营业收入相关数据 - 2019年1 - 9月营业收入71.89亿元，同比增长35.88%；7 - 9月为26.56亿元[3] - 2019年前三季度，公司实现营业收入71.89亿元，同比增加18.98亿元，增长35.88%[14] - 2019年1 - 9月营业收入合计7,188,544千元，较2018年1 - 9月的5,290,214千元增长35.88%[22] - 2019年7 - 9月集团营业收入合计2,655,619千元，较2018年同期的2,158,824千元增长约22.99%[41] - 2019年7 - 9月本行营业收入合计2,579,625千元，较2018年同期的2,100,516千元增长约22.81%[41] - 2019年1 - 9月本集团营业收入合计为7,188,544千元，2018年同期为5,290,214千元[50] 净利润相关数据 - 2019年1 - 9月归属于母公司股东净利润19.47亿元，同比增长10.98%；7 - 9月为5.08亿元[3] - 2019年前三季度，公司实现归属于母公司股东的净利润19.47亿元，同比增加1.93亿元，增长10.98%[14] - 2019年7 - 9月集团净利润为518,986千元，较2018年同期的430,804千元增长约20.47%[43] - 2019年7 - 9月本行净利润为496,930千元，较2018年同期的435,048千元增长约14.22%[43] - 2019年1 - 9月本集团净利润为1,985,115千元，2018年同期为1,761,680千元[52] 经营活动现金流量净额相关数据 - 2019年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为 - 122.62亿元，同比下降44.93%[3] - 2019年经营活动产生的现金流量净额 - 12,261,643千元，较2018年的 - 8,460,642千元下降44.93%[22] - 2019年1 - 9月本集团经营活动现金流入小计为41,016,765千元，2018年同期为40,599,797千元[59] - 2019年1 - 9月本集团经营活动现金流出小计为 - 53,278,408千元，2018年同期为 - 49,060,439千元[61] 资产相关数据 - 2019年9月30日资产总计3550.01亿元，较上年末增长11.76%[4] - 截至2019年9月末，公司总资产3550.01亿元，比上年末增加373.43亿元，增长11.76%[14] - 资产总计从2018年12月31日的317,658,502千元增至2019年9月30日的355,001,099千元[23][33] - 买入返售金融资产从2018年12月31日的300,262千元增至2019年9月30日的1,098,269千元，增幅265.77%[23] - 递延所得税资产从2018年12月31日的1,152,778千元增至2019年9月30日的1,499,886千元，增幅30.11%[23] - 其他资产从2018年12月31日的1,064,952千元减至2019年9月30日的744,838千元，降幅30.06%[23] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资从2019年1月1日的22,361,816千元增至9月30日的23,206,562千元[28] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资从2019年1月1日的53,002,751千元增至9月30日的55,934,665千元[28] 负债相关数据 - 2019年9月30日负债合计3248.66亿元，较上年末增长11.96%[4] - 截至2019年9月末，总负债3248.66亿元，比上年末增加347.04亿元，增长11.96%[14] - 2019年9月30日集团负债合计324,865,797千元，较2018年12月31日的290,161,778千元增长约11.96%[35] - 2019年9月30日本行负债合计317,073,314千元，较2018年12月31日的283,370,783千元增长约11.9%[35] - 向中央银行借款从2018年12月31日的10,878,835千元减至2019年9月30日的5,899,355千元，降幅45.77%[23] - 同业及其他金融机构存放款项从2018年12月31日的11,632,982千元增至2019年9月30日的15,569,058千元，增幅33.84%[23] - 拆入资金从2018年12月31日的7,207,066千元增至2019年9月30日的10,245,073千元，增幅42.15%[23] - 应交税费从2018年12月31日的119,708千元增至2019年9月30日的397,623千元，增幅232.16%[23] 股东权益相关数据 - 2019年9月30日集团股东权益合计30,135,302千元，较2018年12月31日的27,496,724千元增长约9.6%[37] - 2019年9月30日本行股东权益合计29,522,395千元，较2018年12月31日的26,962,337千元增长约9.5%[37] 客户存贷款相关数据 - 2019年9月30日客户贷款总额1606.30亿元，较上年末增长27.09%[4] - 截至2019年9月末，发放贷款和垫款1571.97亿元，比上年末增加338.30亿元，增长27.42%，占总资产比例44.28%，比上年末提高5.44个百分点[14] - 2019年9月30日客户存款总额2006.10亿元，较上年末增长14.19%[5] - 截至2019年9月末，吸收存款2031.70亿元，比上年末增加252.59亿元，增长14.20%[14] - 2019年1 - 9月本集团吸收存款净增加额为24,933,777千元，2018年同期为12,018,001千元[59] - 2019年1 - 9月本集团发放贷款和垫款净增加额为 - 35,739,988千元，2018年同期为 - 24,895,377千元[61] 非经常性损益相关数据 - 2019年1 - 9月非经常性损益税后影响净额6891万元[7] 加权平均净资产收益率相关数据 - 2019年1 - 9月加权平均净资产收益率（年化）9.77%，同比下降0.46个百分点[3] 财务报表准则差异相关数据 - 截至2019年9月30日，按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表中报告期净利润和报告期末股东权益无差异[6] 净利息收益率与成本收入比相关数据 - 2019年前三季度，公司净利息收益率（年化）2.08%，比上年提高0.45个百分点；成本收入比27.03%，比上年下降5.94个百分点[14] 利息净收入与手续费及佣金净收入相关数据 - 2019年前三季度，公司利息净收入48.89亿元，同比增加18.41亿元，增长60.40%；手续费及佣金净收入8.88亿元，同比增加3.63亿元，增长69.31%[14] - 2019年1 - 9月利息净收入4,889,302千元，较2018年1 - 9月的3,048,186千元增长60.40%[22] - 2019年1 - 9月手续费及佣金收入966,220千元，较2018年1 - 9月的575,371千元增长67.93%[22] - 2019年1 - 9月本集团利息收入为10,565,969千元，2018年同期为8,592,288千元[50] - 2019年1 - 9月本集团利息净收入为4,889,302千元，2018年同期为3,048,186千元[50] - 2019年1 - 9月本集团手续费及佣金净收入为887,658千元，2018年同期为524,272千元[50] 不良贷款率相关数据 - 截至2019年9月末，公司不良贷款率1.67%，比上年末下降0.01个百分点[15] 资本充足率相关数据 - 截至2019年9月30日，公司资本充足率15.04%，一级资本充足率11.55%，核心一级资本充足率8.49%[9] 流动性覆盖率与杠杆率相关数据 - 截至2019年9月30日，公司流动性覆盖率150.07%，杠杆率7.71%[9] 股东数量与持股比例相关数据 - 报告期末普通股股东总数为104,747户，其中A股股东104,578户，H股股东169户[17][19] - 前10名普通股股东中，香港中央结算（代理人）有限公司持股比例25.23%，持股数量1,137,873,380股；意大利联合圣保罗银行持股比例13.85%，持股数量624,753,980股[17] - 报告期末优先股股东总数对应的The Bank of New York Depository (Nominees) Limited持股比例100%，持股数量60,150,000股[20] 投资收益等业务数据 - 2019年1 - 9月投资收益926,353千元，较2018年1 - 9月的1,462,261千元下降36.65%[22] - 2019年1 - 9月公允价值变动损益206,809千元，较2018年1 - 9月的 - 179,957千元增长214.92%[22] 信用减值损失相关数据 - 2019年1 - 9月信用减值损失 - 2,726,622千元，较2018年1 - 9月的 - 1,536,424千元增长77.47%[22] 营业支出相关数据 - 2019年7 - 9月集团营业支出合计2,047,635千元，较2018年同期的1,648,680千元增长约24.2%[41] - 2019年7 - 9月本行营业支出合计2,001,048千元，较2018年同期的1,584,883千元增长约26.26%[41] - 2019年1 - 9月本集团营业支出合计为4,742,763千元，2018年同期为3,130,400千元[50] 营业利润与利润总额相关数据 - 2019年1 - 9月本集团营业利润为2,445,781千元，2018年同期为2,159,814千元[52] - 2019年1 - 9月本集团利润总额为2,445,490千元，2018年同期为2,160,052千元[52] 其他综合收益与综合收益总额相关数据 - 2019年7 - 9月本集团其他综合收益的税后净额为138,233千元，2018年同期为120,304千元[45] - 2019年7 - 9月本集团综合收益总额为657,219千元，2018年同期为551,108千元[47] - 2019年1 - 9月本集团其他综合收益的税后净额为112,829千元，2018年同期为541,798千元[54] - 2019年1 - 9月本集团综合收益总额为2,097,944千元，2018年同期为2,303,478千元[56] 每股收益相关数据 - 2019年1 - 9月基本及稀释每股收益为0.32元，2018年同期为0.31元[56] 同业存放款项与拆入资金净增加额相关数据 - 2019年1 - 9月本集团同业存放款项净增加额为3,905,546千元，2018年同期无增加[59] - 2019年1 - 9月本集团拆入资金净增加额为3,062,466千元，2018年同期为2,586,986千元[59] 卖出回购金融资产款净增加额相关数据 - 2019年1 - 9月本集团卖出回购金融资产款无净增加额，2018年同期为10,629,690千元[59] 投资活动现金流量相关数据 - 2019年1 - 9月取得投资收益及利息收到现金43,988,149千元，2018年同期为69,339,675千元[63] - 2019年1 - 9月投资活动现金流入小计49,229,168千元，2018年同期为74,761,060千元[63] - 2019年1 - 9月投资活动现金流出小计44,493

活动目的 - 加强与投资者互动交流，构建和谐投资者关系 [1] 活动信息 - 主办方为青岛证监局、青岛市上市公司协会、上证所信息网络有限公司 [1] - 活动平台为上证所信息网络有限公司提供的平台，投资者可登录“上证路演中心”网站（http://roadshow.sseinfo.com/）或关注微信公众号“上证路演中心”参与 [1] - 活动时间为2019年9月20日（星期五）15:00至17:00 [1] 沟通人员及内容 - 沟通人员为公司执行董事、董事会秘书吕岚女士 [1] - 沟通内容为公司治理、经营状况等投资者关注的问题 [1]

公司治理与会议信息 - 青岛银行第七届董事会第二十六次会议于2019年8月23日召开，应出席董事15名，现场出席12名，委托出席3名[2] - 2019年4月23日，青银金租召开2018年度股东会，审议通过四项议案[199] - 2018年度股东大会投资者参与比例为64.588547%，召开及披露日期为2019年5月17日[175] 财务报表审阅情况 - 公司按照企业会计准则编制的截至2019年6月30日止六个月期间财务报表，由毕马威华振会计师事务所审阅；按国际会计准则编制的同期中期财务报告，由毕马威会计师事务所审阅[2] 利润分配计划 - 公司2019年半年度计划不派发普通股现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[2] 公司上市与证券信息 - A股证券代码为002948，上市于深圳证券交易所；H股股份代号为3866，上市于香港联合交易所有限公司；境外优先股股份代号为4611，上市于香港联合交易所有限公司[7] 公司基本信息 - 公司法定代表人为郭少泉，授权代表为郭少泉、吕岚，联席公司秘书为吕岚、余咏诗[7] - 公司注册地址为中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼，邮政编码为266061；办公地址为中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号，邮政编码为266061；香港注册办事处地址为香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[7] - 董事会秘书为吕岚，证券事务代表为吕真真，联系电话均为+86 40066 96588转6，传真均为+86 (532) 85783866，电子信箱均为ir@qdbankchina.com[7] - 本行注册地址、办公地址及相应的邮政编码，本行网址、电子信箱在报告期（截至2019年6月30日止六个月期间）内均未变化[8] 注册资本变化 - 2019年1月16日公司完成首次公开发行A股股票并上市，注册资本由4,058,712,749元增至4,509,690,000元，增幅11.11%[10][14] 财务数据关键指标变化 - 2019年1 - 6月利息净收入3,144,543千元，较2018年同期增长81.11%[14] - 2019年1 - 6月营业收入4,532,926千元，较2018年同期增长44.76%[14] - 2019年1 - 6月净利润1,466,129千元，较2018年同期增长10.16%[14] - 2019年6月30日资产总额345,230,946千元，较2018年末增长8.68%[14] - 2019年6月30日发放贷款和垫款143,343,578千元，较2018年末增长16.19%[14] - 2019年6月30日负债总额315,232,865千元，较2018年末增长8.64%[14] - 2019年6月30日吸收存款188,360,223千元，较2018年末增长5.87%[14] - 2019年基本每股收益0.32元，较2018年下降3.03%[14] - 归属于母公司股东权益29458663，较之前增长9.17%；股东权益29998081，较之前增长9.10%[15] - 加权平均净资产收益率（年化）为13.49%，同比下降1.13个百分点；基本每股收益同比减少0.01元[15][16] - 净利差（年化）为2.03%，较2018年1 - 6月增加0.56个百分点；净利息收益率（年化）为2.06%，较2018年1 - 6月增加0.71个百分点[15] - 不良贷款率为1.68%，与2018年持平；拨备覆盖率为150.42%，较2018年末下降17.62个百分点[15] - 核心一级资本充足率为9.22%，较2018年末增加0.83个百分点；一级资本充足率为12.56%，较2018年末增加0.74个百分点；资本充足率为16.20%，较2018年末增加0.52个百分点[15] - 流动性覆盖率（本外币合计）为180.02%，较2018年末增加54.07个百分点；流动性比例为67.73%，较2018年末增加7.18个百分点[15] - 非经常性损益税后影响净额为4133千元，其中影响母公司股东净利润的非经常性损益为3674千元，影响少数股东损益的非经常性损益为459千元[19] - 单一最大客户贷款比率为4.70%，最大十家客户贷款比率为30.38%[20] - 净稳定资金比例本公司2019年6月30日为102.03%，本行2019年6月30日为104.22%[22] - 公司资产总额3452.31亿元，比上年末增加275.72亿元，增长8.68%[27] - 发放贷款和垫款1433.44亿元，比上年末增加199.77亿元，增长16.19%[27] - 吸收存款1883.60亿元，比上年末增加104.49亿元，增长5.87%[27] - 净利润14.66亿元，同比增加1.35亿元，增长10.16%[27] - 不良贷款率1.68%，与上年末持平；拨备覆盖率150.42%；资本充足率16.20%，比上年末提高0.52个百分点[27] - 平均总资产回报率（年化）0.88%，同比持平；加权平均净资产收益率（年化）13.49%，同比下降1.13个百分点；基本每股收益0.32元，同比减少0.01元[27] - 利润总额18.40亿元，同比增加1.90亿元，增长11.54%[30] - 实际所得税率20.31%，同比提高0.99个百分点[30] - 公司2019年1-6月营业收入45.33亿元，同比增加14.02亿元，增长44.76%[32] - 利息净收入占营业收入的69.37%，同比提高13.92个百分点[32] - 手续费及佣金净收入占营业收入的12.81%，同比提高1.87个百分点[32] - 2019年1-6月利息净收入31.45亿元，同比增加14.08亿元，增长81.11%[34] - 生息资产平均余额3073.06亿元，同比增加481.66亿元，增长18.59%[36] - 净利息收益率2.06%，同比提高0.71个百分点，净利差2.03%，同比提高0.56个百分点[36] - 2019年1-6月利息收入68.26亿元，同比增加13.73亿元，增长25.17%[39] - 发放贷款和垫款利息收入34.42亿元，同比增加10.29亿元，增长42.66%[40] - 营业支出26.95亿元，同比增加12.13亿元，增长81.89%[31] - 净利润14.66亿元，同比增加1.35亿元，增长10.16%[31] - 报告期内公司金融投资利息收入26.86亿元，同比增加1.51亿元，增长5.96%[42] - 报告期内存拆放同业及其他金融机构款项利息收入2.84亿元，同比增加0.98亿元，增长52.91%[43] - 报告期内公司利息支出36.81亿元，同比减少0.36亿元，下降0.96%[44] - 报告期内吸收存款利息支出15.92亿元，同比增加1.60亿元，增长11.15%[45] - 报告期内同业及其他金融机构存拆放款项利息支出6.60亿元，同比减少2.10亿元，下降24.13%[47] - 报告期内应付债券利息支出12.57亿元，同比减少0.71亿元，下降5.36%[48] - 报告期内手续费及佣金净收入5.81亿元，同比增加2.38亿元，增长69.59%[51] - 报告期内其他非利息净收入8.08亿元，同比减少2.45亿元，下降23.28%[54] - 报告期内业务及管理费12.17亿元，同比增加2.88亿元，增长31.06%[56] - 报告期末公司资产总计3452.31亿元，比上年末增加275.72亿元，增长8.68%[61] - 发放贷款和垫款信用减值损失13.82亿元，同比增加8.56亿元，增长162.66%[60] - 报告期末发放贷款和垫款1433.44亿元，比上年末增加199.77亿元，增长16.19%，占总资产41.52%，比上年末提高2.68个百分点[63] - 公司贷款894.95亿元，比上年末增加112.30亿元，增长14.35%，占发放贷款和垫款总额61.13%[65] - 票据贴现121.17亿元，比上年末增加53.44亿元，增长78.91%，占发放贷款和垫款总额8.28%[66] - 个人贷款447.81亿元，比上年末增加34.31亿元，增长8.30%，占发放贷款和垫款总额30.59%[67] - 报告期末金融投资账面价值1464.14亿元，比上年末增加10.17亿元，增长0.70%[68] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资账面价值273.34亿元，比上年末增加49.72亿元，增长22.23%[70] - 以摊余成本计量的金融投资665.73亿元，占金融投资总额45.47%，较上年末减少4.94%[62][69] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资525.07亿元，占金融投资总额35.86%，较上年末减少0.93%[62][69] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资从2018年末的223.62亿元增至2019年6月末的273.34亿元[71] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资账面价值为525.07亿元，较上年末减少4.96亿元，下降0.93%[72] - 以摊余成本计量的金融投资账面价值为665.73亿元，较上年末减少34.59亿元，下降4.94%[75] - 公司负债合计3152.33亿元，较上年末增加250.71亿元，增长8.64%[78] - 核心存款规模从2018年末的1305.99亿元增至2019年6月末的1462.97亿元，增长12.02%[78] - 核心负债规模从2018年末的1422.88亿元增至2019年6月末的1659.82亿元，增长16.65%[78] - 吸收存款为1883.60亿元，较上年末增加104.49亿元，增长5.87%，占总负债的59.75%，较上年末下降1.56个百分点[80] - 公司存款为1268.30亿元，较上年末增长6.90%，占吸收存款总额的68.24%，较上年末上升0.70个百分点[81] - 活期存款为731.78亿元，较上年末增长0.45%，占吸收存款总额的39.37%，较上年末下降2.10个百分点[81] - 报告期末公司吸收存款1883.60亿元，活期存款占比49.38%，较上年末下降2.52个百分点[82] - 报告期末同业及其他金融机构存放款项149.00亿元，较上年末增加32.67亿元，增长28.09%[83] - 报告期末向中央银行借款101.87亿元，较上年末减少6.92亿元，下降6.36%[84] - 报告期末卖出回购金融资产款136.54亿元，较上年末减少11.96亿元，下降8.06%[85] - 报告期末应付债券751.61亿元，较上年末增加99.21亿元，增长15.21%[86] - 报告期末股东权益299.98亿元，较上年末增加25.01亿元，增长9.10%；归属母公司股东权益294.59亿元，较上年末增加24.74亿元，增长9.17%[87] - 报告期末贷款总额1463.92亿元，较上年末增长15.83%；不良贷款总额24.59亿元，较上年末增长3.42亿元；不良贷款率1.68%，与上年末持平[90] - 报告期末正常类贷款占比93.78%，关注类贷款占比4.54%，次级类贷款占比0.79%，可疑类贷款占比0.80%，损失类贷款占比0.09%[91] - 报告期末次级类贷款占比较上年末下降0.13个百分点，可疑类贷款占比较上年末上升0.16个百分点[91] - 2019年6月公司客户贷款总额为146,392,358千元，不良贷款率为1.68%；2018年12月贷款总额为126,386,870千元，不良贷款率为1.68%[92][93][95] - 2019年6月公司贷款金额为101,611,453千元，占比69.41%，不良贷款率2.07%；较2018年12月占比上升2.13个百分点，不良贷款率下降0.05个百分点[92] - 2019年6月零售贷款金额为44,780,905千元，占比30.59%，不良贷款率0.79%；2018年12月金额为41,349,974千元，占比32.72%，不良贷款率0.76%[92][93] - 2019年6月山东省贷款金额为146,392,358千元，占比100%，不良贷款率1.68%；其中青岛市贷款金额为83,146,818千元，占比56.81%，不良贷款率

营业收入相关数据变化 - 2019年1 - 3月营业收入21.18397亿元，较2018年同期增长98.69%[4] - 2019年第一季度，公司实现营业收入21.18亿元，比上年同期增加10.52亿元，增长98.69%[17] - 2019年第一季度营业收入合计2,118,397千元，较上期1,066,162千元增长98.69%[24] - 2019年一季度集团营业收入合计2,118,397千元，较2018年同期的1,066,162千元增长约98.7%[38] 净利润相关数据变化 - 2019年1 - 3月归属于母公司股东净利润5.07074亿元，较2018年同期增长9.89%[4] - 2019年第一季度，公司实现归属于母公司股东的净利润5.07亿元，比上年同期增加0.46亿元，增长9.89%[17] - 2019年一季度集团净利润525,241千元，较2018年同期的465,416千元增长约12.9%[40] 资产相关数据变化 - 2019年3月31日资产总计3272.42345亿元，较2018年末增长3.02%[5] - 2019年3月31日发放贷款和垫款1354.90621亿元，较2018年末增长9.83%[5] - 2019年3月31日买入返售金融资产899,820千元，较2018年12月31日300,262千元增长199.68%[24] - 2019年3月31日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为23,800,424千元，较年初22,361,816千元有变动[27] - 2019年3月31日以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资为52,046,421千元，较年初53,002,751千元有变动[27] - 2019年3月31日集团资产总计327,242,345千元，较2018年12月31日317,658,502千元有增长[31] - 2019年3月31日本行资产总计319,116,736千元，较2018年12月31日310,333,120千元有增长[31] - 截至2019年第一季度末，公司总资产3272.42亿元，比上年末增加95.84亿元，增长3.02%[17] 负债相关数据变化 - 2019年3月31日吸收存款1820.24524亿元，较2018年末增长2.31%[5] - 2019年3月31日集团负债合计297,112,160千元，较2018年12月31日的290,161,778千元增长约2.4%[33] - 截至2019年第一季度末，公司总负债2971.12亿元，比上年末增加69.50亿元，增长2.40%[17] 资本充足率相关数据 - 2019年3月31日资本充足率为16.64%，一级资本充足率为12.80%，核心一级资本充足率为9.41%[10] - 截至2019年3月31日，公司核心一级资本净额219.21亿元，一级资本净额298.20亿元，总资本净额387.62亿元，核心一级资本充足率9.41%，一级资本充足率12.80%，资本充足率16.64%[12] 不良贷款率及拨备覆盖率相关数据 - 2019年3月31日不良贷款率为1.68%，与2018年末持平[10] - 2019年3月31日拨备覆盖率为163.63%[10] - 截至2019年第一季度末，公司不良贷款率1.68%，与上年末持平；拨备覆盖率163.63%，贷款拨备率2.74%[17] 非经常性损益相关数据 - 2019年1 - 3月非经常性损益税后影响净额为2733万元[8] 流动性覆盖率相关数据 - 2019年3月31日流动性覆盖率为153.07%[10] - 2019年3月31日，公司流动性覆盖率（本外币合计）153.07%，合格优质流动性资产608.88亿元，未来30天现金净流出量397.79亿元[14] 贷款分类相关数据 - 2019年3月31日，公司正常贷款1293.63亿元，占比93.28%；关注贷款69.93亿元，占比5.04%；次级贷款15.48亿元，占比1.12%；可疑贷款6.35亿元，占比0.46%；损失贷款1.43亿元，占比0.10%[15] 净利息收益率及成本收入比相关数据 - 2019年第一季度，公司净利息收益率（年化）2.10%，比上年提高0.47个百分点；成本收入比26.67%，比上年下降6.30个百分点[17] 业务方案及信贷计划相关 - 2019年第一季度，公司制定强化服务民营企业实施方案，制定普惠型小微企业信贷计划[18] 股东相关数据 - 报告期末普通股股东总数为141,772户[20] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股比例25.29%，持股数量1,140,306,880股[20] - 意大利联合圣保罗银行持股比例13.85%，持股数量624,753,980股[20] - 李建勇通过信用交易担保证券账户持股1,851,800股，占总股本0.41%[21] - 姜艳玉通过信用交易担保证券账户持股1,500,100股，占总股本0.33%[21] - 报告期末优先股股东总数对应的The Bank of New York Depository (Nominees) Limited持股比例100%，持股数量60,150,000股[22] 利息净收入相关数据变化 - 2019年1 - 3月利息净收入1,591,448千元，较2018年1 - 3月增长112.22%[23] - 2019年一季度集团利息净收入1,591,448千元，较2018年同期的749,892千元增长约112.2%[38] 手续费及佣金收入相关数据变化 - 2019年1 - 3月手续费及佣金收入321,038千元，较2018年1 - 3月增长100.91%[23] - 2019年1 - 3月手续费及佣金净收入304,437千元，较2018年1 - 3月增长112.86%[23] - 2019年一季度集团手续费及佣金净收入304,437千元，较2018年同期的143,022千元增长约112.9%[38] 投资收益及公允价值变动收益相关数据变化 - 2019年第一季度投资收益274,807千元，较上期763,557千元下降64.01%[24] - 2019年第一季度公允价值变动收益107,810千元，较上期 - 285,264千元增长137.79%[24] 营业支出相关数据变化 - 2019年第一季度营业支出合计 - 1,475,665千元，较上期 - 501,082千元增长194.50%[24] - 2019年一季度集团营业支出合计1,475,665千元，较2018年同期的501,082千元增长约194.5%[38] 营业利润及利润总额相关数据变化 - 2019年一季度集团营业利润642,732千元，较2018年同期的565,080千元增长约13.7%[40] - 2019年一季度集团利润总额643,720千元，较2018年同期的564,488千元增长约14%[40] 其他综合收益及综合收益总额相关数据 - 2019年3月31日止3个月，集团其他综合收益的税后净额为145,650千元，2018年同期为217,587千元[42] - 2019年3月31日止3个月，集团综合收益总额为670,891千元，2018年同期为683,003千元[42] 每股收益相关数据 - 2019年3月31日止3个月，集团基本及稀释每股收益为0.12元，2018年同期为0.11元[44] 吸收存款及经营活动现金流量相关数据 - 2019年3月31日止3个月，集团吸收存款净增加额为3,985,489千元，2018年同期为5,019,403千元[47] - 2019年3月31日止3个月，集团经营活动现金流入小计为11,393,467千元，2018年同期为6,841,237千元[47] - 2019年3月31日止3个月，集团经营活动现金流出小计为 - 17,973,495千元，2018年同期为 - 17,850,547千元[49] - 2019年3月31日止3个月，集团经营活动所用现金流量净额为 - 11,132,258千元，2018年同期为 - 11,114,573千元[49] 投资活动现金流量相关数据 - 2019年Q1处置及收回投资收到现金17,727,344千元，2018年同期为36,501,132千元[51] - 2019年Q1取得投资收益及利息收到现金1,623,834千元，2018年同期为1,955,574千元[51] - 2019年Q1投资活动现金流入小计19,351,179千元，2018年同期为38,456,911千元[51] - 2019年Q1投资活动现金流出小计15,147,409千元，2018年同期为11,423,714千元[51] - 2019年Q1投资活动产生现金流量净额4,203,770千元，2018年同期为27,033,197千元[51] 筹资活动现金流量相关数据 - 2019年Q1发行普通股收到现金1,962,570千元，2018年同期为0千元[51] - 2019年Q1发行债券收到现金21,652,505千元，2018年同期为9,765,832千元[51] - 2019年Q1筹资活动现金流入小计23,615,075千元，2018年同期为9,765,832千元[51] - 2019年Q1筹资活动现金流出小计19,833,789千元，2018年同期为28,957,090千元[51] 新租赁准则调整相关数据 - 首次执行新租赁准则使2019年1月1日资产总计增加458,963千元，负债合计增加458,963千元[56][57] - 2018年12月31日资产总计为310,333,120，2019年1月1日为310,791,033，调整数为457,913[58] - 2018年12月31日发放贷款和垫款为123,366,891，2019年1月1日保持不变[58] - 2018年12月31日以摊余成本计量的金融投资为70,032,056，2019年1月1日保持不变[58] - 使用权资产在2018年12月31日不适用，2019年1月1日为895,030，调整数为895,030[58] - 其他资产在2018年12月31日为1,037,940，2019年1月1日为600,823，调整数为(437,117)[58] - 2018年12月31日负债合计为283,370,783，2019年1月1日为283,828,696，调整数为457,913[59] - 2018年12月31日吸收存款为177,911,247，2019年1月1日保持不变[59] - 租赁负债在2018年12月31日不适用，2019年1月1日为457,913，调整数为457,913[59] - 2018年12月31日股东权益合计为26,962,337，2019年1月1日保持不变[59] - 2018年12月31日负债和股东权益总计为310,333,120，2019年1月1日为310,791,033，调整数为457,913[59] 杠杆率相关数据 - 2019年3月31日，公司杠杆率8.45%，一级资本净额298.20亿元，调整后的表内外资产余额3529.00亿元[13] 首次公开发行A股股票相关 - 2019年1月16日，公司完成首次公开发行A股股票并在深交所上市，发行价格每股4.52元，发行数量450,977,251股[24] 股东权益相关数据变化 - 2019年3月31日集团股东权益合计30,130,185千元，较2018年12月31日的27,496,724千元增长约9.6%[35] 负债和股东权益总计相关数据变化 - 2019年3月31日集团负债和股东权益总计327,242,345千元，较2018年12月31日的317,658,502千元增长约3%[35]

财务数据与业绩表现 - 公司2018年度利润分配预案为以4,509,690,000股为基数，向全体股东每股派发现金红利0.20元（含税）[2] - 公司2018年度财务报表已由毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所分别按照企业会计准则和国际财务报告准则审计并出具无保留意见的审计报告[2] - 公司2018年度报告已通过第七届董事会第十六次会议审议，会议应到董事15人，实到15人[2] - 2018年公司营业收入为7,371,953千元，同比增长32.04%[13] - 2018年公司净利润为2,043,389千元，同比增长7.34%[13] - 2018年公司资产总额为317,658,502千元，同比增长3.72%[13] - 2018年公司发放贷款和垫款为123,366,891千元，同比增长29.16%[13] - 2018年公司吸收存款为177,911,247千元，同比增长11.14%[13] - 2018年公司不良贷款率为1.68%，同比下降0.01个百分点[14] - 2018年公司拨备覆盖率为168.04%，同比上升14.52个百分点[14] - 2018年公司核心一级资本充足率为8.39%，同比下降0.32个百分点[14] - 2018年公司流动性覆盖率为125.95%，同比下降47.10个百分点[14] - 2018年公司每股分配股利为0.20元，与2017年持平[13] - 公司2018年资产总额达到3,177亿元，同比增长4%[21] - 2018年公司累计实现净利润20亿元，同比增长7%[21] - 2018年公司吸收存款余额1,779.11亿元，同比增长11.14%[23] - 2018年公司发放贷款和垫款1,233.67亿元，同比增长29.16%[23] - 2018年公司不良贷款率为1.68%，同比下降0.01个百分点[25] - 2018年公司资本充足率为15.68%[25] - 2018年公司营业收入分别为1,066,162千元、2,065,228千元、2,158,824千元、2,081,739千元[17] - 2018年公司归属于母公司股东净利润分别为461,455千元、859,989千元、432,633千元、269,275千元[17] - 2018年公司经营活动产生的现金流量净额为-11,132,258千元、13,076,772千元、-10,405,156千元、-12,393,838千元[17] - 2018年公司正常类贷款迁徙率为3.06%，关注类贷款迁徙率为44.53%，次级类贷款迁徙率为36.28%，可疑类贷款迁徙率为21.41%[20] - 资产总额达到3176.59亿元，同比增长3.72%[32] - 发放贷款和垫款1233.67亿元，同比增长29.16%[32] - 吸收存款1779.11亿元，同比增长11.14%[32] - 净利润20.43亿元，同比增长7.34%[32] - 不良贷款率1.68%，拨备覆盖率168.04%，资本充足率15.68%[32] - 平均总资产回报率0.66%，同比提高0.01个百分点[32] - 加权平均净资产收益率8.36%，同比下降2.44个百分点[32] - 基本每股收益0.37元，同比下降0.10元[32] - 公司2018年净利润为20.43亿元，同比增长7.34%[34] - 公司2018年营业收入为73.72亿元，同比增长32.04%[37] - 公司2018年利息净收入为44.64亿元，同比下降7.05%[39] - 公司2018年非利息净收入为29.08亿元，同比增长272.56%[35] - 公司2018年信用卡累计发卡18.06万张，刷卡交易额11.79亿元[33] - 公司2018年发放贷款和垫款利息收入为53.84亿元，同比增长20.73%[38] - 公司2018年投资利息收入为53.37亿元，同比下降14.85%[38] - 公司2018年吸收存款利息支出为29.85亿元，同比增长14.57%[41] - 公司2018年净利差为1.67%，净利息收益率为1.63%[41] - 公司2018年信用/资产减值损失为23.83亿元，同比增长72.83%[35] - 2018年生息资产平均余额为2,745.08亿元，同比下降1.66%[42] - 2018年利息收入为118.87亿元，同比增长1.17%[45] - 发放贷款和垫款利息收入为53.84亿元，同比增长20.73%[46] - 投资利息收入为53.37亿元，同比下降14.85%[48] - 存拆放同业及其他金融机构款项利息收入为4.59亿元，同比下降14.50%[49] - 2018年利息支出为74.23亿元，同比增长6.85%[50] - 吸收存款利息支出为29.85亿元，同比增长14.57%[51] - 同业及其他金融机构存拆放款项利息支出为17.03亿元，同比下降12.70%[54] - 应付债券利息支出为24.47亿元，同比增长3.82%[55] - 2018年非利息净收入为29.08亿元，同比增长272.56%[55] - 公司2018年其他非利息净收入为20.42亿元，比上年增加20.91亿元，主要由于新金融工具准则实施后金融资产分类和投资收益增加[60] - 公司2018年业务及管理费为24.31亿元，比上年增长6.67亿元，增幅37.80%，其中职工薪酬费用增长64.68%[62] - 公司2018年信用减值损失为23.83亿元，发放贷款和垫款信用减值损失为22.14亿元，比上年增加9.29亿元，增长72.34%[65] - 公司2018年末总资产为3,176.59亿元，比上年末增加113.82亿元，增长3.72%，主要由于发放贷款和垫款增长[66] - 公司2018年末发放贷款和垫款为1,233.67亿元，比上年末增加278.52亿元，增长29.16%，占总资产的38.84%[69] - 公司2018年末公司贷款为782.64亿元，比上年末增加139.00亿元，增长21.60%，占发放贷款和垫款总额的61.92%[71] - 公司2018年末票据贴现为67.73亿元，比上年末增加38.21亿元，增长129.49%，占发放贷款和垫款总额的5.36%[72] - 公司个人贷款总额达到413.50亿元，同比增长34.49%，占发放贷款和垫款总额的32.72%[73] - 公司投资账面价值为1,453.97亿元，同比下降11.66%，主要由于采用新金融工具准则[74] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面价值为223.62亿元，同比增加221.83亿元[76] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资账面价值为530.03亿元，同比增长57.59%[78] - 以摊余成本计量的金融投资账面价值为700.32亿元，同比下降11.74%[80] - 公司总负债为2,901.62亿元，同比增长3.57%，主要由于吸收存款稳步增长[86] - 公司吸收存款1,779.11亿元，同比增长11.14%，占总负债的61.31%，比上年末提高4.17个百分点[88] - 公司活期存款占吸收存款总额的比例为51.90%，比上年末下降0.17个百分点[90] - 同业及其他金融机构存放款项116.33亿元，同比下降53.28%，主要由于同业定期存款规模下降[91] - 向中央银行借款108.79亿元，同比增加102.95亿元，主要由于中期借贷便利与支小再贷款规模增加[92] - 卖出回购金融资产款148.50亿元，同比增长24.80%，主要由于增加央行逆回购业务的参与[93] - 应付债券652.41亿元，同比下降4.94%，主要由于2013年发行的5年期固定利率金融债券到期[94] - 股东权益274.97亿元，同比增长5.26%，归属于母公司股东权益269.85亿元，同比增长5.29%[95] - 贷款总额1,269.08亿元，同比增长29.42%，不良贷款率1.68%，比上年末下降0.01个百分点[98] - 不良贷款总额21.17亿元，同比增长4.58亿元，不良贷款拨备覆盖率168.04%，比上年末提高14.52个百分点[98] - 次级类贷款占比0.92%，比上年末增长0.37个百分点，可疑类贷款占比0.64%，比上年末下降0.38个百分点[100] - 公司贷款占比下降1.37个百分点至67.28%，不良率上升0.20个百分点至2.12%[101] - 零售贷款占比上升1.37个百分点至32.72%，不良率下降0.43个百分点至0.76%[101] - 制造业不良贷款金额为1,243,740千元，不良贷款率为6.61%[102] - 批发和零售业不良贷款率下降0.98个百分点至2.06%[103] - 青岛市贷款金额为72,941,750千元，占总额的57.72%，不良贷款率为0.86%[104] - 质押类贷款占比上升3.56个百分点至15.34%[105] - 抵押类贷款占比上升2.43个百分点至43.32%，为各类担保方式中最高[105] - 保证贷款占比下降7.92个百分点至28.88%[105] - 公司最大十家单一借款人贷款总额为104.67亿元，占资本净额的29.06%，占贷款总额的8.28%[107] - 公司逾期贷款总额为43.54亿元，占贷款总额的3.44%，较年初下降0.14个百分点[108] - 逾期90天以内贷款为22.72亿元，占逾期贷款的52.18%，较年初上升8.02个百分点[108] - 逾期90天以上贷款为20.82亿元，占逾期贷款的47.82%，较上年末下降8.02个百分点[108] - 公司贷款减值准备余额为35.58亿元，比上年末增加10.11亿元，增长39.70%[111] - 公司拨备覆盖率为168.04%，比上年末提高14.52个百分点[111] - 公司贷款拨备率为2.82%，比上年末提高0.22个百分点[111] - 公司抵债资产总额为1,050.14万元，未计提减值准备[109] - 公司重组贷款占比为0.25%，比上年增加0.13个百分点[115] - 公司资本充足率为15.68%，比上年末下降0.92个百分点[117] - 核心一级资本充足率为8.39%，比上年末下降0.32个百分点[117] - 公司杠杆率为7.92%，高于中国银保监会监管要求的4%[120] - 风险加权资产总额为229,776,495千元，比上年末增加26,067,611千元[118] - 一级资本净额为27,162,930千元，比上年末增加1,554,493千元[118] - 调整后的表内外资产余额为342,807,436千元，比上年末增加17,739,876千元[121] - 表外项目余额为25,314,087千元，比上年末增加6,407,496千元[123] - 信用风险加权资产总额为187,513,305千元，比上年末增加6,721,720千元[118] - 市场风险加权资产总额为30,410,807千元，比上年末增加17,780,856千元[118] - 公司2018年经营活动产生的现金流量净额为-208.54亿元，同比增加47.92亿元[126] - 公司2018年信贷承诺余额为187.12亿元，为主要表外项目[127] - 公司2018年投资活动产生的现金流量净额为289.90亿元，同比增加586.89亿元[129] - 公司2018年筹资活动产生的现金流量净额为-76.17亿元，同比减少402.74亿元[129] - 公司2018年营业收入合计为737.20亿元，同比增长32.04%[131] - 公司2018年信用/资产减值损失为238.32亿元，同比增长72.83%[131] - 公司2018年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为2236.18亿元，同比增长12387.19%[131] - 公司2018年存放同业及其他金融机构款项为154.24亿元，同比增长39.22%[131] - 公司2018年拆出资金为411.05亿元，同比增长42.59%[131] - 公司2018年买入返售金融资产为30.03亿元，同比减少91.62%[131] - 零售银行业务营业收入15.84亿元，同比增幅35.04%，占公司营业收入的21.49%[139] - 零售存款余额568.99亿元，较上年末增长46.73亿元，增幅8.95%[139] - 零售客户银行卡存量为355.09万张，同比增长0.06%，累计交易额为1,273.67亿元，同比上升7.21%[139] - 子公司青岛青银金融租赁有限公司总资产78.75亿元，净资产10.44亿元，营业收入1.85亿元，净利润0.41亿元[136] - 长期应收款7,766,698千元，同比增长90.53%，主要由于子公司融资租赁业务规模扩张[132] - 向中央银行借款10,878,835千元，同比增长1,762.13%，主要由于中期借贷便利与支小再贷款规模增加[132] - 同业及其他金融机构存放款项11,632,982千元，同比下降53.28%，主要由于同业定期存款规模下降[132] - 应收利息合计2,039,205千元，本期增加10,540,322千元，本期减少9,826,749千元，期末余额37,299千元[133] - 其他应收款坏账准备变动额为107千元，从899千元减少至792千元[134] - 零售客户新增5.60万户[140] - 云缴费平台签约单位348户，同比增长108户，缴费笔数37.95万笔，总缴费额2.41亿元[140] - 二维码收款业务存量商户27,397户，储蓄存款余额2.93亿元[140] - 二手房资金监管业务办理5,319笔，监管金额22.87亿元，零售存款沉淀2.78亿元[140] - 零售贷款余额413.50亿元，较上年末增长34.49%，占各项贷款余额的32.72%[141] - 个人住房贷款余额302.29亿元，较年初增长61.00亿元，占零售贷款余额的73.11%[141] - 个人经营贷款余额58.36亿元，较年初增长78.70%[141] - 普惠金融贷款余额98.81亿元，较上年末增长24.54亿元，占全行个人贷款新增余额的23.15%[142] - 零售客户达到407.83万户，较上年末增长14.02%，保有资产规模1,312.87亿元，同比增长21.64%[142] - 信用卡新增发卡18.06万张，累计交易金额11.79亿元[142] - 公司银行业务营业收入38.64亿元，同比增幅28.24%，占公司营业收入的52.42%[146] - 公司存款余额1,186.45亿元，较上年末增长113.71亿元，增幅10.60%[146] - 公司贷款余额850.37亿元，较上年末增长177.22亿元，增幅26.33%[146] - 绿色信贷余额94.85亿元，比年初增加21.68亿元，增幅29.63%[146] - 科技信贷余额53.48亿元，比年初增加12.90亿元，增幅31.78%[146] - 公司客户达到14.86万户，较上年末增长2.38万户，增幅19.07%[147] - 金融市场业务营业收入17.32亿元，同比增幅40.12%，占公司营业收入的23.50%[149] - 理财产品余额783.56亿元，同比增长167.59亿元，增幅27.21%[150] - 净值型产品余额276.73亿元，已超理财产品总规模的三分之一[150] - 债券承销发行金额146.20亿元，对中间业务收入增长及客户存款派生做出较大贡献[151] - 公司在山东省设有134家营业网点，其中青岛地区设有77家支行[153] - 自助银行交易笔数达到562.04万笔，交易金额为195.84亿元[153] - 企业网上银行客户达到88,919户，同比增长19.03%，交易金额达到13,840.43亿元，同比增长41.66%[153] - 个人网上银行客户达到72.35万户，同比增长3.68%，交易金额达到5,935.40亿元，同比减少4.81%[154] - 手机银行用户规模达到156.42万户，同比增长40.52%，交易金额达到3,280.71亿元，同比增长27.97%[154] - 手机银行渠道理财产品销售总额达到745.42亿元，同比增长38.23%，在全行渠道的理财销售笔数占比达到53.32%[154] - 公司管理及合并的保本型理财产品金额共计68.21亿元[157] - 公司完成46项重点项目建设，包括信用卡、智慧网点、票据业务等[154] - 公司引入互联网行业领先的移动云平台，重建移动应用开发平台[156] - 公司申报的《金融知识智能平台的构建与应用研究》课题获评中国银保监会一类成果[156] - 公司致力于完善信用风险管理体系，重点打造“主动合规”的风险文化，确保覆盖全部业务、网