存款数据 - 2025年存款利息收入17,658,597.96元[10] - 存款年初余额2,086,469,363.40元[12] - 本年增加84,858,320,438.27元[12] - 本年减少84,756,607,486.87元[12] - 年末余额2,188,182,314.80元[12] 贷款数据 - 2025年贷款利息支出4,454,863.55元[10] - 借款年初余额957,588,611.87元[12] - 本年增加70,000,000.00元[12] - 年末余额73,252,611.87元[12] 其他数据 - 2025年末银行承兑汇票未到期金额为0元[10]

财务审计 - 审计公司对中材科技2025年12月31日财务报告内部控制有效性进行审计[2] - 董事会负责建立健全和实施内部控制并评价有效性[3] - 审计公司负责发表审计意见并披露非财务报告内控重大缺陷[4] 审计结果 - 审计公司认为中材科技于2025年12月31日保持有效财务报告内部控制[6] 风险提示 - 内部控制有固有局限性，推测未来有效性有风险[5]

2025年会议情况 - 董事会召开12次，股东会召开3次，独立董事王冠宇均出席[2] - 薪酬与考核委员会召开3次会议，审议5个事项[5] - 审计及法治建设委员会召开7次会议，审议36个事项[6] - 提名委员会召开4次会议，审议4个事项[7] - 独立董事专门会议召开4次，王冠宇出席审查15个事项[8] 2025年王冠宇情况 - 未独立聘请中介机构等，现场工作24天[9][14] 2026年王冠宇工作重点 - 监督风险管控体系，关注经营风险预测[15] - 重视合规管理，审查年度合规报告[15] - 推动法治建设，建议加强人才队伍建设[15]

信息披露责任与权限 - 董事长为信息披露第一负责人，董事会秘书为主要负责人，证券部负责日常工作[3] - 董事长、总裁（经授权）、董事（经授权）、董事会秘书、证券事务代表有权以公司名义对外披露信息[3] 信息披露原则与范围 - 信息披露应真实、准确、完整、及时、公平，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏[4][5] - 公司应披露的信息包括定期报告、临时报告等，不得用定期报告代替临时公告义务[7] 信息披露文本与渠道 - 信息披露文件及备查文件应采用中文文本，中外文文本歧义时以中文为准[7] - 公告应在深交所网站和符合规定的媒体披露，文稿和备查文件报送江苏证监局[8] 信息披露豁免与暂缓 - 涉及国家秘密的信息豁免披露，涉及商业秘密符合条件可暂缓或豁免披露[8] - 暂缓、豁免披露商业秘密原因消除等情形应及时披露相关信息[9] 信息沟通与保密 - 与单位和个人沟通时不得透露未披露重大信息[9] - 董事等相关人员在信息披露前负有保密义务[61] 定期报告披露时间 - 年度报告应在会计年度结束之日起4个月内披露，中期报告应在上半年结束之日起2个月内披露，季度报告应在第3、9个月结束之日起1个月内披露[15] 重大事项披露要求 - 公司一年内购买、出售重大资产超过公司资产总额30%，或营业用主要资产抵押、质押、出售或报废一次超过该资产30%需立即披露[20] - 持有公司5%以上股份的股东或实际控制人，其持有股份或控制公司情况发生较大变化需立即披露[21] - 任一股东所持公司5%以上股份被质押、冻结等或出现被强制过户风险需立即披露[21] 上市相关披露 - 公司申请新股和可转换公司债券上市，应在上市前五个交易日内披露相关文件[26] - 公司配售股份上市流通，应在上市流通前三个交易日内披露流通提示性公告[27] - 公司有限售条件的股份上市流通，应在上市流通前三个交易日内披露提示性公告[12] 财务报告相关披露 - 若财务会计报告被出具非标准审计意见，公司报送定期报告时需提交相关专项说明等文件[18] - 公司预计不能按期披露定期报告，需公告原因、解决方案及延期披露最后期限[15] - 公司变更定期报告披露时间，应较原预约日期至少提前五个交易日申请[15] 交易相关披露 - 交易涉及资产总额占公司最近一期经审计总资产10%以上需及时披露[30] - 交易标的资产净额占公司最近一期经审计净资产10%以上且绝对金额超1000万元需及时披露[30] - 交易标的在最近一个会计年度相关营业收入占公司最近一个会计年度经审计营业收入10%以上且绝对金额超1000万元需及时披露[30] - 交易标的在最近一个会计年度相关净利润占公司最近一个会计年度经审计净利润10%以上且绝对金额超100万元需及时披露[30] - 交易成交金额占公司最近一期经审计净资产10%以上且绝对金额超1000万元需及时披露[30] - 交易产生利润占公司最近一个会计年度经审计净利润10%以上且绝对金额超100万元需及时披露[30] 关联交易与诉讼披露 - 公司与关联自然人发生交易金额在30万元以上的关联交易需及时披露[34] - 公司与关联法人发生交易金额在300万元以上且占公司最近一期经审计净资产绝对值0.5%以上的关联交易需及时披露[34] - 涉案金额超过1000万元且占公司最近一期经审计净资产绝对值10%以上的诉讼、仲裁需及时披露[36] - 涉及公司股东会、董事会决议被申请撤销、确认不成立或者宣告无效的诉讼需及时披露[36] 业绩预告与快报 - 公司预计全年度经营业绩出现净利润为负值等七种情形之一，应在会计年度结束之日起一个月内进行业绩预告[39] - 公司预计半年度经营业绩出现净利润为负值等三种情形之一，应在半年度结束之日起十五日内进行预告[40] - 公司预计报告期盈利且净利润与上年同期相比上升或下降50%以上，上一年年度每股收益绝对值低于或等于0.05元可免披露年度业绩预告[40] - 公司预计报告期盈利且净利润与上年同期相比上升或下降50%以上，上一年半年度每股收益绝对值低于或等于0.03元可免披露半年度业绩预告[40] - 上市公司披露业绩快报后，预计本期业绩与已披露数据和指标差异幅度达20%以上，或报告期净利润等方向不一致，应及时披露修正公告[41] 其他披露要求 - 股票交易被认定为异常波动，公司应于次一交易日开市前披露异常波动公告[44] - 公司定期报告应在董事会召开前10天送达董事审核[49] - 公司董事、高级管理人员应对定期报告签署书面确认意见，无法保证内容真实性等应发表意见并陈述理由[49] - 公司解聘会计师事务所，股东会表决时应允许其陈述意见，披露时说明更换原因和其陈述意见[48] - 公司在新闻媒体登载涉及重大决策和经济数据的宣传性信息文稿须经董事会秘书书面同意[49] 相关人员责任与义务 - 董事会全体成员对信息披露内容真实性等承担个别及连带责任[56] - 公司高级管理人员需向董事会报告公司生产经营等情况并承担责任[57] - 子公司总经理需向公司总裁报告子公司情况并承担责任[57] - 公司财务管理部门要确保财务信息真实准确，防止泄漏[58] - 公司内部审计机构需监督内部控制制度并向委员会报告[58] 违规处理与档案管理 - 信息披露相关负责人失职致违规，公司可处分并要求赔偿[60] - 公司证券部负责建立信息披露档案管理系统并指派专人管理[61] 保密工作与机构设置 - 董事长、总裁是公司保密工作第一责任人[61] - 筹划阶段重大事件需采取保密措施，失控应公告进展[61] - 信息难保密或已泄露等情况应立即披露相关信息[61] - 公司证券部是信息披露常设机构和股东来访接待机构[62] 股东咨询信息 - 股东咨询电话为010 - 88437909，传真为010 - 88437712，电子邮箱为sinoma@sinomatech.com[63] 制度执行与解释 - 制度与相关法规冲突时按法规执行[64] - 制度所称“第一时间”指事项发生当日，“及时”指两个交易日内[64] - 制度由公司董事会负责解释和修订，经审议通过后生效执行[64]

公司治理 - 2025年董事会召开12次，股东会召开3次[2] - 独立董事林芳出席全部董事会和股东会[2] 委员会工作 - 审计及法治建设委员会主任林芳主持7次会议，审议36个事项[5] - 薪酬与考核委员会成员林芳参加3次会议，审议5个事项[6] 独立董事工作 - 林芳出席4次独立董事专门会议，审查15个事项[7] - 林芳现场工作24天，提合理化意见[12]

会议情况 - 2025年董事会召开12次，股东会召开3次，刘志猛均出席[2] - 刘志猛主持提名委会议4次，审4事项；参加战投ESG委7次，审18事项；参加薪酬考核委3次，审5事项[5][6][7] - 公司开4次独董会，刘志猛出席审15事项[8] 履职情况 - 2025年刘志猛未独立聘中介、未提开临时股东会和董事会[9] - 刘志猛与多部门沟通监督内控，督促完善信披，维护中小股东权益[10][11][12] 工作时间 - 2025年刘志猛现场工作24天[13]

业务决策 - 2026年3月18日公司董事会通过泰山玻纤开展金融衍生产品交易业务议案[1] - 业务期限自董事会审议通过之日起一年内有效[1][3] 业务规模 - 泰山玻纤业务规模累计不超10000万美元，不超交易年度实货经营规模50%[2] 业务内容 - 业务包括远期结售汇、外汇掉期、货币期权等产品及组合[2] 业务风险 - 业务存在价格波动、履约、内部控制和流动性4种风险[4] 应对措施 - 加强汇率研究分析，适时调整策略，严禁超正常业务交易[5] - 与交易机构签合约，执行风险管理制度防范法律风险[5] - 按管理办法开展业务，内审部门核查控制风险[5] - 按相关会计准则核算业务[6] 业务目的 - 开展业务以降低汇率风险、减少汇兑损失、控制经营风险为目的[8]

公司基本信息 - 财务公司成立于2013年4月23日，注册资本472,084.036599万元人民币[2] - 中国建材集团出资367,917.369932万元，占比77.9347%[2] - 中国建材股份有限公司出资104,166.666667万元，占比22.0653%[2] - 财务公司经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款等多项业务[3] 公司治理 - 董事会下设风险管理委员会与审计委员会[5] - 风险管理委员会负责审议批准风险管理框架等多项职责[6] - 审计委员会负责审议通过重要内部审计制度等职责[7] 业务内控 - 结算业务建立内控制度，保障企业资金安全，及时办理资金结算[11] - 信贷业务建立内控制度，实施审贷分离、分级审批机制，进行贷后检查[12] - 各业务部门制定标准化操作流程、作业标准和风险防范措施[11] 业绩总结 - 截至2025年12月31日，资产总额338.02亿元，负债总额283.97亿元，所有者权益总额54.05亿元[15] - 2025年实现营业收入7.05亿元，净利润0.92亿元[15] - 2025年12月31日，吸收存款余额282.97亿元，发放贷款及垫款235.07亿元[15] 指标数据 - 2024年12月31日资本充足率为20.85%，2025年12月31日为18.43%[17] - 2024年12月31日流动性比例为35.06%，2025年12月31日为32.41%[17] - 2024年12月31日贷款余额占存款余额与实收资本之和的比例为70.11%，2025年12月31日为72.72%[17] - 2024年投资总额占资本净额比例为38.18%，2025年为47.76%[18] - 2024年固定资产净额占资本净额比例为0.17%，2025年为0.20%[18] 用户数据 - 截至2025年12月31日，公司在财务公司的存款余额为21.88亿元[18] - 财务公司给予公司的综合授信额度为33.74亿元，贷款余额为0.73亿元[18]

审计机构情况 - 中审众环2025年末从业人员5125人，含合伙人237人、注会1306人、签过证券审计报告注会723人[2] 审计相关决策 - 2025年7月25日董事会审议通过续聘中审众环为2025年度审计机构[3] - 2025年8月11日股东大会审议通过续聘议案[3] 审计结果 - 中审众环认为公司财报编制合规，公允反映财务状况、经营成果和现金流[4] - 中审众环认为公司保持了有效的财务报告内部控制[5] - 中审众环出具标准无保留意见审计报告[5] 公司评价 - 公司认为中审众环态度公允客观，有良好职业操守和业务素质[6] - 中审众环按时完成年报审计，行为规范，报告客观完整清晰及时[6]

应收账款 - 中国中材国际2025年初余额5573.71万元，累计发生额14602.04万元，偿还额13583.75万元，年末余额6592.00万元[3] - 天山材料2025年初余额7263.82万元，累计发生额2332.87万元，偿还额4720.77万元，年末余额4875.92万元[3] - 中复碳芯电缆2025年初余额8067.27万元，累计发生额20755.16万元，偿还额26026.27万元，年末余额2796.15万元[3] 其他款项 - 同一最终控制人控制企业预付账款小计为52,652.69，应收款项融资小计为103,540.96，其他应收款小计为646,762.07[6][7] - 上市公司子公司及其附属企业其他应收款小计为646,762.07，泰山玻璃纤维有限公司为577,898.87[6] - 联营企业等其他应收款小计为1,204.97，应收账款小计为611.79，预付账款小计为1,346.58[7][8] 款项变化 - 中建材（上海）航空技术预付账款从7.50增至22.50，增加15.00[6] - 北新集团建材预付账款从4.78变为6.85，增加2.07[6] - 中国建材集团其它下属企业应收款项融资从37.38变为12.60，减少24.78[6] 总计 - 总计预付账款等金额为700,619.73，较之前增加28,376.99[8]