公司治理 - 2024年公司召开董事会4次、股东大会3次、审计委员会4次、提名委员会2次、薪酬委员会2次、战略委员会1次[3][23][24][25][45] - 2024年独立董事工作时间超过7日[9] - 2024年公司完成董事会换届选举，聘任高级管理人员[14] - 2024年公司续聘信永中和会计师事务所[18] 报告审核 - 独立董事认为公司2023年度报告及2024年第一季度报告真实、准确、完整[10] - 独立董事认为公司内控机制有效，保障公司健康发展[12] 激励审核 - 独立董事审核公司股票期权激励相关事项并发表同意意见[15] 业绩考核 - 独立董事认为公司高级管理人员2023年度业绩考核结果符合实际情况[17] 财务状况 - 公司应收账款周转率保持在合理区间，资产负债率维持在稳健水平[38] 合规运营 - 公司在重大合同签订、项目推进及日常运营中确保经营行为合法合规[78] - 公司针对潜在诉讼纠纷采取积极应对措施[78] 未来展望 - 希望未来董事会加强公司治理规范运作[80]

会议情况 - 2024年公司召开董事会5次，王小丽、崔新健全出席，宁亚平出席4次委托1次，独立董事出席4次委托1次[3][19][35][49] - 2024年公司召开股东大会4次，王小丽、崔新健全出席，宁亚平出席3次，独立董事出席1次[4][20][36][50] - 2024年公司召开审计委员会3次，王小丽、宁亚平、崔新健、独立董事全出席[5][21][37][51] - 2024年公司召开提名委员会2次，王小丽、宁亚平、崔新健、独立董事全出席[5][21][37][51] - 2024年公司召开2次独立董事专门会议，王小丽、宁亚平、崔新健、独立董事全出席[5][13][21][37][44][51][59] 人员履职 - 2024年王小丽、宁亚平、独立董事工作时间超8日[9][25][41][55] - 王小丽、宁亚平、独立董事认为公司2024年度半年度及第三季度报告真实准确完整[10][26][42][56][57] - 2024年公司提名董事、聘任高级管理人员，王小丽、宁亚平、崔新健、独立董事审核后发表同意意见[12][27][58] - 王小丽、宁亚平、独立董事认为两项关联交易符合公司战略，价格公允，不损害股东利益[13][28][59] 财务状况 - 公司应收账款周转率保持合理区间，资产负债率维持稳健水平[29]

业绩总结 - 公司2024年12月31日财务报告内部控制有效[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额占合并报表资产总额之比为99%[8] - 纳入评价范围单位营业收入占合并报表营业收入总额之比为99%[8] 内部控制情况 - 财务报告内控潜在错报金额按比例分重大、重要、一般缺陷[14] - 非财务报告内控直接财产损失按比例分重大缺陷[15] - 报告期公司无财务和非财务内控重大、重要缺陷[16][17][18][19] - 本年度内控有财务和非财务一般缺陷已整改[17][19]

会议信息 - 中国外运2025年度独立董事专门会议第一次会议于2025年3月21日召开[1] - 应出席独立董事4人，全部亲自出席[1] 审议结果 - 会议审议通过关于财务公司金融服务的风险持续评估报告的议案[1] 财务公司情况 - 《关于招商局集团财务有限公司的风险持续评估报告》反映截至2024年12月31日该公司情况[1] - 招商局集团财务有限公司具有合法有效业务资质，经营和财务状况良好[1]

人员数据 - 截至2024年12月31日，信永中和合伙人259人，注册会计师1780人，签署过证券服务业务审计报告的超700人[2] 业绩数据 - 2023年度业务收入40.46亿元，审计业务收入30.15亿元，证券业务收入9.96亿元[2] - 2023年上市公司年报审计项目364家，收费4.56亿元，同行业审计客户19家[2] 风险保障 - 职业保险累计赔偿限额和职业风险基金之和超2亿元[4] 处罚情况 - 近三年公司受行政处罚1次等，53名从业人员受行政处罚5次等[5] 审计费用与续聘 - 2025年度审计费用1142万元，与2024年相同，可浮动5%[9] - 公司审议通过续聘信永中和议案，需股东大会审议生效[10]

担保情况 - 2025年度公司及下属子公司对外担保预计金额不超过198.01亿元[2] - 为控股子公司提供金融信贷类担保不超过181.54亿元，为合联营公司提供不超过6亿元[2][3] - 为控股子公司提供有固定金额经营类担保不超过10.27亿元，为合联营公司提供不超过0.2亿元[2][4] - 本次担保预计金额超上市公司最近一期经审计净资产50%，为资产负债率70%以上控股子公司担保预计不超过82.87亿元，为合联营公司担保预计不超过2.2亿元[2] - 截至公告日，公司及其控股子公司对外担保金额约60.75亿元，占最近一期经审计净资产比例为14.45%[10] - 公司对控股子公司提供担保金额约56.51亿元，占比13.44%；对控股股东等关联人提供担保金额约4.24亿元，占比1.01%[10] - 担保额度有效期自2024年度股东大会审议通过至2025年度股东大会召开，可调剂使用[5] - 公司无逾期对外担保情形[2][11] 子公司持股与担保 - 中外运物流有限公司下属子公司持股比例30% - 100%，相关金额从10万到6.63670395亿不等[16][17] - 中国外运海外发展有限公司下属子公司持股比例100%，金额为17.23427636亿[17] - 中外运普菲斯冷链物流有限公司资产负债率70%以上，公司持股30%，担保金额2亿[17] - 中国外运马之杜义有限公司资产负债率70%以上，公司持股86%，担保金额2000万[17] - 青骓物流科技有限公司资产负债率70%以下，公司持股49%，担保金额4900万[17] - 中外运沙伦氏物流有限公司资产负债率70%以下，公司持股50%，担保金额3.51亿[17] - KLG Europe Rotterdam B.V.资产负债率65.91%，公司持股100%，2025年经营类担保无固定金额[18] 子公司业绩 - 中国外运华南有限公司2024年资产总额109.164318亿，负债总额65.42242亿，净利润5.285294亿[20] - 截至2024年12月31日，中国外运资产总额为748,877.32万元，负债总额为390,353.43万元，净资产总额为358,523.89万元，2024年营业收入为1,605,057.40万元，净利润为45,308.72万元[22] - 截至2024年12月31日，中国外运华北有限公司资产总额为179,646.77万元，负债总额为107,031.94万元，净资产总额为72,614.83万元，2024年营业收入为264,443.85万元，净利润为5,652.36万元[22] - 截至2024年12月31日，中国外运华中有限公司资产总额为721,807.94万元，负债总额为454,380.28万元，净资产总额为267,427.66万元，2024年营业收入为1,303,707.66万元，净利润为46,932.24万元[24] - 截至2024年12月31日，中国外运东北有限公司资产总额为200,476.15万元，负债总额为114,216.75万元，净资产总额为86,259.40万元，2024年营业收入为380,920.17万元，净利润为7,454.20万元[26] - 截至2024年12月31日，中外运空运有限公司资产总额为1,120,349.82万元，负债总额为323,430.26万元，净资产总额为796,919.56万元，2024年营业收入为1,512,241.03万元，净利润为30,149.91万元[26] - 截至2024年12月31日，中外运物流有限公司资产总额为2,277,449.04万元，负债总额为1,437,976.95万元，净资产总额为839,472.09万元，2024年营业收入为1,799,481.58万元，净利润为26,728.95万元[29] - 截至2024年12月31日，中国外运资产总额为846,952.96万元，负债总额为819,610.81万元，净资产总额为27,342.15万元，2024年营业收入284,399.87万元，净利润24,572.68万元[30] - 截至2024年12月31日，中国外运大件物流有限公司资产总额为75,505.05万元，负债总额为50,240.83万元，净资产总额为25,264.22万元，2024年营业收入66,013.92万元，净利润1,716.39万元[31] - 截至2024年12月31日，中国外运福建有限公司资产总额为113,357.28万元，负债总额为81,885.23万元，净资产总额为31,472.05万元，2024年营业收入113,654.01万元，净利润3,505.13万元[32] - 截至2024年12月31日，中国外运重庆有限公司资产总额为78,173.74万元，负债总额为57,981.75万元，净资产总额为20,191.99万元，2024年营业收入176,380.83万元，净利润 - 329.25万元[32] - 截至2024年12月31日，中国外运海外发展有限公司资产总额为61,284.21万元，负债总额为55,160.14万元，净资产总额为6,124.07万元，2024年营业收入102,430.53万元，净利润2,679.05万元[34] - 截至2024年12月31日，中外运湖北有限责任公司资产总额为42,188.42万元，负债总额为21,914.20万元，净资产总额为20,274.22万元，2024年营业收入70,249.59万元，净利润548.41万元[34] - 截至2024年12月31日，SE LOGISTICS HOLDING B.V.资产总额为335,652.80万元，负债总额为218,648.35万元，净资产总额为117,004.45万元，2024年营业收入219,487.35万元，净利润6,865.66万元[35] - 截至2024年12月31日，中外运普菲斯冷链物流有限公司资产总额为25,440.02万元，负债总额为19,932.81万元，净资产总额为5,507.21万元，2024年营业收入16,104.95万元，净利润 - 1,467.78万元[36] - 截至2024年12月31日，中外运沙伦氏物流有限公司资产总额为37,783.41万元，负债总额为10,036.56万元，净资产总额为27,746.85万元，2024年营业收入25,071.46万元，净利润2,506.99万元[38] - 2024年，青骓物流科技有限公司实现营业收入23421.31万元，净利润 - 1385.07万元[40] - 2024年，中国外运马之杜义有限公司实现营业收入6666万元，净利润512万元[41] 子公司其他信息 - 中国外运华东有限公司注册资本11.20503439亿[21] - 中国外运华北有限公司注册资本为14,019.30万元[22] - 中国外运华中有限公司注册资本为100,000万元[24] - 中国外运东北有限公司注册资本为15,000万元[25] - 中外运空运有限公司注册资本为50,000万元[26] - 青骓物流科技有限公司注册资本为10000万元[39] - 青骓物流科技有限公司北京小马慧行科技有限公司持股51%、中国外运股份有限公司持股49%[39] - 中国外运马之杜义有限公司注册资本为200万里尔[41] - 中国外运马之杜义有限公司中国外运持股50%，Al Majdouie Trading Establishment持股50%[41] - 中外运普菲斯冷链物流有限公司主要股东中，Lineage Jiuheng Logistics (HK) Group Company Limited持股50%，中国外运股份有限公司持股30%，好好国际物流股份有限公司持股13.33%，阳明海运股份有限公司持股6.67%[36]

公司概况 - 公司于2011年5月17日成立，注册资本50亿元，招商局和中国外运长航分别出资25.5亿和24.5亿，占比51%和49%[1] 业务风控 - 结算业务建立三道监控防线，资金结算系统支持多级授权审批和网上对账功能[6] - 自营贷款发放执行三查制度，审批遵守前中后台分离原则[10] - 票据承兑业务严控信用风险，贴现业务严控操作风险[11] - 担保业务仅对外提供非融资性保函，纳入风险资产范畴[12] - 中间业务开展委托贷款、财务顾问等，不代垫资金，不担资金风险[13] 监督检查 - 审计稽核部按季度监督检查评价业务及管理活动，按年度评价内控措施[14] 制度建设 - 公司制定结算管理与业务制度，控制吸收存款及结算业务风险[5] - 公司制定结售汇业务相关制度，各部门分工进行风险监控和业务操作[7] - 公司严格执行授信管理，对信贷业务实施全流程风险管理[8] 财务数据 - 截至2024年12月31日，资产总额525.00亿元，所有者权益67.80亿元，吸收成员单位存款456.15亿元[18] - 2024年度利润总额4.37亿元，净利润3.40亿元[18] - 截至2024年12月31日，资本充足率18.99%（监管要求≥10.5%）[20] - 截至2024年12月31日，流动性比例56.19%（监管要求≥25%）[20] - 截至2024年12月31日，贷款比例54.05%（监管要求≤80%）[20] - 截至2024年12月31日，集团外负债比例0.00%（监管要求≤100%）[20] 关联数据 - 截至2024年12月31日，招商局存款49.86亿元，贷款无；中国外运长航存款15.38亿元，贷款无[20][21] - 截至2024年12月31日，本公司及下属公司存款总额57.87亿元，贷款余额1.76亿元，其他金融服务费95,005.30元[22] - 截至2024年12月31日，本公司及下属公司存贷占比分别为42.97%和2.74%[22] 技术合作 - 公司已获得与23家银行采用专线方式直连[15]

审计机构情况 - 截至2024年12月31日，信永中和从业人员总数12000余人，合伙人259人，注册会计师1780人[2] - 公司续聘信永中和为2024年度财务报告和内部控制审计机构[2] 审计相关会议 - 2024年3月19日审计委员会同意聘任并提交董事会[5] - 2024年8月27日听取半年报复核情况[5] - 2025年1月13日听取年度审计计划和预审安排汇报[5] - 2025年3月21日审议通过年度内部控制审计报告等议案[6] 审计评价 - 信永中和认为公司财务报表编制合规，公允反映财务状况[3] - 信永中和认为公司保持了有效的财务报告内部控制[4] - 审计委员会认为信永中和2024年年报审计表现良好[8]

财务审计 - 信永中和对中国外运2024年度财报出具无保留意见审计报告，日期为2025年3月25日[4] 资金情况 - 存放招商局财务公司存款年末余额5,787,029,280.4元[8] - 向招商局财务公司借款年末余额176,163,104.03元，利息收入55,101,837元，支出7,191,539.74元[8] 借款情况 - 短期借款年末余额150,137,284.7元，手续费95,005.3元[8] - 长期借款年末余额26,025,819.44元[8]

审计相关 - 续聘信永中和为2025年度审计机构，预计费用1142万元[6] - 财务报告审计费992万元，内控审计费150万元[6] - 审计费用可在预计上下5%范围内调整[6] 会议情况 - 2025年3月25日会议，3位监事全出席[1] - 各项议案表决3票赞成，无反对和弃权[1,2,4,5,6,7]