北京金融业发展现状与核心数据 - 作为国家金融管理中心，北京金融业总资产规模约占全国的一半，金融业法人机构数、从业人员数、保险密度和深度等指标均居全国第一 [2] - 截至2025年三季度末，北京市金融“五篇大文章”合计贷款余额达6.8万亿元，银行间市场科创债发行规模位居全国前位 [2] - 截至目前，北交所上市公司数量达到286家，全市境内外上市公司超800家次，城市排名第一 [2] - 北京正致力于打造全球财富管理中心，目前资产管理机构资产管理规模约48万亿元，占全国的近30% [2] “十五五”开局之年北京金融业发展规划 - 高标准推动金融业自身稳健发展，高质量编制北京金融业“十五五”规划，深化重点领域改革，综合运用信贷、债券、资本市场等渠道创新科技金融服务 [2] - 高效能促进金融支持实体经济发展，聚焦金融“五篇大文章”，引导更多金融资源投向新质生产力、城市精细化治理等重点领域 [3] - 高站位支持北交所深化改革，2026年是北交所开市五周年，将持续助力其提质扩容，发挥服务创新型中小企业主阵地作用 [3] - 高水平扩大金融对外开放，深入推进金融领域“两区”建设，在金融市场开放、跨境投融资便利化等方面争取更多先行先试 [3] 城市副中心金融发展定位 - 城市副中心着眼于全球财富管理中心、绿色金融和可持续金融中心功能定位，发挥财富管理等行业的空间与政策优势 [4] - 推动辖区金融资源不断聚集，加快融入首都金融发展大局，并将在财富管理产品和服务方面深化改革创新 [4]

北京金融业现状与定位 - 北京金融业总资产规模约占全国的一半 金融业法人机构数 从业人员数 保险密度和深度等指标均居全国第一[1] - 北京资管机构资产管理规模约48万亿元 占全国的近30%[1] - 北京正致力于打造全球财富管理中心 市场潜力巨大 需求旺盛[1] 北京金融业未来发展规划 - 高标准推动金融业自身的稳健发展 高质量编制北京金融业"十五五"规划 持续深化金融业重点领域的改革发展[1] - 综合运用信贷 债券 资本市场等渠道创新科技金融服务 积极打造北京服务品牌 夯实金融业在首都经济发展中的压舱石地位[1] - 高效能促进金融支持实体经济发展 聚焦金融五篇大文章 引导更多金融资源投向新质生产力 城市精细化治理等重点任务领域[2] - 利用资产配置平台优势 开展跨市场多品类的资产配置 促进金融和科技的相互赋能 加大金融支持科技创新和产业创新融合发展的力度[2] - 高站位支持北交所深化改革 大力支持北交所持续提质扩容 进一步发挥服务创新型中小企业主阵地的作用[2] - 希望各类专业投资者更多参与北交所建设[2] - 高水平扩大金融对外开放 深入推进金融领域两区建设 在金融市场开放 跨境投融资便利化等方面争取更多先行先试[2] - 办好金融街论坛等重要活动 搭建高水平国际金融开放交流平台[2] - 希望引入更多国际先进经验 深化与内外资金融机构在财富管理机构设立 跨境产品创新与服务模式探索 应对全球市场变化与挑战 专业人才引进等方面的交流合作[2]

北京金融业总体实力与地位 - 北京金融业总资产规模约占全国的一半 金融业法人机构数 从业人员数 保险密度和深度等指标均居全国第一 [1] - 北京地区境内外上市公司超800家次 城市排名第一 [1] - 北京资管机构资产管理规模约48万亿元 占全国的近30% [2] 金融“五篇大文章”与市场建设进展 - 截至三季度末 北京市金融“五篇大文章”合计贷款余额6.8万亿元 [1] - 北京地区银行间市场科创债发行规模位居全国前位 [1] - 北京绿色交易所获批建设全国温室气体自愿减排交易中心和国家绿色技术交易中心 [1] - 北交所提质扩容成效显著 截至目前上市公司数量达到286家 [1] 北京全球财富管理中心建设 - 北京正致力于打造全球财富管理中心 市场潜力巨大 需求旺盛 [2] - 城市副中心作为北京全球财富管理中心建设的重要承载地 吸引了众多高质量财富管理机构落户 行业生态持续优化 [2][4] - 将支持城市副中心在财富管理产品和服务方面深化改革创新 [4] “十五五”期间金融业发展规划与重点方向 - 将高质量编制北京金融业“十五五”规划 持续深化金融业重点领域改革发展 [2] - 综合运用信贷 债券 资本市场等渠道创新科技金融服务 积极打造北京服务品牌 [2] - 引导更多金融资源投向新质生产力 城市精细化治理等北京“十五五”时期重点任务领域 [3] 北交所深化改革支持 - 明年是北交所开市五周年 将大力支持北交所深化改革 持续助力北交所提质扩容 [3] - 进一步发挥北交所服务创新型中小企业主阵地的作用 [3] 金融对外开放与“两区”建设 - 将继续深入推进金融领域“两区”建设 在金融市场开放 跨境投融资便利化等方面争取更多先行先试 [3] - 办好金融街论坛等重要活动 搭建高水平国际金融开放交流平台 [3] - 希望深化与内外资金融机构在财富管理机构设立 跨境产品创新 专业人才引进等方面的交流合作 [3]

北京金融发展规划与政策动向 - 北京市正致力于打造全球财富管理中心，城市副中心是重要承载地，展现出蓬勃活力和强劲增长势头 [1] - 北京将进一步支持城市副中心发挥自身特点和优势，在财富管理产品和服务方面深化改革创新 [1] 金融业发展规划与自身建设 - 北京将高标准推动金融业自身稳健发展，提升服务保障国家金融管理中心的能力水平 [1] - 将高质量编制北京金融业“十五五”规划，持续深化金融业重点领域改革发展 [1] - 将综合运用信贷、债券、资本市场等渠道创新科技金融服务，积极打造北京服务品牌，夯实金融业在首都经济中的压舱石地位 [1] 金融服务实体经济方向 - 北京将高效能促进金融支持实体经济发展，聚焦金融“五篇大文章” [2] - 将引导更多金融资源投向新质生产力、城市精细化治理等北京“十五五”时期重点任务领域 [2] - 将利用资产配置平台优势，积极开展跨市场多品类资产配置，创新资产管理产品 [2] - 将着力促进金融和科技相互赋能，加大金融支持科技创新和产业创新融合发展的力度 [2] 北京证券交易所发展支持 - 北京将高站位支持北交所深化改革，明年是北交所开市五周年 [2] - 将持续助力北交所提质扩容，进一步发挥其服务创新型中小企业主阵地的作用 [2] 金融对外开放举措 - 北京将高水平扩大金融对外开放，继续深入推进金融领域“两区”建设 [3] - 将在金融市场开放、跨境投融资便利化等方面争取更多先行先试政策 [3] - 将办好金融街论坛等重要活动，搭建高水平国际金融开放交流平台 [3]

北京金融业整体实力与定位 - 北京作为国家金融管理中心，其金融业总资产规模约占全国的一半，金融业法人机构数、从业人员数、保险密度和深度等指标均居全国第一 [4][12] - 北京多层次资本市场功能持续完善，北交所提质扩容成效显著，截至目前上市公司数量达到286家，全市境内外上市公司超800家次，城市排名第一 [4][12] - 北京地区银行间市场科创债发行规模位居全国前位，北京绿色交易所获批建设全国温室气体自愿减排交易中心和国家绿色技术交易中心 [4][12] 北京财富管理中心建设现状 - 北京正致力于打造全球财富管理中心，市场潜力巨大，需求旺盛 [1][4][9][12] - 目前北京资产管理机构资产管理规模约48万亿元，占全国的近30% [1][4][9][12] - 城市副中心是北京全球财富管理中心建设的重要承载地，吸引了众多高质量财富管理机构落户，行业生态持续优化 [1][4][6][9][12][15] 金融支持实体经济与重点领域 - 截至三季度末，北京市金融“五篇大文章”合计贷款余额达6.8万亿元 [4][12] - 未来将引导更多金融资源投向新质生产力、城市精细化治理等“十五五”时期重点任务领域 [5][13] - 着力促进金融和科技相互赋能，加大金融支持科技创新和产业创新融合发展的力度 [5][14] 未来金融工作重点方向 - 高标准推动金融业自身稳健发展，高质量编制北京金融业“十五五”规划，综合运用信贷、债券、资本市场等渠道创新科技金融服务 [5][12] - 高站位支持北交所深化改革，持续助力北交所提质扩容，进一步发挥其服务创新型中小企业主阵地的作用 [5][14] - 高水平扩大金融对外开放，深入推进金融领域“两区”建设，在金融市场开放、跨境投融资便利化等方面争取更多先行先试 [6][14] 政策与营商环境 - 北京已出台创业投资、并购重组专项政策 [4][12] - 将持续优化金融营商环境，为包括财富管理机构在内的各类市场主体提供全方位专业化的服务和保障 [7][15] - 欢迎更多优质合规的财富管理机构在京深耕发展，共同建设具有国际影响力的全球财富管理中心 [6][15]

政策支持措施 - 对独立法人金融类企业与金融科技企业年度营收首次突破十亿元、百亿元、千亿元的分别给予100万元、500万元、1000万元一次性支持 [1] - 金融机构在技术、产品、服务上获国家级认可可获50万元奖励属于副中心首创的示范应用可获10万元鼓励 [1] - 资产管理规模首次突破2000亿元的机构最高可获3000万元资金支持年度新增百亿元理财规模、五十亿元资管规模的机构可分别获100万元、50万元奖励 [1] - 银行机构年度新增绿色贷款超5亿元可获100万元支持保险机构绿色保费超5000万元、证券机构绿色债券承保超1亿元均有专项补贴 [2] - 服务中小微企业超50家且新增贷款超2亿元的银行可获50万元支持为重点企业发放信用贷款的银行可按贷款金额1%申领最高300万元风险补贴 [2] - 银行开展"人才贷""认股权贷"业务服务达标即可获30万元奖励保险机构科创类保费超百万元也有补贴 [2] - 重点企业首笔银行贷款可享1.5%贴息中小微企业担保费补贴、非国有高精尖企业发债融资奖励等政策为企业成长提供支持 [2] 产业发展成果 - 截至2024年金融业增加值从2021年的119.6亿元增至141.9亿元存贷款余额四年间年均增速达15.8% [3] - "十四五"以来超150家优质金融类项目先后落地包括全国首家外商独资货币经纪公司上田八木和国内最大城商行理财子公司北银理财 [3] - 辖区金融企业近480家华夏理财、北银理财等持牌资管机构的资管规模超1.6万亿元全区挂牌上市企业达33家 [3] - 截至2025年9月北京碳市场各类碳排放权产品累计成交超1.1亿吨 [4] - 副中心已有6家绿色金融特色机构绿色信贷余额超560亿元占全区贷款余额的18%并有30余项首创性业务落地 [4] 企业案例与营商环境 - 工商银行通州分行存贷规模破1100亿元近三年企业贷款增长超70%普惠、绿色贷款规模实现翻番 [5] - 运河商务区近470家金融机构聚集同业业务从无到有并共同参与绿色项目 [5] - 农银金融科技有限责任公司从初创企业快速成长为拥有500余人、场景客户超2400万的国家高新技术企业 [6] - 2024年农银金科拿到近287万元扶持资金在交通出行、人才招引、工作居住证办理、安居支持、人才称号评定等方面员工认同感提升 [6]

不动产信托财产登记试点突破 - 全国首单住宅类不动产信托财产转移登记在北京市通州区完成 委托人为70岁居民 受益人为其自闭症独子 信托财产为商业房产 实现"生前养老照护"与"身后守护子女"双重目标 [4] - 案例实现两大核心突破：构建权属登记的法定确认机制（不动产权证附注"信托财产"属性及专属编码） 简化房产受让流程（耗时从月级压缩至两小时内） [6] - 解决行业三大结构性难题：产权归属法律界定不清 房产交付过程繁琐 税负压力过重 [5][6] 普惠型财富管理创新 - 不动产信托打破传统信托服务门槛 依托房产这一全民性资产载体 使普通家庭能够将不动产纳入信托 [8] - 针对我国约1000万自闭症患者家庭等特殊需求群体 通过信托制度设计实现财产定向分配与终身保障 [9] - 传统资金型信托设立门槛从千万元级降至百万元级 而不动产信托进一步降低门槛 覆盖养老规划、财富传承等共性需求 [8][9] 信托行业转型示范 - 案例推动信托从通道业务回归服务信托本质 形成"三权分立"法律架构（受托人管理财产 继受行权人决策 监察人监督） [4][10] - 通州区政府通过政策解读、社会意义阐释和法律关系本质解析 实现行政流程优化（登记流程耗时一个半月） [11] - 形成"金融+非金融"协同生态 吸引律师事务所、税务机构等专业服务机构集聚 [16][21] 全球财富管理中心建设 - 通州区定位以财富传承为特色 初步估算我国财富传承市场规模每年达4500-5000亿元 [18] - 通过不动产信托与股权信托试点 构建"业务汇聚地+经验输出地"双轮驱动模式 [14] - 近期信托行业三大事件密集发布（不动产信托落地、股权信托试点方案出台、信托公司管理办法修订）标志行业进入爆发期 [19] 政企银协同机制 - 推动不动产信托与股权信托需清晰阐释项目价值（如支持民营经济、保护企业家等）激发各方参与积极性 [12] - 税务部门主动创新提出"非交易过户"方案 省去传统模式下的交易成本 [11] - 股权信托应用场景更为复杂 需在破产重组、公司治理等新兴领域持续学习与解读 [13]