活动概述 - 民生银行邹城支行为中老年客户举办了以“保障金融权益，助力美好生活”为主题的反洗钱宣传活动 [1] - 活动旨在通过接地气的方式为参与者筑起金融安全防线 [1] - 活动包含案例讲解和互动环节，让中老年客户直呼“实用” [1][3] 活动内容与形式 - 工作人员将反洗钱知识结合近期常见诈骗案例进行讲解，详细说明不法分子如何利用老年人信任诱导其出借银行卡、身份证用于洗钱 [1] - 互动环节通过提问方式巩固知识，例如“发现有人让您帮忙转账到陌生账户，该怎么办”，参与者准确回答可获得实用小礼品 [1][3] - 活动强调了“不随意透露银行卡密码”、“不替他人代办金融业务”等防范要点 [3] 目标客户与核心信息 - 活动专门针对中老年客户，讲解出借银行卡行为对个人信用、财产安全的危害 [1] - 核心提醒包括“有人说借您的卡走笔‘正经生意’，给点好处费，这绝对不能信” [1] - 特别强调守护金融权益的重要性，告知客户遇到可疑情况应联系银行或拨打官方客服电话 [1][3] 公司未来计划 - 民生银行邹城支行负责人表示，未来将持续围绕“保障金融权益”开展宣传 [3] - 公司将通过更贴心的服务帮助客户远离金融风险，让金融服务成为美好生活的助力 [3]

公司活动概况 - 民生银行邹城支行于9月4日针对校园金融安全开展反诈宣传活动 聚焦"保障金融权益 助力美好生活"主题[1] - 活动通过"案例讲解+互动问答"形式向邹城择邻小学师生拆解诈骗套路 使用青少年易懂语言进行风险教育[1] - 现场设置情景模拟环节让学生扮演"识破骗局的小卫士" 通过沉浸式体验提升风险辨别能力[1] 金融安全教育内容 - 重点解析校园周边高发诈骗场景 包括游戏账号虚假交易 免费皮肤诱导转账 冒充同学借钱等涉童诈骗模式[1] - 设计专属"反诈知识手卡"涵盖可疑链接识别 陌生转账请求处理等实用技巧 鼓励学生将知识带回家中[1] - 推广"三不一多"原则（不轻信 不透露 不转账 多核实）形成校园与家庭联动的反诈防护体系[1] 技术防护措施推广 - 现场指导师生下载国家反诈中心APP并开启安全预警功能 通过科技手段强化金融防护屏障[1] 企业战略与社会责任 - 该活动体现银行守护金融安全的责任定位 未来将持续创新宣传形式扩大校园覆盖范围[2] - 通过专业服务为青少年成长提供金融安全保障 助力家庭财产安全防护[2]

活动概述 - 民生银行潍坊青州支行开展"反假货币知识进办公室"宣传活动 以"筑牢货币安全网·守好群众钱袋子"为主题 通过小班化互动讲解形式深入企业办公区域[1] - 活动覆盖企业员工50余人次 发放宣传资料30余份 实现金融知识与员工需求的精准匹配[2] 活动内容 - 重点解析第五套人民币防伪特征 包括票面花卉水印清晰度 光变镂空开窗安全线颜色切换 凹印手感线触摸质感 通过实物对比与现场演示方式教学[1] - 传授"看、摸、听"三步假币鉴别法 针对工资存取 消费付款 报销结算等现金接触场景进行风险防范指导[1] - 分享假币调包与高仿假币蒙混过关等真实案例 强调现金交接核验重要性 详解假币收缴流程与个人维权途径[1] 活动成效 - 企业财务负责人确认活动提升员工假币识别能力 增强现金管理规范意识 特别在大额现金收付与报销审核环节实现更谨慎科学的操作[2] - 建立长效沟通机制 计划定期开展金融安全小课堂 涵盖反假币 防范电信诈骗 账户安全等主题[2] - 定制反假货币知识手册供企业财务人员日常查阅与培训使用 推动金融安全知识融入企业管理流程[2] 战略意义 - 该活动是银行践行"金融为民"理念与社会责任的重要举措 未来将继续以贴近群众 贴近场景 贴近需求为原则创新宣传形式[2] - 旨在提升公众金融素养与风险防范能力 为构建安全有序的金融环境提供支持[2]

金融教育宣传活动 - 民生银行聊城分行近期开展金融教育宣传周活动 聚焦提升商户金融安全意识和资金安全防护能力[1] - 活动通过集中宣讲 现场答疑和案例剖析等形式 覆盖防范电信诈骗 警惕非法集资和安全合规收单三大主题[1] - 活动直接深入当地商圈 面向商户群体提供实用型金融知识教育[1] 电信诈骗防范措施 - 宣讲团队详细讲解近期高发电信网络诈骗手法 包括冒充客服退款 虚假订单 刷单返利和虚假投资平台等[1] - 结合真实案例揭示诈骗分子利用商户急于成交和降低成本心理设置的陷阱[1] - 提醒商户保持警惕 不点击陌生链接 不透露账户信息 不向陌生账户转账 遇可疑情况立即联系银行或报警[1] 非法集资风险警示 - 重点介绍非法集资的特征 常见形式及法律后果 特别警示高收益零风险虚假宣传[1] - 现场剖析投资返利 虚拟货币和养老理财等典型非法集资模式[1] - 提醒商户认清非法集资本质 拒绝参与任何形式非法集资活动 守住资金安全[1] 收单业务合规管理 - 详细讲解收单业务合规要求 包括POS机合法使用 交易资金安全和商户信息保密[2] - 指出一码多用和转接交易等违规行为的潜在风险 指导通过正规渠道办理业务[2] - 指导商户识别非法POS机 处理交易异常 定期检查设备并更新安全补丁防范信息泄露[2] 活动成效与未来规划 - 活动有效提升商户防范电信诈骗和非法集资能力 增强安全合规收单意识[2] - 公司将继续深入商圈 社区和企业等基层阵地 开展多样化金融知识普及活动[2] - 计划扩大宣传覆盖面 为营造安全和谐有序的金融环境贡献力量[2]

反假货币宣传活动 - 人民银行凉山州分行指导邮储银行凉山州分行等机构在西昌市月城广场及南坛综合农贸市场开展反假货币主题宣传 [1] - 通过发放折页、现场讲解及案例剖析普及假币识别技巧包括"一转、二摸、三透光"方法 [1] - 强调"拒收人民币违法"并针对商户推广数字人民币知识以增强"假币零容忍"意识 [1] 商户定向服务 - 工作人员对频繁接触现金的商户（如市场摊主王阿姨）进行一对一假币辨伪方法演示包括摸毛主席领口和看光变油墨 [3] - 此类定向服务帮助商户避免假币损失并体现金融机构主动防控的责任心 [3] 反诈专项宣传 - 邮储银行德昌县支行与德昌县烟草专卖局联合针对烟农群体开展反诈宣传重点讲解电信诈骗和非法集资陷阱 [5] - 剖析高发诈骗手段如"假冒工作人员"和"虚假投资理财"并现场发放反诈资料200余份 [5] - 指导烟农安装使用国家反诈中心APP并强化"不轻信、不透露、不转账、多核实"的防范意识 [5] 银企合作成效 - 银企联动（如银行与烟草公司合作）通过真实案例讲解提升农民对诈骗电话的分辨能力 [7] - 活动为烟农（如刘大叔）提供反诈APP安装服务增强资金安全感并展现对农民群体的高度重视 [7] 战略深化方向 - 邮储银行凉山州分行计划深化银政及银企协作针对商户、老年人及农户等重点人群开展定制化宣传 [7] - 推动金融安全知识本地化与常态化使防骗知识"听得懂、记得住、用得上"以支持乡村振兴及区域金融安全 [7]

活动背景与组织 - 建设银行镇江分行联合镇江市公安局反诈中心、镇江市金融监管分局、京口区象山街道景阳山社区及镇江高等职业技术学校共同举办金融宣教活动 [1] - 活动以"保障金融权益、助力美好生活"为主题 在镇江市金融教育基地开展 [1] 活动内容与形式 - 现场播放由镇江金融监管分局和上级行制作的金融教育宣传视频 通过影像资料普及金融知识与反诈要点 [1] - 公安局反诈中心开展"警银联动铸电诈防线 齐心防范护百姓财安"主题宣传教育 [1] - 设置反诈知识有奖竞答环节 参与者踊跃响应以巩固反诈知识 [1] 公司战略与社会责任 - 公司通过创新宣教形式与丰富内容积极履行社会责任 持续提升公众金融素养 [3] - 活动旨在凝聚多方力量提高公众对金融诈骗的防范意识 倡导参与者成为反诈知识的传播者 [3] 活动成效与行业影响 - 通过多方资源整合与形式创新 有效提升公众金融知识水平与防诈能力 [3] - 活动为守护公众资产安全贡献公司力量 对营造安全稳定和谐的金融环境产生积极推动作用 [3]

金融国际化进展 - 我国金融国际化取得明显进展 离岸人民币债券发行规模创新高[1] - 粤港澳大湾区跨境理财通规模实现突破 跨境保险通 债券通南向交易等新政落地[1] - 上海国际金融中心建设顺利推进 数字人民币国际运营中心已正式开业 跨境支付中人民币占比有望进一步上升[1] 金融与科技融合趋势 - 金融与科技深度融合趋势已不可逆转 建设金融强国需引领和顺应金融新业态 新趋势[1] - 金融现代化是金融强国建设的题中应有之义 拥抱创新 把握趋势是推动金融现代化 建设金融强国的战略选择[1] 鼓励创新建议 - 坚持在市场化法治化轨道上推进金融创新发展 科技赋能是金融创新的动力源泉 技术迭代将持续推动业态创新[2] - 鼓励金融机构和科技公司协同合作创新 持续增加研发投入 加强新技术应用 推动金融产品和服务创新[2] - 将金融服务嵌入到经济社会发展的各方面 各环节 更有效地做好“金融五篇大文章” 更好满足多元化融资需求[2] 推进改革建议 - 通过改革实现创新 需完善金融机构特别是国有大银行的定位 将商业性 政策性 方向性要求更好融合[2] - 改革评价体系 完善激励考核机制 增强创新能力 提升综合服务水平[2] - 监管部门需转变监管理念和模式 坚持按业务逻辑而非机构类型进行监管 从机构资质监管转向规范业务行业监管 实现对同类业务“相同活动 相同风险 相同监管”[2] 扩大开放建议 - 通过扩大对外开放 提高我国金融资源配置效率和能力 增强国际竞争力和规则影响力[3] - 对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则 精简限制性措施 提升跨境投融资便利化水平[3] 推动融合建议 - 金融必须守好服务实体经济本分 同时需推动跨界融合 包括金融“五篇文章”之间 各金融业态之间 金融与实体之间的融合[3] - 推进金融机构科技化 科技公司金融化 将拓宽金融服务的领域和范围 创新金融工具和模式[3] - 加强金融与科技 电商 物流等领域的融合 将创造出更多综合性的金融服务场景 更好服务实体经济[3] 保障安全建议 - 坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题 坚守底线 稳中求进[3] - 金融新业态带来数据安全和隐私保护等挑战 金融机构需严格落实相关政策法规要求 加强数据安全合规监管[3] - 建立适应新业态的监管体系 实行穿透式监管 加强监管科技 切实提升金融监管能力[3] - 制定科学合理的监管政策 在促进金融创新和防范金融风险之间找到平衡 推动金融业高质量发展[3]

文章核心观点 - 中国农业银行一家网点通过严格执行大额取现审核流程，成功识别并拦截了一起疑似电信诈骗案件，保护了客户资金安全 [1][2] - 该事件展示了银行柜面风险识别能力与警银协作机制的有效性 [2] 事件经过与风险识别 - 2025年9月5日，一名男性客户在济南天桥洛口农行营业大厅要求办理已预约的大额取现业务 [1] - 客户声称从外地来济工作两年，已居住1个月，取现用途为装修房子 [1] - 银行工作人员核查发现，客户账户有一笔资金交易命中预警模型，且该账户9月以来交易均在夜间进行，计划取现的资金于9月4日夜间入账 [1] - 基于资金交易行为存疑，网点立即向内勤行长报告，并与驻区反诈中心沟通协查 [1] - 反诈中心指示联系辖区派出所，派出所高度重视并迅速出警 [1] 处置结果与行业意义 - 民警赶到网点后，与工作人员共同对客户进行反诈宣传和警示教育，但客户答复闪烁其词、前后矛盾 [2] - 客户被民警带回派出所调查，后经反馈确认其属于被洗脑诈骗，大额取现目的是要将资金交给诈骗分子 [2] - 辖区派出所对网点员工出色的风险识别能力以及高效的警银协作给予了书面表扬 [2] - 该银行表示将持续加大柜面业务尽调审核力度，提升日常风险防范能力，并加强客户防诈反诈宣传与警银联动，以守护人民群众资金安全 [2]

风险识别与拦截机制 - 公司通过风险监测系统识别账户异常交易特征包括多笔大额转账及预约取现行为 [1] - 风险识别依据包括与陌生交易对手大额转账 向个人账户转投资款 资金快进快出等模式 [1] - 对异常开卡申请的审核包括询问开卡用途 核查他行账户冻结原因及观察客户行为表现 [3] 警银协作实施效果 - 公司启动警银协作机制后成功协调收款方银行对已转出50万元进行止付管控 [2] - 反诈民警配合上门劝阻并剖析杀猪盘诈骗套路 最终使客户放弃取款并配合调查 [2] - 针对异常开户申请 工作人员现场启动警银联动并申请公安机关协查核实客户背景 [3] 实战案例成果 - 贵阳分行成功拦截105万元诈骗案件 获得属地反诈中心专函表扬 [2] - 厦门分行通过严格审核发现客户存在多次异常开卡记录 从源头阻断风险 [3] - 公司通过系统性培训深入学习监管新规及真实风险案例 强化全员应急处置能力 [1][4]

公司活动与宣传 - 人保寿险菏泽中支于9月17日启动市县联动宣传模式 以保障金融权益助力美好生活为核心口号开展系列金融教育宣传活动 [1] - 宣传团队扎根社区 广场等群众聚集场所 采用通俗讲解加案例剖析形式进行精准宣讲 [3] - 活动重点强调接到可疑电话或短信时坚持不轻信 不转账 立即报警的防骗准则 [3] 金融知识普及内容 - 工作人员用接地气语言拆解常见金融诈骗场景的套路 [3] - 围绕金融安全核心风险深入解读高息诱惑背后的陷阱 [3] - 将抽象金融安全知识从纸上落地到群众身边 [3] 活动影响与成效 - 有效强化公众风险防范自觉与自我保护能力 [3] - 为构建安全健康金融环境及护航群众美好生活筑牢基础 [3] - 展现金融机构责任担当并提升公众信任度 为金融行业健康发展注入正向力量 [3]