证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2025-016 厦门银行股份有限公司 第九届董事会第十八次会议决议公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第十八次会议通 知于 2025 年 4 月 18 日以电子邮件方式发出，会议于 2025 年 4 月 28 日在上海以 现场会议方式召开，由洪枇杷董事长召集并主持。本次会议应出席的董事 13 人， 亲自出席会议的董事 13 人。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的 召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有 限公司章程》的有关规定。 与会董事对议案进行了审议，形成如下决议： 一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于 2024 年年度报告及其摘要的 议案》 表决结果：以 13 票赞成，0 票反对，0 票弃权获得通过。 本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。 详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行 股份有限公司 ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2025-018 厦门银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示： 分配比例：每 10 股派发现金股利 1.60 元（含税），不以公积金转增 股本，不送红股。 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体 日期将在权益分派实施公告中明确。 1、提取法定盈余公积：按当年度净利润扣减以前年度亏损后余额的 10%计 －1－ 提法定盈余公积 2.39 亿元。 在实施权益分派的股权登记日前厦门银行股份有限公司（以下简称"公 司"）总股本发生变动的，拟维持分配总额不变，相应调整每股分配比例，并将 另行公告具体调整情况。 公司不触及《上海证券交易所股票上市规则（2024 年 4 月修订）》（以 下简称《股票上市规则》）第 9.8.1 条第一款第（八）项规定的可能被实施其他 风险警示的情形。 一、利润分配方案内容 （一）利润分配方案的具体内容 根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审定的 ...

文章核心观点 厦门银行2025年第一季度凭借“结构优化、质效优先”战略实现规模与质量双线并进 叠加连续四年超30%的高分红率 彰显稳健经营与股东价值并重的长期主义理念 董监高主动增持释放对发展前景的强烈信心 未来将深耕区域经济 强化差异化服务能力 为实体经济注入可持续动能 [1][6] 规模指标 - 截至2025年3月末 总资产达4142.37亿元 较上年末增长1.58% [2] - 贷款与垫款总额2105.78亿元 较上年末增长2.49% 一般贷款规模增幅2.75% [2] - 总负债3817.57亿元 较上年末增长1.69% [2] - 吸收存款总额2213.76亿元 较上年末增长3.37% 增量同比多增211.99亿元 [2] 经营管理 - 聚焦负债端精细化管理 一季度存款平均付息率较上年度显著压降 缓解贷款平均收益率下行压力 增强经营韧性 [3] - 2025年第一季度 实现营业收入12.14亿元、归属于母公司股东的净利润6.45亿元 [3] 资产质量 - 2024年不良贷款余额、不良贷款率较上年末双降 2025年一季度细化风险防控措施 提升不良清收处置效率 [4] - 截至2025年3月末 不良贷款率0.86% 处于行业低位 拨备覆盖率313.57% 风险抵御能力较高 [4] 股东回报 - 2024年12月完成中期利润分配派发 合计派发现金股利3.96亿元 全年拟分配现金分红总额8.18亿元 现金分红比例31.53% 较2023年提升0.82个百分点 [5] - 2021 - 2024年度现金分红率连续四年超30% 上市以来累计派现35.36亿元 为IPO募集资金总额近2倍 [5] - 董事会提请授权中期分红 拟制定并实施2025年中期分红 延续二次分红频率 [5] 董监高增持 - 4月28日晚发布《董监高自愿增持公告》 董监高以不低于税后薪酬10%增持 支持高质量发展 [6] - 增持计划自即日起6个月内通过二级市场分步实施 传递积极预期 [6]

厦门银行股份有限公司 已审财务报表 2024年度 审计报告 厦门银行股份有限公司 目录 | | | 页次 | | --- | --- | --- | | 审计报告 | 1 | - 8 | | 合并资产负债表 | 9 | -10 | | 合并利润表 | 11 | -12 | | 合并股东权益变动表 | 13 | -14 | | 合并现金流量表 | 15 | -16 | | 公司资产负债表 | 17 | -18 | | 公司利润表 | 19 | -20 | | 公司股东权益变动表 | 21 | -22 | | 公司现金流量表 | 23 | -24 | | 财务报表附注 | 25 | -14 2 | | 补充资料 | | | | 1.非经常性损益明细表 | | 1 | | | | 安永华明（2025）审字第70023022_H01号 厦门银行股份有限公司 厦门银行股份有限公司全体股东： 一、审计意见 我们审计了厦门银行股份有限公司的财务报表，包括2024年12月31日的合并及公 司资产负债表，2024年度的合并及公司利润表、股东权益变动表和现金流量表以及相 关财务报表附注。 我们认为，后附的厦门银行股份有限公司的财 ...

内部控制审计报告 2024年12月31日 厦门银行股份有限公司 内部控制审计报告 安永华明（2025）专字第70023022_H01号 厦门银行股份有限公司 厦门银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计了 厦门银行股份有限公司（以下简称"厦门银行"）及其合并子公司（以下简称"厦门银行 集团"）2024年12月31日的财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价 指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是厦门银行董事会的责任。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意见， 并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 我们认为，厦门银行集团于2024年12月31日按照《企业内部控制基本规范》和相关规 定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。 A member firm of Ernst & Young Global Limited 1 三、内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在 ...

公司治理 - 2024年董事会召开12次会议，独立董事全出席，现场6次，书面传签6次[4] - 2024年董事会审议听取117项议案报告[5] - 2024年股东大会召开3次，审议25项议案，独立董事均现场出席[5] 独立董事履职 - 2024年独立董事各委员会履职情况，主持会议及审议议案多项[6] - 2024年独立董事出席专门会议6次，审议通过10项议案[7] - 2024年独立董事总计签署独立意见22项[8] 调研与配合 - 2024年1月独立董事调研厦门业务管理总部支行[10] - 2024年3 - 11月公司开展多次调研涉及多板块[11] - 2024年公司配合独立董事履职，保障知情权[11] 监督与决策 - 2024年独立董事监督无违规，关联交易议案经同意提交[12][13] - 2024年董事会及审计委员会审议报告，内控无重大缺陷[13] - 2024年续聘安永华明，2025年聘请德勤华永为审计机构[13] 人事与薪酬 - 2024年董事会及提名与薪酬委员会通过高管聘任议案[14] - 2024年通过绩效任务书和行领导薪酬分配方案[14] 未来展望 - 2024年独立董事充分履职，2025年将促进公司稳健发展[16]

厦门银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 （聂秀峰） 2024 年度，本人作为厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）的独立 董事，严格按照《银行保险机构公司治理准则》《上市公司治理准则》《上市公 司独立董事管理办法》等相关规则以及《厦门银行股份有限公司章程》（以下简 称"公司章程"）《厦门银行股份有限公司独立董事工作制度》的有关规定，基 于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，充分发挥独立董事作用，切实维护公 司的整体利益和中小股东的合法权益。现将本人在 2024 年度履行独立董事职责 的情况报告如下： 一、独立董事的基本情况 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人聂秀峰，1960 年 11 月出生，中国国籍，经济管理专业本科学历，高级 会计师。历任首钢集团有限公司计财部会计处、资金处主任科员；首钢集团有限 公司计财部财务管理处副处长、资金处副处长、处长；通化钢铁股份有限公司总 会计师；首钢集团财务有限公司董事、总经理；首钢金融党委副书记、纪委书记； 北京首钢基金有限公司副总经理。职业领域为企业管理、金融管理。 （二）不存在影响独立性的情况 本人未在公司担任除独立董事外的其他职务，与公司及其主 ...

会议审议 - 2024年董事会召开12次会议，审议117项议案报告[4] - 2024年股东大会召开3次会议，审议25项议案报告[5] - 2024年审计委员会主任委员主持8次会议，审议16项议案，听取1项报告[5] - 2024年提名与薪酬委员会出席5次会议，审议10项议案，听取1项报告[6] - 2024年独立董事出席6次专门会议，审议10项议案[6] 调研活动 - 2024年1月参加厦门业务管理总部支行调研[8] - 2024年4月参加总行计划财务部调研[8] - 2024年5月参加泉州分行调研[8] - 2024年8月参加杭州企业及莆田分行零售业务调研[8] 其他事项 - 2024年监督未发现潜在重大利益冲突违规情形[10] - 2024年年度日常关联交易等议案经审议通过并披露[10] - 2024年审议报告未发现内控重大缺陷[11] - 同意续聘安永华明为2024年审计机构，聘请德勤华永为2025年审计机构[11] - 2024年通过聘任高级管理人员等议案[12] - 2024年公司未涉及多项特定情况[12] - 2024年独立董事建议获采纳或回应[13] - 2024年独立董事促进公司决策水平提升[14] - 2025年独立董事将继续维护股东权益[14]

厦门银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 （戴亦一） 2024 年度，本人作为厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）的独立 董事，严格按照《银行保险机构公司治理准则》《上市公司治理准则》《上市公 司独立董事管理办法》等相关规则以及《厦门银行股份有限公司章程》（以下简 称"公司章程"）《厦门银行股份有限公司独立董事工作制度》的有关规定，基 于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，充分发挥独立董事作用，切实维护公 司的整体利益和中小股东的合法权益。现将本人在 2024 年度履行独立董事职责 的情况报告如下： 一、独立董事的基本情况 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人戴亦一，1967 年 6 月出生，中国国籍，厦门大学经济统计学专业博士。 历任厦门大学 EMBA 中心主任、管理学院副院长。现任厦门大学管理学院经济学 与金融学教授、博士生导师，兼任厦门国贸集团股份有限公司独立董事、建发国 际投资集团有限公司独立董事、中骏集团控股有限公司独立董事、都市丽人（中 国）控股有限公司独立董事等职务。 （二）不存在影响独立性的情况 2024 年度，本人对独立性情况进行了自查，确认已满足适用的各项监管规 定中 ...

厦门银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性情况的专项意见 根据中国证券监督管理委员会《上市公司独立董事管理 办法》和国家金融监督管理总局《银行保险机构公司治理准 则》等的要求，厦门银行股份有限公司（下称"公司"）在 任独立董事戴亦一、谢德仁、聂秀峰、陈欣、袁东对照相关 监管规定中关于独立董事所应具备的独立性要求进行了逐 项自查，并向公司董事会提交了独立性自查报告。经自查， 公司全体独立董事均确认未在公司担任除独立董事外的其 他职务，与公司及其主要股东不存在直接或者间接利害关系 或者其他可能影响进行独立客观判断的关系；独立履行职 责，不受公司及其主要股东等单位或者个人的影响。因此， 公司独立董事已满足公司适用的各项监管规定中对于出任 公司独立董事所应具备的独立性要求。 厦门银行股份有限公司 董事会 2025 年 4 月 28 日 经核查，公司全体独立董事的任职经历及其提交的相关 自查文件，公司董事会未发现可能影响独立董事进行独立客 观判断的情形，并认为公司全体独立董事具备独立性。 ...