青岛银行股份有限公司 2022 年第三季度报告 证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2022-058 青岛银行股份有限公司 2022 年第三季度报告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真 实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连 带的法律责任。 2.本行第八届董事会第二十一次会议于 2022 年 10 月 28 日以通讯表决方式 召开，会议应参与表决董事 13 名，实际参与表决董事 13 名，会议审议通过了关 于青岛银行股份有限公司 2022 年第三季度报告的议案。 3.本行董事长景在伦先生、行长王麟先生、主管财务工作的副行长陈霜女士、 财务总监孟大耿先生声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 4.本报告中财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。本报告中，国 际财务报告准则指国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》；《国际财务 报告准则》包括国际会计准则。 除特别注明外，金额单位为人民币千元 | 项目 | ...

公司基本信息 - A股证券代码为002948，H股股份代号为3866，境外优先股股份代号为4611[7] - 注册地址为中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼，邮政编码266061[7] - 办公地址为中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号，邮政编码266061[7] - 香港注册办事处地址为香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[7] - 公司网址为http://www.qdccb.com/，电子信箱为ir@qdbankchina.com[7] - 董事会秘书为吕岚，证券事务代表为吕真真[7] - 公司有2家子公司，青银金租持股占比51%，青银理财为全资控股[19] 会议相关信息 - 本行第八届董事会第四次会议于2021年8月30日召开，应出席董事15名，实际出席15名[2] - 2021年第一次临时股东大会、2021年第一次A股类别股东大会、2021年第一次H股类别股东大会均于2021年3月26日召开并披露决议[172] - 2020年度股东大会于2021年5月11日召开并披露决议[174] - 2021年第一次临时股东大会投资者参与比例为74.988409%，2021年第一次A股类别股东大会投资者参与比例为70.620322%，2021年第一次H股类别股东大会投资者参与比例为81.590648%，2020年度股东大会投资者参与比例为74.795594%[172][174] - 报告期内董事会召开会议5次，其中现场会议2次，通讯表决会议3次，审议议案35项、听取报告36项；董事会专门委员会召开会议15次，审议议案27项、听取报告30项[175] - 报告期内监事会召开会议4次，其中现场会议1次，通讯表决会议3次，审议议案21项、听取报告34项；监事会专门委员会召开会议5次，审议议案13项、听取报告31项[176] - 2021年第一次临时股东大会审议通过9项议案，2021年第一次A股类别股东大会和2021年第一次H股类别股东大会均审议通过7项议案，2020年度股东大会审议通过10项议案[172][174] 财务报告相关 - 公司按照中国企业会计准则和国际财务报告准则编制的2021年上半年财务报告，已由毕马威相关事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅[2] - 报告期为2021年1月1日至2021年6月30日[6] 利润分配情况 - 本行2021年半年度不派发普通股现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[2] - 公司半年度不派发普通股现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[179] 整体财务数据关键指标变化 - 2021年1-6月利息净收入39.91亿元，较上年同期下降2.08%；非利息净收入20.93亿元，较上年同期下降32.23%；营业收入60.85亿元，较上年同期下降12.45%[10] - 2021年1-6月信用减值损失27.88亿元，较上年同期下降40.81%；净利润15.64亿元，较上年同期增长17.16%[10] - 2021年6月30日资产总额5016.37亿元，较上年末增长9.09%；负债总额4693.47亿元，较上年末增长9.43%[10][11] - 2021年6月30日客户贷款总额2349.16亿元，较2019年末增长13.62%；客户存款总额2956.11亿元，较2019年末增长8.59%[10][11] - 2021年1-6月基本每股收益0.40元，较上年同期增长17.65%；归属于母公司普通股股东的每股净资产5.27元，较上年末增长6.04%[10][11] - 2021年平均总资产回报率年化0.76%，较上年同期下降0.01个百分点；加权平均净资产收益率年化15.38%，较上年同期增长1.82个百分点[12] - 2021年净利差年化1.96%，较上年同期下降0.19个百分点；净利息收益率年化2.18%，较上年同期下降0.28个百分点[12] - 2021年6月30日不良贷款率1.49%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率174.53%，较上年末增长4.91个百分点[12] - 2021年核心一级资本充足率8.29%，较上年末下降0.06个百分点；一级资本充足率11.05%，较上年末下降0.26个百分点；资本充足率15.90%，较上年末增长1.79个百分点[12] - 2021年流动性覆盖率179.39%，较上年末增长26.97个百分点；流动性比例73.80%，较上年末增长8.36个百分点[13] - 2021年1 - 6月非经常性损益税后影响净额为6841千元，其中影响母公司股东净利润的非经常性损益为5613千元，影响少数股东损益的非经常性损益为1228千元[16] - 报告期末公司资产总额5016.37亿元，负债总额4693.47亿元，资本充足率15.90%，不良贷款率1.49%，比上年末下降0.02个百分点[19] - 报告期内累计实现净利润18.33亿元，较去年同期增长17.16%[19] - 资产总额比上年末增加418.10亿元，增长9.09%[22] - 客户贷款总额比上年末增加281.69亿元，增长13.62%[22] - 客户存款总额比上年末增加233.79亿元，增长8.59%，其中个人存款突破1000亿元[22] - 归属于母公司股东净利润同比增加2.67亿元，增长17.45%[22] - 拨备覆盖率比上年末提高4.91个百分点，加权平均净资产收益率同比提高1.82个百分点[22][23] - 公司资产总额达到5000亿元，跨入中型银行序列[24] - 公司利润总额21.41亿元，同比增加2.81亿元，增长15.11%；净利润18.33亿元，同比增加2.68亿元，增长17.16%[26] - 生息资产平均余额4144.98亿元，同比增加456.95亿元，增长12.39%[33] - 净利差1.96%，同比下降0.19个百分点，净利息收益率1.90%，同比下降0.28个百分点[33] - 利息收入88.82亿元，同比增加5.87亿元，增长7.07%[35] - 发放贷款和垫款利息收入56.13亿元，同比增加6.23亿元，增长12.48%[36] - 金融投资利息收入26.17亿元，同比减少0.20亿元，微降0.76%[38] - 存拆放同业及其他金融机构款项利息收入1.54亿元，同比减少0.31亿元，下降16.58%[39] - 利息支出49.74亿元，同比增加6.70亿元，增长15.56%[40] - 吸收存款利息支出28.37亿元，同比增加5.46亿元，增长23.86%[41] - 同业及其他金融机构存拆放款项利息支出6.18亿元，同比增加0.46亿元，增长8.13%[43] - 应付债券利息支出13.77亿元，同比增加0.27亿元，增长1.99%[44] - 报告期内公司非利息净收入14.19亿元，同比减少6.75亿元，下降32.23%[45] - 手续费及佣金净收入7.70亿元，同比减少2.74亿元，下降26.22%[47] - 理财手续费收入4.15亿元，同比减少2.58亿元，下降38.32%[49] - 托管及银行卡手续费收入1.03亿元，同比增加0.24亿元，增长29.81%[49] - 融资租赁手续费收入0.52亿元，同比减少0.41亿元，下降43.68%[50] - 结算业务手续费收入0.34亿元，同比增加0.15亿元，增长74.70%[50] - 其他非利息净收入6.48亿元，同比减少4.01亿元，下降38.21%[51] - 业务及管理费14.66亿元，同比增加0.79亿元，增长5.66%[53] - 信用减值损失16.50亿元，同比减少11.38亿元，下降40.81%[55] - 报告期末公司资产总额5016.37亿元，比上年末增加418.10亿元，增长9.09%[58] - 报告期末公司资产总计5016.37亿元，较上年末增长9.09%[60] - 报告期末发放贷款和垫款2296.31亿元，比上年末增加272.73亿元，增长13.48%，占资产总额45.78%，比上年末提高1.77个百分点[60] - 公司贷款1504.31亿元，比上年末增加116.54亿元，增长8.40%，占发放贷款和垫款总额64.03%，比上年末下降3.09个百分点[62] - 个人贷款674.34亿元，比上年末增加66.79亿元，增长10.99%，占发放贷款和垫款总额28.71%，比上年末下降0.68个百分点[63] - 票据贴现170.51亿元，比上年末增加98.36亿元，增长136.32%，占发放贷款和垫款总额7.26%，比上年末提高3.77个百分点[65] - 报告期末金融投资账面价值1922.50亿元，比上年末增加140.14亿元，增长7.86%[66] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资账面价值491.93亿元，比上年末增加119.43亿元，增长32.06%[68] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资账面价值766.48亿元，比上年末增加98.20亿元，增长14.69%[70] - 以摊余成本计量的金融投资账面价值664.09亿元，比上年末减少77.49亿元，下降10.45%[72] - 报告期末负债总额4693.47亿元，比上年末增加404.26亿元，增长9.43%[74] - 报告期末公司吸收存款2993.08亿元，比上年末增加235.57亿元，增长8.54%[76] - 同业及其他金融机构存放款项78.26亿元，比上年末减少91.98亿元，下降54.03%[78] - 向中央银行借款149.45亿元，比上年末增加37.38亿元，增长33.35%[79] - 卖出回购金融资产款315.91亿元，比上年末减少15.08亿元，下降4.56%[80] - 应付债券954.32亿元，比上年末增加225.98亿元，增长31.03%[81] - 股东权益322.90亿元，比上年末增加13.83亿元，增长4.48%；归属于母公司股东权益316.33亿元，比上年末增加13.48亿元，增长4.45%[82] - 经营活动产生的现金流量净额为 -98.21亿元，同比减少295.46亿元[85] - 投资活动产生的现金流量净额为 -117.40亿元，同比增加155.91亿元[85] - 筹资活动产生的现金流量净额为203.49亿元，同比增加188.27亿元[85] - 负债合计4693.47亿元，比上年末增长9.43%[75] - 2021年1 - 6月与2020年1 - 6月相比，投资收益减少57.37%，公允价值变动损益增加225.27%，汇兑损益减少150.37%，信用减值损失减少40.81%，其他业务成本减少100.00%，营业外收入减少69.84%，营业外支出增加70.78%，其他综合收益的税后净额增加268.14%[124] - 2021年6月30日与2020年12月31日相比，存放同业及其他金融机构款项增加57.96%，拆出资金因拆放同业款项增加而有金额（原无金额），以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资增加32.06%，其他资产增加30.21%，向中央银行借款增加33.35%，同业及其他金融机构存放款项减少54.03%，应付债券增加31.03%，其他综合收益增加1106.58%，未分配利润增加37.64%[124][125] - 发放贷款和垫款应收利息2020年12月31日为1.80亿元，本期增加18.29亿元，本期减少13.22亿元，2021年6月30日为6.88亿元；长期应收款应收利息2020年12月31日为63.3万元，本期增加1783万元，本期减少613.6万元，2021年6月30日为1232.7万元[126] - 2021年6月30日坏账准备金额为224,577千元，较2020年12月31日变动额为-165,064千元[127] 零售银行业务线数据关键指标变化 - 2021年1 - 6月零售银行业务分部营业收入1063614千元，占比19.97%；2020年同期为1058042千元，占比17.39%[87] - 报告期末零售客户数689.37万户，较上年末增长56.92万户，增幅9.00%；零售客户资产规模2,329.42亿元，较上年末增长301.43亿元，增幅14.86%[132] - 报告期末零售存款余额1,005.90亿元，较上年末增长122.51亿元，增幅13.87%，占客户存款总额的34.03%，较上年末增长1.58个百分点[132] - 报告期末零售贷款余额674.34亿元，较上年末增长66.79亿元，增幅10.99%，占各项贷款余额的28.71%；零售客户不良贷款余额4.11亿元，不良贷款率0.61%，较上年末上升0.07个百分点[134] - 报告期末个人住房贷款余额439.40亿元，较上年末增长33.52亿元，增幅8

营业收入相关 - 2021年1 - 3月营业收入28.39989亿元，较上年同期减少2.57%[4] - 2021年第一季度集团营业收入2,839,989千元，较2020年同期的2,914,822千元下降2.57%[43] - 2021年第一季度本行营业收入2,727,177千元，较2020年同期的2,801,191千元下降2.64%[43] 净利润相关 - 归属于母公司股东净利润6.45407亿元，较上年同期增长16.34%[4] - 2021年第一季度，公司实现归属于母公司股东的净利润6.45亿元，同比增长16.34%[17] - 2021年Q1本集团净利润661,749千元，2020年同期为574,527千元；本行净利润616,932千元，2020年同期为534,203千元[45] 每股收益相关 - 基本每股收益0.14元/股，较上年同期增长16.67%[4] - 2021年Q1基本及稀释每股收益为0.14元，2020年同期为0.12元[49] 经营活动现金流量净额相关 - 经营活动产生的现金流量净额为 - 273.0981亿元，较上年同期减少270.08%[4] - 2021年Q1本集团经营活动所用的现金流量净额(27,309,810)千元，2020年同期为(7,379,383)千元；本行经营活动所用的现金流量净额(27,216,059)千元，2020年同期为(7,380,651)千元[54] 净资产收益率相关 - 加权平均净资产收益率（年化）为11.30%，较上年同期提高1.44个百分点[4] 资产总额相关 - 3月31日资产总额4649.72502亿元，较12月31日增长1.12%[5] - 截至2021年3月末，公司资产总额4649.73亿元，较上年末增长1.12%；负债总额4332.04亿元，较上年末增长1.00%[17] - 2021年3月31日集团资产总计464,972,502千元，较2020年12月31日的459,827,605千元增长1.12%[36] - 2021年3月31日本行资产总计455,689,936千元，较2020年12月31日的449,071,462千元增长1.47%[36] 客户贷款总额相关 - 客户贷款总额2240.05906亿元，较之前增长8.35%[5] - 2021年第一季度，公司客户贷款总额2240.06亿元，较上年末增长8.35%，占总资产比例48.18%，较上年末提高3.22个百分点[17] 客户存款总额相关 - 客户存款总额2749.65952亿元，较之前增长1.00%[6] 股东权益相关 - 归属于母公司股东权益311.30514亿元，较之前增长2.79%[6] - 2021年3月31日集团股东权益合计31,768,540千元，较2020年12月31日的30,906,858千元增长2.79%[40] - 2021年3月31日本行股东权益合计30,962,135千元，较2020年12月31日的30,145,270千元增长2.71%[40] 非经常性损益相关 - 2021年1 - 3月非经常性损益税后影响净额6020万元[9] 资本充足率相关 - 截至2021年3月31日，公司资本充足率为15.59%，一级资本充足率为11.31%，核心一级资本充足率为8.44%[10] - 核心一级资本充足率8.44%，比上年末提高0.09个百分点；资本充足率15.59%，比上年末提高1.48个百分点，因发行40亿元二级资本债券[18] 平均总资产回报率相关 - 2021年第一季度，公司平均总资产回报率（年化）为0.57%，较上年下降0.02个百分点[10] 杠杆率相关 - 2021年3月31日，公司杠杆率为6.17%，较2020年12月31日的6.14%略有上升[10] 流动性覆盖率相关 - 2021年3月31日，公司流动性覆盖率为164.98%，较2020年12月31日的152.42%有所提高[10] 不良贷款率相关 - 2021年3月31日，公司不良贷款率为1.51%，与2020年12月31日持平[10] - 截至2021年3月末，不良贷款率1.51%，与上年末持平；拨备覆盖率174.05%，比上年末提高4.43个百分点；贷款拨备率2.63%，比上年末提高0.07个百分点[18] 利息净收入及手续费佣金净收入相关 - 2021年第一季度，公司利息净收入20.11亿元，同比增长1.42%；手续费及佣金净收入4.07亿元，同比增长8.18%[17] 投资收益和公允价值变动损益相关 - 2021年第一季度，公司投资收益和公允价值变动损益合计3.51亿元[17] - 2021年1 - 3月投资收益较2020年1 - 3月减少45.77%，2020年1 - 3月为289,163,533,230[25] - 2021年1 - 3月公允价值变动损益较2020年1 - 3月增加150.41%，2020年1 - 3月为61,619（122,235）[25] 汇兑损益相关 - 汇兑损益0.64亿元，同比减少0.77亿元，下降54.94%；某项目同比减少0.60亿元，下降14.65%[18] 股东信息相关 - 报告期末普通股股东总数82,180户，其中A股股东82,030户，H股股东150户[19][21] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股比例25.23%，持股数量1,137,893,880股[19] - 意大利联合圣保罗银行持股比例13.85%，持股数量624,753,980股[19] - 青岛国信实业有限公司持股比例11.17%，持股数量503,556,341股[19] - 青岛海尔投资发展有限公司持股比例9.08%，持股数量409,693,339股[19] - 青岛海尔空调电子有限公司持股比例4.85%，持股数量218,692,010股[19] - The Bank of New York Depository (Nominees) Limited持有优先股比例100%，持股数量60,150,000股[23] 存放同业及其他金融机构款项相关 - 2021年3月31日存放同业及其他金融机构款项较2020年12月31日增加74.07%，2021年3月31日为4,471,752，2020年12月31日为2,568,919[25] 同业及其他金融机构存放款项相关 - 2021年3月31日同业及其他金融机构存放款项较2020年12月31日减少60.53%，2021年3月31日为6,718,872，2020年12月31日为17,024,732[25] 配股议案相关 - 2021年2月26日公司召开第七届董事会第四十二次会议，审议通过配股议案，募集资金不超50亿元用于补充核心一级资本[25][26] 证券投资相关 - 截至2021年3月末，政府类债券证券投资金额为46,927,419千元，占比40.13%[28][29] - 截至2021年3月末，政策性银行债券证券投资金额为13,990,706千元，占比11.96%[29] - 截至2021年3月末，同业及其他金融机构债券证券投资金额为27,337,616千元，占比23.37%[29] - 截至2021年3月末，企业实体债券证券投资金额为28,706,954千元，占比24.54%[29] 利率互换及其他相关 - 2021年3月31日利率互换及其他名义金额为68,767,368千元，资产公允价值为272,538千元，负债公允价值为 - 274,857千元[31] 营业支出相关 - 2021年第一季度集团营业支出2,123,803千元，较2020年同期的2,278,255千元下降6.77%[43] - 2021年第一季度本行营业支出2,070,782千元，较2020年同期的2,201,936千元下降5.95%[43] 营业利润相关 - 2021年Q1本集团营业利润716,186千元，2020年同期为636,567千元；本行营业利润656,395千元，2020年同期为599,255千元[45] 其他综合收益相关 - 2021年Q1本集团其他综合收益的税后净额199,933千元，2020年同期为345,822千元；本行其他综合收益的税后净额199,933千元，2020年同期为345,822千元[47] 综合收益总额相关 - 2021年Q1本集团综合收益总额861,682千元，2020年同期为920,349千元；本行综合收益总额816,865千元，2020年同期为880,025千元[49] 吸收存款净增加额相关 - 2021年Q1本集团吸收存款净增加额2,734,469千元，2020年同期为10,632,319千元；本行吸收存款净增加额2,734,469千元，2020年同期为10,632,319千元[52] 经营活动现金流入小计相关 - 2021年Q1本集团经营活动现金流入小计12,556,654千元，2020年同期为17,542,571千元；本行经营活动现金流入小计12,410,950千元，2020年同期为15,864,860千元[52] 经营活动现金流出小计相关 - 2021年Q1本集团经营活动现金流出小计(39,866,464)千元，2020年同期为(24,921,954)千元；本行经营活动现金流出小计(39,627,009)千元，2020年同期为(23,245,511)千元[54] 投资活动现金流量相关 - 2021年1 - 3月集团处置及收回投资收到现金20,337,695千元，2020年为21,389,142千元[56] - 2021年1 - 3月集团取得投资收益及利息收到现金1,842,713千元，2020年为1,739,282千元[56] - 2021年1 - 3月集团投资活动现金流入小计22,180,873千元，2020年为23,128,426千元[56] - 2021年1 - 3月集团投资活动现金流出小计(20,880,754)千元，2020年为(25,682,538)千元[56] - 2021年1 - 3月集团投资活动产生的现金流量净额1,300,119千元，2020年为(2,554,112)千元[56] 筹资活动现金流量相关 - 2021年1 - 3月集团发行债券收到现金31,938,118千元，2020年为21,306,037千元[56] - 2021年1 - 3月集团筹资活动现金流出小计(14,958,293)千元，2020年为(16,179,758)千元[56] - 2021年1 - 3月集团筹资活动产生的现金流量净额16,979,825千元，2020年为5,126,279千元[56] 汇率变动对现金及现金等价物的影响相关 - 2021年1 - 3月集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为8,400千元，2020年为8,097千元[58] 现金及现金等价物净减少额相关 - 2021年1 - 3月集团现金及现金等价物净减少额为(9,021,466)千元，2020年为(4,799,119)千元[58]

青岛银行股份有限公司 （A 股证券代码：002948） 2020 年度报告 $$\Xi{\bf{\mathrm{O}}}\Xi{\bf{\mathrm{-}}}\rlap{\mkern1.0mu}\rlap{\mkern1.0mu}\Xi{\bf{\mathrm{H}}}$$ 青岛银行股份有限公司 2020 年度报告 第一节 重要提示、目录和释义 1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、 完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2. 本行第七届董事会第四十四次会议于 2021 年 3 月 30 日召开，审议通过了关于青岛银 行股份有限公司 2020 年度报告及摘要、业绩公告的议案，应出席董事 14 名，实际出席的董 事 14 名。 3. 本行董事长郭少泉先生、行长王麟先生、计划财务部负责人孟大耿先生声明：保证年 度报告中财务报告的真实、准确、完整。 4. 本公司按照企业会计准则编制的 2020 年度财务报表，已经由毕马威华振会计师事务 所（特殊普通合伙）审计并出具标准无保留意见的审计报告；按照国际财务报告准则编制的 2020 年度财务报 ...

营业收入情况 - 2020年7 - 9月营业收入23.35亿元，同比减少12.08%；1 - 9月营业收入84.19亿元，同比增长17.12%[4] - 2020年前三季度，公司实现归属母公司股东净利润20.08亿元，同比增长3.14%；营业收入84.19亿元，同比增长17.12%[17] - 2020年1 - 9月集团营业收入合计8,419,460千元，2019年同期为7,188,544千元[44] - 2020年7 - 9月集团营业收入合计为2334813千元，2019年同期为2655619千元；营业支出合计2020年为1807484千元，2019年为2047635千元[53] 净利润情况 - 2020年7 - 9月归属于母公司股东净利润4.77亿元，同比减少6.09%；1 - 9月为20.08亿元，同比增长3.14%[4] - 2020年前三季度，公司实现归属母公司股东净利润20.08亿元，同比增长3.14%；营业收入84.19亿元，同比增长17.12%[17] - 2020年1 - 9月集团净利润2,047,632千元，2019年同期为1,985,115千元[46] - 归属于母公司股东的2020年1 - 9月净利润为2,007,746千元，2019年同期为1,946,641千元[46] - 2020年7 - 9月集团净利润为483141千元，2019年同期为518986千元；归属于母公司股东的净利润2020年为477229千元，2019年为508179千元[55] 每股收益情况 - 2020年1 - 9月基本每股收益0.34元，同比增加6.25%；稀释每股收益0.34元，同比增加6.25%[4] - 2020年基本及稀释每股收益为0.34元，2019年为0.32元[50] 资产负债情况 - 2020年9月30日资产总额4462.44亿元，较上年末增长19.44%；负债总额4157.97亿元，较上年末增长21.17%[5] - 2020年9月30日归属于母公司股东权益为298.44亿元，较上年末减少0.24%；股东权益为304.46亿元，较上年末减少0.10%[6] - 截至2020年9月末，公司资产总额4462.44亿元，较上年末增长19.44%；负债总额4157.97亿元，较上年末增长21.17%[17] - 2020年9月30日，本集团资产总计为446,243,633千元，较2019年12月31日的373,622,150千元有所增加；负债合计为415,797,474千元，较2019年12月31日的343,144,232千元有所增加[37][39] - 2020年9月30日集团负债和股东权益总计446,243,633千元，2019年12月31日为373,622,150千元[41] 客户存贷款情况 - 2020年9月30日客户贷款总额2082.05亿元，较上年末增长20.49%；客户存款总额2705.39亿元，较上年末增长27.14%[5][6] - 截至2020年9月末，公司客户贷款总额2082.05亿元，较上年末增长20.49%；客户存款总额2705.39亿元，较上年末增长27.14%[17] - 2020年9月30日，本集团发放贷款和垫款为203,529,919千元，较2019年12月31日的169,158,291千元有所增加[37] - 2020年9月30日，本行吸收存款为273,885,782千元，较2019年12月31日的215,425,403千元有所增加[39] 净资产收益率情况 - 2020年加权平均净资产收益率（年化）为9.88%，同比提高0.11个百分点；扣除非经常性损益后为9.80%，同比提高0.07个百分点[4] 非经常性损益情况 - 2020年1 - 9月非经常性损益税后影响净额为2.04亿元，其中影响母公司股东净利润的非经常性损益为1.22亿元[9] 财务报表差异情况 - 截至2020年9月30日，按中国企业会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表中，归属于母公司股东净利润和报告期末归属于母公司股东权益无差异[8] 股本及股利情况 - 截至披露前一交易日公司总股本为45.10亿股，支付的优先股股利为4.97亿元[7] 资本充足率情况 - 截至2020年9月30日，公司资本充足率14.17%，一级资本充足率11.32%，核心一级资本充足率8.35%[10][13] - 截至2020年9月末，核心一级资本充足率8.35%，比上年末微降0.01个百分点[18] - 截至2020年9月末，资本充足率14.17%，比上年末下降0.59个百分点[18] 平均总资产回报率情况 - 2020年前三季度，公司平均总资产回报率（年化）0.67%，较上年下降0.01个百分点[10][12] 杠杆率情况 - 2020年9月30日，公司杠杆率6.22%，较2019年末的7.46%有所下降[10][14] 流动性覆盖率情况 - 2020年9月30日，公司流动性覆盖率111.27%，较2019年末的142.27%有所下降[10][15] 不良贷款及拨备情况 - 截至2020年9月30日，公司不良贷款率1.62%，拨备覆盖率164.79%，贷款拨备率2.67%[10] - 截至2020年9月末，不良贷款率1.62%，比上年末下降0.03个百分点[18] - 截至2020年9月末，拨备覆盖率164.79%，比上年末提高9.70个百分点[18] - 截至2020年9月末，贷款拨备率2.67%，比上年末提高0.11个百分点[18] 净利差及净利息收益率情况 - 2020年前三季度，公司净利差（年化）2.10%，净利息收益率（年化）2.12%[12] 利息净收入及成本收入比情况 - 2020年前三季度，公司利息净收入60.83亿元，同比增长11.94亿元，增长24.24%；成本收入比26.60%，较上年下降5.28个百分点[10][17] - 2020年1 - 9月集团利息净收入6,083,343千元，2019年同期为4,889,302千元[44] 手续费及佣金净收入情况 - 手续费及佣金净收入14.50亿元，同比增加5.62亿元，增长63.37%[18] - 2020年1 - 9月集团手续费及佣金净收入1,450,140千元，2019年同期为887,658千元[44] - 2020年7 - 9月集团手续费及佣金净收入为331352千元，2019年同期为306848千元；投资收益2020年为76928千元，2019年为173668千元[53] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数76,052户，其中A股股东75,899户，H股股东153户[19][21] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股比例25.23%，持股数量1,137,893,880股[19] - 意大利联合圣保罗银行持股比例13.85%，持股数量624,753,980股[19] - 报告期末优先股股东总数对应的The Bank of New York Depository (Nominees) Limited持股比例100%，持股数量60,150,000股[22] 业务收入变动情况 - 2020年1 - 9月手续费及佣金收入1562665，较2019年1 - 9月的966220增长61.73%，主要因理财、信用卡业务发展较快[24] - 2020年1 - 9月公允价值变动损益为 - 92827，较2019年1 - 9月的206809减少144.89%，是由于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资公允价值变动减少[24] - 2020年1 - 9月营业外收入25674，较2019年1 - 9月的3134增长719.21%，原因是收到的政府补助增加[24] 资产项目变动情况 - 2020年9月30日存放同业及其他金融机构款项2557104，较2019年12月31日的1312468增长94.83%，因期末存放同业清算款项增加[25] - 2020年9月30日拆出资金1357，较2019年12月31日的3313603减少99.96%，是拆出的同业借款减少所致[25] - 2020年9月30日衍生金融资产397213，较2019年12月31日的12436增长3094.06%，源于利率互换衍生金融工具公允价值重估增加[25] - 2020年9月30日长期应收款11818794，较2019年的9037819增长30.77%，因子公司融资租赁业务规模增长[26] - 2020年9月30日，本集团存放同业及其他金融机构款项为48,358,140千元，较2019年12月31日的39,704,840千元有所增加；贵金属为2,557,104千元，较2019年12月31日的1,312,468千元有所增加[37] - 2020年9月30日，本集团衍生金融资产为1,357千元，较2019年12月31日的3,313,603千元大幅减少；衍生金融负债为399,376千元，较2019年12月31日的8,805千元大幅增加[37][39] 负债项目变动情况 - 2020年9月30日向中央银行借款8933194，较2019年的5536650增长61.35%，是贯彻落实央行政策导向，积极申请支小再贷款及再贴现用于增加小微企业信贷资金来源[26] - 2020年9月30日，本行向中央银行借款为8,933,194千元，较2019年12月31日的5,536,650千元有所增加；吸收存款为273,885,782千元，较2019年12月31日的215,425,403千元有所增加[39] - 2020年9月30日，本行拆入资金为4,353,569千元，较2019年12月31日的2,552,359千元有所增加；应付债券为77,513,587千元，较2019年12月31日的76,858,899千元略有增加[39] 子公司情况 - 2020年9月，公司全资子公司青银理财有限责任公司获准开业，注册资本为10亿元人民币[26] 证券投资情况 - 报告期末，公司证券投资合计112387563千元，其中政府类债券占比37.26%，政策性银行债券占比15.53%，同业及其他金融机构债券占比23.06%，企业实体债券占比24.15%[29] 利率互换情况 - 截至2020年9月30日，利率互换及其他名义金额为95,742,998千元，资产公允价值为397,213千元，负债公允价值为(399,376)千元；2019年12月31日，名义金额为33,896,438千元，资产公允价值为12,436千元，负债公允价值为(8,805)千元[31] 调研情况 - 2020年9月10日，公司在总行5楼会议室接待华泰证券、南方基金实地调研，交流2020年上半年业绩等内容，未提供调研资料[34] 资金用途及合规情况 - 公司发行普通股、优先股所募集资金扣除发行费用后，全部用于补充资本金[33] - 报告期内，公司无日常经营重大合同、未发生银行正常业务范围之外的委托理财事项、无违规对外担保情况、不存在控股股东及其关联方非经营性占用资金情况[33] 综合收益情况 - 2020年1 - 9月集团其他综合收益的税后净额为 - 680,546千元，2019年同期为112,829千元[48] - 2020年1 - 9月集团综合收益总额为1367086元，2019年同期为2097944元；归属于母公司股东的综合收益总额2020年为1327200元，2019年为2059470元[50] - 2020年7 - 9月集团其他综合收益的税后净额为 - 465225千元，2019年同期为138233千元；归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额2020年为 - 465225千元，2019年为138233千元[57] - 2020年7 - 9月集团综合收益总额为17916千元，2019年同期为657219千元；归属于母公司股东的综合收益总额2020年为12004千元，2019年为646412千元[59] 财务报表批准情况 - 财务报表于2020年10月30日获本行董事会批准[50][59] 现金流量情况 - 2020年1 - 9月本集团经营活动现金流入小计94433427千元，2019年为41016765千元[62]

活动目的 - 加强与投资者互动交流，构建和谐投资者关系 [1] 活动信息 - 活动名称：2020 年青岛辖区上市公司投资者网上集体接待日 [1] - 主办方：青岛证监局、青岛市上市公司协会、上证所信息网络有限公司 [1] - 举办平台：上证所信息网络有限公司提供的平台 [1] - 参与方式：登录“上证路演中心”网站（http://roadshow.sseinfo.com/）或关注微信公众号“上证路演中心” [1] - 活动时间：2020 年 9 月 25 日（星期五）15:00 至 17:00 [1] 交流人员及内容 - 交流人员：执行董事、董事会秘书吕岚女士 [1] - 交流内容：公司治理、经营状况等投资者关注的问题 [1]

2020 年半年度报告 二〇二〇年八月 青岛银行股份有限公司 2020 年半年度报告 第一节 重要提示 青岛银行股份有限公司 （A 股证券代码：002948） 1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准 确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2. 本行第七届董事会第三十七次会议于 2020 年 8 月 28 日召开，审议通过了关于青岛银 行股份有限公司 2020 年半年度报告及摘要的议案，应出席董事 14 名，实际出席董事 14 名。 3. 本行董事长郭少泉先生、行长王麟先生、计划财务部负责人孟大耿先生声明：保证本 半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 4. 本公司按照企业会计准则编制的截至 2020 年 6 月 30 日止六个月期间财务报表，已经 由毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅；按照国际会计准则编制的截至 2020 年 6 月 30 日止 6 个月期间中期财务报告，已经由毕马威会计师事务所审阅。 5. 本行 2020 年半年度计划不派发普通股现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 6. 除特别说明外，本半年度报 ...

营业收入相关 - 2020年1 - 3月营业收入29.14822亿元，同比增长37.60%[3] - 2020年第一季度，公司实现归属母公司股东的净利润5.55亿元，同比增加0.48亿元，增长9.41%；营业收入29.15亿元，同比增加7.96亿元，增长37.60%[16] - 2020年1 - 3月营业收入合计较2019年同期增长37.60%，从2,118,397千元增至2,914,822千元[23] - 2020年1 - 3月集团营业收入合计2,914,822千元，较2019年同期的2,118,397千元增长37.69%[40] - 2020年1 - 3月本行营业收入合计2,801,191千元，较2019年同期的2,022,095千元增长38.53%[40] 净利润相关 - 2020年1 - 3月归属于母公司股东净利润5.54768亿元，同比增长9.41%[3] - 2020年第一季度，公司实现归属母公司股东的净利润5.55亿元，同比增加0.48亿元，增长9.41%[16] - 2020年1 - 3月集团净利润为574,527千元，较2019年同期的525,241千元增长9.38%[43] - 2020年1 - 3月本行净利润为534,203千元，较2019年同期的488,164千元增长9.43%[43] 资产总额相关 - 2020年3月31日资产总额3891.32982亿元，较上年末增长4.15%[4] - 截至2020年第一季度末，公司资产总额3891.33亿元，较上年末增加155.11亿元，增长4.15%[16] - 集团资产总计从2019年12月31日的373,622,150千元增至2020年3月31日的389,132,982千元[33] - 本行资产总计从2019年12月31日的365,214,174千元增至2020年3月31日的378,966,978千元[33] 贷款相关 - 2020年3月31日公司类贷款1311.12303亿元，较上年末增长10.84%[4] - 2020年3月31日个人贷款566.90048亿元，较上年末增长4.00%[4] - 2020年第一季度，公司发放贷款和垫款1835.12亿元，较上年末增加143.54亿元，增长8.49%，占总资产比例47.16%，较上年末提高1.88个百分点[16] - 2020年3月31日，公司正常类贷款179030098千元，占比95.33%；关注类贷款5672459千元，占比3.02%；次级类贷款2049736千元，占比1.09%；可疑类贷款893449千元，占比0.48%；损失类贷款156609千元，占比0.08%[15] - 2020年第一季度，公司客户贷款总额187802351千元，较上年末增加8.68%[15] - 2020年Q1本集团发放贷款和垫款净增加额为(15,608,435)千元，2019年同期为(12,970,462)千元[53] 负债总额相关 - 2020年3月31日负债总额3577.34716亿元，较上年末增长4.25%[4] - 截至2020年第一季度末，负债总额3577.35亿元，较上年末增加145.90亿元，增长4.25%[16] - 2020年3月31日集团负债合计357,734,716千元，较2019年12月31日的343,144,232千元增长4.25%[35] - 2020年3月31日本行负债合计348,248,077千元，较2019年12月31日的335,375,298千元增长3.84%[35] 存款相关 - 2020年3月31日公司存款1501.90445亿元，较上年末增长1.56%[4] - 2020年3月31日个人存款729.76042亿元，较上年末增长12.62%[5] - 2020年3月31日客户存款总额2234.23228亿元，较上年末增长5.00%[5] - 2020年Q1本集团吸收存款净增加额为10,632,319千元，2019年同期为3,985,489千元[51] 非经常性损益相关 - 2020年1 - 3月非经常性损益税后影响净额1.5759亿元[8] 利息净收入及手续费及佣金净收入相关 - 2020年第一季度，公司利息净收入19.50亿元，同比增加3.58亿元，增长22.50%；手续费及佣金净收入4.10亿元，同比增加1.06亿元，增长34.66%[16] 资本充足率等指标相关 - 截至2020年第一季度末，公司不良贷款率1.65%，与上年末持平；核心一级资本充足率8.32%，较上年末微降0.04个百分点；资本充足率13.83%，较上年末下降0.93个百分点[16] - 截至2020年第一季度末，公司拨备覆盖率165.54%，较上年末提高10.45个百分点；贷款拨备率2.73%，较上年末提高0.17个百分点[16] - 2020年3月31日，公司资本充足率13.83%，一级资本充足率11.15%，核心一级资本充足率8.32%，杠杆率7.31%，流动性覆盖率122.00%，流动性比例74.08%[10] 回报率及收益率等指标相关 - 2020年第一季度，公司平均总资产回报率（年化）0.60%，较上年下降0.08个百分点；净利差（年化）2.17%；净利息收益率（年化）2.22%，较上年提高0.09个百分点；成本收入比23.03%，较上年下降8.85个百分点[10][11][16] 股东相关 - 报告期末普通股股东总数86,434户，其中A股股东86,273户，H股股东161户[19][20] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股比例25.23%，持股数量1,137,886,880股[19] - 意大利联合圣保罗银行持股比例13.85%，持股数量624,753,980股[19] 手续费及佣金收支相关 - 2020年1 - 3月手续费及佣金收入较2019年同期增长35.27%，从321,038千元增至434,263千元[23] - 2020年1 - 3月手续费及佣金支出较2019年同期增长46.50%，从(16,601)千元增至(24,321)千元[23] 投资收益等收支相关 - 2020年1 - 3月投资收益较2019年同期增长94.04%，从274,807千元增至533,230千元[23] - 2020年1 - 3月公允价值变动损益较2019年同期变动 - 213.38%，从107,810千元变为(122,235)千元[23] - 2020年1 - 3月汇兑损益较2019年同期增长185.88%，从(164,175)千元变为140,999千元[23] - 2020年1 - 3月信用减值损失较2019年同期增长77.57%，从(886,114)千元增至(1,573,443)千元[23] 金融资产及负债相关 - 衍生金融资产从2019年12月31日的12,436千元增至2020年3月31日的184,801千元，增幅1386.02%[24] - 买入返售金融资产从2019年12月31日的2,325,771千元降至2020年3月31日的1,496,545千元，降幅35.65%[24] - 衍生金融负债从2019年12月31日的8,805千元增至2020年3月31日的186,556千元，增幅2018.75%[24] 税费及综合收益相关 - 应交税费从2019年12月31日的330,911千元增至2020年3月31日的681,322千元，增幅105.89%[24] - 其他综合收益从2019年12月31日的658,230千元增至2020年3月31日的1,004,052千元，增幅52.54%[24] - 2020年Q1本集团其他综合收益的税后净额为345,822千元，2019年同期为145,650千元[45] 理财公司筹建相关 - 公司获准筹建青银理财有限责任公司，注册资本拟为10亿元人民币[25] 债券相关 - 公司持有的“16国开05”债券面值4,270,000千元，利率3.80%[27] 利率互换及衍生品相关 - 利率互换及其他衍生品名义金额从2019年12月31日的33,896,438千元增至2020年3月31日的63,887,342千元[29] 股东权益相关 - 2020年3月31日集团股东权益合计31,398,266千元，2019年12月31日为29,838,876千元[37] - 2020年3月31日本行股东权益合计30,477,918千元，2019年12月31日为29,838,876千元[37] 营业支出相关 - 2020年1 - 3月集团营业支出合计2,278,255千元，较2019年同期的1,475,665千元增长54.39%[40] - 2020年1 - 3月本行营业支出合计2,201,936千元，较2019年同期的1,427,323千元增长54.27%[40] 综合收益总额及每股收益相关 - 2020年Q1本集团综合收益总额为920,349千元，2019年同期为670,891千元[47] - 2020年Q1基本及稀释每股收益为0.12元，与2019年同期持平[47] 拆入资金相关 - 2020年Q1本集团拆入资金净增加额为1,818,382千元，2019年同期为1,759,060千元[51] 经营活动现金流量相关 - 2020年Q1本集团经营活动现金流入小计为17,542,571千元，2019年同期为11,393,467千元[51] - 2020年Q1本集团经营活动现金流出小计为(24,921,954)千元，2019年同期为(20,076,940)千元[53] - 2020年Q1本集团经营活动所用的现金流量净额为(7,379,383)千元，2019年同期为(8,683,473)千元[53] 投资活动现金流量相关 - 2020年1 - 3月集团处置及收回投资收到现金21389142千元，2019年同期为17727344千元[56] - 2020年1 - 3月集团投资活动现金流入小计23128426千元，2019年同期为19351179千元[56] - 2020年1 - 3月集团投资活动现金流出小计25682538千元，2019年同期为15147409千元[56] - 2020年1 - 3月集团投资活动现金流净额为 - 2554112千元，2019年同期为4203770千元[56] 筹资活动现金流量相关 - 2020年1 - 3月集团发行债券收到现金21306037千元，2019年同期为21652505千元[56] - 2020年1 - 3月集团筹资活动现金流入小计21306037千元，2019年同期为23615075千元[56] - 2020年1 - 3月集团筹资活动现金流出小计16179758千元，2019年同期为19833789千元[56] - 2020年1 - 3月集团筹资活动现金流净额为5126279千元，2019年同期为3781286千元[56] 汇率变动及现金等价物净变动相关 - 2020年1 - 3月集团汇率变动对现金及现金等价物影响为8097千元，2019年同期为 - 6277千元[58] - 2020年1 - 3月集团现金及现金等价物净变动额为 - 4799119千元，2019年同期为 - 704694千元[58]

公司基本信息 - A股证券代码为002948，上市于深圳证券交易所；H股股份代号为3866，上市于香港联合交易所有限公司；境外优先股股份代号为4611，上市于香港联合交易所有限公司[7] - 公司法定代表人为郭少泉，授权代表为郭少泉、吕岚，联席公司秘书为吕岚、余咏诗[7] - 注册地址为中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼，邮政编码为266061[7] - 办公地址为中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号，邮政编码为266061[7] - 香港注册办事处地址为香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[7] - 公司网址为http://www.qdccb.com/，电子信箱为ir@qdbankchina.com[7] - 董事会秘书为吕岚，证券事务代表为吕真真[7] - 董事会秘书和证券事务代表联系电话均为+86 40066 96588转6，传真均为+86 (532) 85783866，电子信箱均为ir@qdbankchina.com[7] 董事会会议及利润分配 - 第七届董事会第三十三次会议于2020年3月20日召开，应出席董事14名，实际出席14名[2] - 经董事会审议通过的利润分配预案为：以权益分派股权登记日的股份总额为基数，向全体普通股股东每10股派发现金股息2.00元（含税），不送红股、不以公积金转增股本[2] 财务数据关键指标变化 - 2019年利息净收入68.46亿元，较2018年增长53.36%[13] - 2019年非利息净收入27.70亿元，较2018年下降4.73%[13] - 2019年营业收入96.16亿元，较2018年增长30.44%[13] - 2019年净利润23.36亿元，较2018年增长14.30%[13] - 2019年资产总额3736.22亿元，较2018年增长17.62%[14] - 2019年客户贷款总额1727.95亿元，较2018年增长36.72%[14] - 2019年客户存款总额2127.91亿元，较2018年增长21.13%[14] - 2019年股本45.10亿元，较2018年增长11.11%[15] - 2019年归属于母公司股东权益299.15亿元，较2018年增长10.86%[15] - 2019年基本每股收益0.39元，较2018年增长5.41%[12] - 2019年平均总资产回报率为0.68%，加权平均净资产收益率为8.27%，较上年下降0.09个百分点[16] - 2019年净利差为2.10%，净利息收益率为2.13%，较2018年分别提升0.43和0.50个百分点[16] - 2019年末不良贷款率为1.65%，较上年末下降0.03个百分点[16] - 2019年末拨备覆盖率为155.09%，较上年末下降12.95个百分点[16] - 2019年末核心一级资本充足率为8.36%，较上年末下降0.03个百分点[16] - 2019年四个季度营业收入分别为2118397千元、2414529千元、2655619千元、2427770千元[18] - 2019年非经常性损益税后影响净额为15230千元[19] - 2019年12月31日单一最大贷款和垫款比例为5.86%，最大十家贷款和垫款比例为38.26%[20] - 2018年12月31日正常类贷款迁徙率为3.06%，关注类贷款迁徙率为44.53%[21] - 2019年12月31日本公司净稳定资金比例为104.33%，本行净稳定资金比例为106.01%[22] - 2019年末公司资产总额3736.22亿元，同比增长18%，负债总额3431.44亿元，资本充足率14.76% [23][27] - 2019年公司累计实现净利润23.36亿元，增速14.30% [27] - 2019年末公司不良贷款率1.65%，比上年末下降0.03个百分点 [23][27] - 2019年末公司客户存款总额2127.91亿元，同比增长21.13% [25] - 2019年末公司客户贷款总额1727.95亿元，同比增长36.72% [25] - 2019年公司全年营业收入96.16亿元，比上年增加22.44亿元，增长30.44% [25] - 资产总额3736.22亿元，比上年末增加559.64亿元，增长17.62%[36] - 客户贷款总额1727.95亿元，比上年末增加464.09亿元，增长36.72%[36] - 客户存款总额2127.91亿元，比上年末增加371.15亿元，增长21.13%[36] - 营业收入96.16亿元，比上年增加22.44亿元，增长30.44%；净利润23.36亿元，比上年增加2.92亿元，增长14.30%[36] - 不良贷款率1.65%，比上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率155.09%；资本充足率14.76%，比上年末下降0.92个百分点[36] - 2019年公司利润总额28.29亿元，同比增加3.53亿元，增长14.24%；净利润23.36亿元，同比增加2.92亿元，增长14.30%；实际所得税率17.43%，同比微降0.04个百分点[38] - 2019年公司营业收入96.16亿元，同比增加22.44亿元，增长30.44%[41] - 2019年营业收入中利息净收入占比71.19%，比上年提高10.64个百分点；手续费及佣金净收入占比12.65%，比上年提高0.90个百分点[41] - 2019年公司利息净收入68.46亿元，同比增加23.82亿元，增长53.36%[42] - 2019年营业支出67.94亿元，同比增加19.02亿元，增长38.87%[40] - 2019年税金及附加1.01亿元，同比增加0.26亿元，增长35.19%[40] - 2019年业务及管理费30.66亿元，同比增加6.35亿元，增长26.11%[40] - 2019年信用减值损失36.27亿元，同比增加12.44亿元，增长52.18%[40] - 2019年生息资产平均余额3209.33亿元，比上年增加464.25亿元，增长16.91%[45] - 2019年净利息收益率2.13%，比上年提高0.50个百分点，净利差2.10%，比上年提高0.43个百分点[45] - 2019年利息收入145.15亿元，比上年增加26.28亿元，增长22.11%[47] - 2019年发放贷款和垫款利息收入76.87亿元，比上年增加23.02亿元，增长42.76%[48] - 2019年金融投资利息收入54.00亿元，比上年增加0.64亿元，增长1.19%[50] - 2019年存拆放同业及其他金融机构款项利息收入5.77亿元，比上年增加1.18亿元，增长25.63%[51] - 2019年利息支出76.69亿元，比上年增加2.46亿元，增长3.32%[52] - 2019年吸收存款利息支出34.34亿元，比上年增加4.49亿元，增长15.04%[53] - 2019年同业及其他金融机构存拆放款项利息支出13.86亿元，比上年减少3.17亿元，下降18.61%[55] - 2019年非利息净收入27.70亿元，比上年减少1.38亿元，下降4.73%[57] - 2019年手续费及佣金净收入12.17亿元，较上年增加3.51亿元，增长40.56%[59] - 2019年理财手续费收入6.95亿元，较上年增加2.08亿元，增长42.81%[60] - 2019年其他非利息净收入15.53亿元，较上年减少4.89亿元，下降23.93%[61] - 2019年业务及管理费30.66亿元，较上年增加6.35亿元，增长26.11%[62] - 2019年信用减值损失36.27亿元，较上年增加12.44亿元，增长52.18%[64] - 2019年发放贷款和垫款信用减值损失30.27亿元，较上年增加8.13亿元，增长36.72%[65] - 截至2019年末，公司资产总额3736.22亿元，较上年末增加559.64亿元，增长17.62%[66] - 2019年发放贷款和垫款1691.58亿元，占资产总额45.28%[67] - 2019年以摊余成本计量的金融投资644.91亿元，较上年减少7.91%，占比下降4.79%[67] - 2019年买入返售金融资产23.26亿元，较上年增长674.58%，占比增加0.53%[67] - 2019年末公司资产总计373.62亿元，较上年末增长17.62%[68] - 2019年末发放贷款和垫款1691.58亿元，比上年末增加457.91亿元，增长37.12%，占总资产45.28%，比上年末提高6.44个百分点[69] - 2019年末公司贷款1120.37亿元，比上年末增加337.73亿元，增长43.15%，占客户贷款总额64.83%，比上年末提高2.91个百分点[71] - 2019年末票据贴现62.50亿元，比上年末减少5.23亿元，下降7.72%，占客户贷款总额3.62%，比上年末下降1.74个百分点[73] - 2019年末个人贷款545.09亿元，比上年末增加131.59亿元，增长31.82%，占客户贷款总额31.55%，比上年末下降1.17个百分点[74] - 2019年末金融投资账面价值1423.77亿元，比上年末减少30.19亿元，下降2.08%[75] - 2019年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资账面价值229.13亿元，比上年末增加5.51亿元，增长2.46%[77] - 2019年末以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资账面价值549.74亿元，比上年末增加19.71亿元，增长3.72%[79] - 可供出售金融资产为7908.66万元，占比25.82%；持有至到期投资为3864.49万元，占比12.62%；应收款项类投资为4667.89万元，占比15.24%[68] - 长期应收款为903.78万元，占比2.42%；固定资产为283.86万元，占比0.76%；使用权资产为81.89万元，占比0.22%；其他为2721.98万元，占比0.73%[68] - 截至2019年末，公司以摊余成本计量的金融投资账面价值644.91亿元，较上年末减少55.41亿元，下降7.91%[81] - 2019年末公司负债总额3431.44亿元，比上年末增加529.82亿元，增长18.26%[85] - 2019年末公司吸收存款2154.25亿元，比上年末增加375.14亿元，增长21.09%，占总负债的62.78%，比上年末提高1.47个百分点[88] - 2019年末公司同业及其他金融机构存放款项164.63亿元，比上年末增加48.30亿元，增长41.52%[90][91] - 2019年末公司向中央银行借款55.37亿元，比上年末减少53.42亿元，下降49.11%[92] - 2019年末公司卖出回购金融资产款160.27亿元，比上年末增加11.77亿元，增长7.92%[93] - 2019年末公司活期存款占客户存款总额的比例为53.20%，比上年末提高1.30个百分点[89] - 2019年末公司公司活期存款占公司存款的比例为62.61%，比上年末提高1.21个百分点[89] - 2019年末公司个人活期存款占个人存款的比例为31.83%，比上年末下降0.36个百分点[89] - 2019年末公司应付债券768.59亿元，占负债总额22.40%，较上年末增长17.81%[87] - 截至2019年末，公司应付债券768.59亿元，较上年末增加116.18亿元，增长17.81%[94] - 截至2019年末，公司股东权益304.78亿元，较上年末增加29.81亿元，增长10.84%；归属于母公司股东权益299.15亿元，较上年末增加29.30亿元，增长10.86%[95] - 2019年上半年公司完成首次公开发行A股4.51亿股，募集资金19.63亿元[95] - 截至2019年末，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资为229.13亿元，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款为62.50亿元，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资为549.74亿元，衍生金融资产为1.24亿元，衍生金融负债为 - 0.88亿元[97] - 截至2019年末，公司贷款总额（

营业收入相关数据 - 2019年1 - 9月营业收入71.89亿元，同比增长35.88%；7 - 9月为26.56亿元[3] - 2019年前三季度，公司实现营业收入71.89亿元，同比增加18.98亿元，增长35.88%[14] - 2019年1 - 9月营业收入合计7,188,544千元，较2018年1 - 9月的5,290,214千元增长35.88%[22] - 2019年7 - 9月集团营业收入合计2,655,619千元，较2018年同期的2,158,824千元增长约22.99%[41] - 2019年7 - 9月本行营业收入合计2,579,625千元，较2018年同期的2,100,516千元增长约22.81%[41] - 2019年1 - 9月本集团营业收入合计为7,188,544千元，2018年同期为5,290,214千元[50] 净利润相关数据 - 2019年1 - 9月归属于母公司股东净利润19.47亿元，同比增长10.98%；7 - 9月为5.08亿元[3] - 2019年前三季度，公司实现归属于母公司股东的净利润19.47亿元，同比增加1.93亿元，增长10.98%[14] - 2019年7 - 9月集团净利润为518,986千元，较2018年同期的430,804千元增长约20.47%[43] - 2019年7 - 9月本行净利润为496,930千元，较2018年同期的435,048千元增长约14.22%[43] - 2019年1 - 9月本集团净利润为1,985,115千元，2018年同期为1,761,680千元[52] 经营活动现金流量净额相关数据 - 2019年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为 - 122.62亿元，同比下降44.93%[3] - 2019年经营活动产生的现金流量净额 - 12,261,643千元，较2018年的 - 8,460,642千元下降44.93%[22] - 2019年1 - 9月本集团经营活动现金流入小计为41,016,765千元，2018年同期为40,599,797千元[59] - 2019年1 - 9月本集团经营活动现金流出小计为 - 53,278,408千元，2018年同期为 - 49,060,439千元[61] 资产相关数据 - 2019年9月30日资产总计3550.01亿元，较上年末增长11.76%[4] - 截至2019年9月末，公司总资产3550.01亿元，比上年末增加373.43亿元，增长11.76%[14] - 资产总计从2018年12月31日的317,658,502千元增至2019年9月30日的355,001,099千元[23][33] - 买入返售金融资产从2018年12月31日的300,262千元增至2019年9月30日的1,098,269千元，增幅265.77%[23] - 递延所得税资产从2018年12月31日的1,152,778千元增至2019年9月30日的1,499,886千元，增幅30.11%[23] - 其他资产从2018年12月31日的1,064,952千元减至2019年9月30日的744,838千元，降幅30.06%[23] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资从2019年1月1日的22,361,816千元增至9月30日的23,206,562千元[28] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资从2019年1月1日的53,002,751千元增至9月30日的55,934,665千元[28] 负债相关数据 - 2019年9月30日负债合计3248.66亿元，较上年末增长11.96%[4] - 截至2019年9月末，总负债3248.66亿元，比上年末增加347.04亿元，增长11.96%[14] - 2019年9月30日集团负债合计324,865,797千元，较2018年12月31日的290,161,778千元增长约11.96%[35] - 2019年9月30日本行负债合计317,073,314千元，较2018年12月31日的283,370,783千元增长约11.9%[35] - 向中央银行借款从2018年12月31日的10,878,835千元减至2019年9月30日的5,899,355千元，降幅45.77%[23] - 同业及其他金融机构存放款项从2018年12月31日的11,632,982千元增至2019年9月30日的15,569,058千元，增幅33.84%[23] - 拆入资金从2018年12月31日的7,207,066千元增至2019年9月30日的10,245,073千元，增幅42.15%[23] - 应交税费从2018年12月31日的119,708千元增至2019年9月30日的397,623千元，增幅232.16%[23] 股东权益相关数据 - 2019年9月30日集团股东权益合计30,135,302千元，较2018年12月31日的27,496,724千元增长约9.6%[37] - 2019年9月30日本行股东权益合计29,522,395千元，较2018年12月31日的26,962,337千元增长约9.5%[37] 客户存贷款相关数据 - 2019年9月30日客户贷款总额1606.30亿元，较上年末增长27.09%[4] - 截至2019年9月末，发放贷款和垫款1571.97亿元，比上年末增加338.30亿元，增长27.42%，占总资产比例44.28%，比上年末提高5.44个百分点[14] - 2019年9月30日客户存款总额2006.10亿元，较上年末增长14.19%[5] - 截至2019年9月末，吸收存款2031.70亿元，比上年末增加252.59亿元，增长14.20%[14] - 2019年1 - 9月本集团吸收存款净增加额为24,933,777千元，2018年同期为12,018,001千元[59] - 2019年1 - 9月本集团发放贷款和垫款净增加额为 - 35,739,988千元，2018年同期为 - 24,895,377千元[61] 非经常性损益相关数据 - 2019年1 - 9月非经常性损益税后影响净额6891万元[7] 加权平均净资产收益率相关数据 - 2019年1 - 9月加权平均净资产收益率（年化）9.77%，同比下降0.46个百分点[3] 财务报表准则差异相关数据 - 截至2019年9月30日，按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表中报告期净利润和报告期末股东权益无差异[6] 净利息收益率与成本收入比相关数据 - 2019年前三季度，公司净利息收益率（年化）2.08%，比上年提高0.45个百分点；成本收入比27.03%，比上年下降5.94个百分点[14] 利息净收入与手续费及佣金净收入相关数据 - 2019年前三季度，公司利息净收入48.89亿元，同比增加18.41亿元，增长60.40%；手续费及佣金净收入8.88亿元，同比增加3.63亿元，增长69.31%[14] - 2019年1 - 9月利息净收入4,889,302千元，较2018年1 - 9月的3,048,186千元增长60.40%[22] - 2019年1 - 9月手续费及佣金收入966,220千元，较2018年1 - 9月的575,371千元增长67.93%[22] - 2019年1 - 9月本集团利息收入为10,565,969千元，2018年同期为8,592,288千元[50] - 2019年1 - 9月本集团利息净收入为4,889,302千元，2018年同期为3,048,186千元[50] - 2019年1 - 9月本集团手续费及佣金净收入为887,658千元，2018年同期为524,272千元[50] 不良贷款率相关数据 - 截至2019年9月末，公司不良贷款率1.67%，比上年末下降0.01个百分点[15] 资本充足率相关数据 - 截至2019年9月30日，公司资本充足率15.04%，一级资本充足率11.55%，核心一级资本充足率8.49%[9] 流动性覆盖率与杠杆率相关数据 - 截至2019年9月30日，公司流动性覆盖率150.07%，杠杆率7.71%[9] 股东数量与持股比例相关数据 - 报告期末普通股股东总数为104,747户，其中A股股东104,578户，H股股东169户[17][19] - 前10名普通股股东中，香港中央结算（代理人）有限公司持股比例25.23%，持股数量1,137,873,380股；意大利联合圣保罗银行持股比例13.85%，持股数量624,753,980股[17] - 报告期末优先股股东总数对应的The Bank of New York Depository (Nominees) Limited持股比例100%，持股数量60,150,000股[20] 投资收益等业务数据 - 2019年1 - 9月投资收益926,353千元，较2018年1 - 9月的1,462,261千元下降36.65%[22] - 2019年1 - 9月公允价值变动损益206,809千元，较2018年1 - 9月的 - 179,957千元增长214.92%[22] 信用减值损失相关数据 - 2019年1 - 9月信用减值损失 - 2,726,622千元，较2018年1 - 9月的 - 1,536,424千元增长77.47%[22] 营业支出相关数据 - 2019年7 - 9月集团营业支出合计2,047,635千元，较2018年同期的1,648,680千元增长约24.2%[41] - 2019年7 - 9月本行营业支出合计2,001,048千元，较2018年同期的1,584,883千元增长约26.26%[41] - 2019年1 - 9月本集团营业支出合计为4,742,763千元，2018年同期为3,130,400千元[50] 营业利润与利润总额相关数据 - 2019年1 - 9月本集团营业利润为2,445,781千元，2018年同期为2,159,814千元[52] - 2019年1 - 9月本集团利润总额为2,445,490千元，2018年同期为2,160,052千元[52] 其他综合收益与综合收益总额相关数据 - 2019年7 - 9月本集团其他综合收益的税后净额为138,233千元，2018年同期为120,304千元[45] - 2019年7 - 9月本集团综合收益总额为657,219千元，2018年同期为551,108千元[47] - 2019年1 - 9月本集团其他综合收益的税后净额为112,829千元，2018年同期为541,798千元[54] - 2019年1 - 9月本集团综合收益总额为2,097,944千元，2018年同期为2,303,478千元[56] 每股收益相关数据 - 2019年1 - 9月基本及稀释每股收益为0.32元，2018年同期为0.31元[56] 同业存放款项与拆入资金净增加额相关数据 - 2019年1 - 9月本集团同业存放款项净增加额为3,905,546千元，2018年同期无增加[59] - 2019年1 - 9月本集团拆入资金净增加额为3,062,466千元，2018年同期为2,586,986千元[59] 卖出回购金融资产款净增加额相关数据 - 2019年1 - 9月本集团卖出回购金融资产款无净增加额，2018年同期为10,629,690千元[59] 投资活动现金流量相关数据 - 2019年1 - 9月取得投资收益及利息收到现金43,988,149千元，2018年同期为69,339,675千元[63] - 2019年1 - 9月投资活动现金流入小计49,229,168千元，2018年同期为74,761,060千元[63] - 2019年1 - 9月投资活动现金流出小计44,493