证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2023-034 厦门银行股份有限公司 关于持股 5%以上股东股份质押的公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示: 截至 2023 年 8 月 28 日，福建七匹狼集团有限公司（以下简称"七匹狼集 团"）持有厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"或"本公司"）股份数量为 21,244.50 万股，占公司总股本比例为 8.05%；本次质押后，七匹狼集团累计质押 本公司股份 7,800 万股，占其持有股份数量比例为 36.72%，占本公司总股本比例 为 2.96%。 七匹狼集团不存在一致行动人。 一、上市公司股份质押 2023 年 8 月 29 日，本公司收到股东七匹狼集团的通知，获悉其将所持有的 本公司 5,200 万股股份进行了质押，具体事项如下。 | | 是否 | | | 是否 | | | | | | 占其 所持 | 占公 司总 | 质押 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ...

公司财务表现 - 公司营业收入在2023年上半年达到了2957517千元，同比增长3.60%[12] - 公司营业利润在2023年上半年达到了1649473千元，同比增长26.47%[12] - 公司归属于母公司股东的净利润为1428441千元，同比增长15.92%[12] - 公司2023年上半年资产总额为3529.16亿元，较去年同期减少4.93%[13] - 公司贷款及垫款总额为2012.59亿元，较去年同期增长0.44%[13] - 公司每股基本收益为0.51元，较去年同期增长15.91%[14] - 公司资本充足率为14.15%，较去年同期增加0.39%[15] - 公司不良贷款率为0.80%，较去年同期下降0.06个百分点[15] 公司业务发展 - 公司通过科技赋能金融创新发展，提升服务效率和智能化方案[35] - 公司成功落地跨境金融区块链平台中小企业险保单融资业务[38] - 公司债券承销业务保持稳步增长，主承销债券金额合计达74.50亿元[39] - 公司推出日申季赎理财产品，自营理财产品体系进一步完善[44] - 公司持续优化自营理财产品策略布局，提升资产管理能力[43] 公司风险管理 - 公司面临信用风险，房地产需求端恢复趋势有待确认，部分城投债务风险加剧[118] - 公司面临息差风险，净息差预计仍将持续承压[118] - 公司面临市场风险，人民币利率振荡探底，中美利差持续倒挂[119] 公司治理与股东情况 - 公司共召开股东大会2次，审议15项议案，听取了5项报告[121] - 公司董事、监事及高级管理人员在报告期内未发生变动[122] - 公司董事会共召开8次会议，审议53项议案，听取4项报告，包括经营情况、风险控制、内控报告等[123] - 公司董事会下设5个专门委员会，共召开11次会议，对财务报告、风险管理、内控合规等提出专业意见和建议[124] - 公司独立董事严格按照法律法规的相关规定，忠实勤勉、恪尽职守，促进公司稳健经营和可持续发展[128]

厦门银行股份有限公司 关联交易管理办法（2023 年修订） 第一章 总则 第一条 为规范厦门银行股份有限公司（以下简称"本行"）关联交易行为， 防范关联交易风险，促进本行安全、独立、稳健运行，根据《中华人民共和国公 司法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《银行保险机 构关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上市公司信息披露管理 办法》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号--商业银行信息披露特别 规定》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指 引第5号——交易与关联交易》《企业会计准则第36号——关联方披露》，以及 银行业监督管理机构、中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）、 上海证券交易所（以下简称"上交所"）等监管机构颁发的有关法律、法规及本 行章程，制定本办法。 第二条 本行开展关联交易应当遵守法律法规和有关监管规定，健全公司治 理架构，完善内部控制和风险管理，遵循诚实信用、公开公允、穿透识别、结构 清晰的原则。 本行不得通过关联交易进行利益输送或监管套利，应当采取有效措施，防止 关联方利用其特殊地位，通过关联交易侵害本行利益。 本行 ...

厦门银行股份有限公司股权管理办法 （2023年修订） 第一章 总则 第一条 为规范厦门银行股份有限公司（以下简称"本行"） 股权管理，保护股东和本行的合法权益，根据《中华人民共和国公 司法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监 督管理法》《银行保险机构公司治理准则》《商业银行股权管理暂 行办法》《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》 《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》《关于进一步加强 银行保险机构股东承诺管理有关事项的通知》《关于加强银行保险 机构股权和关联交易数据治理的通知》《中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司证券发行人业务指南》等法律、行政法规、部门 规章、规范性文件（以下简称"法律法规"）以及《厦门银行股份 有限公司章程》（以下简称"本行章程"）相关规定，制定本办法。 第二条 本办法适用于持有本行的普通股股份（以下简称 "股份"）的全体股东。 第三条 本行股权管理遵循分类管理、资质优良、关系清晰、 权责明确、公开透明的原则。 第四条 本行及本行股东应当根据有关法律法规、监管规 定、本行章程、本办法及其他相关规定，依法行使股东权利，履行 法定义务，充分披露相关信息， ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2023-032 厦门银行股份有限公司 第八届董事会第三十七次会议决议公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）第八届董事会第三十七次会议 通知和补充通知分别于 2023 年 8 月 18 日、2023 年 8 月 24 日以电子邮件方式发 出，会议于 2023 年 8 月 28 日在厦门以现场方式召开，由姚志萍董事长召集并主 持。本次会议应出席的董事 13 人，亲自出席会议的董事 13 人。公司监事、纪委 书记及高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共 和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。 与会董事对议案进行了审议，形成如下决议： 一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于 2023 年半年度报告及其摘要 的议案》 该报告内容及格式符合中国证券监督管理机构、银行业监督管理机构的相关 规定，所包含的信息公允地反映了公司 2023 年上半年的财务状况和经营成果 ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2023-033 厦门银行股份有限公司 第八届监事会第二十二次会议决议公告 厦门银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）第八届监事会第二十二次会议 通知于 2023 年 8 月 18 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 8 月 28 日在厦 门以现场方式召开，由张永欢监事长召集并主持。本次会议应出席的监事 6 人， 亲自出席会议的监事 6 人。公司纪委书记、高级管理人员列席了会议。本次会议 的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份 有限公司章程》的有关规定。 与会监事对议案进行了审议，形成如下决议： 一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于 2023 年半年度报告及其摘要 的议案》 公司《2023 年半年度报告》及其摘要的编制和审核程序符合法律、行政法规 和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。 表决结果：以 6 票赞成，0 票反对，0 票弃权获得通过。 ...

2023 年 8 月 21 日，本公司收到股东七匹狼集团的通知，获悉其将所持有的 本公司部分股份解除了质押，具体事项如下： 证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2023-031 厦门银行股份有限公司 关于持股 5%以上股东部分股份解除质押的公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示: 截至 2023 年 8 月 18 日，福建七匹狼集团有限公司（以下简称"七匹狼集 团"）持有厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"或"本公司"）股份数量为 212,445,000 股，占公司总股本比例为 8.05%；七匹狼本次解除质押本公司股份 5,200 万股，本次股份质押解除后七匹狼集团剩余被质押股份 2,600 万股，占其 所持公司股份数的 12.24%，占公司总股本的比例为 0.99%。 七匹狼集团不存在一致行动人。 一、上市公司股份解除质押 | 股东名称 | | 福建七匹狼集团有限公司 | | --- | --- | --- | | 本次解除质押股份 | 52,000,000 | ...

投资者可于2023 年5 月17 日(星期三)至5月23 日(星期二)16:00 前登录上证路演中心网站首页点击"提问预征集"栏目或通过厦门银 行股份有限公司（以下简称"公司"）邮箱 dshbgs@xmbankonline.com 进行提问。公司将在业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。 公司已于 2023 年 4 月 28 日发布公司 2022 年年度报告，为便于 广大投资者更全面深入地了解公司 2022 年度经营成果、财务状况， 公司计划于 2023 年 5 月 24 日(星期三)下午 15:30-17:30 举行 2022 年度业绩说明会，就投资者关心的问题进行交流。 证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2023-021 厦门银行股份有限公司 关于召开 2022 年度业绩说明会的公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示： 会议召开时间：2023 年 5 月 24 日(星期三)下午 15:30-17:30。 会议召开方式：本次会议通过现场会议及视频直播结合网 ...

活动基本信息 - 活动名称：2023 年厦门辖区上市公司投资者集体接待日活动 [2] - 举办方：厦门证监局、厦门上市公司协会与深圳市全景网络有限公司 [2] - 参与公司：厦门银行股份有限公司 [2] 活动参与方式 - 网络远程方式：登录“全景路演”网站（http://rs.p5w.net），或关注微信公众号“全景财经”，或下载全景路演 APP [2] 活动时间 - 2023 年 5 月 12 日（星期五）14:30 - 16:15 [2] 活动交流内容 - 公司 2022 年度业绩、公司治理、发展战略、经营状况、融资计划和可持续发展等投资者关心的问题 [2]

公司财务表现 - 公司2022年度财务报告已经通过审计，并出具了标准无保留意见的审计报告[4] - 公司建议向股东派发现金股利2.90元每10股，合计派发7.65亿元[6] - 公司2022年资产规模达到3712亿元，较年初增长12.66%[14] - 公司净利润同比增长16.21%，不良贷款率为0.86%[14] - 公司2022年营业收入达到5,895,086千元，同比增长10.90%[21] - 公司2022年归属于母公司股东的净利润为2,506,083千元，同比增长15.56%[21] - 公司2022年资产总额为371,208,019千元，较上年同期增长12.66%[21] - 公司2022年客户贷款及垫款总额达到200,385,134千元，同比增长14.48%[21] - 公司2022年存款总额为204,869,727千元，同比增长11.46%[22] - 公司2022年每股基本收益为0.90元，同比增长12.50%[23] - 公司2022年加权平均净资产收益率为11.38%，较上年同期上升0.40个百分点[23] - 公司2022年资本充足率为13.76%，较上年同期下降2.64个百分点[23] - 公司2022年不良贷款率为0.86%，较上年同期下降0.05个百分点[23] - 公司2022年生息资产平均余额为312483125千元，平均利率为3.94%，同比增长10.90%[doc=109] - 公司2022年营业收入中，厦门地区占比54.87%，较上年同期增长18.33%[doc=113] - 公司2022年营业收入中，公司业务占比61.63%，同比增长16.88%[doc=113] 业务发展情况 - 公司信息科技投入同比增长35.98%，成功上线多个数字化及营运智能化项目[11] - 公司全行制造业贷款余额同比增长19.76%，绿色信贷余额同比增长126.06%[12] - 公司全行普惠小微贷款余额同比增长37.37%[12] - 零售客户有效户数同比增长约18%，个人手机银行签约客户数达117万户[15] - 普惠小微贷款客户数同比增长约36%，普惠小微贷款余额同比增长37%[15] - 交易银行中收同比增长约54%，投行中收同比增长约43%[16] - 台企授信户数较年初增长88%，台企存款和贷款余额分别同比增长21%、117%[16] - 公司全年代客客户数同比增长27%，代客交易量同比增长35%[17] - 公司数字化转型步伐加快，引入市场主流数据治理工具，构建数据分析与应用能力[17] - 公司2023年将持续锚定战略方向，聚焦“优结构”、“提质量”、“稳增长”等重点工作[17] - 公司全行级战略客户存款余额较上年末增幅42.73%，贷款余额同比增幅5.8%[58] - 普惠型小微企业贷款余额610.40亿元，较年初增加166.05亿元，增幅37.37%[60] - 供货贷产品已实现在本公司经营范围内全面落地，普惠小微“信贷工厂2.0”项目已正式上线[62] 风险管理与公司治理 - 公司面临的风险包括外贸复苏不确定性、信用风险和息差风险[165] - 公司在公司治理方面不断完善现代公司治理架构，强化股东股权管理，加强关联交易管理，提升信息披露质量[166] - 公司独立性得到保障，与大股东保持业务、人员、资产、机构、财务等方面完全独立[167] - 公司召开了2021年度股东大会和2022年第一次临时股东大会，审议了多个议案，包括年度财务决算报告、利润分配方案、董事会年度工作报告等[168] - 公司在股东大会中审议了18项议案，听取了5项报告，涉及多个方面内容，如发行A股可转换公司债券、选举公司第八届董事会董事等[170]