会议信息 - 重庆银行第七届董事会第二十一次会议3月10日发通知，3月24日现场召开，14名董事均参会[5] 议案表决 - 《2025年度财务报表及附注》等多议案表决全票通过，部分需提交股东会审议[6][7][8][12][16][23][26] - 《2025年度董事会对董事履职评价报告》等议案表决全票通过[27][22]

审计机构情况 - 重庆银行聘请安永华明为2025年度年报审计师[5] - 截至2025年末，安永华明有合伙人249人，执业注册会计师逾1700人，超1500人有证券业务服务经验[5][6] - 安永华明有分所23家，2023年度综合评价百家排名第一[6] 业务数据 - 2024年度，安永华明业务总收入57.10亿元，审计业务收入54.57亿元，证券业务收入23.69亿元[7] - 2024年度，安永华明A股上市公司年报审计客户155家，收费总额11.89亿元[7] 人员情况 - 项目合伙人及第一签字注册会计师陈丽菁等自2025年开始为重庆银行提供审计服务，近三年签署/复核多家境内上市公司年报/内控审计报告[7][8] 合规情况 - 安永华明近三年因执业行为受到监督管理措施3次、自律监管措施1次[9] - 19名从业人员近三年因执业行为受到行政处罚2次等[9] 服务保障 - 安永华明制定专业意见分歧解决机制等多项措施保障审计服务[14][16][17][18] - 安永华明计提职业风险基金和购买职业保险，累计赔偿限额超2亿元[19] 审计结果 - 安永华明对重庆银行2025年度财务报告等审计并出具标准无保留意见报告[20][21]

审计相关 - 公司2025年续聘安永华明担任中国会计准则审计师[6][8] - 审计委员会2025年3月、8月召开注会见面会[8] 人员情况 - 截至2025年末，安永华明有合伙人249人，注会逾1700人[5] 时间信息 - 2025年度报告期为2025年[5]

公司人员 - 公司执行董事为杨秀明、高嵩及侯曦蒙[4] - 非执行董事有黄汉兴等六人[4] - 独立非执行董事为朱燕建等五人[4] 独立董事情况 - 截至2025年12月31日有5名在任独立董事[6] - 2025年度内独立董事满足独立性要求[6] 公司资质 - 公司持有B0206H250000001号金融许可证[4] - 领取统一社会信用代码为91500000202869177Y的执照[4]

审计情况 - 安永华明对重庆银行2025年度财报出具无保留意见审计报告[6] - 审计报告编号为安永华明（2026）审字第70023001_B01号[6] - 专项说明编号为安永华明（2026）专字第70023001_B01号[6] 其他事项 - 重庆银行编制2025年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表[6] - 公告日期为2026年3月24日[4]

2025年情况 - 董事会审计委员会七名董事履职，独立董事占比超二分之一[5] - 召开审计委员会会议6次，审议议案26项，听取报告1项[8] - 召开2024、2025年半年度注册会计师见面会[9] 2026年展望 - 审计委员会继续履职，提升能力，承接监事会职权[12]

独立董事履职 - 2025年独立董事在公司现场履职15 - 25个工作日[12][36][61][110] - 2025年出席1 - 2次股东大会，审议5 - 16项议案，听取8项报告[13][38][62][111] - 2025年出席8 - 14次董事会会议，审议40 - 78项议案，听取22 - 55项报告[13][38][62][85][112] - 2025年出席2 - 10次关联交易控制委员会会议，审议8 - 13项议案，听取4 - 5个报告[14][39][87] - 2025年出席2 - 8次风险管理委员会会议，审议8 - 16项议案，听取2个报告[40][41][113] - 2025年出席2 - 6次审计委员会会议，审议10 - 26项议案，听取1个报告[15][16][63][85] - 2025年出席2 - 6次薪酬与考核委员会会议，审议5项议题[63][86][114][115] - 2025年召开4 - 7次独立董事专门会议[17][42][64][115] - 2025年组织1次董事长与独立董事沟通会[21][44][66][92][117] 公司决策 - 2025年审议16 - 78项董事会议案，包括聘任高级管理人员等[13][24][38][62][85][112] - 2025年审议4 - 5笔重大关联交易议案[22][46][68][93][119] - 2025年开展年度日常关联交易额度预计[46] - 2025年董事会下设八个专门委员会，部分主任委员由独立董事担任[31][53][77][132] - 2025年续聘安永华明为国内会计师事务所[25][49][73][97][125] 分红安排 - 2025年内派发2024年度现金股息，2026年春节前完成2025年三季度预分红[27][50][73][98][126] 其他事项 - 2025年参加反洗钱等培训和调研[19][20] - 2025年参加2024年度业绩说明会与中小股东、投资者交流[20] - 2025年参加2024年度和2025年半年度注册会计师见面会[25] - 2025年重庆银行高质量完成各项公告披露[28][100][128] - 对公司2024年度内部控制情况进行评价[29][130] - 2025年独立董事监督检查中小投资者获得公司信息的及时性和公平性[131]

财务报告审计 - 报告审计重庆银行2025年12月31日财务报告内部控制有效性[7] - 重庆银行于2025年12月31日在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[11] 责任划分 - 建立健全和有效实施内部控制并评价有效性是重庆银行董事会的责任[8] - 注册会计师负责对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露非财务报告内部控制重大缺陷[9] 其他说明 - 内部控制有固有局限性，根据审计结果推测未来有效性有风险[10] - 报告日期为2026年3月24日[5,12]

内部控制评价范围 - 纳入评价范围单位资产总额和营业收入占比均为100%[14] - 纳入评价范围主要单位包括本行及附属机构[13] - 纳入评价范围业务涵盖多方面及多种业务种类[15] 内部控制缺陷认定标准 - 财务报告内部控制利润总额累计错报≥5%为重大缺陷[19] - 财务报告内部控制2%≤利润总额累计错报＜5%为重要缺陷[19] - 非财务报告内部控制直接经济损失≥5%为重大缺陷[20] - 非财务报告内部控制2%≤直接经济损失＜5%为重要缺陷[20] - 非财务报告内部控制直接经济损失＜2%为一般缺陷[20] 内部控制评价结论 - 公司对2025年内部控制有效性评价无重大缺陷[9][10] - 报告期内无财务报告和非财务报告内部控制重大、重要缺陷[21][22] - 财务报告内部控制一般缺陷风险可控且在整改[21]

业绩总结 - 2025年末资产总计975.884292亿元，较2024年末增长20.71%[25][27] - 2025年末负债合计914.458786亿元，较2024年末增长22.16%[27] - 2025年末股东权益合计61.425506亿元，较2024年末增长2.59%[27] - 2025年利息收入315.88541亿元，较2024年增长10.10%[30] - 2025年利息支出191.29127亿元，较2024年增长3.32%[30] - 2025年利息净收入124.59414亿元，较2024年增长22.44%[30] - 2025年手续费及佣金净收入5.97731亿元，较2024年下降32.66%[30] - 2025年投资收益27.58472亿元，较2024年增长16.76%[30] - 2025年净利润61.05064亿元，较2024年增长10.58%[30] - 2025年基本每股收益1.53元，较2024年增长10.87%；稀释每股收益1.20元，较2024年增长9.09%[31] - 2025年净利润为5310998千元，较2024年增长10.81%[34] - 2025年营业收入为13542634千元，较2024年增长11.22%[34] 用户数据 - 截至2025年12月31日，公司有205家分支机构[52] - 公司的贷款余额为36万笔[60][62] - 公司的贷款余额金额为36万元[62] 未来展望 - 预计到2025年12月31日，相关业务达到324500笔[124] - 预计到2025年12月31日，公司相关业务占比4.97%，相关数量约379,024[126] 其他新策略 - 2022年1月20日至2022年3月24日公司拟增持50万股，资金10亿元，年化利率3.73%，2027年3月28日到期[165] - 2024年1月31日至2024年8月20日公司拟增持60万股，资金10亿元，年化利率2.23%，2029年8月22日到期[165] - 2024年1月31日至2024年6月24日公司拟增持40万股的特定资产，资金3亿元，年化利率2.17%[165] - 2024年1月31日至2024年10月27日公司拟增持50万股的特定资产，资金3亿元，年化利率2.23%[165]