航天财务公司基本情况 - 航天科技财务有限责任公司成立于2001年，注册资本65亿元人民币，由中国航天科技集团有限公司及部分成员单位共同出资设立 [1] - 注册地址位于北京市西城区平安里西大街31号，法定代表人为史伟国，金融许可证机构编码为L0015H211000001 [1] 内部控制体系建设与评价 - 以“强内控、防风险、促合规”为目标，将内控管理和风险管控融入业务、制度和流程中，提升全面风险管理水平 [2] - 制定《年度规章制度建设计划》，新增或修订公务接待、商务招待、费用管理等制度，上半年完成绝大部分信贷业务制度更新 [3] - 启动业务流程优化工作，通过数字化思维识别业务要素，将风险控制点内嵌流程，实现全流程风险覆盖 [4] - 强化法人治理、采购管理、资金管理等重点领域内控风险隐患排查，将内控要求嵌入信息系统，推动“人防”向“技防”转变 [4] - 将内控缺陷整改纳入中央巡视、审计整改任务，强化对“一把手”和“三重一大”决策的审计监督 [5] 2025年上半年经营与风险管理 - 2025年上半年资产总额未披露具体数值，但实现收入9.16亿元，利润总额7.96亿元，净利润6.16亿元 [5] - 信用风险管控方面，年初制定《信贷指引》，实施客户风险分类和差异化信贷管理，压降存量风险贷款 [5] - 流动性风险管控方面，按月监测流动性风险限额，按季评估优质流动资产储备，开展多场景压力测试 [6] - 市场风险管控方面，证券投资以国债为主，无新增投资，规模与上年末持平 [6] - 操作风险管控方面，上半年修订十余项信贷业务制度，组织修订《内控手册》和“三合一”清单 [7] - 信息科技风险管控方面，定期监测关键风险指标，开展重要信息系统和外包商风险评估，制修订应急预案并演练 [7] - 政策合规方面，持续更新监管政策，针对高频业务提炼合规要点并开展宣贯 [7] 监管指标合规性 - 2025年二季度末资本充足率为16.50%（标准值≥10.5%），流动性比例为47.52%（标准值≥25%） [8] - 贷款比例为27.49%（标准值≤80%），集团外负债比例为0（标准值≤100%），投资比例为46.97%（标准值≤70%） [8] - 所有监管指标均在合规范围内，未触发风险预警 [8] 存贷业务情况 - 截至2025年6月30日，公司在航天财务公司存款余额为人民币1,000万元，贷款余额为人民币0元 [9] - 存贷款业务符合经营发展需要，存款安全性和流动性良好，未发生延迟付款情况 [10] 风险评估结论 - 航天财务公司具备合法有效的《金融许可证》和《企业法人营业执照》 [10][11] - 内部控制体系和全面风险管理体系完整合理，能有效控制风险 [11] - 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》的情形，监管指标全部合规 [12] - 公司与航天财务公司的关联存贷款业务风险可控 [12]

公司监管处罚情况 - 最近五年公司不存在被证券监管部门和交易所处罚的情况 [1] 监管措施及整改情况 - 2023年9月8日因在AIGC、ChatGPT等热点时期通过非法定渠道先行对外发布战略合作协议且未充分揭示风险 被上交所通报批评[1][2] - 2024年1月9日因同一事项被中国证监会北京监管局采取出具警示函措施[2] - 2025年7月26日因2024年度净利润为负值但未在规定期限内披露业绩预告 被上交所通报批评[3] 涉及人员 - 2023年通报批评涉及公司控股股东、实际控制人暨时任董事长（代行董事会秘书）罗衍记[1][2] - 2025年通报批评涉及时任董事长罗衍记、时任总经理潘欣欣、时任财务总监王晓颖、时任董事会秘书穆雅斌[3] 整改措施 - 公司加强相关法律法规学习 完善内部控制体系建设 提高信息披露和规范运作水平[2] - 公司制定详细业务流程执行细则 组织董事、监事、高级管理人员进行证券监管规则培训[3]

财务公司基本情况 - 财务公司成立于2001年，是由中国航天科技集团及13家成员单位共同出资设立的非银行金融机构，注册资本65亿元人民币 [1] - 主要股东包括中国航天科技集团（持股34.20%）、中国运载火箭技术研究院（持股14.56%）、中国空间技术研究院（持股10.92%）等14家单位 [1] - 注册地址位于北京市西城区，法定代表人史伟国，金融许可证机构编码L0015H211000001 [1] 经营范围与业务模式 - 业务范围涵盖成员单位财务顾问、信用鉴证、代理收付、保险代理、担保、委托贷款、票据承兑贴现、内部结算、存款贷款、融资租赁、同业拆借等 [2] - 可承销成员单位企业债券，开展对金融机构股权投资及有价证券投资，并提供买方信贷服务 [2] 内部控制体系 - 建立以风险控制为核心的内部控制体系，覆盖所有部门、岗位及业务流程，包含职责、措施、保障、评价和监督五大方面 [3][4] - 董事会统筹内控体系建设，监事会监督履职，经营层执行决策，风险管理部门牵头落实，审计部门独立监督 [4] - 2024年重点推进信贷、投资领域风险管控，深化规章制度审查评估，强化缺陷整改 [5][6] 经营与财务表现 - 2024年末总资产1,722.93亿元，负债1,588.96亿元，营业收入37.13亿元，净利润8.53亿元 [8] - 资本充足率16.04%（监管标准≥10.5%），流动性比例44.41%（≥25%），贷款比例28.50%（≤80%） [11] 风险管理措施 - 信用风险：实施差异化信贷政策，上线多维度信用评级模型，收紧同业交易对手准入 [15][16] - 流动性风险：优化需求测算模型，开展压力测试，备付金目标调整为区间值管理 [16][18] - 市场风险：限定利率债投资品类，修订管理办法，按季审核资产分类 [18] - 信息科技风险：建立34项监控指标，优化业务连续性应急预案 [18][19] 专项风险管控 - 操作风险：完善内控手册明确业务流程关键点，2024年无重大操作风险事件 [17] - 法律合规风险：合同审核把关率100%，未发生重大违法违规事件 [19] - 反洗钱与征信：获评"北京地区2023年度征信系统数据质量工作优秀机构" [20] 存贷业务情况 - 截至2025年3月31日，公司在财务公司存款余额3.12亿元，贷款余额0元，存贷业务安全性及流动性良好 [21]

独立董事履职情况 - 独立董事秦策2023年度出席全部4次股东大会和11次董事会会议 无缺席或委托出席记录 [2] - 参与7次审计委员会会议 4次薪酬与考核委员会会议及1次提名委员会会议 [2] - 对董事会审议议案均投赞成票 未提出反对或弃权意见 [2] 公司治理与内控 - 公司2023年度财务会计报告及内控评价报告符合法律法规要求 财务信息真实准确完整 [4] - 续聘德勤华永会计师事务所为2024年度审计机构 该机构与公司无关联关系 [3] - 公司建立股权激励计划 涉及限制性股票授予及考核管理办法 已通过董事会审议 [4] 资本运作进展 - 2024年1月启动并购北京耐数电子 7月获证监会批复同意发行股份购买资产并募资 [6] - 并购重组程序符合《上市公司重大资产重组管理办法》等法规要求 [6] 高管薪酬与人才管理 - 公司董事及高管薪酬体系设计合理 符合行业及地区水平标准 [5] - 股权激励计划旨在建立长效约束机制 吸引核心人才并绑定股东与团队利益 [4]