【导读】国家金融监督管理总局发布通知，授权调整部分行政许可及报告事项监管层级 金融监管总局，最新通知来了！ 11月5日，国家金融监督管理总局官网显示，金融监管总局发布《关于授权调整部分行政许可及报告事项监管层级的通知》（以下简称《通知》）。 为进一步优化行政许可事项分级分类授权，充分发挥金融监管支局贴身监管优势，推动金融监管总局四级垂管体系不断凝聚"强监管"合力，金融监管总局 在广泛征求意见的基础上，制定发布了《通知》。 《通知》明确，各金融监管局可结合辖区实际情况，在确保监管工作质效的前提下，将辖内中资商业银行分支机构名称变更、辖内保险公司分支机构变更 营业场所等2项行政许可事项，辖内中资商业银行、农村中小银行、保险公司分支机构以及保险兼业代理机构部分变更及人员任职等4类报告事项的监管层 级下放至金融监管支局。金融监管支局承接相关行政许可及报告事项后，一并负责与之相应的许可证制发与管理。 下一步，金融监管总局将持续监测下放事权的运行情况并进行动态调整，确保对银行保险机构的服务质效不减，不断提升市场准入工作的规范性、有效 性。 近期，金融监管总局在行政许可实施程序方面持续完善优化。10月30日，金融监管总局就 ...

【导读】国家金融监督管理总局发布通知，授权调整部分行政许可及报告事项监管层级 中国基金报记者 晨曦 11月5日，国家金融监督管理总局官网显示，金融监管总局发布《关于授权调整部分行政许可 及报告事项监管层级的通知》（以下简称《通知》）。 为进一步优化行政许可事项分级分类授权，充分发挥金融监管支局贴身监管优势，推动金融 监管总局四级垂管体系不断凝聚"强监管"合力，金融监管总局在广泛征求意见的基础上，制 定发布了《通知》。 《通知》明确，各金融监管局可结合辖区实际情况，在确保监管工作质效的前提下，将 辖内 中资商业银行分支机构名称变更、辖内保险公司分支机构变更营业场所 等2项行政许可事 项， 辖内中资商业银行、农村中小银行、保险公司分支机构以及保险兼业代理机构部分变更 及人员任职 等4类报告事项的监管层级下放至金融监管支局。金融监管支局承接相关行政许 可及报告事项后，一并负责与之相应的许可证制发与管理。 下一步，金融监管总局将持续监测下放事权的运行情况并进行动态调整，确保对银行保险机 构的服务质效不减，不断提升市场准入工作的规范性、有效性。 近期，金融监管总局在行政许可实施程序方面持续完善优化。10月30日，金融监 ...

金融是"国之大者"，关系中国式现代化建设全局。党的二十届四中全会审议通过的《中共中央关于制 定国民经济和社会发展第十五个五年规划的建议》专门就加快建设金融强国作出重要部署。 记者采访了中央金融办分管日常工作的副主任、中央金融工委分管日常工作的副书记王江。 扎实推进金融防风险、强监管、促高质量发展各项工作 来源｜新华社 答： 规划建议就加快建设金融强国作出新部署，金融系统要按照全会部署，扎实推进金融防风险、强 监管、促高质量发展各项工作。 六是全面提高金融监管能力。 全面加强机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，依 法将所有金融活动纳入监管，强化从准入到退出全过程全链条监管。强化央地监管协同，切实提高监管 前瞻性、持续性、协同性、有效性。健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制，做到风险早发现、早预 警、早暴露、早处置。加强金融稳定性基金监督管理。严厉打击各类非法金融活动。强化监管问责，倒 逼责任落实。 一是持续完善中央银行制度。 构建科学稳健的货币政策体系和覆盖全面的宏观审慎管理体系，畅通货 币政策传导机制，健全市场化利率形成、调控和传导机制。保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳 定，推进人民币国际 ...

长城资产前三季度归母净利润大幅增加与营业外收入有较大关系。据此前北京产权交易所披露，长城资产及其全资子公司拟转让所持长城华西银 行股权 近日，中国长城资产管理股份有限公司（下称"长城资产"）公布的《2025年三季度财务报表》显示，截至9月末，总资产规模为4671.57亿元，较6 月末的6309.12亿元，减少了1637.55亿元，降幅达到26%。 不过，截至9月末，长城资产归属于母公司股东的净利润14.43亿元，与上年同期的7.96亿元相比，上涨了约80%。 彼时，《财经》记者获悉，长城华西银行有望并入四川银行。2025年7月14日，国家金融监督管理总局四川监管局批复同意四川银行入股长城华西 银行9.4259亿股股份。 2025年前三季度长城资产的营业收入与2024年同期相比，出现了下降，二者分别为85.90亿元、132.07亿元。而2025年前三季度长城资产的营业支 出达到了175.45亿元，2024年该公司前三季度的营业支出为125.62亿元。 由此计算，长城资产在2025年前三季度的营业利润为-89.55亿元。 行业人士称，由于长城资产对长城华西银行实行并表管理，股权转让事项完成后，合并口径资产负债表将 ...

董希淼（招联首席研究员、上海金融与发展实验室副主任） 近日，《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十五个五年规划的建议》（以下简称《建议》）发 布。《建议》17次提到"金融"这一关键词，并再次明确提出"加快建设金融强国"，为当前和今后一个时 期的金融工作明确方向、划出重点。 "加快建设金融强国"是"十五五"期间金融工作的总要求。"十四五"期间，我国已经成为全球最大的银行 市场，全球第二的保险、股票、债券市场，金融业规模巨大，但在全球的竞争力和话语权仍需进一步提 升。从国际看，当前世界经济金融环境复杂多变，大国竞争不仅是实体经济与科技的竞争，更是金融领 域的较量。加快建设金融强国，积极参与国际金融治理改革，是为我国在全球经济格局中争取更大主动 权的战略选择。从国内看，金融是经济的血脉，《建议》把建设现代化产业体系作为首要战略任务，把 科技创新放在突出位置，把扩大内需作为战略基点，这都需要金融强而有力的支持和服务。 做好金融"五篇大文章" 《建议》提出，大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融。金融"五篇大文章"是 未来五年服务国家战略和实体经济、金融资源优化配置的系统性蓝图与行动纲领，是加快建设 ...

金融机构的日常合规工作，必须从"被动应对罚单"升级为"主动嵌入战略"，将监管处罚信号转化为业务流程的内生约束机 制。 2025年10月，二十届四中全会闭幕，"十五五"规划建议正式锚定未来五年中国金融发展的核心方向— 加快建设金融 强国 。《建议》指出："全面加强金融监管，强化央地监管协同，丰富风险处置资源和手段，构建风险防范化解体系，保 障金融稳健运行。" //与监管同频，提前布局处罚重点 // Alice Risk 帮你轻松搞定风控工作 Wind金融终端输入命令"Agent" 选择"风控-金融监管局处罚月报" 是等监管罚单落地才匆忙整改？还是提前预判趋势、主动优化流程？ 答案，藏在一份真正懂监管的月报里... 金融监管局处罚月报Agent 不是简单的数据汇总工具，而是专为金融监管机构、合规部门与风控团队打 造的 自动化处罚动态监测与分析智能体 。 ❌ 传统合规是如何跟踪监管动态的： 依赖人工查阅公告，滞后1-3周仅关注"是否被罚"，忽略监管动机缺乏整体视角，只对个别案例分析 ✔ 每月上千条处罚决定，不再靠人工翻阅、手工归类、重复对比。 Alice Agent-金融监管局处罚月报 ，实现从 "被动响应" 到 ...

新京报记者 刘思维 编辑 彭冲校对 柳宝庆 值班编辑 古丽 星标"新京报" 及时接收最新最热的推文 点击"在看"，分享热点 10月24日，新京报报道了2019年至2020年，57名储户在山西省吕梁市柳林县某银行营业厅购买假"业务 员"推荐的理财产品后，损失千万元本金一事，引发关注。11月3日下午，国家金融监督管理总局柳林监 管支局工作人员就此事回应新京报记者称，柳林县政府已牵头成立联合调查组，结合既往案件侦查情况 和受害者反映的新情况进行调查。 新京报此前报道，三名"业务员"在银行营业厅用储户的手机，通过银行APP，将钱转账给不同的商业公 司，购买风险极高的理财产品。理财到期后，储户们发现本金和利息无法提取。据储户自行统计，损失 的本金达1180万元，事发已经5年，至今仍未追回。 根据规定，商业银行不得允许非本行人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动。2022年7月，中 国银行保险监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）吕梁监管分局调查后认为，涉案的三人并非银 行员工，没有证据可以证明三人以银行名义开展活动，也没有证据证明举报人购买的保理产品与银行有 关联。 法律专家表示，银行是否应当承担连带赔偿责任，取 ...

处罚事件概览 - 五家银行（中国银行、农业银行、民生银行、平安银行、浦发银行）因多项违法违规行为合计被罚超2.15亿元人民币 [2] - 处罚涉及公司治理、贷款管理、同业业务、票据业务、资产质量、不良资产处置、产品销售、服务收费、互联网贷款及监管数据报送等多个核心业务领域 [3] - 相关责任人员也受到警告及罚款 [2] 中国银行与农业银行处罚详情 - 中国银行被处以9790万元罚款，为五家银行中金额最高，相关责任人陈梓、刘伶俐、张惠娟等人被警告并罚款共计30万元 [4] - 农业银行被处以2720万元罚款，相关责任人张清被警告并罚款10万元 [5] - 两家国有大行暴露出在信贷资金用途监控、客户权益保护等合规细节上存在薄弱环节 [5] 股份制银行处罚详情 - 民生银行被罚款5865万元，相关责任人王周屋、向敏、李斌等人被警告并罚款合计36万元，违规集中在贷款、票据、同业业务管理不审慎及监管数据报送不合规 [6] - 平安银行因互联网贷款、代销业务管理不审慎被罚款1880万元，相关责任人李丽红、庄燕被警告并罚款10万元，李立凡被警告 [6] - 浦发银行因互联网贷款和代销业务问题被罚款1270万元，责任人何荣被警告并罚款7万元 [6] 监管趋势与行业影响 - 监管层释放从严监管信号，2025年二季度和三季度人民银行及国家金融监督管理总局共开出罚单735张，处罚金额7.96亿元，较2024年同期罚单数量上涨10.36%，罚款金额上涨49.34% [8] - 合规要求已深度嵌入业务全流程，成为金融机构稳健经营的生命线 [8] - 此次处罚是对整个银行业风险管理与内部控制体系的一次全面警示，预示以强化数据治理和穿透式监管为特征的监管新常态正在加速形成 [2][3]

金融强国建设 - 持续完善中央银行制度，构建科学稳健的货币政策体系和覆盖全面的宏观审慎管理体系 [2][6] - 深入做好金融“五篇大文章”，包括科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融 [2][3] - 促进资本市场健康稳定发展，提高资本市场制度包容性和适应性 [1][2] 金融机构与市场优化 - 推动各类金融机构专注主业、完善治理、错位发展，支持国有大型金融机构做优做强，稳步推动中小金融机构兼并重组、减量提质 [2][3] - 进一步优化金融机构和金融基础设施体系，发挥保险业的经济减震器和社会稳定器功能 [2][3] - 加快建设国际金融中心，提高上海金融市场价格影响力，推动更多金融机构和国际金融组织集聚落户上海 [2][4] 货币政策与监管 - 把握好货币政策的力度、时机和节奏，做好跨周期和逆周期调节，保持货币条件与支持经济潜在增长和物价基本稳定的要求相匹配 [6][7] - 健全市场化的利率形成、调控和传导机制，增强央行政策利率的作用，提高贷款市场报价利率的报价质量 [7][8] - 全面提高金融监管能力，全面加强机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，强化央地监管协同 [2][4] 高水平对外开放 - 积极扩大自主开放，以服务业为重点扩大市场准入，研究推动进一步扩大增值电信、生物技术、外商独资医院领域开放试点 [10][11] - 推动贸易创新发展，促进外贸提质增效，优化升级货物贸易，拓展中间品贸易、绿色贸易，推进贸易数字化 [10][11] - 拓展双向投资合作空间，持续打造“投资中国”品牌，缩减外资准入负面清单，实施好新版鼓励外商投资产业目录 [10][12] 房地产高质量发展 - 促进房地产市场持续健康发展，建立“人、房、地、钱”要素联动机制，坚持因城施策、精准施策、一城一策 [14][15] - 改革完善房地产开发、融资、销售制度，推行房地产开发项目公司制和主办银行制，推进现房销售制 [14][16] - 优化保障性住房供给，完善以公租房、保障性租赁住房和配售型保障性住房为主的多层次住房保障体系 [14][15]

处罚概况 - 金融监管总局对五家主要商业银行处以总额2.1525亿元人民币的罚款 [1] - 受罚银行包括中国银行、民生银行、农业银行、平安银行和浦发银行 [1] - 违法违规行为涉及公司治理、不良资产处置、产品销售、贷款业务管理及监管数据报送等多个业务领域 [1][2] 各银行处罚详情 - 中国银行被处以最高单笔罚款9790万元，涉及公司治理、贷款、同业、票据及不良资产处置等业务管理不审慎 [2] - 中国银行相关责任人员陈梓、刘伶俐、张惠娟、何春耕、余荣刚被警告并合计罚款30万元 [2] - 民生银行被罚款5865万元，主要涉及贷款、票据、同业业务管理不审慎及监管数据报送不合规 [3] - 民生银行相关责任人员王周屋、向敏、李斌、何凡、王仲翔、黄绍辉等6人被警告并合计罚款36万元 [3] - 农业银行被罚款2720万元，主要涉及产品销售及服务收费不合规、信贷资金流向管理不审慎 [4] - 农业银行相关责任人员张清被警告并罚款10万元 [4] - 平安银行被罚款1880万元，主要涉及互联网贷款及代销等业务管理不审慎 [4] - 平安银行相关责任人员李丽红、庄燕被警告并合计罚款10万元，李立凡被警告 [4] - 浦发银行被罚款1270万元，主要涉及互联网贷款及代销等业务管理不审慎 [4] - 浦发银行相关责任人员何荣被警告并罚款7万元 [4] 监管背景与趋势 - 金融监管总局在“十四五”期间明确表示将聚焦影响金融稳定的关键事、关键人及关键行为 [4] - 监管方针强调“长牙带刺”、有棱有角，旨在形成震慑并果断处理重大金融风险 [4]