股权增持计划 - 青岛银行主要股东国信产融控股获监管批准 将在六个月内通过二级市场增持股份 增持后其与一致行动人合计持股比例达19.00%至19.99% [1] - 国信产融控股为青岛国信发展集团核心子公司 此次增持被视为地方国有资本强化对本地核心金融机构控制力的战略信号 [1] - 增持完成后青岛国信集团持股比例将超越现第一大股东海尔集团公司18.14%和第二大股东意大利联合圣保罗银行17.50% [2] 公司治理影响 - 持股比例接近20%的控制权临界线 将使股东在银行重大事项决策中拥有决定性话语权 [2] - 治理结构将从股权相对分散模式转向由地方国资主导的战略一致性模式 [3] - 国信产融控股作为主要股东 增持股份自取得之日起5年内不转让 体现长期战略所有者定位 [3] 财务业绩表现 - 上半年营业收入76.62亿元 同比增长7.50% [4] - 净利润31.52亿元 同比大幅增长16.25% 归属于母公司股东净利润30.65亿元 增长16.05% [4] - 不良贷款率1.12% 较上年末下降0.02个百分点 拨备覆盖率252.80% 提高11.48个百分点 [4] - 资本充足率13.52% 核心一级资本充足率9.05% 平均总资产回报率0.88% 同比提高0.02个百分点 [4] 战略协同价值 - 股权调整推动区域金融协同进入深水区 系统性地打通产业-金融-投资闭环 [6] - 银行角色从商业金融机构转向服务区域发展战略的核心金融引擎 [6] - 通过信贷资源倾斜 金融科技投入及地方国企协同 驱动地方经济高质量发展 [3][6] 区域经济定位 - 青岛银行贷款增速处于上市城商行中游水平 高于银行业平均及山东省银行业贷款增速 [4] - 山东省作为经济大省为银行提供良好经营环境 业绩印证区域经济对银行发展的支撑作用 [6] - 未来区域性银行核心竞争力将体现在深度融入地方经济治理体系的能力 [7]

股东增持计划 - 青岛银行重要股东国信产融控股获青岛金融监管局批复 同意其通过二级市场增持不超过总股本5%的股份 增持期限为批复之日起六个月内[1] - 增持完成后国信产融控股及其关联方合计持股比例将不超过19.99% 拟增持股份数量介于2.33亿股至2.91亿股之间[1] - 当前国信产融控股直接持有6.55亿股A股（占比11.25%） 其一致行动人合计持股8.72亿股（占比14.99%）[1] 股权结构变动 - 青岛银行主要股东呈现海尔集团（持股18.14%）、意大利联合圣保罗银行（持股17.5%）与青岛国资三足鼎立格局[2] - 若国信产融控股顶格增持至19.99% 青岛国资持股比例将超越海尔集团成为第一大股东[2] - 国信产融控股为青岛国资代表企业 此次增持将强化国资对银行的控制力[2] 财务与经营表现 - 2025年上半年公司实现营业收入76.62亿元 同比增长7.5% 归母净利润30.65亿元 同比增长16.05%[3] - 截至2025年6月末总资产达7430.28亿元 较上年末增长7.69% 客户贷款总额3684.06亿元 较上年末增长8.14%[3] - 不良贷款率1.12% 较上年末下降0.02个百分点 拨备覆盖率252.80% 较上年末提升11.48个百分点[3] 资本补充计划 - 公司拟发行不超过48亿元A股可转债 募集资金将用于支持业务发展及补充核心一级资本[3] - 当前资本充足率13.52% 核心一级资本充足率9.05% 均符合监管要求[3] - 可转债转股后将进一步增强银行资本实力 支持未来扩张[3]

股东增持计划 - 青岛银行重要股东国信产融控股增持获批 青岛金融监管局同意其通过二级市场增持不超过总股本5%的股份 增持期限为批复之日起六个月内[1] - 增持完成后国信产融控股及其关联方合计持股比例不超过19.99% 拟增持股份数量不少于2.33亿股且不超过2.91亿股[1] - 当前国信产融控股持有6.55亿股A股（占比11.25%） 其一致行动人合计持股8.72亿股（占比14.99%）[1] 股权结构变化 - 青岛银行主要股东形成海尔集团（持股18.14%）、外资银行（持股17.5%）、青岛国资三足鼎立结构 其中国信产融控股代表青岛国资[2] - 若国信产融控股顶额增持至19.99% 青岛国资持股比例将超过海尔集团成为第一大股东[2] 财务业绩表现 - 2025年上半年公司实现营业收入76.62亿元 同比增长7.5% 归母净利润30.65亿元 同比增长16.05%[3] - 截至2025年6月末总资产7430.28亿元 较上年末增长7.69% 客户贷款总额3684.06亿元 较上年末增长8.14% 客户存款总额4661.40亿元 较上年末增长7.9%[3] 资产质量与资本充足率 - 2025年6月末不良贷款率1.12% 较上年末下降0.02个百分点 拨备覆盖率252.8% 较上年末提高11.48个百分点[3] - 资本充足率13.52% 核心一级资本充足率9.05% 均满足监管要求[3] 再融资计划 - 公司拟发行不超过48亿元A股可转债 募集资金将用于支持业务发展 转股后补充核心一级资本[3]

业务合作启动 - 青岛银行与国联民生证券于8月29日联合推出公募基金投顾业务 成为山东省首家推出该业务的地方法人银行 [1] - 合作旨在响应财富管理市场高质量发展需求 提供专业化 个性化及周期性陪伴式资产配置服务 [1] 市场背景与战略意义 - 财富管理市场进入新发展阶段 客户需求从单一产品购买转向综合资产配置与长期投资陪伴 [3] - 双方通过专业投资和陪伴服务提升金融服务质效 形成优势互补并实现"1+1>2"联动效能 [3] - 此次合作是国联民生证券在青岛及山东地区的深化布局 其青岛分公司于2023年3月作为集团战略支点成立 [9] 基金投顾业务特点 - 底层资产为持牌机构严选的一篮子公募基金 实现风险分散且持仓高度透明 投资者可在买入次日查看持仓明细 [5] - 持牌机构根据市场变化动态调仓 为高净值客户提供定制化组合方案 [5] - 通过费率优惠压降交易成本 实现投资者与机构收益双赢 [5] 青岛银行财务表现 - 2023年上半年营收达76.62亿元 同比增长7.50% 归母净利润30.65亿元 同比增长16.05% 两项指标增速均高于行业平均水平 [7] - 零售业务认可度持续提升 截至6月末个人存款占比升至50.95% [7] 国联民生证券业务实力 - 作为首批基金投顾试点资格七家券商之一 2020年4月开始展业 探索独立投顾与分布式投顾等新型业务模式 [9] - 累计管理规模超400亿元 服务客户超32万户 合作机构超30家 获金谘奖 金牛奖等多项行业荣誉 [9] 未来发展规划 - 双方将通过资源整合与协同运作 提供多层次多类型公募基金投资组合策略 [11] - 以"专业+服务"双轮驱动打造客户信赖与行业认可的财富管理服务品牌 [11]

业务合作启动 - 青岛银行与国联民生证券于8月29日正式启动公募基金投顾业务 成为山东省首家推出该业务的地方法人银行 [1] - 合作旨在响应财富管理市场高质量发展需求 提供专业化 个性化及周期性陪伴式资产配置服务 [1] 市场背景与战略意义 - 财富管理市场进入新发展阶段 客户需求从单一产品购买转向综合资产配置与长期投资陪伴 [3] - 双方通过专业投资和陪伴服务提升金融服务质效 形成优势互补 实现联动效能 [3] - 此次合作是国联民生证券在青岛及山东地区的深化布局 其青岛分公司于今年3月作为集团战略支点成立 [9] 基金投顾业务特点 - 底层资产为持牌机构严选的一篮子公募基金 实现风险分散且持仓高度透明 投资者买入次日可查看明细 [3] - 持牌机构根据市场变化动态调仓 优化组合表现 并为高净值客户提供专属定制化方案 [3] - 通过费率优惠压降交易成本 实现投资者与机构收益双赢 [3] 青岛银行财务表现 - 上半年营收达76.62亿元 同比增长7.50% 归母净利润30.65亿元 同比增长16.05% 两项指标增速均高于行业平均水平 [7] - 零售业务认可度提升 6月末个人存款占比进一步升至50.95% [7] 国联民生证券业务实力 - 作为首批基金投顾试点资格七家券商之一 2020年4月开始展业 探索独立投顾 分布式投顾等新型模式 [9] - 累计管理规模超400亿元 服务客户超32万户 合作机构超过30家 获多项行业荣誉 [9] 未来发展规划 - 双方将通过资源整合与协同运作 提供多层次 多类型的公募基金投资组合策略 [11] - 实现"专业+服务"双轮驱动 打造客户信赖 行业认可的财富管理服务品牌 [11]

业绩说明会安排 - 会议时间定于2025年9月5日15:00-16:00 [2] - 出席人员包括董事长景在伦、行长吴显明、副行长陈霜、独立董事代表及董事会秘书张巧雯 [2] - 会议采用网络互动方式召开 [3] 投资者参与方式 - 投资者可通过全景网"投资者关系互动平台"参与会议 [3] - 提问需在2025年9月4日17:00前发送至邮箱ir@qdbankchina.com [3] - 会议旨在加强投资者沟通并深入解读2025年半年度报告 [1] 联系信息 - 董事会办公室联系电话为+86 40066 96588转6 [4] - 投资者关系邮箱为ir@qdbankchina.com [4] - 公告由青岛银行董事会于2025年9月3日发布 [5]

公司动态 - 青岛银行股份有限公司发布新建外汇展业风险管理系统项目竞争性磋商公告 预算金额为158万元 [1] - 青岛银行由海尔智家持股3.25% 国信证券持股1.17% [1] 股权结构 - 海尔智家持有青岛银行3.25%股份 [1] - 国信证券持有青岛银行1.17%股份 [1]

零售AUM梯队分化格局 - 行业形成三大梯队分化格局 第一梯队为国有大行和招商银行AUM均超16万亿元 第二梯队为股份制银行和头部城商行AUM在1-6万亿元 第三梯队为区域银行AUM低于1万亿元[1][4][5] - 工商银行以24万亿元AUM居行业首位 农业银行23.68万亿元紧随其后 建设银行突破22万亿元较2024年末20.6万亿元明显增长[2] - 邮储银行凭借县域优势实现AUM17.67万亿元较上年末16.69万亿元增长5.87% 中国银行16.83万亿元 招商银行16.03万亿元较上年末增长7.39%[2] - 第二梯队中交通银行AUM5.79万亿元增长5.52% 兴业银行5.52万亿元增长8% 中信银行4.99万亿元增长6.52% 浦发银行4.29万亿元净增4093.51亿元[3] - 平安银行AUM4.21万亿元微增0.4% 民生银行3.15万亿元 光大银行3.1万亿元 江苏银行等多家城商行AUM超1万亿元[3] - 第三梯队代表南京银行9448.14亿元增长14.25% 上海农商行8270.56亿元增长3.99% 浙商银行7050.16亿元增长12.48% 杭州银行6543.6亿元增长8.66%[4] 零售业务盈利表现分化 - 工商银行个人金融营收1693.06亿元同比下降0.67% 但净利润927.69亿元同比大幅增长46.05%[6] - 招商银行零售业务税前利润和营收均实现小幅上涨 光大银行零售利润总额9.21亿元扭转去年同期亏损[6] - 中信银行零售营收同比下降6.85% 但税前利润55.95亿元实现超100%同比暴涨[6] - 农业银行个人银行业务营收1901.77亿元同比下降6.61% 营收占比从55.5%降至51.4%[7] - 建设银行个人金融营收1814.65亿元微增0.99% 但利润总额787.34亿元同比下降19.61%[7] - 平安银行零售营收310.81亿元同比下降20.49% 净利润10.02亿元同比下降44.46%[7] - 青岛银行零售营收和利润总额同比分别下降12.48%和14.79% 重庆农商行零售营收降至59.1亿元贡献度下滑3.18个百分点[7] 零售资产质量面临挑战 - 招商银行零售贷款不良率1.04%较上年末0.98%上升0.06个百分点 重庆农商行从1.6%攀升至2.04%上升0.44个百分点[9] - 重庆银行零售贷款不良率3.01%上升0.3个百分点 工商银行1.35%上升0.2个百分点 建设银行1.1%上升0.12个百分点[9] - 交通银行个人贷款不良率1.34%上升0.26个百分点 华夏银行等多家银行不良率均较上年末上升[9][10] - 平安银行个人贷款不良率1.27%较上年末下降0.12个百分点 通过风险模型升级和资产结构优化实现质量改善[10] - 兴业银行个人贷款不良率1.22%较上年末下降0.13个百分点 通过全流程风险管控提升效能[10] - 信用卡贷款不良率上升主要因居民消费能力下降和透支行为增加 个人经营性贷款不良率上升因中小微企业主经营压力大[10] - 交通银行关注贷款率与逾期贷款率出现小幅上升 主要源于零售类贷款风险逐步显现[11]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚 賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Bank of Qingdao Co., Ltd.* 青 島 銀 行 股 份 有 限 公 司 * （ 於 中 華 人 民 共 和 國 註 冊 成 立 的 股 份 有 限 公 司 ） （H股股份代號：3866） 海外監管公告 本公告乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.10B條作出。 如下公告已於深圳證券交易所網站刊登，僅供參閱。 特此公告。 承董事會命 青島銀行股份有限公司* 景在倫 董事長 中國山東省青島市 2025年9月3日 於本公告日期，董事會包括執行董事景在倫先生、吳顯明先生、陳霜女士及 劉鵬先生；非執行董事周雲傑先生、Rosario Strano先生、譚麗霞女士、Giamberto Giraldo先生及鄧友成先生；獨立非執行董事邢樂成先生、張旭先生、張文礎先 生、杜寧先生及范學軍先生。 * 青島銀行股份有限公司並非一家根據銀行業條例（香港法例第155章）之認可機構，並不受 限於香 ...

公司公告 - 青岛银行2025年半年度业绩说明会将于2025年9月5日15:00—16:00举行 [2] - 业绩说明会采用网络互动方式召开 [2]