收入和利润（同比） - 营业收入为65.037亿元人民币，同比增长1.81%[19] - 营业收入65.04亿元，同比增长1.81%[50][52] - 营业利润为38.022亿元人民币，同比增长6.11%[19] - 净利润为32.389亿元人民币，同比增长6.41%[19] - 净利润32.39亿元，同比增长6.41%[50] - 归属于母公司股东的净利润为31.344亿元人民币，同比增长6.15%[19] - 归属于母公司股东的净利润31.34亿元，同比增长6.15%[50][52] 利息收入与支出（同比） - 利息净收入42.63亿元，同比增长2.72%[54] - 利息净收入为426.28亿元人民币，同比增长11.29亿元人民币，增幅2.72%[55] - 总利息收入为1039.29亿元人民币，同比下降9.33亿元人民币，降幅0.89%[55][64] - 发放贷款和垫款利息收入为636.36亿元人民币，同比增长6.14亿元人民币，增幅0.97%[55][65] - 金融投资利息收入为224.57亿元人民币，同比下降3.67亿元人民币，降幅1.61%[55][68] - 总利息支出为613.01亿元人民币，同比下降20.62亿元人民币，降幅3.25%[55][71] - 吸收存款利息支出为406.56亿元人民币，同比下降14.31亿元人民币，降幅3.40%[55][73] - 同业和其他金融机构存放款项利息支出为10.03亿元人民币，同比增长1.11亿元，增幅12.50%[76] 非利息收入与费用（同比） - 非利息收入总额为22.41亿元人民币，同比增长0.03亿元，增幅0.13%[77][80] - 手续费及佣金净收入为7.35亿元人民币，同比增长0.61亿元，增幅9.00%[81][82] - 手续费及佣金净收入7.35亿元，同比增长9.00%[54] - 投资收益为13.02亿元人民币，同比增长1.20亿元，增幅10.11%[78] - 业务及管理费用为19.55亿元人民币，同比减少2.02亿元，降幅9.37%[83][85] - 信用减值损失为5.71亿元人民币，其中发放贷款和垫款信用减值损失占比102.83%，金额5.87亿元[86][87] - 代客理财业务手续费收入为1.71亿元人民币，同比减少1.72亿元，降幅50.13%[82] - 代理类业务手续费收入为3.41亿元人民币，同比增长1.10亿元，增幅47.77%[82] - 所得税费用为5.71亿元人民币，同比增长0.34亿元，增幅6.26%[88][90] - 非经常性损益净额3413.8万元，其中政府补助贡献3952.1万元[25] 资产与负债规模（较上年末变化） - 总资产达7549.738亿元人民币，较上年末增长8.83%[19] - 资产总额7549.74亿元，较上年末增长8.83%[49] - 公司总资产达7549.74亿元人民币，较上年末增长8.83%（增加612.60亿元）[94] - 发放贷款和垫款总额3507.89亿元，较上年末增长9.45%[29] - 发放贷款和垫款总额3507.89亿元，占资产总额46.46%，同比增长9.45%（增加302.87亿元）[94][97] - 吸收存款总额4731.65亿元，较上年末增长10.71%[29] - 吸收存款为47,316.47亿元，占负债总额68.19%，较上年末增加457.68亿元，增幅10.71%[116][118] - 存款余额4627.52亿元，较上年末增长10.98%[49] - 贷款余额3634.97亿元，较上年末增长9.04%[49] - 贷款总额从2024年末的3333.59亿元增长至2025年6月末的3634.97亿元，增幅9.0%[156] - 公司负债总额为6,939.15亿元，较上年末增加554.57亿元，增幅8.69%[114] - 股东权益为610.58亿元，较上年末增加58.03亿元，增幅10.50%[127] - 股东权益合计增长10.50%至610.58亿元，较期初增加58.03亿元[130] - 归属于母公司股东的净资产为585.900亿元人民币，较上年末增长10.73%[19] 贷款结构（较上年末变化） - 公司贷款和垫款2739.35亿元，较上年末增长13.44%[29] - 公司贷款本金2739.35亿元，同比增长13.44%（增加324.52亿元），占贷款总额75.36%[95][97] - 个人贷款和垫款895.62亿元，较上年末下降2.52%[29] - 个人贷款本金895.62亿元，同比下降2.52%（减少23.14亿元）[96][97] - 公司贷款总额达2739.35亿元，占比75.36%，较上年末上升2.92个百分点[145] - 个人贷款总额895.62亿元，占比24.64%，不良率1.80%较上年末上升0.14个百分点[145] 金融投资（较上年末变化） - 金融投资账面价值2779.81亿元，同比增长9.38%（增加238.32亿元）[98][99] - 交易性金融资产868.51亿元，同比增长13.66%（增加104.36亿元），主要因债券和基金投资增加[100] - 交易性金融资产期末增长13.7%至868.51亿元，期初为764.15亿元[139] - 其他债权投资1164.13亿元，同比增长14.72%（增加149.33亿元），主要因政府债/金融债/企业债投资增加[102] - 其他债权投资增长14.7%至1164.13亿元，公允价值变动计入权益729万元[139] - 债权投资747.17亿元，同比下降2.02%（减少15.38亿元），主要因资管及信托计划投资减少[101] - 衍生金融资产2.94亿元，同比大幅下降53.49%[94] - 前十大金融债券持仓面值合计197.80亿元，以政策性金融债和商业银行债为主[103][104] 存款结构（较上年末变化） - 个人存款本金为2,485.35亿元，较上年末增加251.22亿元，增幅11.24%[118][119] - 公司存款本金为2,142.17亿元，较上年末增加206.65亿元，增幅10.68%[118] 其他资产负债项目（较上年末变化） - 现金及存放中央银行款项余额为266.48亿元，较上年末减少1.27亿元[109] - 长期应收款余额为406.01亿元，较上年末增加55.43亿元[111] - 同业负债余额为986.09亿元，较上年末增加119.17亿元，增幅13.75%[122] - 应付债券余额为880.63亿元，较上年末减少19.31亿元，降幅2.15%[124] - 其他资产余额为97.05亿元，较上年末增长111.12%[113] - 资本公积大幅增长32.92%至152.80亿元，主要因可转换公司债券转股[132] 现金流量（同比或变化） - 经营活动产生的现金流量净额为162.657亿元人民币，同比下降48.60%[19] - 经营活动现金流量净额同比下降48.6%至162.66亿元，主因同业负债及存款现金流入减少[133] - 投资活动现金流出净额172.56亿元，金融投资支付现金增加501.18亿元[134] - 筹资活动现金净流入4.43亿元，发行同业存单及债券现金流入增加221.81亿元[134] 盈利能力指标（同比变化） - 基本每股收益为0.66元/股，同比下降10.81%[19] - 加权平均净资产收益率为6.17%，同比下降0.49个百分点[19] - 净利息收益率1.33%，净利差1.33%[31] - 净利差为1.33%，同比下降0.20个百分点[58][62] - 生息资产平均收益率为3.23%，同比下降0.50个百分点[57][62] - 付息负债平均利率为1.90%，同比下降0.30个百分点[57][63] - 公司贷款平均收益率为3.52%，个人贷款平均收益率为3.71%[67] - 吸收存款日均余额为4.51万亿元人民币，平均付息率1.80%，同比下降31个基点[79] 资本充足率指标 - 核心一级资本充足率9.87%，一级资本充足率11.67%，资本充足率14.57%[30][34] - 核心一级资本充足率9.87%，资本充足率14.57%[51] - 杠杆率7.25%，一级资本净额5949.25亿元[36] 资产质量指标 - 不良贷款率保持0.83%，拨备覆盖率437.91%[30] - 不良贷款率0.83%，拨备覆盖率437.91%[51] - 不良贷款率保持0.83%，不良贷款余额增加2.47亿元至30.12亿元[144] - 正常类贷款占比提升至98.42%，关注类贷款占比下降至0.75%[144] - 逾期贷款总额35.91亿元，占比0.99%，较上年末下降0.05个百分点[149] - 逾期90天以上贷款与不良贷款比值为86.40%，较上年末上升4.67个百分点[149] - 整体不良贷款率保持0.83%稳定，但抵押贷款不良率上升0.17个百分点至1.70%[156] - 信用贷款不良率下降0.24个百分点至0.84%，不良金额减少7.66亿元[156] - 贷款损失准备总额131.88亿元，较上年末减少1.81亿元[162] - 报告期内贷款减值准备计提6.13亿元，核销94.95亿元，收回已核销贷款19.90亿元[163] - 重组贷款金额从10.94亿元增至17.01亿元，占比上升0.14个百分点至0.47%[166] - 以公允价值计量的贷款减值准备减少2563.8万元至2747.9万元[164] - 抵债资产规模2.44亿元[161] 行业与地区贷款分布及质量 - 制造业贷款不良率1.16%，较上年末上升0.15个百分点[151] - 租赁和商务服务业贷款余额695.88亿元，占比19.14%，不良率仅0.05%[151] - 房地产业贷款余额359.39亿元，不良率0.22%较上年末上升0.13个百分点[151] - 批发零售业不良率0.94%，较上年末下降0.05个百分点[152] - 苏州市贷款余额2031.13亿元，占比55.88%，不良率0.80%较上年末上升0.09个百分点[154] - 江苏省内其他地区不良率0.87%，较上年末下降0.14个百分点[154] 集中度风险 - 前十大单一借款人贷款总额98.18亿元，占贷款总额2.70%，占资本净额13.21%[159] - 单一最大借款人贷款余额13.28亿元，占贷款总额0.37%，占资本净额1.79%[158] 流动性指标 - 流动性覆盖率139.20%，净稳定资金比例118.89%[30][41] - 流动性监管指标符合要求，压力测试最短生存期均满足不低于30天[194] 子公司表现 - 江苏沭阳东吴村镇银行总资产为491.28亿元，净资产为68.82亿元，营业收入为7.16亿元，净利润为1.46亿元[172] - 江苏泗阳东吴村镇银行总资产为194.85亿元，净资产为23.86亿元，营业收入为2.07亿元，净利润为1956.67万元[172] - 江苏泗洪东吴村镇银行总资产为187.50亿元，净资产为21.74亿元，营业收入为1.66亿元，净利润为374.14万元[172] - 江苏宿豫东吴村镇银行总资产为133.05亿元，净资产为14.60亿元，营业收入为1.82亿元，净亏损为4116.70万元[172] - 苏州金融租赁公司总资产为4311.35亿元，净资产为503.46亿元，营业收入为70.00亿元，净利润为26.29亿元[173] - 苏新基金公司总资产为2.33亿元，净资产为2.15亿元，营业收入为2332.42万元，净亏损为784.80万元[173] 子公司股权与监管批准 - 国家金融监管总局批准江苏沭阳东吴村镇银行吸收合并三家村镇银行并更名为江苏宿迁东吴村镇银行[174] - 苏州银行持有合并后江苏宿迁东吴村镇银行93.05%股份，持股数量为3.78亿股[174] - 江苏沭阳东吴村镇银行经过多次增资及股权收购，最终注册资本达1.06亿元，苏州银行持股79.8%[175] - 江苏泗洪东吴村镇银行注册资本增至1亿元，截至报告期末苏州银行持股65.80%[177] - 江苏宿豫东吴村镇银行初始注册资本5000万元人民币，2013年增资至1亿元，公司持股比例从66.00%增至75.60%[178] - 苏州金融租赁公司初始注册资本15亿元人民币，经多轮增资后注册资本达26.07亿元，公司持股比例从54%升至60.08%[178] - 苏新基金管理公司初始注册资本1.5亿元人民币，2025年增资至3亿元，公司持股56%[179] - 江苏盐城农商行注册资本110,586.89万元，公司持股16,817.62万股（占比15.21%）[179] - 连云港东方农商行注册资本120,083.11万元，公司持股6,427.836万股（占比5.35%）[180] 风险管理框架与政策 - 公司信用风险敞口涵盖表内贷款、债券投资、同业资产及表外担保承诺业务[183] - 授信政策围绕2024-2026战略规划调整，加强产行业研究引导信贷配置[184] - 公司通过动态押品价值管理强化风险缓释，强调"有效性、全面性、前瞻性"[185] - 数字风控措施包括优化大数据预警规则、建立全流程预警体系及知识图谱应用[186] - 市场风险管理覆盖交易账簿利率风险及银行/交易账簿汇率风险[187] 市场风险管理 - 交易账簿利率风险实行限额管理，设置仓位面额限额、年度累计止损限额、基点价值限额、集中度限额、产品限额、交易员仓位面额和止损限额等指标，每日计量监测[188] - 交易账簿汇率风险通过外汇净敞口、日止损限额、年度累计止损限额、基点价值等指标管理，每日估值和报告[189] - 银行账簿汇率风险通过控制结售汇综合头寸和评估累计外汇敞口头寸比例管理，整体风险较低[190] 流动性风险管理 - 流动性风险管理加强负债管理，通过内部定价和考核机制引导存款吸收，发行中长期债券，利用同业负债平滑期限缺口[193] 操作与合规风险管理 - 操作风险管理使用三大工具：风险与控制自我评估（RCSA）、关键风险指标（KRI）、损失数据收集（LDC）[191] - 优化业务连续性管理体系，开展业务影响分析和应急演练，提升应急处置能力[192] - 合规风险防范通过健全内控制度体系、深化合规检查管理和推进合规数字化建设实施[198] 银行账簿利率风险管理 - 银行账簿利率风险采用重定价缺口分析、净利息收入敏感性分析、经济价值敏感性分析、久期分析和压力测试等方法计量[196] 声誉风险管理 - 声誉风险定义为由于公司行为或外部事件导致负面评价，损害品牌价值和正常经营的风险[199] - 公司高度重视声誉风险管理并加强规范化、专业化和制度化建设[200] - 公司明确各级负责人为声誉风险管理第一责任人并夯实责任架构[200] - 公司建立覆盖全集团及子公司的舆情监测体系和应急预案体系[200] - 公司重点关注业务产品运行中可能引发的声誉风险因素[200] - 公司重点关注财务指标变动可能引发的声誉风险因素[200] - 公司重点关注客户投诉中蕴含的声誉风险因素[200] - 公司对业务创新和展业过程中的声誉风险苗头进行评估[200] - 公司根据评估结果制定应急预案并强调事前管理[200] - 公司持续开展声誉评估、防范预案和应对处置专项培训[200] - 公司与全国级和省级主要媒体建立良好沟通并扩大财经媒体朋友圈[200] 其他 - 公司总股本为44.707亿股[21] - 公司业务分部利润占比72.12%，资产规模达3.75万亿元[137]

板块整体表现 - 城商行板块当日上涨1.22%，领涨个股为成都银行（涨跌幅2.77%）[1] - 上证指数上涨1.14%至3843.6点，深证成指上涨2.25%至12571.37点[1] - 板块内10只个股上涨，最高涨幅为成都银行2.77%，最低为兰州银行下跌0.80%[1][2] 个股交易数据 - 江苏银行成交额最高达23.24亿元，成交量212.20万手[1] - 成都银行成交额12.41亿元，成交量67.45万手[1] - 北京银行成交量最大达132.33万手，成交额8.09亿元[1] - 郑州银行成交量164.44万手，但股价持平无涨跌[2] 资金流向分析 - 板块主力资金净流入4.7亿元，游资净流出3.83亿元，散户净流出8714.26万元[2] - 江苏银行主力净流入1.11亿元（占比4.77%），杭州银行主力净流入1.08亿元（占比10.79%）[3] - 青岛银行主力净占比最高达16.13%，净流入2448.97万元[3] - 成都银行游资净流出6788.30万元（占比5.47%），但散户净流入3062.69万元[3]

板块整体表现 - 城商行板块当日下跌1.48%，领跌个股为贵阳银行（跌幅2.53%）[1] - 板块主力资金净流出9.11亿元，游资净流入4.08亿元，散户净流入5.02亿元[2] - 上证指数下跌1.76%至3800.35点，深证成指下跌1.43%至12295.07点[1] 个股价格表现 - 成都银行成为板块唯一上涨个股，涨幅1.01%，收盘价18.04元[1] - 跌幅前三位分别为贵阳银行（-2.53%）、青岛银行（-2.43%）、北京银行（-2.41%）[2] - 江苏银行成交额最高达21.10亿元，成交量193.42万手[1][2] 资金流向特征 - 重庆银行主力净流出3609.86万元，净占比-22.09%，为板块最高主力流出比例[3] - 成都银行获得主力净流入959.43万元，是少数获主力资金青睐的个股[3] - 青岛银行主力净流入421.98万元，净占比2.08%，表现相对稳健[3] 成交活跃度 - 北京银行成交量216.03万手居首，成交额13.29亿元[2] - 郑州银行成交量137.34万手，成交额2.88亿元[2] - 长沙银行成交额异常值2666元，可能存在数据录入误差[1]

板块整体表现 - 城商行板块当日下跌1.04% 领跌个股为贵阳银行（跌幅2.17%）[1] - 上证指数下跌0.39%至3868.38点 深证成指上涨0.26%至12473.17点[1] - 板块内16只个股中仅兰州银行上涨0.4% 其余15只均下跌[1][2] 个股交易数据 - 江苏银行成交额最高达12.68亿元 北京银行成交量最大为98.98万手[1] - 贵阳银行跌幅最大达2.17% 收盘价6.32元[2] - 西安银行成交额最低为9545.28万元 杭州银行成交额9.45亿元位列第二[2] 资金流向分析 - 板块主力资金净流出1.91亿元 游资净流入3.31亿元 散户净流出1.4亿元[2] - 江苏银行主力净流入4498.8万元（占比3.55%）居首 重庆银行主力净流入2515.28万元（占比21.78%）[3] - 西安银行主力净流出682.53万元（占比-7.15%） 杭州银行主力净流出708.82万元（占比-0.75%）[3]

存款利率调整情况 - 南京银行北京地区三年期定期存款利率从1.85%降至1.75% 起存门槛1万元 [1] - 江苏银行一年、两年、三年期定期存款利率分别调至1.5%、1.6%和1.75% 起存门槛1万元 [2] - 多家村镇银行加入降息行列 嵊州瑞丰村镇银行将3年期与5年期利率均降至1.3% 降幅10至20个基点 [2] - 大连银行三年期定存利率1.95% 辽沈银行和盛京银行为1.9% 杭州银行三年期利率1.80%起存额5万元 [3] 利率调整动因与节奏 - 本轮调整是对大行利率下调的延续与传导 主要银行调整始于1-2个月前 [2] - 5月20日六大行集体下调各期限存款利率 三年期与五年期定存挂牌利率分别降至1.25%和1.3% [2] - 股份制银行与地方中小银行逐步跟进 形成"跟随式"下调节奏 苏州银行等表示调整已近3个月 [2] 银行存款业务影响 - 持续下行的利率使银行揽储压力凸显 客户续存意愿明显降低 [3] - 7月单月住户存款净减少约1.11万亿元 上半年人民币存款增加17.94万亿元 其中住户存款增加10.77万亿元 [3] - 银行为缓解负债压力推出特色存款产品 辽沈银行提供10万元以上三年期2.0%优惠利率 厦门国际银行有1.6%利率产品但额度有限 [3] 市场趋势与预期 - 当前银行三年期定期存款利率已普遍降至2%以下 [3] - 预计未来几年内很难再看到3%以上的存款利率 除非宏观经济环境发生显著变化 [4] - 银行客户经理普遍认为利率整体呈下降趋势 调整通常突然通知执行 [4]

股票交易表现 - 8月25日收盘价8.46元 单日涨幅0.12% [1] - 当日发生3笔大宗交易 合计成交量177万股 成交金额1346.97万元 [1] - 所有交易成交价均为7.61元 较收盘价折价10.05% [1] 大宗交易详情 - 每笔交易成交59万股 金额448.99万元 [1] - 买卖双方营业部均为国联民生证券苏州南天成路营业部 [1] - 近3个月累计发生5笔大宗交易 总成交金额2590.96万元 [2] 资金流向 - 近5个交易日股价累计上涨0.36% [2] - 同期主力资金净流出3501.68万元 [2]

交易概况 - 2025年8月25日苏州银行发生大宗交易 总成交量177万股 成交总额1346.97万元 占当日总成交额比例3.89% [1] - 成交价格7.61元 较市场收盘价8.46元出现10.05%折价 [1] 交易明细 - 当日共发生三笔大宗交易 每笔成交量均为59万股 单笔成交金额448.99万元 [2] - 所有交易买卖方营业部均为国联民生证券股份有限公司苏州南天成路证券营业部 [2] - 证券代码002966 交易价格统一为7.61元/股 [2]

板块整体表现 - 城商行板块当日上涨0.63%，领涨个股为宁波银行（涨跌幅2.36%）[1] - 上证指数上涨1.51%至3883.56点，深证成指上涨2.26%至12441.07点[1] - 板块内16只个股录得上涨，最高涨幅为宁波银行2.36%，江苏银行跌幅最大（-0.72%）[1][2] 个股交易数据 - 宁波银行成交额达15.80亿元，成交量55.58万手，收盘价28.58元[1] - 江苏银行成交量最高达203.56万手，成交额22.46亿元（注：单位"Z"疑似笔误，按亿元计）[2] - 杭州银行成交额15.06亿元，北京银行成交额10.41亿元，上海银行成交额6.09亿元[1][2] 资金流向分析 - 板块主力资金净流出2.19亿元，游资资金净流出4560.45万元，散户资金净流入2.64亿元[2] - 齐鲁银行主力净流入7703.33万元（占比13.59%），北京银行主力净流入4169.77万元（占比4.01%）[3] - 青岛银行主力净流入3023.44万元（占比13.93%），重庆银行游资净流入1080.63万元（占比6.13%）[3] - 长沙银行主力净流出301.77万元，散户净流出1135.66万元（注：表格数据存在符号矛盾）[3]

行业投资评级 - 看好银行板块估值修复的强β [6] 核心观点 - 上市银行ROE有望开启新一轮稳周期 从2013年超20%降至2024年末约10%的ROE下行趋势不可线性外推 [3] - 银行盈利稳定性具有维护金融体系稳定的必要性 银行业利润13%缴税 25%分红 约6成用于内生补充资本 [5] - 短期息差有望环比企稳 1H25商业银行净利润下滑1.2% 2Q25单季净利润同比增速转正达0.1% [6] - 银行股估值PB修复仍在中场 PE价值更显低估 银行板块ROE位居全市场前5但PE为全行业最低 [6] ROE趋势分析 - 过去十年ROE下行主因政策监管环境变化 杠杆倍数从16倍下降至最低13.6倍 [3] - 超额信用成本从过去十年平均约20bps降至2024年约10bps 拨备反哺空间收窄 [5][6] - 2020年以来通过信用成本下行对冲息差下降影响 保持ROE相对平稳 [6] 盈利稳定性支撑 - 财政角度需保持银行业绩稳定 国有大行ROE若持平2024年水平 注资资本增厚将在3-4年被消耗 [5] - 央行及金管总局视角 低盈利透支风险消化能力 监管态度转向"保营收" [5] - 1Q25上市银行核心一级资本充足率较年初平均下降近0.3pct 内生资本实力承压 [5] 息差与盈利改善 - LPR下降幅度与存款挂牌利率调降幅度基本一致 但存款成本改善节奏滞后 [6] - 估算年内不额外降息情况下 受益存款成本加速下降 2026年息差有望同比回升 [6] - 二季度息差降幅收敛带来利息净收入恢复正增长 [6] 国际比较与估值 - 海外银行规模增速放缓但ROE稳定 美国四大行/中国香港三大行/日本三大行过去二十年贷款CAGR分别约4%/3%/3% 平均ROE分别约9%/10%/7.6% [6] - 银行板块PE(TTM)仅6.9倍 为全行业最低 而ROE达10.8%位居前五 [6] - 国有大行PB普遍低于1倍 农业银行估值率先向1倍PB修复 [6] 投资建议主线 - 优质城商行价值挖掘 推荐重庆银行 苏州银行 杭州银行 [6] - 低估股份行底部反转 推荐兴业银行 中信银行 招商银行 [6] - 国有大行业绩边际改善逻辑下的轮动机会 [6] 资本需求测算 - 中性假设未来五年贷款增速CAGR约6.6% 需维持ROE约10%才能内生维持核心一级资本充足率稳定 [5] - 悲观/乐观假设下需维持ROE分别约7%/11.4% [5] - 长期看 经济增速5%目标下有必要维持银行ROE约10.5% [6]

板块整体表现 - 城商行板块当日上涨0.5%，领先个股为青岛银行（涨跌幅2.21%）[1] - 上证指数报收3771.1点（上涨0.13%），深证成指报收11919.76点（下跌0.06%）[1] - 板块内10只个股录得上涨，最高涨幅为青岛银行2.21%，最低为西安银行0.51%[1][2] 个股价格与成交 - 青岛银行收盘价5.08元，成交量50.51万手，成交额2.55亿元[1] - 江苏银行成交额14.52亿元居首，成交量128.54万手[1][2] - 宁波银行成交额8.42亿元，杭州银行成交额8.59亿元[1][2] - 西安银行成交额最低（9211.75万元），郑州银行成交量最高（125.74万手）[1][2] 资金流向分布 - 板块主力资金净流出2.07亿元，游资净流入1.03亿元，散户净流入1.04亿元[2] - 齐鲁银行主力净流入7859.79万元（占比16.93%），南京银行主力净流入4698.67万元（占比9.66%）[3] - 青岛银行主力净流出331.1万元（占比-1.3%），重庆银行主力净流出266.1万元（占比-2.02%）[3] - 兰州银行游资净流入842.87万元（占比3.22%），宁波银行游资净流入1144.6万元（占比1.36%）[3]