授信额度 - 拟为光大证券核定115亿元综合授信额度，期限12个月[3][4][11] - 拟为光大环境核定12亿元授信总额度，期限2年[3][4][11] - 拟为古北水镇核定单一客户授信总额度1.805206亿元、总敞口1.715206亿元[3][4][11] - 拟为光大控股核定承诺性循环贷款2.6亿美元（约合人民币18.51亿元），期限360天[3][4][11] 关联交易 - 过去12个月及拟与光大集团及其下属企业发生关联交易约147.315206亿元[4][5] 资产负债 - 截至2024年6月末，光大证券总资产2370.82亿元，总负债1692.92亿元，净资产677.90亿元[8] - 截至2024年6月末，光大环境总资产1894.53亿港元，总负债1217.67亿港元，净资产676.86亿港元[9] - 截至2024年6月末，古北水镇总资产52.64亿元，总负债15.38亿元，净资产37.26亿元[9] - 截至2024年6月末，光大控股总资产781.13亿港元，总负债452.36亿港元，净资产328.77亿港元[9] 会议情况 - 第九届董事会关联交易控制委员会第十四次会议于2024年10月30日召开[23][24] - 2024年第六次独立董事专门会议于2024年10月30日召开[28][29] 表决结果 - 董事会对为光大证券和光大环境核定额度议案表决结果为10票同意[13] 审议意见 - 董事会关联交易控制委员会和独立董事专门会议同意相关议案提交董事会审议[25][30] 合规认定 - 独立董事认为相关关联交易合理合规，符合公司和全体股东利益[18][21] 备案情况 - 本行与古北水镇、光大控股的关联交易已报董事会关联交易控制委员会备案[21]

会议相关 - 光大银行第九届董事会第二十二次会议于2024年10月30日召开[1] 议案表决 - 《2024 - 2028年资本规划》等多议案表决同意票与有效票均为14票[3] - 为关联法人核定授信额度等部分议案表决同意票与有效票为10票[7] 报告与方案 - 2024年A股第三季度报告于10月31日登载[3] - 2024年度中期利润分配方案需提交股东大会审议[2]

业绩总结 - 2024年上半年合并报表归母净利润244.87亿元[3] - 2024年上半年母公司报表净利润228.14亿元[3] - 截至2024年6月30日，母公司未分配利润2005.02亿元[3] 利润分配 - 每10股派现1.04元（含税）[2] - 拟派现61.45亿元（含税），占归母净利润25.10%[3][4] - 2024年10月30日董事会通过分配方案，待股东大会审议及付优先股股息[2][5]

会议情况 - 光大银行第九届监事会第十六次会议于2024年10月30日召开，6名监事均亲自出席[1] 议案表决 - 《2024年第三季度报告（A股、H股）》等多项议案表决均全票通过[1][4]

关联交易限额调整 - 2024 - 2026年综合服务类限额调增共5亿元，各年分别调增1.18亿、1.85亿、1.97亿[4] - 闲置房产等租赁需求使2024 - 2026年增限额共5亿[6][7] - 综合服务类限额调整后2024 - 2026年合计22.22亿元[8] 会议情况 - 2024年10月30日董事会通过调整关联交易限额议案[4] - 同日光大银行独董会一致同意该议案并提交董事会[27][30]

关联交易额度 - 拟为中远海发核定40亿元单一客户总量限额，敞口限额35亿元，有效期1年[3][6][11] - 限额内拟核定综合授信额度36亿元，单笔单批债券投资额度4亿元，期限2年[3][6][11] 股权与交易规模 - 中远海运集团子公司合计持有公司3.94%股份[4][7] - 过去12个月及拟与中远海发关联交易40亿超净资产绝对值0.5%[4][6] 财务数据 - 截至2024年6月末，中远海发总资产1244.95亿，负债942.87亿，净资产302.08亿[9] 审批情况 - 2024年10月30日董事会批准议案，14票同意[14] - 独立董事对议案投赞成票[14] 其他信息 - 中远海发2004年3月成立，注册资本135.73亿元[9] - 关联交易按市场原则和一般商业条款定价[10] - 关联交易不构成重大资产重组，无需股东大会或部门批准[4][6]

各类贷款余额情况 - 科技型企业贷款余额3581.97亿元比上年末增加910.45亿元增长34.08%[4] - 绿色贷款余额4187.92亿元比上年末增加1050.30亿元增长33.47%[5] - 普惠贷款余额4322.63亿元比上年末增加531.30亿元增长14.01%[5] 金融业务相关总量 - 公司金融FPA总量5.21万亿元[7] - 零售金融AUM总量2.92万亿元[7] - 金融市场GMV总量2.31万亿元[7] 2024年1 - 9月经营成果 - 2024年1 - 9月营业收入1023.99亿元同比下降8.76%[17] - 2024年1 - 9月净利润385.92亿元同比增长1.81%[17] - 2024年1 - 9月归属于本行股东的净利润384.14亿元同比增长1.92%[9] - 2024年1 - 9月归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润383.96亿元同比增长2.18%[9] - 2024年1 - 9月利息净收入725.90亿元同比下降11.03%[17] - 2024年1 - 9月手续费及佣金净收入151.72亿元同比下降20.56%[17] 2024年9月30日资产负债情况 - 2024年9月30日总资产68847.43亿元较上年末增长1.65%[16] - 2024年9月30日归属于本行股东的净资产5801.38亿元较上年末增长5.02%[9] - 2024年9月30日不良贷款余额485.22亿元较上年末增加10.46亿元[17] - 2024年9月30日拨备覆盖率170.73%较上年末下降10.54个百分点[17] - 2024年9月30日本集团负债合计63020.78亿元2023年12月31日为62180.11亿元[33] - 2024年9月30日本集团股东权益合计5826.65亿元2023年12月31日为5547.85亿元[34] 各金融业务发展情况 - 公司金融业务通过多产品驱动构建竞争新优势[18] - 零售金融业务零售客户数与AUM稳步增长[20] - 金融市场业务政府债券承销排名保持股份制银行前列[21] 股东相关情况 - A股普通股股东总数为164731 H股为816[22] - 中国光大集团股份公司持有A股24308432941股 持股比例41.14%[22] - 华宝信托有限责任公司为优先股股东 持股比例16.20%[24] 公司业务发展举措 - 公司着力打造数字化零售银行[20] - 公司持续提升资金业务运作水平[21] - 公司持续发挥阳光理财在财富管理中的重要作用[22] - 公司持续做大托管规模增加托管收入[22] 股息与增持情况 - 2024年上半年拟向全体普通股股东每10股派1.04元现金股息共61.45亿元[30] - 控股股东光大集团2024年3月29日首次增持本行A股股份64,321,400股占总股本0.11%[30] - 截至2024年9月26日光大集团累计增持本行A股股份80,619,500股占总股本0.14%累计增持金额249,064,790元[30] - 光大集团增持计划金额下限4亿元上限8亿元已完成62%[30] 2024年9月30日集团资产明细 - 2024年9月30日本集团现金及存放中央银行款项279,470百万元[32] - 2024年9月30日本集团存放同业及其他金融机构款项46,162百万元[32] - 2024年9月30日本集团贵金属9,271百万元[32] - 2024年9月30日本集团拆出资金165,386百万元[32] - 2024年9月30日本集团衍生金融资产13,517百万元[32] - 2024年9月30日本集团买入返售金融资产81,545百万元[32] 2024年前九个月集团经营数据 - 2024年前九个月本集团营业收入合计10239.9亿元2023年同期为11223亿元[36] - 2024年前九个月本集团营业支出合计5484.6亿元2023年同期为6674.4亿元[36] - 2024年前九个月本集团营业利润4755.3亿元2023年同期为4548.6亿元[36] - 2024年前九个月本集团净利润3859.2亿元2023年同期为3790.6亿元[37] - 2024年前九个月归属于本行股东的净利润3841.4亿元[37] - 2024年前九个月本集团综合收益总额4295.8亿元2023年同期为3951.8亿元[37] 2024年每股收益情况 - 2024年基本每股收益0.57元/股[38] - 2024年稀释每股收益0.57元/股[38] 2024年7月 - 9月经营成果 - 2024年7月1日至9月30日止三个月期间本集团营业收入为325.91亿元2023年同期为357.10亿元[39] - 2024年7月1日至9月30日止三个月期间本集团营业利润为177.06亿元2023年同期为160.29亿元[39] - 2024年7月1日至9月30日止三个月期间本集团净利润为139.82亿元2023年同期为136.87亿元[40] - 2024年7月1日至9月30日止三个月期间归属于本行股东的净利润为139.27亿元[40] - 2024年7月1日至9月30日止三个月期间基本每股收益为0.20元/股[41] - 2024年7月1日至9月30日止三个月期间稀释每股收益为0.20元/股[41] 2024年1 - 9月现金流量情况 - 截至2024年9月30日止九个月期间经营活动现金流入小计为4377.75亿元[42] - 截至2024年9月30日止九个月期间经营活动现金流出小计为4732.99亿元[42] - 截至2024年9月30日止九个月期间经营活动产生的现金流量净额为 -355.24亿元[42] - 2024年1 - 9月收回投资收到现金10370.37亿元2023年同期为7173.28亿元[43] - 2024年1 - 9月取得投资收益收到现金550.96亿元2023年同期为480.57亿元[43] - 2024年1 - 9月投资活动现金流入小计10922.6亿元2023年同期为7659.42亿元[43] - 2024年1 - 9月投资支付现金9943.7亿元2023年同期为10154.43亿元[43] - 2024年1 - 9月投资活动现金流出小计10001.92亿元2023年同期为10188.95亿元[43] - 2024年1 - 9月投资活动产生现金流量净额920.68亿元2023年同期为 - 2529.53亿元[43] - 2024年1 - 9月筹资活动现金流入小计7388.23亿元2023年同期为10139.5亿元[43] - 2024年1 - 9月筹资活动现金流出小计7986.4亿元2023年同期为8740.8亿元[43] - 2024年1 - 9月筹资活动产生现金流量净额 - 598.17亿元2023年同期为1398.7亿元[43] - 2024年1 - 9月汇率变动对现金及现金等价物影响 - 4.64亿元2023年同期为11.59亿元[44] 养老金金融专区服务情况 - 养老金金融专区累计服务客户201.13万人次[5] 资产规模与净利润情况 - 资产规模6.88万亿元实现净利润385.92亿元[5]

贷款数据 - 科技型企业贷款余额3581.97亿元，比上年末增加910.45亿元，增长34.08%[7] - 绿色贷款余额4187.92亿元，比上年末增加1050.30亿元，增长33.47%[7] - 普惠贷款余额4322.63亿元，比上年末增加531.30亿元，增长14.01%[7] 用户数据 - “养老金融”专区累计服务客户201.13万人次[7] 规模与业绩 - 资产规模6.88万亿元，实现净利润385.92亿元[8] - 公司金融FPA总量5.21万亿元[9] - 零售金融AUM总量2.92万亿元[9] - 公司实现GMV总量2.31万亿元[10] - 2024年7 - 9月经营收入32,620百万元，同比减少8.69%；1 - 9月经营收入102,486百万元，同比减少8.70%[11] - 2024年7 - 9月净利润13,982百万元，同比增加2.16%；1 - 9月净利润38,592百万元，同比增加1.81%[11] - 2024年7 - 9月归属本行股东的净利润13,927百万元，同比增加2.27%；1 - 9月归属本行股东的净利润38,414百万元，同比增加1.92%[11] - 2024年9月30日总资产6,884,743百万元，较上年末增加1.65%；归属本行股东的净资产580,138百万元，较上年末增加5.02%[12] - 2024年9月30日归属本行普通股股东的每股净资产8.04元，较上年末增加6.21%[12] - 2024年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为 - 35,524百万元，主要因吸收存款减少导致现金流出增加[20] - 报告期末集团资产总额68847.43亿元，较上年末增长1.65%[21] - 1 - 9月集团实现净利润385.92亿元，较上年同期增长1.81%[21] - 1 - 9月集团经营收入1024.86亿元，较上年同期下降8.70%[21] - 报告期末集团不良贷款余额485.22亿元，较上年末增加10.46亿元[21] - 报告期末集团不良贷款率1.25%，与上年末持平[21] - 报告期末集团拨备覆盖率170.73%，较上年末下降10.54个百分点[21] 资本指标 - 2024年9月30日并表核心一级资本充足率9.67%，一级资本充足率11.83%，资本充足率13.89%[13] - 2024年9月30日杠杆率7.29%，一级资本净额575,637百万元，调整后表内外资产余额7,898,824百万元[17] - 2024年9月30日流动性覆盖率132.11%，合格优质流动性资产931,504百万元，未来30天现金净流出量705,107百万元[18] - 报告期末集团资本充足率13.89%，一级资本充足率11.83%，核心一级资本充足率9.67%[22] - 报告期末集团杠杆率7.29%，较上年末上升0.19个百分点[22] 股东情况 - 报告期末A股股东总数164731户，H股股东总数816户[27] - 中国光大集团股份公司A股持股24308432941股，持股比例41.14%；H股持股1782965000股，持股比例3.02%[27] - 香港中央结算（代理人）有限公司代表投资者持有本行H股52.38亿股，Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再保险、光大集团分别持有16.05亿股、2.83亿股、1.73亿股[29] - 香港中央结算有限公司代表他人持有本行A股12.76亿股[29] - 光大优1报告期末股东总数22户，华宝信托持股3240万股，占比16.20% [31] - 光大优2报告期末股东总数22户，华润深国投信托持股1826万股，占比18.26% [33] - 光大优3报告期末股东总数26户，中国平安人寿持股8411万股，占比24.04% [35] 分红与增持 - 公司拟向全体普通股股东派发现金股息，每10股派1.04元，按总股本590.86亿股算，拟派61.45亿元[38] - 光大集团于2024年3月29日首次增持本行A股6432.14万股，占总股本0.11% [38] - 截至2024年9月26日，光大集团累计增持本行A股8061.95万股，占总股本0.14%，累计增持金额2.49亿元，占计划下限62% [38] - 光大集团后续拟12个月内继续增持，累计金额不少于4亿元，不超过8亿元[38] - 公司2024年上半年不实施资本公积金转增股本[38] 收益对比 - 2024年前三季度利息收入1771.76亿元，2023年为1884.2亿元[43] - 2024年前三季度净利润385.92亿元，2023年为379.06亿元[45] - 2024年前三季度基本每股收益0.57元/股，与2023年持平[45] - 2024年第三季度利息收入576.6亿元，2023年为634.04亿元[48] - 2024年第三季度净利润139.82亿元，2023年为136.87亿元[50] - 2024年第三季度基本每股收益0.20元/股，2023年为0.19元/股[50] - 2024年前三季度其他综合收益税后净额43.66亿元，2023年为16.12亿元[47] - 2024年前三季度综合收益合计429.58亿元，2023年为395.18亿元[47] - 2024年第三季度其他综合收益税后净额5.9亿元，2023年为 - 16.99亿元[52] - 2024年第三季度综合收益合计140.41亿元，2023年为119.88亿元[52] 财务状况 - 2024年9月30日资产总计68847.43亿元，较2023年末的67727.96亿元增长1.65%[53] - 2024年9月30日发放贷款和垫款38269.52亿元，较2023年末的37129.25亿元增长3.07%[53] - 2024年9月30日负债合计63020.78亿元，较2023年末的62180.11亿元增长1.35%[55] - 2024年9月30日股东权益合计5826.65亿元，较2023年末的5547.85亿元增长5.02%[57] - 截至2024年9月30日止九个月，税前利润474.93亿元，较2023年同期的454.34亿元增长4.53%[59] - 截至2024年9月30日止九个月，经营活动产生的现金流量净额为 - 355.24亿元，2023年同期为781.19亿元[60] - 截至2024年9月30日止九个月，投资活动产生的现金流量净额为920.68亿元，2023年同期为 - 2529.53亿元[60] - 截至2024年9月30日止九个月，筹资活动产生的现金流量净额为 - 598.17亿元，2023年同期为1398.7亿元[62] - 2024年9月30日现金及现金等价物余额为1201.65亿元，较年初的1239.02亿元减少3.737亿元[62] - 截至2024年9月30日止九个月，收取利息1343.15亿元，较2023年同期的1452.49亿元减少7.52%[62]

财报披露 - 公司拟于2024年10月31日披露2024年第三季度报告[2] 业绩说明会 - 召开时间为2024年11月4日上午11:00 - 12:00[2][4][5] - 召开地点为上海证券交易所上证路演中心[2][4] - 召开方式为上证路演中心网络互动[2][3][4] 投资者提问 - 可于2024年11月1日16:00前登录上证路演中心网站首页或通过公司邮箱提问[2][5] 参会人员 - 董事会秘书张旭阳及相关部门负责人参加[4] 联系信息 - 联系部门为公司战略管理与投资者关系部[6] - 联系电话为86 - 10 - 63636388[6] - 邮箱为IR@cebbank.com[2][5][6] 会后查看 - 投资者可通过上证路演中心查看业绩说明会情况及主要内容[6]

会议安排 - 公司将于2024年10月30日召开董事会会议[3] - 会议将审议2024年前三季度业绩及其他事宜[3] 人员情况 - 截至2024年10月18日，公司有多名执行董事、非执行董事和独立非执行董事[5]