增持计划 - 目标持股比例达19.00% - 19.99%，拟增持233,396,500 - 291,017,736股[2][7] - 实施期限自披露日起6个月，取得批复后6个月内完成[2][7] - 增持股份5年内不转让，期间及法定期限内不减持[7][8] 增持情况 - 2025年9 - 11月增持H股243,000,000股，占比4.18%，金额95,679.37万元[3][10] - 增持前合计持股872,471,173股，占比14.99%，后持股1,115,471,173股，占比19.17%[3][4][10] 资金来源 - 增持资金为自有资金，不影响上市地位和公司治理[10][11][12]

股权变动 - 2025年11月5日国信产融控股增持青岛银行H股6000万股，占比1.03%[2] - 增持后国信产融控股持股增至89762.3243万股，占比15.42%[3] - 国信产融控股及其一致行动人合计持股增至111547.1173万股，占比19.17%[3] 其他信息 - 青岛国信金融控股有限公司持有H股21784.7280万股，占比3.74%[6] - 青岛国信资本投资有限公司持有A股0.0650万股，占比0.00001%[6] - 国信产融控股注册资本1000000万元[5]

增持情况 - 2025年11月5日，信息披露义务人通过港股通增持青岛银行60,000,000股H股[10] - 信息披露义务人拟增持不少于2.33亿股且不超过2.91亿股，增持后合计持股比例达19.00% - 19.99%[29] - 截至报告签署日，信息披露义务人及其一致行动人合计持股比例达19.17%，增持股份数量为2.43亿股[29] - 2025年11月4日，信息披露义务人及其一致行动人持股10.55亿股，持股比例18.13%[33] - 2025年11月5日，变动后合计持股11.15亿股，持股比例19.17%[33][34] - 本次权益变动累计投入资金9.57亿元，资金来源于国信产融控股自有资金[36][37] 公司架构与持股 - 信息披露义务人注册资本1,000,000万元，股东为青岛国信发展（集团）有限责任公司，出资比例100%[11] - 一致行动人青岛国信金融控股有限公司注册资本393,686.10万元，股东为青岛国信产融控股（集团）有限公司，出资比例100%[11] - 一致行动人青岛国信资本投资有限公司注册资本50,000万元，股东为青岛国信金融控股有限公司和青岛国信产融控股（集团）有限公司，出资比例分别为98%和2%[12] - 信息披露义务人控股股东为国信集团，实际控制人为青岛市国资委[13] - 国信集团控制6家核心企业，涉及房地产、资本市场服务等业务[15] - 国信集团通过其子公司等合计持有百洋产业投资集团股份有限公司股份占比30.16%[27] - 国信集团通过自身及其子公司合计持有青岛农村商业银行股份有限公司股份占比9.99%，直接持有占比9.08%[27] 公司业绩 - 国信产融控股2024年末总资产909.22亿元，净资产353.42亿元，营业总收入63.85亿元，净利润14.81亿元，净资产收益率6.26%，资产负债率61.13%[19][20] - 国信金融2024年末总资产583.85亿元，净资产188.83亿元，营业总收入11.84亿元，净利润11.80亿元，净资产收益率6.25%，资产负债率67.66%[21] - 国信资本2024年末总资产53.90亿元，净资产11.62亿元，营业总收入0.52亿元，净利润1.85亿元，净资产收益率17.14%，资产负债率78.45%[23] 未来展望 - 截至报告签署日，信息披露义务人及其一致行动人无未来12个月改变上市公司主营业务等重大计划[39][40][41][42][43][44][45] 其他 - 本次增持青岛银行股份事宜已取得国家金融监督管理总局青岛监管局批复[4] - 截至报告签署日，信息披露义务人及其一致行动人最近五年内未受过行政处罚等情况[24] - 信息披露义务人基于对青岛银行股票长期投资价值的认可进行增持[28] - 本次权益变动不影响上市公司独立性，上市公司仍保持独立经营[46] - 截至报告签署日，信息披露义务人及其一致行动人与上市公司业务不存在同业竞争[47] - 2023年末、2024年末信息披露义务人等与青岛银行及其子公司业务余额未高于3000万元，未高于青岛银行最近经审计合并财务报表净资产5%[49] - 截至2025年10月31日，国信产融控股授信类业务余额29598.32万元，存款类业务余额为0[51] - 2025年9 - 11月，国信产融控股买入H股分别为24178500股、59834000股、158987500股，价格区间分别为3.87 - 3.95元/股、3.81 - 3.94元/股、3.91 - 3.94元/股[53] - 截至报告书签署日，国信集团通过国信产融控股及其一致行动人合并持股成为青岛银行第一大股东[100] - 青岛国信产融控股持股837,623,243股，持股比例14.39%[101] - 青岛国信金融控股有限公司持股217,847,280股，持股比例3.74%[101] - 青岛国信资本投资有限公司持股650股，持股比例0.00001%[101] - 信息披露义务人增持青岛银行H股60,000,000股，变动比例1.03%[102] - 增持时间为2025年11月5日，方式为港股通买入[102] - 信息披露义务人与上市公司存在持续关联交易[102] - 信息披露义务人与上市公司不存在同业竞争[102] - 信息披露义务人前6个月在二级市场买卖该上市公司股票[102]

港股通最新日持股变动 - 青岛银行、秦港股份、国泰君安国际在港股通持股占比单日增加值最大，分别增加2.24%、0.84%、0.78% [1] - 山东墨龙、中远海能、蓝思科技在港股通持股占比单日减少值最大，分别减少0.87%、0.84%、0.80% [1] - 单日增持榜前20名中，京城机电股份、昊天国际建投、南方恆生科技的最新持股比例较高，分别为51.80%、54.29%、60.45% [1] - 单日减持榜前20名中，中远海能、康龙化成、弘业期货的最新持股比例较高，分别为69.25%、62.04%、61.79% [1] 港股通5日持股变动 - 青岛银行、恆生中国企业、安井食品在最近5个交易日港股通持股占比增加值最大，分别增加7.31%、6.53%、3.86% [1] - 长飞光纤光缆、德林控股、中兴通讯在最近5个交易日港股通持股占比减少值最大，分别减少4.32%、3.75%、2.86% [1] - 5日增持榜前10名中，盈富基金、昭衍新药、狮腾控股的持股占比变动分别为+3.36%、+2.29%、+1.92% [1] - 5日减持榜前10名中，福莱特玻璃、白云山、凯莱英的持股占比减少分别为2.55%、2.14%、1.34% [1] 港股通20日持股变动 - GX恆生科技、映恩生物-B、金力永磁在20日内港股通持股占比增加值最大，分别增加19.01%、16.05%、8.96% [1][2] - 长飞光纤光缆、东方电气、华电国际电力股份在20日内港股通持股占比减少值最大，分别减少10.14%、6.21%、4.83% [2] - 20日增持榜前10名中，安井食品、青岛银行、三花智控的持股占比累计增加分别为7.99%、7.76%、5.93% [1][2] - 20日减持榜前10名中，海昌海洋公园、昊天国际建投、东岳集团的持股占比累计减少分别为4.74%、4.21%、3.41% [2]

南向资金净流入概况 - 中国海洋石油、小米集团-W、南方恒生科技为当日南向资金净流入金额前三，分别净流入10.45亿港元、9.98亿港元、7.66亿港元 [1] - 中国移动、工商银行、中国石油股份紧随其后，净流入金额分别为7.52亿港元、5.31亿港元、4.31亿港元 [2] - 建设银行、康方生物、中国银行、招商银行亦位列净流入前十，净流入金额在3.41亿至3.93亿港元之间 [2] 南向资金净流出概况 - 阿里巴巴-W、舜宇光学科技、洛阳钼业为当日南向资金净流出金额前三，分别净流出8.73亿港元、3.39亿港元、2.54亿港元 [1] - 中芯国际、江西铜业股份、哔哩哔哩-W净流出金额分别为2.40亿港元、2.20亿港元、2.00亿港元 [2] - 紫金矿业、腾讯控股、药明生物、石药集团净流出金额在1.34亿至1.93亿港元之间 [2] 高净流入比个股 - 青岛银行、达势股份、首钢资源在净流入比方面位列市场前三，净流入比分别为86.77%、70.86%、63.91% [1] - 万物云、保诚、雅迪控股净流入比分别为61.22%、60.12%、58.66% [2][3] - 中国太平、青岛啤酒股份、中国食品、中国通号净流入比在52.89%至56.41%之间 [3] 高净流出比个股 - 太平洋航运、医脉通、四川成渝高速公路在净流出比方面位列市场前三，净流出比分别为-54.77%、-46.94%、-37.64% [1] - 兖煤澳大利亚、蓝思科技、伟仕佳杰净流出比分别为-34.65%、-33.16%、-29.56% [3] - 中国有色矿业、香港中旅、中集安瑞科、中国黄金国际净流出比在-28.27%至-29.19%之间 [3] 相关个股价格表现 - 资金净流入前十个股中，中国移动收盘价上涨0.58%，工商银行上涨1.13%，中国石油股份上涨0.48%，建设银行上涨1.39%，中国银行上涨0.22%，招商银行上涨2.37% [2] - 资金净流出前十个股中，舜宇光学科技收盘价下跌4.59%，洛阳钼业下跌5.04%，江西铜业股份下跌4.36%，哔哩哔哩-W下跌2.71%，紫金矿业下跌5.36%，石药集团下跌4.42% [2]

核心财务表现 - 2025年前三季度营业收入110.13亿元，同比增长5.03% [2] - 2025年前三季度归属于母公司股东的净利润39.92亿元，同比增加5.37亿元，增幅达15.54% [2] - 第三季度单季营业收入33.51亿元，较2024年同期微降0.22% [1][4] - 加权平均净资产收益率（年化）为13.16%，同比提高0.48个百分点 [2] 收入结构分析 - 利息净收入是核心支撑，2025年前三季度合计81.39亿元，同比增加8.72亿元，增长12.00% [6] - 非利息收入是主要拖累，2025年前三季度为28.74亿元，同比减少3.45亿元，下降10.72% [5] - 非利息收入下滑具体表现为：手续费及佣金净收入12.32亿元，同比减少0.45亿元；投资收益和公允价值变动损益合计16.90亿元，同比减少1.52亿元 [5] 资产与负债状况 - 截至2025年9月30日，资产总额达7655.71亿元，较2024年末增长10.96% [4][6] - 公司类贷款增长至3005.60亿元，个人贷款规模收缩至747.38亿元 [6] - 净息差为1.68%，较2024年末下降5个基点，较2025年上半年下降4个基点 [6] 资产质量与资本充足率 - 不良贷款率为1.10%，较2024年末下降0.04个百分点 [7] - 拨备覆盖率为269.97%，较2024年末提高28.65个百分点 [7] - 资本充足率为13.14%，一级资本充足率为10.18%，核心一级资本充足率为8.75%，均较2024年末有所下降 [7] - 资本充足率13.14%低于同期商业银行约15.8%的行业平均水平 [8] 公司治理与战略动向 - 青岛国信集团拟增持公司股权比例至不超过19.99%，以强化国资话语权 [1][10] - 总行及分行管理层进行密集轮换，涉及总行行长助理、零售银行部总经理等多个关键岗位 [10][11] - 青银理财空缺两年的总裁岗位完成补位，杜杰出任董事、总裁 [11] 理财业务挑战 - 青银理财经营业绩持续下滑，2025年上半年理财管理规模为1894.8亿元，较2024年末下降4.94% [13] - 2025年上半年青银理财营业收入与净利润分别同比下降30.98%、35.68% [13] - 2024年青银理财净利润为2.97亿元，较2021年峰值下滑27.2% [13] 资本补充举措 - 公司于2025年10月28日成功发行无固定期限资本债券，发行规模为人民币20亿元，票面利率2.45%，用于补充其他一级资本 [9]

核心财务表现 - 2025年前三季度营业收入110.13亿元，同比增长5.03% [2] - 2025年前三季度归属于母公司股东的净利润39.92亿元，同比增长15.54% [2] - 第三季度单季营业收入33.51亿元，较2024年同期微降0.22% [1][6] - 加权平均净资产收益率（年化）为13.16%，同比提高0.48个百分点 [2] - 资产总额达7655.71亿元，较上年末增长10.96% [8] 收入结构分析 - 利息净收入为81.39亿元，同比增长12.00%，是营收的核心支撑 [8] - 非利息收入为28.74亿元，同比减少3.45亿元，下降10.72% [7] - 非息收入下滑是导致第三季度营收微降的主要原因 [7] - 净息差为1.68%，较2024年末下降5个基点，行业性息差收窄压力未缓解 [8] 非利息收入明细 - 投资收益和公允价值变动损益合计16.90亿元，同比减少1.52亿元，主要因债券市场走势弱于上年导致估值收益减少 [7] - 手续费及佣金净收入为12.32亿元，同比减少0.45亿元，主要是理财业务手续费收入减少 [7] - 其他业务收入为0.01亿元，同比减少1.29亿元，主要是销售贵金属业务收入减少 [7] 资产质量与资本充足率 - 不良贷款率为1.10%，较上年末下降0.04个百分点 [9] - 拨备覆盖率为269.97%，较上年末提高28.65个百分点 [9] - 资本充足率为13.14%，一级资本充足率为10.18%，核心一级资本充足率为8.75%，均较2024年末有所下降 [9] - 资本充足率13.14%低于同期商业银行行业平均水平约15.8% [12] 业务与资产结构 - 公司类贷款由2024年底的2623.54亿元增长至3005.60亿元 [8] - 个人贷款规模由2024年底的783.36亿元下降至747.38亿元，占比收缩 [8] - 经营活动产生的现金流量净额为130.55亿元，同比下降43.36% [4] 公司治理与战略动向 - 青岛国信集团拟增持公司股权比例至不超过19.99%，以强化国资话语权 [13] - 总行及多家分行关键管理岗位进行密集轮换，呈现“内部提拔、岗位轮换”特点 [13][14] - 青银理财空缺两年的总裁岗位由杜杰补位 [14] - 公司于2025年10月28日成功发行规模20亿元的无固定期限资本债券，票面利率2.45%，用于补充其他一级资本 [12] 理财业务挑战 - 青银理财2025年上半年理财管理规模为1894.8亿元，较2024年末下降4.94% [16] - 青银理财2025年上半年营业收入与净利润分别同比下降30.98%、35.68%，至2.25亿元和1.19亿元 [16] - 青银理财2024年净利润为2.97亿元，较2021年峰值下滑27.2%，创成立以来最低水平 [16]

绿色金融的战略重要性 - 绿色金融对银行业已从选择题变为必答题，是战略转型的新引擎和未来蓝海市场 [1] - 绿色金融业务如绿色贷款已成为银行业绩增长的新动力，被视为优质、低不良率的资产 [1] - 银行通过支持环保减排项目可直接服务国家双碳战略，提升自身ESG评级和公众声誉 [1] 政策与监管支持 - 中国人民银行等三部门联合印发《绿色金融支持项目目录（2025年版）》，自2025年10月1日起施行，统一了各类金融产品的支持范围 [2] - 多地政府与金融监管部门合作建立联动机制推动绿色金融落地，例如青岛推出的绿色金融四方联动机制，通过发布绿色项目白名单精准引导银行资金对接 [2] 绿色信贷市场格局 - 截至2024年末，42家A股上市银行绿色信贷余额合计超27万亿元，同比增长约20% [3] - 六大国有银行绿色信贷余额突破21万亿元，占全部A股上市银行总额的77.6%，工商银行余额超过6万亿元为领头羊 [3] - 股份制银行增速迅猛，城农商行在细分领域实现高增长，呈现大行稳规模、股份行强活力、区域行快增长的格局 [3] - 兴业银行绿色贷款余额上升至1.08万亿元，跻身万亿俱乐部，绿色贷款不良率仅0.57% [1][3] 银行绿色金融实践与创新 - 多数银行已将绿色金融纳入顶层设计，如浦发银行、兴业银行、华夏银行等建立独立绿色金融部，工商银行将绿色贷款指标纳入分行绩效考核 [1] - 银行持续深化绿色金融产品创新，形成覆盖信贷、债券、资产证券化、保险、理财及碳金融的多维度产品体系 [5] - 创新工具加速普及，如兴业银行落地全国首笔附带绿色保险的生物多样性保护贷款，渤海银行推出全国首单数据中心绿色算力指数可持续发展挂钩贷款 [5] 多元化绿色金融工具发展 - 绿色债券发行持续扩容，2024年境内贴标绿色债券累计发行规模突破4万亿元，存量近2万亿元 [6] - 银行通过理财子公司积极参与绿色理财与基金产品供给，如中信证券与农银理财联合创设全国首只银行理财绿色信用债篮子 [6] - 碳金融工具实现从试点到推广的跨越，多家银行推出碳排放权质押融资产品，交通银行、邮储银行累计撬动碳减排贷款超1.2万亿元 [6] 增长动力与区域分布 - 2024年A股上市银行绿色信贷平均增速为20.6%，头部机构保持强劲增长，部分中小银行实现跨越式提升，如浙商银行同比增长95.6%，瑞丰银行同比增长144.62% [4] - 绿色信贷投放高度集中于清洁能源、绿色交通、节能环保、绿色建筑四大领域 [4] - 长三角、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈为三大核心区域，区域银行依托地方政策支持形成差异化优势 [4] 未来展望 - 银行业将持续创新绿色金融产品，通过发展转型金融支持高碳行业升级，设计ESG挂钩贷款激励企业减排 [7] - 创新融资模式如以碳排放权等环境权益为质押将得到探索，这些创新助力社会实现双碳目标并为银行培育新增长动能 [7]

南向资金净流入榜单 - 小米集团-W获得最大单日南向资金净流入，金额达10.30亿元，股价上涨3.52%至44.720港元 [1][2] - 中国海洋石油净流入金额位列第二，为9.92亿元，净流入比高达27.37%，股价收于20.460港元，上涨3.49% [1][2] - 康方生物净流入5.34亿元，净流入比为33.46%，在生物科技公司中表现突出，收盘价上涨4.32%至118.300港元 [1][2] - 前十大净流入榜中，吉利汽车、美团-W、中国宏桥等公司净流入金额均超过3亿元，涵盖汽车、消费、工业及医药等多个行业 [2] 南向资金净流出榜单 - 中芯国际遭遇最大单日南向资金净流出，金额为13.81亿元，净流出比为-19.89%，股价下跌2.87% [1][2] - 阿里巴巴-W净流出9.58亿元，净流出比为-7.84%，股价小幅下跌1.15%至163.200港元 [1][2] - 盈富基金净流出6.97亿元，华虹半导体净流出6.29亿元，净流出比分别为-5.01%和-20.96%，半导体行业资金流出显著 [1][2] - 净流出榜涵盖小鹏汽车-W、江西铜业股份、洛阳钼业等，显示资金从新能源汽车及原材料板块撤离 [2] 资金流向强度榜单（净流入/流出比） - 青岛银行以88.99%的净流入比位居市场第一，尽管资金净流入额为2.15亿元，但相对强度极高 [1][2] - 青岛啤酒股份和北京汽车净流入比分别为72.17%和65.26%，显示消费板块获得资金青睐 [1][2] - 博雷顿、广深铁路股份、金辉控股位列净流出比前三，比率分别为-46.65%、-42.57%和-41.08%，资金撤离幅度较大 [1][3] - 净流出比榜单中的公司如中国有色矿业、重庆农村商业银行，单日资金净流出额均超过千万港元 [3]

核心事件 - 青岛银行于2025年11月5日晚间公告 收到主要股东青岛国信产融控股（集团）有限公司关于增持股份的告知函 [1] - 国信产融控股于2025年11月4日通过港股通渠道增持青岛银行H股股份49,000,000股 占公司股份总数的0.84% [1] - 本次增持的资金来源为国信产融控股自有资金 [1] 股权变动详情 - 本次增持后 国信产融控股直接持股比例从13.55%增加至14.39% [1] - 本次增持后 国信产融控股及其一致行动人合计持股比例从17.29%增加至18.13% [1]