基金分红公告核心信息 - 新华优选分红混合型证券投资基金于1月23日发布分红公告，本次分红为2026年第四次分红 [1] - 本次分红的收益分配基准日为1月1日，权益登记日为1月21日，现金红利发放日为1月28日 [1] 分红方案与对象 - 分红对象为权益登记日在中国证券登记结算有限责任公司登记在册的本基金全体份额持有人 [1] - 选择红利再投资方式的投资者，其再投资份额将以2026年1月26日除息后的基金份额净值为基准计算，并于1月27日计入基金账户，自1月28日起可查询、赎回 [1] 相关费用与税务 - 根据财政部、国家税务总局规定，基金向投资者分配的基金收益暂免征收所得税 [1] - 本次分红免收分红手续费，选择红利再投资方式的投资者，其现金红利转换的基金份额免收申购费用 [1]

本次分红对象为权益登记日在注册登记机构登记在册的本基金全体基金份额持有人。，权益登记日为1 月22日，现金红利发放日为1月23日。选择红利再投资的投资者，其现金红利将按2026年1月22日除息后 的基金份额净值转换为基金份额。根据财政部、国家税务总局相关规定，基金向投资者分配的基金收 益，暂免征收所得税。1、本基金本次分红免收分红手续费。 2、选择红利再投资方式的投资者其红利 所转换的基金份额免收申购费用。 证券之星消息，1月20日发布《工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金分红公告》。本次分 红为本基金第二十次分红，2026年第一次分红。公告显示，本次分红的收益分配基准日为1月1日，详细 分红方案如下： 以上内容为证券之星据公开信息整理，由AI算法生成（网信算备310104345710301240019号），不构成 投资建议。 ...

国联安基金管理有限公司旗下基金分红公告 - 国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金宣布分红，根据基金合同约定，每年收益分配次数最少1次，最多6次，每份基金份额每次分配比例不低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的50% [1] - 现金红利款将于2026年1月21日自基金托管账户划出 [2] - 权益登记日当日申请申购或转换转入的基金份额不享有本次分红权益，当日申请赎回或转换转出的基金份额享有本次分红权益 [3] - 分红方式分为现金分红与红利再投资，默认方式为现金分红，份额持有人需在权益登记日（不含2026年1月20日）前确认或更改分红方式 [3] - 国联安信心增长债券型证券投资基金宣布分红，根据基金合同约定，每年收益分配次数最少1次，最多12次，每次分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的80% [10] - 该债券基金现金红利款同样将于2026年1月21日划出 [11] - 国联安德盛稳健证券投资基金宣布分红，根据基金合同约定，基金收益分配比例不低于基金净收益的90%，基金收益分配每年至少一次 [16] - 该稳健基金现金红利款也定于2026年1月21日划出 [18] 国联安基金管理有限公司旗下基金暂停大额申购公告 - 国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金自2026年1月19日起暂停大额申购、转换转入及定期定额投资业务 [8] - 该基金A类份额单个账户单日累计相关业务金额上限为一百万元，C类份额上限为一百元 [8] - 该暂停大额申购业务仅限2026年1月19日一天，自2026年1月20日起所有销售网点恢复办理相关业务 [8] - 国联安德盛稳健证券投资基金（国联安稳健混合）同样自2026年1月19日起暂停大额申购、转换转入及定期定额投资业务 [23] - 该基金单个账户单日累计相关业务金额上限为一百万元 [23] - 该暂停大额申购业务也仅限2026年1月19日一天，自2026年1月20日起恢复办理 [24] 基金管理人信息 - 基金管理人为国联安基金管理有限公司 [7][16][23] - 公司网站为 www.cpicfunds.com [4][8][13][20][25] - 公司客户服务电话为 021-38784766 及 400-700-0365（部分公告中号码为400-7000-365）[5][8][14][21][25]

指数基金分红机制与意义 - 指数基金持有成分股并接收其分红 分红会计入基金净值 不会被挪用 部分基金会将累积的分红以基金分红形式派发给投资者[7] - 基金分红可类比为苹果树结果 分红前是树加树上苹果 分红后是树加摘下的苹果 虽然总资产形式变化但本质未变[9][10] - 长期持续分红可积累可观现金收益 海外部分指数基金历经数十年分红 其累计分红总额已远超基金净值本身[11] 分红对不同投资者的影响 - 对个人投资者而言 通过基金获得的收益暂不征收个人所得税 因此基金分红在税务方面对个人优势不明显[11][13] - 对机构投资者而言意义更大 机构从公募基金分红中取得的收入暂不征收企业所得税 而买卖基金获得的收益需交税 因此机构投资者偏好投资红利等高分红基金[11][13] 分红再投入的策略价值 - 对分红的处理方式不同会影响最终收益 分红再投入在指数下跌低估时效果更佳[14] - 特别是在熊市底部进行分红再投入 效果更好 同样的分红金额可以积累更多的基金份额[14] - 在市场后续上涨时 这部分通过分红再投入积累的额外份额能带来更高的回报[14]

基金分红方案 - 中银睿泽稳健3个月持有期混合型基金中基金（FOF）宣布进行2026年度第1次分红 [1] - 本次分红的收益分配基准日为2026年1月1日 [1] - 权益登记日为2026年1月20日，现金红利发放日为2026年1月22日 [1] 分红实施细节 - 分红对象为权益登记日在册的本基金全体基金份额持有人 [1] - 选择红利再投资的投资者，其转换的基金份额将以2026年1月16日的基金份额净值为计算基准确定再投资份额 [1] - 红利再投资转换的基金份额于2026年1月21日直接划入基金账户，投资者可自2026年1月22日起查询 [1] 相关费用与税务 - 根据财政部、国家税务总局相关法规，基金向投资者分配的基金收益暂免征收所得税 [1] - 本次分红免收分红手续费 [1] - 选择红利再投资方式的投资者，其现金红利所转换的基金份额免收申购费用 [1]

文章核心观点 - 在低利率环境下，投资者对能提供“工资外稳定现金流”的理财工具需求增加，而“月月分红”基金通过提供定期现金流入，成为实现这一目标的有效途径 [1] - 新“国九条”政策鼓励上市公司提高分红比例，进一步推动了基金分红，特别是月度分红基金的发展，为投资者创造了被动收入机会 [1] - 构建“错峰分红+比例适配”的投资组合，能够帮助投资者实现持续稳定的现金流，并根据不同风险偏好（稳健、平衡、进取）进行资产配置 [7] 2025年基金分红概况 - 2025年全市场公募基金分红总额超过2400亿元 [1] - 年度分红总额前十的基金中，大额分红主要集中在少数头部ETF产品，年度分红总额超过10亿元的基金有16只 [2] - 华泰柏瑞沪深300ETF年度分红总额为83.5亿元，位列第一 [2] - 分红金额位居前列的基金几乎均为ETF产品，且以沪深300等核心宽基ETF最为集中 [2] 高分红频率基金 - 2025年内分红次数在12次以上的基金共16只 [3] - 西部利得央企优选A在2025年内分红17次，位居榜首，其中5月分红三次，6月两次，7月五次 [3] - 高分红频率一方面与2025年市场行情好有关，另一方面也受政策引导上市公司强化分红的影响 [4] 月度分红基金案例 - 万家中证红利ETF（159581.OF）是国内首只合同中明确约定每月评估、可月月分红的ETF产品，当超额收益率达0.01%以上时可进行收益分配，截至2025年12月已连续20个月分红 [5] - 广发中证红利ETF（159589.OF）自2024年7月开始每月分红，截至2025年12月已连续分红17个月，2025年全年累计分红0.0253元/份 [5] - 国泰上证国有企业红利ETF（510720.OF）聚焦经营稳定的央国企，受益于新“国九条”政策，截至2025年12月31日总份额为29.19亿份，较年初增长超287%，自2024年10月起每月分红 [5] - 华泰柏瑞中证港股通高股息投资ETF（513530.OF）跟踪港股通高股息指数，自2025年6月开始月月分红，其标的指数近12个月股息率达5.83% [6] 投资组合构建策略 - **稳健型组合**：以低波动、高稳定性的A股红利ETF为主，例如配置万家中证红利ETF（40%）、国企红利ETF（30%）、宽基ETF如沪深300ETF（20%）及现金资产（10%），旨在确保全年现金流不间断且几乎不承担大幅回撤风险 [8] - **平衡型组合**：兼顾稳定分红与增值，例如配置多只红利ETF组合（50%，如万家中证红利ETF+港股通高股息ETF）、优质高息股（20%）、银行ETF（20%）及现金类资产（10%），实现分散风险并享受行业景气度提升带来的净值增长 [9][10] - **进取型组合**：博取更高分红收益，例如配置优质高息股（30%）、红利ETF（30%，如港股通高股息ETF+易方达恒生红利低波ETF）、行业ETF（25%）及现金类资产（15%），收益弹性大但需承担较高波动风险 [11] - 构建组合的核心原则包括：关注分红持续性而非仅看股息率、避免过度集中单一板块、留足现金缓冲以应对突发支出或市场回调 [12]

基金分红方案 - 融通深证成份指数证券投资基金宣布进行2025年度第1次分红 [1] - 本次分红的收益分配基准日为12月12日 [1] - 权益登记日为1月19日，现金红利发放日为1月21日 [1] 分红实施细节 - 分红对象为权益登记日登记在册的本基金份额持有人 [1] - 选择红利再投资的投资者，其现金红利将按2026年1月19日的基金份额净值转换为基金份额 [1] - 投资者可从2026年1月21日起查询本次分红情况 [1] 相关费用与税收 - 本次收益分配免收分红手续费 [1] - 选择红利再投资方式的投资者，其红利所转换的基金份额免收申购费用 [1] - 根据相关税收通知，基金向投资者分配的基金收益暂免征收所得税 [1]

行业趋势：分红常态化与制度化 - 公募基金行业正迈向高质量生态新阶段 分红常态化或将成为行业标配 [1] - 2025年共有3652只基金产品宣布分红 较2024年增加15% 分红总额达2425.61亿元 较2024年的2257.68亿元增加7.5% [1] - 越来越多的基金产品将分红机制直接写入基金合同 实现分红制度化和规范化 使分红成为投资者可预期的来源 [2] 公司实践：嘉实基金的分红举措 - 2026年1月14日 嘉实基金一次性发布17份基金收益分配公告 覆盖主动权益、债券、被动指数等多类产品 [1] - 嘉实基金自成立以来已累计分红超1530次 2025年旗下产品年度分红次数超200次 年度分红超133亿元 [2] - 公司构建了相对稳定且可持续的分红产品矩阵 [1] 产品类别分红详情 - 主动权益类基金分红持续火热 例如嘉实主题精选在2025年度已实施4次分红 自成立以来累计分红总额超100亿元 [1] - 债券型基金是公募基金积极分红的主力军 例如嘉实超短债2025年度分红次数达10次 AC份额自成立以来累计分红次数达246次 累计分红总额超34亿元 [1] - 指数基金方面 A500ETF嘉实（159351）设立季度分红机制 2025年度进行第四次分红且分红免收手续费 嘉实沪深300ETF联接(LOF)等指数产品也进行了分红 [1] 行业生态与投资者回报 - 基金分红已成为重塑行业生态、重建投资者信任的关键纽带 [3] - 稳定可预期的分红机制标志着基金管理人的考核重心与投资者的真实获得感持续拉齐 [3] - 分红机制与主动降费、推行浮动费率等举措形成合力 系统性下调投资者的综合持有成本 让投资回报更多地留存在投资者口袋 [3]

基金分红公告核心信息 - 光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金发布2026年度第1次分红公告 [1] - 本次分红的收益分配基准日为12月12日，权益登记日为1月16日，现金红利发放日为1月20日 [1] 分红方案详情 - 光大保德信动态优选灵活配置混合A（代码360011）基准日基金份额净值为1.14元，分红方案为每10份基金份额分红0.03元 [1] - 光大保德信动态优选灵活配置混合C（代码019180）基准日基金份额净值为1.12元，分红方案为每10份基金份额分红0.45元 [1] 分红实施与税务安排 - 分红对象为权益登记日在册的本基金全体基金份额持有人 [1] - 选择红利再投资的投资者，其现金红利转换基金份额的资产净值(NAV)确定日为2026年1月20日，转换份额于2026年1月21日计入基金账户，2026年1月22日起可查询赎回 [1] - 根据相关税收通知，基金向投资者分配的基金收益暂免征收所得税 [1] - 本次分红免收分红手续费，选择红利再投资方式所得的基金份额免收申购费用 [1]

2025年公募基金分红数据与市场认知 - 2025年公募基金分红总额接近2500亿元，规模保持在较高水平 [1] - 债券型基金是分红主要贡献者，分红金额占比约七成 [1] - ETF基金分红规模占比持续提升，已接近两成 [1] - 市场普遍认为基金分红意义有限，是将收益从“左口袋”转到“右口袋”，对投资者并无实质影响 [1] 基金分红的积极意义与影响 - 基金分红体现了基金公司对投资者利益的重视，因为分红会直接减少基金规模，从而影响管理费收入 [2] - 持续分红是对基金公司品牌和投资能力的正向展示，只有实现盈利才具备分红基础 [2] - 现金分红有助于缓解投资者在基金盈利较多时的赎回冲动，维护基金运作稳定性 [2] - 分红资金再投资可稳定基金规模，长期坚持分红有助于稳定投资者预期并吸引更多资金 [3]