( 於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) 股份代號：6199 中期報告 | 目錄 | | --- | | | 釋義 | 2 | | --- | --- | --- | | 第一章 | 公司簡介 | 4 | | 第二章 | 會計數據和財務指標摘要 | 6 | | 第三章 | 管理層討論與分析 | 9 | | 第四章 | 股本變動及股東情況 | 49 | | 第五章 | 董事、監事、高級管理人員、 | 60 | | | 員工及機構情況 | | | 第六章 | 企業管治 | 78 | | 第七章 | 重要事項 | 85 | | 第八章 | 中期財務資料審閱報告 | 88 | | 第九章 | 未經審計中期財務資料的 | 89 | | | 財務報表及附註 | | | 第十章 | 未經審計補充財務信息 | 185 | | 附錄 | 分支機構名錄 | 188 | 本行經國家金融監督管理總局批准持有B1383H252010001號 金融許可證，並經國家金融監督管理總局貴州監管局核准 領取統一社會信用代碼為915200000550280000號營業執照。 本行根據香港銀行業條例（香港法例第155章）並非一家認可 機構，不 ...

FF301 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2025年8月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 本行乃於中華人民共和國注冊成立的股份有限公司 公司名稱: 貴州銀行股份有限公司（「本行」） 呈交日期: 2025年9月3日 I. 法定/註冊股本變動 FF301 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 06199 | 說明 | | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 2,200,000,000 | RMB | | 1 | RMB | | 2,200,000,000 | | 增加 / 減少 (-) | | | | | | | RMB | | | | 本月底結存 | | | 2,200,000,000 | RMB | | ...

核心财务表现 - 营业收入61.02亿元 同比增长2.26% 增加1.35亿元 [1] - 净利润21.29亿元 同比增长0.31% 增加0.07亿元 [1] - 每股净资产3.64元 基本每股收益0.14元 [1] - 资产回报率0.72% 净资产收益率8.08% [1] 资产负债规模 - 资产总额6037.47亿元 较年初增长2.33% 增加137.60亿元 [1] - 贷款总额3643.47亿元 较年初增长4.97% 增加172.62亿元 [1] - 存款总额3927.31亿元 较年初增长4.73% 增加177.29亿元 [1] 资产质量指标 - 不良贷款率1.69% 较年初下降0.03个百分点 [1] - 拨备覆盖率331.87% 较年初提升15.89个百分点 [1] 专项贷款业务发展 - 科技金融贷款余额98.12亿元 较年初增长21.57% 增加17.41亿元 [2] - 绿色信贷余额612.93亿元 较年初增长4.4% 增加25.82亿元 [2] - 普惠金融贷款余额612.03亿元 较年初增长0.93% 增加5.65亿元 [2] - 养老产业贷款余额16.21亿元 较年初增长57.22% 增加5.9亿元 [2] - 数字经济产业贷款余额40.05亿元 较年初增长28.57% 增加8.9亿元 [2]

财务表现 - 营业收入61.02亿元 同比增长2.26% 增加1.35亿元 [1] - 净利润21.29亿元 同比增长0.31% 增加0.07亿元 [1] 资产规模 - 资产总额6037.47亿元 较年初增长2.33% 增加137.60亿元 [1] - 贷款总额3643.47亿元 较年初增长4.97% 增加172.62亿元 [1] - 存款总额3927.31亿元 较年初增长4.73% 增加177.29亿元 [1] 资产质量 - 不良贷款率1.69% 较年初下降0.03个百分点 [1] - 拨备覆盖率331.87% 较年初提升15.89个百分点 [1] 公司背景 - 2012年10月11日挂牌成立 由三家地方商业银行合并重组 [2] - 2019年12月30日在香港联交所主板上市 [2] - 全球银行1000强排名第248位 中国银行业100强排名第46位 [2] 经营规模 - 全行正式员工5543人 [2] - 营业网点219家 [2] - 总部位于贵州省贵阳市 [2]

财务业绩 - 营业收入61.02亿元 同比增长2.26% [1] - 净利润21.29亿元 同比增长0.31% [1] 资产规模 - 资产总额6037.47亿元 较年初增长2.33% [1] - 贷款总额3643.47亿元 较年初增长4.97% [1] - 存款总额3927.31亿元 较年初增长4.73% [1] 资产质量 - 不良贷款率1.69% 较年初下降0.03个百分点 [1] - 拨备覆盖率331.87% 较年初提升15.89个百分点 [1]

核心财务表现 - 利息净收入49.18亿元 同比增长13.25% [1] - 净利润21.29亿元 同比增长0.31% [1] - 每股基本收益0.14元 [1] 资产负债规模 - 资产总额6037.47亿元 较年初增长137.60亿元 增幅2.33% [1] - 贷款总额3643.47亿元 较年初增长172.62亿元 增幅4.97% [1] - 存款总额3927.31亿元 较年初增长177.29亿元 增幅4.73% [1] 资产质量与风险控制 - 不良贷款率1.69% 较年初下降0.03个百分点 [1] - 拨备覆盖率331.87% 较年初提升15.89个百分点 [1] - 信用风险、市场风险、流动性风险等主要监管指标全面达标 [1]

财务数据关键指标变化（同比/环比） - 利息净收入为49.18亿元人民币，同比增长13.25%[18] - 手续费及佣金净收入为1.44亿元人民币，同比下降30.29%[18] - 净利润为21.29亿元人民币，同比增长0.31%[18] - 资产总额达6037.47亿元人民币，较上年末增长2.33%[20] - 发放贷款及垫款总额为3643.47亿元人民币，较上年末增长4.97%[20] - 吸收存款为3927.31亿元人民币，较上年末增长4.73%[20] - 不良贷款率为1.69%，较上年末下降0.03个百分点[20] - 拨备覆盖率为331.87%，较上年末提升15.89个百分点[20] - 净利差为1.91%，同比提升0.16个百分点[18] - 成本收入比为24.25%，同比下降1.37个百分点[18] - 资产总额6037.47亿元，较年初增长137.6亿元，增幅2.33%[24] - 贷款总额3643.47亿元，较年初增长172.62亿元，增幅4.97%[24] - 存款总额3927.31亿元，较年初增长177.29亿元，增幅4.73%[24] - 营业收入61.02亿元，同比增长1.35亿元，增幅2.26%[24] - 净利润21.29亿元，同比增长0.07亿元，增幅0.31%[24] - 不良贷款率1.69%，较年初下降0.03个百分点[24] - 拨备覆盖率331.87%，较年初提升15.89个百分点[24] - 2025年上半年税前利润23.16亿元，同比下降4.97%；净利润21.29亿元，同比增长0.31%[37][38] - 利息净收入49.18亿元，占营业收入的80.60%[39] - 2025年上半年利息净收入增长5.76亿元人民币，主要受规模因素推动增长4.62亿元及利率因素推动增长6.77亿元[44] - 2025年上半年利息收入104.04亿元人民币，同比下降5.05%或5.53亿元[47] - 公司贷款平均收益率从5.04%下降至4.73%，导致公司贷款利息收入下降[49] - 金融投资利息收入20.58亿元人民币，同比下降17.26%或4.29亿元[50] - 2025年上半年利息支出54.86亿元人民币，同比下降17.06%或11.28亿元[55] - 客户存款利息支出38.57亿元人民币，同比下降11.88%或5.20亿元[56] - 手续费及佣金净收入1.44亿元人民币，同比下降30.29%或0.63亿元[62][63] - 担保承诺业务收入下降32.62%至0.91亿元人民币[63] - 交易净收益1.27亿元人民币，同比下降74.83%或3.79亿元[64] - 营业费用15.63亿元人民币，同比下降3.08%或0.50亿元[67][69] - 公司减值损失为22.13亿元人民币，同比增加3.05亿元，增幅15.99%[70] - 发放贷款及垫款减值损失为20.65亿元，同比增加3.45亿元，增幅20.08%[72] - 金融投资减值损失为1.05亿元，同比减少0.51亿元，降幅32.47%[72] - 公司所得税为1.87亿元，同比下降1.28亿元，降幅40.55%[73] - 公司资产总额为6037.47亿元，较上年末增加137.60亿元，增幅2.33%[76] - 发放贷款及垫款总额为3643.47亿元，较上年末增加172.62亿元，增幅4.97%[78] - 公司贷款及垫款为3056.39亿元，较上年末增加172.47亿元，增幅5.98%[82] - 个人贷款为499.81亿元，较上年末减少2.01亿元，降幅0.4%[83] - 投资证券及其他金融资产为2028.22亿元，较上年末下降4.76亿元，降幅0.23%[84] - 公司负债总额为5507.05亿元人民币，较上年末增加130.25亿元，增幅2.42%[90] - 客户存款达3927.31亿元人民币，较上年末增加177.29亿元，增幅4.73%[93] - 同业存放款项255.85亿元，较上年末增加27.97亿元，增幅12.27%[96] - 已发行债券854.57亿元，较上年末下降46.29亿元，降幅5.14%[97] - 股东权益总额530.42亿元，较上年末增加7.35亿元，增幅1.41%[98] - 贷款总额3643.47亿元，较年初增长172.62亿元，增幅4.97%[102] - 公司整体不良贷款率从1.72%微降至1.69%[103] - 公司贷款逾期率从1.67%上升至2.78%，其中3个月以内逾期贷款占比上升1.03个百分点至1.39%[107] - 公司2025年上半年营业总收入为610.221亿元人民币，较2024年同期的596.727亿元人民币增长2.3%[115] - 公司2025年上半年税前利润为231.634亿元人民币，较2024年同期的243.757亿元人民币下降5.0%[110][112] - 公司2025年上半年净利息收入为491.813亿元人民币，较2024年同期的434.258亿元人民币增长13.3%[110][112] - 公司2025年上半年手续费及佣金净收入为14.391亿元人民币，较2024年同期的20.644亿元人民币下降30.3%[110][112] - 公司2025年上半年资产减值损失为221.312亿元人民币，较2024年同期的190.798亿元人民币增长16.0%[110][112] - 公司未分配利润从1463.067亿元人民币增至1598.116亿元人民币[117] - 公司核心一级资本充足率从12.24%降至12.18%，一级资本充足率从13.16%降至13.09%，资本充足率从14.30%降至14.23%[116][117] 各条业务线表现 - 科技金融贷款余额98.12亿元，较年初增长17.41亿元，增幅21.57%[25] - 绿色信贷余额612.93亿元，较年初增长25.82亿元，增幅4.4%[25] - 养老产业贷款余额16.21亿元，较年初增长5.9亿元，增幅57.22%[25] - 消费金融资产余额达367.65亿元，较年初增长11.56亿元[32] - 普惠型小微企业贷款余额540.67亿元，覆盖5.85万户；报告期内累计投放188.64亿元[33] - 债券交易价差收益同比增长159.09%[34] - 国债承销金额同比提升12.95%，分銷金额同比提升6.68%[34] - 国开债承销金额同比提升2.2倍[34] - 交易业务交易量同比增长835.50%[34] - 手机银行用户数达723.92万户，较年初增长21.63万户[36] - 电子渠道金融性交易笔数3.45亿笔，同比增长2.82%[36] - 公司银行业务营业收入占比从48.34%增至56.41%，达344.205亿元人民币[115] - 零售银行业务营业收入占比从21.77%增至24.55%，达149.837亿元人民币[115] - 资金业务营业收入占比从29.76%降至18.89%，为115.246亿元人民币[115] - 数字经济产业贷款余额40.05亿元，较年初增加8.9亿元[145] - 线上普惠小微产品服务客户超6万户，线上贷款余额92.77亿元[145] - 开业农村普惠金融服务站点2,225家并为农村群众开立惠农账户210.24万户[150] - 通过惠农终端机为农户提供金融服务160.37万笔且金额37.38亿元[150] - 累计投放工业中小微企业贷款96.48亿元且覆盖767户[151] - 绿色信贷余额612.93亿元较年初增长25.82亿元且增幅4.4%[152] - 组织消费者权益保护教育宣传活动1,134场触及消费者95.60万人次[153] 资产质量与风险管理 - 不良贷款率为1.69%，较上年末下降0.03个百分点[20] - 拨备覆盖率为331.87%，较上年末提升15.89个百分点[20] - 不良贷款率1.69%，较年初下降0.03个百分点；关注类贷款占比2.98%，下降0.09个百分点[101] - 公司贷款不良率1.12%，个人贷款不良率5.47%[102] - 表外信贷承诺总额228.01亿元，其中承兑汇票748.54亿元[100] - 房地产业贷款不良率从11.58%显著下降至9.80%，不良余额减少人民币1.2亿元至10.08亿元[103] - 个人贷款不良率从5.07%上升至5.47%[103] - 信用贷款不良率从2.84%上升至3.45%[104][105] - 最大单一借款人贷款余额为人民币32.29亿元，占资本净额的5.90%[108] - 最大十户借款人贷款余额为人民币253.26亿元，占资本净额的46.28%[108] - 交易账簿风险价值(VaR)及盯市损益等市场风险指标持续震荡[120] - 交易账簿仍维持一定程度盈利且市场风险总体可控[120] - 利率水平处于相对历史低位且预计持续宽幅震荡态势[120] - 公司未发生重大科技风险事件和较大运营中断事件[121] - 公司未发生重大操作风险事件且操作风险状况总体可控[122] - 公司洗钱风险状况总体可控且未发生重大洗钱风险事件[125] - 公司法律风险状况总体可控且未发生重大法律风险事件[128] - 公司银行账簿利率风险状况平稳总体可控[137] - 流动性覆盖率为289.76%，合格流动性资产达人民币613.23亿元，未来30天净现金流出为人民币211.63亿元[140] - 流动性比例为72.75%[140] - 净稳定资金比例为110.94%（2025年6月），可用稳定资金为3,909.32亿元，所需稳定资金为3,523.81亿元[140] 公司治理与股东信息 - 贵州银行法定代表人及香港联交所授权代表为杨明尚先生[11][12] - 贵州银行董事会秘书及公司秘书为周贵昌先生[12] - 股本总额为14,588,046,744股包括内资股12,388,046,744股和H股2,200,000,000股[157] - 公司总股本为14,588,046,744股，其中内资股12,388,046,744股占84.92%，H股2,200,000,000股占15.08%[158] - 内资股股东总数为5,300户，其中国家股股东10户，国有法人股东63户，社会法人股东118户，自然人股东5,109户[159] - 贵州省财政厅为最大股东，持有2,917,500,000股内资股，占总股本20.00%[160][161] - 中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司为第二大股东，持有1,750,000,001股内资股，占总股本12.00%[160][161] - 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司持有955,477,904股内资股，占总股本6.55%[160][161] - 深圳高速公路集团股份有限公司持有426,000,000股内资股，占总股本2.92%[160] - 贵州水投水务集团有限公司持有334,000,000股内资股，占总股本2.29%[160] - 贵州省科技风险创业投资有限公司持有316,202,689股内资股，占总股本2.17%[160] - 贵州高速公路集团有限公司持有300,000,000股内资股，占总股本2.06%[极] - 六盘水市财政局持有284,067,540股内资股，占总股本1.95%[160] - 贵州省财政厅持有公司20.00%股份，对应2,917,500,000股内资股[169] - 中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司由贵州省国资委持股90%，持有公司12.00%股份[166][168] - 遵义市国有资产投融资经营管理有限公司持股6.55%，注册资本8,163,400千元[168] - 贵州水投水务集团及其关联方合计持股5.75%，其中直接持股4.44%[167][168] - 深圳高速公路集团持股3.44%，其中通过美华实业持有H股76,207,000股（0.52%）[167][168] - 贵州水投资本管理有限责任公司持股1.31%，注册资本5,000,000千元[167][168] - 仁怀市国有资产投资经营有限责任公司持股0.71%，注册资本1,130,000千元[167][168] - 贵州省水利投资集团持有贵州水投水务74.41%极，自身由贵州省国资委持股82.18%[166] - 遵义市国有资本运营有限公司持有遵义市国有资产投融资公司58.44%股份[166] - 黔西南州宏升资本营运有限责任公司由黔西南州国资委持股73.23%[166] - 中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司持有公司1,750,000,001股内资股，占总股本12.00%[170] - 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司持有极955,477,904股内资股，占总股本6.55%[171] - 贵州水投水务集团有限公司持有公司648,030,000股（334,000,000股内资股+314,030,000股H股），占总股本4.44%[173] - 贵州水投资本管理有限责任公司持有公司191,325,190股内资股，占总股本1.31%[174] - 贵州水投系关联方合并持股达公司总股本5.75%[174] - 深圳高速公路集团股份有限公司及其关联方合计持有公司502,207,000股（426,000,000股内资股+76,207,000股H股），占总股本3.44%[175] - 仁怀市国有资产投资经营有限责任公司持有公司104,065,055股内资股，占总股本0.71%[176] - 贵州省国资委通过多层持股结构实际控制贵州水投水务集团有限公司（持股74.41%→82.18%）[173] - 公司大股东及主要股东所持股权均未出现质押情况[178][180] - 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司持有公司955,477,904股内资股，其中474,932,173股（约49.7%）用于质押[182] - 仁怀市国有资产投资经营有限责任公司持有公司104,065,055股内资股，其中100,000,000股（约96.1%）用于质押[182] - 截至报告期末，公司有5户内资股股东持有的331,919,069股被质押股权涉及冻结[187] - 报告期内，公司有2户内资极股东持有的150,213,507股被质押股权涉及司法拍卖[187] - 公司有13户内资股股东质押股权数量达到或超过其持有股权的50%，其898,600,093股（占总股数6.16%）的表决权受到限制[187] - 公司第四届董事会由十三名董事组成，其中四名董事任职资格尚待核准[188] - 公司共有八名高级管理人员，其中向东海先生担任副行长的任职资格尚待核准[191] - 吴帆女士于2025年1月23日经核准正式担任公司执行董事及行长[195][196] - 陈蓉女士于2025年8月5日经核准正式担任公司独立非执行董事[195] - 李健先生于2025年1月23日经核准正式极公司副行长[196] - 杨明尚先生自2021年7月起担任公司董事长及执行董事[199] - 杨明尚先生自2021年3月起担任公司党委书记[极] - 杨明尚先生2014年5月至2017年12月担任公司党委副书记、董事兼行长[199] - 杨明尚先生2018年8月至2020年3月担任公司非执行董事[199] - 杨明尚先生2004年6月至2014年5月担任农行贵州省分行党委委员、副行长[199] - 杨明尚先生2004年1月至2004年6月担任农行贵州省安顺分行党委书记、行长[199] - 杨明尚先生2000年3月至2003年6月担任农行贵州省分行信贷管理处处长、公司业务处处长[199] - 杨明尚先生1998年11月至2000年3月担任农行贵州省分行资产保全处副处长[199] - 杨明尚先生1997年7月至1998年11月担任农行贵州省分行工商信贷处副处长[199] - 杨明尚先生1988年6月获武汉大学哲学专业学士学位[200] 科技与数字化建设 - 公司完成观山湖新数据中心建设及迁移提升容灾水平[121] - 公司投产上线新的反洗钱监测模型提高系统监测有效性[124] - 生产系统可用率达到99.99%的目标[143] - 大模型平台用户达4,600余人，累计问答2万余次[143] - 报告期内投产407个项目及需求[143] - 新增、修订数据标准、扩展代码及标准词根库4,020项[146] - 形成9,700余条数据核验规则，发现并处理数据治理问题275个[146] - 整合1,200多个风控变量并适配导入300多条风控规则与2个评分卡模型[147] - 优化28条核心规则在客户通过率稳定前提下实现贷款不良率显著压降和整体利润提升[

公司公告 - 贵州银行将于2025年8月28日召开董事会会议 [1] - 会议将审议并通过集团截至2025年6月30日止六个月的中期业绩 [1] - 中期业绩将在董事会审议通过后正式发布 [1]

会议安排 - 董事会会议将于2025年8月28日举行[3] - 公告日期为2025年8月18日[4] 会议审议 - 会议将审议及批准截至2025年6月30日止六个月未经审计的中期业绩[3] 董事会构成 - 董事会包括3名执行董事、3名非执行董事和5名独立非执行董事[4]

公司治理变动 - 贵州银行独立董事陈蓉任职资格于2025年8月5日获国家金融监督管理总局贵州监管局批复（文件号：贵金复[2025]94号）[1] - 陈蓉接替王革凡担任独立非执行董事 任期至第四届董事会届满为止[1] - 王革凡自2025年8月5日起不再履行独立非执行董事及董事会风险与关联交易管理委员会主任委员等职责[1] 委员会职务调整 - 陈蓉自2025年8月5日起同时担任董事会四个专门委员会委员职务：风险与关联交易委员会主任委员、战略发展委员会委员、审计委员会委员及合规管理委员会委员[1]