息负债及利息支出总额12344.47亿元，利息支出302.57亿元，同比增加46.99亿元，增幅18.39%[56][64] - 规模增长带动公司利息净收入增加41.52亿元，利率变动导致利息净收入减少30.04亿元[54] - 规模增长带动公司利息收入增加82.16亿元，利率变动导致利息收入减少23.69亿元；规模增长带动利息支出增加40.64亿元，利率变动导致利息支出增加6.35亿元[58] - 2021年客户存款利息支出160.98亿元，同比增加28.49亿元，增幅21.50%[65] - 2021年同业和其他金融机构存放和拆入款项利息支出70.19亿元，同比增加16.92亿元，增幅31.76%[67] - 2021年已发行债券利息支出53.97亿元，同比减少1.40亿元，减幅2.53%[69] - 2021年非利息净收入86.58亿元，同比增加21.20亿元，增幅32.43%[70] - 2021年手续费及佣金净收入44.31亿元，同比增加8.14亿元，增幅22.50%[72] - 2021年交易净收益29.84亿元，同比增加4.88亿元，增幅19.55%[73] - 2021年金融投资净收益9.10亿元，同比增加7.41亿元，增幅438.46%[74] - 2021年营业费用86.84亿元，同比增加10.30亿元，增幅13.46%[75] - 2021年计提资产减值损失135.48亿元，同比增加13.51亿元，增幅11.08%[77] - 截至2021年12月31日，资产总额13836.62亿元，比上年末增加1119.61亿元，增幅8.80%[79] - 截至2021年12月31日，公司资产总额为13836.62亿元，2020年末为12717.01亿元[80] - 截至2021年12月31日，客户贷款及垫款总额为6547.95亿元，较上年末增长14.28%，占资产总额比例为47.32%，较上年末上升2.27个百分点[82] - 2021年末公司贷款、贴现、零售贷款分别为3679.52亿元、494.84亿元、2373.59亿元，占客户贷款及垫款总额比例分别为56.19%、7.56%、36.25%；2020年末分别为3251.12亿元、277.59亿元、2200.82亿元，占比分别为56.74%、4.85%、38.41%[83] - 2021年末投资为5432.09亿元，占资产总额比例为39.26%；2020年末为5105.27亿元，占比40.15%[80] - 2021年末以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产为1229.69亿元，占投资比例22.64%；2020年末为1230.51亿元，占比24.10%[85] - 2021年末以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产为1179.30亿元，占投资比例21.71%；2020年末为1205.66亿元，占比23.62%[85] - 2021年末以摊余成本计量的金融资产为3023.10亿元，占投资比例55.65%；2020年末为2669.10亿元，占比52.28%[85] - 2021年末现金及存放中央银行款项为813.31亿元，占资产总额比例为5.88%；2020年末为983.84亿元，占比7.74%[80] - 2021年末贷款减值准备为279.16亿元，占资产总额比例为2.02%；2020年末为206.52亿元，占比1.62%[80] - 2021年末商誉金额为145.68亿元，占资产总额比例为1.05%；2020年末金额相同，占比1.15%[80] - 截至2021年12月31日，公司负债总额为12721.46亿元，比上年末增长9.10%[95] - 截至2021年12月31日，公司客户存款总额为7686.68亿元，占负债总额的60.42%，比上年末增长7.81%[97] - 2021年末，公司向中央银行借款653.80亿元，占比5.14%；同业及其他金融机构存放款项1369.85亿元，占比10.77%；拆入资金432.25亿元，占比3.40%[96] - 2021年末，公司客户存款中公司客户存款4318.43亿元，占比56.18%；零售客户存款2928.98亿元，占比38.10%；其他存款439.27亿元，占比5.71%[99] - 2021年末，公司股东权益合计1115.16亿元，较2020年末的1056.73亿元有所增加[100] - 截至2021年12月31日，公司客户贷款及垫款总额6547.95亿元，其中正常类贷款6295.06亿元，占比96.14%[102] - 2021年末，公司不良贷款总额116.60亿元，不良贷款率1.78%，比上年末下降0.20个百分点[102] - 2021年末客户贷款及垫款总额为6547.95亿元，较2020年末的5729.54亿元增长，不良贷款率从1.98%降至1.78%[103][105][107][108] - 2021年末前十大单一借款人贷款合计234.97亿元，占资本净额20.23%，其中制造业和公用事业占比较大[110] - 2021年末逾期3个月以下客户贷款及垫款总额38.05亿元，占比29.92%；超过12个月的为60.02亿元，占比47.19%[111] - 2020年末逾期3个月至6个月（含第6个月）客户贷款及垫款总额41.38亿元，占比32.46%；超过12个月的为17.87亿元，占比14.02%[111] - 2021年末票据贴现金额494.84亿元，占比7.56%，不良贷款率为0[103][105][108] - 2021年末商业及服务业贷款金额591.25亿元，占比9.01%，不良贷款率5.46%[105] - 2021年公司发生不良贷款重组27.02亿元，较上年增加22.57亿元[112] - 2021年公司通过转让方式处置不良贷款4.26亿元[113]

公司基本信息 - 截至2021年6月末，公司注册资本为人民币13,889,801,211元[46] - 截至2021年6月末，公司在职员工10,583人[46] 财务关键指标变化 - 2021年1 - 6月营业收入17,569百万元，较2020年同期增长7.13%[48] - 2021年1 - 6月税前利润7,310百万元，较2020年同期增长13.51%[48] - 2021年1 - 6月归属于本行股东净利润6,195百万元，较2020年同期增长18.00%[48] - 2021年6月30日资产总额1,389,831百万元，较2020年末增长9.29%[49] - 2021年6月30日客户贷款及垫款总额637,973百万元，较2020年末增长11.35%[49] - 2021年6月30日负债总额1,277,842百万元，较2020年末增长9.59%[49] - 2021年6月30日客户存款总额782,378百万元，较2020年末增长9.74%[49] - 2021年6月30日归属于本行股东的权益109,465百万元，较2020年末增长6.23%[49] - 截至2021年6月末，公司资产总额为13898.31亿元，较上年末增加1181.30亿元，增幅9.29%[53] - 2021年上半年，公司实现营业收入175.69亿元，同比增加11.70亿元，增幅7.13%；净利润为60.92亿元，同比增加7.61亿元，增幅14.29%[53] - 2021年1 - 6月，公司实现税前利润73.10亿元，同比增加8.70亿元，增幅13.51%；实际所得税率为16.66%，同比下降0.56个百分点[54] - 2021年1 - 6月，公司利息净收入为131.81亿元，合计146.33亿元，同比增加2.95亿元，增幅2.06%[56] - 2021年上半年，公司客户贷款和垫款总额为6379.73亿元，较上年末增加650.19亿元，增幅11.35%[53] - 截至2021年6月末，公司负债总额为12778.42亿元，较上年末增加1118.14亿元，增幅9.59%；客户存款总额为7823.78亿元，较上年末增加694.25亿元，增幅9.74%[53] - 2021年上半年，公司平均总资产收益率（ROA）为0.92%，平均净资产收益率（ROE）为13.12%[51] - 截至2021年6月末，公司不良贷款余额为105.84亿元，较上年末减少7.74亿元；不良贷款率为1.66%，较上年末下降0.32个百分点；不良贷款拨备覆盖率为223.18%，较上年末上升41.28个百分点[53] - 2021年1 - 6月，公司手续费及佣金净收入为19.55亿元，其他净收入为24.33亿元[55] - 2021年1 - 6月，公司营业费用为39.65亿元，减值损失为65.00亿元[55] - 2021年1-6月公司实现利息收入及FVTPL金融资产利息收入合计294.88亿元，同比增幅10.84%[62] - 2021年1-6月客户贷款及垫款利息收入160.21亿元，同比增加25.62亿元，增幅19.04%[63] - 2021年1-6月证券投资利息收入106.33亿元，同比减少0.90亿元，减幅0.84%[65] - 2021年1-6月存拆放同业及其他金融机构款项利息收入3.89亿元，同比减少0.44亿元，减幅10.16%[66] - 2021年1-6月公司实现利息支出及FVTPL金融负债利息支出合计148.55亿元，同比增加25.89亿元，增幅21.11%[67] - 2021年1-6月客户存款利息支出79.19亿元，同比增加18.80亿元，增幅31.13%[68] - 2021年1-6月同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出33.52亿元，同比增加6.66亿元，增幅24.80%[70] - 2021年1-6月计息负债及利息支出总额1223.479亿元，年化平均成本率2.43%；2020年1-6月总额1034.271亿元，年化平均成本率2.37%[59] - 2021年1-6月利息净收入146.33亿元，净息差1.98%，净利息收益率2.19%；2020年1-6月利息净收入143.38亿元，净息差2.27%，净利息收益率2.50%[59] - 2021年1-6月因规模和利率变化，利息收入变动28.84亿元，利息支出变动25.89亿元，利息净收入变动2.95亿元[61] - 2021年1-6月，公司已发行债券利息支出26.92亿元，同比减少2.18亿元，减幅7.49%[71] - 2021年1-6月，公司实现非利息净收入43.88亿元，同比增加8.25亿元，增幅23.15%[72] - 2021年1-6月，公司手续费及佣金净收入为19.55亿元，同比增加0.08亿元，增幅0.41%[74] - 2021年1-6月，公司交易净收益为16.91亿元，同比增加4.23亿元，增幅33.36%[75] - 2021年1-6月，公司金融投资净收益为6.08亿元，同比增加3.79亿元，增幅165.50%[76] - 2021年1-6月，公司营业费用39.65亿元，同比增加5.36亿元，增幅15.63%[77] - 2021年1-6月，公司计提减值损失65.00亿元，同比减少1.09亿元，减幅1.65%[79] - 截至2021年6月30日，公司资产总额13898.31亿元，较2020年末增长9.29%[80] - 截至2021年6月30日，公司客户贷款及垫款总额为6379.73亿元，较上年末增长11.35%，占资产总额比例为45.90%，较上年末增加0.85个百分点[82] - 截至2021年6月30日，公司投资总额为525.06亿元，2020年末为510.53亿元[85] - 以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产2021年6月30日为103.17亿元，占比19.65%，2020年末为123.05亿元，占比24.10%[85] - 以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产2021年6月30日为126.14亿元，占比24.02%，2020年末为120.57亿元，占比23.62%[85] - 以摊余成本计量的金融资产2021年6月30日为295.75亿元，占比56.33%，2020年末为266.91亿元，占比52.28%[85] - 截至2021年6月30日，公司负债总额为12778.42亿元，较上年末增长9.59%[95] - 客户存款2021年6月30日为7823.78亿元，占比61.23%，2020年末为7129.53亿元，占比61.14%[96] - 发行债券2021年6月30日为1827.04亿元，占比14.30%，2020年末为1806.36亿元，占比15.49%[96] - 截至2021年6月30日，公司客户存款总额为人民币7823.78亿元，较2020年末增长9.74%，占负债总额的61.23%[97] - 2021年6月30日，公司股东权益合计为1119.89亿元，较2020年末的1056.73亿元有所增长[100] - 截至2021年6月30日，公司客户贷款及垫款总额为6379.73亿元，其中正常类贷款6174.11亿元，占比96.79%；不良贷款总额105.84亿元，不良贷款率1.66%，比上年末下降0.32个百分点[102] - 2021年6月30日，公司贷款中公司贷款3794.81亿元，占比59.49%，不良贷款率2.29%；票据贴现263.67亿元，占比4.13%，不良贷款率0.00%；零售贷款2321.25亿元，占比36.38%，不良贷款率0.82%[103] - 按行业划分，2021年6月30日商业及服务业贷款661.18亿元，占比10.36%，不良贷款率8.25%；制造业贷款592.07亿元，占比9.29%，不良贷款率4.13%[105] - 2021年6月30日，公用事业贷款1519.64亿元，占比23.82%，不良贷款率0.08%；房地产业贷款344.57亿元，占比5.40%，不良贷款率0.14%[105] - 截至2021年6月30日，建筑业贷款308.97亿元，占比4.84%，不良贷款率1.42%；运输业贷款91.56亿元，占比1.44%，不良贷款率0.62%[105] - 2021年6月30日，能源及化工业贷款170.93亿元，占比2.68%，不良贷款率0.22%；餐饮及旅游业贷款7.32亿元，占比0.11%，不良贷款率3.55%[105] - 截至2021年6月30日，客户贷款及垫款总额为6379.73亿元，不良贷款金额为105.84亿元，不良贷款率为1.66%；2020年12月31日，总额为5729.54亿元，不良贷款金额为113.58亿元，不良贷款率为1.98%[107][108] - 2021年6月30日，前十大单一借款人贷款合计234.15亿元，占资本净额20.80%[109] - 2021年6月30日，逾期3个月以下、3 - 6个月、6 - 12个月、超过12个月的客户贷款及垫款总额分别为24.58亿元、10.72亿元、52.51亿元、27.43亿元，占比分别为21.33%、9.30%、45.57%、23.80%；2020年12月31日分别为39.87亿元、41.38亿元、28.35亿元、17.87亿元，占比分别为31.28%、32.46%、22.24%、14.02%[110] - 报告期内，公司不良贷款重组合计12.991977亿元，较上年同期增加11.449103亿元[111] - 2021年6月30日，客户贷款及垫款减值准备期初余额206.6亿元，本期计提35.96亿元，已减值客户贷款和垫款利息冲转导致的转回/释放的减值准备折现利息 - 0.48亿元，本期核销及转出 - 10.78亿元，收回原转销客户贷款和垫款导致的转回4.92亿元，期末余额236.22亿元；2020年12月31日，期初余额146.3亿元，本期计提105.63亿元，已减值客户贷款和垫款利息冲转导致的转回/释放的减值准备折现利息 - 0.64亿元，本期核销及转出 - 53.3亿元，收回原转销客户贷款和垫款导致的转回8.61亿元，期末余额206.6亿元[113] - 截至2021年6月30日，公司资本充足率为11.80%，一级资本充足率为9.73%，核心一级资本充足率为8.03%；2020年12月31日分别为12.12%、9.89%、8.04%[114][115] - 2021年6月30日，核心一级资本956.28亿元，核心一级资本净额765.96亿元；2020年12月31日分别为889.5亿元、702.71亿元[115] - 2021年6月30日，其他一级资本净额162.77亿元，一级资本净额928.73亿元；2020年12月31日分别为162.43亿元、865.14亿元[115] - 2021年6月30日，二级资本197.22亿元，总资本净额1125.95亿元；2020年12月31日分别为194.37亿元、1059.51亿元[115] - 2021年6月30日，信用风险加权资产8923.53亿元，市场风险加权资产58.44亿元，操作风险加权资产562.15亿元，风险加权资产9544.13亿元；2020年12月31日分别为8109.84亿元、71.47亿元、562.15亿元、8743.46亿元[115] - 2021年6月30日杠杆率为6.78%，一级资本净额为928.73亿元，调整后表内外资产余额为13708.14亿元；2020年12月31日杠杆率为6.90%，一级资本净额为865.14亿元，调整后表内外资产余额为12530.34亿元[117] 各业务线数据关键指标变化 - 2021年1 - 6月公司银行业务税前利润40.35亿元，占比55.2

公司基本信息 - 公司于1997年4月4日注册成立，2005年11月30日更名为徽商银行股份有限公司，2013年11月12日H股在香港联交所主板挂牌上市[11] - 截至2020年末，公司注册资本为人民币12,154,801,211元[11] - 2016年11月，公司成功发行8.88亿美元的境外优先股，并在香港联交所挂牌上市[11] - 截至2020年12月31日，公司在岗员工10,688人[11] - 截至2020年12月31日，公司设有21家分行及481个对外营业机构，654家自助服务区（点）[11] - 公司已发行并于香港联交所上市的境外优先股为44,400,000股，每股票面金额为人民币100元，每股发行价格20美元，募集资金8.88亿美元[8] - 公司H股股份于2013年11月12日在香港联交所主板上市[8] 公司荣誉 - 1月获中国银行业示范好新闻奖[12] - 1月获安徽年度最具品牌影响力银行、安徽年度助力中小企业融资银行称号[12] - 3月获2019年安徽省暨合肥市金融机构金融统计工作考评二等奖[12] - 4月获2019年度省直单位保密工作成绩突出单位称号[12] - 5月获2019年度省级非税收入代理银行一等奖[14] - 6月获2019年安徽银行业好新闻一等奖[14] - 7月获最佳精准扶贫贡献奖[14] - 8月客服中心获「中国最佳智能客服机器人技术实施」奖[14] - 9月获2020年度银行品牌建设天玑奖[15] - 10月获2020年「防赌反赌金融守护」宣传活动优秀单位称号[15] - 公司入选英国《银行家》杂志“全球银行1000强”前200位，排名126位，比上年提升16位[11] - 公司“全球银行品牌500强”排名138位，比上年提升55位[11] - 公司在《福布斯》杂志发布的“全球企业2000强”排行榜中，位列国内银行第22位，城商行第7位[11] - 徽商银行在《南方周末》“2019年中国企业社会责任排行榜”中排名第48位，位居全国银行业第9位、城商行首位[172] 财务数据关键指标变化 - 归属本行股东基本盈利2020年为0.72元，2019年为0.78元，同比下降7.69%[22] - 归属本行股东稀释盈利2020年为0.72元，2019年为0.78元，同比下降7.69%[22] - 归属本行股东期末净资产2020年为6.27元，2019年为5.86元，同比增长7.00%[22] - 营业收入2020年为322.90亿元，2019年为311.59亿元，同比增长3.63%[23] - 税前利润2020年为120.83亿元，2019年为123.01亿元，同比下降1.77%[23] - 归属本行股东净利润2020年为95.70亿元，2019年为98.19亿元，同比下降2.54%[23] - 资产总额2020年末为12717.01亿元，2019年末为11317.21亿元，同比增长12.37%[24] - 客户贷款及垫款总额2020年末为5729.54亿元，2019年末为4639.85亿元，同比增长23.49%[24] - 负债总额2020年末为11660.28亿元，2019年末为10422.28亿元，同比增长11.88%[24] - 客户存款总额2020年末为7129.53亿元，2019年末为5938.34亿元，同比增长20.06%[24] - 2020年营业收入为322.90398亿元，2019年为311.59318亿元[27] - 2020年归属本行股东净利润为95.6972亿元，2019年为98.1878亿元[27] - 2020年平均总资产收益率（ROA）为0.83%，2019年为0.92%，同比下降0.09个百分点[25] - 2020年平均净资产收益率（ROE）为12.94%，2019年为14.60%，同比下降1.66个百分点[25] - 2020年净利息收益率为2.42%，2019年为2.55%，同比下降0.13个百分点[25] - 2020年不良贷款率为1.98%，2019年为1.04%，同比上升0.94个百分点[25] - 2020年不良贷款拨备覆盖率为181.90%，2019年为303.86%，同比下降121.96个百分点[25] - 2020年核心一级资本充足率为8.04%，2019年为8.85%，同比下降0.81个百分点[25] - 2020年资本充足率为12.12%，2019年为13.21%，同比下降1.09个百分点[25] - 2020年成本收入比率（含税金及附加）为23.71%，2019年为22.76%，同比上升0.95个百分点[25] - 2020年末总资产、客户存款、各项贷款实现两位数增长，稳住净利润，资产质量总体可控[31] - 全行资产规模站稳1.2万亿元台阶，客户贷款及垫款总额新增破千亿元[35] - 截至2020年末，公司资产总额12717.01亿元，较上年末增加1399.80亿元，增幅12.37%[40] - 2020年末，客户贷款及垫款总额5729.54亿元，较上年末增加1089.69亿元，增幅23.49%[40] - 2020年末，负债总额11660.28亿元，较上年末增加1238.00亿元，增幅11.88%[40] - 2020年末，客户存款总额7129.53亿元，较上年末增加1191.19亿元，增幅20.06%[40] - 2020年，公司实现营业收入322.90亿元，较上年同期增加11.31亿元，增幅3.63%[40] - 2020年，净利润99.21亿元，较上年同期减少1.41亿元，减幅1.40%[40] - 2020年末，不良贷款余额113.58亿元，较上年末增加65.43亿元；不良贷款率1.98%，较上年末上升0.94个百分点[40] - 2020年，公司实现税前利润120.83亿元，同比减少2.18亿元，减幅1.77%；实际所得税税率为17.89%，同比下降0.31个百分点[41] - 2020年，公司利息净收入257.52亿元，合计287.27亿元，同比增长10.35亿元，增幅3.74%；净利差2.17%，净利息收益率2.42%，分别较上年同期下降16个基点和13个基点[43] - 2020年公司实现利息收入及相关金融资产利息收入合计542.85亿元，同比增长4.09%[49] - 2020年客户贷款及垫款利息收入278.16亿元，同比增加47.02亿元，增幅20.34%[50] - 2020年证券投资利息收入213.64亿元，同比减少28.62亿元，减幅11.81%[52] - 2020年存拆放同业和其他金融机构利息收入8.33亿元，同比减少2.63亿元，减幅24.00%[53] - 2020年公司实现利息支出及相关金融负债利息支出合计255.58亿元，同比增加10.96亿元，增幅4.48%[54] - 2020年客户存款利息支出132.49亿元，同比增加26.56亿元，增幅25.07%[55] - 2020年同业和其他金融机构存放和拆入款项利息支出53.27亿元，同比减少14.67亿元，减幅21.59%[57] - 2020年计息负债及利息支出总额平均余额10666.04亿元，利息支出255.58亿元，平均成本率2.40%；2019年平均余额9908.09亿元，利息支出244.62亿元，平均成本率2.47%[45] - 2020年利息净收入及FVTPL金融工具利息净收入为 - 28.727亿元，2019年为 - 27.692亿元[45] - 2020年净利息收益率为2.42%，2019年为2.55%[45] - 2020年已发行债券利息支出55.37亿元，同比减少6.22亿元，减幅10.10%[58] - 2020年非利息净收入65.38亿元，同比增加7.20亿元，增幅12.38%[59] - 2020年手续费及佣金净收入36.17亿元，同比增加0.68亿元，增幅1.92%[61] - 2020年交易净收益24.96亿元，同比增加3.96亿元，增幅18.86%[62] - 2020年金融投资净收益1.69亿元，同比增加0.84亿元，增幅98.82%[63] - 2020年营业费用76.54亿元，同比增加5.62亿元，增幅7.92%[64] - 2020年计提资产减值损失121.97亿元，同比增加2.77亿元，增幅2.32%[66] - 截至2020年末，资产总额12717.01亿元，比上年末增加1399.79亿元，增幅12.37%[68] - 截至2020年末，客户贷款及垫款总额5729.54亿元，比上年末增长23.49%，占资产总额比例为45.05%，比上年末上升4.05个百分点[71] - 截至2020年12月31日，公司贷款总额为人民币3251.12亿元，比上年末增长23.25%，占客户贷款及垫款总额的56.74%[73] - 截至2020年12月31日，企业票据贴现总额为人民币277.59亿元，比上年末增长26.92%[74] - 截至2020年12月31日，零售贷款总额为人民币2200.82亿元，比上年末增长23.41%，占客户贷款及垫款总额的38.41%，其中个人住房抵押贷款人民币1123.73亿元，占零售贷款总额的51.06%[76] - 2020年末投资组合中，以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产为1230.51亿元，占比24.10%；以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产为1205.66亿元，占比23.62%；以摊余成本计量的金融资产为2669.10亿元，占比52.28%[78] - 2019年末投资组合中，以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产为952.25亿元，占比19.95%；以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产为1031.76亿元，占比21.62%；以摊余成本计量的金融资产为2788.53亿元，占比58.43%[78] - 2020年末以摊余成本计量的金融资产账面价值为2669.10亿元，公允价值为2672.39亿元；2019年末账面价值为2788.53亿元，公允价值为2795.04亿元[86] - 截至2020年12月31日，公司负债总额为11660.28亿元，比上年末增长11.88%[89] - 2020年末客户存款总额为7129.53亿元，占负债总额61.14%，比2019年末增长4.16个百分点[91] - 2020年末公司客户存款中活期存款2510.61亿元，占比35.21%；定期存款1886.97亿元，占比26.47%[93] - 2020年末零售客户存款中活期存款680.66亿元，占比9.55%；定期存款1674.81亿元，占比23.49%[93] - 2020年末股东权益合计1056.73亿元，2019年末为894.94亿元[94] - 2020年末正常类贷款5547.43亿元，占比96.81%；不良贷款总额113.58亿元，不良贷款率1.98%，比上年末上升0.94个百分点[96] - 2020年末公司贷款3251.12亿元，占比56.75%，不良贷款率3.02%[97] - 2020年末票据贴现277.59亿元，占比4.84%，不良贷款率为0[97] - 2020年末零售贷款2200.82亿元，占比38.41%，不良贷款率0.69%[97] - 2020年末客户贷款及垫款总额为5729.54亿元，较2019年末的4639.85亿元增长，不良贷款率从1.04%升至1.98%[99][101][102] - 按行业划分，2020年末公用事业贷款金额1372.75亿元占比23.96%，制造业不良贷款金额63.21亿元不良率11.85%[99] - 按地区划分，2020年末安徽地区贷款金额5045.56亿元占比88.06%，不良贷款率1.55%[101] - 按担保方式划分，2020年末抵押贷款金额2019.90亿元占比35.25%，保证贷款不良率3.65%[102] - 2020年末前十大单一借款人贷款合计212.1亿元，占资本净额20.02%[104] - 2020年末逾期3个月以下客户贷款及垫款总额39.87亿元，占比31.28%[105] -

公司基本信息 - 截至2020年6月末，公司注册资本为人民币12,154,801,211元[35] - 截至2020年6月末，公司在岗员工9,452人，设有21家分行及485个对外营业机构，680家自助服务区（点）[35] - 公司入选英国《银行家》杂志“全球银行1000强”前200位，排名126位，比上年提升16位[35] - 截至2020年6月30日，内资股数量为8,676,051,211股，占比71.38%；H股数量为3,478,750,000股，占比28.62%；普通股股份总数为12,154,801,211股，占比100%[170] - 截至2020年6月30日，公司普通股股东总数17,769户，其中H股股东总数为1,523户，内资股股东总数为16,246户[170] - 截至2020年6月30日，香港中央结算（代理人）有限公司持有的H股股份合计数占普通股总股本的28.59%，占H股总发行比例的99.90%[171] - 截至2020年6月30日，香港中央结算（代理人）有限公司持股3,475,377,378股，占普通股总股本比例28.59%，报告期内增加732,100股[172] - 截至2020年6月30日，安徽省能源集团有限公司持股843,363,819股，占普通股总股本比例6.94%[172] - 截至2020年6月30日，安徽国元金融控股集团有限责任公司持股837,810,695股，占普通股总股本比例6.89%[172] - 截至2020年6月30日，中静新华资产管理有限公司单独持股比例1.85%，合并持股比例12.10%[174] - 截至2020年6月30日，安徽省能源集团有限公司单独持股比例6.94%，合并持股比例11.08%[174] - 截至2020年6月30日，Wkland Finance Holding Company Limited单独持股比例4.63%，合并持股比例8.00%[174] - 截至2020年6月30日，安徽省能源集团有限公司持有H股329,973,600股，占相关类别已发行股份9.49%，占全部已发行普通股股份2.71%；持有内资股173,544,625股，占相关类别已发行股份2.00%，占全部已发行普通股股份1.43%；持有内资股843,363,819股，占相关类别已发行股份9.72%，占全部已发行普通股股份6.94%[177] - 兴安控股有限公司持有H股329,973,600股，占相关类别已发行股份9.49%，占全部已发行普通股股份2.71%[177] - 安徽省信用担保集团有限公司持有内资股2,524,326股，占相关类别已发行股份0.03%，占全部已发行普通股股份0.02%；持有内资股827,658,091股，占相关类别已发行股份9.54%，占全部已发行普通股股份6.81%[177] - 安徽国元金融控股集团有限责任公司持有内资股36,113,132股，占相关类别已发行股份0.42%，占全部已发行普通股股份0.30%；持有内资股837,810,695股，占相关类别已发行股份9.66%，占全部已发行普通股股份6.89%[177] - 安徽省交通控股集团有限公司持有H股2,999,700股，占相关类别已发行股份0.09%，占全部已发行普通股股份0.02%；持有内资股515,935,874股，占相关类别已发行股份5.95%，占全部已发行普通股股份4.24%[177] - China Vanke Co., Ltd.持有H股972,384,600股，占相关类别已发行股份27.95%，占全部已发行普通股股份8.00%[177] - 阳光保险集团股份有限公司持有H股598,094,200股，占相关类别已发行股份17.19%，占全部已发行普通股股份4.92%；阳光人寿保险股份有限公司持有H股598,094,200股，占相关类别已发行股份17.19%，占全部已发行普通股股份4.92%[177] - 上海宋庆龄基金会持有H股1,245,864,400股，占相关类别已发行股份35.81%，占全部已发行普通股股份10.25%；持有内资股224,781,227股，占相关类别已发行股份2.59%，占全部已发行普通股股份1.85%[177] - 中静新华资产管理有限公司持有H股1,245,864,400股，占相关类别已发行股份35.81%，占全部已发行普通股股份10.25%；持有内资股224,781,227股，占相关类别已发行股份2.59%，占全部已发行普通股股份1.85%[177] - 郑永刚、周继青、宁波青刚投资有限公司分别持有内资股730,883,703股，占相关类别已发行股份8.42%，占全部已发行普通股股份6.01%[178] - 杉杉控股有限公司持有内资股好仓730,883,703股，占相关内资股类别已发行股份5.83%，占全部已发行普通股股份4.16%；持有H股好仓1,245,864,400股，占相关H股类别已发行股份35.81%，占全部已发行普通股股份10.25%[179] - 中静四海实业有限公司持有内资股好仓506,102,476股，占相关内资股类别已发行股份5.83%，占全部已发行普通股股份4.16%[179] - DRAGON SOUND INVESTMENT LIMITED持有内资股好仓730,883,703股，占相关内资股类别已发行股份8.42%，占全部已发行普通股股份6.01%；持有H股好仓273,449,000股，占相关H股类别已发行股份7.86%，占全部已发行普通股股份2.25%[179] - JOY GLORY HOLDINGS LIMITED持有内资股好仓730,883,703股，占相关内资股类别已发行股份8.42%，占全部已发行普通股股份6.01%；持有H股好仓532,415,400股，占相关H股类别已发行股份15.30%，占全部已发行普通股股份4.38%[179] - SUPERIOR LOGIC INVESTMENTS LIMITED持有内资股好仓730,883,703股，占相关内资股类别已发行股份8.42%，占全部已发行普通股股份6.01%；持有H股好仓440,000,000股，占相关H股类别已发行股份12.65%，占全部已发行普通股股份3.62%[179] - CITIC Securities Company Limited持有H股好仓256,410,675股，占相关H股类别已发行股份7.37%，占全部已发行普通股股份2.11%；持有H股淡仓245,523,750股，占相关H股类别已发行股份7.06%，占全部已发行普通股股份2.02%[179] - 安徽省能源集团有限公司持有H股好仓329,973,600股，持有内资股好仓1,016,908,445股[179][180] - China Vanke Co., Ltd.持有H股好仓972,384,600股[181] - 阳光人寿保险股份有限公司持有H股好仓598,094,200股[181] - 中静新华资产管理有限公司持有内资股好仓224,781,227股[181] - Golden Harbour持有公司4.4亿股H股（好仓），Wealth Honest可间接100%控制Golden Harbour，金港国际控股有限公司拥有Wealth Honest Fund LP 70%的权益[184] - 中静四海持有公司5.06102476亿股内资股，2019年8月中静新华转让51.6524%中静四海股权给杉杉集团后，杉杉集团持有其100%股权，杉杉集团是杉杉控股持股73.46%的子公司，杉杉控股是宁波青刚持股61.81%的子公司，郑永刚持有宁波青刚51%股权，周继青持有49%股权[185] - DRAGON SOUND INVESTMENT LIMITED、JOY GLORY HOLDINGS LIMITED、SUPERIOR LOGIC INVESTMENTS LIMITED分别买入公司2.73449亿、5.324154亿、4.4亿股H股[186] - CITIC Securities Company Limited持有公司合并2.56410675亿股H股（好仓）及2.4552375亿股H股（淡仓）的权益，均为衍生工具权益[187] - 公司于2016年11月10日在境外市场非公开发行4440万股境外优先股，每股发行价20美元，募集资金8.88亿美元，并于11月11日在香港联交所挂牌上市[188] - 截至报告期末，公司境外优先股股东（或代持人）总数为1户，DB Nominees (Hong Kong) Limited持股比例100%，持股总数4440万股[190] - 报告期内，公司未发生境外优先股股息的派发、赎回或转换、表决权恢复事项[191][192] - 公司已发行且存续的境外优先股的条款符合作权益工具核算的要求，作权益工具核算[192] - 截至2020年6月30日，公司在岗员工人数为9452人[198] - 截至2020年6月30日，管理类员工2247人，占比23.77%；业务类员工5236人，占比55.40%；保障类员工1969人，占比20.83%[199] - 截至2020年6月30日，硕士研究生及以上学历员工1702人，占比18.01%；全日制大学本科学历员工4680人，占比49.51%；非全日制大学本科学历员工2265人，占比23.96%；大学专科及以下学历员工805人，占比8.52%[200] 财务数据关键指标变化 - 2020年1 - 6月，归属于本行股东基本盈利0.43元，比上年同期增长7.50%；稀释盈利0.43元，比上年同期增长7.50%；期末净资产6.16元，比上年同期增长13.03%[37] - 2020年1 - 6月，营业收入16,399百万元，比上年同期增长7.11%；税前利润6,440百万元，比上年同期增长5.38%；归属于本行股东净利润5,250百万元，比上年同期增长6.71%[38] - 截至2020年6月30日，资产总额1,194,179百万元，比上年末增长5.52%[39] - 截至2020年6月30日，客户贷款及垫款总额526,351百万元，比上年末增长13.44%[39] - 截至2020年6月30日，负债总额1,100,917百万元，比上年末增长5.63%[39] - 截至2020年6月30日，客户存款总额689,344百万元，比上年末增长16.08%[39] - 截至2020年6月30日，归属于本行股东的权益90,901百万元，比上年末增长4.23%[39] - 截至2020年6月末，公司资产总额为11941.79亿元，较上年末增加624.58亿元，增幅5.52%；贷款和垫款总额为5263.51亿元，较上年末增加623.66亿元，增幅13.44%[43] - 截至2020年6月末，公司负债总额为11009.17亿元，较上年末增加586.89亿元，增幅5.63%；客户存款总额为6893.44亿元，较上年末增加955.10亿元，增幅16.08%[43] - 截至2020年6月末，公司营业收入为163.99亿元，较上年同期增加10.89亿元，增幅7.11%；净利润为53.31亿元，较上年同期增加3.20亿元，增幅6.39%[43] - 2020年1 - 6月，公司实现税前利润64.40亿元，同比增加3.29亿元，增幅5.38%；实际所得税税率为17.22%，同比下降0.78个百分点[44] - 2020年1 - 6月，公司利息净收入为125.26亿元，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具利息净收入15.02亿元，合计140.28亿元，同比增加3.39亿元，增幅2.48%，占营业净收入的85.54%[46] - 2020年1 - 6月，公司净息差2.25%，净利息收益率2.47%，分别较上年同期下降12个基点和9个基点[46] - 2020年1 - 6月，公司手续费及佣金净收入为22.57亿元，较2019年1 - 6月的18.88亿元有所增加[45] - 2020年1 - 6月，公司资产减值损失为66.09亿元，较2019年1 - 6月的58.94亿元有所增加[45] - 截至2020年6月末，公司不良贷款余额为59.66亿元，较上年末增加11.52亿元；不良贷款率为1.13%，较上年末上升0.09个百分点；不良贷款拨备覆盖率为290.45%，较上年末下降13.41个百分点[43] - 2020年1 - 6月，公司平均总资产收益率为0.92%，平均净资产收益率为14.14%，成本收入比率（含税金及附加）为20.91%[41] - 2020年1-6月公司利息收入及交易净收益中以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产利息收入合计262.94亿元，同比增加5.82亿元，增幅2.26%[53] - 2020年1-6月公司客户贷款及垫款利息收入131.49亿元，同比增加23.95亿元，增幅22.27%[54] - 2020年1-6月公司证券投资利息收入107.23亿元，同比减少18.6