股东会召开 - 年度股东会每年召开一次，需于上一会计年度结束后六个月内举行[2] - 临时股东会不定期召开，出现规定情形应在两个月内召开[2] 审议事项 - 单笔担保额超公司最近一期经审计净资产10%等特定担保事项需股东会审议[6] - 一年内向他人提供担保金额超最近一期经审计总资产30%的担保事项，须经出席会议股东所持表决权三分之二以上通过[6] - 公司与关联方发生金额超3000万元且占最近一期经审计净资产绝对值5%以上的关联交易需股东会审议[7] - 交易涉及资产总额占最近一期经审计总资产50%以上等多项交易标准达到其一，应提交股东会审议[7] 召集程序 - 董事会应在规定时限内召集股东会，独立董事提议召开临时股东会，董事会需在收到提议后10日内反馈，同意则5日内发通知[10] - 审计委员会提议召开临时股东会，董事会10日内反馈，同意后5日内发通知，不同意或未反馈，审计委员会可自行召集主持[10] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东可请求董事会召开临时股东会，董事会10日内反馈，同意后5日内发通知[11] 豁免情形 - 公司为全资子公司或控股子公司提供担保，部分情形可豁免股东会审议[6] - 公司单方面获利益交易及部分特定交易可免股东会审议程序[8] 提案与通知 - 单独或合计持有公司1%以上股份的股东，有权在股东会召开10日前书面提临时提案[15] - 公司召开年度股东会，应于会议召开20日前公告通知股东，临时股东会应于会议召开15日前公告通知[15] 其他规定 - 股权登记日与股东会会议召开日间隔不少于2个工作日且不多于7个工作日[17] - 股东会网络或其他方式投票开始时间不得早于现场股东会召开前一日下午3:00，不得迟于现场股东会召开当日上午9:30，结束时间不得早于现场股东会结束当日下午3:00[20] - 董事长不能履职时，由副董事长主持等不同主持情况[21] - 股东买入公司有表决权股份违反规定，超过部分在买入后36个月内不得行使表决权[24] - 股东会就选举董事表决，拟选董事多于1人实行累积投票制[24] - 会议记录保存期限不少于10年[28] - 公司应在股东会结束后两个月内实施派现、送股或资本公积转增股本具体方案[28] - 股东会就回购普通股作出决议，需经出席会议股东所持表决权的三分之二以上通过[29] - 股东可自决议作出之日起六十日内，请求法院撤销违法违规或违反章程的股东会决议[29] - 本规则由董事会制订报股东会审议通过后生效，修改时亦同[32]

股票期权激励计划 - 2025年股票期权激励计划分两期行权，考核年度为2025 - 2026年[6] - 2025年净利润不低于3.5亿元，2026年不低于4.5亿元[6] 考核相关 - 每年考核一次，考核结束后5个工作日反馈结果[11][12] - 薪酬与考核委员会制定修订办法，董事会审批审核[5] 行权规定 - 未达行权条件，未行权股票期权由公司注销[9]

身份信息申报 - 董事和高管任职、信息变化、离任等情况后2个交易日内委托公司申报个人及近亲属身份信息[5] 股票买卖限制 - 董事和高管在年报、半年报公告前15日内等期间不得买卖本公司股票[10] - 董事和高管离职后半年内等情形下所持本公司股票不得转让[10] - 董事和高管任期内和任期届满后6个月内，每年转让股份不得超所持总数的25%[11] - 以前一年度最后一个交易日所持股份为基数计算当年度可转让股份数量，新增无限售条件股份当年度可转让25%[12] - 董事和高管所持本公司股份不超1000股可一次全部转让[12] 信息披露 - 董事和高管股份变动应在事实发生之日起2个交易日内向公司报告并由公司披露[13] - 董事会秘书每季度检查董事和高管买卖公司股票披露情况，发现违法违规及时报告[9] 合规核查 - 董事和高管买卖股票前应书面通知董事会秘书，董事会秘书核查合规性[10] 信息申报责任 - 公司应保证向深交所申报信息真实、准确、及时、完整，承担法律责任[6] 减持限制 - 董事或高管持股达5%以上，集中竞价90自然日内减持不得超公司股份总数1%[16] - 董事或高管持股达5%以上，大宗交易90自然日内减持不得超公司股份总数2%[16] - 董事或高管计划减持应提前十五个交易日报告并披露，每次披露减持时间区间不超三个月[17] - 董事或高管持股达5%以上，协议转让单个受让方受让比例不得低于公司股份总数5%[17] 增持规定 - 权益股份达30% - 50%，一年后每十二个月内增持不超公司已发行股份2%[18] - 权益股份达50%以上，继续增持不影响公司上市地位[18] - 相关增持主体拟定增持计划实施期限过半时，应通知公司披露进展公告[19] - 权益股份达30% - 50%增持，增持比例达2%或全部完成或期限届满时需核查并披露结果[19] - 权益股份达50%以上增持，完成时需核查并披露结果[19] - 权益股份达50%以上，集中竞价每累计增持2%需披露进展公告且期间不得再增持[20]

预算管理原则 - 遵循战略导向、统筹协调、成本效益、权责对等原则[3] 预算管理职责 - 计划财务中心负责启动、组织编制等，子公司及业务部门编制并负责结果，经理审核草案[6] 预算编制与执行 - 以年度为单位，结合多因素，依上年度实际编制[9] - 批准下达后各部门分解目标，控制预算外支出[11] 预算调整与审批 - 超预算或预算外事项需审批，重大事项报管理层[12] - 因重大变化等可申请调整并报管理层[14] 预算考核与制度 - 纳入年度经营业绩考核体系，按指标考核负责人[16] - 制度自董事会批准执行，由计划财务中心解释修订[20]

审计委员会构成 - 成员由三名董事组成，独立董事过半数，至少一名为会计专业人士[4] 会议规则 - 每季度至少召开一次会议，可开临时会议，须三分之二以上成员出席[9][19] - 中期和年度财报公布前应开会，会前五日通知委员[19] - 委员可提议，主任委员十日内召集临时会议[19] - 表决方式有举手表决等，临时会议可通讯表决[21] 报告机制 - 督导审计监察部至少每半年检查一次特定事项[9] - 审计监察部每季度报告，至少每年提交内部审计报告[10] - 审计委员会至少每年向董事会提交内部控制评价报告[10] 其他规定 - 聘请或更换外部审计机构需审计委员会提意见[12] - 董事会对审计委员会提议10日内书面反馈[13] - 自行召集股东会需通知董事会并备案，费用公司承担[13][21] - 会议记录保存至少十年[22] - 细则由董事会审议通过生效及修改，解释权归董事会[24]

股本情况 - 2010 年 9 月 16 日首次公开发行 1600 万股，10 月 19 日在深交所创业板上市[6] - 截至 2025 年 4 月 23 日，总股本为 567299123 股[18] - 2008 - 2018 年多次转增、发行股份及 2022 年注销股份[15][16] 股东权益与治理 - 股东对决议撤销权自作出日 60 日内可请求，1 年未行使则消灭[32] - 连续 180 日以上单独或合计持有 3%以上股份股东可查会计账簿[31] - 单独或合计持有 1%以上股份股东可提临时提案等[56] 股东会相关 - 年度股东会每年 1 次，上一会计年度结束后 6 个月内举行[47] - 多种交易、担保、资助等情形需股东会审议[43][44][45][46] - 年度股东会可授权董事会决定融资等事项[46] 董事会相关 - 董事会由 9 名董事组成，设董事长和副董事长[89] - 董事会收到提议后 10 日内书面反馈，同意后 5 日内发通知[49][52] - 董事会设专门委员会，提案提交审议[114] 董事相关 - 董事任期三年，连任等有相关规定[77] - 部分情况不能担任董事，履职有要求[76][78][85] - 独立董事行使职权需过半数同意[107][108] 财务与分红 - 按规定时间报送财报，分配利润提取公积金[121] - 现金分红有比例和条件要求[126][127] - 调整利润分配政策需董事会和股东会表决[133] 其他 - 聘用会计师事务所聘期 1 年，解聘需提前通知[139] - 公司合并、减资、解散等有相关程序[146][149][154] - 认定恶意收购需三分之二以上董事同意[163]

财务表现 - 2024年公司实现营收31.48亿元，同比下滑17.20%，归母净利润2.34亿元，同比下滑68.98%，扣非净利润4.92亿元，同比下滑29.63% [1] - 2025Q1公司实现营收7.01亿元，同比下滑10.39%，归母净利润1.56亿元，同比下滑29.15%，扣非净利润1.48亿元，同比下滑29.85% [1] - 2024年公司整体毛利率达到40.6%，较2023年提升1.76pct，销售、管理、研发费用同比变化分别为-29%、-5%、基本持平 [1] - 2025Q1销售、管理、研发费用同比变动分别为-50%、-17%、+3%，费用控制能力持续良好 [1] 支付业务 - 2024年支付业务实现营业收入21.17亿元，同比下降17.93%，毛利率水平较去年同期提升明显 [2] - 2024年累计处理交易流水约1.47万亿元，较2023年1.94万亿元有所下滑 [2] - 跨境支付业务获得中国香港MSO牌照，全球支付牌照版图进一步完善 [2] - 跨境支付品牌PayKKa上线，推出B2B跨境贸易收款、B2C跨境电商收款、境外本地收单等服务 [3] - 境外本地收单业务覆盖法国、德国、波兰、西班牙、卢森堡等国，交易流水快速增长 [3] AI业务发展 - 参股公司AIGC应用产品商业化成效明显，2024年确认投资收益0.43亿元 [2] - 控股子公司发布基于AI Agent技术的AI"数字员工"产品，已在数字营销、短视频电商等行业实现商业化落地 [2] 行业展望 - 预计2025-2027年归母净利润分别为7.38、8.36、9.52亿元，同比增速分别为215%、13%、14% [3] - 当前市值对应2025-2027年PE为17、15、14倍 [3] - 收单行业2025年有望回暖，线下收单费率提升，AI业务持续高增，海外移动支付快速发展 [3]

股票期权激励计划 - 2025年4月23日公司审议通过注销2022年部分已获授股票期权议案[1] - 2022年激励计划第二个行权期于2025年4月24日届满[1] - 第二个行权期内激励对象自主行权982.75万份[1] - 第二个行权期内到期未行权44.25万份[1] - 公司拟注销2022年股票期权44.25万份，4月25日完成注销[1][2] - 本次注销对公司股本无影响[2]

会议情况 - 第六届监事会第十三次会议于2025年4月23日召开，3名监事全出席[2] - 会议通过《关于2025年第一季度报告的议案》，3票同意[3][4] - 会议通过《关于注销2022年股票期权激励计划部分已获授股票期权的议案》，3票同意[5][6] 公告发布 - 2025年第一季度报告于2025年4月24日发布，编号2025 - 017[4] - 注销部分已获授股票期权公告于2025年4月24日发布，编号2025 - 018[6] 期权注销 - 公司拟注销2022年股票期权激励计划442,500份到期未行权股票期权[6]

股票期权注销 - 公司注销2022年股票期权激励计划第二个行权期到期未行权股票期权[1] - 注销事项合规，不影响财务和经营成果[1] - 监事会同意注销部分已获授股票期权议案[2] 日期信息 - 意见签署日期为2025年4月24日[3]