证券代码：003041 证券简称：真爱美家 公告编号：2023-047 浙江真爱美家股份有限公司 关于开展外汇衍生品交易业务的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1、业务种类：主要包括远期结售汇、外汇掉期、外汇期权等； 2、业务金额：不超过 8,000 万美元（含本数）； 3、特别风险提示：在外汇衍生品交易业务开展过程中存在市场风险、操作 风险及法律风险等，敬请投资者注意投资风险。 一、开展外汇衍生品业务的情况 1、开展业务的目的 近年来，浙江真爱美家股份有限公司（以下简称"公司"）境外销售规模逐 步扩大，业务结算货币以美元、欧元等外币为主。为有效规避外汇市场风险，防 范汇率大幅波动对公司造成的不利影响，提高公司抵御汇率波动的能力，公司（含 子公司，下同）拟开展外汇衍生品交易业务。 2、业务额度及期限 公司拟开展不超过 8,000 万美元（含本数）的外汇衍生品交易业务。上述额 度自本次董事会审议通过之日起 12 个月内有效，在前述额度和期限范围内可循 环滚动使用，期限内任一时点的交易金额不应超过投资额度。 3、业务种类 拟开展 ...

证券代码：003041 证券简称：真爱美家 公告编号：2023-046 浙江真爱美家股份有限公司 第四届监事会第三次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、会议召开情况 表决结果：同意 3 票，反对 0 票，弃权 0 票。 具体内容详见同日刊载于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的《浙 江真爱美家股份有限公司 2023 年三季度报告》。 2、审议通过《关于开展外汇衍生品交易业务的议案》 表决结果：同意 3 票，反对 0 票，弃权 0 票。 具体内容详见同日刊载于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的《关 于开展外汇衍生品交易业务的公告》。 三、备查文件 第四届监事会第三次会议决议 浙江真爱美家股份有限公司（以下简称"公司"）第四届监事会第三次会议 于 2023 年 10 月 30 日以现场加通讯表决的方式召开，会议通知已于 2023 年 10 月 20 日以电子邮件的方式送达各位监事。本次会议由公司监事会主席叶成效召 集并主持，会议应参加表决的监事 3 人，实际参加表决的监事 ...

浙江真爱美家股份有限公司 第四届董事会第三次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、会议召开情况 证券代码：003041 证券简称：真爱美家 公告编号：2023-045 公司独立董事已对本议案发表同意的独立意见。 具体内容详见同日刊载于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的《关 于开展外汇衍生品交易业务的公告》。 3、审议通过《关于公司 2023 年三季度报告的议案》 浙江真爱美家股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会第三次会议 于 2023 年 10 月 30 日以现场加通讯表决的方式在公司三楼会议室召开，会议通 知已于 2023 年 10 月 20 日以电子邮件的方式送达各位董事。本次会议由公司董 事长郑期中召集并主持，会议应参加表决的董事 9 人，实际参加表决的董事 9 人，公司全体监事及高级管理人员列席。本次会议的通知、召集和召开符合《中 华人民共和国公司法》及《浙江真爱美家股份有限公司章程》的有关规定，合法 有效。 二、会议审议情况 1、审议通过《关于制定<外汇衍生品交易业务管理制度>的议案 ...

关于浙江真爱美家股份有限公司开展外汇衍生品 交易业务的核查意见 安信证券股份有限公司（以下简称"保荐机构"）作为浙江真爱美家股份有 限公司（简称"真爱美家"、"公司"）首次公开发行股票并上市的保荐机构，根 据《深圳证券交易所股票上市规则》及《深圳证券交易所上市公司自律监管指引 第 1 号—主板上市公司规范运作》等相关规定的要求，对公司及下属子公司开展 外汇衍生品交易业务事项进行了核查，具体情况如下： 一、开展外汇衍生品业务的情况 （一）开展业务的目的 安信证券股份有限公司 （四）资金来源 公司将使用自有资金进行外汇衍生品交易业务，不涉及使用募集资金。 二、审批程序 公司于 2023 年 10 月 30 日召开了第四届董事会第三次会议、第四届监事会 近年来，浙江真爱美家股份有限公司境外销售规模逐步扩大，业务结算货币 以美元、欧元等外币为主。为有效规避外汇市场风险，防范汇率大幅波动对公司 造成的不利影响，提高公司抵御汇率波动的能力，公司（含子公司，下同）拟开 展外汇衍生品交易业务。 （二）业务额度及期限 公司拟开展不超过 8,000 万美元（含本数）的外汇衍生品交易业务。上述额 度自公司第四届董事会第三次会议审议 ...

浙江真爱美家股份有限公司 外汇衍生品交易业务管理制度 (2023年10月) 第一章 总则 第一条 为规范浙江真爱美家股份有限公司(以下简称"公司")外汇衍生品交易行为， 加强对外汇衍生品交易的管理，建立有效的风险防范机制，确保公司资产安全，维护公司 合法权益，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《深圳证券交易所 股票上市规则》(以下简称"《股票上市规则》")、《深圳证券交易所上市公司自律监管 指引第1号——主板上市公司规范运作指引》等有关法律、法规、规范性文件及《浙江真 爱美家股份有限公司章程》(以下简称"《公司章程》")等有关规定，结合公司实际经营 情况，特制定本制度。 第二条 本制度所称外汇衍生品交易是指根据公司国际业务的外币收付情况，以各种 货币作为基础资产，在金融机构办理的规避和防范汇率或利率风险的外汇衍生品交易业务 ，主要包括远期结售汇、外汇掉期、外汇期权、利率掉期、利率期权、货币掉期等业务或 业务的组合以及其他外汇利率衍生产品等。 第三条 本制度适用于公司及其全资和控股子公司(以下统称"公司")。全资和控股 子公司进行外汇衍生品交易业务，视同公司进行外汇衍生品交易业务，适用本制度。 ...

产能规划 - 未来智能工厂一期投产后，加上原厂保留产能，公司设计总产能将达6.5 - 7万吨，二期预留2.5万吨产能提升空间 [1] 工厂建设进度 - 产线自动化调试紧密开展，生产设备基本陆续到位，主要进行软件硬件调试工作，部分重点工序测试产品品质稳定度和成本控制达预期 - 智能制造软件方面，15项平台安装完毕并测试中，预计三季度末进行整个产线测试，四季度逐步投产 [1][2] 成本节省与技术应用 - 智能新工厂通过互联网和信息系统运用，实现设备数字化和信息化，提升产品制成率和品质稳定性，降低能耗成本，预计操作人工减半，完善生产链，增强原材料战略储备能力 - 应用新型毛毯免水洗技术，省去多道工序，节省用水、减少污水，降低成本、提升效率，依托全新智能制造生产线发挥降本增效最大优势 [2] 竞争力与毛利率 - 公司在生产规模、产品质量、研发等方面行业领先，成本控制竞争力强，对标主要厂家增强销售定价主动权 - 原材料、能源价格和汇率波动影响成本和毛利，公司通过战略储备、调整价格、加强精益生产降低单位成本 [2][3] 产品与销售相关 - 产品根据原材料价格和汇率变动调价 - 客户按季度下单发货，下半年销售旺季会频繁补单 - 主要销售区域为中东、北非和南非等“一带一路”沿线国家，毛毯需求大，公司根据当地需求升级产品，与多家品牌商和批发商建立稳定合作关系 [3] 税收与品牌 - 两家子公司被认定为高新技术企业，企业所得税税率15%，出口毛毯产品增值税实行“免、抵、退”税管理办法，退税率13% - 目前以ODM为主，自有品牌销售占比约三成，主副品牌在出口当地有一定口碑，未来加强自有品牌打造 [4] 未来发展计划 - 聚焦核心品类，深耕中高克重毛毯市场，注重细分市场，提升产品附加值和竞争力 - 加快新产品开发储备，提升地毯类产品份额，完善产品线 - 依托新工厂，借助数字化提升生产和交货能力，布局欧美和新兴市场，扩大自有品牌出口影响力 [4]

会议基本信息 - 会议时间为2023年8月26日9:00 - 11:00，形式为线上电话会议 [1] - 参与单位包括圆信永丰基金、中信保诚基金等多家金融机构 [1] - 上市公司接待人员为副总经理刘立伟和董事会秘书胡洁 [1] 公司经营与建设情况 - 上半年总体出口营收稳定，二季度订单增长较一季度逐步回升，扣除非经常性损益的净利润同比提升12.72% [1] - 二季度海外市场持续发挥成本和质量优势抢抓订单；智能新工厂生产设备基本到位，进行软硬件调试，预计三季度末产线测试，四季度逐步投产；新产品开发方面，地毯新品种开发和接单反馈达预期 [1][3] 投资者提问与公司回应 应对原材料和汇率波动 - 公司通过战略性原料储备、远期锁汇等措施应对，同时根据波动适时调整产品价格 [3] 新品类地毯产品 - 目前复合类和热转印地毯销售反馈达预期，未来计划完善中低高端地毯多品类线，稳固并扩大中东、非洲市场和品牌优势 [3] 新工厂无水印染技术成本 - 智能生产产线可自动“换版、打浆、送浆”，数据系统精准计算染料用量并自动输送，提升成本控制 [3] 出口市场压力 - 主要销售区域为中东、北非和南非等“一带一路”沿线国家，虽部分国家购买力下降，但公司坚持多市场多客户策略，毛毯为刚需，营收稳定增长 [4] 欧美市场营收与规划 - 去年欧美市场营收占比约十分之一，目前以大型商超和跨境线上平台为拓展渠道，未来借助新工厂拓展欧美市场 [4] 核心竞争力 - 包括成本控制、产品质量和品牌、客户资源、研发设计等优势，建立全面成本管理体系，坚持精益生产，与多家客户建立稳定合作，规模优势降低单位成本 [4] 新工厂产能提升应对 - 一方面聚焦核心品类，深耕中高克重毛毯市场，拓展细分市场，提升产品附加值和竞争力；另一方面加快新产品开发储备，提升地毯类产品份额 [4][5] 智能工厂投产后提升体现 - 产品品质和客户需求方面，实现全厂设备数字化和信息化，提升产品制成率和品质稳定性，满足客户需求；生产成本方面，降低能耗成本，实现物流自动化，完善生产链，增强原材料储备能力 [5] 产品调价因素 - 根据当期原材料价格波动和汇率变动适时调整产品售价 [5]

财务表现 - 公司2023年上半年营业收入为361.46亿元，同比下降3.06%[13] - 归属于上市公司股东的净利润为33.36亿元，同比下降24.16%[13] - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[3] - 公司报告期内经营活动产生的现金流量净额为-10.22亿元，同比增长74.19%[13] 产品与市场 - 公司主要从事以毛毯为主的家用纺织品研发、设计、生产与销售[18] - 公司在国内外毛毯市场具备较强的竞争力和品牌知名度，名列毛毯行业前茅[19] - 公司的毛毯产品在中国纺织工业联合会组织的中国纺织服装行业企业竞争力排序中均位列同行业第一位[19] - 公司凭借稳定的产品质量和丰富的产品种类获得了中东、非洲、欧美等主流市场消费者的广泛认可[20] - 公司的品牌知名度逐渐扩大，被评为中国纺织服装企业竞争力500强企业[21] 生产与管理 - 公司设立了多方向的科研平台，取得了61项发明专利、69项实用新型专利和42项外观设计专利[21] - 公司推行分料管理，建立长期稳定的供应合作关系，实现快速供货能力[22] - 公司拥有4.97万吨的年产能，规模优势降低了单位成本[22] - 公司通过成本管理控制，设立产品售价与成本的联动体系，保持产品的市场竞争力[22] - 公司管理团队具有丰富的行业经验，对毛毯行业有深刻了解，多次取得成功案例[22] 市场拓展与国际贸易 - 公司所在地区交通便捷，有利于原材料采购和产品出口，助力公司保障产品质量和提高生产效率[23] - 公司具备良好的国际贸易条件，有利于产品走向“一带一路”沿线国家和地区[23] - 公司所处地区能为毛毯生产提供完善的上下游配套服务，有助于提高生产效率[24] - 公司的销售收入主要来源于境外市场，境外主营业务收入占比超过80%[64] 资产负债情况 - 公司资产构成中，货币资金为142,035,165.31元，同比下降12.49%；应收账款为158,274,387.60元，同比下降8.48%[37] - 在建工程占总资产比例为54.38%，同比增加9.44%[37] - 公司固定资产为147,411,404.50元，同比下降8.27%；长期借款为237,310,200.00元，同比增加9.24%[37] 环保与社会责任 - 公司2023年上半年度共支付各类环保治理费用及环保设施投入408.54万元[73] - 公司缴纳环境保护税0.49万元[73] - 公司属于环境保护部门公布的重点排污单位[68] 股东情况 - 公司2022年年度股东大会通过了《关于2022年度利润分配预案的议案》[110] - 报告期末普通股股东总数为8,811股，持股5%以上的普通股股东包括真爱集团、义乌博信等[112] - 董事郑其明持股4,903,200股，本期增持817,200股；董事长郑期中持股4,665,600股，本期增持777,600股[117] 财务报告 - 公司2023年半年度财务报告未经审计[121] - 流动资产合计为597,991,801.22元，包括货币资金、应收账款、存货等[122] - 公司非流动资产合计为1,344,162,465.51元，较上期增长11.6%[123] - 公司流动负债合计为375,267,868.33元，较上期略有下降[124] - 公司所有者权益合计为1,257,528,932.84元，较上期持平[124]

证券代码：003041 证券简称：真爱美家 公告编号：2023-043 浙江真爱美家股份有限公司 第四届监事会第二次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、会议召开情况 三、备查文件 第四届监事会第二次会议决议 特此公告。 浙江真爱美家股份有限公司监事会 2023 年 8 月 25 日 二、 会议审议情况 审议通过《关于公司 2023 年半年度报告及其摘要的议案》 表决结果：同意 3 票，反对 0 票，弃权 0 票。 经审核，监事会认为：公司《2023 年半年度报告》的编制和审议程序符合 相关法律法规及《公司章程》等相关规定，公允地反映了公司 2023 年半年度的 财务状况和经营成果；在编制过程中，未发现公司参与年度报告编制和审议的人 员有违反保密规定的行为；公司《2023 年半年度报告》披露的信息真实、准确、 完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 具体内容详见同日刊载于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的《浙 江真爱美家股份有限公司 2023 年半年度报告》。 浙江真爱美家股份有限公司（以 ...

1、在防范资金占用方面，公司严格防范控股股东及关联方资金占用的风险， 截至 20223 年 6 月 30 日，公司控股股东及其他关联方不存在违规占用公司资金 的情形，也不存在以前年度发生并延续到报告期内违规占用公司资金的情形。 2、在对外担保方面，公司严格按照有关规定规范公司对外担保行为，控制 公司对外担保风险，不存在违反《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往 来、对外担保的监管要求》的事项发生，目前未有明显迹象表明公司可能因对外 担保中的被担保方违约而需承担担保责任。 浙江真爱美家股份有限公司 独立董事关于控股股东及其他关联方占用公司资金、公司对外担 保情况的专项说明和独立意见 根据《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要 求》和《深圳证券交易所上市公司自律监管指南第 1 号——业务办理》，浙江真 爱美家股份有限公司（以下简称"公司"）独立董事对公司 2023 年半年度关于 控股股东及其他关联方占用公司资金、公司对外担保情况进行了了解，具体说明 及相关的独立意见如下： 截至 2023 年 6 月 30 日，公司及子公司没有为公司控股股东及其他关联方、 任何个人提供担保的情况 ...