资金往来情况 - 2025年半年度与江苏苏净集团有限公司期初、期末往来资金余额均为1100万元[4] - 上市公司子公司江苏苏净集团有限公司与公司往来款核算科目为其他应收款[4] - 上市公司与江苏苏净集团有限公司往来性质为非经营性往来[4]

制度修订 - 公司2025年8月15日通过内控制度修订预案，拟修订7项制度[1] - 第1至4项制度需提交2025年第一次临时股东大会审议[1] - 《股东大会议事规则》《董事、监事津贴制度》修订后更名[3] 其他信息 - 备查文件为第十一届董事会第三次会议决议[4] - 公告日期为2025年8月19日[6]

公司构成 - 财务公司注册资本10亿元，创元集团出资8亿占80%，创元科技和苏州创元产业投资各出资1亿占10%[1] 业绩总结 - 2025年1 - 6月实现营业收入3407.27万元，利润总额872.28万元，净利润658.53万元（未经审计）[8] 数据指标 - 截至2025年6月30日，资产总额329998.01万元，吸收存款余额198561.37万元，发放贷款余额169209.40万元[8] - 截至2025年6月30日，资本充足率40.03%，预警范围<10.5%[9] - 截至2025年6月30日，流动性比例72.47%，预警范围<25%[9] - 截至2025年6月30日，贷款比例56.61%，预警范围>80%[9] - 截至2025年6月30日，对外负债敞口/资本净额为0%，预警范围>100%[9] - 截至2025年6月30日，票据承兑余额/资产总额为0.30%，预警范围>15%[9] - 截至2025年6月30日，投资比例4.38%，预警范围>70%[11] - 截至2025年6月30日，自有固定资产比例0.06%，预警范围>20%[11] - 截至2025年6月30日，公司在财务公司日最高存款余额47072.64万元，贷款余额18450万元，累计贷款利息234.59万元，授信总额7.25亿元[12] 业务运营 - 截至2025年6月30日，信贷业务对象仅限于创元集团及成员单位，未发生不良贷款[4] - 报告期内，进行常规稽核1次，专项稽核5次[5] 技术与管理 - 建信财司云于2021年1月1日正式上线启用，支持全部现有业务功能并增加多项功能[6] - 按要求做好非现场检查报表，新员工上岗前培训，业务和制度开展前合规审核，每半年进行合规风险管理报告评估[6]

证券代码：000551 证券简称：创元科技 公告编号：2025-042 创元科技股份有限公司关于变更公司注册资本暨修订《公司章程》的公告（2025-042） 二、《公司章程》修订情况 根据《公司法》《关于新<公司法>配套制度规则实施相关过渡期安排》《上 市公司章程指引》《深圳证券交易所股票上市规则》等相关法律法规、规范性文 件的最新规定，结合公司实际情况及需求，公司将不再设置监事会，监事会的职 权由董事会审计委员会行使，同时对《公司章程》中相关条款进行了修订完善。 《公司章程》经股东大会审议通过后，公司《监事会议事规则》即行废止， 公司监事会将停止履职，公司监事自动解任，公司各项制度中尚存的涉及监事会 及监事的规定不再适用。 创元科技股份有限公司 关于变更公司注册资本暨修订《公司章程》的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 创元科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 8 月 15 日召开第十 一届董事会第三次会议审议通过了《关于变更公司注册资本暨修订<公司章程> 的预案》，公司拟根据注册资本变更情况及相关法律法规，对公司注册资本进 ...

创元科技股份有限公司关于使用闲置资金进行委托理财的公告（2025-041） 证券代码：000551 证券简称：创元科技 公告编号：2025-041 创元科技股份有限公司 关于使用闲置资金进行委托理财的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1、投资种类：公司将按照相关规定严格控制风险，选择安全性高、流动性 好的理财产品。 2、投资金额：公司拟使用不超过人民币3亿元的闲置资金购买安全性高、 流动性好的理财产品，自董事会审议通过之日起十二个月内有效，上述资金额度 在董事会决议有效期内可循环滚动使用。 3、特别风险提示：公司将选择安全性高、流动性好的理财产品进行委托理 财，但金融市场受宏观经济政策的影响较大，不排除该项投资会受到市场波动的 影响，公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量介入。敬请广大投资者 注意投资风险。 创元科技股份有限公司（简称"公司"）于 2025 年 8 月 15 日召开第十一届 董事会第三次会议，审议通过了《关于公司及子公司使用闲置资金进行委托理财 的议案》，同意公司在控制投资风险的前提下，以提高资金使用效 ...

创元科技股份有限公司关于召开 2025 年半年度业绩网上说明会的公告（2025-044） 证券代码：000551 证券简称：创元科技 编号：2025-044 创元科技股份有限公司 关于召开 2025 年半年度业绩网上说明会的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 召开时间：2025 年 9 月 4 日(星期四)15:00-17:00 召开方式：网络互动方式 二、公司出席人员 创元科技股份有限公司（简称"公司"）2025 年半年度报告及其摘要已于 2025 年 8 月 19 日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。为让广 大投资者进一步了解公司 2025 年半年报及经营情况，公司将通过价值在线 （www.ir-online.cn）举行 2025 年半年度业绩网上说明会。具体如下： 一、业绩说明会召开时间及投资者参与方式 参与方式：访问网址 https://eseb.cn/1qJJc6i8X1S 或使用微信扫描下方小 程序码参与互动交流。 公司出席本次年度业绩说明会的人员有：公司董事长兼总经理周成明先生； 独立董事葛 ...

创元科技股份有限公司关于 2025 年半年度计提资产减值准备的公告（2025-040） 证券代码：000551 证券简称：创元科技 公告编号：2025-040 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 创元科技股份有限公司（简称"公司"）于 2025 年 8 月 15 日召开第十一届 董事会第三次会议和第十一届监事会第三次会议，审议通过了《2025 年半年度 提取各项资产减值准备的报告》，现根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深 圳证券交易所上市公司自律监管指南第 1 号——业务办理》的相关规定，将具体 情况公告如下： 一、计提资产减值准备的情况 为了真实、准确地反映公司 2025 年半年度的财务状况和经营成果，公司依 据《企业会计准则》以及公司相关会计政策的规定，对截至 2025 年 6 月 30 日的 应收票据、应收账款、其他应收款、合同资产（含其他非流动资产）、存货、固 定资产、投资性房地产、商誉等各项资产进行全面清查和分析测试，审慎判断各 项资产可变现净值及款项可收回性等，对可能发生资产减值损失的资产计提减值 准备。经测试，2025 年半年度对 ...

创元科技股份有限公司关于召开 2025 年第一次临时股东大会的通知（2025-046） 股票代码：000551 股票简称：创元科技 编号：2025-046 创元科技股份有限公司 关于召开 2025 年第一次临时股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 创元科技股份有限公司（简称"公司"）第十一届董事会第三次会议于 2025 年 8 月 15 日召开，会议审议并通过了《关于召开 2025 年第一次临时股东大会的议案》， 决定于 2025 年 9 月 11 日召开公司 2025 年第一次临时股东大会，现将本次临时股东 大会的有关事项通知如下： 一、召开会议的基本情况 1、股东大会届次：2025 年第一次临时股东大会 2、股东大会的召集人：创元科技股份有限公司董事会 2025 年 8 月 15 日，公司第十一届董事会第三次会议审议通过了《关于召开 2025 年第一次临时股东大会的议案》，同意召开本次股东大会。 3、会议召开的合法、合规性：本次股东大会的召开符合有关法律、行政法规、 部门规章、规范性文件和《公司章程》的规定。 4、会议召开的日期、 ...

创元科技股份有限公司第十一届监事会第三次会议决议公告（2025-039） 证券代码：000551 证券简称：创元科技 公告编号：2025-039 一、监事会会议召开情况 1、创元科技股份有限公司（简称"公司"）第十一届监事会第三次会议通 知于 2025 年 8 月 5 日以电子邮件、传真和专人送达的形式向全体监事发出。 2、第十一届监事会第三次会议以通讯表决形式召开。所有监事均已出席了 本次监事会会议。本次监事会应参与表决的监事 3 名，实际参与表决的监事 3 名。 3、本次监事会会议的召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文 件和《公司章程》的规定。 二、监事会会议审议情况 创元科技股份有限公司 第十一届监事会第三次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 2、2025 年半年度提取各项资产减值准备的报告。 监事会认为：根据《企业会计准则》及公司《各项资产减值准备和损失处理 的内部控制制度》的规定，公司计提坏账准备、存货跌价准备等资产减值准备证 据充分、合理，能公允地反映公司的资产状况及经营情况，可以使公司关于资产 价值的会计信息更 ...

创元科技股份有限公司第十一届董事会第三次会议决议公告（2025-038） 证券代码：000551 证券简称：创元科技 公告编号：2025-038 创元科技股份有限公司 第十一届董事会第三次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或 重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 2、第十一届董事会第三次会议于 2025 年 8 月 15 日以通讯方式召开。 3、所有董事均已出席了本次董事会会议。本次董事会应参与表决的董事 9 名，实际 参与表决的董事 9 名。 4、本次董事会会议的召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《公 司章程》的规定。 二、董事会会议审议情况 经与会董事审议，通过了以下预（议）案： 1、公司 2025 年半年度报告（全文）及其摘要。 表决结果：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 该事项已经公司董事会审计委员会审议通过。 《公司 2025 年半年度报告（全文）》（公告编号:2025-037）刊载于 2025 年 8 月 19 日巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。 《2025 年半年度报告摘要》（公 ...