业绩总结 - 2022 - 2024年境外营收分别为9.10亿、9.87亿、9.11亿元，占比21.08%、25.97%、28.95%[1] 新策略 - 拟开展不超10亿远期结售汇业务，用自有资金[1][3] - 目的是降低汇率影响，锁定成本、规避风险[1] - 业务额度有效期自2024年度股东会批准起12个月[1] - 交易期限自审批通过起12个月[3] - 业务存在市场、操作、客户违约或回款预测风险[5] - 按准则进行公允价值确认计量[7] 会议审议 - 2025年3月28日董事会、监事会审议通过业务议案[1][9]

业绩数据 - 2024年营业收入31.48亿元[48][49] - 2024年归属于上市公司股东的净利润2.34亿元[49] - 2024年归属于上市公司股东的净资产41.97亿元[48][49] - 2024年派现总额（含税）4.88亿元[49] - 2024年研发投入2.77亿元[48][49] 用户数据 - 累计惠及小微企业及个体工商户62万户[50] - 客户满意度92%[50] 未来展望 - 采取引进高端人才策略应对电子支付业务技术风险，中长期成本增加[194] - 加大研发投入应对技术与市场领先机遇，短中长期提升竞争力[194] - 着手管理架构变革和重塑应对产业升级与转型机遇，长期推动产业高端化、智能化发展[194] 新产品和新技术研发 - 2024年授权专利累计数193项，其中发明专利92项、实用新型专利32项、外观设计专利69项[198] - 2024年软件著作累计数507项，商标累计数495项[198] - 2024年每百万营收有效专利数0.061件，每百万营收软件著作数量0.161项[198] 市场扩张和并购 - 海外业务触达全球超100个国家[73] - 营销服务网络覆盖全国300多个城市（含港澳台）及多个海外地区[83] - 2024年3月PayKKa中标某头部银行跨境回款业务服务项目[79] 其他新策略 - 持续完善治理架构，严守合规经营底线，深化风险管控与廉洁制度建设[26] - 将低碳理念融入产品研发与运营全链条[27] - 以研发创新与知识产权保护为双轮驱动，提升核心技术竞争力[28] - 重视员工关怀与权益保障，搭建沟通平台，构建员工成长网络[29] - 形成董事会—战略委员会—ESG工作组的可持续发展管理架构[54] - 聚焦股东及投资者、客户等重要利益相关方进行沟通[59] - 将气候变化相关职能融入治理架构，明确董事会与管理层职责[145] - 对气候变化相关风险从实体和转型两方面分析并采取应对措施[147] - 将气候变化风险纳入管控体系，制定气候风险识别、评估、管理流程[149] - 开展能源管理体系建设，提高能源利用率[154] - 推进水资源全方位管控，实现水资源循环利用[160] - 制定《节约用水、电和纸的指引》，规范节约资源管理工作[164] - 制定《报废POS机具回收销毁规范》管理报废POS机具回收和销毁[182]

投资计划 - 拟用闲置自有资金委托理财及证券投资，总额不超30亿人民币或等值外币[3][4][5] - 委托理财额度不超25亿，证券投资额度不超5亿[3][4][5] - 投资期限12个月，额度可循环滚动使用[5] 流程安排 - 相关议案已通过会议审议，需提交2024年年度股东会审议[6] 风险管控 - 投资面临市场和流动性风险，制定制度控制风险[8] - 计划财务中心跟踪，审计监察部监督审计[8][9] 影响说明 - 运用闲置资金投资不影响日常资金周转和主营业务开展[10]

公司设立 - Hong Kong Pro C Limited于2024年4月新设立[6] - PROC SINGAPORE PTE.LTD于2024年6月新设立[6] - 湖南嘉迷科技有限公司于2024年5月新设立[6] - 深圳市新国都智算科技有限公司于2024年11月新设立[6] - 南京市新国都科技有限公司于2024年12月新设立[6] 内部控制 - 内部控制评价基准日为2024年12月31日[1] - 评价基准日不存在财务和非财务报告内部控制重大缺陷[3] - 纳入评价范围单位资产和营收占比均为100%[6] - 财务报告内控缺陷按资产和营收潜在错报比例分级[17] - 非财务报告内控缺陷按绝对值金额分级[20] - 报告期内无财务和非财务报告内控重大及重要缺陷[21] 制度建设 - 公司董事会下设4个专门委员会[7] - 制定多项制度规范业务内控程序[9] - 制定收单、资金清算、财务等管理制度[10] - 制定《对外担保管理办法》，未向特定对象担保[10] - 建立《信息披露制度》规范信息披露[14] 技术研发 - 搭建信息化管理平台，启动ERP系统升级计划[13]

担保与授信 - 公司提供担保总额超最近一期经审计净资产100%，需关注担保风险[3] - 2025年公司及子公司拟申请综合授信额度不超45亿元，单个银行不超10亿元[4] - 公司及子公司拟为子公司提供担保额度不超45亿元，子公司为公司提供担保额度不超10亿元[4] - 本次提供担保后，公司及控股子公司的担保额度总金额为45亿元[43] - 截至公告披露日，公司为控股子公司授信额度提供担保余额为231,000万元，占公司2024年度经审计净资产的55.03%[43] - 公司及控股子公司对合并报表外公司提供的担保总余额为0元[43] 子公司财务 - 深圳市新国都支付技术有限公司2024年资产总额183,108.53万元，负债总额108,663.74万元，营业收入85,439.44万元，净利润15,008.29万元[13][15] - 嘉联支付有限公司2024年资产总额199,645.78万元，负债总额119,548.21万元，营业收入211,742.56万元，净利润8,222.60万元[19] - 深圳市嘉嘉电科技有限公司2024年资产总额3,587.96万元，负债总额4,813.02万元，营业收入348.34万元，净利润 - 296.47万元[24] - 新国都国际有限公司2024年资产总额47,854.42万元，负债总额31,896.19万元，营业收入32,262.01万元，净利润3,619.75万元[26][28] - 深圳市新国都云创科技有限公司2024年资产总额46,670.48万元，负债总额9,626.66万元，营业收入35,469.90万元，利润总额30,657.37万元[30] - 深圳市新国都通信技术有限公司2024年资产总额4,737.02万元，负债总额3,123.49万元，营业收入376.56万元，利润总额 -693.07万元，净利润 -693.13万元[34][35] - 深圳市新国都智算科技有限公司2024年资产总额99.16万元，负债总额38.34万元，利润总额 -39.18万元，净利润 -39.18万元[37][38] 子公司其他信息 - 深圳市新国都支付技术有限公司资产负债率59.34%，本次新增担保额度16亿元，占最近一期经审计净资产比例38.12%[6] - 嘉联支付有限公司资产负债率59.88%，本次新增担保额度12亿元，占最近一期经审计净资产比例28.59%[7] - 新国都国际有限公司资产负债率66.65%，本次新增担保额度8亿元，占最近一期经审计净资产比例19.06%[7] - Nexgo Inc.资产负债率74.89%，本次新增担保额度7000万元，占最近一期经审计净资产比例1.67%[7] - 深圳市嘉嘉电科技有限公司资产负债率134.14%，本次新增担保额度5000万元，占最近一期经审计净资产比例1.19%[7] - 深圳市新国都云创科技有限公司资产负债率20.63%，本次新增担保额度5000万元，占最近一期经审计净资产比例1.19%[8] - 深圳市新国都支付技术有限公司为公司提供年度担保额度10亿元[11] - 嘉联支付有限公司2024年银行贷款总额3,400.00万元[19] - 深圳市新国都支付技术有限公司注册资本5,000万元，新国都直接持有其100%股权[14] - Nexgo Inc.注册资本100美元，新国都直接持有其100%股权[16] - 嘉联支付有限公司注册资本20,000万元，新国都直接持有其100%股权[18] - 深圳市嘉嘉电科技有限公司注册资本1,000万元，新国都直接持有其100%股权[22] - 新国都国际有限公司实收资本4,618.09万元，新国都直接持有其100%股权[27] - 东莞市新国都科技有限公司于2025年3月20日成立，暂无最近一年财务数据[39] 其他 - 公司及控股子公司无逾期对外担保、涉及诉讼的担保金额以及因担保而产生损失的情况[43] - 2025年度向银行申请综合授信额度暨预计担保额度事项有利于满足公司及子公司的融资需求和开展日常业务[41] - 董事会同意本次公司及子公司申请综合授信额度并提供担保事项，并提交公司股东会审议[42]

组织架构 - 2025年3月28日通过更新公司组织架构议案[2] 子公司情况 - 有11家一级、16家二级、2家二级控股、1家三级全资子公司[4] - 嘉联支付有36家地方分公司[5] 子公司设立 - 2024年4 - 12月设立多家子公司[6] 股权与注销 - 2024年1月转让子公司100%股权[6] - 2024年5月子公司完成注销[7]

审计委员会构成 - 公司第六届董事会审计委员会由3名独立董事组成，主任委员为杨小平[1] 会议审议情况 - 2024年多次会议审议报告及议案并一致通过[2][4] 审计机构变更 - 2024年拟变更深圳大华国际、政旦志远为审计机构[2][4][5] 未来展望 - 2025年推动内控制度持续优化和经营效率提高[7]

独立董事评估 - 公司董事会评估曲建、杨小平、陈京琳独立性[1] - 三位独立董事符合独立性要求[1] - 董事会2025年3月29日出具评估专项意见[2]

审计机构聘任 - 2024年第一次临时股东会等同意聘任政旦志远为2024年度审计机构[3] - 2024年11月22日审计委员会同意聘任并提交董事会审议[6] 审计情况 - 政旦志远认为公司2024年度财报编制合规，出具标准无保留意见[5] - 2025年1月16日审计委员会沟通审计事项[6] - 年审期间审计委员会督促进度[7] - 2025年3月18日审计委员会同意提请董事会审议报告[7] - 审计委员会认为政旦志远2024年年报审计表现良好[9] 未来展望 - 2025年审计委员会将加强内外部审计沟通、监督、核查[9]

财务状况 - 2024年末公司资产总额569,113.79万元，负债总额149,632.43万元，资产负债率26.29%[2] - 2024年末货币资金4,012,761,018.86元，较2023年末增长10.23%[4] - 2024年末应收账款297,921,844.58元，较2023年末下降11.16%[4] 经营业绩 - 2024年公司实现营业收入314,754.41万元，同比下降17.20%[12] - 2024年公司实现利润总额20,989.08万元，同比下降72.77%[12] - 2024年公司实现净利润23,145.76万元，同比下降69.31%[12] 运营指标 - 2024年存货周转率16.97，较2023年增加30.74%[15] - 2024年流动资产周转率0.70，较2023年下降33.33%[15] - 2024年总资产周转率0.56，较2023年下降31.71%[15] - 2024年末流动比率327.54%，较2023年末下降65.40%[15] 利润情况 - 公司营业利润为5.14亿元，较上年度下降33.61%[16] - 利润总额为2.10亿元，较上年度下降72.77%[16] - 净利润为2.31亿元，较上年度下降69.31%[16] 费用情况 - 销售费用为2.05亿元，占2024年营业收入比重6.50%，同比减少1.04%[18] - 管理费用为2.31亿元，占2024年营业收入比重7.32%，同比增加0.94%[18] - 研发费用为2.77亿元，占2024年营业收入比重8.79%，同比增加1.52%[18] 现金流情况 - 经营活动产生的现金流量净额为7.16亿元，较上年同期下降36.78%[20] - 投资活动产生的现金流量净额为 - 0.59亿元，较上年同期下降40.81%[20] - 筹资活动产生的现金流量净额为 - 2.77亿元，较上年同期下降141.59%[20] - 现金及现金等价物净增加额为3.86亿元，较上年同期下降78.03%[20]