电信诈骗案件与金融机构应对 - 兴业银行常州分行成功阻截一起电信诈骗案件 为客户挽回经济损失86万元 [1] - 案件触发"受害人临时性保护模型" 系统监测到账户被异常登录并发生大额定期提前支取行为 [1] - 反诈专班启动应急机制 包括通知网点人员联系客户和联系本地反诈中心民警上门劝阻 [1] 诈骗手法与银行反制措施 - 诈骗分子冒充"抖音客服" 谎称客户开通"直播会员"服务并威胁每月扣费近千元及影响征信 [2] - 客户下载屏幕共享软件后手机被远程操控 诈骗分子将其名下多笔定期存款进行提前支取 [2] - 银行反欺诈模型迅速预警并自动管控账户 使其进入"只收不付"状态 成功保护86万元资金 [2] 金融机构反诈体系建设 - 兴业银行通过多级联动 科技赋能 广泛宣传 员工培训等措施完善电诈"资金链"精准治理体系 [2] - 银行呼吁市民对涉及转账汇款 索要验证码的陌生来电务必通过官方渠道核实 谨慎使用"共享屏幕"功能 [2]

诈骗案件经过 - 诈骗分子冒充网络平台客服致电李女士 声称其开通了年费9600元的保险业务 需立即取消否则自动扣费 [1][2][3] - 诈骗分子发送伪造的投保单 内含李女士完整个人信息以获取信任 [3] - 诱导李女士点击陌生链接下载"微会议"和"中银会议"两个仿冒App [4][5] - 李女士操作后手机黑屏失控 期间银行卡内95万元被转走 [6][7][8] 资金追缴过程 - 警方启动应急机制 发现95万元中90万元转入一级涉案账户 5万元用于购买商超礼品卡进入洗钱环节 [9] - 案发20分钟后警方冻结90万元涉案资金 联动商超止付5万元消费款 [10] - 30分钟内成功追回全部95万元资金 [10] 诈骗手法特征 - 犯罪团伙通过非法渠道获取被害人个人信息 伪造官方文件增强可信度 [13] - 利用仿冒App获取手机控制权 实现远程转账 [13] - 资金快速分流至多级账户 部分通过商超礼品卡洗钱 [9] 防范措施 - 拒绝接听00开头境外电话 不点击陌生链接 [14] - 软件下载需通过官方应用商店等正规渠道 [11] - 警惕"简单操作即可关闭服务"话术 不向陌生人泄露银行卡信息 [13][14]

反诈骗指南 冒充公检法诈骗 - 公检法机关不会通过电话办案 需保持冷静 [8] - 拒绝向任何"安全账户"转账汇款 [8] - 第一时间拨打110报警求助 [8] 网络交友诈骗 - 网络交友需谨慎 不要轻易相信陌生人 [12] - 保护个人隐私信息如家庭住址和银行卡号 [12] - 涉及资金时及时报警止损 [12] 虚假招聘信息 - 通过工商部门官网核实公司注册信息 [17] - 警惕招聘收费陷阱 正规招聘不收取费用 [17] - 出国务工需保管身份证件 发现异常立即报警 [17] 防诈骗原则 "三不一多"原则 - 不点击未知链接 不轻信陌生来电 不透露个人信息 [16] - 转账汇款前必须多方核实 [16] "六个一律"准则 - 涉及银行卡/中奖/公检法转接的陌生电话一律挂断 [18] - 不点击微信陌生人发来的链接 [19] - 提到"安全账户"均为诈骗 [19] "十个凡是"警示 - 放款前收费的网贷平台/刷单/诱导投资的网络交友均属诈骗 [20] - 自称客服退款索要验证码/领导要求汇款均为诈骗 [20] - 非官方游戏交易/配合注销账号影响征信等均为诈骗 [20] 公众教育 - 强调全民反诈需警惕花样翻新的诈骗手段 [22] - 遇陌生信息应多方核实 避免陷入"免费馅饼"陷阱 [22] - 牢记"不听不信不转账"原则 及时咨询家人或警方 [22]