公司基本信息 - 公司于2012年9月28日在贵州注册成立，H股于2019年12月30日在香港联交所上市[21][22] - 公司于2012年10月11日正式挂牌成立，2019年12月30日在香港联交所主板上市，股票代码6199.HK[30] - 报告期为截至2020年12月31日止年度[22] - 公司经中国银保监会批准持有B1383H252010001号金融许可证，统一社会信用代码为915200000550280000号[20] - 内资股和H股每股面值均为人民币1.00元[21][22] 财务数据关键指标变化 - 资产总额达4564.01亿元，较年初增加470.12亿元，增幅11.48%[26] - 发放贷款及垫款总额2139.23亿元，较年初增加340.55亿元，增幅18.93%[26] - 吸收存款2890.43亿元，较年初增加287.76亿元，增幅11.06%[26] - 营业收入112.48亿元，同比增加5.42亿元，增幅5.06%；净利润36.71亿元，同比增加1.07亿元，增幅3.00%[26] - 个人存款达1016.33亿元，较年初增加200.15亿元，增幅24.52%[26] - 手续费及佣金净收入较上年增长283.05%，非息收入占比提升至10.01%，较年初提升2.21个百分点[26] - 2020年公司实现税前利润43.55亿元，净利润36.71亿元[30] - 2020年末公司不良贷款率1.15%，拨备覆盖率334.36%[30] - 2020年利息净收入为10121.39，较2019年增长2.54%[33] - 2020年手续费及佣金净收入为362.52，较2019年增长283.05%[33] - 2020年营业收入为11247.61，较2019年增长5.06%[33] - 2020年资产总额为456401.20，较2019年增长11.48%[34] - 2020年发放贷款及垫款总额为213922.91，较2019年增长18.93%[34] - 2020年负债总额为420373.38，较2019年增长11.95%[34] - 2020年不良贷款率为1.15%，较2019年下降0.03%[34] - 2020年拨备覆盖率为334.36%，较2019年增长9.41%[34] - 2020年核心一级资本充足率为11.63%，较2019年下降0.67%[34] - 2020年流动性覆盖率为289.00%，较2019年下降31.18%[34] - 截至报告期末，公司资产总额4564.01亿元，较上年增长11.48%[37] - 截至报告期末，公司发放贷款及垫款总额2139.23亿元，较上年增长18.93%[37] - 截至报告期末，公司吸收存款总额2890.43亿元，较上年增长11.06%[37] - 2020年度，公司实现营业收入112.48亿元，较上年增长5.06%[37] - 2020年度，公司实现净利润36.71亿元，较上年增长3.00%[37][38][39] - 截至报告期末，公司平均总资产回报率为0.85%，平均权益回报率为10.50%[37] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.15%，较上年下降0.03个百分点，拨备覆盖率334.36%，较上年增加9.41个百分点[37] - 2020年度，公司实现税前利润43.55亿元，同比增长6.45%[38][39] - 2020年度，公司利息净收入101.21亿元，同比增长2.54%，占营业收入的89.99%[40] - 2020年度，公司手续费及佣金净收入36252万元，较2019年增长283.05%[39] - 2020年公司实现利息收入199.67亿元，同比增加17.03亿元，增幅9.32%[46] - 2020年公司发放贷款及垫款利息收入为118.67亿元，同比增加16.76亿元，增幅16.44%[48] - 2020年公司金融投资利息收入72.85亿元，同比上升1.42亿元，增长幅度1.99%[47] - 2020年公司存放中央银行款项利息收入为3.72亿元，同比下降0.59亿元，降幅13.71%[47] - 2020年公司存放同业及其他金融机构款项利息收入为0.63亿元，同比下降0.30亿元，降幅32.62%[49] - 2020年公司买入返售金融资产利息收入为3.79亿元，同比下降0.26亿元，降幅6.39%[48] - 2020年公司拆出资金利息收入64万元，同比增加64万元[49] - 2020年总生息资产平均余额3963.37亿元，利息收入199.67亿元，平均收益率5.04%；2019年平均余额3500.48亿元，利息收入182.64亿元，平均收益率5.22%[41] - 2020年总付息负债平均余额3784.61亿元，利息支出98.46亿元，平均付息率2.60%；2019年平均余额3399.75亿元，利息支出83.93亿元，平均付息率2.47%[41] - 2020年利息净收入101.21亿元，净息差2.44%，净利息收益率2.55%；2019年利息净收入98.71亿元，净息差2.75%，净利息收益率2.82%[41] - 2020年度公司利息支出98.46亿元，同比增加14.52亿元，增幅17.30%[52] - 2020年度公司手续费及佣金净收入为3.63亿元，同比增加2.68亿元，增幅283.05%[53] - 2020年度公司交易净收益为1.45亿元，同比增加0.28亿元，增幅24.29%[54] - 2020年度公司投资证券净收益为6.24亿元，同比下降0.38亿元，降幅5.80%[54] - 2020年度公司营业费用为35.56亿元，同比增加1.34亿元，增幅3.90%[56] - 2020年度公司职工薪酬费用为21.66亿元，同比增加0.44亿元，增幅2.06%[58] - 2020年度公司减值损失为32.32亿元，同比增加0.59亿元，增幅1.86%[59] - 2020年度公司所得税为6.85亿元，同比增加1.57亿元，增幅29.73%[61] - 截至2020年12月31日，公司资产总额为4564.01亿元，较上年末增加470.12亿元，增幅11.48%[63] - 2020年度公司吸收存款利息支出为64.85亿元，同比增加21.05亿元，增幅48.07%[52] - 截至2020年12月31日，发放贷款及垫款总额为2139.23亿元，较上年末增加340.55亿元，增幅18.93%[65] - 截至2020年12月31日，公司贷款为1630.17亿元，较上年末增加163.72亿元，增幅11.16%[67] - 截至2020年12月31日，个人贷款为296.18亿元，较上年末增加38.50亿元，增幅14.94%[67] - 截至2020年12月31日，金融投资净额为1923.09亿元，较上年末增加442.75亿元，增幅29.91%[68] - 截至2020年12月31日，负债总额为4203.73亿元，较上年末增加448.74亿元，增幅11.95%[72] - 截至2020年12月31日，发放贷款及垫款净额占资产合计的45.17%，金融投资占42.14%，现金及存放中央银行款项占10.55%[64] - 截至2020年12月31日，公司吸收存款为2890.43亿元，较上年末增加287.76亿元，增幅11.06%[75] - 截至2020年12月31日，公司同业及其他金融机构存放款项为299.96亿元，较上年末上升138.88亿元，增幅86.22%[77] - 截至2020年12月31日，公司已发行债务为558.36亿元，较上年末下降282.86亿元，降幅33.63%[78] - 截至2020年12月31日，公司股东权益总额为360.28亿元，较上年末增加21.39亿元，增幅6.31%[79] - 截至2020年12月31日，公司资产负债表外承诺金额合计205.40亿元，较2019年末的272.82亿元有所下降[81] - 截至2020年12月31日，公司发放贷款及垫款总额为2139.23亿元，不良贷款余额24.56亿元，不良贷款率1.15%[82] - 2020年末关注类贷款余额18.64亿元，较上年末增加4.64亿元，占比0.87%，较上年末上升0.09个百分点[82] - 2020年末向中央银行借款266.42亿元，占比6.34%，较2019年末的26.23亿元及0.70%大幅提升[73] - 2020年末活期存款中公司存款1091.41亿元，占比37.76%；零售存款319.96亿元，占比11.07%[76] - 2020年末定期存款中公司存款653.65亿元，占比22.61%；零售存款696.38亿元，占比24.09%[76] - 2020年末贷款总额2139.23亿元，较2019年末1798.68亿元增长，不良率1.15%，较2019年末1.18%下降0.03个百分点[83][84] - 公司贷款及垫款2020年末金额1630.17亿元，占比76.19%，较2019年末下降5.34个百分点，不良率1.27%，较2019年末下降0.01个百分点[83][84] - 个人贷款2020年末金额296.18亿元，占比13.86%，较2019年末下降0.46个百分点，不良余额3.81亿元，较2019年末增加1.33亿元，不良率1.29%，较2019年末上升0.33个百分点[83][84] - 票据贴现2020年末余额192.67亿元，较年初新增133.51亿元，占比9.01%，较年初上升5.72个百分点[83][84] - 公司流动资金贷款2020年末金额466.58亿元，占比21.81%，不良贷款7.55亿元，不良率1.62%[83] - 公司固定资产贷款2020年末金额1112.75亿元，占比52.00%，不良贷款12.43亿元，不良率1.12%[83] - 个人住房按揭贷款2020年末金额202.32亿元，占比9.46%，不良贷款0.63亿元，不良率0.31%[83] - 个人经营性贷款2020年末金额70.72亿元，占比3.31%，不良贷款2.85亿元，不良率4.03%[83] - 租赁和商务服务业公司贷款2020年末金额736.23亿元，占比34.40%，不良贷款4.56亿元，不良率0.62%[84] - 采矿业公司贷款2020年末金额64.41亿元，占比3.01%，不良贷款9.64亿元，不良率14.97%[84] - 2020年末贷款总额2139.23亿元，较2019年末的1798.68亿元增长，不良贷款余额24.56亿元，不良率1.15%，较年初不良率1.18%小幅下降[85] - 信用贷款较年初增长81.87%，保证贷款较年初增长18.67%，抵质押贷款较年初增长1.87%[86] - 2020年末逾期贷款余额17.80亿元，较上年末增加3.6亿元，逾期率0.84%，较上年末上升0.05个百分点[87] - 3个月以内逾期金额较年初增加9.52亿元，该客户欠息已在2021年初结清[87] - 最大单一借款人贷款余额20.33亿元，占资本净额的比重为5.64%，最大十家单一借款人贷款总额156.35亿元，占贷款总额的比重为9.61%[88] - 2020年核心一级资本充足率为11.63%，一级资本充足率为11.63%，资本充足率为13.67%，较2019年有所下降[92][93] - 2020年核心一级资本360.2782亿元，核心一级资本净额357.8398亿元；二级资本净额62.6995亿元；总资本净额420.5393亿元[93] - 2020年风险加权资产总额3077.1367亿元，2019年为2740.1408亿元[93] 各条业务线数据关键指标变化 - 2020年公司银行、零售银行、资金业务和其他业务营业收入分别为73.11亿元、17.30亿元、22.52亿元和 - 0.45亿元，2019年分别为80.06亿元、11.07亿元、15.63亿元和0.30亿元

公司基本信息 - 公司于2012年9月28日在贵州省注册成立，法定代表人为李志明先生[6][8] - 公司股票在香港联合交易所有限公司上市，股票简称贵州银行，代码为6199.HK[8] - 公司注册地址为中国贵州省贵阳市云岩区瑞金中路41号，中国总部位于中国贵州省贵阳市南明区中华南路149号[8] - 公司金融许可证机构编码为B1383H252010001，企业统一社会信用代码为915200000550280000[5][8] - 公司传真为(86) 0851 - 86207999，电话为(86) 0851 - 86207888，电子邮箱为irm@bgzchina.com[8] - 公司登载报告的互联网地址为www.bgzchina.com和www.hkexnews.hk[8] - 公司合规顾问为国泰君安融资有限公司，境外审计师为毕马威会计师事务所，境内审计师为毕马威华振会计师事务所[8] - 公司香港H股股份登记及过户处为香港中央证券登记有限公司[8] - 内资股和H股每股面值均为人民币1.00元[6] 报告期信息 - 报告期为截至2020年6月30日止六个月[7] 整体财务数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司资产总额为4242.68亿元，较2019年末增长3.63%[9][11] - 截至报告期末，吸收存款总额为2793.20亿元，较2019年末增长7.32%[9][11] - 截至报告期末，发放贷款及垫款净额为1899.93亿元，较2019年末增长9.60%[9][11] - 2020年上半年实现税前利润23.04亿元，较2019年增长13.92%；净利润19.29亿元，较2019年增长7.78%[9][10] - 2020年上半年利息净收入487.96亿元，较2019年增长5.22%；手续费及佣金净收入20.94亿元，较2019年增长241.75%[10] - 2020年上半年营业收入558.05亿元，较2019年增长10.61%；营业费用169.78亿元，较2019年增长7.53%[10] - 截至报告期末，不良贷款率1.16%，较2019年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率332.68%，较2019年末上升7.73个百分点[9][11] - 核心一级资本充足率11.66%，较2019年末下降0.64个百分点；一级资本充足率11.66%，较2019年末下降0.64个百分点；资本充足率13.74%，较2019年末下降0.71个百分点[11] - 流动性覆盖率222.98%，较2019年末下降97.20个百分点；流动性比例86.12%，较2019年末下降10.17个百分点[11] - 存贷比70.61%，较2019年末上升1.01个百分点[11] - 报告期末，公司资产总额4242.68亿元，较年初增长3.63%；吸收存款2793.20亿元，较年初增长7.32%；发放贷款及垫款总额1972.15亿元，较上年增长9.64%[13] - 报告期内，公司实现营业收入55.81亿元，净利润19.29亿元，平均总资产回报率(ROA)为0.93%，平均权益回报率(ROE)为11.26%[13] - 报告期末，公司不良贷款率1.16%，较年初下降0.02个百分点；拨备覆盖率332.68%，较年初提升7.73个百分点[13] - 报告期末，公司实体经济贷款余额911.13亿元，较年初增加106.29亿元，增幅13.21%[13] - 报告期内，公司实现税前利润23.04亿元，同比增长13.92%；实现净利润19.29亿元，同比增长7.78%[15] - 报告期内，公司利息净收入48.80亿元，同比增长5.22%，占营业收入的87.44%[17] - 2020年上半年公司实现利息收入95.92亿元，同比增加9.91亿元，增幅11.52%[23] - 2020年上半年公司利息支出47.12亿元，同比增加7.49亿元，增幅18.89%[28] - 2020年上半年，公司手续费及佣金净收入为2.09亿元，同比增加1.48亿元，增幅241.75%[32] - 2020年上半年，公司交易净收益为0.48亿元，同比下降0.78亿元，降幅61.70%[34] - 2020年上半年，公司投资证券净收益为3.97亿元，同比增加1.89亿元，增幅90.73%[35] - 2020年上半年，公司营业费用为16.98亿元，同比增加1.19亿元，增幅7.53%[36] - 2020年上半年，公司减值损失为15.64亿元，同比增加1.24亿元，增幅8.61%[39] - 2020年上半年，公司所得税为3.75亿元，同比增加1.42亿元，增幅61.10%[41] - 截至2020年6月30日，公司资产总额为4242.68亿元，较上年末增加148.79亿元，增幅3.63%[43] - 截至2020年6月30日，公司发放贷款及垫款总额为1972.15亿元，较上年末增加173.47亿元，增幅9.64%[45] - 截至2020年6月30日，公司公司贷款为1614.53亿元，较上年末增加148.08亿元，增幅10.10%[47] - 截至2020年6月30日，公司个人贷款为274.00亿元，较上年末增加16.33亿元，增幅6.34%[47] - 截至2020年6月30日，公司金融投资为1636.49亿元，较上年末增加156.15亿元，增幅10.55%[48] - 截至2020年6月30日，公司负债总额为3896.53亿元，较上年末增加141.54亿元，增幅3.77%[52] - 截至2020年6月30日，公司吸收存款为2793.20亿元，较上年末增加190.54亿元，增幅7.32%[54] - 截至2020年6月30日，公司同业及其他金融机构存放款项为190.59亿元，较上年末上升29.52亿元，增幅18.33%[56] - 截至2020年6月30日，公司已发行债务证券为629.96亿元，较上年末下降211.27亿元，降幅25.11%[57] - 截至2020年6月30日，公司股东权益总额为346.14亿元，较上年末增加7.25亿元，增幅2.14%[58] - 截至2020年6月30日，公司资产负债表外承诺金额合计为169.36亿元，较上年末的272.82亿元有所下降[60] - 截至2020年6月30日，公司发放贷款及垫款总额为1972.15亿元，较上年末的1798.68亿元有所增长[61] - 截至2020年6月30日，公司不良贷款为22.93亿元，不良贷款率1.16%，较年初下降0.02个百分点[61] - 截至报告期末，公司正常类贷款为1932.88亿元，占比98.01%，较上年末增长169.49亿元，增幅9.61%[61] - 截至报告期末，公司关注类贷款为16.33亿元，占比0.83%，较上年末增长2.33亿元，增幅16.67%[61] - 截至报告期末，公司公司贷款及垫款较上年末增长148.08亿元，增长率10.10%；个人贷款较上年末增长16.33亿元，增长率6.34%[62] - 截至2020年6月30日，发放贷款及垫款总额为1972.15亿元，不良贷款率为1.16%；2019年12月31日总额为1798.68亿元，不良贷款率为1.18%[63] - 截至2020年6月30日，未逾期贷款总额1949.83亿元，占比98.87%；2019年12月31日总额1784.48亿元，占比99.21%[65] - 2020年6月30日逾期贷款总额22.32亿元，占比1.13%；2019年12月31日总额14.20亿元，占比0.79%[65] - 2020年上半年员工成本为11.14亿元，同比增加1.56亿元，增幅16.30%[37] - 2020年上半年利息收入为95.91706亿元，2019年同期为86.00759亿元[188] - 2020年上半年利息支出为47.12101亿元，2019年同期为39.63277亿元[188] - 2020年上半年手续费及佣金净收入为2.09387亿元，2019年同期为0.61272亿元[188] - 2020年上半年营业收入为55.80532亿元，2019年同期为50.45221亿元[188] - 2020年上半年营业费用为16.97758亿元，2019年同期为15.78805亿元[188] - 2020年上半年资产减值损失为15.63667亿元，2019年同期为14.39652亿元[188] - 2020年上半年税前利润为23.04098亿元，2019年同期为20.226亿元[188] - 2020年上半年净利润为19.28966亿元，2019年同期为17.89737亿元[188][189] - 2020年上半年综合收益总额为17.46399亿元，2019年同期为18.6861亿元[189] - 2020年上半年基本及稀释每股收益为0.13元，2019年同期为0.14元[189] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2020年上半年客户贷款利息收入57.09亿元，同比增加9.94亿元，增幅21.09%[24] - 2020年上半年金融投资利息收入34.91亿元，同比增加0.45亿元，增幅1.30%[26] - 2020年上半年存放中央银行款项利息收入1.80亿元，同比下降0.27亿元，降幅13.07%[26] - 2020年上半年存放同业及其他金融机构款项利息收入0.36亿元，同比下降0.27亿元[27] - 2020年上半年买入返售金融资产利息收入1.76亿元，同比上升0.06亿元，增幅3.33%[27] - 2020年上半年吸收存款利息支出30.37亿元，同比增加10.90亿元，增幅55.96%[29] - 2020年上半年同业及其他金融机构存放款项利息支出2.92亿元，同比增加1.66亿元，增幅131.27%[29] - 2020年上半年已发行债券利息支出12.31亿元，同比下降5.44亿元，降幅30.65%[30] - 2020年上半年，公司向中央银行借款利息支出为0.86亿元，同比增加0.46亿元，增幅118.94%[31] - 2020年上半年公司银行业务营业收入32.7599亿元，占比58.70%；零售银行业务9.9852亿元，占比17.89%；资金业务13.0171亿元，占比23.33%；其他业务0.0431亿元，占比0.08%[70] - 2019年上半年公司银行业务营业收入35.7267亿元，占比70.81%；零售银行业务5.6530亿元，占比11.20%；资金业务9.0496亿元，占比17.94%；其他业务0.0229亿元，占比0.05%[70] - 报告期内，公司资金业务实现营业收入较上年同期增长43.84%，实现税前利润较上年同期增长24.81%[13] 贷款结构及质量相关数据 - 2020年6月30日，以摊余成本计量的公司贷款及垫款金额为1614.53亿元，占比81.87%；2019年12月31日金额为1466.45亿元，占比81.52%[46] - 2020年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资金额为187.91亿元，占比11.48%；2019年12月31日金额为122.18亿元，占比8.26%[49] - 2020年6月30日，中央及地方政府发行的债券投资金额为412.57亿元，占比25.21%；2019年12月31日金额为429.10亿元，占比28.99%[50] - 2020年6月30日，公司向中央银行借款金额为107.53亿元，占比2.76%；2019年12月31日金额为26.23亿元，占比0.70%[53] - 2020年6月30日公司贷款及垫款占比81.86%，不良贷款率1.22%；个人贷款占比13.90%，不良贷款率1.16%[63] - 贷款占比较高行业为租赁及商务服务业（39.72%）、水利环境和公共设施管理业（7.31%）、建筑业（6.09%）及房地产业（5.50%）[63] - 不良贷款主要集中在采矿业（不良率12.11%）、租赁及商业服务业（不良率0.53%）和房地产业（不良率1.92%）[63] - 按担保方式，2020年6月30日保证贷款占比51.22%，质押贷款占比19.12%[64]

公司上市情况 - 公司于2019年12月30日在香港联交所挂牌上市[21] - 公司于2012年10月11日成立，2019年12月30日在香港联交所主板上市，股票代码6199.HK[29] - 2019年12月30日公司在香港联交所主板挂牌，发行H股22亿股，募集资金港币54.56亿元[43] 财务数据关键指标变化 - 资产相关 - 截至2019年末，公司总资产4093.89亿元，增幅19.98%[21] - 2019年公司总资产达4093.89亿元，增幅19.98%[25] - 截至报告期末，资产总额4093.89亿元，客户存款总额2602.66亿元，发放贷款和垫款总额1798.68亿元，实现净利润35.64亿元[29] - 2019年末资产总额4093.89亿元，较2018年末增长19.98%[39] - 截至2019年12月31日，资产总额4093.89亿元，较上年提升19.98%；客户存款2602.66亿元，较上年提升18.26%；发放贷款和垫款总额1798.68亿元，较上年提升28.35%[43] - 截至2019年末资产总额4093.89亿元，较上年末增加681.86亿元，增幅19.98%[74] - 截至2019年12月31日，公司金融投资净额为1480.34亿元，较上年末增加113.89亿元，增幅8.33%[79] - 截至2019年12月31日，公司负债总额为3755.00亿元，较上年末增加597.56亿元，增幅18.93%[83] - 2019年末资产合计为4093.89亿元，负债合计为3755.00亿元[75][84] - 截至2019年12月31日，公司客户存款为2602.66亿元，较上年末增加401.83亿元，增幅18.26%[85] - 截至2019年12月31日，公司同业及其他金融机构存放款项为161.07亿元，较上年末上升61.24亿元，增幅61.34%[87] - 截至2019年12月31日，公司已发行债务证券为841.23亿元，较上年末增加58.40亿元，增幅7.46%[88] - 截至2019年12月31日，公司股东权益总额为338.89亿元，较上年末增加84.30亿元，增幅33.11%[89] - 截至2019年12月31日，公司资产负债表外承诺金额合计272.82亿元，较2018年末的111.29亿元有所增加[91] - 2018年12月31日及2019年12月31日，公司核心一级资本充足率分别为10.62%、12.30%[135][136] - 2018年12月31日及2019年12月31日，公司一级资本充足率分别为10.62%、12.30%[135][136] - 2018年12月31日及2019年12月31日，公司资本充足率分别为12.83%、14.45%[135][136] - 2018年12月31日及2019年12月31日，公司资产负债率分别为92.54%、91.72%[135] - 截至2019年12月31日，公司核心一级资本总额中股本为145.8805亿人民币，2018年为123.8804亿人民币[136] - 截至2019年12月31日，公司核心一级资本总额中资本公积可计入部分为90.0677亿人民币，2018年为63.6261亿人民币[136] - 截至2019年12月31日，公司核心一级资本总额中盈余公积为14.9106亿人民币，2018年为11.347亿人民币[136] - 截至2019年12月31日，公司核心一级资本总额中一般风险准备为33.6亿人民币，2018年为26.1亿人民币[136] - 截至2019年12月31日，公司核心一级资本总额中未分配利润为54.4336亿人民币，2018年为33.9818亿人民币[136] - 截至2019年12月31日，公司风险加权资产总额为2740.1408亿人民币，2018年为2418.4354亿人民币[136] 财务数据关键指标变化 - 收入与利润相关 - 2019年全年，公司实现营业收入107.06亿元，增幅22.08%[21] - 2019年全年，公司实现净利润35.64亿元，同比增长23.89%[21] - 2019年营业收入107.06亿元，增幅22.08%；净利润35.64亿元，增幅23.89%[25] - 2019年利息净收入98.71亿元，较2018年增长18.55%[38] - 2019年手续费及佣金净收入0.95亿元，较2018年增长344.32%[38] - 2019年营业收入107.06亿元，较2018年增长22.08%[38] - 2019年净利润35.64亿元，较2018年增长23.89%[38] - 2019年度净利润35.64亿元，较年初上升23.89%；截至报告期末，平均总资产回报率为0.95%，平均权益回报率为12.01%[43] - 2019年度实现税前利润人民币40.91亿元，同比增长23.87%；实现净利润人民币35.64亿元，同比增长23.89%[45] - 2019年利息收入18264.23百万元，同比增长24.45%；利息支出8393.27百万元，同比增长32.18%[46] - 2019年手续费及佣金收入191.73百万元，同比增长76.84%；手续费及佣金支出97.09百万元，同比增长11.44%[46] - 2019年投资证券净收益662.28百万元，同比增长204.97%[46] - 2019年营业收入10705.53百万元，同比增长22.08%；营业费用3422.11百万元，同比增长12.58%[46] - 2019年资产减值损失3172.77百万元，同比增长32.63%[46] - 2019年公司利息净收入98.71亿元，同比增长18.55%，占营业收入的92.20%[47] - 2019年公司总生息资产平均余额3500.48亿元，平均收益率5.22%；总付息负债平均余额3399.75亿元，平均付息率2.47%[48] - 2019年公司净息差2.75%，净利息收益率2.82%[48] - 2019年公司利息收入182.64亿元，同比增加35.88亿元，增幅24.45%[53] - 2019年公司发放贷款及垫款利息收入101.92亿元，同比增加36.87亿元，增幅56.68%[54] - 2019年公司金融投资利息收入71.43亿元，同比下降0.45亿元，降幅0.63%[56] - 2019年公司存放中央银行款项利息收入4.31亿元，同比下降0.42亿元，降幅8.84%[56] - 2019年公司利息支出83.93亿元，同比增加20.43亿元，增幅32.18%[58] - 2019年公司客户存款利息支出43.80亿元，同比增加13.97亿元，增幅46.84%[59] - 2019年公司同业及其他金融机构存放款项利息支出3.63亿元，同比下降1.57亿元，降幅30.26%[59] - 2019年卖出回购金融资产利息支出1.11亿元，同比增加0.90亿元，增幅419.91%[60] - 2019年已发行债券利息支出34.58亿元，同比增加6.74亿元，增幅24.22%[60] - 2019年手续费及佣金净收入0.95亿元，同比增加0.73亿元，增幅344.32%[62] - 2019年交易净收益1.16亿元，同比下降0.35亿元，降幅23.23%[64] - 2019年投资证券净收益6.62亿元，同比增加4.45亿元，增幅204.97%[65] - 2019年营业费用34.22亿元，同比增加3.82亿元，增幅12.58%[66] - 2019年减值损失31.73亿元，同比增加7.80亿元，增幅32.63%[70] - 2019年所得税5.28亿元，同比增加1.01亿元，增幅23.75%[72] - 2019年职工薪酬费用21.22亿元，同比增加2.74亿元，增幅14.82%[68] 财务数据关键指标变化 - 贷款相关 - 截至2019年末，公司发放贷款及垫款总额1798.68亿元，增幅28.35%[21] - 2019年发放贷款及垫款总额1798.68亿元，增幅28.35%[25] - 截至报告期末，公司发放贷款及垫款总额为1798.68亿元，较上年末增加397.27亿元，增幅28.35%[76] - 2019年末公司贷款为1466.45亿元，较上年末增加247.57亿元，增幅20.31%；个人贷款为257.68亿元，较上年末增加89.07亿元，增幅52.84%[78] - 截至2019年12月31日，公司正常类贷款1763.39亿元，占比98.04%，较上年末增长392.03亿元，增幅28.59%[92] - 截至2019年12月31日，公司关注类贷款14.00亿元，占比0.78%，较上年末增长3.00亿元，增幅27.29%[92] - 截至2019年12月31日，公司不良贷款21.29亿元，不良贷款率1.18%，较年初下降0.18个百分点[92] - 截至报告期末，公司公司贷款及垫款较上年末增长247.57亿元，增长率20.31%[93] - 截至报告期末，公司个人贷款及垫款较上年末增长89.07亿元，增长率52.84%[93] - 2019年末发放贷款及垫款总额179,867.72百万元，不良贷款2,128.56百万元，不良率1.18%；2018年末总额140,140.53百万元，不良贷款1,904.61百万元，不良率1.36%[95] - 2019年末公司贷款及垫款146,645.35百万元，占比81.53%，不良贷款1,880.96百万元，不良率1.28%；2018年末金额121,888.79百万元，占比86.98%，不良贷款1,640.62百万元，不良率1.35%[95] - 2019年末个人贷款及垫款25,767.56百万元，占比14.32%，不良贷款247.60百万元，不良率0.96%；2018年末金额16,860.36百万元，占比12.03%，不良贷款263.99百万元，不良率1.57%[95] - 2019年末租赁和商务服务业贷款金额74,664.19百万元，占比41.53%；2018年末金额58,709.06百万元，占比41.90%[94] - 2019年末建筑业贷款金额10,525.65百万元，占比5.85%，不良贷款407.65百万元，不良率3.87%；2018年末金额9,409.42百万元，占比6.71%，不良贷款27.57百万元，不良率0.29%[94] - 2019年末房地产业贷款金额7,970.22百万元，占比4.43%，不良贷款273.02百万元，不良率3.43%；2018年末金额7,055.67百万元，占比5.03%，不良贷款423.69百万元，不良率6.00%[94] - 2019年末保证贷款89,218.18百万元，占比49.60%，不良贷款384.79百万元，不良率0.43%；2018年末金额69,512.79百万元，占比49.60%，不良贷款139.87百万元，不良率0.20%[96] - 2019年末质押贷款37,873.47百万元，占比21.06%，不良贷款438.25百万元，不良率1.16%；2018年末金额34,175.52百万元，占比24.39%，不良贷款12.21百万元，不良率0.04%[96] - 2019年末未逾期贷款178,447.94百万元，占比99.21%；2018年末金额139,089.91百万元，占比99.25%[97] - 2019年末逾期贷款总额1,419.78百万元，占比0.79%；2018年末金额1,050.62百万元，占比0.75%[97] - 十大单一借款人贷款总额为163.6638亿元，占贷款总额的9.10%，占资本净额的41.32%[98] 财务数据关键指标变化 - 其他指标 - 2019年，公司平均总资产回报率(ROA)