财务业绩表现 - 2025年第三季度公司实现营业总收入794,258,646.84元，同比增长30.64% [1] - 2025年第三季度归属于上市公司股东的净利润为270,443,464.20元，同比增长8.96% [1]

提名委员会规则 - 董事会提名委员会工作细则于2025年10月24日经第十届董事会第三十一次会议审议通过[1] - 成员由3名董事组成，含2名独立董事[4] - 设主任委员1名，由独立董事担任[4] 运作机制 - 人力资源部（党委组织部）为日常办事机构，原则上每季度向董事会办公室报备[4][10] - 对董事会负责，提案提交董事会审议[7] - 会议需三分之二以上委员出席，议案经全体委员过半数通过[18] 人员选任 - 董事、高级管理人员选任需提前一至两个月提建议和材料[9] - 公司党委可对人选酝酿提意见或推荐提名人选[10]

薪酬与考核委员会细则 - 工作细则于2025年10月24日经第十届董事会第三十一次会议审议通过[1] - 成员由3至5名董事组成，含2至3名独立董事[4] - 设主任委员1名，由独立董事担任[4] 职责与运作 - 主要职责包括制定薪酬计划等[6] - 每季度原则上召开一次会议，三分之二以上委员出席，议案全体委员过半数通过[11] 执行与管理 - 自董事会决议通过之日起执行，由董事会制订、修改和解释[14][15]

关联交易管理办法审议与施行 - 关联交易管理办法于2025年10月24日经公司第十届董事会第三十一次会议审议通过[1] - 本办法自2026年1月1日起施行，原《关联交易管理办法（2024年7月修订版）》废止[59] 关联交易管理组织架构 - 关联交易控制委员会由三至五名董事组成，由独立董事担任负责人[7] - 公司在管理层面设立跨部门的关联交易管理办公室，风险管理总部是牵头部门[9][10] 各部门关联交易职责 - 董事会办公室负责关联方信息管理及披露工作[11] - 内控与法律合规部负责部分关联交易合规性审查工作[13] - 运营管理总部负责审核信托业务资产端关联交易金额并挂网披露[13] - 计划财务部负责审核固有业务关联交易金额[13] - 财富管理事业群负责审核资金端关联交易信息披露内容[13] - 公司稽核审计部每年至少对公司关联交易进行一次专项审计[14] 关联方报告要求 - 特定主体和人员应在相关情形或任职变动后15个工作日内向董事会办公室报告关联方情况[20] 重大关联交易定义 - 公司固有或信托财产与单个关联方单笔交易金额占注册资本5%以上，或交易余额占20%以上为重大关联交易[25] 关联交易限制 - 公司开展固有业务，不得向关联方融出资金等[27] - 结构化信托业务不得以利益相关人作为劣后受益人[27] - 管理集合资金信托计划，不得将信托资金运用于公司股东及其关联方，除非资金全来源于股东或其关联方[27] - 公司不得为证券监督管理机构定义的关联方提供财务资助，特定参股公司除外[27] 关联交易定价与审批 - 关联交易定价应遵循合理性和公允性，以市场价格为依据[30] - 审查部门应在3个工作日内将审查通过的关联交易提交风险管理总部[36] - 董事会会议所作重大关联交易决议须经非关联董事2/3以上通过[38] 关联交易审议标准 - 与证券监管机构定义的关联方特定金额交易应提交董事会或股东会审议[39][40] 关联交易报告与披露 - 业务部门应在与国家金融监管总局定义的关联方签订协议后15个工作日内向风险管理总部提交报表及报送材料[43] - 风险管理总部于每季度结束后30日内向金融监管总局或其派出机构报告全部关联交易金额及业务清单[43] - 特定关联交易协议需重新履行审议程序和披露义务[45] - 公司与同一金融监管总局定义的关联方签订的统一交易协议期限一般不超过三年[45] - 部分关联交易可免审议但仍需披露[49] - 需逐笔报告的关联交易和一般关联交易按规定时间披露[48] 关联交易其他规定 - 各部门办理关联交易，关联人员需回避[51][52] - 关联交易经办业务部门负责存续期管理，各部门保管好关联交易档案资料[55][57] - 公司不得聘用关联方控制的会计师事务所等提供审计、评估等服务[53] 关联方定义 - 持有或控制银行保险机构5%以上股权等主体为关联方[61] - 控股股东、控股子公司有明确持股比例及影响定义[62] - 上市公司关联法人和自然人有持股比例相关定义[63][64] 关联交易定义引用 - 引用多份文件对关联交易及关联方进行定义[64][66][67] - 信托公司重大关联交易有明确金额占比定义[66]

会议信息 - 公司于2025年10月24日召开第九届监事会第五十二次会议[1] - 会议应到监事3人，实到3人[1] 审议事项 - 审议通过《2025年三季度利润分配预案》[2][3] - 审议通过《2025年第三季度报告》[3] 报告听取 - 会议听取《2025年第三季度内部审计工作报告》等相关报告[4]

会议审议 - 审议通过《2025年三季度利润分配预案》[2] - 审议通过《2025年第三季度报告》[2] - 审议通过多项细则及方案修订议案[3][4][5]

业绩总结 - 2025年前三季度母公司净利润993,597,307.50元[1] - 截至2025年9月30日，母公司未分配利润5,416,418,562.68元[1] 利润分配 - 提取法定公积金99,359,730.75元、信托赔偿准备金49,679,865.38元、一般风险准备10,059,949.69元[1] - 2025年中期分红153,419,110.74元，占前三季度净利润15.44%[2] - 以9月末总股本为基数每10股派0.20元，分红102,279,407.16元，占比10.29%[1] 决策通过 - 2025年10月22 - 24日，审计委、董事会、监事会通过三季度利润分配预案[4][5]

公司第三季度业绩 - 第三季度营收为7.94亿元，同比增长30.64% [1] - 第三季度净利润为2.7亿元，同比增长8.96% [1] 公司前三季度累计业绩 - 前三季度累计营收为21.61亿元，同比增长7.18% [1] - 前三季度累计净利润为9.96亿元，同比增长6.60% [1]

收入和利润表现 - 第三季度营业总收入为7.94亿元，同比增长30.64%[3] - 公司报告期内营业总收入为21.61亿元人民币，较上年同期20.16亿元人民币增长7.2%[19] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为9.96亿元，同比增长6.60%[3] - 净利润为9.96亿元人民币，较上年同期的9.34亿元增长6.6%[20] - 营业利润为13.23亿元人民币，较上年同期的12.34亿元增长7.2%[20] - 基本每股收益为0.1948元，较上年同期的0.1827元增长6.6%[20] 收入构成 - 第三季度利息净收入为3.26亿元，同比大幅增长110.38%[8] - 公司报告期内手续费及佣金净收入为10.29亿元人民币，较上年同期11.78亿元人民币下降12.6%[19] - 公司报告期内投资收益为6.86亿元人民币，较上年同期6.54亿元人民币增长4.9%[19] - 第三季度公允价值变动收益为1.18亿元，同比大幅增长333.05%[8] 成本和费用 - 所得税费用为3.25亿元，较上年同期的2.99亿元增长8.8%[20] - 支付给职工以及为职工支付的现金为4.48亿元，较上年同期的5.09亿元下降11.9%[23] 资产项目变化 - 公司2025年09月30日货币资金为38.12亿元人民币，较期初29.46亿元人民币增长29.4%[15][16] - 公司2025年09月30日发放贷款和垫款为104.05亿元人民币，较期初99.27亿元人民币增长4.8%[15] - 公司2025年09月30日金融投资为106.37亿元人民币，较期初96.26亿元人民币增长10.5%[15] - 报告期末固定资产为9.44亿元，较上年度末大幅增长1364.32%[7] - 报告期末在建工程为0.88亿元，较上年度末下降87.85%[7] 负债项目变化 - 公司2025年09月30日负债合计97.14亿元人民币，较期初75.64亿元人民币增长28.4%[17] - 报告期末预计负债为3.02亿元，较上年度末增长43.05%[7] - 报告期末其他负债为85.47亿元，较上年度末增长34.11%[8] 现金流量表现 - 第三季度经营活动产生的现金流量净额为-31.77%[3] - 经营活动产生的现金流量净额为10.29亿元，较上年同期的15.08亿元下降31.8%[23] - 收取利息、手续费及佣金的现金为17.89亿元，较上年同期的18.33亿元下降2.4%[22] - 投资活动产生的现金流量净额为6.63亿元，上年同期为负9.85亿元，实现大幅改善[23] - 筹资活动产生的现金流量净额为负8.26亿元，较上年同期的负6.62亿元，现金流出扩大24.7%[23] - 期末现金及现金等价物余额为38.12亿元，较上年同期的12.91亿元增长195.2%[23] 总资产变化 - 报告期末总资产为282.91亿元，较上年度末增长11.16%[3] - 公司2025年09月30日资产总计282.91亿元人民币，较期初254.51亿元人民币增长11.2%[15] 股权与融资 - 公司前两大股东持股情况：陕西交控资产管理有限责任公司持股857,135,697股，陕西财金投资管理有限责任公司持股254,532,679股[11] - 公司计划向特定对象发行A股股票募集资金总额不超过38亿元人民币，且不超过发行前公司总股本的30%[12]

公司变动 - 2025年10月24日收到变更住所批复[2] - 办公地址从陕西省西安市高新区科技路50号变更为高新区锦业一路8号泰信大厦相关楼层[2] - 邮政编码从710075变更为710077[2] - 及时办理变更及许可证换领事宜[2] - 投资者其他联系方式保持不变[2]