电信诈骗案例模式分析 - 退款诈骗通过冒充客服以质量问题为由诱导提供银行卡信息及验证码实施盗刷 涉案金额3000元 [5] - 虚假中奖诈骗以领取奖品为名要求支付手续费200元后失联 [6][7] - 网络贷款诈骗以手续费3000元和保证金5000元等名目要求前置收费 且持续追加费用 [10][11] - 网络交友诱导赌博通过建立信任关系后引导投注 初期小额盈利诱导加大投入最终造成重大损失 [15] - 虚假投资理财利用群组内伪造高收益截图及跟风氛围诱导投资50000元 平台后续无法访问 [19] 诈骗防范核心原则 - 坚持陌生链接不点击 陌生来电不轻信 个人信息不透露 转账汇款多核实的三不一多原则 [20] - 验证码作为资金安全关键凭证绝不对外提供 [5] - 任何前置收费的贷款服务均属高风险行为 [12] - 网络交友涉及金钱或赌博需求需高度警惕 [16] - 高回报投资承诺通常伴随欺诈风险 [20]

事件概述 - 农业银行济南历下支行营业部成功拦截一起疑似电信诈骗导致的大额取现事件 为客户守住资金安全 [1] 事件经过 - 一名中年女性客户神色焦急要求办理大额取现业务 柜员询问取现用途时客户言辞闪烁引起警觉 [1] - 大堂经理将客户引导至贵宾室安抚情绪 客户透露在网上结识"投资专家"承诺高回报 取现目的为向对方转账 [1] - 银行工作人员判断客户遭遇电信诈骗 协同讲解常见诈骗手段并出示真实案例 客户起初仍坚持取现 [1] - 银行联系客户家人共同劝说 最终客户意识到遭遇诈骗陷阱 对银行表示感谢 [1] 银行风控措施 - 银行通过柜面与大堂紧密联动机制处理异常交易 柜员发现异常后立即向大堂经理发出求助信号 [1] - 银行持续强化员工培训提升识骗防诈能力 凭借丰富反诈经验识别诈骗风险 [1] 社会意义 - 该事件体现银行坚守金融安全底线践行社会责任 为客户资金安全提供保障 [1]

电信诈骗威胁与金融安全 - 深圳2025年1-7月群众反诈来电达16.90万次 同比上涨18.16% [2] - 同期接受举报数量1.19万次 同比增长232.11% [2] - 假冒金融机构诈骗成为市民资产安全主要威胁 [2] 诈骗手段特征 - 诈骗分子采用"精准信息"降低受害者警惕性 [4] - 通过"模仿官方流程"增强骗局迷惑性 [4] - 形成环环相扣的"完美骗局"操作模式 [4] 金融机构反诈实践 - 上海银行深圳宝新支行15分钟内成功拦截诈骗案件 [3] - 通过行内系统核查发现诈骗分子使用虚假身份信息 [3] - 识别出个人微信沟通与缺失官方短信提醒等关键风险点 [3] 风险防控体系 - 建立"事前预警-事中阻断-事后教育"全流程风控体系 [5] - 包含账户挂失 密码更换等即时应急措施 [4] - 对客户进行诈骗常见操作科普与风险教育 [4] 金融机构社会责任 - 银行一线员工接受日复一日的反诈专业培训 [6] - 将风控要求严格落实到一线服务窗口 [6] - 通过专业服务守护市民金融资产安全 [6]

案件概述 - 浙江宁海葛某及家人因参与“抢红包赚佣金”兼职活动涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”被刑事拘留 [2] - 六名犯罪嫌疑人通过微信群抢红包并转账至指定账户获取5%佣金 实质是为电诈团伙提供洗钱服务 [2][3] - 案件目前由公安机关进一步侦办 所有涉案人员均被刑事拘留 [3] 电诈工具人运作模式 - 犯罪分子通过短视频平台发布“日结工、抢红包”广告诱骗群众加入微信群 [2] - 洗钱形式包括：出租出借银行卡、兼职采购洗钱、现金花束洗钱、公用事业费慢充洗钱等 [9][11][12][15] - 资金转移手法包含要求从指定账户取现转移 并以“日赚千元”为噱头招募人员 [24][35] - 通过冒充客服拨打指定电话 使用固定话术剧本将受害者引流至诈骗分子 [27] - 利用路边扫码送礼方式吸引行人建群 为诈骗行为提供前端引流服务 [33][34] 技术辅助手段 - 使用Goip/Voip设备协助完成电话转接 通过两部手机扬声器实现网络软件与电话的桥接 [19][31] - 通过第三方支付账户和银行账户进行“跑分”洗钱 通常承诺5%的提成佣金 [35] 防范措施 - 公安部推荐“六不一要”原则：不轻信、不汇款、不透露、不扫码、不点击链接、不接听转接电话 并及时报案 [7] - 重点提醒未成年人群体避免为赚快钱沦为犯罪工具人 [5]

行业动态 - 迪拜正取代缅北成为电信诈骗新的大本营 [1] - 迪拜电诈园区数量出现飙升 [1] - 行业涉及电信诈骗、博彩和人口买卖等多种非法活动 [1] 官方反应 - 阿联酋大使馆已就电诈问题发布预警 [1]

核心事件 - 建设银行东营大王支行成功阻止一起针对老年客户的电信诈骗案件 涉及金额5万元 [1] - 客户王大爷接到自称保健品退款的陌生来电 要求将资金转入指定账户进行信息验证 [1] - 银行柜员通过询问转账原因识别诈骗风险 并利用反诈宣传手册进行案例讲解 经过半小时沟通使客户意识到受骗 [1] 银行服务措施 - 网点设立爱心窗口并提供一对一指导服务 持续优化适老服务 [2] - 安排员工陪同客户回家并向家属普及反诈知识 提醒关注老年人生活状况 [1] - 通过专业服务和温情关怀为客户打造安全便捷的金融服务环境 [2] 行业实践意义 - 事件体现金融机构在守护客户资金安全方面的生动实践 [1] - 银行通过专业能力与温情服务筑牢金融安全防线 [2] - 金融机构在防范电信诈骗特别是保护老年客户群体方面发挥重要作用 [1][2]

诈骗模式分析 - 线上诈骗与线下洗钱结合 寄递环节成为电诈关键一环[1] - 诈骗者要求受害者将现金包裹于被子中以规避寄递行业监管[3][5] - 一起案例中受害者按骗子指示取出28.9万元现金并打包邮寄[3][7] 受害者特征与手段 - 72岁受害者接到冒充民警电话 被虚构涉嫌数百万元洗钱案件[3] - 企业法定代表人遭遇荐股诈骗 计划取现110万元用于线下交付[10][14] - 受害者被深度洗脑后执意取款 甚至编造购买设备等理由规避银行审查[10][16] 拦截机制与行业应对 - 快递站工作人员通过异常行为识别疑似诈骗 及时报警阻止28万元现金寄递[7] - 银行执行大额取款用途问询制度 对取款110万元且用途不明者启动警方联动机制[10][12] - 警方现场拦截取款人员 通过劝导揭露真实诈骗用途并阻止资金损失[14][16] 诈骗技术特点 - 诈骗团伙引导受害者下载涉诈软件 以投资股票为名实施资金诈骗[16] - 利用"高收益甜头"迷惑受害者 使其忽略风险警示[16] - 冒充公检法人员虚构重大刑事案件 利用受害者恐惧心理实施操控[3][9]

诈骗手法分析 - 诈骗团伙通过伪造中国平安保险(香港)公司担保合同骗取投资者信任 展示虚假保险合同及编号[1][3] - 采用虚构高新农业项目及央企合作背景 并承诺高息投资吸引受害者[3] - 初期免费赠送几十到几百元现金作为诱饵 诱导受害者逐步提高投资金额后卷款跑路[3] 诈骗运营特征 - 四款APP(云悦动/众橙/绿果/聚象)操作手法高度一致 但限制单个手机号只能注册其中一个[3][5] - 于6月28日统一关闭APP 恰逢受害者大额投资到期兑付前夕[4] - 跑路前通过推出高息项目及售卖原始股方式诱骗追加投资[4] 资金与技术溯源 - 受害者通过支付宝查询发现资金往来账户涉及全国多地公司 但这些公司资质大多被盗用[5] - 服务器疑似设在东南亚地区 作案团伙大概率位于境外[5][7] - 涉及人员与地点众多 侦破难度大且周期长[7] 企业回应 - 中国平安保险(香港)公司明确声明诈骗APP展示的保险合同及编号均非其正式文件[3]

诈骗手法分析 - 诈骗分子冒充抖音客服 以取消每月800元服务费为诱饵诱导下载涉诈会议App并开启屏幕共享功能 [1] - 诈骗过程中要求受害者进行刷脸认证等敏感操作 暗中操控转账20万元存款 [1] - 利用屏幕共享功能实时监控受害者操作 远程将定期存款转为活期准备转出 [1][3] 反诈拦截机制 - 反诈中心通过精准预警系统捕捉到高危诈骗行为 及时发出预警信息 [1] - 民警在接到预警后3小时内完成联系受害者 卸载涉诈App及银行账户冻结等全套处置流程 [1][3] - 通过银行系统快速挂失冻结措施 成功阻止20万元资金转出 [3] 资金保护结果 - 20万元定期存款已被转为活期但未被转出 资金保全率100% [3] - 从接到诈骗电话到成功拦截全程用时不足3小时 处置效率极高 [3] - 事后受害者赠送锦旗致谢 证实资金保护有效性 [3]

诈骗案件概述 - 江苏盐城一位老人被冒充上海警方和检察院的诈骗电话欺骗 将47万元现金交给上门取现的骗子[1] - 诈骗分子声称在破获诈骗案中发现老人银行账户帮助洗钱 要求老人取出名下资金送交鉴定是否为赃款[1] - 老人多次被预警却拒绝与民警见面 并将所有公安机关工作电话包括96110全部拉黑[1] 警方侦查过程 - 民警通过网约车司机提供的线索迅速找到两名犯罪嫌疑人[3] - 犯罪嫌疑人承认已在20分钟前将现金放到白色奔驰车上 该车已上高速向外市逃窜[3] - 警方考虑到犯罪嫌疑人可能再次乘坐网约车离开盐城 立即将体貌特征和照片发布到网约车司机反诈联动群[4] - 通过布控最终在宿迁境内盐徐高速成功拦截嫌疑车辆[3] 案件处理结果 - 警方成功抓获5名嫌疑人 并将47万元被骗资金全数返还被害人[6] - 反诈中心强调公检法绝不会通过电话要求转账或取现 也不会要求提供银行卡密码和验证码[6] - 一切要求保密、单独操作 诱导拉黑亲友及反诈专线的行为均属诈骗[6]