文章核心观点 2024年哈尔滨银行经营业绩亮眼，多项指标稳健增长，各业务领域均取得进展，整体呈稳健向好态势 [1] 资产与盈利情况 - 资产规模持续扩大，资产总额达9162.319亿元，较上年增长12.65% [1] - 盈利能力显著提升，净利润10.824亿元，同比增长21.88% [1] 资产质量情况 - 不良贷款率降至2.84%，拨备覆盖率提升至202.59%，风险抵御能力增强 [1] 零售金融领域 - 存款余额突破4999.77亿元，同比增长12.33%，市场份额连续七年区域领先 [1] - 零售客户总数达1490.77万户，高净值客户增长12.72% [1] - 建立66家“社银一体化服务专区”，成全国首家实现高频社保业务跨省办理的城商行，服务能力提升 [1] 普惠金融领域 - 全年投放普惠型小微企业贷款295亿元，服务19万户，贷款利率较上年降0.61个百分点 [1] - 涉农贷款余额达284.801亿元，备春耕贷款超120亿元，支持乡村振兴 [1] 跨境金融领域 - 获批优质企业外汇收支便利化试点资格，上线CIPS港币直参系统，成国内第二家具备该资格城商行 [2] - 搭建跨境数字金融平台，为“一带一路”企业提供一站式金融服务 [2] 服务实体经济领域 - 公司类贷款总额2054.050亿元，重点支持制造业、科技金融、绿色金融等领域 [2] - 制造业贷款增长28.27%，科技金融贷款增长41%，绿色金融贷款增速达249.46% [2]

文章核心观点 - 哈尔滨银行2024年度业绩发布，经营态势稳中有进、进中提质，各业务板块取得进步，未来将打造“新哈行”，建设有竞争力的城商行 [1][12] 经营业绩 - 截至2024年末资产总额9162.319亿元，较上年末增长12.65%；客户贷款及垫款总额3790.939亿元，增长17.30%；客户存款总额6936.794亿元，增长7.96% [2] - 2024年营业收入142.432亿元，同比增长7.56%；净利润10.824亿元，同比增长21.88%；归属于母公司股东的净利润9.197亿元，同比增长24.28% [2] - 平均总资产回报率0.13%，同比增加0.01个百分点；平均权益回报率0.69%，同比增加0.34个百分点 [2] - 截至2024年末不良贷款余额107.570亿元，不良贷款率2.84%，同比下降0.03个百分点；拨备覆盖率202.59%，同比增加5.21个百分点；贷款减值损失准备率5.75%，同比增加0.09个百分点 [2] 服务实体经济 - 立足金融本源，围绕国家战略为实体经济提供金融支持，强化行业研究，加大重点领域信贷投放 [3] - 截至2024年末公司类贷款总额2054.050亿元，较上年末增加213.999亿元，占全部贷款总额的54.2% [3] 普惠金融业务 - 普惠型小微企业贷款投放295亿元，较上年增加14亿元，存量客户19万户，当年投放贷款平均定价较上年下降0.61个百分点 [4] - 惠农贷款结构优化，新型农业主体类客群投放规模占比超92%，2023 - 2024周期投放备春耕贷款超120亿元，农户贷款投放定价较上年下降0.8个百分点 [4] - 截至2024年末涉农贷款余额284.801亿元，农户贷款业务余额144.464亿元 [4] 零售金融业务 - 零售金融业务是战略转型重点，2024年拓展社保服务边界，成全国首家实现高频社保服务跨省办理的城商行 [6] - 截至2024年末零售存款本外币合计余额4999.770亿元，较上年末增长12.3%；2024年平均结余4719.047亿元，较上年末增长10.9% [6] - 哈尔滨分行零售存款余额当地市场份额19.65%，连续七年居区域市场排名首位 [6] - 构建四位一体客户营销服务模式，截至2024年末零售客户1490.77万户，较上年同期增长26.01万户 [7] - 个人金融资产超5万元的零售客户数达141.42万户，较上年同期增长12.72% [7] - 2024年优化借记卡产品及服务，推动社银服务融合，开通多项跨省服务，建立社银一体化服务专区 [8] - 报告期内为152.17万居民提供第三代社会保障卡发卡及补换服务 [8] 跨境金融业务 - 助力黑龙江向北开放，融入“双循环”格局，获批优质企业贸易外汇收支便利化试点资格 [9] - 上线新一代国际结算系统及CIPS港币直参系统，提升跨境业务科技服务水平 [9] - 优化跨境在线支付结算系统功能，搭建跨境数字金融平台，提供一站式支付结算方案 [9] 数字化转型 - 编制科技战略规划和数字化转型方案，推进全行数字化转型，提升科技支持业务发展能力 [10] - 启动“数字哈行”建设，重塑重点领域，投产多个业务系统，提升客户服务体验 [10] 风险管理 - 秉承风险管理理念，建设全面风险管理体系，将风险管理贯穿业务各环节 [11] - 提升风险防控精细化水平，推进数字化转型，完善风控模型与监测机制 [11] - 严控新增风险，处置存量不良资产，调整资产业务结构，资产质量总体稳定 [11] 未来展望 - 2025年将贯彻新发展理念，以价值创造、轻资本发展为导向，打造“新哈行” [12]

公司基本信息 - 公司于1997年7月25日在中国注册成立，法定代表人为邓新权[10][16] - 公司股票在香港联合交易所上市，股票代码为6138 [16] - 公司企业统一社会信用代码为912301001275921118，金融许可证机构编码为B0306H223010001 [7][16] - 公司注册地址为中国哈尔滨市道里区上江街888号，联系电话为86 - 451 - 86779933 [16] - 境外审计师为香港立信德豪会计师事务所有限公司，境内审计师为立信会计师事务所（特殊普通合伙）[16] - 香港H股股份登记及过户处为香港中央证券登记有限公司[16] - 内资股每股面值人民币1.00元，H股每股面值人民币1.00元[10] 业绩公告信息 - 哈尔滨银行公布2024年年度业绩，财务报表经香港立信德豪会计师事务所有限公司审计[4] - 业绩公告于2025年3月28日发布，登载于公司网站(www.hrbb.com.cn)及披露易(www.hkexnews.hk) [5][6] 报告期信息 - 报告期指截至2024年12月31日止年度期间[12] 机构布局信息 - 截至2024年末公司在多地设立17家分行，在14个省及直辖市发起设立30家村镇银行，集团拥有营业机构390家[17] 公司排名信息 - 2024年公司在“2024年全球银行1000强”榜单位列第183位，在“2024年全球银行品牌价值500强”榜单位列第282位，在“2024年中国银行业100强”榜单位列第42位[18] 村镇银行持股信息 - 会宁会师村镇银行有限责任公司已发行股本30百万元，公司直接持有所有权100.00%，投资额30百万元[20] - 北京怀柔融兴村镇银行有限责任公司已发行股本200百万元，公司直接持有所有权85.00%，投资额207.6百万元[20] - 深圳宝安融兴村镇银行有限责任公司已发行股本220百万元，公司直接持有所有权70.00%，投资额140百万元[20] - 重庆市大渡口融兴村镇银行有限责任公司已发行股本180百万元，公司直接持有所有权83.33%，投资额174.4百万元[20] - 遂宁安居融兴村镇银行有限责任公司已发行股本80百万元，公司直接持有所有权75.00%，投资额60百万元[20] - 桦川融兴村镇银行有限责任公司已发行股本344.7百万元，公司直接持有所有权99.63%，投资额343.4百万元[20] - 拜泉融兴村镇银行有限责任公司已发行股本269百万元，公司直接持有所有权100.00%，投资额269百万元[20] 财务数据关键指标变化 - 2024年利息净收入98.369亿元，较2023年增长3.01%[24] - 2024年手续费及佣金净收入3.675亿元，较2023年下降43.05%[24] - 2024年营业收入142.432亿元，较2023年增长7.56%[24] - 2024年净利润10.824亿元，较2023年增长21.88%[24] - 2024年核心一级资本充足率8.68%，较2023年减少0.01个百分点[27] - 2024年不良贷款率2.84%，较2023年减少0.03个百分点[27] - 2024年拨备覆盖率202.59%，较2023年增加5.21个百分点[27] - 2024年资产总额9162.319亿元，较2023年增长12.65%[27] - 2024年客户贷款及垫款总额3790.939亿元，较2023年增长17.30%[27] - 2024年客户存款总额6936.794亿元，较2023年增长7.96%[27] - 截至2024年末，集团资产总额9162.319亿元，较上年末增长12.65%[31] - 截至2024年末，贷款余额3790.939亿元，较上年末增长17.30%[31][33] - 截至2024年末，存款余额6936.794亿元，较上年末增长7.96%[31] - 2024年，实现营业收入142.432亿元，同比增长7.56%；实现净利润10.824亿元，同比增长21.88%[31] - 截至2024年末，不良贷款率2.84%，较年初下降0.03个百分点[31] - 截至2024年末，拨备覆盖率202.59%，较年初提升5.21个百分点[32] - 2024年，成本收入比36.10%，同比下降5.91个百分点[32] - 截至2024年12月31日，集团资产总额为9162.319亿元，较上年末增加1029.032亿元，增幅12.65%[57] - 截至2024年12月31日，客户贷款及垫款余额为3790.939亿元，较上年末增加559.112亿元，增幅17.30%[57] - 截至2024年12月31日，客户存款余额为6936.794亿元，较上年末增加511.738亿元，增幅7.96%[57] - 2024年，集团实现净利润为10.824亿元，同比增加1.943亿元，增幅21.88%[59] - 2024年，集团实现归属于母公司股东的净利润为9.197亿元，同比增加1.797亿元，增幅24.28%[59] - 2024年，集团平均权益回报率为0.69%，较上年上升0.34个百分点[59] - 截至2024年12月31日，集团不良贷款余额为107.570亿元，不良贷款率为2.84%，较上年末下降0.03个百分点[60] - 截至2024年12月31日，集团拨备覆盖率202.59%，较上年末上升5.21个百分点[60] - 截至2024年12月31日，集团贷款减值损失准备率为5.75%，较上年末上升0.09个百分点[60] - 2024年公司净息差为1.38%，较上年下降0.18个百分点，净利息收益率为1.31%，较上年下降0.12个百分点[63] - 截至2024年12月31日，不良贷款余额为107.570亿元，不良贷款率为2.84%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率为202.59%，较上年末上升5.21个百分点；贷款减值损失准备率为5.75%，较上年末上升0.09个百分点[65] - 截至2024年12月31日，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.68%、12.37%、13.61%，较上年末分别下降0.01、0.11、0.10个百分点；风险加权资产为5912.049亿元，较上年末增加151.368亿元，增幅2.6%[66] - 截至2024年12月31日，投资金融机构发行的债务金融工具总额为1370.832亿元，较上年末下降8.5%；投资拨备余额74.403亿元，较上年末增加7.820亿元；拨备率5.43%，较上年末增长0.99个百分点[67] - 截至2024年12月31日，净稳定资金比例136.70%，可用的稳定资金（折算后）6327.28亿元，所需的稳定资金（折算后）4628.74亿元[68] - 2024年利息收入30272.7百万元，同比增加553.6百万元，增幅1.9%；利息支出20435.8百万元，同比增加265.7百万元，增幅1.3%；利息净收入9836.9百万元，同比增加287.9百万元，增幅3.0%[71] - 2024年手续费及佣金收入570.2百万元，同比减少254.1百万元，降幅30.8%；手续费及佣金支出202.7百万元，同比增加23.7百万元，增幅13.2%；手续费及佣金净收入367.5百万元，同比减少277.8百万元，降幅43.0%[71] - 2024年交易净损益2424.7百万元，同比减少267.2百万元，降幅9.9%；金融投资净收益1521.8百万元，同比增加1256.9百万元，增幅474.5%[71] - 2024年营业收入14243.2百万元，同比增加1001.5百万元，增幅7.6%；营业费用5415.8百万元，同比减少410.7百万元，降幅7.0%；信用减值损失8073.1百万元，同比增加1115.2百万元，增幅16.0%[71] - 2024年公司实现税前利润6.514亿元，实现净利润10.824亿元，净利润同比增幅21.9%[71] - 2024年生息资产总额平均结余7493.064亿元，利息收入302.727亿元，平均收益率4.04%；2023年分别为6672.906亿元、297.191亿元、4.45%[74] - 2024年计息负债总额平均结余7696.382亿元，利息支出204.358亿元，平均成本率2.66%；2023年分别为6982.497亿元、201.701亿元、2.89%[74] - 2024年净计息收入98.369亿元，2023年为95.49亿元；2024年净利差1.38%，2023年为1.56%；2024年净利息收益率1.31%，2023年为1.43%[74] - 2024年客户贷款及垫款利息收入168.163亿元，同比增加2.962亿元，增幅1.8%[80] - 2024年债务证券投资利息收入97.857亿元，同比增加0.448亿元，增幅0.5%[83] - 2024年存放中央银行款项利息收入6.843亿元，同比减少0.441亿元，降幅6.1%[84] - 2024年存拆放同业及其他金融机构款项利息收入12.555亿元，同比减少1.852亿元，降幅12.9%[85] - 2024年应收融资租赁款项利息收入17.309亿元，同比增加4.419亿元，增幅34.3%[86] - 2024年利息收入同比增加5.536亿元，增幅1.9%，主要因生息资产平均结余增加，部分被平均收益率下降抵销[79] - 2024年利息支出同比增加2.657亿元，主要受规模和利率变动影响[77] - 2024年公司利息支出204.358亿元，同比增加2.657亿元，增幅1.3%，平均成本率从2.89%降至2.66%，计息负债平均结余从6982.497亿元增至7696.382亿元[87] - 2024年客户存款利息支出178.092亿元，同比减少1.582亿元，降幅0.9%，付息率同比下降[88] - 2024年同业存拆入款项利息支出19.092亿元，同比增加3.638亿元，增幅23.5%，日均规模增加[90] - 2024年已发行债务证券及其他利息支出6.260亿元，同比增加0.064亿元，增幅1.0%，日均规模增加[91] - 2024年净息差由1.56%降至1.38%，净利息收益率由1.43%降至1.31%[92] - 2024年手续费及佣金净收入3.675亿元，同比减少2.778亿元，降幅43.0%，咨询及顾问费等业务手续费下降[93] - 2024年交易净损益24.247亿元，同比减少2.672亿元，降幅9.9%，公允价值变动损益减少[96] - 2024年金融投资净收益15.218亿元，同比增加12.569亿元，增幅474.5%，摊余成本计量金融资产处置净收益增加[97] - 2024年营业费用54.158亿元，同比减少4.107亿元，降幅7.0%[99] - 2024年职工费用25.775亿元，同比减少0.672亿元，降幅2.5%，占营业费用总额47.6%[100][102] - 2024年公司信用减值损失为80.731亿元，同比增加11.152亿元，增幅16.0%[106] - 2024年公司其他资产减值损失为1.029亿元，同比增加1.029亿元[108] - 2024年公司所得税费用为 - 4.310亿元，同比减少0.002亿元[110] - 截至2024年12月31日，公司资产总额为9162.319亿元，较上年末增加1029.032亿元，增幅12.7%[112] - 截至2024年12月31日，公司客户贷款及垫款总额为3790.939亿元，较上年末增加559.112亿元，增幅17.3%[114] - 截至2024年12月31日，公司公司贷款为2054.050亿元，较上年末增加213.999亿元，增幅11.6%[116] - 截至2024年12月31日，公司小企业法人贷款为932.690亿元，较上年末增加139.531亿元，增幅17.6%[119] - 截至2024年12月31日，公司个人贷款为1177.799亿元，较上年末减少7.707亿元，降幅0.7%[119] - 截至2024年12月31日，公司农户贷款较上年末增加1.0%，小企业自然人贷款及个人消费贷款较上年

资产负债情况 - 本公司截至2024年6月30日资产总额为人民币8,828.378亿元[9] - 本公司截至2024年6月30日客户贷款及垫款总额为人民币3,522.373亿元[9] - 本公司截至2024年6月30日客户存款总额为人民币6,713.007亿元[9] - 资产总额达到人民币8,828.378亿元，较上年末增加8.55%[17] - 客户贷款及垫款总额达到人民币3,522.373亿元，较上年末增加8.99%[17] - 客户存款总额达到人民币6,713.007亿元，较上年末增加4.48%[17] 经营业绩 - 截至2024年6月30日止六个月,公司利息净收入为49.79亿元,同比增长12.61%[12] - 截至2024年6月30日止六个月,公司营业收入为71.99亿元,同比增长8.17%[12] - 截至2024年6月30日止六个月,公司净利润为8.46亿元,同比增长20.77%[12] - 截至2024年6月30日止六个月,公司平均总资产回报率为0.20%,同比增加0.01个百分点[12] - 截至2024年6月30日止六个月,公司平均权益回报率为1.50%,同比增加0.68个百分点[12] - 实现净利润人民币8.459亿元，同比增加20.8%[18] - 实现归属于母公司股东的净利润人民币7.631亿元，同比增加29.6%[18] - 平均总资产回报率为0.20%，同比上升0.01个百分点[18] - 平均权益回报率为1.50%，同比上升0.68个百分点[18] 风险管理 - 不良贷款率为2.87%，与上年末持平[19] - 撥備覆蓋率为198.62%，较上年末上升1.24个百分点[19] - 贷款减值损失准备率为5.71%，较上年末上升0.05个百分点[19] - 本行淨利差为1.45%，较上年同期下降0.02个百分点，淨利息收益率为1.36%，与上年同期持平[2] - 截至2024年6月30日，本行不良贷款率为2.87%，与上年末持平，撥備覆蓋率为198.62%，较上年末上升1.24个百分点[3] - 探索多元化的不良资产处置方式，提升不良资产盘活和市场化处置能力[82] - 通过大户会诊机制、新增逾期预警机制和逾期资产督办机制，防范逾期资产向下遷徙[82] - 加强客户潜在风险管理、强化存量业务到期前预管理，严控新增逾期[82] 业务发展 - 本公司在英国《银行家》(The Banker)发布的"2024年全球银行1000强"榜单位列第183位[9] - 本公司在英国品牌咨询公司Brand Finance发布的"2024年全球银行品牌价值500强"榜单位列第282位[9] - 本公司在中国银行业协会发布的"2023年中国银行业100强"榜单位列第41位[9] - 本公司先后获得和讯网颁发的"第二十一届中国财经风云榜:数字化转型领先银行、社会责任先锋银行"等荣誉[9] - 本公司成功入围全国银行营业网点"1+N"新模式示范机构榜单,并获得"银行营业网点创新特色服务示范机构"称号[9] - 本公司作为控股股东发起设立东北第一家金融租赁公司"哈银金租"及黑龙江省第一家消费金融公司"哈银消金"[9] - 截至2024年6月30日,本集团拥有营业机构384家,分支机构遍布全国七大区域[9] - 公司在中国多个地区设有15家村镇银行子公司[10][11] - 公司拥有两家金融租赁和消费金融子公司[11] - 公司持有多家村镇银行子公司的股权比例在70%-100%之间[10][11] 区域发展 - 本行积极落实国家区域协调发展战略，以振兴黑龙江经济为己任，加快回歸本土本源、专注主责主业，全面加大对实体经济支持力度[89] - 截至2024年6月30日，黑龙江地区的贷款余额为人民币2,007.110亿元，较上年末增加人民币193.409亿元[89] - 2024年上半年，本行在黑龙江地区实现营业收入人民币52.70亿元，占总营业收入的73.2%[100] - 2024年上半年，本行在西南地区实现营业收入人民币13.35亿元，占总营业收入的18.5%[100] - 截至2024年6月30日，本行在黑龙江地区的分部资产为人民币6,810.86亿元，占总资产的77.1%[98] - 截至2024年6月30日，本行在西南地区的分部资产为人民币865.49亿元，占总资产的9.8%[98] - 2024年上半年，本行在黑龙江地区实现营业利润人民币10.15亿元[98] - 2024年上半年，本行在西南地区实现营业利润人民币5.48亿元[98] 零售金融业务 - 零售金融业务营业收入为人民币36.418亿元，占总营业收入的50.6%[106] - 零售客户数达到1,477.38万户，较年初增长12.62万户[107] - 个人金融资产超过人民币5万元的零售客户数达到132.72万户，较年初增长7.26万户，增幅5.79%[107] - 零售存款本外币合计总额为人民币4,714.736亿元，较上年末增加人民币263.596亿元，增幅为5.9%[108] - 零售存款本外币合计平均结余为人民币4,615.366亿元，较上年同期增长人民币485.191亿元，增幅为11.7%[108] - 个人贷款余额为人民币1,161.642亿元

经营业绩 - 截至2024年6月30日止六个月期间，本集团实现营业收入人民币XXX亿元[2] - 本集团资产总额达到人民币XXX亿元，较上年末增长XX%[2] - 本集团不良贷款率为X.XX%，较上年末下降XX个百分点[2] - 本集团资本充足率为XX.XX%，保持较高水平[2] - 本集团对下半年经营业绩保持谨慎乐观，预计各项经营指标将保持稳健增长[2] 业务发展 - 本集团加大了对科技创新和数字化转型的投入，推出了多项新产品和服务[2] - 本集团积极拓展区域市场，在XXX地区新设立了XX家分支机构[2] - 本集团完成了对XXX公司的并购，进一步优化了业务结构[2] - 本集团将持续加大科技投入，加快数字化转型步伐，提升服务能力和市场竞争力[2] 战略规划 - 本集团未来将继续聚焦主业发展，提升风险管控能力，推动高质量发展[2] 财务指标 - 资产总额达到8,828.378亿元人民币，较上年末增加8.55%[60] - 客户贷款及垫款总额达到3,522.373亿元人民币，较上年末增加8.99%[60] - 客户存款总额达到6,713.007亿元人民币，较上年末增加4.48%[60] - 实现净利润8.459亿元人民币，同比增加20.8%[61] - 实现归属于母公司股东的净利润7.631亿元人民币，同比增加29.6%[61] - 平均总资产回报率为0.20%，同比上升0.01个百分点[61] - 平均权益回报率为1.50%，同比上升0.68个百分点[61] - 不良贷款率为2.87%，与上年末持平[62] - 撥備覆蓋率为198.62%，较上年末上升1.24个百分点[62] - 贷款减值损失准备率为5.71%，较上年末上升0.05个百分点[62] 经营指标 - 2024年上半年淨利差為1.45%，較上年同期下降0.02個百分點，淨利息收益率為1.36%，與上年同期持平[64] - 截至2024年6月30日，不良貸款餘額為人民幣101.187億元，不良貸款率為2.87%，與上年末持平[66] - 截至2024年6月30日，核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為8.63%、12.34%、13.48%，較上年末分別下降0.06個百分點、0.14個百分點、0.23個百分點[69] - 截至2024年6月30日，本行投資金融機構的債務金融工具總額為人民幣1,414.879億元，較上年末降低5.5%[71] - 截至2024年6月30日，本行淨穩定資金比例為131.22%，符合監管標準[72] 财务数据 - 2024年上半年，本行實現稅前利潤人民幣7.339億元，同比增幅46.8%；實現淨利潤人民幣8.459億元，同比增幅20.8%[76][77][78] - 2024年上半年实现利息净收入人民币49.787亿元，同比增加12.6%[79] - 生息资产总额为人民币7,344.078亿元，同比增加[91] - 客户贷款及垫款利息收入为人民币82.684亿元，增幅0.7%[93] - 债务证券投资利息收入为人民币50.372亿元，增幅14.1%[95] - 应收融资租赁款项利息收入为人民币8.741亿元，增幅49.5%[98] - 客户存款利息支出为人民币88.825亿元，增幅0.9%[100] - 同业存拆入款项利息支出为人民币9.806亿元，增幅32.2%[84] - 向中央银行借款利息支出为人民币0.428亿元，增幅203.5%[83] - 净利差为1.45%，净利息收益率为1.36%[83] 存贷款情况 - 2024年上半年公司存款总额为6,620.23亿元人民币，同比增加8.5%[107] - 2024年上半年公司同业存拆入款项利息支出为9.806亿元人民币，同比增加32.2%[103] - 2024年上半年公司已发行债务证券及其他利息支出为3.200亿元人民币，同比减少11.8%[104] - 资产总额为人民币8,828.378亿元，较上年末增加人民币695.091亿元，增幅8.5%[133] - 客户贷款及垫款总额为人民币3,522.373亿元，较上年末增加人民币290.546亿元，增幅9.0%[136] - 公司贷款为人民币2,017.860亿元，较上年末增加人民币177.809亿元，增幅9.7%[138] - 小企业法人贷款为人民币872.846亿元，较上年末增加人民币79.687亿元，增幅10.0%[141] - 个人贷款为人民币1,161.642亿元，较上年末减少人民币23.864亿元，降幅2.0%[142] - 投资证券和其他金融资产总额为人民币3,643.775亿元，较上年末增加人民币169.326亿元，增幅4.9%[145] - 现金及存放中央银行款项总额为人民币1,001.869亿元，较上年末增加人民币363.357亿元，增幅56.9%[152] - 存拆放同业及其他金融机构款项总额为人民币358.907亿元，较上年末增加人民币42.949亿元，增幅13.6%[153] - 截至2024年6月30日，公司负债总额为人民币8,178.755亿元，较上年末增加人民币684.350亿元，增幅9.1%[155] - 截至2024年6月30日，公司客户存款总额为人民币6,713.007亿元，较上年末增加人

公司业绩 - 公司总资产为人民币8,133.287亿元，客户贷款及垫款总额为人民币3,231.827亿元，客户存款总额为人民币6,425.056亿元[9] - 公司在全国设立了17家分行和30家村镇银行，拥有386家营业机构，分支机构遍布全国七大行政区[8] - 公司在中国市场取得了收入纪录，非常引以为傲，并取得了增长[110] - 公司在2023年度主要獲獎情況中获得多个奖项，包括「全球银行品牌价值500强」榜单第264位、「服务三农」好新闻奖等[11] - 公司2023年实现了资产规模和存、贷款增速近5年最高的表现[18] - 公司2023年实现营业收入1324.17亿元，同比增长2.9%；实现净利润8.881亿元，同比增长24.6%[22] - 公司资产总额8133.287亿元，较上年末增加1005.956亿元，增幅14.1%；客户存款总额6425.056亿元，较上年末增加846.798亿元，增幅15.2%[25] - 公司不良贷款率为2.87%，较上年末下降0.02个百分点；资产质量稳中向好，拨备覆盖率为197.38%，较上年末上升15.84个百分点[25] - 公司2023年实现净利润88.81亿元，同比增长24.6%[37] - 公司不良贷款余额为92.596亿元，不良贷款率为2.87%，较上年末下降0.02个百分点[38] - 公司资产总额为8133.287亿元，较上年末增加1005.956亿元，增幅14.1%[36] - 公司实现税前利润457.3亿元，实现净利润888.1亿元，净利润同比增幅24.6%[49] - 公司实现利息净收入95.490亿元，同比增加5.418亿元，增幅6.0%[50] - 公司实现利息收入人民币297.191亿元，同比增加人民币36.541亿元，增幅14.0%[55] 业务拓展 - 公司在中国市场取得了收入纪录，非常引以为傲，并取得了增长[110] - 公司在2023年度主要獲獎情況中获得多个奖项，包括「全球银行品牌价值500强」榜单第264位、「服务三农」好新闻奖等[11] - 公司在过去一年中加速推动公司机构业务向产融结合转型，同业金融业务向主动管理转变，跨境金融业务全力服务黑龙江省建设高水平开放龙江、哈尔滨市打造向北开放之都，零售小微业务向场景化、线上化、数字化转型[27] - 公司深化金融科技赋能，加快提升数字化管理能力，强化自主规划、自主集成、自主研发能力建设，加快数据管控平台、基础数据平台、数据模型实验室和数字化运营体系建设，提升数据资产管理和数据服务能力[29] - 公司深化体制机制改革，经营管理效能持续提升，深化组织架构改革，加强信用风险全流程管理，优化总分行绩效考核管理模式，优化激励约束机制，强化子公司管理，实现多项业务创新，促进风险可控前提下的效率提升[30] - 公司跨境金融业务取得多项突破，国际结算量超150亿美元，处理CIPS跨境人民币业务超15万笔，业务总金额超1628亿元[154] - 公司跨境金融业务科技支撑不断强化，成功上线跨境清算系统，清算效率及准确性显著提高[157] - 公司持续推进惠农金融业务，通过提升服务水平促进新型农业经营主体培育，助力农业稳产增产、农民增收、农村稳定[158] 风险管理 - 公司预计2024年面临“资产荒”压力，存款市场竞争更为激烈，淨利差、淨利息收益率仍将面临压力[42] - 公司核心一级资本充足率为8.69%，一级资本充足率为12.48%，资本充足率为13.71%[46] - 公司投资金融机构发行的债务工具总额为1498.011亿元，较上年末下降3.9%；撥備率为4.44%，较上年末上升0.56个百分点[47] - 公司淨穩定資金比例为130.60%，符合监管标准要求[48] - 截至2023年12月31日，公司风险加权资产为5760.681亿元，较上年末减少15.647亿元，降幅0.3%[46] - 公司预计2024年面临“资产荒”压力，存款市场竞争更为激烈，淨利差、淨利息收益率仍将面临压力[42] - 本行槓桿率为8.44%，较2022年的7.99%有所增长[116] - 本行流动性覆盖率为244.75%，符合监管要求[192] - 本行市场风险主要包括利率风险和汇率风险[193] - 本行外汇风险主要存在于外币业务中，通过限额管理和敏感性分析进行风险管理[196]

公司业绩 - 2023年，公司资产总额达到8133.287亿元人民币，同比增长14.1%[27] - 客户存款总额为6425.056亿元人民币，同比增长15.2%[27] - 公司实现营业收入132.417亿元人民币，同比增长2.9%；净利润达到8.881亿元人民币，同比增长24.6%[27] - 公司加强金融助企减困，服务实体经济力度加大，支持地方经济社会发展和防汛救灾重建[28] - 公司加速推动公司机构业务向产融结合转型，跨境金融业务全力服务黑龙江省开放和哈尔滨市向北开放[29] - 公司将防范化解风险作为永恒工作主题，加强内控合规和风险管理体系建设，提高业务适配性[30] - 公司深化金融科技赋能，加快提升数字化管理能力，强化自主研发能力和数据治理体制机制[31] - 公司深化体制机制改革，经营管理效能持续提升，加强信用风险全流程管理和子公司管理[32] - 公司将继续全面贯彻落实党的各项决策部署，努力将哈尔滨银行建设成为具有强竞争力的城市商业银行[33] - 2023年全国生产总值(GDP)人民币126.06万亿元，同比增长5.2%[34] 财务表现 - 全年，本集团实现净利润为人民币8.881亿元，同比增加人民币1.756亿元，增幅24.6%[39] - 不良贷款率为2.87%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率为197.38%，较上年末上升15.84个百分点[40] - 2023年，本行实现利息净收入人民币95.49亿元，同比增加5.42亿元，增幅6.0%[51] - 2023年，本行实现税前利润4.57亿元，实现净利润8.88亿元，净利润同比增幅24.6%[51] - 截至2023年12月31日，本行不良贷款余额为92.60亿元，不良贷款率为2.87%，较上年末下降0.02个百分点[45] - 截至2023年12月31日，本行风险加权资产为5760.68亿元，核心一级资本充足率为8.69%[48] - 截至2023年12月31日，本行投资金融机构发行的债务工具总额为1498.01亿元，较上年末下降3.9%[49] - 截至2023年12月31日，本行净稳定资金比例为130.60%，符合监管标准要求[50] 利息收入与支出 - 2023年，公司实现利息收入297.191亿元，同比增加36.541亿元，增幅14.0%[57] - 客户贷款及墊款利息收入165.201亿元，同比增加12.053亿元，增幅7.9%[58] - 债务证券投资利息收入97.409亿元，同比增加16.500亿元，增幅20.4%[59] - 存放中央银行款项利息收入7.284亿元，同比增加0.909亿元，增幅14.3%[60] - 存拆放同业及其他金融机构款项利息收入14.407亿元，同比增加7.568亿元，增幅110.7%[61] - 应收融资租赁款项利息收入12.890亿元，同比减少0.489亿元，降幅3.7%[62] - 2023年，公司利息支出201.701亿元，同比增加31.123亿元，增幅18.2%[63] - 2023年，公司客户存款利息支出人民币179.674亿元，同比增加人民币35.341亿元，增幅24.5%[64] - 公司活期存款平均成本率为1.97%，定期存款平均成本率为3.05%[64] - 2023年，公司同业存拆入款项利息支出人民币15.454亿元，同比增加0.110亿元，增幅0.7%[66] - 公司已发行债务证券及其他利息支出为人民币6.196亿元，同比减少3.678亿元，降幅37.2%[67] 风险管理 - 2023年，公司信用减值损失为人民币69.579亿元，同比增加人民币3.738亿元，增幅5.7%[79] - 2023年，公司资产总额为人民币8,133.287亿元，较上年末增加人民币1,005.956亿元，增幅14.1%[80] - 截至2023年12月31日，公司客户贷款及墊款总额为人民币3,231.827亿元，较上年末增加人民币387.678亿元，增幅13.6%[81] - 公司小企业法人贷款为人民币793.159亿元，较上年末增加人民币182.959亿元，增幅30.0%[83] - 公司個人貸款为人民币1,185.506亿元，较上年末增加人民币11.898亿元，增幅1.0%[84] - 截至2023年12月31日，公司投资证券和其他金融资产总额为人民币3,474.449亿元，较上年末增加人民币526.983亿元，增幅17.9%[85] - 2023年12月31日，哈尔滨银行不良贷款率为2.87%，较上年末下降0.02个百分点[100] - 不良贷款及不良贷款率为9,259.6百万人民币，占客户贷款及墊款总额的2.87%[101] - 公司贷款中，小企业法人贷款不良贷款率为3.04%，其他公司贷款不良贷款率为2.10%[102] - 2023年12月31日，公司贷款的不良贷款率为2.50%，较上年末下降0.25个百分点[103] 公司业务拓展与服务 - 公司截至2023年12月31日的公司类贷款总额为人民币1,840.051亿元，较年初增长14.3%，占全部贷款总额的56.9%[135] - 公司金融市场业务实现营业收入人民币17.490亿元，占公司营业收入的13.2%[138] - 公司在报告期内理财募集资金合

公司业绩 - 公司总资产为人民币7,872.203亿元，客户贷款及垫款总额为人民币3,087.117亿元，客户存款总额为人民币6,386.100亿元[7] - 公司在英国《银行家》发布的“2023年全球银行1000强”榜单中排名第183位，按利润增长幅度排名第四，是中国银行机构中的第四名[8] - 公司先后获得多个奖项，包括“2022年银行业金融机构‘服务三农’好新闻奖”、“2022‘中国金融机构金牌榜•金龙奖’年度最佳服务乡村振兴银行”等[9] - 本公司截至2023年6月30日止六个月的利息净收入为4421.1百万元，较去年同期下降16.87%[13] - 本公司截至2023年6月30日止六个月的手续费及佣金净收入为356.3百万元，较去年同期下降5.19%[13] - 本公司截至2023年6月30日止六个月的净利润为700.4百万元，较去年同期增长19.12%[13] - 本公司截至2023年6月30日止六个月的每股收益为0.02元，较去年同期增长100.00%[13] - 本公司截至2023年6月30日的核心一级资本充足率为8.89%，较去年同期增加0.25个百分点[14] - 上半年国内生产总值(GDP)同比增长5.5%[16] - 截至2023年6月末，广义货币(M2)余额同比增长11.3%[17] 资产情况 - 本集团资产总额为人民币7,872.203亿元，同比增长10.5%[21] - 本集团实现净利润为人民币7.004亿元，同比增长19.1%[22] - 不良贷款率为2.92%，较上年末上升0.03个百分点[23] 财务表现 - 2023年上半年，本行淨利差为1.47%，较上年同期下降0.32个百分点，淨利息收益率为1.36%，较上年同期下降0.46个百分点[25] - 截至2023年6月30日，本行不良贷款余额为人民币90.192亿元，不良贷款率为2.92%，较上年末上升0.03个百分点[26] - 2023年上半年，公司实现税前利润人民币4.999亿元，同比下降47.3%；实现净利润人民币7.004亿元，同比增长19.1%[34] - 2023年上半年，公司实现利息净收入人民币44.211亿元，同比减少人民币8.975亿元，降幅16.9%[35] 贷款业务 - 公司持续支持实体经济发展，加大对公司贷款客户的支持力度[65] - 截至2023年6月30日，公司小企业法人贷款增加94.898亿人民币，增幅15.6%[66] - 公司个人贷款总额为1,206.049亿人民币，较上年末增加32.441亿人民币，增幅2.8%[67] 关联交易 - 2023年上半年，哈尔滨银行与哈投集团及其关联方共发生关联交易35笔，金额合计42.38亿元人民币[155] - 哈尔滨银行与哈投集团及其关联方的关联交易遵循市场化定价原则，不影响本行独立性和持续经营能力[156]

财报基本信息 - 哈尔滨银行公布截至2023年6月30日止六个月未经审计合并中期业绩[1] - 集团财务数据以人民币列示[1] - 本业绩公告于公司网站(www.hrbb.com.cn)及披露易(www.hkexnews.hk)发布[1] 公司基本情况 - 公司经国家金融监督管理总局批准持有B0306H223010001号金融许可证[2] - 公司经哈尔滨市市场监督管理局核准领取统一社会信用代码为912301001275921118号营业执照[2] - 公司根据香港银行业条例并非认可机构，不受香港金融管理局监管，不获授权在香港经营银行/接受存款业务[2] - 公司股票在香港联合交易所有限公司上市，股份代号为6138[4] - 公司法定代表人为邓新权[4] - 公司注册地址为中国哈尔滨市道里区上江街888号[4] - 境外审计师为香港立信德豪会计师事务所有限公司，境内审计师为立信会计师事务所（特殊普通合伙）[4] 公司规模与排名 - 截至2023年6月30日，公司资产总额7872.203亿元，客户贷款及垫款总额3087.117亿元，客户存款总额6386.100亿元[5] - 截至2023年6月30日，公司拥有营业机构386家，已设立17家分行，发起设立30家村镇银行[5] - 2023年公司在“全球银行1000强”榜单位列第183位，按利润增长幅度在中国银行机构排第四名[5] - 2023年公司在“全球银行品牌价值500强”榜单位列第264位，在“中国银行业100强”榜单第41位[5] 公司子公司与投资 - 公司持有会宁会师村镇银行有限责任公司100%所有权，投资额3000万元[6] - 公司持有北京怀柔融兴村镇银行有限责任公司85%所有权，投资额2.076亿元[6] - 公司持有哈银金融租赁有限责任公司80%所有权，投资额16亿元[7] - 公司持有哈尔滨哈银消费金融有限责任公司53%所有权，投资额7.95亿元[7] - 公司已完成吸收合并巴彦融兴村镇银行与延寿融兴村镇银行，工商注销登记手续未完成[7] 公司荣誉 - 公司荣获“服务三农好新闻奖”“年度最佳服务乡村振兴银行”等多个奖项[5] 财务数据 - 收入与利润 - 2023年上半年利息净收入44.211亿元，较2022年同期减少16.87%[8] - 2023年上半年净利润7.004亿元，较2022年同期增长19.12%[8] - 2023年上半年归属母公司股东的每股净资产4.55元，较2022年同期增长0.66%[8] - 2023年上半年每股收益0.02元，较2022年同期增长100.00%[8] - 2023年上半年，集团实现净利润为7.004亿元，同比增加1.124亿元，增幅19.1%[14] - 2023年上半年，集团实现归属于母公司股东的净利润为5.887亿元，同比增加0.941亿元，增幅19.0%[14] - 2023年上半年，利息收入143.434亿元，同比增长4.7%；利息支出99.223亿元，同比增长18.4%；利息净收入44.211亿元，同比减少16.9%[24][25] - 2023年上半年，手续费及佣金收入4.413亿元，同比增长1.1%；手续费及佣金支出0.85亿元，同比增长39.8%；手续费及佣金净收入3.563亿元，同比减少5.2%[24] - 2023年上半年，交易净损益16.224亿元，同比增长109.4%；金融投资净损益1.656亿元，同比减少46.4%；其他营业净损益0.896亿元，同比减少58.3%[24] - 2023年上半年，营业收入66.55亿元，同比减少4.8%；营业费用22.692亿元，同比增长4.7%；信用减值损失38.859亿元，同比增长0.2%[24] - 2023年上半年，实现税前利润4.999亿元，同比下降47.3%；实现净利润7.004亿元，同比增长19.1%[24] 财务数据 - 资产与负债 - 2023年6月30日核心一级资本充足率8.89%，较2022年末增加0.25个百分点[9] - 2023年6月30日不良贷款率2.92%，较2022年末增加0.03个百分点[9] - 2023年6月30日拨备覆盖率187.45%，较2022年末增加5.91个百分点[9] - 2023年6月30日资产总额7872.203亿元，较2022年末增长10.45%[9] - 2023年6月30日客户存款总额6386.1亿元，较2022年末增长14.48%[9] - 2023年6月30日归属母公司股东权益617.021亿元，较2022年末增长0.86%[9] - 截至2023年6月30日，集团资产总额为7872.203亿元，较上年末增加744.872亿元，增幅10.5%[13] - 截至2023年6月30日，客户贷款及垫款总额为3087.117亿元，较上年末增加242.968亿元，增幅8.5%[13] - 截至2023年6月30日，客户存款总额为6386.100亿元，较上年末增加807.842亿元，增幅14.5%[13] - 截至2023年6月30日，银行不良贷款余额为90.192亿元，不良贷款率为2.92%，较上年末上升0.03个百分点[15][18] - 截至2023年6月30日，拨备覆盖率为187.45%，较上年末上升5.91个百分点[15][18] - 截至2023年6月30日，贷款减值损失准备率为5.48%，较上年末上升0.23个百分点[15][18] - 2023年上半年，银行净息差为1.47%，较上年同期下降0.32个百分点，净利息收益率为1.36%，较上年同期下降0.46个百分点[17] - 截至2023年6月30日，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.89%、12.75%、13.97%，较上年末分别上升0.25、2.06、2.06个百分点，风险加权资产为5658.007亿元，较上年末减少118.321亿元，降幅2.1%[20] - 截至2023年6月30日，投资金融机构发行的债务金融工具总额为1621.688亿元，较上年末增长4.0%，投资拨备余额70.397亿元，较上年末增加9.921亿元，拨备率4.34%，较上年末上升0.46个百分点[21] - 截至2023年6月30日，净稳定资金比例137.89%，可用稳定资金5549.76亿元，所需稳定资金4024.75亿元[22][23] - 2023年上半年，生息资产总额平均收益率4.41%，较2022年同期的4.67%有所下降[26] - 2023年上半年净利息收益率为1.36%，较2022年的1.82%下降[27] - 2023年上半年净利差为1.47%，较2022年的1.79%下降[27] - 2023年上半年客户总存款平均结余6102.772亿元，利息支出88.036亿元，平均成本率2.91%，较2022年有所上升[39] - 截至2023年6月30日，公司资产总额为7872.203亿元，较上年末增加744.872亿元，增幅10.5%[54] - 截至2023年6月30日，公司客户贷款及垫款总额为3087.117亿元，较上年末增加242.968亿元，增幅8.5%[56] - 截至2023年6月30日，公司公司贷款为1687.591亿元，较上年末增加77.160亿元，增幅4.8%[58] - 截至2023年6月30日，公司小企业法人贷款为705.098亿元，较上年末增加94.898亿元，增幅15.6%[60] - 截至2023年6月30日，公司个人贷款为1206.049亿元，较上年末增加32.441亿元，增幅2.8%[61] - 截至2023年6月30日，公司农户贷款较上年末增加25.308亿元，增幅18.1%[61] - 截至2023年6月30日，投资证券和其他金融资产总额为3271.609亿元，较上年末增加324.143亿元，增幅11.0%[63] - 截至2023年6月30日，金融机构发行的债务工具投资总额为1621.688亿元，较上年末增加62.698亿元，增幅4.0% [66] - 截至2023年6月30日，现金及存放中央银行款项总额为976.223亿元，较上年末增加208.672亿元，增幅27.2% [68] - 截至2023年6月30日，公司负债总额为7232.709亿元，较上年末增加738.584亿元，增幅11.4% [69] - 截至2023年6月30日，客户存款总额为6386.100亿元，较上年末增加807.842亿元，增幅14.5% [71] - 截至2023年6月30日，同业存拆入款项余额为418.487亿元，较上年末增加8.623亿元，增幅2.1% [73] - 截至2023年6月30日，卖出回购款项为7.000亿元，较上年末减少25.500亿元，降幅78.5% [73] - 截至2023年6月30日，已发行债务证券为206.367亿元，较上年末减少79.332亿元，降幅27.8% [74] - 截至2023年6月30日，股东权益总额为639.494亿元，较上年末增加6.288亿元，增幅1.0% [75] - 截至2023年6月30日，归属母公司股东的权益总额为617.021亿元，较上年末增加5.276亿元，增幅0.9% [75] - 截至2023年6月30日，权益总额为639.494亿元，较2022年末的633.206亿元有所增长[76] - 截至2023年6月30日，资产负债表外承诺合约总计366.915亿元，较2022年末的465.876亿元有所下降[77] - 截至2023年6月30日，重大未决诉讼案件涉诉金额为1.514亿元，已确认预计负债0.170亿元[77] - 截至2023年6月30日，不良贷款率为2.92%，较上年末上升0.03个百分点[78] - 截至2023年6月30日，拨备覆盖率为187.45%，较上年末上升5.91个百分点[78] - 截至2023年6月30日，贷款减值损失准备率为5.48%，较上年末上升0.23个百分点[78] - 截至2023年6月30日，正常类贷款金额为2806.394亿元，占比90.8%；关注类贷款金额为190.531亿元，占比6.2%[79] - 截至2023年6月30日，次级类贷款金额为11.833亿元，占比0.4%；可疑类贷款金额为57.572亿元，占比1.9%；损失类贷款金额为20.787亿元，占比0.7%[79] - 截至2023年6月30日，客户贷款及垫款总额为3087.117亿元，较2022年末的2844.149亿元有所增长[79] - 不良贷款金额从2022年末的82.187亿元增至2023年6月30日的90.192亿元[79] - 截至2023年6月30日，公司贷款总额3087.117亿元，不良贷款率2.92%，较上年末的2844.149亿元和2.89%有所变化[81] - 2023年6月30日，公司贷款不良贷款率2.62%，较上年末下降0.13个百分点；个人贷款不良贷款率3.82%，较上年末上升0.59个百分点[81] - 截至2023年6月30日，农户贷款金额164.901亿元，较上年末增加25.308亿元，不良贷款率2.18%，较上年末下降0.29个百分点[81] - 2023年6月30日，小企业法人贷款金额705.098亿元，不良贷款率3.31%；其他公司贷款金额982.493亿元，不良贷款率2.12%[81] - 2023年6月30日，小企业自然人贷款金额243.583亿元，不良贷款率4.52%；个人消费贷款金额797.565亿元，不良贷款率3.94%[81] - 按行业划分，2023年6月30日租赁和商务服务业贷款金额647.228亿元，占总额21.0%，不良贷款率0.99%[82] - 2023年6月30日，批发和零售业贷款金额296.438亿元，占总额9.6%，不良贷款率4.55%[82] - 2023年6月30日，房地产业贷款金额294.133亿元，占总额9.5%，不良贷款率1.64%[82] - 2023年6月30日，制造业贷款金额78.956亿元，占总额2.6%，不良贷款率12.39%[82] - 2023年6月30日，农、林、牧、渔业贷款金额15.68亿元，占总额0.5%，不良贷款率9

公司业绩 - 公司总资产为人民币7127.331亿元，客户贷款及垫款总额为人民币2844.149亿元，客户存款总额为人民币5578.258亿元[9] - 2022年，公司在全球银行品牌价值500强中位列第249位，在中国品牌价值500强中位列第338位，在全球银行1000强中位列第178位，在中国银行业100强中位列第34位[10] - 公司在2022年度继续扩张业务，持有多家子公司，如安義融興村鎮銀行、應城融興村鎮銀行等[13] - 2022年，哈尔滨银行的利息净收入为9,007.2百万人民币，较上一年下降10.47%[14] - 2022年，哈尔滨银行的營業收入为12,870.5百万人民币，较上一年增长4.47%[14] - 2022年，哈尔滨银行的净利润为712.5百万人民币，较上一年增长78.71%[14] - 2022年，哈尔滨银行的核心一级资本充足率为8.64%，较上一年下降0.64个百分点[15] - 2022年，哈尔滨银行的不良贷款率为2.89%，较上一年增加0.01个百分点[15] - 2022年，哈尔滨银行的资产总额为712,733.1百万人民币，较上一年增长10.49%[15] - 2022年，哈尔滨银行的股本为10,995.6百万人民币，与前一年持平[15] - 2022年，哈尔滨银行的归属于母公司股东的权益为61,174.5百万人民币，较上一年增长0.63%[15] - 本行2022年末资产总额达人民币7,127.331亿元，同比增长10.5%[18] - 客户存款总额达人民币5,578.258亿元，同比增长11.2%[18] - 不良贷款率为2.89%，较上年末增加0.01个百分点[18] - 实现净利润为人民币7.125亿元，同比增长78.7%[18] - 2022年，公司实现资产总额人民币7,127.331亿元，净利润人民币7.125亿元，同比增长78.7%[27] - 本集团资产总额为人民币7,127.331亿元，客户存款总额为人民币5,578.258亿元，同比增幅11.2%[38] - 2022年，本集团实现净利润为人民币7.125亿元，同比增幅78.7%[39] - 不良贷款余额为人民币82.187亿元，不良贷款率为2.89%[40] - 本行淨利息收益率为1.55%，较上年下降0.23个百分点[43] - 不良贷款余额为人民币82.187亿元，不良贷款率为2.89%，较上年末微升0.01个百分点[44] - 2022年，本行实现利息净收入人民币90.072亿元，同比减少人民币10.538亿元，降幅10.5%[54] - 2022年，公司实现利息收入人民币260.650亿元，同比减少人民币3.831亿元，降幅1.4%[59] - 2022年，公司客户存款利息支出人民币144.333亿元，同比增加人民币6.463亿元，增幅4.7%[67] - 公司实现手续费及佣金净收入人民币7.316亿元，同比增加人民币0.346亿元，增幅5.0%[70] - 公司实现交易净损益人民币24.233亿元，同比增加人民币12.948亿元，增幅114.7%[75] - 公司实现金融投资净收益人民币4.164亿元，同比增加人民币1.693亿元，增幅68.5%[76] - 公司实现其他营业净损益人民币2.920亿元，同比增加人民币1.061亿元，增幅57.1%[77] - 公司营业费用为人民币52.852亿元，同比增加人民币3.284亿元，增幅6.6%[78] - 公司职工费用为人民币25.031亿元，同比增加人民币1.692亿元，增幅7.2%[78] - 公司税金及附加为人民币2.135亿元，同比减少人民币0.278亿元，降幅11.5%[79] - 2022年，公司信用减值损失为人民币65.841亿元，同比减少1.164亿元，降幅1.7%[80] - 2022年，公司所得税费用为人民币2.887亿元，同比增加1.262亿元，增幅77.7%[81] - 截至2022年12月31日，公司资产总额为人民币7,127.331亿元，较上年末增加676.869亿元，增幅10.5%[81] - 截至2022年12月31日，公司客户贷款及墊款总额为人民币2,844.149亿元，较上年末减少99.443亿元，降幅3.4%[82] - 截至2022年12月31日，公司投资证券和其他金融资产总额为人民币2,947.466亿元，较上年末增加471.366亿元，增幅19.0%[86] - 2022年12月31日，哈尔滨银行投资金融机构发行的债务工具总额为人民币1,558.990亿元，较上年末增加112.344亿元，增幅7.8%[88] - 2022年12月31日，本行客户存款总额为人民币5,578.258亿元，较上年末增加560.746亿元，增幅11.2%[94] - 2022年12月31日，本行已发行债务证券总额为人民币285.699亿元，较上年末增加94.715亿元，增幅49.6%[96] - 2022年12月31日，哈尔滨银行信贷承诺总额为46587.6百万人民币，较2021年增长了32032百万人民币[98] - 不良贷款率为2.89%，较上年末上升0.01个百分点，不良贷款及不良贷款率为8218.7百万人民币和2.89%[100] - 公司贷款不良率为2.75%，较上年末下降0.22个百分点[102] -