公司基本信息 - 公司于2008年12月16日正式成立，2017年1月12日H股在香港联交所主板上市[22] 公司获奖情况 - 2021年上半年公司获2021年全球银行1000强等多项奖项及荣誉[24][25] 财务数据关键指标变化 - 收入和利润（同比环比） - 2021年上半年利息收入为568670万元，较2020年同期的457280万元增长24.4%[26] - 2021年上半年净利息收入为271530万元，较2020年同期的209660万元增长29.5%[26] - 2021年上半年手续费及佣金收入为6400万元，较2020年同期的5370万元增长19.2%[26] - 2021年上半年，公司总营业收入为2,752.0百万元，较2020年同期的2,339.6百万元增长17.6%[33] - 2021年上半年，公司净利润为512.5百万元，较2020年同期的415.0百万元增长23.5%[33] - 2021年上半年，公司净利息收入为2,715.3百万元，较2020年同期的2,096.6百万元增长29.5%[33] - 2021年上半年公司营业收入27.52亿元，同比增长17.6%；税前利润6.904亿元，同比增长27.7%；期内利润5.125亿元，同比增长23.5%[34] - 2021年与2020年上半年净利息收入分别为27.153亿元和20.966亿元，增长29.5%[34][36] - 集团利息收入从2020年上半年的4572.8百万元增长24.4%至2021年上半年的5686.7百万元，生息资产平均余额从170110.6百万元增至204698.7百万元，平均收益率从5.38%增至5.56%[44] - 发放贷款及垫款利息收入从2020年上半年的3571.4百万元增长28.1%至2021年上半年的4575.3百万元，平均余额从105875.3百万元增至144393.4百万元，平均收益率从6.75%降至6.34%[44][46] - 投资证券及其他金融资产利息收入从2020年上半年的687.2百万元增长22.5%至2021年上半年的841.9百万元，平均余额从27619.9百万元增至28253.7百万元，平均收益率从4.98%增至5.96%[44][47] - 存放同业及其他金融机构款项利息收入从2020年上半年的82.3百万元增长16.8%至2021年上半年的96.1百万元，平均余额从12798.2百万元减至11854.1百万元，平均收益率从1.29%增至1.62%[44][48] - 2021年上半年公司贷款平均余额114509.1百万元，利息收入3539.6百万元，平均收益率6.18%；2020年平均余额81493.5百万元，利息收入2757.3百万元，平均收益率6.77%[46] - 2021年上半年零售贷款平均余额27882.0百万元，利息收入1001.4百万元，平均收益率7.18%；2020年平均余额22792.1百万元，利息收入792.7百万元，平均收益率6.96%[46] - 2021年上半年票据贴现平均余额2002.3百万元，利息收入34.3百万元，平均收益率3.43%；2020年平均余额1589.7百万元，利息收入21.4百万元，平均收益率2.69%[46] - 2021年上半年买入返售金融资产利息收入51.0百万元，占总额0.9%；2020年利息收入93.3百万元，占总额2.0%[44] - 2021年上半年存放中央银行款项利息收入105.3百万元，占总额1.8%；2020年利息收入92.9百万元，占总额2.0%[44] - 2021年上半年拆出资金利息收入17.1百万元，占总额0.3%；2020年利息收入45.7百万元，占总额1.0%[44] - 2021年和2020年上半年，营业收入总额分别为2,752.0百万元和2,339.6百万元[110][111] - 2021年和2020年上半年，公司银行业务营业收入分别为1,413.7百万元和1,380.2百万元，占比分别为51.4%和59.0%[113][117] - 2021年和2020年上半年，公司银行对外净利息收入分别为3,009.2百万元和2,301.1百万元，增长30.8%[118] - 截至2021年及2020年6月30日止六个月，咨询及财务顾问服务收入分别为1640万元和1460万元[124] - 截至2021年及2020年6月30日止六个月，银团贷款服务手续费收入分别为2260万元和1650万元[125] - 截至2021年及2020年6月30日止六个月，零售银行业务营业收入分别为12.721亿元和9.521亿元，分别占集团总营业收入的46.2%及40.7%[128] - 截至2021年及2020年6月30日止六个月，资金业务的营业收入分别为1350万元及 - 6610万元，分别占总营业收入的0.5%及 - 2.8%[136] - 2021年上半年对外净利息收入5.979亿元，较2020年增长46.3%[137] - 2021年上半年净利息收入6310万元，较2020年增长131.8%[137] - 2021年上半年手续费及佣金净收入30万元，较2020年下降66.7%[137] - 截至2021年及2020年6月30日止六个月，向零售客户销售的理财产品总金额分别为31.981亿元及67.968亿元[135] - 截至2021年及2020年6月30日止六个月，向公司客户销售的理财产品总金额分别为0元和4000万元[127] - 截至2021年及2020年6月30日止六个月，公司销售理财产品总金额分别为319810万元及683680万元[150] 财务数据关键指标变化 - 成本和费用（同比环比） - 2021年上半年利息支出为297140万元，较2020年同期的247620万元增长20.0%[26] - 2021年上半年手续费及佣金支出为3060万元，较2020年同期的1670万元增长83.2%[26] - 手续费及佣金净收入从2020年的3.7亿元降至2021年的3.34亿元，降幅9.7%[57][59] - 咨询手续费收入从2020年的1640万元增至2021年的1460万元，增幅12.3%[58][59] - 银团贷款业务手续费收入从2020年的1650万元增至2021年的2260万元，增幅37.0%[58][59] - 理财手续费收入从2020年的800万元降至2021年的300万元，降幅62.5%[58][59] - 投资证券净收益从2020年的3520万元降至2021年的2240万元，降幅36.4%[60] - 股息收入从2020年的5940万元降至2021年的3290万元，降幅44.6%[61] - 交易净（亏损）收益从2020年的9640万元降至2021年的 - 7230万元，降幅175.0%[62] - 汇兑净收益从2020年的410万元增至2021年的750万元，增幅82.9%[63] - 营业费用从2020年的11.414亿元增至2021年的12.516亿元，增幅9.7%[65][66] - 员工成本从2020年6月30日止六个月的6.728亿元增长15.1%至2021年6月30日止六个月的7.742亿元[67][68] - 物业及设备支出从2020年6月30日止六个月的2.88亿元增长2.9%至2021年6月30日止六个月的2.963亿元[69] - 一般管理及行政费用从2020年6月30日止六个月的1.535亿元下降4.3%至2021年6月30日止六个月的1.469亿元[70] - 税金及附加从2020年6月30日止六个月的2710万元增长26.2%至2021年6月30日止六个月的3420万元[71] - 资产减值损失从2020年6月30日止六个月的6.55亿元增长22.3%至2021年6月30日止六个月的8.011亿元[72][73] - 所得税费用从2020年6月30日止六个月的1.255亿元增长41.8%至2021年6月30日止六个月的1.779亿元[74] - 买入返售金融资产利息收入从2020年上半年9330万元降至2021年上半年5100万元，降幅45.3%，平均余额从81.93亿元减至32.25亿元，平均收益率从2.28%增至3.16%[49] - 存放中央银行款项利息收入从2020年上半年9290万元增至2021年上半年1.053亿元，增幅13.3%，平均余额从136.29亿元增至161.62亿元，平均收益率从1.36%降至1.30%[50] - 2021年上半年吸收存款利息支出24.54亿元，占比82.6%；2020年上半年18.19亿元，占比73.5%[51] - 吸收存款利息支出从2020年上半年1.819亿元增至2021年上半年2.454亿元，增幅34.9%，平均余额从127.00亿元增至163.09亿元，平均付息率从2.86%增至3.01%[52] - 卖出回购金融资产款利息支出从2020年上半年4250万元增至2021年上半年6470万元，增幅52.2%，平均余额从49.82亿元增至62.82亿元，平均付息率从1.71%增至2.06%[53] - 同业及其他金融机构存放款项利息支出从2020年上半年2.009亿元降至2021年上半年1.554亿元，降幅22.6%，平均余额从122.00亿元减至94.79亿元，平均付息率从3.29%降至3.28%[54] - 已发行债券利息支出从2020年上半年2.536亿元降至2021年上半年1.243亿元，降幅51.0%，平均余额从125.15亿元减至60.92亿元，平均付息率从4.05%增至4.08%[55] - 2021年上半年卖出回购金融资产款利息支出6470万元，占比2.2%；2020年上半年4250万元，占比1.7%[51] - 2021年上半年同业及其他金融机构存放款项利息支出1.554亿元，占比5.2%；2020年上半年2.009亿元，占比8.1%[51] - 2021年上半年已发行债券利息支出1.243亿元，占比4.2%；2020年上半年2.536亿元，占比10.2%[51] - 2021年和2020年上半年，公司银行营业支出分别为842.0百万元和585.8百万元，增长43.7%[118] 财务数据关键指标变化 - 其他财务数据 - 2021年6月30日总资产为21326410万元，较2020年12月31日的20036330万元增长6.4%[27] - 2021年6月30日总负债为19720220万元，较2020年12月31日的18411210万元增长7.1%[27] - 2021年6月30日总权益为1606190万元，较2020年12月31日的1625120万元下降1.2%[27] - 截至2021年6月30日，公司总资产为213,264.1百万元，较年初增长6.4%[33] - 截至2021年6月30日，公司发放贷款及垫款净额为137,690.0百万元，较年初增长8.8%[33] - 截至2021年6月30日，公司吸收存款总额为165,633.1百万元，较年初增长10.6%[33] - 2021年6月30日，公司不良贷款率为1.89%，较年初增长0.26个百分点[33] - 截至2021年6月30日，公司资产利润率为0.50%，较2020年同期的0.47%增长6.4%[28] - 截至2021年6月30日，公司资本利润率为6.34%，较2020年同期的5.37%增长18.1%[28] - 截至2021年6月30日，公司净利息收益率为2.65%，较2020年同期的2.46%增长7.7%[28] - 截至2020年及2021年6月30日止六个月，净利息收入分别占营业收入的89.6%及98.7%[35] - 2021年上半年生息资产平均余额中，发放贷款及垫款1443.934亿元，利息收入4.5753亿元，平均收益率6.34%[37] - 2021年上半年计息负债平均余额中，吸收存款1630.

财务数据关键指标变化 - 2020年利息收入为103.711亿元，2019年为87.225亿元[52] - 2020年利息支出为52.726亿元，2019年为45.571亿元[52] - 2020年净利息收入为50.985亿元，2019年为41.654亿元[52] - 2020年手续费及佣金净收入为2.306亿元，2019年为3.165亿元[52] - 2020年投资证券净收益为0.464亿元，2019年为0.211亿元[52] - 2020年营业收入为55.468亿元，2019年为53.114亿元[52] - 2020年营业利润为14.965亿元，2019年为14.359亿元[52] - 2020年税前利润为15.411亿元，2019年为15.035亿元[52] - 2020年年度利润为11.997亿元，2019年为11.957亿元[52] - 2020年本行拥有人应占年内利润为11.045亿元，2019年为10.422亿元[52] - 2020年集团总营业收入为55.468亿元，较2019年的53.114亿元增长4.4%[57] - 2020年集团净利润为11.997亿元，较2019年的11.957亿元增长0.3%[57] - 2020年末集团总资产为2003.633亿元，同比增长15.6%[57] - 2020年末发放贷款及垫款总额为1300.765亿元，同比增长35.3%[57] - 2020年末不良贷款率为1.63%，同比下降0.05个百分点[57] - 2020年末吸收存款总额为1497.632亿元，同比增长21.9%[57] - 2020年资产利润率为0.64%，资本利润率为7.52%[53] - 2020年净息差为2.58%，净利息收益率为2.75%[53] - 2020年核心一级资本充足率为9.05%，一级资本充足率为9.15%，资本充足率为11.37%[53] - 2020年拨备覆盖率为164.82%，贷款总额准备金率为2.69%[53] - 2020年年度利润为11.997亿元，同比增长0.3%；本行拥有人应占年内利润为11.045亿元，同比增长6.0%；非控股权益应占年内利润为0.952亿元，同比下降38.0%[58][59][61] - 2020年利息收入为103.711亿元，同比增长18.9%；利息支出为52.726亿元，同比增长15.7%；净利息收入为50.985亿元，同比增长22.4%[60][63] - 2020年手续费及佣金收入为2.689亿元，同比下降23.0%；手续费及佣金支出为0.383亿元，同比增长17.8%；手续费及佣金净收入为2.306亿元，同比下降27.1%[60] - 2020年投资证券净收益为0.464亿元，同比增长119.9%；股息收入为0.594亿元，同比下降8.2%；交易净收益为1.498亿元，同比下降75.4%；处置联营公司收益为 - 0.371亿元，同比下降198.9%；汇兑净收益为0.102亿元，同比增长78.9%；其他营业收入（费用）净额为 - 0.11亿元，同比下降112.1%[60] - 2020年营业收入为55.468亿元，同比增长4.4%；营业费用为27.437亿元，同比下降1.6%；资产减值损失为13.066亿元，同比增长20.1%；营业利润为14.965亿元，同比增长4.2%；应占联营公司利润为0.446亿元，同比下降34.0%；税前利润为15.411亿元，同比增长2.5%；所得税费用为3.414亿元，同比增长10.9%[60] - 2020年净利息收入占营业收入的91.9%，2019年占比为78.4%[62] - 2020年发放贷款及垫款平均余额利息收入为82.735亿元，平均收益率为7.04%；2019年为64.891亿元，平均收益率为7.50%[65] - 2020年吸收存款平均余额利息支出为39.69亿元，平均付息率为2.86%；2019年为32.485亿元，平均付息率为2.84%[67] - 2020年净利差为2.58%，2019年为2.74%；2020年净利息收益率为2.75%，与2019年持平[67] - 2020年与2019年相比，利息收入变化为16.486亿元，利息支出变化为7.155亿元，净利息收入变化为9.331亿元[69] - 集团利息收入从2019年的87.225亿元增长18.9%至2020年的103.711亿元，生息资产平均余额从1512.925亿元增至1851.152亿元，平均收益率从5.77%降至5.60%[73] - 发放贷款及垫款利息收入从2019年的64.891亿元增长27.5%至2020年的82.735亿元，平均余额从865.553亿元增长35.8%至1175.52亿元，平均收益率从7.50%降至7.04%[73][75] - 投资证券及其他金融资产利息收入从2019年的14.656亿元增长0.3%至2020年的14.698亿元，平均余额从290.409亿元增至327.622亿元，平均收益率从5.05%降至4.49%[73][76] - 买入返售金融资产利息收入从2019年的7.27亿元增长159.3%至2020年的18.85亿元，平均余额从24.381亿元增至73.008亿元，平均收益率从2.98%降至2.58%[73][77] - 存放同业及其他金融机构款项利息收入从2019年的41.05亿元下降62.3%至2020年的15.49亿元，平均余额从169.866亿元减至105.868亿元，平均收益率从2.42%降至1.46%[73][78] - 存放中央银行款项利息收入2020年为18.66亿元，占总额1.8%，2019年为19.55亿元，占总额2.3%[73] - 拆出资金利息收入2020年为9.78亿元，占总额0.9%，2019年为8.91亿元，占总额1.0%[73] - 吸收存款平均余额2020年为69.27亿元，较上一年增加2.78亿元，付息率情况未提及[71] - 卖出回购金融资产款平均余额2020年较上一年减少2.25亿元，付息率情况未提及[71] - 同业及其他金融机构存放款项平均余额2020年为12.79亿元，较上一年增加7.02亿元，付息率情况未提及[71] - 存放中央银行款项利息收入从2019年的1.955亿元降至2020年的1.866亿元，降幅4.6%，平均收益率从1.38%降至1.30%，平均余额从141.759亿元增至143.353亿元[79] - 2020年利息支出总额为52.726亿元，较2019年的45.571亿元有所增加，其中吸收存款利息支出占比最大，为75.3%[80] - 吸收存款利息支出从2019年的32.485亿元增长22.2%至2020年的39.69亿元，平均余额从114.5257亿元增至138.7413亿元，平均付息率从2.84%增至2.86%[81] - 卖出回购金融资产款利息支出从2019年的1.59亿元下降30.6%至2020年的1.103亿元，平均余额从69.545亿元减至57.771亿元，平均付息率从2.29%降至1.91%[82] - 同业及其他金融机构存放款项利息支出从2019年的1.977亿元增长100.2%至2020年的3.958亿元，平均余额从70.87亿元增至104.719亿元，平均付息率从2.79%增至3.78%[83] - 已发行债券利息支出从2019年的7.964亿元下降43.1%至2020年的4.529亿元，平均余额从173.861亿元减至107.628亿元，平均付息率从4.58%降至4.21%[84] - 净利息收益率为2.75%，与2019年持平；净利差从2019年的2.74%下降0.16个百分点至2020年的2.58%，生息资产平均收益率从5.77%降至5.60%[85] - 手续费及佣金净收入从2019年的3.165亿元下降27.1%至2020年的2.306亿元，其中咨询手续费收入下降39.5%，理财手续费收入增长1118.8%[86] - 手续费及佣金净收入从2019年的3.165亿元下降27.1%至2020年的2.306亿元[87] - 咨询手续费收入2020年为1.374亿元，较2019年减少0.898亿元，降幅39.5%[87] - 理财手续费收入2020年为0.195亿元，较2019年增加0.179亿元，增幅1118.8%[88] - 投资证券净收益从2019年的0.211亿元增长119.9%至2020年的0.464亿元[89] - 交易净收益从2019年的6.098亿元下降75.4%至2020年的1.498亿元[91] - 汇兑净收益从2019年的0.057亿元增长78.9%至2020年的0.102亿元[92] - 其他营业（费用）收入净额从2019年的0.907亿元下降112.1%至2020年的 - 0.11亿元[93] - 营业费用从2019年的27.874亿元下降1.6%至2020年的27.437亿元[94] - 员工成本从2019年的16.489亿元下降3.4%至2020年的15.921亿元[96] - 物业及设备支出从2019年的5.873亿元增长9.3%至2020年的6.418亿元[97] - 资产减值损失由2019年的10.881亿元增长20.1%至2020年的13.066亿元[100] - 所得税费用由2019年的3.078亿元增长10.9%至2020年的3.414亿元，2020年及2019年实际税率分别为22.2%及20.5%[101] - 截至2020年及2019年12月31日，集团总资产分别为2003.633亿元及1732.755亿元[102] - 2020年末发放贷款及垫款总额为1300.765亿元，较2019年末增长35.3%，净额占集团总资产的63.2%，较2019年末上升9.3%[105] - 公司贷款由2019年末的732.702亿元增长44.2%至2020年末的1056.312亿元[107] - 零售贷款由2019年末的228.338亿元增长7.1%至2020年末的244.453亿元[107] - 2020年及2019年末，抵押贷款、质押贷款及保证贷款合计分别占发放贷款及垫款总额的98.0%及96.5%[108] - 2020年末，发放贷款及垫款中公司贷款（含融资租赁贷款）占比81.2%，零售贷款占比18.8%[106] - 2020年末，按担保方式划分，抵押贷款占发放贷款及垫款总额42.1%，质押贷款占8.8%，保证贷款占47.1%，信用贷款占2.0%[109] - 2020年末，投资证券及其他金融资产为304.99亿元，占总资产15.2%；存放同业及其他金融机构款项为83.967亿元，占4.2%[103] - 抵押贷款及质押贷款占发放贷款及垫款总额比例在2019年末为50.8%，2020年末为50.9%；保证贷款占比在2019年末为45.7%，2020年末为47.1%；信用贷款占比在2019年末为3.5%，2020年末为2.0%[110] - 贷款减值损失准备从2019年末的2709.8百万元增长29.2%至2020年末的3501.9百万元[111] - 投资证券及其他金融资产从2019年末的39218.2百万元下降22.2%至2020年末的30499.0百万元[114][116] - 负债总额在2020年末为184112.1百万元，2019年末为157615.4百万元[117] - 吸收存款在2020年末为149763.2百万元，占负债总额81.3%；2019年末为122840.4百万元，占比77.9%[118] - 已发行债券在2020年末为7504.5百万元，占负债总额4.1%；2019年末为14220.1百万元，占比9.0%[118] - 卖出回购金融资产款在

公司股权结构 - 公司持有安次區惠民村鎮銀行51.00%股權，其餘股東持有49.00%股權[5] - 公司持有安平惠民村鎮銀行28.17%股權，其餘股東持有71.83%股權，公司與另外5名股東共計持有32.46%股權並達成一致行動協議[5] - 公司持有白城洮北惠民村鎮銀行49.00%股權，其餘股東持有51.00%股權，公司與另外5名股東共計持有16.00%股權並達成一致行動協議[5] - 公司持有長白山農村商業銀行38.80%股權，其餘股東持有61.20%股權[7] - 公司持有長春高新惠民村鎮銀行50.00%股權，其餘股東持有50.00%股權，公司與另外1名股東持有10.00%股權並達成一致行動協議[7] - 公司持有長春南關惠民村鎮銀行51.20%股權，其餘股東持有48.80%股權[7] - 公司持有大安惠民村鎮銀行51.46%股權，其餘股東持有48.54%股權[8] - 公司持有扶餘惠民村鎮銀行49.00%股權，其餘股東持有51.00%股權，公司與另外3名股東共計持有6.00%股權並達成一致行動協議[8] - 公司持有高密惠民村鎮銀行56.70%股權，其餘股東持有43.30%股權[8] - 公司持有含山惠民村鎮銀行78.51%股權，其餘股東持有21.49%股權[9] - 公司持有惠东惠民村镇银行35.00%股权，其余10名股东持有65.00%股权，公司与另外3名股东（共30.00%股权）达成一致行动协议[10] - 公司持有吉林船营惠民村镇银行46.00%股权，其余26名股东持有54.00%股权，公司与另外1名股东（5.00%股权）达成一致行动协议[10] - 公司持有吉林春城农村商业银行30.00%股权，其余28名股东持有70.00%股权[10] - 公司持有吉林德惠农村商业银行9.90%股权，其余10名股东持有90.10%股权[10] - 公司持有吉林丰满惠民村镇银行46.00%股权，其余16名股东持有54.00%股权，公司与另外2名股东（共5.00%股权）达成一致行动协议[11] - 公司持有吉林公主岭农村商业银行30.00%股权，其余532名股东持有70.00%股权[11] - 公司持有吉林九银金融租赁公司60.00%股权，其余4名股东持有40.00%股权[11] - 公司持有荆门东宝惠民村镇银行51.36%股权，其余7名股东持有48.64%股权[11] - 公司持有雷州惠民村镇银行17.87%股权，其余28名股东持有82.13%股权，公司与另外7名股东（共33.82%股权）达成一致行动协议[12] - 公司持有陵水惠民村镇银行20.00%股权，其余27名股东持有80.00%股权，公司与另外6名股东（共32.60%股权）达成一致行动协议[12] - 公司持有清远清新惠民村镇银行39.23%股权，其余13名股东持有60.77%股权，公司与另外2名股东（共持有19.84%股权）达成一致行动协议[14] - 公司持有三亚惠民村镇银行20.00%股权，其余33名股东持有80.00%股权，公司与另外10名股东（共持有30.50%股权）达成一致行动协议[14] - 公司持有双城惠民村镇银行62.26%股权，其余28名股东持有37.74%股权[15] - 公司持有松原宁江惠民村镇银行40.80%股权，其余103名股东持有59.20%股权，公司与另外3名股东（共持有9.73%股权）达成一致行动协议[15] - 公司持有洮南惠民村镇银行49.00%股权，其余12名股东持有51.00%股权，公司与另外4名股东（共持有30.00%股权）达成一致行动协议[15] - 公司持有天津滨海惠民村镇银行47.00%股权，其余72名股东持有53.00%股权，公司与另外5名股东（共持有8.21%股权）达成一致行动协议[16] - 公司持有通城惠民村镇银行75.76%股权，其余32名股东持有24.24%股权[16] - 公司持有文安县惠民村镇银行36.00%股权，其余64名股东持有64.00%股权，公司与另外4名股东（共持有15.99%股权）达成一致行动协议[16] - 公司持有五常惠民村镇银行66.67%股权，其余25名股东持有33.33%股权[16] - 公司持有五华惠民村镇银行39.23%股权，其余19名股东持有60.77%股权，公司与另外2名股东（共持有17.52%股权）达成一致行动协议[17] 公司发展历程与荣誉 - 公司于2008年12月15日获批，12月16日正式成立，2017年1月12日H股在香港联交所主板上市[22] - 2020年上半年公司获2019年度银行间本币市场交易300强、2019年度银行间人民币外汇市场100强等多项荣誉[24] 收入和利润（同比环比） - 2020年上半年公司利息收入457280万元，较2019年上半年的417120万元增长9.6%[26] - 2020年上半年公司手续费及佣金收入5370万元，较2019年上半年的10250万元下降47.6%[26] - 2020年上半年公司营业利润54320万元，较2019年上半年的59160万元下降8.2%[26] - 2020年上半年公司税前利润54050万元，较2019年上半年的60970万元下降11.3%[26] - 2020年上半年本行拥有人应占年内利润34340万元，较2019年上半年的45470万元下降24.5%[26] - 2020年上半年集团总营业收入23.396亿元，较2019年同期的24.27亿元下降3.6%[33] - 2020年上半年集团净利润4.15亿元，较2019年同期的4.994亿元下降16.9%[33] - 2020年上半年集团净利息收入20.966亿元，较2019年同期的19.139亿元增长9.5%[33] - 2020年首六个月公司营业收入233960万元，同比下降3.6%；税前利润54050万元，同比下降11.3%；期内利润41500万元，同比下降16.9%[34] - 2020年与2019年上半年相比，利息收入增加40160万元，增幅9.6%；净利息收入增加18270万元，增幅9.5%[34][36] - 2020年与2019年上半年相比，手续费及佣金净收入减少5150万元，降幅58.2%；交易净收益减少25440万元，降幅72.5%[34] - 2020年与2019年上半年相比，股息收入减少480万元，降幅7.5%；投资证券净收益增加2750万元，增幅357.1%[34] - 2020年与2019年上半年相比，汇兑净收益增加70万元，增幅20.6%；其他营业收入（费用）净额增加1240万元，增幅826.7%[34] - 2020年与2019年上半年相比，营业利润减少4840万元，降幅8.2%；应占联营公司（亏损）利润减少2080万元，降幅114.9%[34] - 2020年与2019年上半年相比，本行拥有人应占期内利润减少11130万元，降幅24.5%；非控股权益应占期内利润增加2690万元，增幅60.2%[34] - 集团利息收入从2019年上半年的41.712亿元增长9.6%至2020年上半年的45.728亿元，生息资产平均余额从1495.212亿元增至1701.106亿元，平均收益率从5.58%降至5.38%[44] - 发放贷款及垫款利息收入从2019年上半年的29.686亿元增长20.3%至2020年上半年的35.714亿元，平均余额从833.718亿元增至1058.753亿元，平均收益率从7.12%降至6.75%[44][46] - 投资证券及其他金融资产利息收入从2019年上半年的7.886亿元下降12.9%至2020年上半年的6.872亿元，平均余额从296.827亿元减至276.199亿元，平均收益率从5.31%降至4.98%[44][47] - 存放同业及其他金融机构款项利息收入从2019年上半年的2.376亿元下降65.4%至2020年上半年的0.823亿元，平均余额从178.182亿元减至127.982亿元，平均收益率从2.67%降至1.29%[44][48] - 买入返售金融资产利息收入从2019年上半年的0.409亿元增至2020年上半年的0.933亿元，金额增长但未提及百分比[44] - 拆出资金利息收入从2019年上半年的0.391亿元增至2020年上半年的0.457亿元，金额增长但未提及百分比[44] - 买入返售金融资产利息收入从2019年上半年4090万元增长128.1%至2020年上半年9330万元，平均余额从28.062亿元增至81.927亿元，平均收益率从2.91%降至2.28%[49] - 存放中央银行款项利息收入从2019年上半年9640万元下降3.6%至2020年上半年9290万元，平均余额从137.098亿元减至136.285亿元，平均收益率从1.41%降至1.36%[50] - 手续费及佣金净收入从2019年6月30日止六个月的8850万元降至2020年同期的3700万元，降幅58.2%[57][59] - 投资证券净收益从2019年6月30日止六个月的770万元增至2020年同期的3520万元，增幅357.1%[61] - 股息收入从2019年6月30日止六个月的6420万元降至2020年同期的5940万元，降幅7.5%[62] - 交易净收益从2019年6月30日止六个月的3.508亿元降至2020年同期的9640万元，降幅72.5%[63] - 其他营业（费用）收入净额从2019年6月30日止六个月的 - 150万元增至2020年同期的1090万元，增幅826.7%[65] - 2020年上半年及2019年上半年，营业收入总额分别为23.396亿元及24.270亿元[110] - 2020年上半年及2019年上半年，吉林省地区分部应占营业收入分别为20.238亿元及20.825亿元，占比分别为86.5%及85.8%[110] - 2020年上半年及2019年上半年，公司银行业务营业收入分别为13.802亿元及15.129亿元，占比分别为59.0%及62.3%[112] - 2020年上半年及2019年上半年，零售银行业务营业收入分别为9.521亿元及7.235亿元，占比分别为40.7%及29.8%[112] - 2020年上半年资金业务营业收入为 - 6610万元，占比 - 2.8%；2019年上半年为1.254亿元，占比5.2%[112] - 2020年及2019年上半年，公司银行业务营业收入分别占总营业收入的59.0%及62.3%[116] - 2020年公司银行业务对外净利息收入23.011亿元，同比增长25.7%；税前利润4.337亿元，同比减少22.2%[117] - 2020年及2019年上半年，咨询及财务顾问服务收入分别为1.46亿元及2.21亿元；银团贷款服务手续费收入分别为1.65亿元及4.69亿元[123][124] - 2020年及2019年上半年，零售银行业务营业收入分别为9.521亿元及7.235亿元，分别占总营业收入的40.7%及29.8%[127] - 集团零售银行业务净利息收入2020年6月30日较2019年6月30日增长31.8%[129] - 截至2020年及2019年6月30日止六个月，银行向零售客户销售的理财产品总金额分别为67.968亿元及92.84亿元[134] - 截至2020年及2019年6月30日止六个月，银行向私人银行客户销售的理财产品总金额分别为2.988亿元及24.081亿元[135] - 截至2020年及2019年6月30日止六个月，集团的资金业务的营业收入分别为 - 6610万元及1.254亿元，分别占总营业收入的 - 2.8%及5.2%[136] - 2020年及2019年6月30日止六个月，公司销售的理财产品总金额分别为68.368亿元及93.435亿元[149] - 吉林九银上半年营业收入为4880万元，占集团总营业收入的2.1%[156] - 截至2020年6月30日，农商银行上半年营业收入为6440万元，占集团总营业收入的2.8%[157] - 截至2020年6月30日，33家村镇银行上半年营业收入为8.029亿元，占集团总营业收入的34.3%[158] 成本和费用（同比环比） - 2020年上半年利息支出247620万元，较2019年上半年的225730万元增长9.7%[26] - 2020年与2019

公司基本信息 - 公司於2008年12月16日在中國註冊成立[3] - 公司股份代號為06122，在香港聯合交易所有限公司上市[8] - 公司法定代表人為高兵[7] - 公司註冊地址為中國吉林省長春市九台區新華大街504號[7] - 公司H股于2017年1月12日在香港联交所主板上市[11] 公司股权结构 - 公司持有長白山農村商業銀行38.80%股權[3] - 公司持有吉林春城農村商業銀行30%股權[4] - 公司持有吉林德惠農村商業銀行45%股權[4] - 公司持有吉林公主嶺農村商業銀行30%股權[4] - 公司持有吉林九銀金融租賃公司60%股權[5] - 截至2019年6月30日，内资股股份数目为3,225,797,692，占已发行股份约81.0%；H股股份数目为759,000,000，占已发行股份约19.0%；总计股份数目为3,984,797,692[183] - 公司内资股数量为3387087577股，占比81.0%；H股数量为796950000股，占比19.0%；总计4184037577股[184] - 截至2019年6月30日，公司前十大内资股股东持股总数为1638733544股，占已发行股本总额约41.12%，其中210000000股被质押或冻结[186] - 吉林省信托有限责任公司持有内资股382929916股，占已发行股本9.61%，占内资股11.87%[187][189] - 长春华星建筑有限责任公司持有内资股328056320股，占已发行股本8.23%，占内资股10.17%[187][189] - China Create Capital Limited持有H股141181000股，占已发行股本3.54%，占H股18.60%[189] - Suhang Investment Holdings持有H股100000000股，占已发行股本2.51%，占H股13.18%[189] - 中国华融国际控股有限公司等通过Suhang Investment Holdings间接持有H股100000000股，占已发行股本2.51%，占H股13.18%[189][191][192] - Huijin Capital Limited持有H股47250000股，占已发行股本1.19%，占H股6.22%[191] - 金隆有限公司持有H股38028000股，占已发行股本0.95%，占H股5.01%[191] - 永泰集团有限公司持有的160000000股内资股全部被质押，长春鼎兴建筑工程有限公司持有的50000000股内资股被质押[187] - 公司股权架构分散，无控股股东或实际控制人[195] - 最大股东为吉林省信托有限责任公司，持有402,076,412股内资股，占已发行股本总额的9.61%[195] 报告期相关信息 - 報告期為截至2019年6月30日止六個月[5] 财务指标对比（2019年上半年 vs 2018年同期） - 2019年上半年利息收入417120万元，较2018年同期的436230万元减少4.4%[15] - 2019年上半年净利润49940万元，较2018年同期的47450万元增长5.2%[15] - 截至2019年6月30日，总资产16353580万元，较2018年末的16425320万元减少0.4%[16] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款8469470万元，较2018年末的7535450万元增长12.4%[16] - 截至2019年6月30日，吸收存款11237400万元，较2018年末的10952120万元增长2.6%[16] - 2019年上半年资产利润率为0.61%，较2018年同期的0.55%增长10.9%[17] - 2019年上半年净利息收益率为2.56%，较2018年同期的1.98%增长29.3%[17] - 2019年上半年手续费及佣金净收入占营业收入比率为3.65%，较2018年同期的5.36%减少31.9%[17] - 2019年上半年成本收入比为46.56%，较2018年同期的52.27%减少10.9%[17] - 2019年上半年集团总营业收入24.27亿元，较2018年同期的23.769亿元增长2.1%[22] - 2019年上半年集团净利润4.994亿元，较2018年同期的4.745亿元增长5.2%[22] - 2019年6月30日集团总资产1635.358亿元，较年初下降0.4%[22] - 2019年6月30日集团客户贷款及垫款净额846.947亿元，较年初增长12.4%[22] - 2019年6月30日集团不良贷款率维持在1.85%[22] - 2019年6月30日集团吸收存款总额1123.74亿元，较年初增长2.6%[22] - 2019年上半年公司营业收入24.27亿元，同比增长2.1%；税前利润6.097亿元，同比增长7.1%；期内利润4.994亿元，同比增长5.2%[24] - 2019年上半年净利息收入19.139亿元，同比增长9.1%，占营业收入的78.9%[24][25] - 2019年上半年客户贷款及垫款利息收入29.686亿元，平均收益率7.12%[27] - 2019年上半年吸收存款利息支出15.595亿元，平均付息率2.80%[28] - 2019年上半年净息差2.61%，净利息收益率2.56%[28] - 2019年与2018年上半年相比，利息收入减少1.911亿元，利息支出减少3.514亿元，净利息收入增加1.603亿元[26] - 2019年上半年手续费及佣金净收入8850万元，同比下降30.5%[24] - 2019年上半年交易净收益3.508亿元，同比下降9.0%[24] - 2019年上半年股息收入6420万元，同比下降16.1%[24] - 2019年上半年资产减值损失6.789亿元，同比增长22.2%[24] - 集团利息收入从2018年上半年的43.623亿元降至2019年上半年的41.712亿元，降幅4.4%[33] - 生息资产平均余额从2018年上半年的1768.713亿元降至2019年上半年的1495.212亿元，平均收益率从4.93%增至5.58%[33] - 客户贷款及垫款利息收入占比从2018年上半年的60.2%增至2019年上半年的71.2%[33][34] - 投资证券及其他金融资产利息收入从2018年上半年的11.24亿元降至2019年上半年的7.886亿元，降幅29.8%[36] - 存放同业及其他金融机构款项利息收入从2018年上半年的3.222亿元降至2019年上半年的2.376亿元，降幅26.3%[37] - 买入返售金融资产利息收入从2018年上半年的1.377亿元降至2019年上半年的0.409亿元，降幅70.3%[38] - 存放中央银行款项利息收入从2018年上半年的1.226亿元降至2019年上半年的0.964亿元，降幅21.4%[39] - 集团利息支出从2018年上半年的26.087亿元降至2019年上半年的22.573亿元[40] - 吸收存款利息支出占比从2018年上半年的64.5%增至2019年上半年的69.1%[40] - 租赁负债利息支出在2019年上半年为1780万元，2018年上半年无此项支出[40] - 吸收存款利息支出从2018年上半年的16.814亿元降至2019年上半年的15.595亿元，降幅7.2%，主要因平均余额从1343.852亿元减至1114.882亿元，部分被平均付息率从2.50%增至2.80%抵消[41] - 卖出回购金融资产款利息支出从2018年上半年的2.204亿元降至2019年上半年的1.186亿元，降幅46.2%，因平均余额从152.604亿元减至106.797亿元，平均付息率从2.89%降至2.22%[42] - 同业及其他金融机构存放款项利息支出从2018年上半年的1.715亿元降至2019年上半年的0.986亿元，降幅42.5%，因平均余额从82.982亿元减至57.218亿元，平均付息率从4.13%降至3.45%[43] - 已发行债券利息支出从2018年上半年的5.145亿元降至2019年上半年的4.385亿元，降幅14.8%，因平均付息率从5.18%降至4.08%，部分被平均余额从198.733亿元增至214.758亿元抵消[44] - 净利差从2018年上半年的2.03%升至2019年上半年的2.61%，净利息收益率从1.98%升至2.56%，因生息资产平均收益率从4.93%升至5.58%，部分被计息负债平均付息率从2.90%升至2.97%抵消[45] - 手续费及佣金净收入从2018年上半年的1.274亿元降至2019年上半年的0.885亿元，降幅30.5%，因银团贷款等多项手续费减少[47] - 咨询手续费收入从2018年上半年的0.218亿元增至2019年上半年的0.221亿元，增幅1.4%[48] - 银团贷款业务手续费收入从2018年上半年的0.675亿元降至2019年上半年的0.469亿元，降幅30.5%，因业务量减少[49] - 结算与清算手续费收入从2018年上半年的0.265亿元降至2019年上半年的0.088亿元，降幅66.8%，因结算业务量减少[49] - 理财手续费收入从2018年上半年的0.086亿元降至2019年上半年的0.006亿元，降幅93.0%，因资管新规影响，理财产品规模及收益率下降[49] - 投资证券净收益从2018年上半年的730万元增长5.5%至2019年上半年的770万元[50] - 股息收入从2018年上半年的7650万元下降16.1%至2019年上半年的6420万元[51] - 交易净收益从2018年上半年的3.853亿元下降9.0%至2019年上半年的3.508亿元[52] - 汇兑净收益2019年上半年为340万元，2018年上半年为1140万元[53] - 其他营业（费用）收入净额从2018年上半年的2160万元减少106.9%至2019年上半年的 - 150万元[54] - 营业费用从2018年上半年的12.883亿元下降10.2%至2019年上半年的11.565亿元[55] - 资产减值损失从2018年上半年的5.554亿元增长22.2%至2019年上半年的6.789亿元[63] - 所得税费用从2018年上半年的9460万元增长16.6%至2019年上半年的1.103亿元[64] - 2019年及2018年上半年实际税率分别为18.1%及16.6%[64] 资产负债相关情况 - 截至2019年6月30日，公司客户贷款及垫款总额为872.968亿元，较2018年12月31日增长12.6%[68] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款净额占公司总资产的51.8%，较2018年12月31日上升约5.9个百分点[68] - 公司贷款由2018年12月31日的568.482亿元增长15.2%至2019年6月30日的654.693亿元[70] - 零售贷款由2018年12月31日的206.686亿元增长5.6%至2019年6月30日的218.275亿元[70] - 截至2019年6月30日及2018年12月31日，抵押贷款、质押贷款及保证贷款合计分别占客户贷款及垫款总额的97.0%及96.1%[71] - 截至2019年6月30日及2018年12月31日，信用贷款分别占客户贷款及垫款总额的3.0%及3.9%[73] - 客户贷款及垫款减值损失准备由2018年12月31日的21.732亿元增长19.7%至2019年6月30日的26.021亿元[74] - 截至2019年6月30日及2018年12月31日，公司投资证券及其他金融资产分别为403.885亿元及464.537亿元，分别占其总资产的24.7%及28.3%[75] - 截至2019年6月30日及2018年12月31日，公司资产总计分别为1635.358亿元及1642.532亿元[66] - 截至2019年6月30日，买入返售金融资产为1.94亿元，占总额的0.1%[66] - 投资证券及其他金融