青岛银行股份有限公司 境内同步披露公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 青岛银行股份有限公司根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定， 已在香港联合交易所有限公司披露易网站（https://www.hkexnews.hk/）披露后附 公告。 根据《深圳证券交易所股票上市规则》关于上市公司在境内外证券交易所同 步披露公告的规定，特将该公告在深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）同 步披露，供参阅。 特此公告。 青岛银行股份有限公司董事会 2025 年 6 月 3 日 FF301 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2025年5月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 青島銀行股份有限公司 呈交日期: 2025年6月3日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ...

金融支持企业融资 - 泰安市银行机构今年以来为225家企业解决融资需求3347亿元 [1] - 恒丰银行泰安分行为恒信中碳氢能源科技公司批复专项授信额度1亿元并将传统授信占时压缩60%以上 [2] - 青岛银行泰安分行为润森新材料公司定制信用加省普惠担保方案3个工作日完成300万元科技贷款审批发放 [4] - 泰山农商银行以专利权为质押物4天内为医疗器械公司发放1000万元贷款 [5] 金融服务机制创新 - 泰安市财政局搭建金融直达基层载体建立"企业发单、部门推单、银行接单、联合办单"工作机制 [3] - 金融机构建立省市县三级联动并行作业机制为企业量身定制专属解决方案 [3] - 泰安市设立62处"金融驿站"定期开展政策宣讲和对接活动 [3] - 青岛银行泰安分行采用"金融驿站+社区银行"双网格模式走访基层企业百余户新增融资意向客户35户 [4] 绿色金融与科技金融 - 恒信中碳氢能源科技公司的氢能源产业示范基地项目获恒丰银行绿色金融专属通道支持 [2] - 润森新材料公司因无担保物获得青岛银行科技贷款支持 [4] - 医疗器械公司通过专利权质押获得泰山农商银行融资 [5] 普惠金融拓展 - 泰安市财政局开展"网格化"银企对接活动覆盖社区、街道和乡村 [4] - 金融机构通过容缺机制、专属团队等方式提升服务效率 [3][4][5]

纪要涉及的公司 青岛银行 纪要提到的核心观点和论据 - **市场表现**：过去几年股价加速上涨，市场认可度提升，自 2024 年起被市场逐步定价，动态市净率刚站上 0.7 倍，城商行或银行业估值中枢预计系统性上升，中期和长期有增长空间[3] - **分支布局和牌照优势**：在山东省 16 个城市全面覆盖，未在省外设分行利于风控和资产质量保障；拥有金融租赁牌照，资产规模近 200 亿，股权并表 60%；还有理财公司、基金托管、债券主承销等牌照，带来中收手续费优势[4][5] - **治理机制和股权结构**：治理机制市场化，股权为混合所有制，国资、外资、市场化名企股东兼具，管理层选拔市场化专业化，高管团队占董事名单近一半，新一届管理层有大行工作经验，利于长期发展[6] - **山东地区经济影响**：山东国有经济主导，稳定且韧性强，信贷收入增速高于全国，为青岛银行提供良好发展环境[7] - **过去三年业务发展**：过去三年业绩超预期，非靠贷款规模扩张，而是结构调整和效益提升，贷款增速保守稳健，追求 ROE 上升；信贷以对公为主，政府基建相关行业占比 35%，信贷结构多元化[8][9] - **城商行市占率趋势**：过去几年头部城商行稳步提升本省或本市贷款市占率[10] - **省内市场份额和贷款增速**：在青岛本地及威海等地区市场份额达 4% - 5%，全省范围市占率低，有望提升；全省信贷增速高于全国，助其实现 10%以上稳健贷款增速[11] - **净息差表现**：2023 年以来净息差显著上升，2022 年低于行业平均，2023 年逆势上行，2024 年稳定，2025 年一季度再次逆势上升，得益于资产端和负债端结构调整、聚焦腰部企业，存款占比上升，负债成本率下降[12] - **对公和零售贷款收益率**：对公贷款收益率高于同业且稳定，源于聚焦腰部企业和服务中小企业；零售端以房贷为主，收益率有优势，适度开展消费和互联网贷款支撑整体收益率处于行业中游[13] - **手续费及中收优势**：拥有理财子公司牌照，债券承销及理财规模大，表外资产管理规模近 2000 亿，手续费收入拉动 ROE 高于可比银行，理财业务增长空间大[14] - **资产质量表现**：不良生成率下降，不良净生成率降至 0.52%，不良率约 1.1%，拨备覆盖率上行，支撑利润增长；制造业等实体行业不良贡献大，对公领域不良风险暴露减少，房地产领域不良率 2%，影响有限[15] - **未来发展前景**：凭借治理结构、股东股权和牌照优势，有望提高市占率并稳健增长，优化资负结构、聚焦腰部企业和加强理财业务可提升盈利能力与资产质量[16] - **新一届管理层业绩**：2022 年以来在新一届管理层领导下业绩强势，市场对其资源优势认知清晰，进入盈利和效益提升新周期，追求效益高于规模使 ROE 上行、业绩高增长[17] - **财务表现核心优势**：核心是净息差，调整资产负债结构、压降成本、克制贷款端利率降幅，支撑利息净收入高增长，预计今年实现较大个位数增速；资产质量历史包袱出清，不良率和不良净生成率下降，提升盈利能力[18] - **未来发展潜力**：市场需重新评估山东经济结构和青岛银行资源优势，城商行系统性估值修复将推动板块估值抬升，青岛银行无转债和再融资安排，配置价值和估值修复方向清晰[19] - **财务周期和盈利能力**：处于健康财务周期，ROE 提高，利润高增长，不良率和不良净生成率下降，资产质量改善，盈利能力回升且财务状况稳健[20] 其他重要但是可能被忽略的内容 无

北京市金杜律师事务所 关于青岛银行股份有限公司 2024 年度股东大会 之法律意见书 致：青岛银行股份有限公司 北京市金杜律师事务所（以下简称本所）接受青岛银行股份有限公司（以 下简称公司）委托，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《中 华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、中国证券监督管理委员会（以下 简称中国证监会）《上市公司股东会规则》（以下简称《股东会规则》）等中华人 民共和国境内（以下简称中国境内，为本法律意见书之目的，不包括中国香港 特别行政区、中国澳门特别行政区和中国台湾地区）现行有效的法律、行政法 规、规章和规范性文件和现行有效的公司章程有关规定，指派律师出席了公司 于 2025 年 5 月 28 日召开的 2024 年度股东大会（以下简称本次股东大会），并 就本次股东大会相关事项出具本法律意见书。 为出具本法律意见书，本所律师审查了公司提供的以下文件，包括但不限 于： 1. 经公司 2023 年度股东大会审议通过的《青岛银行股份有限公司章程》 （以下简称《公司章程》）； 2. 公司于《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》、巨 潮资讯网及深圳证券交易所（以下 ...

2024 年度股东大会决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏。 特别提示： 1.本次股东大会无否决提案的情形。 2.本次股东大会不涉及变更以往股东大会已通过的决议。 一、会议召开情况 证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2025-019 青岛银行股份有限公司 二、会议出席情况 1 （一）召开时间 1.现场会议召开时间：2025年5月28日（星期三） 2.网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为 2025 年 5 月 28 日 9:15-9:25，9:30-11:30 和 13:00-15:00；通过互联网投票系统投票的时 间为 2025 年 5 月 28 日 9:15-15:00。 （二）会议地点：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号青岛银行总行 （三）召开方式：采取现场投票与网络投票相结合的方式 （四）召集人：青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会 （五）主持人：本行董事长景在伦先生 （六）本次股东大会的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行 政法规、部门规章及《青岛银行股份有限公司章程》（以下简 ...

碳减排贷款发放情况 - 2025年第一季度公司向5个项目发放碳减排贷款5934.7727万元 [1] - 贷款加权平均利率为3.64% [1] - 带动年度碳减排量12878.65吨二氧化碳当量 [1] - 碳减排效应最显著项目为威海恒兴能源有限公司临港区22.5MW分布式光伏发电项目 [1] 累计碳减排贷款数据 - 本年度累计向5个项目发放碳减排贷款5934.7727万元 [1] - 获得碳减排支持工具以来累计向8个项目发放贷款57850.9527万元 [1] - 累计贷款加权平均利率3.68% [1] - 累计带动碳减排量155652.68吨二氧化碳当量 [1] 资金用途与披露机制 - 碳减排贷款专项用于清洁能源、节能环保和碳减排技术等重点领域 [2] - 公司将持续发挥金融支持绿色低碳发展作用 [2] - 将定期披露碳减排贷款相关信息 [2]

银行股的存款"替代效应"凸显 - 国内存款利率持续走低，1年期定期存款利率跌破1%，创历史新低 [3] - 42家A股上市银行中，31家近12个月股息率超4%，部分股份制银行股息率突破8%，国有大行动态股息率达6.2%~6.5% [3] - 以100万元资金为例，买入股息率5.8%的银行股组合年分红可达5.8万元，显著高于存款利息1万元 [3] - 银行板块年初以来累计涨幅7.66%，显著优于沪深300指数（-1.34%），在申万一级行业中排名第四 [3] 资金加仓银行股情况 - 险资一季度举牌十余次，半数针对银行股，涉及农业银行、邮储银行、招商银行等 [4] - 险资对银行板块持仓比例达27.2%，较2023年末增长4.3个百分点，持股数量278.21亿股，总市值2657.8亿元 [5] - 公募基金主动权益产品对银行股配置比例从1.2%提升至2.5%，招商银行、兴业银行等多只银行股进入重仓股前100名 [5] 银行板块内部分化 - 区域银行表现突出，青岛银行年内涨幅30.41%，渝农商行涨幅29.07%，而华夏银行下跌5.23%，平安银行下跌2.05% [7] - 国有银行营业收入同比下滑1.5%，城商行上行3个百分点，农商行持平 [7] - 国有大行遭基金减持8.5个百分点，股份行及城商行分别获增持6.9和1.7个百分点 [8] - 城商行不良生成率环比下降，长三角和成渝地区银行不良率维持在0.66%~0.91%，拨备覆盖率达456% [9] 银行股中长期驱动因素 - 短期内高股息策略仍是主要动力，银行板块股息率显著高于十年期国债及理财产品收益率 [11] - 中长期息差水平和资产质量是关键，2025年5月LPR下调10个基点而存款利率仅降5个基点，净息差可能收窄5~8个基点 [12] - 负债端成本管理对息差正向贡献加大，后续焦点转向资产端收益率降幅能否收窄 [12]

市场整体表现 - A股市场结构分化加剧 上证指数跌0.22%至3380.19点 深证成指跌0.72%至10219.62点 创业板指跌0.96%至2045.57点 北证50指数大跌6.15% 上证50指数逆势涨0.19% [2] - 全市场成交额缩量至11397亿元 较上个交易日减少746亿元 超4400只个股下跌 [2] 银行板块表现 - 银行股逆势走强 浦发银行 江苏银行 成都银行等创历史新高 青岛银行 中信银行 厦门银行 沪农商行等涨幅超2% [3] - 多家银行跟进下调存款利率 包括六家国有大行及招商银行 光大银行 中信银行 兴业银行 民生银行 浦发银行等 [3] - 中邮证券认为存款降息对银行息差影响正面 有利于增配政府债券支持实体经济 国有银行红利价值凸显 [3] - 天风证券指出银行股估值修复逻辑延续 净息差全年下行幅度有限 业绩筑底企稳 板块分红稳定 估值较低 对资金吸引力持续提升 [3] 个股资金博弈 - 南京港出现剧烈波动 早盘跌停开盘 尾盘直线拉升触及涨停 最终涨7.21% 换手率超27% 日振幅达22.26% [4] - 交易所数据显示南京港机构席位净卖出3281.02万元 前五大买卖营业部合计净卖出6411.58万元 [4] - 年内超80只个股股价翻倍 主要集中在重组 涨价 机器人 AI 新消费等领域 多为业绩较差的小市值股票 [4] 市场估值与策略 - 翻倍股估值明显偏高 例如中毅达累计涨幅达252.61% 但公司基本面未发生重大变化 2024年度处于亏损状态 市净率远高于行业平均水平 [5] - 财信证券认为大盘延续震荡行情 小微盘股调整 权重股企稳回升 建议把握结构性机会 关注出口产业链 扩内需 高股息红利和并购重组方向 [5]

市场整体表现 - 5月22日市场震荡调整，创业板指领跌0.96%，北证50指数跌超6.15% [1] - 沪指跌0.22%至3380.19点，深成指跌0.72%至10219.62点 [1][2] - 全市场超4400只个股下跌，沪深两市成交额1.1万亿元，较上个交易日缩量708亿元 [3][4] 板块表现 银行板块 - 银行股逆势走强，中信银行涨3.82%，青岛银行涨3.69%，沪农商行、厦门银行、渝农商行等涨超2% [11][12][13] - 银行ETF表现活跃，标普500ETF领涨4.51%，银行ETF指数基金涨1.02% [6][7] - 市场分析认为险资提前布局高分红国有大型银行股策略可能被效仿 [16] 军工与新能源板块 - 军工股一度拉升，银河电子等涨停 [4] - 固态电池概念股震荡走低，宏工科技跌超10% [4] 新消费与小微盘股 - 新消费概念股集体大跌，可靠股份跌超10% [4] - 北证50指数大幅回调6.15%，龙头股锦波生物盘中一度跌超17% [7][10] - 微盘股指数收跌1.37%，中证2000成交占比超3月高点，显示超买信号 [8] 个股表现 - 宁德时代成交额74.71亿元居首，股价跌1.35%至270.37元 [5] - 昆仑万维涨停20.01%至37.43元，成交额53.81亿元 [5] - 江淮汽车涨1.47%至40.16元，成交额51.29亿元 [5] - 锦波生物收跌14.55%，总市值曾突破520亿元，公司称股价波动或与获利了结有关 [10] 市场影响因素 - 美国20年期国债拍卖不佳引发全球避险情绪升温 [8] - 小微盘股投资拥挤度达高位，或面临风格切换至大中盘品种的压力 [8] - 银行业绩拐点预期增强，公募低配修复及中长期资金入市推动红利价值兑现 [16]

市场整体表现 - 沪指下跌0.06%，A股总成交量769.43亿股，成交金额9059.95亿元，较上一交易日减少7.18% [1] - 个股涨跌分布：1184只上涨（45只涨停），4124只下跌（15只跌停） [1] 行业涨跌幅排名 涨幅前三行业 - 银行行业涨幅0.64%，成交额195.55亿元（+6.37%），领涨股青岛银行上涨3.48% [1] - 国防军工行业涨幅0.40%，成交额442.61亿元（+28.21%），领涨股国科天成涨停（+20.00%） [1] - 传媒行业涨幅0.24%，成交额274.71亿元（+26.78%），领涨股昆仑万维上涨19.14% [1] 跌幅前三行业 - 美容护理行业跌幅3.43%，成交额111.40亿元（+12.49%），领跌股锦波生物下跌14.98% [2] - 基础化工行业跌幅1.37%，成交额558.32亿元（-15.99%），领跌股宁新新材下跌15.04% [2] - 社会服务行业跌幅1.35%，成交额73.33亿元（+3.98%），领跌股国义招标下跌5.94% [2] 重点行业数据 - 电子行业成交额最高（903.58亿元，-2.20%），领跌股晶赛科技下跌5.76% [1] - 电力设备行业跌幅0.99%，成交额736.85亿元（-14.93%），领跌股百利电气接近跌停（-9.98%） [1] - 煤炭行业逆势上涨0.10%，但成交额大幅减少44.32%至57.94亿元 [1] 个股表现亮点 - 国防军工行业国科天成实现20%涨停，传媒行业昆仑万维单日涨幅达19.14% [1] - 家用电器行业东贝集团涨停（+10.03%），石油石化行业恒通股份上涨2.94% [1] - 机械设备行业信邦智能跌幅最大（-15.32%），轻工制造行业佳合科技下跌11.86% [1]