公司基本信息 - 公司于1997年2月取得金融许可证，7月25日取得企业法人营业执照[5] - 公司股票在香港联交所上市，股份代码为6138[4] - 截至2022年6月30日，集团拥有营业机构390家[5] - 公司已设立17家分行，发起设立32家村镇银行[5] - 公司在“2022年全球银行1000强”榜单位列第178位，较去年上升26位[5] - 公司在“2022年全球银行品牌价值500强”榜单位列第249位[5] - 公司在“2021年中国银行业100强”榜单位列第34位[5] - 截至2022年6月30日，公司拥有各类营业机构308家，其中分行17家，支行289家，分行级小企业金融服务中心1家，总行1家[141] 财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司资产总额为人民币6616.549亿元[5] - 截至2022年6月30日，客户贷款及垫款总额为人民币2870.476亿元[5] - 截至2022年6月30日，客户存款总额为人民币5095.103亿元[5] - 2022年上半年利息净收入为5318.6百万元人民币，较2021年同期增长5.20%[8] - 2022年上半年手续费及佣金净收入为375.8百万元人民币，较2021年同期增长25.14%[8] - 2022年上半年营业收入为6993.2百万元人民币，较2021年同期增长14.00%[8] - 2022年上半年营业费用为2167.7百万元人民币，较2021年同期增长9.94%[8] - 2022年上半年信用减值损失为3876.3百万元人民币，较2021年同期增长33.31%[8] - 2022年上半年税前利润为949.2百万元人民币，较2021年同期下降24.37%[8] - 2022年上半年净利润为588.0百万元人民币，较2021年同期下降37.47%[8] - 2022年上半年归属母公司股东的每股净资产为4.52元，较2021年同期下降0.66%[8] - 2022年上半年每股收益为0.01元，较2021年同期下降87.50%[8] - 截至2022年6月30日，集团资产总额为6616.549亿元，较上年末增加166.087亿元，增幅2.57%[13] - 截至2022年6月30日，客户贷款及垫款总额为2870.476亿元，较上年末减少73.116亿元，降幅2.48%[13] - 截至2022年6月30日，客户存款总额为5095.103亿元，较上年末增加77.591亿元，增幅1.55%[13] - 2022年上半年，集团实现净利润为5.880亿元，同比减少3.523亿元，降幅37.47%，较去年全年增加1.893亿元[14] - 2022年上半年，集团实现归属于母公司股东的净利润为4.946亿元，同比减少3.566亿元，降幅41.89%，较去年全年增加2.205亿元[14] - 截至2022年6月30日，集团平均总资产回报率为0.18%，较去年同期的0.31%有所下降，较去年全年的0.06%有所上升[14] - 截至2022年6月30日，本行不良贷款余额为84.664亿元，不良贷款率为2.95%，较上年末上升0.07个百分点[15] - 截至2022年6月30日，拨备覆盖率为174.67%，较上年末上升12.22个百分点[15] - 截至2022年6月30日，贷款减值损失准备率为5.15%，较上年末上升0.47个百分点[15] - 核心一级资本充足率从2021年末的9.28%降至2022年6月30日的8.87%，减少0.41个百分点[9] - 2022年上半年公司净息差为1.79%，较上年同期下降0.02个百分点，净利息收益率为1.82%，较上年同期下降0.01个百分点[17] - 截至2022年6月30日，公司不良贷款余额为84.664亿元，不良贷款率为2.95%，较上年末上升0.07个百分点[18] - 截至2022年6月30日，公司拨备覆盖率为174.67%，较上年末上升12.22个百分点，贷款减值损失准备率为5.15%，较上年末上升0.47个百分点[18] - 截至2022年6月30日，公司核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.87%、10.84%、12.00%，较上年末分别降低0.41、0.49、0.54个百分点[19] - 截至2022年6月30日，公司风险加权资产为5652.599亿元，较上年末增加240.264亿元，增幅4.44%[19] - 截至2022年6月30日，公司投资金融机构发行的债务金融工具总额为1455.172亿元，较上年末上升0.6%[20] - 截至2022年6月30日，公司金融机构发行的债务金融工具投资拨备余额52.474亿元，较上年末增加2.807亿元；拨备率为3.61%，较上年末下降0.18个百分点[20] - 截至2021年12月31日，公司净稳定资金比例113.56%，可用稳定资金4496.79亿元，所需稳定资金3959.97亿元[21] - 截至2022年3月31日，公司净稳定资金比例113.68%，可用稳定资金4542.29亿元，所需稳定资金3995.66亿元[21] - 截至2022年6月30日，公司净稳定资金比例115.67%，可用稳定资金4577.97亿元，所需稳定资金3957.81亿元[21] - 2022年上半年公司实现税前利润9.492亿元，同比下降24.4%；实现净利润5.880亿元，同比下降37.5%[23] - 2022年上半年公司实现利息净收入53.186亿元，同比增加2.628亿元，增幅5.2%[24] - 2022年上半年公司利息收入137.024亿元，同比增加6.511亿元，增幅5.0%[29] - 2022年上半年公司客户贷款及垫款利息收入86.902亿元，同比增加3.577亿元，增幅4.3%[30] - 2022年上半年手续费及佣金净收入37580万元，同比增加7550万元，增幅25.1%[23] - 2022年上半年交易净损益77480万元，同比增加28230万元，增幅57.3%[23] - 2022年上半年金融投资净损益30920万元，同比增加18220万元，增幅143.5%[23] - 2022年上半年营业收入69.932亿元，同比增加8.587亿元，增幅14.0%[23] - 2022年上半年营业费用21.677亿元，同比增加1.960亿元，增幅9.9%[23] - 2022年上半年信用减值损失38.763亿元，同比增加9.685亿元，增幅33.3%[23] - 2022年上半年公司贷款平均结余1642.93亿元，利息收入43.262亿元，平均收益率5.31%；个人贷款平均结余1229.041亿元，利息收入43.638亿元，平均收益率7.16%[31] - 2022年上半年债务证券投资利息收入36.392亿元，同比增加1.856亿元，增幅5.4%，平均结余同比增加219.335亿元[32] - 2022年上半年存放中央银行款项利息收入3.125亿元，同比减少0.785亿元，降幅20.1%[33] - 2022年上半年存拆放同业及其他金融机构款项利息收入2.903亿元，同比增加1.138亿元，增幅64.5%，平均结余增加155.131亿元[34] - 2022年上半年利息支出83.838亿元，同比增加3.883亿元，增幅4.9%，整体计息负债平均结余从5532.541亿元升至5867.842亿元[36] - 2022年上半年客户存款利息支出70.268亿元，同比增加2.054亿元，增幅3.0%，客户存款平均结余增加202.527亿元[37] - 2022年上半年净息差由1.81%降至1.79%，净利息收益率由1.83%降至1.82%[41] - 2022年上半年手续费及佣金净收入3.758亿元，同比增加0.755亿元，增幅25.1%，非保本理财手续费收入增加[42] - 2022年上半年交易净收益7.748亿元，同比增加2.823亿元，增幅57.3%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产投资收益增加[45] - 2022年上半年金融投资净收益3.092亿元，同比增加1.822亿元，增幅143.5%，以摊余成本计量的金融资产处置收益增加[46] - 2022年上半年公司营业费用为21.677亿元，同比增加1.960亿元，增幅9.9%[48] - 2022年上半年公司员工成本为9.432亿元，同比增加0.383亿元，增幅4.2%[49] - 2022年上半年公司税金及附加为1.140亿元，同比减少0.088亿元，降幅7.2%[50] - 2022年上半年公司信用减值损失为38.763亿元，同比增加9.685亿元，增幅33.3%[51] - 2022年上半年公司所得税费用为3.612亿元，同比增长0.465亿元，增幅14.8%[52] - 截至2022年6月30日，公司资产总额为6616.549亿元，较上年末增加166.087亿元，增幅2.6%[53] - 截至2022年6月30日，公司客户贷款及垫款总额为2870.476亿元，较上年末减少73.116亿元，降幅2.5%[55] - 截至2022年6月30日，公司公司贷款为1621.476亿元，较上年末增加5.490亿元，增幅0.3%[57] - 2022年上半年员工成本占营业费用总额的43.5%，2021年上半年占比45.9%[48] - 截至2022年6月30日，客户贷款及垫款净额占资产总额41.5%，投资证券和其他金融资产净额占39.7%[54] - 截至2022年6月30日，公司负债总额为5988.223亿元，较上年末增加165.560亿元，增幅2.8%[68] - 截至2022年6月30日，公司客户存款总额为5095.103亿元，较上年末增加77.591亿元，增幅1.5%[69] - 截至2022年6月30日，客户存款总额为5095.103亿元，较2021年末的5017.512亿元略有增长[70] - 截至2022年6月30日，同业存拆入款项余额为3660.40亿元，较上年末增加202.70亿元，增幅5.9%[71] - 截至2022年6月30日，卖出回购款项为49.69亿元，较上年末减少850.11亿元，降幅94.5%[71] - 截至2022年6月30日，已发行债务证券为3242.31亿元，较上年末增加1332.47亿元，增幅69.8%[72] - 截至2022年6月30日，股东权益总额为6283.26亿元，较上年末增加5.27亿元，增幅0.1%；归属母公司股东权益总额为6075.35亿元，较上年末减少4.07亿元，降幅0.1%[73] - 截至2022年6月30日，资产负债表外承诺合约总计463.227亿元，较2021年末的430.556亿元有所增加[75] - 截至2022年6月30日，重大未决诉讼涉诉金额为7.2亿元，已确认预计负债5.6亿元[75] - 截至2022年6月30日，不良贷款率为2.95%，较上年末上升0.07个百分点；拨备覆盖率为174.67%，较上年末上升12.22个百分点；贷款减值损失准备率为5.15%，较上年末上升0.47个百分点[76] - 截至2022年6月30日，客户贷款及垫款总额为2870.476亿元，较2021年末的2943.592亿元略有下降[77] - 截至2022年6月30日，不良贷款为846.64亿元，不良贷款率2.95%；2021年末不良贷款为848.31亿元，不良贷款率2.88%[77] - 截至2022年6月30日，公司贷款总额1621.476亿元，不良贷款金额48.329亿元，不良贷款比率2.98%，较上年末上升0.01个百分点[79][80] - 截至2022年6月30日，个人贷款总额1224.245亿元，不良贷款金额36.335亿元，不良贷款比率2.97%，较上年末上升0.19个百分点[79][80] - 截至2022年6月30日，票据贴现金额24.755亿元，无不良贷款[79] - 截至2022年6月30日，贷款总计2870.476亿元，不良贷款金额84.664亿元，不良贷款比率2.95%，较上年末上升0.07个百分点[79] - 2022年上半年，农户贷款金额165.932亿元，较上年末增长15.9

机构与业务布局 - 截至2021年12月31日，集团拥有营业机构392家[6] - 公司已在多地设立17家分行，在14个省及直辖市发起设立32家村镇银行[6] - 公司作为控股股东发起设立“哈银租赁”及“哈银消金”[6] - 截至2021年末，公司拥有各类营业机构311家，控股村镇银行32家，下辖村镇银行支行47家，控股1家消费金融公司及1家金融租赁公司[159] 资产与负债情况 - 截至2021年12月31日，公司资产总额人民币6450.462亿元[6] - 截至2021年12月31日，客户贷款及垫款总额人民币2943.592亿元[6] - 截至2021年12月31日，客户存款总额人民币5017.512亿元[6] - 截至2021年末，集团资产总额6450.462亿元，同比增长7.8%；客户存款5017.512亿元，较上年末增长6.9%；贷款规模达2943.592亿元，较上年末增长4.9%[16] - 截至2021年末，集团资产总额6450.462亿元，较上年末增加464.426亿元，增幅7.8%[22] - 截至2021年末，哈银租赁资产总额248.21亿元，较上年末下降1.99%[24] - 截至2021年末，哈银消金资产总额136.58亿元，较上年末增加22.65亿元[24] - 截至2021年末，哈银消金贷款余额130.40亿元，较上年末增加24.43亿元[24] - 截至2021年末，公司控股32家村镇银行资产总额达264.57亿元[24] - 截至2021年末，公司资产总额为6450.462亿元，较上年末增加464.426亿元，增幅7.8%[73] - 截至2021年末，公司客户贷款及垫款总额为2943.592亿元，较上年末增加137.920亿元，增幅4.9%[75] - 截至2021年末，公司公司贷款为1615.986亿元，较上年末增加30.468亿元，增幅1.9%[77] - 截至2021年末，公司小企业法人贷款为640.256亿元，较上年末增加50.793亿元，增幅8.6%[79] - 截至2021年末，公司个人贷款为1327.501亿元，较上年末增加125.758亿元，增幅10.5%[80] - 截至2021年末，公司个人消费贷款为796.461亿元，较上年末增加114.998亿元，增幅16.9%[80] - 截至2021年末，公司投资证券和其他金融资产总额为2476.100亿元，较上年末增加288.466亿元，增幅13.2%[82] - 截至2021年12月31日，公司投资证券和其他金融资产总额为2476.1亿元，较2020年末的2187.634亿元增长[85] - 2021年末公司投资金融机构发行的债务工具总额为1446.646亿元，较上年末增加72.121亿元，增幅5.2%，占比从62.9%降至58.5%[86] - 截至2021年12月31日，现金及存放中央银行款项总额为649.037亿元，较上年末增加21.569亿元，增幅3.4%[88] - 截至2021年12月31日，存拆放同业及其他金融机构款项总额为71.272亿元，较上年末增加9.158亿元，增幅14.7%[88] - 截至2021年12月31日，公司负债总额为5822.663亿元，较上年末增加347.718亿元，增幅6.4%[89] - 截至2021年12月31日，客户存款总额为5017.512亿元，较上年末增加324.712亿元，增幅6.9%[91] - 截至2021年12月31日，同业存拆入款项余额为345.770亿元，较上年末增加90.952亿元，增幅35.7%[92] - 截至2021年12月31日，卖出回购款项为89.980亿元，较上年末增加75.278亿元，增幅512.0%[93] - 截至2021年12月31日，已发行债务证券为190.984亿元，较上年末减少142.315亿元，降幅42.7%[94] - 截至2021年12月31日，公司股东权益总额为627.799亿元，较上年末增长116.708亿元，增幅22.8%[95] - 截至2021年12月31日，金融资产总计630,779.8百万元，金融负债总计580,570.4百万元，流动性净额50,209.4百万元[176] - 截至2021年12月31日，按币种划分金融资产合计中人民币为625,251.5百万元，美元折人民币为5,173.8百万元；金融负债合计中人民币为578,218.6百万元，美元折人民币为2,099.6百万元[181] 经营业绩表现 - 2021年利息净收入100.61亿元，较2020年下降18.26%[12] - 2021年手续费及佣金净收入6.97亿元，较2020年下降20.80%[12] - 2021年营业收入123.195亿元，较2020年下降15.66%[12] - 2021年税前利润5.612亿元，较2020年下降60.17%；净利润3.987亿元，较2020年下降49.90%[12] - 2021年归属母公司股东的净利润2.741亿元，较2020年下降63.24%[12] - 2021年归属母公司股东的每股净资产4.53元，较2020年增长1.12%[12] - 2021年每股收益0.02元，较2020年下降71.43%[12] - 2021年平均总资产回报率0.06%，较2020年减少0.07个百分点[12] - 2021年平均权益回报率0.55%，较2020年减少0.96个百分点[12] - 2021年净利息收益率1.78%，较2020年减少0.42个百分点[12] - 2021年集团净利润3.987亿元，同比减少3.971亿元，降幅49.9%[22] - 2021年集团归属母公司股东净利润2.741亿元，同比减少4.716亿元，降幅63.2%[22] - 2021年公司实现税前利润5.612亿元，同比下降60.2%；实现净利润3.987亿元，同比下降49.9%[37] - 2021年利息净收入100.610亿元，同比减少22.482亿元，降幅18.3%[38] - 2021年手续费及佣金净收入6.97亿元，同比减少1.83亿元，降幅20.8%[37] - 2021年营业收入123.195亿元，同比减少22.868亿元，降幅15.7%[37] - 2021年生息资产总额5654.14亿元，平均收益率4.68%；计息负债总额5581.291亿元，平均成本率2.94%[40][41] - 2021年客户贷款及垫款平均结馀2906.195亿元，利息收入165.176亿元，平均收益率5.68%[40] - 2021年客户存款平均结馀4838.359亿元，利息支出137.87亿元，平均成本率2.85%[41] - 2021年公司实现利息收入264.481亿元，同比减少25.558亿元，降幅8.8%，整体生息资产平均收益率从5.18%降至4.68%[45] - 2021年客户贷款及垫款利息收入165.176亿元，同比减少13.287亿元，降幅7.4%，平均收益率减少0.70个百分点[46] - 2021年债务证券投资利息收入73.151亿元，同比减少10.658亿元，降幅12.7%，平均收益率下降0.42个百分点，平均结馀减少70.526亿元[48] - 2021年存放中央银行款项利息收入7.745亿元，同比减少0.104亿元，降幅1.3%，主要因平均结馀减少[49] - 2021年存拆放同业及其他金融机构款项利息收入4.166亿元，同比增加0.353亿元，增幅9.3%，平均结馀增加15.376亿元[50] - 2021年长应收款利息收入14.243亿元，同比减少1.862亿元，平均收益率下降0.95个百分点[51] - 2021年公司利息支出163.871亿元，同比减少3.076亿元，降幅1.8%，整体计息负债平均成本率从2.99%降至2.94%[52] - 2021年客户存款利息支出137.870亿元，同比增加1.136亿元，增幅0.8%，平均结馀增加119.019亿元[53] - 2021年同业存拆入款项利息支出16.161亿元，同比增加3.166亿元，增幅24.4%，平均结馀增加104.259亿元[55] - 2021年已发行债务证券及其他利息支出9.040亿元，同比减少7.064亿元，降幅43.9%[57] - 2021年净利息收益率由上年的2.20%降至1.78%，净息差由2.18%降至1.74%[58] - 2021年手续费及佣金净收入6.970亿元，同比减少1.830亿元，降幅20.8%[59] - 2021年交易净收益11.285亿元，同比减少0.715亿元，降幅6.0%[62] - 2021年金融投资净收益2.471亿元，同比增加0.302亿元，增幅13.9%[63] - 2021年营业费用49.568亿元，同比增加0.608亿元，增幅1.2%[65] - 2021年员工成本23.339亿元，同比减少0.933亿元，降幅3.8%[67] - 2021年税金及附加2.413亿元，同比增加0.275亿元，增幅12.9%[68] - 2021年信用减值损失67.005亿元，同比减少16.009亿元，降幅19.3%[69] - 2021年其他资产减值损失1.010亿元，同比增加1.010亿元[70] - 2021年公司所得税费用为1.625亿元，同比减少4.506亿元，降幅73.5%[71] - 2021年当期所得税费用为8.69亿元，同比减少7.748亿元，降幅47.1%[72] - 2021年递延所得税费用为 -7.065亿元，较上年增加3.242亿元，降幅31.5%[72] - 2021年公司营业收入123.195亿元，较2020年的146.063亿元下降15.65%[119][120][121][123] - 2021年黑龙江地区营业收入79.396亿元，占总额64.4%；东北其余地区13.816亿元，占11.2%；西南地区21.52亿元，占17.5%；其他地区8.463亿元，占6.9%[119][121] - 2021年公司金融业务营业收入54.288亿元，占44.1%；零售金融业务28.923亿元，占23.5%；同业金融业务37.922亿元，占30.8%；其他业务2.062亿元，占1.6%[123] - 2021年零售金融业务营业收入同比降幅21.2%，占公司营业收入的23.5%[128] - 2021年公司营业费用49.568亿元，信用减值损失67.005亿元，其他资产减值损失1.01亿元，营业利润5.612亿元[119] 行业排名与荣誉 - 2021年公司在“2021年全球银行品牌价值500强”中位列第261位[6] - 2021年公司在“2021年全球银行1000强”中位列第204位[6] - 2021年公司在“2021年中国银行业100强”中位列第34位[6] - 公司荣获2021年“中国之星：最佳公司治理银行”等多个奖项[6] - 公司在2021年获得众多奖项，如“2021年‘全球银行品牌价值500强’榜单第261位”“2021年全球银行1000强：第204位”等[7][8][9] - 公司在2021年全球银行1000强中排名204位，在中国银行业100强中排名第34位，在“全球银行品牌价值500强”中排名第261位[18] 村镇银行股权情况 - 公司直接持有多家村镇银行股权，如巴彦融兴村镇银行有限责任公司已发行股本50百万元，公司所有权100.00%，投资额53.4百万元[10] - 北京怀柔融兴村镇银行有限责任公司已发行股本200百万元，公司所有权85.00%，投资额207.6百万元[10] - 深圳宝安融兴村镇银行有限责任公司已发行股本220百万元，公司所有权70.00%，投资额140百万元[10] - 重庆大渡口融兴村镇银行有限责任公司已发行股本150百万元，公司所有权80.00%，投资额144.4百万元[10] - 遂宁安居融兴村镇银行有限责任公司已发行股本80百万元，公司所有权75.00%，投资额60百万元[10] - 桦川融兴村镇银行有限责任公司已发行股本270百万元，公司所有权99.63%，投资额269