厦门银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性情况的专项意见 根据中国证券监督管理委员会《上市公司独立董事管理 办法》和国家金融监督管理总局《银行保险机构公司治理准 则》等的要求，厦门银行股份有限公司（下称"公司"）在 任独立董事戴亦一、谢德仁、聂秀峰、陈欣、袁东对照相关 监管规定中关于独立董事所应具备的独立性要求进行了逐 项自查，并向公司董事会提交了独立性自查报告。经自查， 公司全体独立董事均确认未在公司担任除独立董事外的其 他职务，与公司及其主要股东不存在直接或者间接利害关系 或者其他可能影响进行独立客观判断的关系；独立履行职 责，不受公司及其主要股东等单位或者个人的影响。因此， 公司独立董事已满足公司适用的各项监管规定中对于出任 公司独立董事所应具备的独立性要求。 厦门银行股份有限公司 董事会 2025 年 4 月 28 日 经核查，公司全体独立董事的任职经历及其提交的相关 自查文件，公司董事会未发现可能影响独立董事进行独立客 观判断的情形，并认为公司全体独立董事具备独立性。 ...

厦门银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 （戴亦一） 2024 年度，本人作为厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）的独立 董事，严格按照《银行保险机构公司治理准则》《上市公司治理准则》《上市公 司独立董事管理办法》等相关规则以及《厦门银行股份有限公司章程》（以下简 称"公司章程"）《厦门银行股份有限公司独立董事工作制度》的有关规定，基 于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，充分发挥独立董事作用，切实维护公 司的整体利益和中小股东的合法权益。现将本人在 2024 年度履行独立董事职责 的情况报告如下： 一、独立董事的基本情况 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人戴亦一，1967 年 6 月出生，中国国籍，厦门大学经济统计学专业博士。 历任厦门大学 EMBA 中心主任、管理学院副院长。现任厦门大学管理学院经济学 与金融学教授、博士生导师，兼任厦门国贸集团股份有限公司独立董事、建发国 际投资集团有限公司独立董事、中骏集团控股有限公司独立董事、都市丽人（中 国）控股有限公司独立董事等职务。 （二）不存在影响独立性的情况 2024 年度，本人对独立性情况进行了自查，确认已满足适用的各项监管规 定中 ...

厦门银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 （谢德仁） 2024 年度，本人作为厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）的独立 董事，严格按照《银行保险机构公司治理准则》《上市公司治理准则》《上市公 司独立董事管理办法》等相关规则以及《厦门银行股份有限公司章程》（以下简 称"公司章程"）《厦门银行股份有限公司独立董事工作制度》的有关规定，基 于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，充分发挥独立董事作用，切实维护公 司的整体利益和中小股东的合法权益。现将本人在 2024 年度履行独立董事职责 的情况报告如下： 一、独立董事的基本情况 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人谢德仁，1972 年 1 月出生，中国国籍，厦门大学会计学博士。历任清 华大学讲师、副教授。现任清华大学经济管理学院教授、博士生导师，兼任北京 经纬恒润科技股份有限公司独立董事、创新奇智科技集团股份有限公司独立董 事、中国电子工程设计院股份有限公司独立董事等职务。 （二）不存在影响独立性的情况 本人未在公司担任除独立董事外的其他职务，与公司及其主要股东不存在直 接或者间接利害关系或者其他可能影响进行独立客观判断的关系；独立履行职 责 ...

厦门银行股份有限公司 2025 年第一季度报告 证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2025-022 厦门银行股份有限公司 2025 年第一季度报告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、主要财务数据 1.1 主要会计数据和财务指标 单位：人民币千元 | 项目 | 2025 年 | 3 月 31 日 | | 2024 年 | 12 月 31 | 日 | 较上年末变动（%） | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 总资产 | | 414,237,130 | | | 407,794,724 | | 1.58 | | 归属于母公司股东的所有者权益 | | 31,732,745 | | | 31,639,252 | | 0.30 | | 归属于母公司普通股股东的所有 者权益 | | 25,734,544 | | | 25,641,051 | | 0.36 | | 归属于母公司普通股股东的每股 净资产（元/股 ...

重要提示 五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 公司董事会建议，以实施权益分派股权登记日的普通股总股本为基数，2024 年年度向 权益分派股权登记日登记在册的全体普通股股东每 10 股派发现金股利 1.60 元（含税），合 计派发 4.22 亿元（含税）。公司已于 2024 年 12 月完成 2024 年中期利润分配派发，合计派 发现金股利 3.96 亿元（含税）。2024 年全年公司拟分配的现金分红总额（包括中期已分配的 现金红利）共计为 8.18 亿元（含税）。 上述预案尚待公司 2024 年度股东大会审议。 六、本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据 外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。 七、前瞻性陈述的风险声明 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺， 投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的 差异。 八、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。 九、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 十、公司不存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告 ...

报告行业投资评级 - 看好丨维持 [12] 报告的核心观点 - 本周长江银行指数累计上涨 0.6%，相较沪深 300 指数超额收益 0.2%，相较创业板指数超额收益 -1.4% [2][6][20] - 受市场风险偏好回落影响，银行板块红利、防御的配置属性上升，上市银行主流业绩稳定，城商行一季报业绩超预期，支撑估值向上修复 [2][6][20] - 上市银行一季报利息净收入增速回升，息差降幅收敛，负债成本加速改善，未来存款成本仍有下行空间 [7][29][30] - 政治局会议再提适时降准降息，二季度可能迎来窗口，还将创设新的结构性货币政策工具，刺激消费、扩大内需 [9][35][37] 根据相关目录分别进行总结 本周聚焦 - 本周长江银行指数累计上涨 0.6%，相较沪深 300 超额收益 0.2%，相较创业板指数超额收益 -1.4% [2][6][20] - 受市场风险偏好回落影响，银行板块红利、防御的配置属性上升，上市银行主流业绩稳定，城商行一季报业绩超预期，支撑估值向上修复 [2][6][20] - 青岛银行、厦门银行等涨幅靠前，因是中证 1000 指数权重股，受指数资金配置带动；渝农商行、齐鲁银行因一季度业绩预期优异涨幅靠前 [6][20] - 截至 4 月 25 日，五大行 A 股平均股息率 4.5%，与 10 年期国债收益率利差 280BP，H 股平均股息率 6.0%，相较 10 年期国债收益率利差 435BP，H 股股息率优势更突出，H 股/A 股平均折价率 26% [6][23] 上市银行一季报 - 截至 4 月 25 日，15 家 A 股上市银行披露 2025 年一季度业绩，营收除两家股份行、紫金银行、沪农商行同比增速下滑外均正增长，净利润除平安银行外均正增长 [7][29] - 资产质量保持稳定，不良率普遍环比回落或持平，拨备覆盖率回落释放利润 [7][29] - 9 家银行利息净收入同比正增长，重庆银行、南京银行同比大幅增长 28%、18%，源于去年基数低、今年 Q1 息差降幅收敛和扩表强劲 [7][29] - 净息差企稳核心在于负债成本加速改善，未来存款成本仍有下行空间 [7][30] - 银行兑现去年 Q4 浮盈支撑投资收益，利息净收入回暖拉动营收，预计部分城行业绩将保持可观增速 [7][30] - 国有大行、股份行预计今年 Q1 营收降幅同比改善，利润维持低速正增，以股息率为定价锚，重视配置价值 [8][30] 政治局会议 - 再提“适时降准降息”，年初以来未落地，预计受长端利率、汇率等因素制约，二季度可能迎来窗口，若 LPR 下调，存款端将配合调降利率稳定息差 [9][35] - 创设新的结构性货币政策工具，设立新型政策性金融工具，支持科技创新、扩大消费，设立服务消费与养老再贷款，但推动消费复苏需多因素共振，仍需观察居民需求复苏进度 [9][37]

海西房产网（微信公众号：fjhxfcw）消息：据福建省投资项目在线审批监管平台显示，"融惠大楼"于2025年4月25 日取得县级权限内企业境内投资项目备案。 融惠大楼"项目对应的为厦门银行在2022年摘得的宗地2022-17号。拿地至今已有三年。 厦门银行摘得鼓楼区西二环旁6.76亩商务办公地块 | | 起始价:12100万元 | 2022-17号 加价幅度:200万元 | 竞价记录 | | --- | --- | --- | --- | | | 溢价率:14.88% | 最高接价:13900万元 | | | 序号 | 出价号牌 | 当前报价(万元) | 平均樓面地价(元/m) | | 5 | 263 | 12900 | 11142 | | б | 101 | 13100 | 11315 | | 7 | 263 | 13300 | 11487 | | 8 | 101 | 13500 | 11660 | | ਰੇ | 263 | 13700 | 11833 | | 10 | 101 | 13900 www.h0591.com | 12006 | 海西房产网获悉，2022年3月16日，福州市四城区举办2022年首 ...

厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示： 会议召开时间：2025 年 4 月 29 日(星期二)下午 15:30-17:30。 会议召开方式：本次会议通过现场会议及视频直播结合网络互动 方式召开，投资者可登录上海证券交易所上证路演中心（网址： http://roadshow.sseinfo.com/ ） 以 及 全 景 网 （ 网 址 ： https://www.p5w.net/）观看本次业绩说明会。 投资者可于2025年4月22日(星期二)至4月 28日(星期一）16:00 前登录上证路演中心网站首页点击"提问预征集"栏目或通过厦门银 行股份有限公司（以下简称"公司"）邮箱 dshbgs@xmbankonline.com 进行提问。公司将在业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。 证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2025-015 厦门银行股份有限公司 关于召开 2024 年度业绩说明会的公告 公司将于 2025 年 4 月 29 日发布公司 2024 年年度报告 ...

厦门银行股份有限公司 关于 2025 年绿色金融债券（第一期）发行完毕的 公告 证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2025-014 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 经中国人民银行核准，厦门银行股份有限公司于近日在全国银行间债券市场 成功发行"厦门银行股份有限公司 2025 年绿色金融债券（第一期）"（以下简 称"本期债券"）。 本期债券于 2025 年 4 月 15 日簿记建档，并于 2025 年 4 月 17 日发行完毕， 发行规模为人民币 30 亿元，品种为 3 年期固定利率债券，票面利率为 1.90%。 本期债券的募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，专项用于绿色产业 项目贷款。 特此公告。 厦门银行股份有限公司董事会 2025 年 4 月 17 日 ...

文章核心观点 厦门银行披露4.19亿元贷款纠纷，反映资产质量承压，虽已计提减值准备，但2024年净利润同比下滑2.61%，且2024年上半年贷款减值损失增幅明显 [2][5][6] 4.19亿元贷款纠纷情况 - 被告方为东方集团及其关联方银祥油脂、银祥集团、东方集团 [3] - 纠纷源于2023年5月贷款，厦门银行向银祥油脂提供4.191亿元授信额度，银祥集团、东方集团提供连带责任保证担保，银祥油脂提供名下不动产抵押 [3] - 因银祥油脂在其他金融机构逾期且涉重大经济纠纷、诉讼，构成违约，厦门银行宣布借款提前到期并诉至厦门中院，当前案件已立案未开庭 [3][4] - 厦门银行诉求为银祥油脂偿还借款本金及相应利息、罚息、复利，截至4月10日未开庭审理 [4] 诉讼对业绩影响 - 厦门银行称已对该笔贷款计提相应减值准备，预计不会对本期或期后利润产生重大影响 [2][5] - 2024年该行归母净利润同比减少2.61%，上市以来首次“增收不增利” [5] 2024年业绩情况 - 2024年实现营业收入57.61亿元，同比增长2.82%；归母净利润25.94亿元，同比减少2.61% [6] - 2024年上半年，受信用减值损失大幅增长、利息净收入不及预期影响，营业收入、净利润双双下滑，营业支出同比增长20.36%，主要因信用减值损失同比增加2.74亿元，增长144.18% [6] - 2024年上半年发放贷款及垫款减值损失增长最多，比去年同期增加1.69亿元，同比增长48.16% [6] - 2023年全年计提减值损失6.50亿元，同比下降50.44%；2024年上半年信用减值损失大增144.18%，系一般贷款减值计提较同期增加 [6] - 2024年上半年关注类贷款金额达48.30亿元，较上年末增加18.26亿元 [7] - 2024年拨备覆盖率同比下降20.95个百分点 [7] 相关背景信息 - 银祥油脂2017 - 2020年6月末多次为厦门银行制造业贷款第一大客户 [8] - 东方集团近年来深陷流动性危机，因连续四年虚增营收被证监会立案，涉及重大财务造假，触及终止上市条件 [8] - 2024年东方集团预计净利润亏损8 - 12亿元，公司及子公司累计新增诉讼涉及金额19.52亿元，占最近一期经审计净资产的11.70%，原告涉及多家银行 [8]