银行业降薪趋势分析 - 2023年A股42家上市银行中有14家出现人均薪酬下滑，最大降幅为13.59%，2024年降薪银行增至18家，最大降幅扩大至15% [2][3] - 2024年42家A股上市银行中，33家银行管理层薪酬同比下降，占比78.5%，管理层薪酬总额从2023年8.7亿元下降至7亿元，降幅达19.5% [5][6] - 管理层薪酬降幅(19.5%)远高于整体员工薪酬降幅(2.68%)，高管成为本轮降薪主要目标 [7][8] 银行薪酬结构变化 - 浮动薪酬占比高达65%，成为驱动银行薪酬波动的核心变量 [12] - 部分银行出现"高管降薪、员工涨薪"现象，14家人均薪酬上涨的银行中有9家高管薪酬下降 [10][11] - 薪酬分配向一线及基层员工倾斜，建设银行、中信银行等明确将资源向前台部门和直接价值创造岗位倾斜 [17][18] 银行业经营压力 - 2024年42家上市银行平均净息差降至1.52%，较2023年下降17个基点，连续五年下行 [14] - 净利息收入同比下滑2.20%，连续两年负增长，非利息收入同样承压 [14] - 工商银行、建设银行等头部银行代销业务收入降幅达20%以上 [14] - 2024年十家头部上市银行营收下滑，2025年一季度42家上市银行整体营收同比下降1.72% [15] 监管政策影响 - "限薪令"实施后国有大行高管平均薪酬从2014年110万元降至2015年60万元，近年回升至80万元仍低于限薪前水平 [15][16] - 2022年财政部要求国有金融企业严格控制岗位薪酬级差，重点向一线及基层员工倾斜 [16] - 郑州银行明确高管薪酬自2024年起分两年每年压降10% [18] 反向讨薪机制 - 2024年多家银行披露追索扣回绩效薪酬情况，至少两家银行追索金额突破3000万元，已披露总额近9900万元 [20] - 反向讨薪成为常态化风险管控手段，旨在将薪酬激励与风险控制深度绑定 [20] - 该机制反映金融行业正构建更注重长期效益的激励体系，告别单纯依赖高薪的传统模式 [21]

股东大会审议通过利润分配方案 - 2024年度利润分配方案已获2025年5月28日股东大会审议通过 [1] - 向全体普通股股东每10股派发现金股息人民币1.60元（含税） [1] - 以股本总额计算的现金股息总额约为人民币9.31亿元（含税） [1] - 本年度不以公积金转增股本，不送红股 [1] A股利润分配方案实施细节 - 以现有A股总股本3,528,409,250股为基数实施分红 [2] - 通过深股通持有股份的香港市场投资者、境外机构每10股派1.44元（扣税后） [2] - 持有首发前限售股的个人和证券投资基金每10股派1.44元 [2] - 对个人股息红利税实行差别化税率征收，暂不扣缴个人所得税 [2] - 证券投资基金所涉红利税按投资者类型分别征收10%或差别化税率 [2] 分红派息时间安排 - 股权登记日为2025年6月25日 [2] - 除权除息日为2025年6月26日 [2] - 现金红利将于2025年6月26日划入股东资金账户 [2] 分红派息对象 - 截至2025年6月25日深交所收市后登记在册的全体A股股东 [2] - H股股东分红派息事宜不适用本公告 [2] 税务处理规则 - 持股1个月以内每10股补缴税款0.32元 [2] - 持股1个月至1年每10股补缴税款0.16元 [2] - 持股超过1年不需补缴税款 [2]

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [2] - 参与单位为招商基金、中泰证券 [2] - 时间为2025年6月20日14:00 - 15:00 [2] - 地点在青岛银行股份有限公司总行6楼会议室 [2] - 接待人员为本行相关部门负责人及工作人员 [2] 青岛国信集团拟增持情况 - 青岛国信集团基于对青岛银行未来发展信心和长期投资价值认可，拟增持股票 [2] - 此次增持彰显股东对经营成果认可和投资价值提升信心，促进投资价值反映公司质量，强化综合经营能力，助力高质量发展 [2] 2025年第一季度净息差情况 - 2025年第一季度集团净息差（年化）1.77%，较2024年提高0.04个百分点，同比持平 [2][3] - 采取措施包括资源配置上贯彻战略、落实质效优先、实施差异化考核；资产端优化结构、提升高收益资产比重、加大贷款投放；负债端压降成本、优化负债结构、降低存款成本、提高活期和结算性存款占比 [3]

品牌价值与成就 - 青岛银行以362.36亿元品牌价值跻身"中国500最具价值品牌"榜单，排名从2024年第326位跃升至第317位，连续九年蝉联该殊荣 [1] - 品牌战略以"多维创新+本土深耕"为驱动，通过战略布局、业务创新和社会责任践行实现长期增长 [1] 财务表现与业务发展 - 2025年一季度总资产首次突破7000亿元，营业收入40.47亿元（同比+9.69%），归母净利润12.58亿元（同比+16.42%） [8] - 存贷款增速分别为3.86%和5.41%，不良贷款率降至1.13%，拨备覆盖率提升10.17个百分点至251.49% [8] - 绿色贷款余额437.22亿元（较上年末+17.06%），蓝色贷款余额192.05亿元（较上年末+14.44%），聚焦"绿金青银"和"青出于蓝"特色金融服务 [8] 跨界融合与品牌创新 - 与山东泰山、青岛海牛、青岛西海岸三家中超俱乐部合作，推出球童活动、足球课和探营活动，融合金融与体育 [10] - "山海相望·青银圆梦"足球冬令营将体育精神延伸至边疆儿童关怀，强化社会责任 [10] 艺术与金融结合 - 举办《美好·重逢》数字艺术特展，1000平方米银行大厅改造为数字花海，展示卜桦等艺术家作品，提升品牌美学维度 [12] - "艺术+公益+金融"模式通过亲子艺术公益活动吸引130组家庭共创20米公益长卷，同步发行"幸福宝贝"儿童银行卡 [16] 本土化品牌建设 - 冠名"青岛银行号"飞机，机身彩绘融合青岛地标"五月的风"与海浪纹样，强化城市精神关联 [15] - 通过艺术沙龙和导览活动传递"美好相伴"品牌理念，将金融服务与在地文化深度绑定 [16]

业绩总结 - 2024年度每10股派现金股息1.60元（含税）[2] - 按股本计算现金股息总额约9.31亿元（含税）[2] 时间安排 - 股权登记日为2025年6月25日[5] - 除权除息日为2025年6月26日[5] - A股股东现金红利2025年6月26日划入账户[7] 其他信息 - 公司股本总额5,820,354,724股，含A股、H股[2] - 扣税后深股通香港投资者等每10股派1.44元[3] - 公告日期为2025年6月18日[11]

青岛银行增持计划 - 青岛国信集团拟通过子公司增持青岛银行股份 增持后合计持股比例预计不超过19 99% [1] - 青岛银行董事会全票通过增持议案 需银行业监管机构核准后实施 [1] - 青岛国信集团当前为第三大股东 持有8 72亿股(14 99%) 包括A股6 55亿股和H股2 18亿股 [1] - 若顶格增持 青岛国信集团将超越海尔集团和意大利联合圣保罗银行成为第一大股东 [1] 银行业资本补充动态 - 泸州银行计划非公开发行不超过10亿股新H股 每股发行价不低于1 85港元 [2] - 商业银行整体资本充足率为15 28% 城商行(12 44%)和农商行(12 96%)显著低于行业水平 [2] - 地方国资增持有助于优化股权结构 强化治理水平 防范区域性金融风险 [2][3] 中小银行发展影响 - 增持直接补充资本金 为信贷扩张提供空间 [3] - 强化与地方经济协同 更易获取地方发展资源 [3] - 国有控股提升优化公司治理 减少股权分散导致的决策低效问题 [3]

银行服务收费调整 - 多家银行新增服务收费项目以应对净息差压力，包括乌海银行对资信业务和银团贷款业务收费，苏州银行新增尊行卡年费，地方银行如庆阳农商银行和庐江农商银行调整部分金融服务收费，中国银行上调信用卡结算服务费用 [1] - 银行在低利率环境下寻求"降本增收"，依法合规收费是其收入来源的一部分 [1] 银行揽储监管收紧 - 地方监管部门出台多项禁止性规定，明确禁止手工补息、发放加息券、赠送实物及与互联网平台合作发福利等违规行为，要求相关存量业务在2025年底前稳妥退出 [1] - 监管旨在维护存款市场竞争秩序，降低银行负债成本，防范系统性金融风险 [1] 跨境人民币业务 - 中国人民银行、国家外汇局允许福建省内银行为台胞在闽合法合规商品房交易相关款项办理跨境人民币收付业务 [1] - 福建省内银行可在"展业三原则"基础上，为台胞办理商品房交易相关的跨境人民币收付款及境内支付业务 [1] 金融数据 - 5月我国社会融资规模增量为2.29万亿元，同比多增2247亿元 [2] - 广义货币（M2）余额同比增长7.9%，狭义货币（M1）余额同比增长2.3%，较上月末提升0.8个百分点 [2] - 人民币贷款余额同比增长7.1% [2] 银行股权变动 - 青岛银行第一大股东可能变更为国信集团，其拟通过子公司增持股份至不超过19.99%，目前持股14.99% [3] - 青岛银行2025年一季度营收和净利润分别同比增长9.69%和16.42% [3] 高管任职 - 招商银行副行长徐明杰和浦银金融租赁董事吴炯的任职资格获批 [3][4] - 天津滨海农商银行迎来新党委书记白新宇，拟任市管企业董事长 [4] - 贵阳银行聘任"80后"董事会秘书李虹檠为副行长，其2024年税前报酬87万元 [4] 银行人事变动 - 厦门国际银行"换帅"，王非出任党委书记并提名为董事长人选，同时继续担任第一大股东福建投资集团党委书记、董事长 [5] - 厦门国际银行资产规模约1.14万亿元，位列国内城商行第一梯队 [5] 农信系统改革 - 广东省农信联社计划改制组建农商联合银行，以增强资本实力、提升风险化解能力和完善管理体制 [5] - 截至2024年末，广东农信系统总资产达4.8万亿元 [5]

股权结构变动 - 青岛国信集团拟通过子公司增持青岛银行股份，增持后持股比例预计不超过19.99%，若完成将成为第一大股东 [2][3] - 当前主要股东为海尔集团(18.14%)、意大利联合圣保罗银行(17.5%)和青岛国信集团(14.99%)，形成三足鼎立格局 [5] - 本次增持是青岛银行2019年A股上市以来首次获重要股东增持，耗资约15.4亿元(按6月13日股价5.29元/股计算) [3][6] 财务表现 - 2025年一季度营业收入40.47亿元(同比+9.69%)，净利润12.58亿元(同比+16.42%)，加权平均ROE(年化)13.23%(同比+0.33pct) [8] - 利息净收入26.50亿元(同比+11.97%)，非利息收入13.96亿元(同比+5.59%)，但手续费及佣金净收入4.37亿元(同比-0.93亿元) [9] - 2024年全年营业收入134.98亿元(同比+8.22%)，净利润42.64亿元(同比+20.16%)，集团管理总资产9065.54亿元(同比+9.23%) [8] 业务发展 - 2025年3月末资产总额7131.53亿元(较2024年末+3.36%)，客户贷款3591.18亿元(占比50.36%，较2024年末+0.98pct) [8] - 客户存款4486.98亿元(较2024年末+3.86%)，占负债总额67.25%(较2024年末+0.28pct) [8] - 不良贷款率1.13%(较2024年末-0.01pct)，拨备覆盖率251.49%(较2024年末+10.17pct) [9] 市场表现 - 2025年内股价累计上涨超36%，6月13日A股收盘价5.29元/股 [6] - 公司2025年3月发布估值提升计划，明确提出深化市值管理并鼓励股东增持 [7]

青岛银行股权变动 - 青岛国信发展集团拟通过子公司增持青岛银行股份，增持后合计持股比例不超过19.99% [1] - 当前股东结构中，海尔集团持股18.14%为第一大股东，意大利联合圣保罗银行持股17.50%为第二大股东，青岛国信集团持股14.99%为第三大股东 [3] - 若增持获批，青岛国信将以超越海尔集团1.85个百分点、意大利联合圣保罗银行2.49个百分点的持股优势成为第一大股东 [3] 市场反应与股东背景 - 公告次日青岛银行A股上涨3.50%，H股飙升4.01%，创近四年股价新高 [6] - 青岛国信是青岛市国资委全资控股的国有独资公司，2024年末合并资产总额1248.6亿元，收入195亿元，利润总额26.3亿元 [6] - 青岛国信国内信用评级AAA级，国际评级BBB+，近十年总资产、净资产、收入、利润总额年均复合增长率均超20% [6] 青岛银行业绩表现 - 2025年一季度净利润12.58亿元，同比增长16.42%；营业收入突破40亿元，同比增长9.69% [7] - 净息差逆势扩张5个基点至1.98%，不良率连续六个季度下降至1.18%，拨备覆盖率攀升至251.49% [7] - 2024年延续"每10股派1.6元"的分红方案，现金分红比例连续四年保持在33%以上 [7] 战略布局与未来展望 - 青岛国信金融版图涵盖青岛银行、青岛农商银行（资产规模突破4000亿元），并参股中路财险、陆家嘴国际信托等 [7] - 青岛银行2024年涉海贷款余额287亿元，蓝色金融债券累计发行规模占全国三分之一 [7] - 增持获批后，青岛银行或更深度融入地方战略，在市政基建、海洋经济等领域获得更多信贷资源倾斜 [7][8]

青岛银行股东结构调整 - 国信集团计划通过子公司增持青岛银行股份 增持后持股比例预计不超过19 99% 若顶格实施将超越海尔集团和意大利联合圣保罗银行成为第一大股东[1] - 当前股东结构中 海尔集团通过8家企业合计持股18 14%为第一大股东 意大利联合圣保罗银行持股17 50% 国信集团通过3家子公司持股14 99%[5] - 国信集团为青岛市国资委下属国有独资公司 注册资本30亿元 主要职能包括资本运作和资产管理[5] 青岛银行市场表现与财务数据 - 截至6月12日收盘 青岛银行年内A股股价累计涨幅37 11% 位列A股上市银行涨幅第一[2] - 2025年一季度营业收入40 47亿元 同比增长9 69% 归母净利润12 58亿元 同比增长16 42% 资产总额7131 53亿元 较上年末增长3 36%[6] 银行业股东增持趋势 - 多家上市银行发布估值提升计划 鼓励主要股东及董高监增持股份 青岛银行3月已发布相关计划并与股东沟通增持事宜[3][5] - 城商行案例：成都银行实控人成都市国资委鼓励下属企业6个月内增持0 939%-1 878%股份 增持价格上限17 59元/股[7] - 股份行案例：光大银行控股股东光大集团12个月内增持不超过2% 2024年3月已启动过一轮增持[8] - 国有行案例：邮储银行控股股东邮政集团已增持0 02% 并计划12个月内继续增持[9] - 增持方式创新：福建省财政厅通过可转债转股增持兴业银行 转股规模86 44亿元 持股比例从19 09%提升至20 57%[10] - 高管增持动态：江苏银行、华夏银行、浙商银行部分董高监计划以自有资金增持股份[11]