股价与交易表现 - 10月29日盘中股价下跌2.06%至10.45元/股，总市值363.09亿元 [1] - 当日成交金额2437.64万元，换手率0.12%，主力资金净流出117.42万元 [1] - 今年以来股价累计上涨17.87%，近5日、20日和60日分别上涨0.77%、14.08%和3.06% [1] 公司业务与财务概况 - 公司主营业务分为公司银行业务（收入占比75.09%）、个人银行业务（占比16.94%）和资金业务（占比7.72%） [2] - 2025年1月至9月归母净利润为48.79亿元，同比增长10.19% [2] - A股上市后累计派现68.80亿元，近三年累计派现42.29亿元 [3] 股东结构与行业分类 - 截至9月30日股东户数为3.63万，较上期增加6.17%，人均流通股53243股，较上期减少6.01% [2] - 公司所属申万行业为银行-城商行Ⅱ-城商行Ⅲ，概念板块包括破净股、低市盈率、H股等 [2]

投资评级 - 维持“买入”评级 [5] 核心观点 - 重庆银行2025年前三季度营收和归母净利润均实现双位数增长，分别同比增长10.4%和10.2%，增速较2025年上半年提升3.4个百分点和4.8个百分点 [2] - 第三季度单季营收同比增长17.4%，增速较第二季度提升8.8个百分点，主要得益于利息净收入同比增长21%的贡献 [2] - 资产规模突破万亿元，贷款增速为20.5%，第三季度单季贷款新增198亿元，增量主要集中在一般对公贷款 [3] - 资产质量持续改善，第三季度末不良率为1.14%，较第二季度末下降3个基点，已连续4个季度改善，拨备覆盖率为248% [4] - 预计2025-2027年营业收入增速分别为10.6%、9.8%、9.6%，归母净利润增速分别为11.0%、9.6%、9.1% [5] 财务表现与预测 - 2025年第三季度利息净收入增速提升主要源于净息差企稳回升和资产规模扩张 [2] - 2025年预计净利息收入为122亿元，同比增长20.3% [16] - 预计2025年每股收益为1.64元，对应市盈率为6.39倍 [11][16] - 预计2025年净息差为1.39%，较2024年的1.35%有所提升 [16] - 预计2025年不良贷款率将进一步降至1.12%，拨备覆盖率提升至251% [16] 业务增长与资产质量 - 信贷维持高速扩张，2025年第三季度末贷款增速为20.5%，较第二季度末提升1个百分点 [3] - 第三季度单季对公贷款、零售贷款、票据贴现分别较第二季度末新增214亿元、减少3亿元、减少13亿元 [3] - 企业贷款（不含贴现）占总贷款比例为71.4%，个人贷款占比为22.3% [16] - 生息资产预计在2025年增长20.0%，贷款净额增速预计为18.7% [16] - 资产质量改善，不良率连续下降，对公贷款风险已大幅出清，零售风险暴露压力最大的时点已过 [4][5] 资本与盈利指标 - 2025年第三季度末每股净资产为16.15元，市净率为0.64倍 [7][16] - 预计2025年净资产收益率为10.3%，2027年将升至10.6% [17] - 核心一级资本充足率预计从2024年的9.9%略降至2025年的8.7% [16] - 总资产预计从2024年的10,255亿元增长至2027年的12,382亿元 [16]

股价表现与市值 - 10月28日公司股价上涨2.11%，成交额2.39亿元，换手率1.20%，总市值370.74亿元 [1] 股息与分红 - 公司最近3年股息率分别为5.83%、5.86%、4.46% [2] - A股上市后累计派现68.80亿元，近三年累计派现42.29亿元 [7] 业务亮点与战略重点 - 公司积极发展乡村振兴相关金融业务，推出“乡村振兴贷”、“生猪活体抵押贷款”等产品，并参与承销乡村振兴融资券 [2] - 公司主营业务收入构成为：公司银行业务75.09%，个人银行业务16.94%，资金业务7.72% [6] 股权结构与股东情况 - 公司获重庆市地产集团有限公司举牌，举牌人持股占总股本的6.53% [2] - 截至9月30日，公司股东户数3.63万，较上期增加6.17%；人均流通股53243股，较上期减少6.01% [6] 财务业绩 - 2025年1月-9月，公司实现归母净利润48.79亿元，同比增长10.19% [6] 资金流向与主力持仓 - 10月28日主力资金净流出754.31万元，占成交额0.03%，近3日、5日、10日、20日主力资金均为净流出状态 [3][4] - 主力持仓分散，未控盘，主力成交额3680.64万元，占总成交额3.21% [4] 技术面分析 - 公司股票筹码平均交易成本为9.66元，近期筹码集中度渐增 [5] - 当前股价在压力位10.72元和支撑位10.62元之间 [5]

股价表现与市场数据 - 10月28日盘中股价上涨2.01%至10.66元/股，总市值达370.39亿元 [1] - 当日成交额为3392.11万元，换手率为0.17% [1] - 今年以来股价累计上涨20.23%，近5个交易日、20日和60日分别上涨3.50%、17.53%和3.39% [1] - 资金流向显示主力资金净流出114.25万元，大单买入占比9.88%，卖出占比13.25% [1] 公司基本面与财务业绩 - 2025年1月至9月归母净利润为48.79亿元，同比增长10.19% [2] - 2025年1月至9月营业收入为0.00元 [2] - 公司主营业务收入构成为：公司银行业务75.09%，个人银行业务16.94%，资金业务7.72% [1] - A股上市后累计派现68.80亿元，近三年累计派现42.29亿元 [3] 股东结构与行业属性 - 截至9月30日股东户数为3.63万，较上期增加6.17% [2] - 人均流通股为53243股，较上期减少6.01% [2] - 公司属于银行-城商行行业，概念板块包括破净股、低市盈率、H股等 [2] - 公司通过公司银行、零售和资金业务三个部门运营 [1]

上市银行三季报披露概况 - 截至10月27日已有4家A股上市银行披露三季报包括2家全国性股份制银行平安银行华夏银行1家城商行重庆银行1家农商行无锡银行 [1] 经营业绩表现 - 区域性中小银行重庆银行和无锡银行前三季度实现营收和归母净利润同比双增重庆银行营收117.40亿元同比增长10.40%归母净利润48.79亿元同比增长10.19%无锡银行营收37.65亿元同比增长3.87%归母净利润18.33亿元同比增长3.78% [1] - 全国性股份制银行平安银行和华夏银行前三季度营收和归母净利润均同比下滑平安银行营收1006.68亿元同比下滑9.8%归母净利润383.39亿元同比下滑华夏银行营收648.81亿元同比下滑8.79%归母净利润179.82亿元同比下滑 [2] - 平安银行和华夏银行的净息差同比收窄平安银行净息差1.79%同比下滑0.14个百分点华夏银行净息差1.55%同比下滑0.05个百分点 [2] 资产规模变动 - 华夏银行重庆银行无锡银行的资产总额较2024年末均实现增长华夏银行资产总额4.59万亿元增长4.80%重庆银行资产总额1.02万亿元增长19.39%突破万亿元大关无锡银行资产总额2774.10亿元增长8.03% [2] 资产质量状况 - 平安银行华夏银行重庆银行的不良贷款率较2024年末下降平安银行不良贷款率1.05%下降0.01个百分点华夏银行不良贷款率1.58%下降0.02个百分点重庆银行不良贷款率1.14%下降0.11个百分点无锡银行不良贷款率0.78%与2024年末持平 [3] - 四家银行拨备覆盖率保持充足平安银行拨备覆盖率229.60%华夏银行拨备覆盖率149.33%重庆银行拨备覆盖率248.11%无锡银行拨备覆盖率427.87% [3] 行业专家观点 - 银行业整体经营效益预计保持稳健资产规模稳步增长资产质量稳定向好 [3] - 银行经营效益提升得益于资产端结构优化和非利息收入的显著增长需加大中长期制造业和绿色产业贷款投放拓展财富管理理财业务等非利息收入源以提升非息收入占比支撑净利润增长 [3] 分红预案 - 重庆银行发布今年三季报A股上市银行首份分红预案拟每10股派发现金红利人民币1.684元含税以总股本约34.75亿股为基数合计拟派发现金股利约5.85亿元含税占归属于普通股股东净利润的11.99%该方案尚需提交股东大会审议 [1]

| ব | 重庆银行股份有限 | | 贷款"三查" | 罚款共计 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 公司 | 渝金管罚 | 不尽职、投资 | 220万元 | | | | | 决字 | 业务不审慎 | | 重庆金融 | | | | (2025) | 贷款"三查" | | 监管局 | | 5 | 刘晓娜 | 23号 | 不尽职部分问 | 警告 | | | | | | 题 | | | 此前，重庆银行也因贷款问题收到大额罚单。2024年6月，国家金融监督管理总局重庆监管局发布的行政处罚信息公开表显示，重庆银行因贷款风险分类不 准确、资金投向不合规且未按约定用途使用等五项违规事由，被合计罚款200万元。 重庆银行的具体违规事由包括贷款风险分类不准确、资金投向不合规且未按约定用途使用、对政府平台项目风险管控不到位、贷前调查不尽职、小微企业抵 押评估费用由借款企业承担。时任重庆银行资产管理部总经理万书华被警告。 10月22日，重庆金融监管局发布的行政处罚信息公开表显示，重庆银行因贷款"三查"不尽职、投资业务不审慎，被罚款共计220万元。同时，相关责任人刘 晓娜因贷款 ...

板块整体表现 - 10月27日城商行板块整体上涨0.63%，领先个股为重庆银行，涨幅2.75% [1] - 当日上证指数上涨1.18%至3996.94点，深证成指上涨1.51%至13489.4点 [1] - 城商行板块资金流向呈现分化，主力资金净流出3.1亿元，而游资资金净流入2.87亿元，散户资金净流入2290.45万元 [2] 领涨个股表现 - 重庆银行领涨板块，收盘价10.45元，涨幅2.75%，成交34.91万手，成交额3.68亿元 [1] - 西安银行涨幅1.95%，收盘价4.19元，成交44.84万手，成交额1.86亿元 [1] - 厦门银行涨幅1.50%，收盘价6.78元，成交22.98万手，成交额1.56亿元 [1] - 青岛银行涨幅1.36%，收盘价5.22元，成交47.66万手，成交额2.49亿元 [1] 下跌及平盘个股表现 - 成都银行跌幅最大，为1.54%，收盘价17.96元，成交47.41万手，成交额8.54亿元 [2] - 苏州银行下跌1.07%，收盘价8.32元，成交55.25万手，成交额4.63亿元 [2] - 杭州银行下跌0.74%，收盘价16.18元，成交48.37万手，成交额7.83亿元 [2] - 宁波银行和贵阳银行当日收平盘，涨跌幅为0.00% [1][2] 个股资金流向 - 南京银行主力资金净流入2164.91万元，主力净占比4.27%，但散户资金净流出3174.25万元 [3] - 郑州银行主力资金净流入1358.56万元，主力净占比5.78%，游资资金净流出877.91万元 [3] - 西安银行主力资金净流入912.35万元，主力净占比4.90%，散户资金净流出764.47万元 [3] - 兰州银行主力资金净流出724.99万元，但游资资金净流入868.51万元，游资净占比达5.62% [3] - 重庆银行尽管股价领涨，但主力资金净流出317.73万元 [3]

股价表现与市场数据 - 10月27日盘中股价上涨3.93%，报10.57元/股，成交额6467.92万元，换手率0.33%，总市值367.26亿元 [1] - 公司今年以来股价上涨19.22%，近5个交易日上涨2.72%，近20日上涨16.41%，近60日上涨2.72% [1] - 公司所属概念板块包括破净股、低市盈率、长期破净、H股、增持回购等 [1] 公司基本概况 - 公司主营业务为在中国提供公司及个人银行产品和服务以及资金市场业务，通过公司银行业务部、零售业务部和资金业务部三个部门运营 [1] - 主营业务收入构成为：公司银行业务75.09%，个人银行业务16.94%，资金业务7.72%，未分配0.25% [1] - 公司所属申万行业为银行-城商行Ⅱ-城商行Ⅲ [1] 股东结构与财务业绩 - 截至9月30日股东户数为3.63万，较上期增加6.17%，人均流通股53243股，较上期减少6.01% [2] - 2025年1月-9月实现归母净利润48.79亿元，同比增长10.19% [2] 分红记录 - A股上市后累计派现68.80亿元，近三年累计派现42.29亿元 [3]

按季度划分，2025年前三个季度中，重庆银行分别实现营业收入35.81亿元、40.78亿元、40.81亿元，同 比增长5.3%、8.54%、17.38%；净利润16.24亿元、15.65亿元、16.9亿元，同比增长5.33%、5.46%、 20.54%。 长江商报消息●长江商报记者 徐佳 刚刚跻身万亿俱乐部的城商行重庆银行（601963.SH、01963.HK）交出一份亮眼成绩单。 2025年前三季度，重庆银行实现营业收入117.4亿元，同比增长10.4%；归属于该行股东的净利润（以下 简称"净利润"）48.79亿元，同比增长10.19%。 继7月末资产总额突破万亿大关之后，截至2025年9月末，重庆银行资产规模达到1.02万亿元，较上年末 增长19.39%。其中，客户贷款及垫款总额5203.85亿元，较2024年末增长18.1%。 受益于高速扩表，2025年前三季度，重庆银行实现利息净收入91.2亿元，同比增长15.22%。但同时，该 行中间业务承压，手续费及佣金净收入5.59亿元，同比减少27.6%，成为短板。 不过，高质量发展绝非仅靠规模驱动，更需依靠合规护航与风控筑基。 长江商报记者注意到，就在三季报 ...

每经AI快讯，重庆银行(01963.HK)早盘涨超7%，截至发稿，涨5.9%，报8.14港元，成交额1931.54万港 元。 ...