增持主体基本情况 - 国信产融控股持有青岛银行654,623,243股A股 占比11.25% [1] - 一致行动人青岛国信金融控股有限公司持有217,847,280股H股 占比3.74% [1] - 一致行动人青岛国信资本投资有限公司持有650股A股 占比0.00001% [1] - 当前合计持股数量872,471,173股 占比14.99% [1] 增持计划核心内容 - 计划通过二级市场增持至合计持股比例19.00% [1][2] - 增持方式包括竞价交易/大宗交易/港股通等 [2] - 增持实施期限为取得监管批复后6个月内 [1][2] - 增持股份自取得之日起5年内不转让 [2] - 将避开定期报告静默期及重大事项敏感期 [1][2] 增持实施条件 - 需获得国家金融监督管理总局青岛监管局审批 [2] - 若遇股票停牌情形 增持期限将顺延 [1][2] - 存在因不可预判因素导致计划延迟或调整的风险 [2] 股权结构影响 - 增持后国信产融控股仍为青岛银行主要股东 [2] - 不会导致公司无实际控制人状态变化 [2] - 合计持股比例将提升4.01个百分点 [1][2]

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2025-032 青岛银行股份有限公司 关于大股东增持股份计划的公告 一、计划增持主体的基本情况 1.计划增持主体为青岛国信产融控股（集团）有限公司。截至本公告披露之 日，国信产融控股持有本行654,623,243股A股，占本行股份总数的11.25%；其一 致行动人青岛国信金融控股有限公司持有本行217,847,280股H股，占本行股份总 数的3.74%；其一致行动人青岛国信资本投资有限公司持有本行650股A股，占本 行股份总数的0.00001%。综上，国信产融控股及其一致行动人合计持有本行股份 872,471,173股，占本行股份总数的14.99%。 2.计划增持主体在本次公告前的12个月内没有披露增持计划。 3.计划增持主体在本次公告前6个月不存在减持情况。 二、增持计划的主要内容 青岛国信产融控股（集团）有限公司保证向本行提供的信息内容真实、准确、完整， 没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 本行及董事会全体成员保证公告内容与信息披露义务人提供的信息一致。 特别提示：青岛国信产融控股（集团）有限公司（以下简称"国信产融控股"） 计划通过二级市场交易的 ...

青岛银行股份有限公司 境内同步披露公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 青岛银行股份有限公司根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定， 已在香港联合交易所有限公司披露易网站（https://www.hkexnews.hk/）披露后附 公告。 根据《深圳证券交易所股票上市规则》关于上市公司在境内外证券交易所同 步披露公告的规定，特将该公告在深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）同 步披露，供参阅。 特此公告。 青岛银行股份有限公司董事会 2025 年 9 月 2 日 FF301 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2025年8月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 青島銀行股份有限公司 呈交日期: 2025年9月2日 第 1 頁 共 10 頁 v 1.1.1 FF301 II. 已發行股份及/或庫存股份變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | 是 | | | --- | --- | ...

行业投资评级 - 行业评级为"优于大势" [4] 核心观点 - 地方政府投资行为和融资需求变化是驱动金融细分行业此消彼长的最重要因素之一 [1] - 银行信贷占地方政府债务比例将从38%提升至42% 对应年度增速在10%-17%之间波动 [1] - 城商行在地方政府化债过程中发挥重要支撑作用 政信类贷款增速高于其他类型银行 [1] - 城商行将承担更大使命 国有资金持股比例提高 监管属性增强 本地竞争力提升 [2] - 通过六个维度对上市城商行进行打分 选出12家银行预计在"十五五"期间更快扩张 [2] - 城商行整体估值水平仍有较大提升空间 预计2026年末达0.7x 2030年末达1.22x [2] - 推荐关注标的包括重庆银行 厦门银行 上海银行 齐鲁银行 成都银行等 [3] 地方政府融资结构变化 - 2008-2010年信贷快速增长 占比90% [19] - 2011-2014年影子银行和城投债接力 信贷占比从90%下降至66% [19] - 2015-2019年债务置换+资管新规影响 信贷占比从51%下降至35% [19] - 2020-2022年信贷占比稳定在35%左右 [19] - 2023-2025年信贷占比出现拐点 从35%升至37% [19] - 2026-2030年预测信贷占比从38%提升至42% [19] 定量预测分析 - 基准假设下银行贷款增速2026E为12.9% 2030E为10.4% [29] - 基准假设下银行贷款占比从2024年35.8%提升至2030年42.1% [29] - 情景假设1下银行贷款增速2026E为16.4% 2030E为10.6% [29] - 情景假设1下银行贷款占比从2024年35.8%提升至2030年45.2% [29] 城商行化债表现 - 城商行政信类贷款在对公贷款中占比55.2% 高于股份行47.1%和农商行42.3% [50] - 2015年第一轮债务置换时 城商行政信类贷款增速反而上行 [60] - 重点化债省份城商行政信类贷款增速与城投债增速存在明显互补关系 [61] - 地级市城投债发行/GDP比例变化与当地城商行政信类贷款占比变化显著正相关 [61] 城商行发展优势 - 125家城商行中地方国企80家 公众企业42家 [75] - 上市城商行国资持股比例2024年大于1的占比75.9% [75] - 城商行政府补助收入占营收比例高于股份行 [76] - 省级财政厅和国资委控股的银行本地信贷占比平均5.2% [76] 估值分析 - 上市城商行PB估值变动与信贷复合增速呈现明显正相关 [13] - 城商行零售信贷实现收益率优势收缩 [13] - 零售 对公实现收益率差值主导因素发生转变 [13]

板块表现 - 城商行板块整体上涨1.65%，显著跑赢上证指数（下跌0.45%）和深证成指（下跌2.14%）[1] - 齐鲁银行以3.79%涨幅领涨板块，青岛银行（2.63%）和苏州银行（2.24%）涨幅居前[1] - 西安银行是唯一下跌个股，跌幅0.47%[2] 个股交易数据 - 江苏银行成交额最高达17.55亿元，成交量162.40万手[1][2] - 宁波银行成交额15.10亿元，杭州银行成交额12.00亿元，北京银行成交额12.83亿元[1][2] - 重庆银行成交量最低仅13.85万手，成交额1.36亿元[1][2] 资金流向 - 板块主力资金净流入3.41亿元，游资净流出2.03亿元，散户净流出1.38亿元[2] - 江苏银行主力净流入1.40亿元（占比8.0%），杭州银行主力净流入1.30亿元（占比10.84%）[3] - 重庆银行主力净流入1701.04万元（占比12.55%），厦门银行游资净流入1058.73万元（占比6.68%）[3]

FF301 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2025年8月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 青島銀行股份有限公司 呈交日期: 2025年9月2日 I. 法定/註冊股本變動 | 2. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | A | | 於香港聯交所上市 (註1) | 否 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 002948 | 說明 | | 於深圳證劵交易所上市 | | | | | | | 已發行股份（不包括庫存股份）數目 | | 庫存股份數目 | | 已發行股份總數 | | | 上月底結存 | | | 3,528,409,250 | | 0 | | 3,528,409,250 | | 增加 / 減少 (-) | | | | | | | | | 本月底結存 | | | 3,528,409,250 | | 0 | | 3,528,409,250 | 第 2 頁 共 10 頁 v 1.1.1 | 1. 股份分類 | 普通股 | ...

市场整体表现 - 市场呈现跷跷板效应 高股息资产活跃而科技主线回调 [1] - 上证指数下跌0.79%至3844.84点 深证成指下跌2.21%至12545.82点 创业板指下跌2.9%至2870.72点 [1][2] - 证券板块临近收盘拉升 带动指数跌幅收窄 [1] 银行板块表现 - 银行板块反弹1.22% 板块指数达1344.22点 [3][4] - 渝农商行领涨4.55%至6.67元 沪农商行涨3.43%至9.05元 招商银行涨2.91%至43.20元 [4] - 银行中报显示整体向好 营收和利润增速回升 不良率稳中有降 拨备覆盖率边际企稳 [5] - 国有行业绩改善超预期 股份行营收利润增速触底反弹 部分城农商行信贷投放动能强劲 [5] - 银行板块经历三季度回调后现触底企稳迹象 有望轮动补涨 [6] 电力板块表现 - 电力板块活跃 京运通涨停10.13%至4.24元 华光新能涨停10%至23.86元 上海电力涨停9.98%至18.52元 [8] - 7月全社会用电量10226亿千瓦时 同比增长8.6% 首次突破万亿千瓦时 [9] - 1-7月累计用电量58633亿千瓦时 同比增长4.5% 其中第三产业用电量增7.8% 城乡居民用电量增7.6% [9] - 火电盈利有望维持合理水平 新能源发电盈利趋于稳健 核电盈利稳定 水电防御属性凸显 [9] 科技板块表现 - 算力产业链个股大跌 德科立 剑桥科技 英维克 麦格米特等大幅下跌 [1] - 新易盛 天孚通信 中兴通讯等龙头股下跌 [1]

业绩表现 - 资产总额7430.28亿元 较上年末增长7.69% [4] - 客户贷款总额3684亿元 增长8.14% 客户存款总额4661亿元 增长7.9% [4] - 营业收入76.62亿元 同比增长7.5% 归母净利润30.65亿元 同比增长16.05% [5] - 不良贷款率1.12% 较上年末下降0.02个百分点 拨备覆盖率252.8% 较上年末提高11.48个百分点 [5] 战略布局 - 形成以银行业务为主体 青银金租与青银理财协同发展的集团化格局 [6][7] - 青银金租制造业类业务余额占比33.82% 较上年末提高6.90个百分点 [6] - 深度服务化工新材料 有色金属 电气器材制造等山东省"十强产业"领域 [6] 特色业务发展 - 科技金融贷款余额312.25亿元 增幅20.85% 科技金融客群增幅15.97% [10] - 构建科技金融"生态圈" 提供全生命周期产品体系 [10] - 蓝色贷款余额较上年末增长24.44亿元 增幅14.56% [12] - 绿色贷款余额增长142.60亿元 增幅38.18% 超过全行贷款平均增速 [13] - 制造业贷款余额增幅超20% 涉农贷款余额增长76.63亿元 增幅20.95% [13] 品牌建设 - 首次跻身《财富》中国500强排行榜 [14] - 品牌价值362.36亿元 位列"中国500最具价值品牌"第317位 较2024年提升9位 [16] - 连续九年获得最具价值品牌称号 展现多维创新与本土深耕战略成效 [16]

核心观点 - 人工智能技术正深刻变革金融行业 为金融机构带来全新发展机遇 [1] - 论坛推动人工智能与金融场景深度融合 展示技术成果应用实践 [1][2] 行业影响 - AI大模型代表的人工智能技术重塑金融业态 [1] - 人工智能提升金融服务效率和风险防控能力 [1] - 技术成果与金融场景加速融合 [2] 公司动态 - 青岛银行正式启动"科创中国"金融科技服务团专家工作站 [1] - 青岛银行设立"金科创新荟·金融科技工作者之家"青岛站 [1] - 公司举办《AI大模型重塑现代银行》新书推介仪式 [2] - 公司开展"人工智能+金融"项目交流展示活动 [2] 技术应用 - AI技术在理财领域实现应用实践 [1] - AI技术在消费金融领域实现应用实践 [1] - AI技术在知识管理领域实现应用实践 [1] - AI技术在数据安全领域实现应用实践 [1] 合作生态 - 论坛由金融科技服务团 中国通信学会 中国互联网协会及青岛银行共同主办 [1] - 山东省科学技术协会 青岛市科学技术学会等机构提供支持 [1] - 腾讯云计算（北京）有限责任公司作为协办单位 [1] - 多方携手推动金融科技健康发展 [1]

财务表现 - 2025年上半年营业收入76.62亿元 同比增加5.34亿元 增长7.50% [1] - 利息净收入增长源于生息资产规模扩大及负债端降本增效导致利息支出下降 [1] - 非息收入增长通过债券止盈操作锁定收益 投资及估值收益实现增长 [1] - 营业支出稳中有降 贷款减值准备计提适度增加 [1] 信贷业务 - 客户贷款总额3684.06亿元 较上年末增加277.16亿元 增长8.14% [2] - 对公信贷聚焦科技金融/普惠金融/绿色金融/蓝色金融/养老金融/优质制造业/公共事业/乡村振兴八大赛道 [2] - 零售信贷重点满足刚需和改善性住房贷款需求 优化信贷结构 [2] - 全年信贷预计保持平稳增长 持续支持实体经济发展 [2] 经营策略 - 坚持总量增长与结构调整并重 纵深推进降本增效 [1] - 加强金融投资规模与收益动态监控 应对债市波动 [1] - 通过风险分类识别提升贷款风险管控能力 [1] - 分层分类经营 提供个性化/多元化/综合化金融服务 [2]