财务表现与资产状况 - 公司2025年前三季度计提减值准备对税前利润影响净额为减少人民币150,052万元，其中信用减值损失为122,037万元，资产减值损失为28,015万元 [8] - 信用减值损失主要源于应收账款坏账损失（影响税前利润减少67,742万元）及其他应收款与长期应收款减值损失（影响税前利润减少60,545万元），后者主要因下属子公司的电站设备融资租赁项目计提减值损失39,553万元 [14] - 资产减值损失主要源于存货跌价损失（影响税前利润减少19,497万元）、合同资产减值损失（影响税前利润减少5,863万元）及固定资产减值损失（影响税前利润减少2,655万元） [15] - 2024年第四季度，公司全资子公司上海电气自动化集团有限公司收购上海宁笙实业有限公司100%股权，构成同一控制下企业合并，因此对2024年第三季度财务数据进行了追溯调整 [4] 公司治理与人事变动 - 因任职期满，独立董事徐建新先生不再担任公司独立董事及战略委员会、审核委员会、提名委员会、薪酬委员会等相关职务，其将继续履职至股东大会选举产生新任独立董事之日止 [24][47] - 董事会提名陈信元先生为公司第五届董事会独立董事候选人，陈先生现任上海财经大学会计学教授、高级会计审计学院院长，并担任中芯国际股份有限公司独立董事等职务 [27][50] - 董事会五届一百一十五次会议审议通过了包括三季度报告、关联交易、担保续期、制度修订等在内的九项议案，所有议案均获得通过 [24][29][31][33][37][39][42][44] 关联交易安排 - 公司批准2026-2028年度与控股股东上海电气控股集团有限公司的日常关联交易额度，涉及销售（每年上限7亿元）、采购（每年上限9亿元）、综合服务（提供每年上限4亿元/接受每年上限2亿元）、融资租赁（每年上限1亿元）、保理（三年上限分别为5亿、7亿、10亿元）及保险服务（三年赔付上限分别为1.2亿、1.5亿、1.8亿元） [31] - 公司批准控股子公司上海三菱电梯有限公司在2026-2028年度向关联方三菱电机上海机电电梯有限公司采购电梯产品，每年金额上限均为20亿元 [37][52] - 公司财务公司获批在2026-2028年度为电气控股提供金融服务，包括存款服务（每日最高余额上限150亿元）、贷款及贴现服务（每日最高余额上限180亿元）及中间业务服务（每年费用收入上限2000万元） [33][64] 其他重要事项 - 公司计划于2025年11月11日通过网络互动形式召开2025年第三季度业绩说明会，公司董事长、副总裁兼董事会秘书、财务总监及独立董事将参会与投资者交流 [18][19][20] - 公司控股子公司上海集优铭宇机械科技有限公司为其下属全资子公司内德控股有限公司的1.35亿欧元（约合人民币12.15亿元）银行借款提供担保续期，担保期限不超过三年 [39] - 公司董事会审议通过关于召开2025年第三次临时股东大会的议案 [44]

公司财务表现 - 报告期内公司计提各项减值准备共计5467.41万元 [1] - 上述减值准备共计减少2025年前三季度归属于母公司所有者的净利润5467.41万元 [1] - 减值准备相应减少报告期末归属于母公司的所有者权益5467.41万元 [1] 公司业务构成 - 2024年1至12月份公司营业收入构成为集成电路占比99.31% [1] - 2024年1至12月份公司其他业务收入占比0.69% [1] 公司市场数据 - 公司股票收盘价为176.59元 [1] - 截至发稿公司市值为252亿元 [1]

公司财务影响 - 公司2025年1-9月累计计提各项减值准备约1138万元，合计将减少公司同期利润总额约1138万元 [1] - 公司2025年1-9月核销应收账款约33万元，当期补提坏账准备约8.27万元，影响当期利润总额约8.27万元 [1] - 公司2025年1-9月转销存货跌价准备约211.51万元，此操作不影响当期损益 [1] 业务构成与市值 - 公司2024年1至12月份的营业收入完全来源于智能制造业，占比100.0% [1] - 截至发稿时，公司市值为48亿元 [1]

核心财务数据变动 - 发放贷款和垫款总额从237,785,189千元增至292,230,773千元，增长22.9% [5] - 交易性金融资产从37,943,478千元降至33,985,296千元，下降10.4% [8] - 债权投资从135,580,380千元降至122,408,948千元，下降9.7% [8] - 客户存款从330,014,548千元增至356,350,119千元，增长8.0% [15] - 同业存单发行量从785,247,340千元增至850,944,480千元，增长8.4% [18] 资产质量与风险准备 - 以摊余成本计量的贷款减值准备从7,512,272千元增至9,579,575千元，增长27.5% [5] - 逾期贷款总额从5,587,593千元增至8,098,573千元，增长44.9% [6] - 阶段三贷款减值准备本期计提945,059千元，占总额的39.5% [7] - 债权投资减值准备从2,812,572千元增至3,291,580千元，增长17.0% [9] - 信用承诺预期信用损失从138,228千元降至100,538千元，下降27.3% [17] 投资组合构成 - 交易性金融资产中基金投资占比61.9%，金额21,014,488千元 [8] - 债权投资中政府债券占比81.7%，金额100,058,294千元 [8] - 其他债权投资公允价值从18,043,548千元增至26,794,613千元，增长48.5% [9] - 其他权益工具投资从300,519千元增至574,394千元，增长91.1% [10] - 对联营企业投资权益法确认收益149,742千元 [10] 负债与资本结构 - 卖出回购债券从17,991,802千元增至25,117,479千元，增长39.6% [15] - 二级资本债券发行新增40亿元，包括2025年两期各20亿元 [18] - 永续债新发行50亿元，票面利率2.40% [20] - 应付职工薪酬从683,822千元降至586,638千元，下降14.2% [16] - 租赁负债从271,978千元增至267,090千元 [19] 业务分布特征 - 公司贷款中租赁和商务服务业占比31.6%，金额63,426,247千元 [6] - 个人贷款中消费贷款占比60.5%，金额54,491,953千元 [5] - 买入返售金融资产中债券担保占比100%，金额23,006,044千元 [5] - 存放中央银行款项从24,717,555千元增至35,290,941千元，增长42.8% [4] - 拆出资金从5,261,934千元降至2,838,578千元，下降46.1% [4] 固定资产与无形资产 - 固定资产账面价值从257,311千元降至238,515千元，下降7.3% [11] - 使用权资产从307,823千元降至304,080千元 [12] - 无形资产从64,299千元降至59,408千元，下降7.6% [12] - 在建工程减少主要因转入固定资产和无形资产 [13] - 房屋及建筑物中70,298千元未取得完整权属证明 [11] 税务与递延项目 - 递延所得税资产从3,931,008千元增至4,327,723千元，增长10.1% [13] - 递延所得税负债从453,688千元增至484,184千元，增长6.7% [13] - 应交企业所得税从265,579千元增至452,834千元，增长70.5% [17] - 资产减值准备对应的递延所得税资产占比96.9% [13] - 交易性金融工具公允价值变动产生递延所得税负债257,862千元 [13]

ESG管理委员会人事变动 - 选举卫旭东担任ESG管理委员会委员 任期自董事会审议通过之日起至本届高级管理人员履职届满之日止 [1] - 贾廷纲不再担任ESG管理委员会委员 [1] 2025年上半年减值准备计提情况 - 信用减值损失计提金额人民币114,540万元 转回金额人民币36,514万元 [1] - 资产减值准备计提损失金额人民币40,059万元 转回金额人民币23,665万元 [1] 子公司担保安排 - 控股子公司上海集优铭宇机械科技有限公司为其全资子公司上海集优（香港）投资管理有限公司提供银行借款担保 [2] - 担保金额不超过9,000万欧元（折合约人民币81,000万元） 担保方式为连带责任保证 担保期限不超过三年 [2] 债务融资工具发行计划 - 拟申请注册发行债务融资工具人民币100亿元 有效期自中国银行间市场交易商协会出具批复之日起两年 [3] - 发行品种包括但不限于中期票据、短期融资券、超短期融资券和定向工具 期限最长不超过十年（含） [3] - 募集资金用于替换存量债务以及其他中国银行间市场交易商协会认可的用途 [3] 财务授权安排 - 授权财务总监负责债务融资工具发行的具体实施 包括制定发行方案、签署法律文件及调整发行条款 [5] - 财务总监有权审批注册额度及每次发行需签署的承销协议与信息披露文件 [5] 临时股东会筹备 - 同意召开2025年第二次临时股东会 授权董事会秘书负责公告核定及会议筹备事宜 [6]

董事会会议召开情况 - 公司第九届董事会第三十八次会议暨2024年年度董事会会议于2025年3月27日在公司总部召开，应到董事7人，实到7人，董事长帅富成主持，监事会成员及高管列席 [1] 财务及审计相关决议 - 审议通过《公司2024年年度报告全文及摘要》，财务信息经大信会计师事务所审计，符合《企业会计准则》，真实反映公司经营业绩 [2] - 通过《公司2024年度财务决算及2025年度财务预算报告》，2024年归属于母公司净利润为222.88万元，累计可供分配利润为-4.78亿元，因累计亏损不进行利润分配 [11] - 计提减值准备合计680万元（信用减值86万元，资产减值594万元） [12] - 通过《公司2024年度内部控制评价报告》及《内部控制审计报告》，认为内控符合监管要求且运行有效 [7][8] 公司治理与薪酬 - 通过《董事会2024年度工作报告》《独立董事述职报告》及《薪酬与考核委员会报告》，披露董事、监事及高管薪酬明细，符合行业水平 [3][6] - 独立董事独立性自查通过，董事会评估认为符合独立性要求 [7] 资金与担保计划 - 2025年拟为子公司提供担保总额9500万元 [12] - 预计2025年银行授信及借款规模不超过25.8亿元 [13] 关联交易与投资 - 子公司拟新增与关联方湖南军粮集团、长沙惠湘禽业的日常关联交易不超过400万元（不含税），涉及产品销售 [15][16] - 对全资子公司湖南金健储备粮增资2900万元，注册资本增至7700万元，以支持3万吨小麦仓项目建设 [17][18] 制度修订与股东大会 - 修订《舆情应对管理制度》并新制定《境外投资管理办法》，强化合规与风控 [17] - 定于2025年4月21日召开2024年年度股东大会 [19]