青岛银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告 2024年，青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会严格按照法律法规、 监管规定和《青岛银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的要求， 依法独立行使监事会职权，认真履行监督职责，有效维护本行、广大股东以及员工 的合法利益，为推动本行稳健高质量发展发挥积极作用。现将2024年监事会主要工 作情况及2025年工作计划报告如下： 一、2024年度监事会主要工作 （一）落实公司治理程序，依法合规履职 一是平稳有序完成监事会换届。2024年，本行第八届监事会任期届满。监事会 严格遵循外部法律法规和本行《公司章程》的相关规定，组织开展监事候选人的提 名推荐工作，经第八届监事会提名与考核委员会第八次会议、第八届监事会第二十 四次会议审议，监事会选举产生了第九届股东监事、外部监事候选人人选，并提交 股东大会审议通过。同时，监事会派员列席董事会换届会议，对董事会换届选举程 序进行全程监督，确保换届整体工作顺利进行和平稳过渡，为本行公司治理高效规 范运转奠定了良好基础。 二是组织召开监事会会议，有效开展常规监督。2024年，监事会共召开会议7 次，其中现场会议 ...

业绩表现 - 2024年营业收入134.98亿元，净利润44.05亿元，较2023年增长[41] - 2024年调整后基本每股收益0.69元，资产总额6899.63亿元[41] - 2024年平均总资产收益率0.69%，加权平均净资产收益率11.51%[41] - 2024年不良贷款率1.14%，拨备覆盖率241.32%，资本充足率13.80%[41] - 2024年纳税总额24.41亿元，公益捐赠573.71万元，每股社会贡献值3.70元[41] 业务数据 - 2024年科技金融贷款余额187.30亿元，增速46.73%[34] - 2024年绿色信贷余额373.49亿元，增速42.91%[34] - 2024年普惠贷款余额450.89亿元，增速33.22%[34] - 2024年末普惠贷款户数5.47万户，较年初增长1311户[114] - 截至2024年末，蓝色金融贷款余额167.82亿元，增幅26.75%[108] - 截至2024年末，法人涉农贷款余额365.73亿元，增速43.24%[120] - 2024年末通过供应链融资服务中小企业超5500户，带动普惠贷款107.48亿元[122] 荣誉与排名 - 2024年连续多年跻身世界银行300强，排名296位[31][38] - 连续8年上榜“中国500最具价值品牌”“亚洲品牌500强”[31] - 首次入围山东省综合百强企业名单[31][38] - 2016 - 2024年九度获服务业“五星钻石奖”[38][39] - 2024年在深圳证券交易所主板信息披露工作评价获A级，连续四年最高评级[68] 未来展望 - 2025年将完善ESG相关制度和架构[74] 新产品与新技术研发 - 2024年成功升级手机银行至8.11版本，自主研发“青银智聆”系统[133] - 2024年推出“票链e贷”“智造e贷”等产品，投产绿色金融和商业养老金系统[133] - 2024年重点打造供应链金融服务平台，推出多个线上产品[134] 市场扩张与并购 - 2024年对青银金融租赁有限公司增资后持股占比达60%[39] 其他新策略 - 2024年制定《青岛银行科技金融发展方案》，在济南打造专营中心[93] - 2024年制定《青岛银行养老金融工作实施意见》，明确三年发展规划[127] 用户数据 - 2024年总体客户满意度净推荐值（NPS）为80.57%，较2023年增长0.08%[199] - 2024年累计与20余位客户发生交互[199] 运营数据 - 2024年远程业务处理时效较上年末提速28.6%[35] - 2024年总部办公用电量、用水量等较2023年有增长[149] - 2024年报废处置部分业务设备，捐赠一体机电脑[153][154] - 2024年服务领域培训活动总时长141小时，涉及约3000人次[193] - 2024年共受理客户投诉11326笔，投诉办结率100%[197][198] 人员数据 - 2024年员工总数5109人，女性员工比例55.12%[41] - 2024年新进雇员413人，流失雇员224人[173] - 残疾人员工数量1人，比例为0.02%[175] 活动数据 - 2024年开展3000余场消费者权益保护活动，“党建 + 志愿”活动814场[36] - 2024年青岛地区举办社区运动会45场，参与客户7000余人[165] - 2024年11月举办“碳循美好减塑行动”活动，3000余人参与[166]

资金占用情况 - 2024年控股股东等非经营性资金占用各项目余额均为0万元[5] - 2024年其他关联方非经营性资金占用各项目余额均为0万元[5] 关联资金往来情况 - 2024年控股股东等其他关联资金往来各项目余额均为0万元[3] - 2024年子公司等其他关联资金往来各项目余额均为0万元[3] - 2024年其他关联方其他关联资金往来各项目余额均为0万元[3]

经核查独立董事邢乐成先生、张旭先生、张文础先生、杜宁先生、范学军先生 的任职经历以及签署的相关自查文件等内容，本行董事会认为前述人员未在本行担 任独立董事以外的任何职务，也未在本行主要股东担任任何职务，与本行以及主要 股东之间不存在利害关系或其他可能妨碍其进行独立客观判断的关系，不存在其他 影响独立董事独立性的情况，因此，本行独立董事符合《上市公司独立董事管理办 法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》 等相关法律法规及《公司章程》中对独立董事独立性的相关要求。 青岛银行股份有限公司董事会 2025 年 3 月 26 日 1 青岛银行股份有限公司董事会 关于独立董事 2024 年度独立性评估的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引 第 1 号——主板上市公司规范运作》《青岛银行股份有限公司章程》（以下简称"《公 司章程》"）及《青岛银行股份有限公司独立董事工作办法》等相关规定，并结合 独立董事出具的《青岛银行股份有限公司 2024 年度独立董事关于独立性的自查报 告》，青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会就本行在任独立董事邢 ...

业务额度预计 - 2025年授信类业务预计额度255.65亿元，上年末余额54.19亿元[3][4] - 2025年存款类业务预计额度224.80亿元，上年末余额49.59亿元[3][4] - 2025年其他非授信类业务预计额度184.33亿元，上年发生额17.34亿元[3][4] - 海尔集团公司及其关联方2025年授信类业务预计额度45.75亿元，上年末余额22.43亿元[3] - 意大利联合圣保罗银行及其关联方2025年授信类业务预计额度2.00亿元[3] - 青岛国信发展（集团）有限责任公司及其关联方2025年授信类业务预计额度36.10亿元，上年末余额13.94亿元[3] - 青岛青银金融租赁有限公司2025年授信类业务预计额度40.00亿元，上年末余额7.00亿元[3] 公司业绩数据 - 海尔集团公司2023年末合并总资产4038.64亿元，净资产1286.66亿元，2023年营业收入3144.52亿元，净利润179.44亿元[7] - 意大利联合圣保罗银行截至2024年9月末总资产9491.86亿欧元、净资产670.88亿欧元，2024年前三季度主营业务收入236.14亿欧元、净利润71.67亿欧元[8] - 青岛国信发展（集团）有限责任公司截至2024年9月末总资产1232.52亿元、净资产403.76亿元，2024年前三季度营业总收入110.21亿元、净利润14.47亿元[9] - 截至2024年9月末，青岛青银金融租赁有限公司总资产179.62亿元、净资产23.30亿元，2024年前三季度营业收入5.01亿元、净利润2.63亿元，本行持股60%[11] - 截至2024年末，青银理财有限责任公司总资产21.83亿元、净资产19.52亿元，2024年全年营业收入5.50亿元、净利润2.97亿元，为本行全资子公司[11] - 截至2024年9月末，青岛啤酒股份有限公司总资产503.71亿元、净资产306.72亿元，2024年前三季度收入289.59亿元、净利润51.3亿元[13] - 截至2024年9月末，青岛农村商业银行股份有限公司总资产4790.1亿元、净资产416.17亿元，2024年前三季度收入84.42亿元、净利润32.03亿元[13] - 截至2023年末，枣庄银行股份有限公司总资产464.84亿元、净资产50.08亿元，2023年实现收入8.51亿元、净利润1.10亿元[15] - 截至2023年末，山东莱芜农村商业银行股份有限公司总资产474.72亿元、净资产32.02亿元，2023年实现收入6.26亿元、净利润1.47亿元[15] - 截至2024年9月末，利群商业集团股份有限公司总资产164.03亿元、净资产42.63亿元，2024年前三季度收入56.38亿元、净利润0.2亿元[17] - 截至2024年9月末，软控股份有限公司总资产172.86亿元、净资产59.49亿元，2024年前三季度主营业务收入48.79亿元、净利润4.07亿元[17] - 截至2024年9月末，青岛百洋医药股份有限公司总资产68.96亿元、净资产25.15亿元，2024年前三季度收入61.44亿元、净利润6.91亿元[19] - 截至2024年9月末，逢时（青岛）海洋科技股份有限公司总资产4.81亿元、净资产2.17亿元，2024年前三季度主营业务收入5.8亿元、净利润0.29亿元[19] - 截至2024年末，青岛益通橡塑有限公司总资产1157.36万元、净资产498.01万元，2024年主营业务收入1900.5万元、净利润27.94万元[21] - 截至2024年末，青岛融资担保集团有限公司总资产22.54亿元、净资产2.16亿元，2024年主营业务收入0.58亿元、净利润1.23亿元[21] 公司注册资本 - 青银理财有限责任公司注册资本10亿元[11] - 青岛啤酒股份有限公司注册资本13.64亿元[12][13] - 青岛农村商业银行股份有限公司注册资本55.56亿元[13] - 青岛百洋医药股份有限公司注册资本5.25亿元[19] - 逢时（青岛）海洋科技股份有限公司注册资本3165.79万元[19] - 青岛益通橡塑有限公司注册资本200万元[21] - 青岛融资担保集团有限公司注册资本24.55亿元[21] 关联关系与会议情况 - 青岛银行2025年3月25日召开会议审议通过2025年日常关联交易预计额度议案，应出席独立董事5名，实际出席5名，同意票4票，关联董事邢乐成回避表决[25] - 青岛百洋医药股份有限公司过去十二个月内曾任本行监事郝先经为其董事，存在关联关系[19] - 逢时（青岛）海洋科技股份有限公司过去十二个月内曾任本行董事房巧玲为其董事，存在关联关系[20] - 青岛益通橡塑有限公司本行具有大额授信等核心业务审批或决策权的人员牛建祥的亲属为其总经理，存在关联关系[21] - 青岛融资担保集团有限公司为本行主要股东青岛国信发展（集团）有限责任公司过去十二个月内的关联方，存在关联关系[22] - 青岛银行本次预计的日常关联交易为授信、存款和其他非授信类业务，按一般商业原则和市场化原则开展，符合整体利益且不影响独立性[24]

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2025-011 青岛银行股份有限公司估值提升计划 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 一、触及情形及审议程序 根据《上市公司监管指引第 10 号——市值管理》，股票连续 12 个月每个交 易日收盘价均低于其最近一个会计年度经审计的每股归属于母公司普通股股东的 净资产（以下简称"每股净资产"）的上市公司，应当制定上市公司估值提升计划， 并经董事会审议后披露。 青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）已连续 12个月交易日收盘价均低 于其最近一个会计年度经审计的每股净资产，即 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 3 月 28 日每个交易日股票收盘价变动区间为 2.96-3.31 元/股，均低于 2022 年度经审计 的每股净资产 5.05 元/股；2024 年 3 月 29 日至 2024 年 12 月 31 日期间每个交易日 股票收盘价变动区间为 3.04-3.94 元/股，均低于 2023 年度经审计的每股净资产 5.61 元/股，因此属于应当制定估值提升计划的情形。 本行第九届董事会第 ...

青岛银行股份有限公司 对会计师事务所 2024 年度履职情况评估报告 根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》（财会〔2023〕4 号） 的要求，青岛银行股份有限公司（"本行"）对 2024 年度外部审计机构毕马威华振 会计师事务所（特殊普通合伙）及毕马威会计师事务所（以下合称"毕马威"）的履 职情况进行了评估，具体情况如下： 一、会计师事务所基本情况 （一）毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"毕马威华振"） 毕马威华振 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日获财政部批准 转制为特殊普通合伙的合伙制企业。毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市 东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层。截至 2024 年末，毕马威华振有 合伙人 241 人，注册会计师 1,309 人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会 计师超过 300 人。 2025 年 3 月 26 日，毕马威华振对按中国企业会计准则编制的本公司 2024 年 度财务报表出具标准无保留意见审计报告，并出具标准无保留意见内部控制审计报 告；毕马威香港对按国际财务报告会计准则编制的 ...

青岛银行股份有限公司 2024 年度内部控制评价报告 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求 （以下简称"企业内部控制规范体系"），结合青岛银行股份有限公司（以下简称"本 行"）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础上，对本行 2024 年 12 月 31 日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一、重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效 性，并如实披露内部控制评价报告是本行董事会的责任。监事会对董事会建立和实施 内部控制进行监督。高级管理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。本行董事 会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责 任。 本行内部控制目标是保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行，保证本行发展战 略和经营目标的实现，保证本行风险管理的有效性，保证本行业务记录、会计信息、 财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。由于内部控制存在的固有局限 性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。此 ...

青岛银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告 2024年是中华人民共和国成立75周年，是实现"十四五"规划目标任务的关键一 年，也是青岛银行股份有限公司（以下简称"青岛银行"或"本行"）三年战略规划承 前启后的攻坚之年。青岛银行董事会积极应对市场变化带来的多重挑战，科学研判 内外部发展环境，以高质量发展为主线，着力稳发展、强管理、控风险，全力做好 "五篇大文章"，圆满完成换届工作，勠力同心、勇毅前行、再谱新篇。 2024年，本行经营能力实现新提升，特色优势获得新巩固，发展动能获得新积 累，交出了量跃升、质突破、稳中进的"成绩单"，在"破"与"立"中迎来了阶段性发 展的里程碑。截至2024年末，本行资产总额6,899.63亿元，较上年末增长13.48%；客 户存款总额4,320.24亿元，较上年末增长11.91%；客户贷款总额3,406.90亿元，较上 年末增长13.53%；营业收入达134.98亿元，较去年增长8.22%；实现归母净利润42.64 亿元，较去年增长20.16%；加权平均净资产收益率11.51%，较去年提高0.80个百分 点；不良贷款率1.14%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率2 ...

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2025-008 青岛银行股份有限公司监事会决议公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年 3 月 14 日以电子邮件方 式向监事发出关于召开第九届监事会第六次会议的通知，会议于 2025 年 3 月 25 日 在青岛银行培训中心以现场会议方式召开，应出席监事 5 名，实际出席监事 5 名。 本次会议由监事会临时召集人王大为监事主持，本行董事会秘书及其他相关人员列 席会议。本次会议召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《青岛 银行股份有限公司章程》的规定。会议审议通过了以下议案： 一、审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告》 本议案同意票 5 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 《2024 年度监事会工作报告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/） 披露，供投资者查阅。 本议案需提交股东大会审议。 四、审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度财务决算报告》 本议案同意 ...