格隆汇1月9日丨陕国投Ａ(000563.SZ)公布2025年度业绩快报，2025年度实现营业总收入292,837.36万 元，同比增长0.03%；实现营业利润191,890.91万元，同比增长4.53%；实现利润总额191,670.38万元， 同比增长4.98%；实现净利润143,864.19万元，同比增长5.70%；扣除非经常性损益后的归属于上市公司 股东的净利润143,548.53万元，同比增长15.27%；基本每股收益0.2813元，同比增长5.71%。公司积极落 实为实体经济让利的相关政策，主动降低融资成本，营业收入总体保持平稳；净利润增长的主要原因是 固有业务投资成效进一步显现，风险防控成效良好，整体运行平稳。报告期末，公司总资产 2,974,971.90万元，较期初增长16.89%；归属于上市公司股东的净资产1,916,583.31万元，较期初增长 7.15%；归属于上市公司股东的每股净资产为3.75元，较期初增长7.14%。 ...

报告期净利润增长的主要原因是固有业务投资成效进一步显现，风险防控成效良好，整体运行平稳。 智通财经APP讯，陕国投A(000563.SZ)披露2025年度业绩快报，2025年度实现营业总收入29.28亿元，同 比增长0.03%;实现净利润14.39亿元，同比增长5.70%;扣除非经常性损益后的归属于上市公司股东的净利 润14.35亿元，同比增长15.27%;基本每股收益0.2813元。 ...

报告期净利润增长的主要原因是固有业务投资成效进一步显现，风险防控成效良好，整体运行平稳。 智通财经APP讯，陕国投A(000563.SZ)披露2025年度业绩快报，2025年度实现营业总收入29.28亿元，同 比增长0.03%;实现净利润14.39亿元，同比增长5.70%;扣除非经常性损益后的归属于上市公司股东的净利 润14.35亿元，同比增长15.27%;基本每股收益0.2813元。 ...

证券代码：000563 证券简称：陕国投A 编号：2026-02 陕西省国际信托股份有限公司 2025 年度业绩快报 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 本公告所载 2025 年度财务数据仅为初步核算数据，未经会计师事务所审计， 与年度报告中披露的最终数据可能存在差异，请投资者注意投资风险。 二、经营业绩和财务状况情况说明 2025 年度实现营业总收入 292,837.36 万元，同比增长 0.03%；实现营业利 润 191,890.91 万元，同比增长 4.53%；实现利润总额 191,670.38 万元，同比增长 4.98%；实现净利润 143,864.19 万元，同比增长 5.70%；扣除非经常性损益后的 归属于上市公司股东的净利润 143,548.53 万元，同比增长 15.27%；基本每股收 益 0.2813 元，同比增长 5.71%。公司积极落实为实体经济让利的相关政策，主动 降低融资成本，营业收入总体保持平稳；净利润增长的主要原因是固有业务投资 成效进一步显现，风险防控成效良好，整体运行平稳。 报告期末，公司总资产 2,9 ...

货币政策与流动性操作 - 中国人民银行于1月8日开展1.1万亿元买断式逆回购操作，期限3个月，旨在等量对冲本月到期的同期限逆回购 [1] - 专家预计本月买断式逆回购将实现净投放，以持续注入中短期流动性，保障岁末年初市场流动性充裕 [1] 数字人民币与金融科技 - 数字人民币App上线“碳普惠”服务，率先在上海地区推出，是其在绿色金融场景的创新应用 [2] - 用户通过骑共享单车、乘坐公交地铁等绿色行为可获得碳积分，并兑换数字人民币，旨在通过激励机制引导全民参与节能减排 [2] 银行业并购与股权变动 - 1月8日，恒生银行召开会议表决汇丰控股的私有化建议，结果于当日公布 [3] - 汇丰银行主席表示，私有化核心是强化汇丰与恒生的互补优势，目标是为客户、社区及股东创造更大价值 [3] - 陕国投拟以不超过8亿元自有资金参与长安银行增资扩股，认购不超过2.09亿股 [8] - 增资完成后，陕国投对长安银行的持股数量将达6.35亿股，持股比例升至6.23% [9] 银行业务与风险管理 - 近期多家区域性中小银行（如安平惠民村镇银行、公主岭华兴村镇银行）宣布暂停借记卡全部境外交易功能，以防范境外盗刷风险 [4] - 此前，中信银行、民生银行等大中型银行已通过增设安全锁等方式优化相关业务 [4] - 自2025年12月以来，多家银行为抢抓信贷投放推出优惠政策，个人经营贷与房地产抵押贷利率持续走低，“2字头”利率成为市场主流 [5] - 银行同步简化审批流程以提升放款效率，助力信贷投放实现“开门红” [5] 金融租赁行业动态 - 交银金融租赁有限责任公司董事、董事长任职资格获上海金融监管局核准，公司完成“换帅” [6] - 2025年全年，中国金融租赁行业至少有19家公司的董事长任职资格获得监管部门核准，行业迎来董事长密集履新时期 [6] 银行机构人事变动 - 农业发展银行持续推进人事调整，东北区域两家省分行新任行长到位，涉及黑龙江、吉林等分行 [7] - 农发行青海省分行行长助理的任职资格于1月6日获得核准 [7] - 辽宁农村商业银行党委书记、董事长杨济时（1976年5月出生）被拟提名为地级市市长候选人 [10] - 湖南省农村信用社联合社党委副书记、副理事长、主任蒋俊文涉嫌严重违纪违法，已主动投案并接受纪律审查和监察调查 [11]

核心事件概述 - 陕西省国际信托股份有限公司（陕国投）拟参与长安银行增资扩股，增资金额不超过8亿元人民币，认购股份不超过2.09亿股 [1] - 长安银行已获得中国证监会同意向特定对象发行股票注册的批复，本次定向发行不超过26.11亿股，发行后总股本不超过101.88亿股 [1] 交易方案与股权结构 - 截至2025年末，长安银行总股本为75.77亿股，前十大股东合计持股比例为81.84%，无控股股东，实际控制人为陕西省人民政府 [1] - 本次增资扩股完成后，长安银行仍无控股股东，实际控制人仍为陕西省人民政府 [1] - 长安银行单一大股东持股比例不超过20% [1] 增资目的与预期影响 - 增资扩股资金将用于补充长安银行核心一级资本 [2] - 此举旨在有效提升长安银行资本充足水平，增强其资产配置效能与风险抵御能力 [2] - 预期将增强长安银行的营运能力、盈利能力、市场竞争力和抗风险能力，满足其未来持续发展的资本需求 [2]

陕国投参与长安银行增资 - 陕国投拟以不超过8亿元人民币参与长安银行增资扩股，认购不超过2.09亿股，交易构成关联交易[1] - 长安银行本次增资计划发行不超过26.11亿股，增资后总股本不超过101.88亿股，增资价格为每股3.83元，资金用于补充核心一级资本[1] - 除陕国投外，陕西延长石油、陕西煤业化工集团等七家本地国资背景企业也将参与认购[1] 陕国投的战略意图与转型 - 此次增资是陕国投应对信托行业转型的关键一步，旨在从“金融产品提供方”转向“核心金融机构的长期股东”，做强做大金融股权投资[2] - 投资长安银行可提供稳定股息收入对冲信托业务波动，并形成战略性的“金融股权压舱石”，提升在区域金融体系中的话语权和资源整合能力[2] - 增资后持有的6.35亿股长安银行股份中，约3.54亿股将通过“以物抵债”方式取得，反映了公司灵活运用工具优化资产结构的能力[2] - 此举与陕西国资体系协同战略相关，有助于在信托与银行业务间寻求协同效应，服务地方重大项目、开展投贷联动等[3] 长安银行的经营与资本状况 - 截至2025年9月末，长安银行总资产规模突破5.78万亿元[4] - 资本充足水平呈下降趋势：核心一级资本充足率从2024年末的9.15%降至2025年9月末的8.23%，一级资本充足率从10.73%降至9.62%，资本充足率从12.86%降至11.66%[4] - 营收与净利润面临压力：2023年营收97.79亿元，2024年微降至94.61亿元，2025年前三季度为76.43亿元；净利润从2023年的24.45亿元下滑至2024年的23.15亿元，2025年前三季度为18.82亿元[4] - 资产质量方面，拨备覆盖率从2023年末的191.15%下降至2025年9月末的151.77%，但仍高于监管要求[5] 增资定价与国资协同 - 增资定价每股3.83元，基于2024年末评估值确定，相较2024年末每股净资产4.49元和2025年9月末4.58元的账面值存在折让[6] - 本次增资是陕西国资体系的集体行动，参与机构涵盖能源、制造、金融等多个领域的省属重要国企，旨在维护区域金融稳定、强化金融与产业协同[6] 区域银行增资潮概况 - 自2025年以来，已有多家区域银行密集获得股东增资或增持，包括苏州银行、南京银行、青岛银行、常熟银行、成都银行等[1] - 增资潮显示在监管强化资本约束、银行业竞争分化的背景下，区域银行正通过国资增持、外资加仓、股东计划执行等多种方式夯实资本基础[1] - 不同银行增资动机各异：苏州银行体现地方国资巩固控制权；南京银行体现多元股东结构下的价值共识；青岛银行探索港股通增持H股渠道；常熟银行明确支持地方法人金融机构做强做大[7] 行业背景与深层挑战 - 银行业发展环境发生结构性变化，“规模驱动”模式正向“质量驱动”模式转变，区域银行面临维持增长与满足严格监管的双重压力[8] - 资本补充是转型发展的关键第一步，但真正的挑战在于如何将资本优势转化为持续的竞争优势和经营转型的执行力[8] - 在银行业分化的新时代，只有既能获得资本支持又能实现经营转型的区域银行才能在竞争中脱颖而出[8]

公司投资行为 - 陕国投A以每股3.83元的价格认购长安银行约2.09亿股股份，增资金额约为8亿元 [1] - 此次增资后，陕国投A持有长安银行股份将从4.26亿股增加至约6.35亿股 [1] - 投资目的为落实公司“十五五”规划，做强做大金融股权投资，优化长期资本配置，提高自有资金使用效率及对已投企业的话语权 [2] 长安银行增资扩股方案 - 长安银行定向发行不超过26.11亿股，发行后股份总数不超过101.88亿股，已获中国证监会注册批复 [1] - 增资扩股资金将用于补充长安银行核心一级资本，满足其未来持续发展的资本需求 [2] - 除陕国投A外，另有包括陕西延长石油集团、陕西煤业化工集团等在内的8家潜在认购对象正在沟通中 [2] 长安银行股权结构与控制权 - 截至2025年末，长安银行总股本约为75.77亿股，前十大股东合计持股比例为81.84%，单一股东持股比例不超过20% [2] - 该行无控股股东，实际控制人为陕西省人民政府，增资扩股完成后实际控制人保持不变 [2] 长安银行基本情况与经营状况 - 长安银行是2009年成立的地方法人银行，由陕西省内原5家城商行和城信社合并重组而成 [3] - 该行在陕西省内设有260家机构网点，并控股一家消费金融公司及多家村镇银行 [3] - 截至2025年9月末，长安银行资产规模为5784.96亿元，吸收存款4180.86亿元，发放贷款及垫款总额3504.36亿元 [3] - 2025年前三季度，长安银行完成经营收入76.43亿元，实现净利润18.82亿元 [3] 陕国投A公司背景 - 陕国投A是中西部地区唯一的上市信托公司，也是陕西首家上市的省属金融机构 [1] - 公司业务半径延伸至28个省市自治区，与上百家金融机构总部有业务合作，2024年管理信托规模超5782亿元 [1] - 目前持有长安银行的4.26亿股股份中，有3.54亿股是通过以物抵债方式获得，相关手续正在办理中 [1]

长安银行增资扩股与股东动态 - 陕西省国际信托股份有限公司（陕西国投）拟以不超过8亿元参与长安银行增资扩股，认购股份不超过2.09亿股[1] - 本次增资构成关联交易，因陕西国投董事赵忠琦同时担任长安银行董事[2] - 增资前，陕西国投持有长安银行4.26亿股股份，其中3.54亿股系通过以物抵债方式获取；增资完成后，其持股总数将增至约6.35亿股[2] - 长安银行此次定向发行规模不超过26.11亿股，发行后总股本将达101.88亿股，实际控制人仍为陕西省人民政府[2] - 除陕西国投外，本次增资阵容包括多家陕西省属重点企业，如陕西延长石油集团、陕西煤业化工集团、陕西有色金属控股集团以及陕西金融控股集团等[2] - 西部信托有限公司亦为长安银行股东，目前持股比例为2.83%[2][3] 长安银行经营与财务表现 - 截至2024年末，长安银行集团资产总额达到5422.91亿元，较上年末增长约7.97%[7][8] - 各项存款总额达4250.83亿元，各项贷款总额达3234.25亿元[7] - 2024年全年实现营业收入94.61亿元，归属于本行股东的净利润为21.76亿元[7] - 2024年末负债总额为5068.78亿元，股东权益为354.13亿元，归属于本行股东权益为340.25亿元[8] - 存款总额中，定期储蓄存款为2091.66亿元，较上年增长18.31%；活期对公存款为562.47亿元，较上年下降23.48%[8] - 贷款总额中，正常贷款为3174.57亿元，不良贷款为59.87亿元，较上年增长11.22%[8] - 2024年贷款损失准备为103.85亿元[8] 陕西国投经营与财务表现 - 陕西国投2024年实现营业总收入约29.28亿元，较2023年的约28.13亿元实现平稳增长[4][6] - 2024年实现归属于母公司股东的净利润约13.61亿元，较上年同期的约10.82亿元增长约25.7%[4] - 截至2024年12月31日，资产总额约为254.51亿元，归属于母公司所有者权益合计约178.88亿元[4] - 手续费及佣金净收入为核心收入来源，2024年全年贡献16.62亿元[5] - 2024年发放贷款和垫款账面价值为99.27亿元，金融投资账面价值合计96.26亿元[5] - 2024年经营活动产生的现金流量净额显著提升至18.50亿元，期末现金及现金等价物余额达29.46亿元[5] 监管处罚与风险事件 - 2025年7月29日，因违反支付结算管理规定，长安银行被中国人民银行陕西省分行处以400万元罚款[9][10] - 该行两位时任管理人员（时任公司网络金融部总经理胡某平、时任公司运营管理部总经理荆某莹）因对违规行为负有责任，各被罚款8万元[9][10] - 私募机构优策投资曾将旗下基金合计超过12亿元的存款存于长安银行，2024年7月该笔存款被发现不翼而飞[11] - 长安银行对此回应称，优策投资开设的是存款结算账户，客户存取款自由，且该行不具有基金托管人资格，不存在监督职能[11] 公司背景与上市进展 - 长安银行是陕西省首家省级法人股份制商业银行，于2009年由陕西省内五家地方金融机构合并组建而成[7] - 2021年陕西省曾明确提出支持长安银行上市，但截至目前该行在首次公开募股进程上仍未取得实质性进展[1][11]

陕国投A投资计划与公司近况 - 陕国投A计划参与长安银行增资扩股，增资金额不超过**8亿元**，增资股份不超过**2.09亿股**，增资后其持有长安银行股份将达到**6.35亿股** [1] - 此次投资旨在做强做大金融股权投资、优化公司长期资本配置结构，并提高自有资金使用效率及对已投企业的话语权 [1][6] - 截至**2025年6月末**，公司应收长安银行股利**1704.7万元** [7] 长安银行增资扩股详情 - 长安银行本次定向发行不超过**26.11亿股**，发行后股份总数不超过 **101.88亿股** [2] - 增资扩股后，长安银行仍无控股股东，实际控制人仍为**陕西省人民政府** [2] - 本次增资资金将用于补充长安银行**核心一级资本**，以提升资本充足水平，增强风险抵御能力 [1][5] 长安银行经营与资本状况 - **2023年至2025年前9个月**，长安银行营业收入分别为**97.79亿元**、**94.61亿元**、**76.43亿元**，净利润分别为**24.45亿元**、**23.15亿元**、**18.82亿元** [4] - 截至**2025年9月末**，长安银行资产总额**5784.96亿元**，发放贷款及垫款总额**3504.36亿元**，吸收存款**4180.86亿元** [4] - 截至**2025年9月末**，长安银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别由**2024年末**的**12.86%**、**10.73%**、**9.15%** 降至**11.66%**、**9.62%**、**8.23%** [5] 信托行业转型与陕国投A业务 - 信托行业正从传统非标融资业务向**资产服务信托**、**资产管理信托**和**公益慈善信托**并重的多元化、专业化方向转型 [7] - 陕国投A加速业务转型，截至**2025年9月末**，其信托资产规模为**5724.56亿元**，其中集合资金信托、财产权信托资产占比分别为**73.87%**、**20.57%** [1][7] - 公司加快推进资产管理信托标品化转型，已搭建现金管理、固收、权益、FOF全品类产品体系，并落地中西部首单“双标识”知识产权资产证券化业务 [8] 陕国投A财务与资本规划 - **2025年前三季度**，陕国投A实现营业收入**21.61亿元**，同比增长**7.18%**，归母净利润**9.96亿元**，同比增长**6.6%** [8] - 公司正在推进**38亿元**规模的定增，以补充资本金，进一步夯实资本实力，增强风险抵御能力 [1][8]