财务公司基本概况 - 中远海运集团财务有限责任公司前身为2009年12月批准成立的非银行金融机构，初始注册资本3亿元人民币 [1] - 2016年完成股权收购及工商变更登记，2018年合并原中远财务有限责任公司，注册资本增至28亿元人民币（含2500万美元） [1][3] - 2022年完成股权调整及增资，股东数量由15家减至8家，注册资本增至195亿元人民币（含2500万美元） [3] - 金融许可证机构编码为L0107H231000001，注册地址为中国（上海）自由贸易试验区滨江大道5299号8层 [3] 内部控制体系 - 公司治理结构为股东会、董事会和经理层“两会一层”模式，实行董事会领导下的总经理负责制 [6] - 董事会下设战略发展委员会、薪酬与考核委员会、风险与合规管理委员会、审计委员会四个专门委员会 [6] - 设立十四个职能部门，包括法务合规部负责风险控制机制协调监督，监督审计部负责稽核检查 [6] - 2025年根据监管批复撤销监事会，不再设独立董事和职工董事，修订《董事会议事规则》等治理制度 [5] 风险管理策略 - 风险管理战略强调业务发展与资本约束协调，年度目标建立在风险可承受范围内，避免片面追求高速发展 [8] - 实施不低于2.5%的动态拨备管理，参照《巴塞尔协议Ⅲ》最低资本要求 [8] - 每年开展风险管理与合规自评估，整体风险水平低且趋势稳定，合规风险管理水平强 [9] 信贷业务风险控制 - 信贷对象仅限于中国远洋海运集团有限公司成员单位，实行统一授信管理 [9] - 建立审贷分离机制，公司金融部负责贷前调查，法务合规部负责风险审查，监督审计部负责事后稽核 [10] - 通过授信审批机制防止单一客户风险集中，贷款风险分类制度确保贷款质量真实性 [10] 投资业务风险控制 - 有价证券投资范围仅限于固定收益类，实行前中后台职责分离，系统交易直连防止越权交易 [11][12] - 制定《有价证券投资业务管理办法》等制度，明确风险管理框架、交易对手准入标准和投后管理机制 [12] - 投资交易部执行交易，计划财务部负责资金头寸及核算，法务合规部动态监控监管指标 [13] 流动性及外汇风险管理 - 制定《流动性风险管理办法》，2023年完成新核心系统流动性风险管理模块，实现T+1指标监测预警 [16] - 外汇交易实行前中后台职责分离，国际业务部执行交易，法务合规部监控风险敞口与止损限额 [19] - 衍生产品业务仅限代客远期结售汇及人民币外汇掉期，设立衍生产品业务审核委员会审定风险指标 [20] 经营与财务数据 - 截至2025年6月末，资产总额1,978.50亿元人民币，负债总额1,733.30亿元人民币，所有者权益245.20亿元人民币 [25] - 营业总收入26.39亿元人民币，利润总额8.21亿元人民币，净利润6.18亿元人民币 [25] - 资本充足率24.12%，不良资产率和不良贷款率均为0.00%，流动性比例58.45% [26] 监管合规与评级 - 联合资信评估股份有限公司2024年10月评定主体长期信用等级为AAA，评级展望稳定 [26] - 所有监管指标均符合要求，包括贷款拨备率2.50%、集团外负债总额/资本净额0.00%等 [26] - 成立以来未发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期等重大风险事件 [27] 关联业务情况 - 截至2025年6月30日，公司及下属公司在财务公司存款余额27.25亿元人民币（含美元2.90亿元），贷款余额15.37亿元人民币 [27] - 存款比例45%，贷款比例10%，存贷款业务未影响正常生产经营，定价符合监管要求 [27][28] - 通过定期取得监管报告及财务报表，建立存款风险信息报告机制，确保资金安全性和流动性 [27]

财务公司基本情况 - 财务公司由中国黄金集团有限公司持股60%和中金黄金股份有限公司持股40% [1] - 财务公司是经中国银行保险监督管理委员会批准的非银行金融机构，金融许可证机构编码为L0211H211000001，2015年5月12日获北京银保监局开业批复，目前是中国黄金集团有限公司内唯一拥有金融牌照的机构 [1] - 注册资本为200,000万元，注册地址位于北京市东城区安定门外大街9号一层 [1] - 经营范围包括对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业务、协助成员单位实现交易款项收付、对成员单位提供担保、办理成员单位之间的委托贷款、对成员单位办理票据承兑与贴现、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算清算方案设计、吸收成员单位的存款、对成员单位办理贷款及融资租赁、从事同业拆借、有价证券投资（固定收益类）以及承销成员单位的企业债券业务 [1] 财务公司内部控制基本情况 - 财务公司按照现代公司治理结构要求，设立股东会、董事会、监事会和高级管理层，形成决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的组织结构 [1] - 董事会下设审计委员会和风险控制委员会，高管层下设信贷审查委员会和投资决策委员会，各部门权责明晰，包括前台结算业务部、公司业务部、投资业务部，中台计划财务部、风险管理部，后台综合管理部、审计稽核部、信息科技部 [1] - 风险管理的实施由风险管理部组织，审计稽核部监督，各部门根据业务特点制定风险控制制度、标准化操作流程和风险防范措施，涵盖操作风险、流动性风险、信用风险、市场风险、信息科技风险、合规风险、声誉风险等 [1] - 财务公司根据监管要求制定资金管理、结算管理的业务管理办法和操作流程，严格保障结算安全、快捷、通畅，具有较高的数据安全性 [2] - 信贷业务包括流动资金贷款、固定资产贷款、银团贷款、委托贷款、融资租赁、保函、电票承兑和贴现业务，每笔业务均经由信贷部调查、风险部审查、贷审委审议后审批，贷后管理合规，业务流程清晰规范 [3] - 风险管理部门依据监管机构规章制度进行全面风险管理，监测重要风险指标，评估内部控制活动，审慎控制新增授信及续贷，合理调配信贷资金投放，强化监测预警，排查风险隐患，信贷资产质量处于可控区间 [3] - 设立独立的内部审计部门，发布内部审计管理办法和操作规程，对经营活动进行内部审计和监督，针对内部控制执行情况、业务和财务活动的合法性、合规性、风险性、准确性、效益性进行监督，防范操作风险 [4] - 严格按照监管要求开展信息科技风险管理工作，建立健全信息科技管理制度和技术规范，严格划分信息系统开发、测试、生产运行与使用部门职责，落实科技项目管理、研发与测试、生产运行与维护、物理与环境安全、网络安全、系统安全、应用安全及信息保护等控制措施 [4] - 各项业务均能严格按照制度和流程开展，无重大操作风险发生，监管指标均符合监管机构要求，业务运营合法合规，管理制度健全，风险管理有效 [4] 财务公司经营管理及风险管理情况 - 截至2025年6月30日，财务公司资产总额2,769,008.63万元，负债总额2,534,221.87万元，所有者权益234,786.76万元 [4] - 2025年1-6月实现营业收入21,972.45万元，利润总额7,868.28万元，税后净利润5,901.21万元 [4] - 营业收入同比增长4.08%（2025年1-6月21,972.45万元 vs 2024年1-6月21,111.11万元），利润总额同比增长1.54%（2025年1-6月7,868.28万元 vs 2024年1-6月7,749.05万元），净利润同比增长1.54%（2025年1-6月5,901.21万元 vs 2024年1-6月5,811.78万元） [5] - 资产总额同比增长36.76%（2025年6月30日2,769,008.63万元 vs 2024年6月30日2,024,691.38万元），负债总额同比增长33.97%（2025年6月30日2,534,221.87万元 vs 2024年6月30日1,891,517.36万元），所有者权益同比增长76.28%（2025年6月30日234,786.76万元 vs 2024年6月30日133,174.02万元） [5] - 财务公司坚持稳健经营原则，严格按照《公司法》《银行业监督管理法》《企业内部控制基本规范》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》等法规和公司章程规范经营行为，加强内部控制与风险管理，截至2025年6月30日，未发现与财务报表相关的资金管理、信贷业务、内部审计、信息系统等风险控制体系存在重大缺陷 [5] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [5] 本公司存贷款等金融业务情况 - 与财务公司贷款业务每日贷款限额利率范围为1.90%-4.35%，年初贷款余额488,154.85万元，贷款金额122,858.58万元，还款金额143,000.00万元，期末贷款余额468,013.43万元 [6] - 授信总额为1,491,500万元，不区分贷款、票据承兑和贴现、保函，授信额度混用 [6] - 票据贴现业务年初余额0万元，新增0万元，偿还0万元，期末余额0万元，开具承兑汇票业务年初余额0万元，新增9,000万元，偿还5,000万元，期末余额4,000万元，开具保函业务年初余额0万元，新增0万元，偿还0万元，期末余额0万元 [6] - 公司严格按照《金融服务协议》及其项下年度交易上限与财务公司开展存贷款等金融业务，未购买投资理财产品 [6] - 截至2025年6月30日，公司货币资金余额的95.31%存放于财务公司，在财务公司贷款余额498,013.43万元，占公司贷款余额的27.16% [6] - 在财务公司的存贷款未影响公司的正常经营 [6] 持续风险评估措施 - 公司制订资金风险控制措施，以保证在财务公司的存款资金安全，有效防范、及时控制和化解存款风险 [6] - 公司及时取得财务公司定期财务报告，评估业务与财务风险，如出现重大风险，立即启动应急处置程序，制定方案 [6] - 在财务公司存款的安全性和流动性良好，从未发生因财务公司头寸不足延迟付款等情况 [6] - 公司一贯重视现金管理和筹融资管控，每年编制年度资金预算与债务融资方案，对年度内重大经营性支出和投资性支出做出资金安排 [6] - 公司依托良好经营业绩，充分发挥价值链上下游企业一体化协同优势，实现经济效益的持续增长 [6] 风险评估意见 - 财务公司具有合法有效的《营业执照》和《金融许可证》，严格按《企业集团财务公司管理办法》规定经营，业务范围、业务内容和流程、内部风险控制制度和管控流程等均受到中国银保监会的严格监管 [6] - 目前未发现财务公司的风险管理存在重大缺陷，本公司与财务公司之间发生的关联存贷款等金融业务不存在重大风险 [6] 相关ETF - 黄金股ETF（产品代码：159562）跟踪中证沪深港黄金产业股票指数，近五日涨跌5.37%，市盈率21.22倍 [8] - 最新份额为3.1亿份，减少200.0万份，主力资金净流出341.1万元 [8] - 估值分位为38.45% [9]

财务公司基本情况 - 中节能财务有限公司是经原中国银行业监督管理委员会批准的非银行金融机构 成立于2014年7月 注册资本30亿元人民币 控股股东为中国节能环保集团有限公司[1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款和票据贴现 资金结算与收付 同业拆借 票据承兑 买方信贷和消费信贷 以及固定收益类有价证券投资[1] - 统一社会信用代码为91110000717843312W 金融许可证机构编码L0200H211000001 法定代表人韩巍 注册地址位于北京市大兴区[1] 内部控制环境 - 财务公司建立了由董事会 监事和经营管理层组成的运行机制 机构职责及岗位设置体现相互牵制 审慎独立和不相容职务分离原则[2] - 制定了各项内部管理制度和流程 涵盖结算业务 信贷业务 资金管理 风险管理 法律合规 人力资源 信息系统和综合事务管理[2] - 实行内部审计监督制度 通过现场检查 非现场检查和专项检查方式强化业务部门日常管理 确保经营活动合规性[3] 风险识别与评估 - 董事会下设风险管理委员会和审计委员会 负责研究并提出风险管理制度建议 建立分级授权管理制度 形成部门间 岗位间相互监督制约机制[4] - 风险管理委员会负责对风险状况和风险管理效率进行分析评估 提出建议并向董事会汇报[4] 重要控制活动 - 在成员单位存款业务方面严格遵循平等 自愿 公平和诚实信用原则 保障资金安全[4] - 资金结算业务依托信息系统 确立代理支付为主 下拨支付为辅的资金支付模式[4] - 建立贷前 贷中 贷后完整的信贷业务管理制度 严格执行审贷分离和分级审批机制[5] - 票据贴现严格审查票据票面和信息真实性 确保票据和贸易背景真实[5] - 按季度进行贷后检查 监控贷款用途 收息情况 逾期贷款和展期贷款 由风险管理人员监督执行情况[5] 信息系统管理 - 建设了与业务发展相匹配的信息管理系统 包括资金结算和贷款管理等功能[5] - 信息系统网络设计遵循内外网隔离原则 实行授权和电子签名认证方式 制定数据备份策略 数据库应用系统实行双机实时备份[5] - 建设信息系统安全保障体系 配置防火墙加固核心网络 建立运行维护制度 明确职责和要求[6] 经营管理情况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额194.39亿元 营业收入2.44亿元 利润总额1.38亿元[6] - 遵循规范经营 稳健发展 专业服务的经营方针 加强风险管控 推进制度建设 优化业务流程[6] - 强化流动性管控 在确保资金安全和集团支付的前提下优化资产配置结构[6] 监管指标符合性 - 资本充足率26.06% 远高于10%的监管要求[7] - 不良资产率和不良贷款率均为0% 低于4%和5%的监管上限[7] - 资产损失准备充足率和贷款损失准备充足率均超过100%[7] - 流动性比率47% 高于25%的监管要求 存贷款比率84.67%[7] - 近三年监测指标均符合监管要求[8]

公司治理与会议决议 - 第三届监事会第十次会议于2025年8月27日以通讯方式召开 全体5名监事出席 审议通过2025年半年度报告及航天科技财务公司风险评估报告两项议案 [3][4][6] - 第三届董事会第二十四次会议于同日以通讯方式召开 全体9名董事出席 审议通过相同两项议案 其中风险评估报告表决结果为3票赞成6票回避 [10][11][13][14] 半年度报告披露 - 2025年半年度报告编制符合法律法规要求 内容真实准确反映公司经营状况和财务状况 报告全文于2025年8月28日公开披露 [4][11] 关联财务公司基本情况 - 航天科技财务有限责任公司成立于2001年 注册资本65亿元人民币 由中国航天科技集团及其16家成员单位共同出资设立 [16][17][18] - 业务范围涵盖成员单位存贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、同业拆借及固定收益类证券投资等金融业务 [19] 财务公司内部控制体系 - 建立以风险管理三道防线为基础的内控体系 覆盖信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险 [21][22] - 2025年上半年开展规章制度审查评估 更新十余项信贷业务制度 优化业务流程并将风险控制点嵌入流程 [22][23][24] - 配合集团建成全级次穿透式监管体系 实现横向到边纵向到底的风险管控 [25] 财务公司经营与风险状况 - 截至2025年6月30日 总资产1,624.60亿元 总负债1,484.93亿元 上半年营业收入9.16亿元 净利润6.16亿元 [27] - 各项风险监测指标符合监管要求 流动性充裕 资产质量稳定 风险抵补能力充足 [29][31] - 信用风险管理执行差异化信贷策略 市场风险控制以国债投资为主 流动性风险按月监测限额并开展压力测试 [30] 关联交易与资金安全 - 截至2025年6月30日 公司在财务公司存款余额11.00亿元 占公司总存款的22.29% 无贷款业务 [32] - 存款安全性和流动性良好 未发生延迟付款情况 已制定风险处置预案保障资金安全 [32] 风险评估结论 - 财务公司内控体系完整有效 各项监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [26][31][33] - 公司与财务公司关联金融业务风险可控 未发现违规情形 [33]

财务公司基本情况 - 财务公司于2011年5月17日经原中国银行业监督管理委员会批准成立 具有企业法人地位的非银行金融机构 [1] - 注册资本为人民币50亿元 招商局集团有限公司和中国外运长航集团有限公司分别出资25.5亿元和24.5亿元 占比51%和49% [1] - 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证 咨询代理 同业拆借 票据承兑 买方信贷及固定收益类有价证券投资 [1] 内部控制环境 - 设立股东会 董事会 监事会 董事会下设战略与风险管理委员会和审计委员会 形成决策系统 执行系统 监督反馈系统互相制衡的治理结构 [2] - 制定系列内部控制制度及业务管理办法 操作规程 内控手册 设立风险管理部/法律合规部和审计稽核部进行全方位监督和稽核 [2] - 建立分级授权管理制度 部门及岗位职责分工明确 形成相互监督制约的风险控制机制 [2] 业务控制活动 - 结算业务制定《结算业务管理办法》《结算业务操作规程》《结算账户管理办法》等制度 每项业务均有详细操作流程控制风险 [3][4][5] - 存款业务严格遵循平等 自愿 公平和诚实信用原则 保障成员单位资金安全 [5] - 资金结算系统支持多级授权审批 设立三道监控防线 结算岗位双职双责为第一道 岗位角色授权为第二道 审计稽核部监督为第三道 [6] - 结售汇业务制定《结售汇业务管理办法》《结售汇业务操作规程》等制度 风险管理部进行风险监控并管理外汇交易系统权限 [6][7] 信贷业务管理 - 严格执行授信管理 遵循先评级后授信原则 所有客户授信由信贷审查委员会审核 有权审批人同意后生效 [7] - 自营贷款执行贷前调查 贷时审查 贷后检查三查制度 审批遵守前中后台分离原则 要求信用 保证 抵押 质押等增信方式 [8] - 票据承兑业务评估出票人还款能力 审查贸易背景真实性 要求担保措施 票据贴现业务严审票据真伪 贴现人资格和操作流程 [8] - 担保业务仅提供非融资性保函 要求客户提供保证金 抵押或质押 或第三方连带责任反担保 [8] - 中间业务包括委托贷款和财务顾问 不代垫资金 不承担资金风险 委托贷款必须先存后贷 财务顾问坚持独立性 [9] 内部审计与信息系统安全 - 制定《内部审计工作管理制度》和《内部审计工作规定》 审计稽核部按季度对各类业务及管理活动进行独立监督和评价 [9] - 网络分区划分测试 生产 DMZ等功能区 部署多级安全防护设备 防火墙 访问列表策略 漏洞扫描和入侵检测系统 [10] - 核心业务系统通过CA密钥认证登录 进行数据级别备份并异地保存 取得资金系统等保三级备案证书 [10][11] - 与23家银行采用专线直连 确保数据传输安全与高效 [11] 经营管理及风险状况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额477.84亿元 所有者权益65.92亿元 吸收成员单位存款410.86亿元 利润总额1.51亿元 净利润1.16亿元 [11] - 坚持稳健经营原则 加强内部管理 未发现与财务报表相关资金 信贷 稽核 信息管理等风险控制体系存在重大缺陷 [11] - 资本充足率19.12% 流动性比例52.97% 贷款比例56.52% 集团外负债比例0.00% 投资比例64.11% 固定资产比例0.05% 各项监管指标均符合要求 [12] - 股东招商局集团有限公司存款52.04亿元 中国外运长航集团有限公司存款4.95亿元 两家股东均无贷款 [12] - 上市公司及下属公司在财务公司存款总额14.99亿元 贷款总额5.23亿元 [13] 总体风险评估意见 - 财务公司具有合法有效的《金融许可证》和《营业执照》 业务经营符合法律法规要求 [13] - 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》的情形 资产负债比例符合监管要求 [14] - 风险管理不存在重大缺陷 [14]

公司基本情况 - 保利财务有限公司于2008年3月11日成立 注册资本未披露 为保利集团旗下非银行金融机构 专注于集团内部资金管理和金融服务 [1] - 公司经国家金融监督管理总局批准设立 金融许可证机构编码为L0090H211000001 统一社会信用代码为91110000717881749W [1] 内部控制体系 - 公司治理架构包含支委会前置研究清单和"三重一大"决策清单 董事会下设战略委员会 审计委员会 风险与合规管理委员会及薪酬与考核委员会 [2] - 总经理办公会下设信贷审查委员会 投资决策委员会和采购评审委员会 共设九个职能部门 [2] - 建立年度规章制度"立改废"机制 通过合规清单实现流程化管控 明确业务权责边界 [2] - 风险管理体系包含审计委员会和风险与合规管理委员会 实施风险偏好陈述书制度和三级审查机制 [3] - 内部审计由董事会直接领导 稽核部开展常规业务稽核和专项审计 [4] - 资金结算业务遵循《资金结算业务管理办法》 存款业务遵循平等自愿原则 结算业务采用加密技术与安全防护措施 [4] - 信贷业务实行"审贷分离 分级审批"机制 制定《信贷审查委员会工作规则》 定期进行贷后检查和风险分类 [5] - 票据业务严格审查票据真实性 确保贸易背景真实 保证资料要素逻辑一贯性 [6] - 信息系统实行"制度先行"原则 核心业务系统包含资金结算 信贷管理 投资及同业管理等功能 [6] - 安全措施包括数字证书加密登录 核心数据异地实时同步 内外网物理隔离 配备入侵检测 防火墙等安全设备 [6][7] - 每季度开展灾备数据恢复演练 每年进行设备主备切换演练 [7] - 内部控制总体评价为制度完善且有效执行 整体风险可控 [7] 经营管理与财务数据 - 公司遵循《公司法》《银行业监督管理法》及《企业集团财务公司管理办法》开展经营活动 注重流动性管控和资产配置优化 [7] - 2025年6月末资产总额为826.16亿元 较此前经审计数据有所波动 [8][9] - 所有者权益总额为64.16亿元 营业总收入为9.38亿元 利润总额为4.33亿元 净利润为3.04亿元 [9] - 资本充足率为14.06% 高于10.5%监管要求 集团外负债为0元 投资比例为67.48% 低于70%上限 [9] - 票据承兑和转贴现总额为106.35万元 流动性比例为54.34% 高于25%监管标准 [9][10] - 截至2025年6月30日 公司在保利财务存款余额未披露 贷款余额为228.63亿元 较2024年末减少43.67亿元 [10][11] 风险评估结论 - 保利财务具备合法有效的《金融许可证》和《营业执照》 [11] - 公司内部控制制度完整合理 能有效控制各类风险 [11] - 经营符合《企业集团财务公司管理办法》规定 未发现重大违规情况 [11] - 存贷款业务风险可控 不影响公司正常经营 [11]

财务公司基本情况 - 财务公司于2013年9月9日成立 初始注册资本为人民币10亿元 后注册资本增至50亿元[1][2] - 公司类型为其他有限责任公司 统一社会信用代码为9144040007788756XY 注册地址位于珠海市横琴新区[2] - 股权结构中珠海华发集团有限公司持股30% 出资额15亿元 其他股东包括珠海铧创投资管理有限公司(20%) 珠海华发商贸控股有限公司(20%)等六家成员单位[4][5] 内部控制体系 - 公司治理结构健全 设立股东会 董事会 监事会 并下设风险管理委员会和审计委员会[5][6] - 组织架构设置十个部门 包括结算业务部 信贷业务部 风险管理部等 实行双人复核 岗位备份等风险控制机制[6][7][8] - 建立覆盖结算 信贷 投资等业务的46项管理制度 包括《全面风险管理办法》《流动性风险应急预案》等[7][8][9] 经营与风险管理 - 截至2025年6月30日 资产总额432.36亿元 现金及存放央行款项18.79亿元 存放同业款项62.97亿元[11] - 资本充足率17.44% 流动性比例34.16% 贷款余额/存款余额与实收资本之和73.70% 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求[13] - 历史经营无重大风险事件记录 未发生挤提存款 到期债务违约或监管行政处罚等情况[12][13] 业务开展情况 - 为华发集团成员单位提供资金集中管理服务 上市公司及子公司在财务公司存款余额7.48亿元 无贷款余额[14] - 经营宗旨为"依托集团 服务集团" 通过资金集约使用提高资金效率 构建集团综合金融平台[14] - 信息系统实行业务网络与办公网络物理隔离 建立数据备份管理系统并定期演练 未发生信息安全事件[10][11]

财务公司基本情况 - 亨通财务有限公司为经国务院银行业监督管理机构批准设立的非银行金融机构 持有有效金融许可证和营业执照 具备独立法人资格 [1][2] - 注册资本为14亿元人民币 控股股东亨通集团有限公司持股52% 江苏亨通光电股份有限公司持股48% [2] - 经营范围为企业集团财务公司服务 注册地址位于吴江经济技术开发区中山北路2288号 [2] 内部控制体系 - 建立完善的三层治理结构：决策层包括股东会、董事会及下设四大专业委员会（战略发展委员会、风险管理委员会、审计委员会、投资决策委员会） 经营层包括高级管理人员及贷款审核委员会、投资审查委员会和8个业务部门 监督层包括监事会和审计稽核部 [2][3][4] - 制定七大类220项法人治理规章制度 截至2025年6月末新增制度3项 修订11项 废除4项 实现全覆盖分级授权管理 [6] - 业务操作严格执行《结算业务管理办法》《存款业务管理办法》《资金管理办法》等制度 遵循"业务发展 制度先行"原则 [7][8] 风险管理措施 - 信贷业务实行审贷分离与分级审批机制 建立贷款到期前20工作日预警制度 2025年上半年开展2次合规检查 发现问题全部整改完成 [8][9] - 投资业务执行投审分离机制 按风险限额设定止损点 投资审查委员会实行集体审议表决 总经理拥有一票否决权 [10] - 审计稽核部独立开展全面稽核检查 流动性风险管理信息系统实现存贷比、流动性比例等监管指标实时监测 [11][12] 经营与监管指标 - 截至2025年6月末总资产60.69亿元 负债44.06亿元 所有者权益16.63亿元 上半年营业收入4500.72万元 净利润2664.20万元（未经审计） [12] - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 包括贷款比例（≤80%）、集团外负债/资本净额等核心指标 [13] - 反洗钱风险控制系统对客户进行风险分级 监测大额可疑交易 报告期内未发生异常交易及重点可疑交易报告 [13] 关联业务情况 - 浙江亨通控股在财务公司存款余额1.96亿元 占其存款总额34.66% 无贷款余额 未出现头寸不足导致的支付延迟 [14] - 公司在其他银行贷款余额5.81亿元 存款余额3.69亿元 未持有对外投资理财余额 [14]

中车财务公司基本情况 - 中车财务公司是经国家金融监督管理总局批准成立的非银行金融机构 成立于2012年11月 [1] - 中国中车集团有限公司持有中车财务公司91.36%股权 对应出资金额292,352万元人民币 [1] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会三权分立的法人治理结构 下设十个职能部门实现前中后台职责分离 [2] - 根据业务特点制定风险控制制度 操作流程和防范措施 实现各部门责任分离与相互监督 [2] - 在存款业务中严格遵循平等自愿原则 不为成员单位垫款 保障资金安全 [3] - 资金结算采用双人办理机制 确保入账及时准确 数据安全 [3] - 信贷业务执行贷款"三查"制度 严格审查贸易背景真实性 监控资金用途合法性 [3][4] - 证券投资业务实行职责分离原则 投资比例不超过资本净额70% [5] - 结售汇业务遵循前中后台分离原则 由不同部门负责定价 清算 资金调拨和风险监控 [5] - 内部审计部门对经营活动的合法合规性 安全性 效益性进行监督检查 [6] - 信息系统通过权限分级审批 按资金额度设置支付审批权限 [6] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日资产总额4,570,054.92万元 其中存放同业款项2,845,999.42万元 各项贷款1,062,397.00万元 [7] - 负债总额4,117,587.34万元 其中各项存款4,086,098.59万元 [7] - 股东权益452,467.58万元 营业收入42,302.34万元 净利润6,547.02万元 [7] 风险管理与监管 - 制定会计核算 结算管理 资产负债管理等业务规章及风险防范制度 [8] - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》规定要求 [8] - 与成员单位的存贷款业务均在关联交易限额内开展 [9] 持续评估机制 - 每半年取得并审阅中车财务公司财务报告 评估经营资质和风险状况 [9] - 持续风险评估报告与半年度报告 年度报告同步披露 [9]

中车财务公司基本情况 - 中车财务公司是经国家金融监督管理总局批准设立的非银行金融机构 成立于2012年11月 注册资本为人民币32亿元[1] - 中国中车集团有限公司直接持股8.64% 对应出资额2.7648亿元 中国中车股份有限公司直接持股91.36% 对应出资额29.2352亿元[2] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会三权分立的法人治理结构 设立十个职能部门包括资金管理部、风险法务部等 实现前中后台职责分离与相互制衡[2][3] - 实施双人办理机制控制操作风险 信贷业务严格执行贷款"三查"制度 证券投资比例始终低于资本净额70%[5][6] - 通过资金计划管理系统核定每日备付头寸 大额资金监测系统实现全周期支付风险管理[7] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 总资产4570.05亿元 其中存放同业款项2861.01亿元 发放贷款及垫款4110.42亿元[8] - 股东权益452.47亿元 营业收入42.30亿元 净利润6.55亿元[8] - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求[9] 存贷款业务情况 - 株洲中车时代电气在中车财务公司存款余额197.97亿元 无贷款及其他金融服务[9] - 所有业务均在金融服务框架协议限额内 未出现延迟付款情况[9] 持续监管机制 - 每半年审阅中车财务公司财务报告 同步披露风险评估报告与定期报告[10] - 确认其经营资质合法有效 内部控制制度完善 未发现重大风险缺陷[10]