反假货币宣传活动 - 人民银行凉山州分行指导邮储银行凉山州分行等机构在西昌市月城广场及南坛综合农贸市场开展反假货币主题宣传 [1] - 通过发放折页、现场讲解及案例剖析普及假币识别技巧包括"一转、二摸、三透光"方法 [1] - 强调"拒收人民币违法"并针对商户推广数字人民币知识以增强"假币零容忍"意识 [1] 商户定向服务 - 工作人员对频繁接触现金的商户（如市场摊主王阿姨）进行一对一假币辨伪方法演示包括摸毛主席领口和看光变油墨 [3] - 此类定向服务帮助商户避免假币损失并体现金融机构主动防控的责任心 [3] 反诈专项宣传 - 邮储银行德昌县支行与德昌县烟草专卖局联合针对烟农群体开展反诈宣传重点讲解电信诈骗和非法集资陷阱 [5] - 剖析高发诈骗手段如"假冒工作人员"和"虚假投资理财"并现场发放反诈资料200余份 [5] - 指导烟农安装使用国家反诈中心APP并强化"不轻信、不透露、不转账、多核实"的防范意识 [5] 银企合作成效 - 银企联动（如银行与烟草公司合作）通过真实案例讲解提升农民对诈骗电话的分辨能力 [7] - 活动为烟农（如刘大叔）提供反诈APP安装服务增强资金安全感并展现对农民群体的高度重视 [7] 战略深化方向 - 邮储银行凉山州分行计划深化银政及银企协作针对商户、老年人及农户等重点人群开展定制化宣传 [7] - 推动金融安全知识本地化与常态化使防骗知识"听得懂、记得住、用得上"以支持乡村振兴及区域金融安全 [7]

文章核心观点 - 银行成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗案件，保护了客户资金安全 [1] - 银行将反诈工作深度融入日常金融服务，此类反诈场景在网点几乎每日上演 [1] - 银行未来将通过持续的宣传和服务，构建反诈防护网，守护客户财产安全 [1] 银行服务与风险管理 - 银行柜员在接待一位神情恍惚、声称要汇款2000元学费的七旬老年客户时立即提高警惕 [1] - 内勤行长在接到报告后安抚客户并详细询问汇款用途，发现客户提及“老师教我怎么挣钱”等可疑说辞 [1] - 银行工作人员联系派出所民警到场协助，经查看客户手机微信，发现存在多个以“高利息”理财和假冒知名人士为诱饵的诈骗群 [1] - 在民警和银行工作人员的联合劝阻下，客户意识到被骗，并对银行和民警的负责态度表示感谢 [1] 行业运营实践 - 作为服务群众的前沿地带，银行将反诈工作融入日常金融服务的每一个环节 [1] - 银行通过日常化的宣传和服务来织密反诈防护网，以此传递金融温度 [1]

文章核心观点 - 中国农业银行一家网点通过严格执行大额取现审核流程，成功识别并拦截了一起疑似电信诈骗案件，保护了客户资金安全 [1][2] - 该事件展示了银行柜面风险识别能力与警银协作机制的有效性 [2] 事件经过与风险识别 - 2025年9月5日，一名男性客户在济南天桥洛口农行营业大厅要求办理已预约的大额取现业务 [1] - 客户声称从外地来济工作两年，已居住1个月，取现用途为装修房子 [1] - 银行工作人员核查发现，客户账户有一笔资金交易命中预警模型，且该账户9月以来交易均在夜间进行，计划取现的资金于9月4日夜间入账 [1] - 基于资金交易行为存疑，网点立即向内勤行长报告，并与驻区反诈中心沟通协查 [1] - 反诈中心指示联系辖区派出所，派出所高度重视并迅速出警 [1] 处置结果与行业意义 - 民警赶到网点后，与工作人员共同对客户进行反诈宣传和警示教育，但客户答复闪烁其词、前后矛盾 [2] - 客户被民警带回派出所调查，后经反馈确认其属于被洗脑诈骗，大额取现目的是要将资金交给诈骗分子 [2] - 辖区派出所对网点员工出色的风险识别能力以及高效的警银协作给予了书面表扬 [2] - 该银行表示将持续加大柜面业务尽调审核力度，提升日常风险防范能力，并加强客户防诈反诈宣传与警银联动，以守护人民群众资金安全 [2]

风险识别与拦截机制 - 公司通过风险监测系统识别账户异常交易特征包括多笔大额转账及预约取现行为 [1] - 风险识别依据包括与陌生交易对手大额转账 向个人账户转投资款 资金快进快出等模式 [1] - 对异常开卡申请的审核包括询问开卡用途 核查他行账户冻结原因及观察客户行为表现 [3] 警银协作实施效果 - 公司启动警银协作机制后成功协调收款方银行对已转出50万元进行止付管控 [2] - 反诈民警配合上门劝阻并剖析杀猪盘诈骗套路 最终使客户放弃取款并配合调查 [2] - 针对异常开户申请 工作人员现场启动警银联动并申请公安机关协查核实客户背景 [3] 实战案例成果 - 贵阳分行成功拦截105万元诈骗案件 获得属地反诈中心专函表扬 [2] - 厦门分行通过严格审核发现客户存在多次异常开卡记录 从源头阻断风险 [3] - 公司通过系统性培训深入学习监管新规及真实风险案例 强化全员应急处置能力 [1][4]

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银行反欺诈服务 - 张家港农商银行崇川支行成功拦截一笔针对老年群体的保健品诈骗资金 涉及金额4万元 [1] - 柜面工作人员通过询问取款用途察觉异常 主动上报并展开劝阻 最终通过联系子女方式阻止资金转出 [1] - 银行向客户发放《老年人防骗指南》并讲解常见诈骗手法 提升客户防骗能力 [1] 欺诈手法特征 - 不法分子以免费讲座和专家义诊为幌子诱导老年人高价购买无效保健品 [1] - 诈骗者利用长期建立的信任关系实施欺诈 案例中老人称销售店为自己长期购买牛奶的店铺 与老板相识多年 [1] 客户服务效果 - 受骗老人最终认可银行服务 称赞其既保住存款又增强防骗能力 [1] - 子女确认事件为诈骗行为 表示此前多次劝阻未果 认可银行工作人员的坚持 [1]

反诈拦截机制 - 银行通过标准化核查流程和风险预警机制成功拦截针对老年人的诈骗案件 当客户提出大额取现请求时立即触发预警 [1] - 柜员依规询问取款用途时发现老人言辞含糊 逻辑混乱 无法明确说明资金去向 随即上报会计经理并启动反诈应急预案 [1] - 银行在坚守保护客户资金安全底线的同时兼顾客户感受 为行动不便老人提供热水和专人陪伴安抚 并协助联系家属 [1] 诈骗识别与处理 - 警方检查发现老人手机装有多个涉嫌诈骗的高回报投资平台和陌生交友软件 这些正是银行反诈培训中重点警示的伪装理财工具类诈骗载体 [2] - 经过银行工作人员 民警和家属多方劝说 结合真实案例拆解诈骗套路 最终成功说服老人放弃取款 保全20万元资金 [2] - 家属透露老人曾因理财软件遭遇诈骗 造成两万余元损失至今未追回 [2] 银行风控体系建设 - 近年来银行强化一线员工识诈反诈培训 针对老年人等易受骗群体在柜台服务和转账操作环节设置多重风控提示 [2] - 银行将资金守护融入服务每一环节 未来将持续优化服务流程 把反诈工作做深做细 [2] - 银行以专业金融力量践行金融为民的社会责任与使命担当 守护民众资金安全就是守护千家万户的幸福 [2]

近日 程女士来到恒丰银行咸阳分行营业厅 打算办理开卡业务 声称开卡即可领取"98万扶贫款" "这应该是骗局！" 出于职业的敏感性 银行工作人员立即行动 一边耐心与程女士沟通 一边上报辖区反诈中心 在民警与工作人员耐心的劝导下 程女士说出实情 自己在微信群看到信息 只要下载"星火燎原"APP 再新开银行卡 就可领取巨额"扶贫款" 于是她下载安装了APP 并就近选择银行办理开卡业务 在民警与工作人员耐心的劝导下， 程女士终于认清 自己遭遇了诈骗陷阱 对民警和银行工作人员表示衷心感谢 工作人员的专业素养和反诈意识 还受到了反诈中心的通报表扬 为敏锐机智的银行工作人员点赞！ 风险提示 恒丰银行提醒您 不法分子为进行赃款分散转移 或高价收银行卡转移赃款 或以发放补助为名诱导办卡 一旦得手 就有了用以犯罪的工具、通道 为不法分子提供银行卡的客户 有可能承担法律责任 请您牢记 出租、出借、出售银行卡 属于违法行为 请勿成为不法分子的"工具人" 责任编辑：栎树 ...

反诈宣传策略 - 采用警服便装随时切换模式并配备车辆提升响应灵活性 [1] - 运用藏汉双语进行"硬核"科普宣传并通过直播间传递温度 [1] - 结合社区实地宣讲与线上直播双重渠道构建全方位宣传网络 [1] 反诈工作执行 - 民警格桑央金通过脚步踏遍各个角落实现全覆盖式反诈提醒 [1][3] - 持续进行耐心劝说和重复提醒而非追求惊天动地壮举 [4] - 以"多走一公里"的工作理念降低群众受骗风险 [4] 反诈成效影响 - 通过声音传播覆盖千家万户提升反诈知识普及率 [2] - 帮助群众识别骗局并有效守护个人资金安全 [2] - 在拉萨地区通过平凡坚守构建温暖防护防线 [5]

公司业务活动 - 农业银行济南凤凰支行近期在厅堂开展金融知识普及活动 重点针对老年群体进行反诈宣讲 [1] - 大堂经理通过讲解冒充公检法打电话 吹嘘高收益虚假理财等诈骗手段 结合真实案例拆解骗局套路 [1] - 重点提醒老年客户别乱点陌生链接 不泄露身份证号和银行卡号 转账前先给子女打电话 [1] - 宣传不轻信 不透露 不转账的防诈口诀 帮助老人提高防诈免疫力 [1] 客户反馈与互动 - 活动后老年客户主动咨询短信真伪和APP可信度 大堂经理一一耐心解答 [1] - 通过接地气的反诈课让老年客户感到心里踏实 感受到金融服务的暖心 [1] 未来发展规划 - 该行将继续做好适老化金融知识宣传 使用老人听得懂的语言和用得上的方法 [1] - 持续织密反诈防护网 守护老年群体财产安全 为构建和谐社会贡献农行力量 [1]