会计估计变更 - 2025年3月14日会议审议通过会计估计变更议案[4] - 按不同激光器销售收入比例计提售后质量保证金[4][5] - 变更于2024年1月1日起执行[5] 变更影响 - 2024年度利润总额减少128.07万元[6] 审批情况 - 董事会审计委员会、董事会、监事会均同意变更[7][8][10]

关联交易安排 - 2025年公司拟与航天科工财务公司签署有效期三年的《金融服务协议》[3] - 2025年3月14日董事会通过相关议案[4] - 公司预计2025年在航天科工财务公司申请年度授信15亿元，新增贷款不超6亿元，存款单日余额上限不超6亿元[4][18] 财务公司数据 - 航天科工财务公司注册资本438,489万元，中国航天科工集团占比40.40%[6][7] - 2024年12月31日吸收存款余额11,793,791.77万元[13] - 2024年资产合计12,662,324.70万元，所有者权益830,951.76万元[14] - 2024年营业收入153,672.71万元，利润总额105,170.74万元，净利润81,280.72万元[14] - 2024年12月31日发放贷款余额2,821,594.72万元[15] - 2024年12月31日存放同业余额8,826,607.83万元[15] 公司存贷情况 - 截至2024年12月31日，公司在财务公司存款余额0万元，贷款余额2亿元[22] - 2024年日最高存款余额36166.18万元，日最高贷款余额4亿元，累计利息收入18.66万元，累计利息支出692.96万元[22] - 截止披露日，公司在财务公司存款余额0万元，贷款余额2亿元[23] - 2025年1月1日至3月4日，日最高存款余额47.16万元，日最高贷款余额2亿元，累计利息收入0万元，累计利息支出0万元[23] 交易相关说明 - 航天科工财务公司受公司实际控制人控制，构成关联交易[3][6][8][9][15] - 2024年8月6日财务公司因违规被罚款70万元[16] - 公司在财务公司存款利率不低于国内一般商业银行，贷款利率不高于国有商业银行[19] - 航天科工财务公司为公司提供内部结算服务，结算费用由其承担[20] - 除存贷外其他金融服务，财务公司收费标准不高于国有商业银行[20] - 本次关联交易获独立董事同意[24] - 独立董事认为关联交易是正常业务需要，不会损害公司及股东利益[24] - 关联交易不会造成公司对关联方的依赖[21]

财务数据 - 2001年由13家公司出资3亿元组建，现注册资本43.8489亿元[2][3] - 2023年末总资产1256.783482亿元，净资产81.408311亿元等[17] - 2024年末总资产1266.232470亿元，净资产83.095176亿元等[17] - 2024年末公司存款余额0万元，贷款余额20000万元[20] - 2024年日最高存款余额36166.18万元，最高贷款余额40000万元[20] - 2024年累计利息收入18.66万元，累计利息支出692.96万元[20] 公司治理 - 董事会下设5个专业委员会，经理层设4个专业委员会[5] - 建立以“三道防线”为基础的风险内控组织体系[6] 业务规则 - 贷款对象仅限于科工集团成员单位[8] - 资金管理遵循安全性、流动性、效益性原则[9] - 债券和基金投资遵循分级授权等原则[11][12] 合规情况 - 2024年8月6日因违规被北京监管局罚款70万元[18] - 各项监管财务指标符合规定要求[19] - 有合法有效的《金融许可证》等[21] - 建立较完整合理内控制度，能控风险[21] - 违规被处罚后积极整改落实[21] - 公司与财务公司业务风险可控[21] 内部审计 - 制定《内部审计业务操作规范》健全内部审计体系[13] - 内部控制制度总体基本完善[15]

财务数据 - 2024年未经审计资产合计12,662,324.70万元，所有者权益830,951.76万元[12] - 2024年未经审计营业收入153,672.71万元，利润总额105,170.74万元，净利润81,280.72万元[12] - 2024年12月31日未经审计吸收存款余额11,793,791.77万元，发放贷款余额2,821,594.72万元，存放同业余额8,826,607.83万元[12] - 2023年资产合计12,567,834.82万元，所有者权益814,083.11万元[12] - 2023年营业收入224,532.09万元，利润总额171,844.09万元，净利润130,659.73万元[12] - 2023年12月31日吸收存款余额11,700,301.24万元，发放贷款余额2,213,115.28万元，存放同业余额9,252,049.31万元[12] - 2022年资产合计15,267,964.92万元，所有者权益751,436.28万元[12] - 2022年营业收入176,041.19万元，利润总额146,480.65万元，净利润111,963.54万元[12] - 截至2024年12月31日，公司在财务公司存款余额为0万元，贷款余额为20000万元[21] - 2024年1月1日至2024年12月31日，日最高存款余额为36166.18万元，日最高贷款余额为40000万元[21] - 2024年1月1日至2024年12月31日，累计利息收入为18.66万元，累计利息支出为692.96万元[21] - 2025年1月1日至2025年3月4日，日最高存款余额为47.16万元，日最高贷款余额为20000万元[22] - 2025年1月1日至2025年3月4日，累计利息收入为0万元，累计利息支出为0万元[22] 协议与交易 - 公司拟与航天科工财务公司签署三年期《金融服务协议》，年度贷款及其他综合信贷服务授信总额不超15亿元[3] - 协议期间（2025年 - 2028年）存款单日余额上限不高于8亿元，综合授信额度不超过15亿元[16] - 本次交易获第四届董事会独立董事第三次专门会议全体独立董事同意[23] 其他信息 - 航天科工财务公司注册资本438,489万元，中国航天科工集团有限公司投资额177,152万元，投资比例40.40%[6] - 2024年8月6日财务公司因违规被北京监管局罚款70万元[13] - 公司认为与财务公司开展金融服务业务风险可控[19] - 关联交易不会损害公司及中小股东利益，不会影响公司独立性和经营业绩[20]

风险处置组织 - 公司成立金融服务风险处置领导小组，董事长任组长，下设工作小组，财务负责人任组长[4] 风险处置原则与制度 - 风险处置遵循统一领导、分级负责等原则[7] - 建立风险报告制度，定期或临时向董事会汇报并披露[9] 风险触发与处置程序 - 财务公司存贷款异常波动等情形需启动相应程序并报告披露[9][11] - 亏损超规定比例需启动风险处置程序[11] - 启动后领导小组制定方案，成立应急处置小组[12] 应急措施与后续工作 - 应急处置小组要求财务公司自救[13] - 风险平息后加强监督，调整存款比例[15] - 联合分析总结风险原因和后果[15]

协议期限 - 协议有效期从2025年至2028年[11][24] 业务额度 - 存款服务单日余额上限不高于8亿元[11] - 贷款及综合信贷服务授信额度不超15亿元[11] 利率及收费 - 存款利率不低于央行基准利率[11] - 贷款利率不高于国有商业银行同类利率[11] - 其他金融服务收费不高于国有商业银行[11] 通知义务 - 双方重大变化或事项2个工作日内书面通知对方[15][16] 信息提供 - 乙方每半年提供财务及风险信息，年度提供审计报告[21] 其他约定 - 商定高层会谈，乙方提高上门服务及培训频率[20][21] - 乙方定期提供金融授信评级结果[21] - 签订补充协议并督促执行[21] - 乙方有风险及时告知并配合披露[21] - 协议经审定、签名盖章生效[24] - 协商一致可变更解除协议[24][27] - 争议协商不成提交北京仲裁委仲裁[25]

股东大会时间 - 现场会议时间为2025年3月31日15:30[3] - 网络投票时间为2025年3月31日[3] - 股权登记日为2025年3月26日[4] - 会议登记时间为2025年3月28日9:30 - 17:30[8] 投票信息 - 投票代码为350747，投票简称为锐科投票[14] - 深交所交易系统投票时间为2025年3月31日9:15 - 9:25、9:30 - 11:30和13:00 - 15:00[15] - 深交所互联网投票系统投票开始时间为2025年3月31日上午9:15，结束时间为下午3:00[16] 会议其他信息 - 会议审议8项提案，含《关于2025年度锐科激光及子公司向银行申请授信的议案》[6] - 提案2.00、7.00、8.00属关联交易，须非关联股东半数以上通过[7] - 会议地点为武汉市东湖新技术开发区未来科技城龙山南街一号公司研发楼[5] - 会议召集人为公司董事会，召开符合规定[3]

会议情况 - 2025年3月14日召开第四届监事会第六次会议，5名监事全参加[3] 薪酬情况 - 2024年度外部监事熊新华、徐前权税前薪酬各8万[4] 议案审议 - 多项议案获通过，含会计估计变更等[5][6][8][10] 业务预计 - 2025年预计在航天科工财务公司授信15亿等[11]

人事考核与薪酬 - 董事长2024年度考核结论为B合格[4] - 董事长2024年度薪酬核定为94.19万元[6] - 经理层成员2024年度考核结论均为B合格[4] - 独立董事李安安、赵纯祥2024年度税前薪酬为12万元，马泳2024年12月5日任职薪酬为0万元[9] - 公司第四届董事会独立董事年度薪酬为12万元/人，按月发放[10] 公司组织与制度 - 撤销制造中心和光学器件事业部并调整职责[12] - 拟对激光器产品计提售后质量保证金[13] - 修订《公司子公司管理制度》[22] 金融合作 - 2025年度拟与航天科工财务公司签三年《金融服务协议》，年度贷款及综合信贷授信不超15亿元[14] - 预计2025年在航天科工财务公司申请年度授信15亿元，新增贷款不超6亿元，存款单日余额上限不超6亿元[19]

利润分配 - 以564,821,828股为基数，每10股派现金股利0.32元（含税），共派18,074,298.50元[3] - 2025年1月24日股东大会通过利润分配预案[3] 权益分派 - 股权登记日2025年3月10日，除权除息日2025年3月11日[5] - 委托代派红利2025年3月11日划入账户，股东姜伟红利公司自派[7][8] 其他 - 2024年前三季度权益分派完成后调整减持底价[9]