青岛银行股份有限公司 简式权益变动报告书 上市公司名称：青岛银行股份有限公司 股票上市地点：深圳证券交易所、香港联合交易所有限公司 股票简称：青岛银行 股票代码：002948（A 股）、03866（H 股） 名称：青岛国信金融控股有限公司 住所：山东省青岛市崂山区仙霞岭路 31 号 1 号楼 通讯地址：山东省青岛市市南区香港西路 48 号海天中心 T2 写字楼 一致行动人 2： 名称：青岛国信资本投资有限公司 住所：山东省青岛市崂山区仙霞岭路 31 号 1 号楼 通讯地址：山东省青岛市市南区香港西路 48 号海天中心 T2 写字楼 权益变动性质：信息披露义务人增持股份 签署日期：二〇二五年九月十五日 1 信息披露义务人声明 一、信息披露义务人依据《中华人民共和国证券法》《上市公司收购管理办 法》《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 15 号——权益变动报告 书》及相关法律、法规及部门规章的有关规定编写。 信息披露义务人：青岛国信产融控股（集团）有限公司 住所：山东省青岛市市南区香港西路 48 号海天中心 T2 写字楼 通讯地址：山东省青岛市市南区香港西路 48 号海天中心 T2 写字楼 一致行动人 1 ...

的提示性公告 本行股东青岛国信产融控股（集团）有限公司保证向本行提供的信息内容真实、准确、 完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 本行及董事会全体成员保证公告内容与信息披露义务人提供的信息一致。 青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）于2025年9月15日收到青岛国信产 融控股（集团）有限公司（以下简称"国信产融控股"）出具的《关于增持青岛银行 股份有限公司股份的告知函》和《简式权益变动报告书》。国信产融控股于2025年 9月15日通过港股通渠道增持本行H股股份582,500股，占本行股份总数的0.01%。本 次增持后，国信产融控股持有本行股份655,205,743股，占本行股份总数的11.26%。 国信产融控股及其一致行动人合计持有本行股份873,053,673股，占本行股份总数的 15.00%，权益变动合计数触及5%整数倍，现将相关情况公告如下： | 信息披露义务人 | 青岛国信产融控股（集团）有限公司 | | | --- | --- | --- | | 法定代表人 | 刘冰冰 | | | 注册资本 | 1,000,000万元 | | | 住所 | 山东省青岛市市南区香港西路48号海天中心T2写字 ...

股东增持计划 - 青岛国信产融控股及其一致行动人计划通过二级市场交易增持青岛银行股份 目标持股比例达19.00%至19.99% [1] - 2025年9月15日通过港股通渠道增持58.25万股H股 占已发行股份比例0.01% [1] - 权益变动前持股比例为14.99% 变动后增至15.00% [1] 增持动机 - 增持行为基于对青岛银行股票长期投资价值的认可 [1] - 行动目的为支持青岛银行长期发展 [1]

银行股增持计划 - 齐鲁银行部分董事、监事、高级管理人员及主要负责人计划以自有资金自愿增持股份 金额不低于350万元人民币 实施期限为2025年9月16日至12月31日 增持目的基于对该行价值的认可和对长期投资价值的信心 [1] - 苏州银行12名董监高拟合计增持不少于420万元A股股份 包括董事长崔庆军和行长王强 增持目的基于对该行未来发展前景的信心和长期投资价值的认可 [1] - 华夏银行部分董事、监事、高级管理人员及业务骨干累计增持股份422.93万股 累计增持金额约3190万元人民币 增持计划已于2025年9月9日实施完毕 [2] 大股东增持进展 - 青岛银行股东国信产融控股计划通过二级市场增持股份 增持后合计持股比例达19.00%至19.99% 拟增持股份数量不少于2.33亿股且不超过2.91亿股 增持目的基于对长期投资价值的认可和支持该行长期发展 [2] - 光大银行股东光大集团通过集中竞价方式增持A股股份1397万股 占总股本0.02% 增持金额约5166万元人民币 [2] - 成都银行股东成都欣天颐累计增持股份436.45万股 占总股本0.103% 累计增持金额约7959万元人民币 增持时间为2025年8月27日至9月4日 [2] 行业影响分析 - 9月以来已有6家上市银行相继发布增持计划或披露增持进展 增持目的多为看好银行股长期投资价值 [1] - 股东增持方案稳步推进体现对银行未来发展前景的看好 长期资金入市利好银行板块估值系统性修复 [3] - 银行股系统性估值修复的长期逻辑不变 基本面受益于息差下行趋缓使经营压力改善 资金面在低利率和资产荒背景下保持较强吸引力 [3]

股价表现与交易数据 - 9月12日盘中下跌2.11%至5.11元/股，总市值297.42亿元，成交额1.39亿元，换手率0.86% [1] - 主力资金净流入741.37万元，特大单买卖占比分别为12.28%和8.56%，大单买卖占比分别为16.57%和14.94% [1] - 年内股价累计上涨37.37%，近5日/20日/60日分别变动-3.77%、+4.71%、+0.59% [1] 经营与财务数据 - 2025年上半年归母净利润30.65亿元，同比增长16.05%，当期营业收入未披露具体数值 [2] - 主营业务收入构成：公司银行业务47.29%、金融市场业务26.27%、零售银行业务21.87%、其他4.57% [1] - A股上市后累计派现63.41亿元，近三年累计分红27.94亿元 [3] 公司基础信息 - 成立于1996年11月15日，2019年1月16日上市，注册地址为山东省青岛市崂山区秦岭路6号 [1] - 所属申万行业分类为银行-城商行Ⅱ-城商行Ⅲ，概念板块涵盖价值成长、H股、增持回购等 [1] - 截至6月30日股东户数5.11万户，较上期增加0.51%，人均流通股61,038股，减少0.50% [2]

调研活动基本信息 - 青岛银行于2025年9月11日14:00至15:00在总行6楼会议室接待特定对象调研 [1] - 参与机构包括申万宏源、长信基金、华安基金、华夏基金、长盛基金及牧鑫资产共6家机构 [1] - 银行相关部门工作人员参与接待 [1] 信贷投放策略与表现 - 截至2025年半年末客户贷款总额达3684.06亿元 较上年末增加277.16亿元 较年初增长8.14% [1] - 贷款总额占资产总额比例为49.58% 较上年末提升0.2个百分点 [1] - 对公信贷将围绕科技金融、普惠金融、绿色金融、蓝色金融、养老金融、优质制造业、公共事业及乡村振兴八大赛道布局 [1] - 全年信贷预计保持平稳增长 支持实体经济发展 [1] 净息差表现与管理措施 - 2025年上半年年化净息差为1.72% 较2024年全年微降0.01个百分点 [1] - 资产端通过提升高收益资产比重、加大贷款投放及优化资产结构稳定收益 [1] - 负债端通过优化存款结构、加强利率市场化调节及管控高成本存款压降成本 [1] - 实施差异化考核机制引导分支机构拓展特色优势产业 [1]

信贷投放与资产结构 - 2025年上半年末客户贷款总额3684.06亿元，较年初增长8.14% [2] - 贷款总额占资产总额比例49.58%，较上年末提升0.2个百分点 [2] - 对公信贷聚焦八大赛道：科技金融/普惠金融/绿色金融/蓝色金融/养老金融/优质制造业/公共事业/乡村振兴 [2] - 零售贷款重点投放住房贷款/消费贷/经营贷，追求均衡发展 [2][3] 净息差管理措施 - 2025年上半年净息差1.72%，较2024年微降0.01个百分点 [4] - 资产端提升高收益资产比重，通过重点区域及优质客群投放稳定收益 [4] - 负债端优化存款结构，加强利率市场化调节与高成本存款管控 [4] - 运用托管/理财/供应链金融等工具拓展活期及结算性存款 [4] 经营策略与资源配置 - 实施差异化考核机制，引导分支机构拓展特色优势产业 [4] - 强化存贷利差考核，贯彻质效优先的高质量发展战略 [4] - 全年信贷预计保持平稳增长，持续支持实体经济发展 [2]

银行重要股东及董监高增持 - 苏州银行董事长崔庆军等管理层拟合计增持不少于420万元A股股份 增持期限为9月8日至12月31日[1] - 青岛银行大股东国信产融控股计划增持不少于2.33亿股且不超过2.91亿股 增持后持股比例将达19.00%至19.99%[1] - 南京银行股东南京高科7月24日至8月4日期间增持750.77万股 持股比例由8.94%增至9.00%[2] 银行股投资价值认可 - 今年以来邮储银行 光大银行 浙商银行等十余家上市银行发布重要股东及董监高增持计划[2] - 增持主体对银行未来发展 业务拓展及盈利能力抱有信心 银行股整体估值仍处低位且能提供稳定回报[2] - A股上市银行2025年上半年营业收入同比增速1.0% 归母净利润同比增速0.8% 较一季度双双转正[2] 险资配置偏好 - 截至2025年6月末险资出现在超700只个股前十大流通股东名单中 按持股数量统计前十大重仓股有六只为银行股[3] - 银行底层资产风险有兜底 资产质量稳健 业绩稳定 支撑高且稳定的股息率[3] - 在资产荒背景下银行股受到险资等长期资金青睐 投资逻辑转向以资产稀缺性为核心的低波红利[3] 银行业绩改善驱动因素 - 非息收入增长对2025年上半年银行业绩改善发挥重要支撑作用[2] - 国有大行因高股息 低估值和防御属性成为核心红利资产[3] - 股份制银行和优质中小银行在特定阶段能提供成长与红利的外溢机会[3]

资本补充计划 - 公司拟申请发行总额不超过280亿元金融债券 包括不超过150亿元非资本类金融债券和不超过130亿元资本类金融债券 [1] - 非资本类金融债券期限不超过5年期 用于优化中长期资产负债匹配结构 品种包括普通金融债、绿色金融债、小微企业贷款专项金融债等 [1] - 资本类金融债券包含110亿元无固定期限资本债券补充其他一级资本 以及20亿元二级资本债券补充二级资本 决议有效期为股东大会批准后36个月内 [1] 财务表现 - 截至6月末公司资产总额达7430.28亿元 较上年末增长7.69% [2] - 上半年实现营业收入76.62亿元 同比增长7.50% 归母净利润30.65亿元 同比增长16.05% [2] 资本充足水平 - 6月末资本充足率为13.52% 较上年末下降0.28个百分点 核心一级资本充足率为9.05% 较上年末下降0.06个百分点 [2] - 公司通过轻资本转型发展和利润留存增加夯实内源性资本补充 同时加强考核引导提升资本使用效能 [2]

会议信息 - 2025年第一次H股类别股东大会于2025年9月26日在山东青岛崂山区举行[1][2] 股东参会 - 有权出席股东可委派代表投票，填代表委任表格，按时交回[3] 银行情况 - 青岛银行非香港认可机构，无在港经营银行及接受存款业务授权[3]