事件概述 - 建行济宁西城支行成功拦截一起针对八旬老人的新型诈骗案件 诈骗分子冒充政府工作人员以"老年专项福利"为诱饵要求提供银行卡信息、身份证照片及人脸识别 [1] - 支行工作人员通过反诈案例经验迅速识别诈骗套路 并协助老人报警及打印征信报告 最终避免财产损失 [1] 公司行动与策略 - 支行始终将客户权益置于首位 特别关注易受诈骗侵害的老年群体 通过持续反诈宣传和员工培训强化金融安全防护 [2] - 践行"客户至上"服务理念 以专业服务筑牢金融安全防线 通过实际干预行动守护客户资产安全 [2] 行业实践 - 金融机构通过案例教育手段向客户普及诈骗特征与常见手法 使用通俗化语言增强高风险群体防骗意识 [1] - 建立银行-警方联动机制 在客户同意前提下协助报警介入 同时提供征信报告等辅助服务以强化信息安全教育 [1]

公司活动 - 建行济南堤口路支行深入堤口路商圈商户开展金融安全主题宣传活动 包括沿街小店和大型商超的逐户走访[1] - 工作人员面对面讲解针对商户的常见诈骗手段 包括虚假订单诈骗 收款二维码调包和冒充平台客服等类型[1] - 提供账户安全实操指导 包括设置账户变动提醒 检查收款二维码安全性及免费账户安全评估服务[1] 金融服务 - 向商户介绍建行金融产品和服务 涵盖移动支付工具 资金管理方案 贷款服务和金融保障等多元化业务[2] - 金融产品旨在为商户经营发展保驾护航 助力在安全环境中安心创业和放心经营[2] 持续规划 - 公司将持续开展多样化金融知识普及活动 加强商户及居民沟通联系[2] - 通过专业服务和真诚态度维护金融安全环境 守护百姓资金安全[2]

事件概述 - 建行临沂解西支行成功阻断一起针对老年客户的资金诈骗案件 客户原计划投入五万元贷款资金至虚假国家扶贫项目 已收到约两万余元返款但仍有三万余元资金滞留项目账户[1] 诈骗手法特征 - 诈骗方以国家扶贫项目名义要求预先投入五万元启动资金 承诺返还本金并发放国家救助资金[1] - 通过朋友介绍和非正规渠道引导客户办理贷款参与项目 存在高额资金投入和非正规项目运作特征[1] 银行应对措施 - 工作人员通过客户描述的预先投入高额资金和非正规项目名义等关键信息 迅速判断为典型集资诈骗[1] - 向客户详细讲解诈骗特征与识别方法 明确风险与不合法性 建议立即停止资金投入并撤回剩余三万余元资金[1] - 强调保护自身积蓄和贷款资金安全的重要性 获得客户对及时提醒和专业指导的感谢[1] 银行服务理念 - 将守护客户资金安全作为践行以客户为中心服务理念的核心体现 视作职业责任与使命担当[2] - 严格遵循建设银行规章制度 持续提升员工风险识别与防范能力 通过细致服务和专业宣导筑牢金融消费者权益保护防线[2]

公司服务与风险防控 - 建行济南天桥支行工作人员通过系统核查发现客户王先生境外汇款存在收款人姓名与账户所在地信息明显不符、收款机构非正规金融机构等异常情况 [1] - 银行外汇业务专员主动联系客户核实信息 结合近期类似诈骗案例剖析骗局套路 经过半小时耐心劝说使客户意识到受骗 [1] - 银行立即启动应急处置机制 联动总行国际业务部发起查询查复 与境外银行沟通协调 经过两天操作成功追回3000美元受骗资金 [1] 客户反馈与品牌形象 - 客户赠送写有"尽职尽责守资金 高效服务暖人心"的锦旗 对银行高效响应和快速处置表示肯定 [1][2] - 客户高度认可银行风险防控中精准识别和主动作为的专业素养 认为银行守护了资金安全 [2] 行业警示与教育 - 事件提醒市民在境外汇款等资金操作时需提高警惕 仔细核实对方信息 勿轻信陌生渠道投资诱惑 [2] - 银行表示将持续提升员工风险识别和处置能力 通过细致服务筑牢资金安全防线 [2]

中信银行风险拦截事件 - 中信银行台州临海支行成功拦截一起非法中介骗取服务费事件 帮助客户避免8万元经济损失 [1] - 非法中介利用客户急需资金心理 前期查询多家银行贷款额度并签订虚假服务合同 合同约定贷款金额40万元 服务费高达20% [1] - 银行工作人员通过单独面谈发现异常 建议客户报警后 在警方调解下追回8万元 [1] 银行风控措施 - 中信银行将强化风险监测机制 深化警银合作以应对电信诈骗和非法金融活动 [2] - 公司计划加强金融知识普及 提升公众防诈意识 履行金融机构社会责任 [2]

事件概述 - 一名老年客户遭遇跨境投资诈骗 在48小时内分4次向对方指定账户转入4万多美元[1] - 建设银行龙冈支行启动紧急预案 协助警方锁定账户并联系境外银行拦截资金[1] - 经过三天三夜努力 在资金即将落地前成功冻结账户并追回全部4万多美元[2] 银行应对措施 - 银行团队兵分两路开展工作 一方面协助警方锁定收款账户异常 另一方面紧急联系境外银行并提交警方立案证明等材料[1] - 与警方通力协作连夜整理笔录 翻译公证材料 并调取智能风控系统数据形成完整证据链[2] - 境外银行要求补充受骗细节公证件和欺诈状态证明 银行团队及时提供全套证明材料[2] 金融服务能力 - 建设银行盐城分行展现"以客户为中心"的服务理念 从网点快速响应到跨部门协同作战形成完整保护链条[2] - 银行具备跨国银行间的专业对话能力 能够处理跨境转账涉及的时区差异和外汇管制等复杂障碍[1] - 智能风控系统为证据链提供数据支持 助力跨境资金追索的成功实施[2] 事件结果 - 在资金转出18小时后启动追索程序 最终在72小时内成功追回全部资金[1][2] - 客户资金4万多美元完整返还账户 客户家属赠送锦旗表示感谢[2] - 此次跨国资金拦截案例展示金融机构在反诈骗领域的应急处理能力和专业技术水平[2]

公司事件 - 农行济南洛口支行客服经理成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗事件 [1] - 诈骗分子通过远程操控客户手机 引导客户下载软件并归集资金进行消费转出 [1] - 公司员工指导客户挂失止付银行卡 并对手机进行强行关机 保护了客户银行卡中的7000余元资金 [1] 行业风险 - 诈骗分子假冒客服名义进行诈骗 通过微信零钱提现和信用卡现金分期等方式转移资金 [1] - 行业需警惕针对老年客户群体的远程操控手机诈骗手段 [1] - 客户个人信息和银行卡号泄露风险较高 需加强防范意识 [1] 公司应对措施 - 公司员工在发现异常后立即采取挂失止付和强制关机等紧急措施 [1] - 引导客户对其他银行账户进行挂失止付并拨打110报警电话 [1] - 公司通过案例提醒市民加强个人信息保护 杜绝刷单等违法行为 [1]

核心观点 - 民生银行济南张庄路支行以"金号角"为载体开展消保宣传进企业活动，旨在提升企业金融风险防范意识并保护消费者权益 [1][3][5] - 活动通过深入调研、创新形式和一对一咨询等方式，针对不同企业员工群体定制差异化金融知识普及方案 [1][2][4][5] 深入调研与定制方案 - 支行调研发现企业财务人员主要面临虚假票据、账户信息泄露风险，普通员工易陷入电信诈骗和网络借贷陷阱 [1][3] - 组建由对公业务骨干和内控专员构成的团队，针对财务人员讲解"虚假供应商转账""票据伪造"等案例，对普通员工普及"电信诈骗防范""个人信息保护"知识 [1][4] 创新宣传形式 - 采用金融知识小课堂结合案例视频、趣味知识竞赛和模拟诈骗场景演练等形式，增强员工参与度与理解深度 [2][4][5] - 在某物流企业模拟"冒充电商变更收款账户"诈骗场景，强化员工"不轻信、多核实"意识 [2][5] 一对一咨询服务 - 设置咨询台解答理财产品选择、信用卡分期利率、个人征信维护等问题，根据员工财务状况提供个性化建议 [2][5] - 复杂问题单独沟通确保理解，员工反馈活动后对金融事务认知更清晰且态度更谨慎 [5] 未来计划 - 计划联合工业园区开展"消保服务月"，通过线上线下融合扩大服务覆盖范围 [3][5] - 持续深化"金号角"品牌建设，目标构建良好金融生态 [3][5]

理赔服务案例 - 客户李女士为5岁女儿投保平安人寿少儿重疾险三年后，孩子确诊罕见血液疾病并申请理赔 [1] - 理赔过程中客户遭遇自称"XX筹"平台的诈骗电话，要求预付5万元服务费，被平安人寿服务人员及时识破并阻止 [1] - 平安人寿服务人员指导客户通过官方渠道核实信息，客户随后向反诈中心报警 [1] 增值医疗服务 - 客户女儿病情恶化需转院至北京协和医院时，平安人寿通过"平安金管家"APP提供第三方"重疾住院安排"服务 [2] - 增值服务在一周内成功协调北京三甲医院床位，客户女儿获得有效治疗 [2] - 该服务由平安健康互联网股份有限公司上海分公司提供 [2] 客户关系维护 - 客户因满意理赔及医疗服务，主动为夫妻双方办理加保业务 [2] - 案例发生于2025年7.8全国保险公众宣传日期间，平安人寿山东分公司借此进行消费者教育 [2] 金融消费者教育 - 强调需核实转账对象身份及机构信息，保护身份证号、银行卡号、保单信息等敏感数据 [2] - 提醒避免向陌生账户转账，警惕非正规渠道资金要求 [2] - 建议通过官方应用市场下载金融类APP，核查开发者信息及用户评价 [2] - 发现诈骗时应立即报警并保留证据，需持续提升公众金融安全素养 [3]

中国银联打假声明 - 公司发布严正声明指出近期有机构或个人假冒中国银联名义从事违法经营活动，包括招股募资、高利率理财、信用卡逾期处理等业务，均属冒用行为[1] - 明确列举假冒形式包括自称"云闪付收银台""银联聚合收款码"代理商，要求下载不明APP或索要支付密码等敏感信息[1] - 重申官方唯一网址为www.unionpay.com，并公布微信、微博等9个经认证的社交媒体官方账号名称[1] 仿冒APP风险事件 - 2月25日曾针对"银联会议APP"发布声明，该仿冒程序通过电信诈骗手段诱导安装，存在窃取信息和资金风险[3] - 强调该APP非公司产品，将配合公安机关打击相关诈骗行为[4] - 年内已多次发布类似打假声明，显示仿冒事件呈现高发态势[3][4] 行业集体应对措施 - 除中国银联外，大华银行、支付宝等机构年内均发布过辟谣声明，涉及虚假账户注册、冒充服务商等行为[5] - 大华银行2月27日披露小红书平台出现假冒"大华银行上海分行"账号发布非法信息，平台已对涉事账号进行处理[5] - 支付宝4月披露有服务商冒充官方名义拓展生活号业务，干扰正常运营[5] 行业风控建议 - 支付行业人士指出信息爆炸环境下需加强真实性核查，建议公众通过官方渠道验证信息[5] - 呼吁金融机构加大网络监管力度，增加辟谣资源投入以实现快速响应[6] - 强调需建立不实信息快速澄清机制以维护公众权益[6]