中国平安保险（集团）股份有限公司 董事会关于独立董事独立性自查情况的 专项评估意见 中国平安保险（集团）股份有限公司董事会 2026 年 3 月 26 日 根据中国证券监督管理委员会《上市公司独立董事管理 办法》，中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称"公 司"）独立董事吴港平、金李、王广谦、洪小源、宋献中及 陈晓峰对照《保险机构独立董事管理办法》《银行保险机构 公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交 易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》及《香港 联合交易所有限公司证券上市规则》等公司适用监管规定中 关于独立董事所应具备的独立性要求进行了逐项自查，并向 公司董事会提交了 2025 年度独立性确认函。经自查，公司 全体独立董事均确认其已满足公司适用的各项监管规定中 对于出任公司独立董事所应具备的独立性要求。 经核查公司全体独立董事的任职经历及其提交的相关 自查文件，公司董事会未发现可能影响独立董事进行独立客 观判断的情形，并认为公司全体独立董事继续保持独立性。 ...

中国平安保险（集团）股份有限公司 内部审计管理办法（2026 版） 第一章 总 则 第一条 为规范中国平安保险（集团）股份有限公司（以下 简称"集团"或"集团公司"）内部审计工作，健全内部审计体 系，提升内部审计工作质量，充分发挥内部审计作用，根据《保 险集团公司监督管理办法》《保险机构内部审计工作规范》《上 海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—规范运作》等相关 法律法规及监管政策规定，以及《中国平安保险（集团）股份有 限公司稽核监察制度》，制定本办法。 第二条 本办法适用于集团公司，同时适用于集团统筹指导 成员公司开展内部审计工作，各成员公司应在符合相关公司治理 原则的前提下，落实集团对于内部审计工作管理的要求，并结合 相关监管规定和实际情况，参照本办法建立和完善本公司的内部 审计制度。 第三条 本办法所称内部审计，是一种独立、客观的确认和 咨询活动，它通过运用系统化和规范化的方法，审查、评价并改 善集团及成员公司的业务经营、内部控制和风险管理适当性和有 效性，以促进集团及成员公司完善治理、增加价值和实现目标。 -1- 第四条 内部审计工作的目标是推动集团及成员公司遵循国 家有关法律法规、监管规定以 ...

中国平安保险（集团）股份有限公司 独立董事 2025 年度述职报告（王广谦） 根据《中华人民共和国公司法》、国家金融监督管理总局《保 险机构独立董事管理办法》、中国证券监督管理委员会《上市公司 独立董事管理办法》以及中国平安保险（集团）股份有限公司（以 下简称"公司"）《独立董事工作指引》等有关法律、法规和制度的 规定，本人作为公司独立董事，现将本人 2025 年度履行独立董事 职责情况报告如下： 一、基本情况 本人个人工作履历、专业背景以及兼职情况如下： | 王广谦 | | 先生 | | | 其他主要任职 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | | | 现任中央财经大学金融学院教授，兼任中国金融学会副会长、中 | | 独立董事 | | | | | 国现代金融学会副会长。 | | 岁 70 | | | | | 前期工作经历 | | | | | | | 曾任中央财政金融学院（现中央财经大学）副院长，以及中央财 | | 自 2023 | 年 | 7 月 | 20 | 日起 | 经大学副校长、校长。 | | 出任董事 | | | | | | | | | | | ...

中国平安保险（集团）股份有限公司 独立董事 2025 年度述职报告（宋献中） 根据《中华人民共和国公司法》、国家金融监督管理总局《保 险机构独立董事管理办法》、中国证券监督管理委员会《上市公司 独立董事管理办法》以及中国平安保险（集团）股份有限公司（以 下简称"公司"）《独立董事工作指引》等有关法律、法规和制度的 规定，本人作为公司独立董事，现将本人 2025 年度履行独立董事 职责情况报告如下： 一、基本情况 本人个人工作履历、专业背景以及兼职情况如下： | 宋献中 | 先生 | | | | 其他主要任职 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | | | 现任暨南大学会计学系教授、中国会计学会常务理事。 | | 独立董事 | | | | | | | | | | | | 前期工作经历 | | 岁 62 | | | | | 曾任暨南大学校长、党委副书记，此前曾先后任教于湖南财经学 | | | | | | | 院工业经济系和暨南大学会计学系，并曾任暨南大学管理学院副 | | 自 2025 | 年 | 月 10 | 15 | 日 | 院长，暨南大学发展规划处处长 ...

核心财务表现 - 2025年公司实现归属于母公司股东的营运利润1,344.15亿元，同比增长10.3% [1] - 归属于母公司股东的扣非净利润1,437.73亿元，同比增长22.5% [1] - 归母净资产首次突破万亿，达到10,004.19亿元 [1] 寿险及健康险业务 - 寿险及健康险业务新业务价值同比增长29.3% [1] 投资业绩 - 保险资金综合投资收益率为6.3%，同比上升0.5个百分点 [1] 医疗养老战略进展 - 国内百强医院和三甲医院合作覆盖率达到100% [1] - AI+真人医生服务覆盖集团100%个人客户 [1] - 一键展码支付服务覆盖全国7.7万家药店 [1] - 累计超过24万名客户获得居家养老服务资格 [1] - 平安臻颐年高品质康养社区项目已在5个城市启动 [1] - 上海颐年城•静安8号已正式运营，深圳颐年城•福田已投入试运营 [1]

海外監管公告 本公告乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.10B條而作出。 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何 部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 重要内容提示： | 股份类别 | 暂定股权 | 暂定最后 | 暂定除权 | 暂定现金红利 | | --- | --- | --- | --- | --- | | | 登记日 | 交易日 | （息）日 | 发放日 | | A 股 | 2026/6/9 | － | 2026/6/10 | 2026/6/10 | 茲載列中國平安保險（集團）股份有限公司在上海證券交易所網站刊登的 「中國平安保險（集團）股份有限公司2025年年度利潤分配方案公告」，僅 供參閱。 承董事會命 盛瑞生 公司秘書 中國深圳，2026年3月26日 於本公告日期，本公司的執行董事為馬明哲、謝永林、郭曉濤、付欣及蔡方方；非執 行董事為謝吉人、楊小平、何建鋒及蔡潯；獨立非執行董事為吳港平、金李、王廣謙、 洪小源、宋獻中及陳曉峰。 证券代码：601318 ...

海外監管公告 本公告乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第 13.10B 條而作 出。 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何 部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 茲載列中國平安保險（集團）股份有限公司在上海證券交易所網站刊登的 「中國平安保險（集團）股份有限公司第十一屆監事會第十一次會議決議公 告」，僅供參閱。 承董事會命 盛瑞生 公司秘書 中國深圳，2026年3月26日 於本公告日期，本公司的執行董事為馬明哲、謝永林、郭曉濤、付欣及蔡方方；非執 行董事為謝吉人、楊小平、何建鋒及蔡潯；獨立非執行董事為吳港平、金李、王廣謙、 洪小源、宋獻中及陳曉峰。 证券代码：601318 证券简称：中国平安 公告编号：临 2026-005 中国平安保险（集团）股份有限公司 第十一届监事会第十一次会议决议公告 中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称"本公司"或"公司"）监事会及全 体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 内容的真实性、准确性和完整性承 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何 部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 於本公告日期，本公司的執行董事為馬明哲、謝永林、郭曉濤、付欣及蔡方方；非執 行董事為謝吉人、楊小平、何建鋒及蔡潯；獨立非執行董事為吳港平、金李、王廣謙、 洪小源、宋獻中及陳曉峰。 海外監管公告 本公告乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第 13.10B 條而作 出。 茲載列中國平安保險（集團）股份有限公司在上海證券交易所網站刊登的 「中國平安保險（集團）股份有限公司第十三屆董事會第十三次會議決議公 告」，僅供參閱。 盛瑞生 承董事會命 公司秘書 中國深圳，2026年3月26日 证券代码：601318 证券简称：中国平安 公告编号：临 2026-004 中国平安保险（集团）股份有限公司 第十三届董事会第十三次会议决议公告 中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称"本公司"或"公司"）董事会 及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并 对其内容的真实性、准确性和完整性承 ...

财务数据关键指标变化：收入和利润 - 归属于母公司股东的营运利润为1,344.15亿元，同比增长10.3%[37] - 归属于母公司股东的扣非净利润为1,437.73亿元，同比增长22.5%[37] - 营业收入为10,505.06亿元，同比增长2.1%[37] - 归属于母公司股东的净利润为134,778百万元人民币，同比增长6.5%[67] - 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为14.9%，同比上升2.1个百分点[67] - 集团归属于母公司股东的营运利润为1,344.15亿元人民币，同比增长10.3%[167] - 集团归属于母公司股东的扣非净利润为1,437.73亿元人民币，同比增长22.5%[167] - 集团归属于母公司股东的净利润为1,347.78亿元人民币，同比增长6.5%[167][179] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 财产保险业务整体综合成本率为96.8%，同比优化1.5个百分点[42] 各条业务线表现：寿险及健康险业务 - 寿险及健康险业务新业务价值为368.97亿元，同比增长29.3%[41] - 寿险及健康险业务新业务价值为36,897百万元人民币，较2024年的28,534百万元增长29.3%[69] - 寿险及健康险业务归属于母公司股东的营运利润为997.52亿元人民币，同比增长2.9%[175] - 寿险及健康险业务新业务价值为368.97亿元，同比增长29.3%[183] - 代理人渠道新业务价值同比增长10.4%，代理人人均新业务价值同比增长17.2%[183][185] - 银保渠道新业务价值为94.08亿元，同比增长138.0%[183][188] - 13个月保单继续率为97.4%，同比上升1.0个百分点[183] - 个人寿险销售代理人数量为35.1万人，同比下降3.3%[192] 各条业务线表现：财产保险业务 - 财产保险业务原保险保费收入为3,431.68亿元，同比增长6.6%[42] - 财产保险业务整体综合成本率为96.8%，同比优化1.5个百分点[42] - 财产保险业务综合成本率为96.8%，同比优化1.5个百分点[69] - 财产保险业务归属于母公司股东的营运利润为169.23亿元人民币，同比增长13.2%[175] 各条业务线表现：银行业务 - 银行业务净利润为42,633百万元人民币，净息差为1.78%[69] - 银行业务归属于母公司股东的营运利润为247.11亿元人民币，同比下降4.2%[175] - 不良贷款率1.05%，拨备覆盖率220.88%；核心一级资本充足率9.36%，较年初上升0.24个百分点[55] 各条业务线表现：资产管理业务 - 资产管理业务净利润为-3,000百万元人民币，亏损同比收窄[69] - 资产管理业务归属于母公司股东的营运利润为亏损37.85亿元人民币，同比减亏68.2%[175] 各条业务线表现：投资业务 - 保险资金投资组合规模为6.49万亿元，较年初增长13.2%；综合投资收益率为6.3%[44] - 综合投资收益率6.3%，同比上升0.5个百分点[60] - 投资收益为152,863百万元，同比增长82.8%[180] 客户与渠道表现 - 个人客户数为2.51亿，较年初增长3.5%；持有集团内3类及以上产品的客户留存率为99%[48] - 个人客户数2.51亿，较年初增长3.5%；持有集团内3类及以上产品的客户留存率99%[61] - 个人客户数达25,097万人，客均合同数为2.94个[69] - 2025年，享有医疗养老生态圈服务权益的客户留存率达93%[75]，持有3类及以上产品的客户留存率达99%[75][94] - 2025年，寿险代理人人均产能同比提升17.2%[78]，寿险社区金融服务有效综合金融合同数达429万，较年初增长24%[78] - 平安银行2025年网点平均产能同比增长126%[78]，产险过去三年累计向集团其他公司迁徙450万客户[78] - 2025年，线上月均活跃用户约9,000万[80]，线上活跃客户留存率较传统金融客户提升7个百分点[80] - 截至2025年末，线上活跃客户人均持有合同数是传统金融客户的2倍[80] - 截至2025年末，价值客户（可投资资产大于50万元人民币）较年初增长6%[83] - 综合金融模式下，内部获客成本相比外部获客成本平均节省35-45%[83] - 截至2025年末，集团个人客户数达2.51亿，较年初增长3.5%，全年新增获客3,303万人[87] - 截至2025年末，保障类、资产类与服务类客户分别较年初增长3.9%、2.5%和4.0%[89] - 平安线下渠道覆盖330个全国主要城市，拥有超7,000个线下网点，超130万的专兼职销售服务队伍[78] - 截至2025年末，客均合同数达2.94个，较年初增长0.7%[95] - 截至2025年末，平安服务5年及以上客户占比达75.0%[95][96] - 服务5年及以上客户的客均合同数为第1年新增客户的1.7倍[95][96] - 银保渠道已在198个城市铺设333个网点，组建超4万人的精英队伍[191][193] 医疗养老生态圈表现 - 平安个人客户数约2.51亿[112] - 2025年平安健康险保费收入1,590亿元，同比增长2.7%[113][114] - 2025年平安医疗险保费收入近734亿元[113][114] - AI医生辅助诊疗准确率达95.1%[117] - AI医生年使用人数近1200万[117] - AI复杂疾病多学科会诊诊疗方案准确率近90%[117] - 第四季度单次问诊成本同比下降45%[117] - 平安寿险使用医疗养老服务客户数1829.8万人，渗透率38.5%，新契约客户渗透率71%[134] - 居家养老权益客户寿险新单件均提升至非权益客户的5.2倍[123] - 高品质养老权益客户寿险新单件均提升至非权益客户的23.4倍[123] - 使用医养服务客户加保率较未使用客户提升4个百分点[123] - 2025年平安覆盖企业客户超9.5万家，服务企业员工数超6000万人[134] - 截至2025年末，平安拥有约5万名内外部医生团队，其中签约专家医生超3500位[137] - 截至2025年末，公司自营网络布局5家综合医院，2家康复专科医院，1家心脑血管专科医院，其中北京大学国际医院开放床位1,312张，门诊量超132万[138] - 截至2025年末，公司国内合作理赔服务医院超3.7万家，甄选医院达3,216家，其中三甲医院覆盖1,732家（覆盖率96.5%）[138] - 截至2025年末，公司合作药店数超24万家，较年初新增超5,000家，全国药店覆盖率超35%[139] - 2025年公司服务使用人次达1,690万，客户满意度99%[143] - 2025年公司居家养老服务月均活跃率84%，"智能守护"警报响应率100%[145] - 2025年，已有1829.8万平安寿险客户使用医疗养老服务[199] - 截至2025年末，累计超24万名客户获得居家养老服务资格[200] 科技与数字化表现 - 2025年公司AI坐席服务量约17.02亿次，覆盖80%的客服总量[159][163] - 2025年公司AI代码渗透率达35.49%[160] - 2025年公司AI辅助实现销售额1,331.79亿元，辅助保单复效提升30%[161][164] - 2025年公司产险反欺诈智能化理赔拦截减损105.1亿元[157][162] - 2025年公司寿险闪赔占比59%，产险实现70%人伤案件理赔自动化，最快51秒结案[156] 资产、负债与资本 - 归属于母公司股东权益达10,004.19亿元，较年初增长7.7%[37] - 归母净资产首次突破万亿，达10,004.19亿元[60] - 总资产达到13,898,471百万元人民币，较年初增长7.3%[67] - 经营活动产生的现金流量净额大幅增长至658,632百万元人民币，同比增幅达72.2%[67] - 集团总资产为13.90万亿元人民币，同比增长7.3%[179] - 集团归属于母公司股东权益为1.00万亿元人民币，同比增长7.7%[179] - 买入返售金融资产达183,497百万元，同比增长99.8%[180] - 其他权益工具投资达609,550百万元，同比增长71.0%[180] - 向中央银行借款达223,537百万元，同比增长159.6%[180] 风险管理与偿付能力 - 公司经营面临保险、信用、市场、操作等主要风险[12] - 集团综合偿付能力充足率为193.3%，较2024年末的204.1%有所下降[69] 股息与分红 - 2025年中期已分配股息每股现金人民币0.95元（含税），共计人民币172.02亿元[12] - 董事会建议派发2025年末期股息每股现金人民币1.75元（含税），按截至2025年底总股本计算总额约为人民币316.88亿元[12] - 公司已在2025年中期派发股息共计人民币172.02亿元[12] - 公司建议的2025年末期股息派发总额约为人民币316.88亿元[12] - 全年股息每股现金为人民币2.70元，同比增长5.9%；现金分红总额为488.91亿元[39] - 全年现金分红总额488.91亿元，拟派发2025年末期股息每股现金人民币1.75元[60] 公司治理与报告 - 2025年年度报告于2026年3月26日经董事会审议通过，15名董事全部出席[9] - 年度财务报告经安永华明会计师事务所审计并出具标准无保留意见[10] - 公司不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况[11] 其他重要数据与背景 - 公司总股本为18,107,641,995股[12] - 公司为2.51亿个人客户提供金融、医养、健康管理服务[15] - 支持实体经济发展累计投入超10.88万亿元[50][53][61] - 保险资金绿色投资规模5,307.87亿元，绿色贷款余额2,664.33亿元，绿色保险原保险保费收入764.74亿元[50] - 中国60岁及以上老年人口已突破3亿[98] - 中国人均预期寿命达79岁[98][99] - 2030年健康服务业总规模有望达到16万亿元[102] - 2035年中国银发经济规模有望达到30万亿元[102] - 2025年4月，平安寿险推出“平安添瑞•安有护”健康服务计划，提供“重疾保险+重疾服务”组合[199] - 2025年9月，平安寿险推出“平安添瑞•安有医”健康服务计划，提供“医疗保险+医疗服务”组合[199] - 2025年非经常性损益合计为亏损89.95亿元人民币[167]

可持续发展管理 - 公司设置治理机构负责可持续发展管理监督，含战略、管理、执行和实践层[6] - 建立可持续发展信息内部报告和监督机制，按季追踪、半年检视、每年向董事会汇报[6] 利益相关方沟通 - 公司通过多种方式与政府、监管机构、股东、客户等利益相关方沟通[7][8] 重要议题 - 可持续保险、负责任银行、公司治理、商业守则等议题具双重重要性[9][10] - 消费者保护与体验、员工及代理人发展与保障等议题具影响重要性[10] - 信息安全与AI治理、科技创新、可持续供应链议题具影响重要性[11]