综合授信 - 2025年度公司及子公司拟申请不超38亿综合授信额度[2] - 公司、安徽银邦新能源及其他子公司额度分别不超20亿、17亿、1亿[2] - 授信有效期自2024年年度股东大会通过起十二个月内[4] 其他决策 - 监事会同意用自有资金买理财产品[6] - 独立董事同意申请授信议案并提交审议[7][8]

资产与负债 - 公司合并资产总计期末余额58.38亿元，期初44.94亿元，增长29.9%[1][2][3] - 公司合并流动资产合计期末余额34.99亿元，期初25.86亿元，增长35.3%[1] - 公司合并流动负债合计期末余额18.57亿元，期初8.54亿元，增长117.4%[2] - 公司母公司资产总计期末余额45.87亿元，期初39.97亿元，增长14.8%[5][6] - 公司母公司流动资产合计期末余额33.00亿元，期初27.65亿元，增长19.3%[5][6] - 公司合并应收账款期末余额10.30亿元，期初6.87亿元，增长49.9%[1] - 公司合并存货期末余额15.90亿元，期初10.05亿元，增长58.2%[1] - 公司合并固定资产期末余额19.09亿元，期初10.17亿元，增长87.7%[2] - 公司合并长期借款期末余额21.81亿元，期初19.13亿元，增长14.0%[3] - 公司合并股本期末余额和期初余额均为8.22亿元[3] 营收与利润 - 2024年营业总收入53.52亿元，2023年44.57亿元，同比增长19.96%[9] - 2024年营业总成本52.21亿元，2023年43.61亿元，同比增长19.71%[9] - 2024年净利润5675.05万元，2023年6333.33万元，同比下降10.39%[10] - 2024年母公司营业收入60.24亿元，2023年43.91亿元，同比增长37.14%[12] - 2024年母公司营业成本55.11亿元，2023年39.27亿元，同比增长40.34%[12] 现金流 - 2024年经营活动现金流入小计4,609,284,568.43元，2023年4,366,941,623.64元[15] - 2024年经营活动产生的现金流量净额 - 416,170,161.10元，2023年106,865,410.33元[15] - 2024年投资活动现金流入小计3,167,663.89元，2023年74,223,944.74元[15] - 2024年投资活动产生的现金流量净额 - 463,937,067.12元，2023年 - 625,020,725.60元[16] - 2024年筹资活动现金流入小计1,461,994,309.82元，2023年2,588,090,852.86元[16] - 2024年筹资活动产生的现金流量净额764,719,037.63元，2023年551,616,736.76元[16] - 2024年现金及现金等价物净增加额 - 102,927,537.18元，2023年38,913,357.44元[16] 其他 - 研发费用从2023年的144,889,015.73元增长至2024年的206,318,534.55元[13] - 2024年基本每股收益为0.0702元，2023年为0.0785元，同比下降10.57%[11] - 基本每股收益从2023年的0.2047降至2024年的0.1636[14] - 2024年度所有者权益本期增减变动金额为 - 13,409,896,793.96元[20] - 公司提取盈余公积为77.4元[21] - 公司专项储备金额为33.29元[22] - 本期专项储备提取金额为0元[22] - 本期专项储备使用金额为35.2元[22] - 本期专项储备提取12,931,522.68元，使用12,931,489.39元[31] - 本期利润分配中提取盈余公积13,447,477.40元[30] - 本期对所有者（或股东）分配16,432,790.56元[30] - 本期其他综合收益结转留存收益134,474,774.01元[29]

公司治理 - 报告期内公司董事会由9名董事组成，其中3名独立董事[5] 制度建设 - 公司在采购、物流等方面制定了《采购控制程序》等制度[9] - 公司建立了涵盖人力资源管理全方面的制度体系[10] - 公司制定了《内部审计制度》，审计部依法独立开展工作[11] 愿景使命价值观 - 公司愿景是致力于与合作伙伴寻找可持续材料解决方案[12] - 公司使命是超越客户期望等同时减少资源使用和环境负担[12] - 公司核心价值观包括进取、协同、共赢[14] 内部控制 - 财务报告内部控制缺陷定量标准：错报≥税前利润10%或资产总额的1%为重大缺陷等[28][29] - 非财务报告内部控制缺陷评价定量标准参照财务报告内部控制执行[31] - 报告期内公司不存在财务报告和非财务报告内部控制重大、重要缺陷[34][35] - 公司认为截至2024年12月31日内部控制设计与运行无重大缺陷[36] - 公证天业会计师事务所认为银邦股份2024年12月31日财务报告内部控制有效[37] - 保荐人认为银邦股份已建立较完善法人治理结构，内部控制有效[39] 其他 - 纳入评价范围单位资产总额和营业收入合计均占公司合并报表对应总额的100%[1] - 公司建立健全完善的风险评估体系，识别内外部风险[14] - 公司在交易授权上区分性质采用不同审批方式[16] - 公司建立了完善的资产安全和记录使用的安全防护措施[20]

业绩总结 - 公司预计2025年实现收入652,965万元，净利润27,816万元[3] - 2025年营业总收入较2024年预计增长22%[4][5] - 2025年营业总成本较2024年预计增长18%[4][5] - 2025年营业利润同比2024年预计增长421%[5] - 2025年净利润同比2024年预计增长390%[5][6] 费用情况 - 2025年销售费用较2024年预计增长10%[4][5] - 2025年管理费用较2024年预计增长10%[4][5] - 2025年财务费用较2024年预计增长20%[4][6]

业务计划 - 公司预计开展铝锭期货套期保值业务[1] - 业务保证金不超5000万元，额度可滚动使用[1] - 业务有效期限为董事会审议通过之日12个月内[1] 风险与措施 - 业务存在市场、资金等风险[2][3] - 采取与生产经营匹配等风险控制措施[3] 业务影响 - 开展业务利于稳定生产经营，降低风险[4] - 业务投资风险可控，具有可行性[4]

期货业务决策 - 2025年4月16日通过开展铝锭期货套期保值业务议案[3] - 业务保证金不超5000万元，额度可滚动使用，资金为自有资金[3] - 有效期限为董事会审议通过之日起12个月内[3] 风险控制 - 期货套期保值业务存在市场、资金等风险[4][5] - 业务与生产经营匹配，限于境内期货交易所交易[6] - 严格控制资金规模，合理使用保证金，安排专业人员并监督[6] 决策支持 - 独立董事和监事会同意开展业务[7][8]

担保情况 - 2025年度为子公司担保额度预计不超20亿元[3][4][17] - 担保对象为银邦安徽新能源和黎阳天翔[3] - 担保授权期限自股东大会通过起12个月有效[5] 子公司信息 - 银邦安徽新能源持股100%，预计担保19.5亿元[7] - 黎阳天翔持股70%，预计担保0.5亿元[7] - 银邦安徽新能源注册资本3亿元[8] - 黎阳天翔注册资本2.68亿元[10] 财务数据 - 截至公告日实际担保余额14.9亿元[7][18] - 黎阳天翔2024年度营收15.244805亿元，净利润0.15763亿元[11] - 黎阳天翔2024年度营收0.379546亿元，净利润 -0.446034亿元[13]

独立董事评估 - 公司董事会评估三位独立董事独立性[1] - 三位独立董事符合独立性要求，2024年无影响情形[1] 董事会文件 - 董事会文件日期为2025年4月18日[2]

投资计划 - 拟用不超10亿元闲置自有资金买理财产品，额度内可循环使用[2][3] - 投资期限自2024年年度股东大会通过起12个月内，单产品不超12个月[4] - 投资品种为短期保本型理财产品[6] 决策安排 - 董事会授权相关人员决策及签署文件，财务负责人实施[7] 风险与控制 - 投资有市场波动、收益不可预期、操作风险[10][11] - 采取授权签合同、做资金计划等风控措施[12][13][14] 审议与意见 - 议案需提交股东大会审议[9] - 独立董事和监事会同意投资事项[16][17]

会议时间 - 2024年年度股东大会于2025年5月15日召开，现场会议14:30开始[3] - 网络投票时间为2025年5月15日多个时段[3][4] - 股权登记日为2025年5月12日[5] - 会议登记时间为2025年5月14日指定时段[10] 会议议案 - 会议审议17项议案，含年度报告等[6][7][8] - 涉及2024年度财务决算等报告议案[23] - 包含2024年度利润分配预案等议案[24] 投票信息 - 投票代码为"350337"，简称为"银邦投票"[16] - 非累积投票提案填报表决意见为同意等[16] - 深交所不同系统投票时间[17][19] 公告时间 - 公告发布时间为2025年4月18日[15]