风险处置预案总则 - 公司为防范在诚通财务的金融业务风险制定本预案，旨在保证资金安全并符合上交所监管要求 [1] - 预案适用范围涵盖公司及下属子公司与诚通财务的所有金融业务往来 [1] 风险处置机构架构 - 设立由董事长领导的专项领导小组，成员包括总经理、财务分管领导及资金、会计、风控等部门负责人 [2] - 领导小组下设工作组负责日常监督，需定期测试诚通财务流动性并监控经营信息 [2][3] 风险监测与报告机制 - 建立定期/临时报告制度，资金业务部需审阅诚通财务三张报表并评估经营资质，向董事会汇报 [4] - 对存款异动、资产负债异常等情况需立即启动临时报告程序 [4] - 资金往来需严格履行关联交易决策及信披义务 [5] 风险触发情形清单 - 列举11类启动条件包括：财务指标不达标（如资本充足率低于监管要求）、挤兑事件、重大亏损（超注册资本30%）、监管处罚等 [6] - 特别关注存款占比超30%、股东逾期债务、支付危机等资金安全隐患 [6] 应急处置流程 - 风险发生后需立即上报领导小组并禁止瞒报，领导小组需分析风险动态并制定应急方案 [7][8] - 应急措施包括暂停新增贷款、回收同业资金、抛售证券等流动性管理手段 [9] 后续管理要求 - 风险平息后需重新评估存款比例，要求诚通财务增强资本实力 [10] - 需联合诚通财务进行风险溯源分析并优化防范机制 [11] 监管指标附注 - 明确财务公司禁止事项：跨境业务、金融债券发行、金融机构投资等 [6][附注1] - 关键监管指标包括流动性比例≥25%、贷款余额≤（存款+实收资本）*80%、集团外负债≤资本净额等 [附注2][8]

风险管理机制 - 公司成立风险预防处置领导小组，董事长任组长[4] - 建立金融业务风险报告制度，向董事会报告[7] 启动预防处置情形 - 诚通财务特定情形如违规、指标不符等立即启动机制[9] - 公司在诚通财务存款比例超30%等情况启动机制[10] 财务指标限制 - 财务公司流动性比例不得低于25%[17] - 贷款余额不得高于存与实收资本和的80%[17] - 票据承兑余额不得超资产总额15%[17] - 承兑汇票保证金余额不得超存款总额10%[17] - 投资总额不得高于资本净额70%[17]

基本信息 - 诚通财务设立时注册资本10亿元，2017年增至50亿元[1] - 2024年12月末单位从业人员41人[2] - 诚通财务目前注册资本50亿元，股东3家，中国诚通控股集团有限公司股权占比85%[2] - 广东冠豪高新技术股份有限公司持股比例为10%[2] - 诚通国合资产管理有限公司持股比例为5%[2] 股权变动 - 2014年，中国纸业投资有限公司转让20%股权给佛山华新包装股份有限公司[1] - 2021年，佛山华新包装股份有限公司转让10%股权给广东冠豪高新技术股份有限公司[1] - 2023年，中国物流股份有限公司转让2%股权，中储发展股份有限公司转让3%股权给诚通国合资产管理有限公司[2] 财务数据 - 截至2024年12月31日，诚通财务资产合计334.48亿元，所有者权益合计67.47亿元[21] - 2024年度，诚通财务营业收入3.30亿元，利润总额2.36亿元，净利润1.79亿元[21] - 截至2024年12月31日，诚通财务资本充足率为25.56%，拆入资金比例为0，投资比例为61.77%[23][24] - 截至2024年12月31日，公司在诚通财务存款余额为115,755.11万元，占公司存款余额的59.83%[25] - 截至2024年12月31日，公司在诚通财务贷款余额为1亿元，占公司贷款余额的2.75%[25] - 截至2024年12月31日，公司在其他金融机构存款余额77,720.83万元，占公司存款余额的40.17%[26] - 截至2024年12月31日，公司在其他金融机构贷款余额为353,546.35万元，占公司贷款余额的97.25%[26] 公司管理 - 诚通财务建立了职责分工明确的信贷管理体制和完善的全面风险管理体系[14][17] - 诚通财务设有专门信息科技部门，风险管理对标商业银行建设标准[15] - 诚通财务设立独立稽核审计部门，对内部控制进行检查评价并提出改进建议[18]

公司出资 - 诚通财务注册资本50亿，中国诚通、广东冠豪、诚通国合出资占比85%、10%、5%[4] 财务数据 - 截至2024年底，诚通财务资产334.48亿，所有者权益67.47亿[5] - 2024年营业收入3.30亿，利润总额2.36亿，净利润1.79亿[5] 金融服务 - 公司及其成员单位在诚通财务日最高存款不超上一年度总资产25%[7] - 诚通财务为公司提供意向综合授信，贷款与利息之和原则不超20亿[7] - 诚通财务存款利率不低于央行同期同类，贷款利率不高于其他机构[7] 协议相关 - 2025年7月1日相关会议通过续签《金融服务协议》议案[13] - 协议有效期三年，经签署成立，股东大会通过生效[9] 通知机制 - 诚通财务亏损超规定或公司存款占比超30%需2日内书面通知[9]

股东大会信息 - 2025年第二次临时股东大会7月17日15点在广州TCL大厦26层召开[4] - 网络投票7月17日进行，交易系统和互联网投票时间不同[5][6] 议案相关 - 审议与诚通财务续签《金融服务协议》暨关联交易议案[8] - 对中小投资者单独计票议案为1[11] - 涉及关联股东回避表决议案为1，关联股东有两家[11] 时间及登记信息 - 股权登记日为2025年7月10日[14] - 登记时间为7月11日，地点在董事会办公室[18] 联系方式 - 联系人任小平、尹一品，电话0759 - 2532338，传真0759 - 2532339[18] - 通讯地址为广州海珠区海洲路18号TCL大厦26层，邮编510220[18]

会议信息 - 公司第九届监事会第五次会议于2025年7月1日通讯召开[2] - 会议通知及材料于2025年6月26日邮件送达监事[2] - 应参加监事3人，实际参加3人[2] 议案审议 - 监事会2票同意审议《关于与诚通财务续签协议暨关联交易议案》[2] - 关联监事禚昊回避表决，同意提交股东大会审议[2][3] 公告发布 - 《关于与诚通财务续签协议暨关联交易公告》于2025年7月2日刊登[3]

会议安排 - 公司第九届董事会第六次会议于2025年7月1日召开[2] - 2025年第二次临时股东大会定于2025年7月17日召开[7] 议案审议 - 董事会审议通过与诚通财务续签《金融服务协议》等多项议案[3][4][6][7] 公告信息 - 相关协议及报告内容详见2025年7月2日相关公告[3][5][6]

人事变动 - 2025年5月30日公司董事会收到孔祥呈辞去证券事务代表书面申请[1] - 孔祥呈因个人原因辞职，申请自送达生效[1] - 公司董事会将尽快聘任新证券事务代表[1]

分配方案 - 公司2024年度利润分配方案为向全体股东每10股派发现金红利0.6元（含税）[2] - 因回购注销限制性股票导致总股本减少9,734,200股，总股本由1,760,013,433股减少至1,750,279,233股[2] - 本次利润分配以调整后的总股本1,750,279,233股为基数，每股派发现金红利0.06元（含税），共计派发现金红利105,016,753.98元[2] 分派对象 - 分派对象为截至股权登记日下午上海证券交易所收市后登记在册的全体股东[1] - 佛山华新发展有限公司等5家股东所持股份的现金红利由公司自行发放[3] 实施方式 - 无限售条件流通股的红利委托中国结算上海分公司通过资金清算系统向股权登记日收市后登记在册的股东派发[2] - 已办理指定交易的投资者可在红利发放日领取现金红利，未办理指定交易的股东红利暂由中国结算上海分公司保管[2] 扣税说明 - 自然人股东及证券投资基金持股超过1年免征个人所得税，持股1年以内（含1年）暂不扣缴个人所得税[6] - QFII股东按10%税率代扣代缴企业所得税，实际派发现金红利为税后每股0.054元[7] - 香港市场投资者通过沪港通持股按10%税率代扣所得税，实际派发现金红利为税后每股0.054元[7] - 其他机构投资者和法人股东由纳税人自行判断是否缴纳企业所得税，实际派发现金红利为税前每股0.06元[8] 相关日期及咨询 - 差异化分红送转：否[5] - 有关咨询可联系董事会办公室，联系电话：0759-2532338[9]

利润分配 - 2024年度每10股派现金红利0.6元（含税）[5] - 以17.50279233亿股为基数，共派现金红利1.0501675398亿元[6] 股本变动 - 2025年3月25日总股本因回购注销减973.42万股[5] 时间安排 - A股股权登记日2025年5月23日，除权（息）及发放日5月26日[2][7] 税收政策 - 不同股东类型税负及实发红利不同[10][11][12] 其他 - 红利派发方式不同，咨询联系董办[8][9][13]