金融合规

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基金销售部门负责人未取得基金从业资格便履职!晋商银行被警示
贝壳财经· 2025-08-09 11:49
晋商银行违规事件 - 公司因基金销售部门负责人未取得基金从业资格履职及未报送相关人员免职、任职备案材料两项违规,被山西证监局采取出具警示函的行政监管措施,并记入证券期货市场诚信档案 [1] - 山西证监局要求公司在收到决定之日起30日内提交书面整改报告,并立即采取有效措施整改问题,建立健全相关内控制度,强化人员资质管理 [1][2] - 公司此前曾因相关负责人未经核准便实际履职的情况,被原山西银保监局罚款30万元 [3]
总经理撤职与200万罚单风波:海尔消金称“已完成整改”
华尔街见闻· 2025-07-28 15:28
监管处罚 - 金融监管总局青岛监管局对公司处以205万元罚款,并对6位高管予以警告及30万元罚款 [1] - 时任总经理黄应华因人为调整贷款分类、违规办理同业业务被罚款70万元并撤销任职资格2年 [1][3] - 央行青岛分行对公司处以25万元罚款,事由为违反信用信息管理规定 [1] - 处罚涉及夸大宣传、催收不当、贷后管理失职、信贷资金挪用、收费项目质价不符等问题 [2][3] 公司回应与整改 - 公司表示处罚针对2021年以前检查内容,已接受处罚并完成整改 [4] - 多位被罚高管已离任,其中时任总经理黄应华离任2年,继任者张西铭任职不足一年后辞职 [5][6] 业务发展与结构 - 2024年公司营收31.68亿元、净利润4.45亿元,两项指标连续三年保持20%以上增速 [6] - 线上现金贷款成为主力业务,2024年末线上、线下业务占比分别为80%、20% [7] - 线下业务增长迅速,2023-2024年收入同比增幅达38.06%、88.39% [7] 历史业务转型 - 成立初期依托海尔集团消费场景发展家电分期业务,后转向线上现金贷款 [7]
心中有鬼?茅晨月被卡出境后,华尔街紧急取消中国行程
搜狐财经· 2025-07-25 07:01
事件影响 - 富国银行董事总经理茅晨月被暂缓出境 导致40亿美元中美金融通道中断 [1] - 事件引发华尔街连锁反应 富国银行冻结赴华差旅 摩根大通取消北京行程 高盛加强在华员工监控 Visa推迟上海项目 [3] - 中国外交部声明涉及刑事案件 导致赴华金融活动风险陡增 [3] 业务模式 - 茅晨月团队2025年上半年处理17亿美元中国供应链融资 客户包括小米 蔚来等科技企业 [5] - 采用API"鹰眼"系统将融资周期从30天压缩至72小时 区块链技术确保债权可追溯 金融分层技术为芯片企业降低180基点融资成本 [5] - 40亿美元资金通过天津自贸区特殊账户流动 存在监管灰色地带嫌疑 [5] 监管环境 - 2023年中国外汇管理局查处虚构贸易套利案件278亿元 [7] - 中国央行曾警告外资银行借"保理资产包"转移财富的风险 [7] - 富国银行2016年因虚假账户被罚1.85亿美元 2020年因销售欺诈被罚30亿美元 [7] 行业趋势 - 金融合规要求显著提升 从PPT展示发展到需经严格审查的合规文件 [9] - 中美贸易深度依存 美国80%锂电池 95%稀土依赖中国 双边货物贸易额达6883亿美元 [9] - 英伟达 苹果 特斯拉等科技巨头持续加码中国供应链布局 [9]
上海线下活动邀请 |PayFi合规洞察:技术革新与法律监管
Refinitiv路孚特· 2025-06-26 10:32
总览 - World-Check One 是一个筛查平台,旨在简化并加快尽职调查流程,使补救措施更快速、更智能 [1] - 该平台结合了专门设计的筛查软件与专有的 World-Check 数据,帮助金融机构和公司遵守 KYC、反洗钱、打击恐怖主义融资等法规 [3] - 25年来,World-Check 数据库始终提供准确可靠的信息,帮助企业和组织应对风险挑战 [3] 选择 LSEG World-Check One 的理由 - 平台支持尽职调查需求,帮助打击金融犯罪、贿赂和腐败行为 [4] - 与 LSEG World-Check 数据配合使用,可进行有针对性的 KYC 验证和第三方筛查 [4] - 简化反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 方面的监管合规工作,并对政治敏感人物 (PEP)、高风险个人和实体进行筛查和监测 [4] - 提供强大的定制功能和控制措施,简化筛查流程,并为单个用户或大型团队节省时间 [4] 特色与优势 - 次级匹配功能借助多个辅助标识符和可配置的名称匹配算法,将误报率降至最低 [6] - 高级 KYC 筛查功能支持 API 集成,简化流程并识别隐性制裁关键词 [8] - 零足迹筛查功能允许关闭系统跟踪、持续筛查和审计追踪,确保不留永久记录 [12] 使用我们数据的更多方式 - 数据包 (Data File) 可将 World-Check 数据集成到第三方或专有工作流程解决方案中,用于客户尽职调查和支付筛查 [10] - 平台支持将数据和高级特性集成到现有工作流和内部系统中,简化开户审核、KYC 和第三方风险尽职调查流程 [11] 产品展示 - 平台提供案例管理功能,支持批量操作、状态报告和管理工具 [7] - 身份检查功能可筛选匹配结果,并提供详细的个案信息,如姓名、性别、出生日期和国家位置 [7] - 案例管理器支持筛选和导出功能,帮助用户快速处理筛查结果 [9]
5月网络安全罚单大增,建行安阳分行、湖南资阳农商行因防计算机病毒不力被罚;邢台银行收当月最大罚单丨金融合规月报
21世纪经济报道· 2025-06-09 19:31
5月金融机构处罚总体情况 - 5月金融机构共收到478张罚单,合计被罚没9134.6万元,罚单数量和罚没金额均环比4月出现回落 [1] 不同类型机构处罚情况 - 国家金融监督管理总局罚单数量环比减少18.77%,罚没金额环比减少13.84% [2] - 央行罚单数量略增7.45%,证监会罚单数量环比减少51.11% [2] - 银行、保险、券商、期货公司罚单数量分别环比减少5.8%、26.27%、33.33%、38.46% [6] - 信托公司收到3张罚单,涉及长安国际信托、雪松国际信托 [6] 大额罚单情况 - 5月仅一张罚没金额超200万元的罚单,邢台银行因贷款风险分类不准确、不良贷款管理不审慎被罚款285万元 [9] 金融合规典型案例 - 邢台银行因空转套利行为、贷款"三查"制度落实不到位被罚款150万元,8名相关责任人被警告 [10] - 监管机构多次发文提示防止资金空转套利,包括《银行业保险业绿色金融高质量发展实施方案》和《关于深化制造业金融服务 助力推进新型工业化的通知》 [10][11] 金融合规特点 - 网络安全、数据安全相关罚单13张,环比大增85.71%,涉及未采取防病毒措施、未更新病毒库等违规行为 [12] - 央行发布《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》和《中国人民银行业务领域网络安全事件报告管理办法》 [12] - 反洗钱相关罚单133张,环比增12.71%,67.67%涉及"未按规定履行客户身份识别义务" [13] 金融机构处罚排名 - 邢台银行以两张百万级罚单成为5月被罚没金额最多的银行 [14] - 交通银行、北京银行分别以266.32万元、240万元罚没金额位列第二、第三 [14][16]