会议信息 - 2025年2月28日召开第十届董事会第二十四次会议，11名董事全部出席[1] - 2025年3月20日14:30召开第一次临时股东大会，现场与网络投票结合[46] 发行股票方案 - 向不超35名特定投资者发行A股，每股面值1元，现金认购[6][8][10] - 发行价不低于定价基准日前20日均价80%与每股净资产孰高者[11] - 募资不超38亿补充资本金，发行股数不超总股本30%[14][17] - 认购股票6个月内不得转让，决议有效期12个月[18][21] - 发行需国资、监管局等批准，深交所审核，证监会注册[22][23] 议案情况 - 多项议案需提交2025年第一次临时股东大会审议[3][4][29][30][31][32][33][34][35][36][38][39][40][42][44][45] - 各议案表决结果均为同意11票，反对0票，弃权0票[29][31][33][35][37][40][41][42][46][47] 其他事项 - 董事会同意开立募集资金专用账户[41]

金融与实体经济关系 - 金融要把为实体经济服务作为出发点和落脚点 金融是实体经济的血脉 为实体经济服务是金融的天职 [1] - 深化金融体制改革需建立健全分工协作的金融机构体系 坚持金融服务实体经济根本宗旨 以金融高质量发展助力中国式现代化 [1] 金融机构定位与治理 - 完善金融机构定位和治理是建设金融强国的关键步骤 金融机构健康包括资产负债表健康 公司治理 内控体系等多方面 [2] - 当前金融机构在内控管理 服务水平等方面存在与实体经济发展不适应的问题 需抓紧解决 [2] - 完善金融机构定位和治理是提升服务质效的关键 是深化金融供给侧结构性改革的内在要求 [2] 金融风险防范 - 经济风险和金融风险互为因果 完善金融机构定位和治理能防止盲目发展 无序扩张 有效防范化解金融风险 [3] 金融机构体系发展 - 金融业已形成覆盖银行 证券 保险 信托 基金 期货等领域的金融机构体系 种类齐全 分工明确 [4] - 截至2024年三季度末 金融业机构总资产近490万亿元 银行业金融机构数量超4000家 资产规模全球第一 [5] - 5家国有大型银行为全球系统重要性银行 保险 股票和债券市场规模均居全球第二 [5] 金融机构改革 - 推动国有大型银行补充核心一级资本 增强风险抵御能力和服务实体经济动力 [5] - 推进政策性 开发性银行业务分类分账改革 强化职能定位 聚焦国家战略 [5] - 持续推进中小银行改革化险 "一省一策"推进农村信用社改革 推动村镇银行改革重组和风险化解 [5] 金融支持实体经济 - 2024年企（事）业单位贷款增加14.33万亿元 占全部新增贷款的八成左右 中长期贷款占比超七成 [6] - 截至2024年12月末 制造业中长期贷款 "专精特新"企业贷款 普惠小微贷款同比增长分别为11.9% 13.0% 14.6% 均高于同期各项贷款增速 [6] 金融"五篇大文章" - 积极发展科技金融 绿色金融 普惠金融 养老金融 数字金融 [6] - 牵头制定《加大力度支持科技型企业融资行动方案》 推动完善金融支持创新体系 [7] - 印发《关于扎实做好科技金融大文章的工作方案》 指导金融机构创新产品与服务 [7] - 牵头印发《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见》 [7] - 出台《关于金融支持养老服务业加快发展的指导意见》 [7] - 牵头印发《推动数字金融高质量发展行动方案》 [7] 货币政策工具 - 结构性货币政策工具近20项 包括科技创新和技术改造再贷款 支农支小再贷款 抵押补充贷款等 [8] - 引导金融机构将资源精准配置到"五篇大文章"重点领域及经济社会发展的重点领域和薄弱环节 [8] 金融机构服务能力提升 - 深入开展科技 绿色 中小微企业等金融服务能力提升工程 完善内部激励约束机制 [8] - 引导金融机构运用大数据 人工智能等现代信息技术手段 提高技术能力 [8] 金融机构功能优化 - 国有大型金融机构要不断做优做强 提升综合服务水平 当好服务实体经济的主力军 [10] - 中小金融机构要减量提质 优化布局 聚焦当地特色领域和中小微企业融资需求 [10] - 政策性金融机构要强化职能定位 聚焦服务国家战略 [10] - 保险机构要拓展保险保障内涵与外延 发挥经济减震器和社会稳定器功能 [10] 金融机构治理 - 完善公司治理是金融机构深化改革的首要任务 科学合理的公司治理是长期稳健发展的微观基础 [11] - 加强党的领导 融入公司治理各个环节 将制度优势转化为内部治理效能 [11] - 建立和完善现代企业制度 加强内部管理和风险控制 强化履职评价 考核和问责 [11] 激励约束机制 - 持续调整和完善结构性货币政策工具体系 推动优化信贷结构 引导金融资源用于科技创新 先进制造等领域 [12] - 完善宏观审慎评估体系 约束非理性定价行为 提升服务实体经济质效 [12] - 完善金融监管规则标准 对服务重点领域和薄弱环节实施差别化监管政策 [12] - 健全资本补充机制 提高金融机构服务实体经济的可持续性 [12]

人事变动 - 2024年1月2日王他竽辞去公司董事会董事等职务[1] - 1月22日补选苏立担任公司董事及委员会委员，5月6日其任职资格获核准[2] 委员会情况 - 第九届董事会风险控制与审计委员会由三名委员组成[3] - 2024年该委员会共召开7次会议[4] 会议审议 - 2024年会议审议或讨论2023年年度业绩预告、报告等多项内容[5][6] 审计相关 - 2024年监督评估立信审计工作，同意续聘其为2024年度审计机构[7] - 督促稽核审计部执行计划，审阅报告未发现重大缺陷[8][9] - 审核2023年度、2024年各季度财务报告，认为内容真实准确完整[10] 内控建设 - 2024年指导完善内控体系建设，审议相关制度修订制订[11] - 审阅审计文件，审议通过《公司2023年度内部控制评价报告》[11] - 基准日公司不存在财务及非财务报告内部控制重大缺陷[11] 沟通协调 - 2024年协调管理层等沟通，提高审计工作效率[12] 未来展望 - 2025年将完善公司内控体系提升治理水平[13]

财务状况 - 审计认为公司2024年财报按准则编制，公允反映财务状况等[4] - 截至报表批准日，尚余保底承诺本金13.45亿元，涉诉本金3.50亿元已计提损失，一审未判决涉诉本金5.11亿元[8] - 部分败诉案件和解，相关负债终止确认转入资本公积4.07亿元[8] - 2024年末资产总计23,878,060,939.52元，较上年增长7.13%[23] - 2024年末负债合计9,477,255,529.89元，较上年增长11.60%[26] - 2024年末所有者权益合计14,400,805,409.63元，较上年增长4.38%[26] 资产变动 - 2024年末流动资产合计12,504,661,229.08元，较上年下降4.07%[23] - 2024年末非流动资产合计11,373,399,710.44元，较上年增长22.90%[23] - 2024年末交易性金融资产为11,184,807,702.61元，较上年增长17.16%[23] - 2024年末应收账款为226,652,141.37元，较上年下降50%[23] - 2024年末债权投资为2,021,440,332.78元，较上年增长104.50%[23] - 2024年末其他权益工具投资为1,388,164,113.01元，较上年增长737.11%[23] - 2024年末应付账款为106,882,439.28元，较上年下降46.81%[26] 经营业绩 - 本期营业总收入为310,333,741,812元，上期为334,234,130.92元[30] - 本期利息收入为32,514,877.42元，上期为29,065,851.83元[30] - 本期手续费及佣金收入为273,134,179.71元，上期为305,168,279.09元[30] - 本期营业利润为168,896,306.57元，上期为270,735,649,58元[30] - 本期利润总额为31,479,591.22元，上期为17,784,860.95元[30] - 本期净利润为51,854,446.52元，上期为42,178,217.72元[30] - 基本每股收益本期为0.0054元/股，上期为0.0051元/股[30] 现金流量 - 收取利息、手续费及佣金的现金本期为569,032,565.88元，上期为118,614,353.86元[35] - 经营活动产生的现金流量净额本期为263,725,760.78元，上期为 - 2,031,383,895.90元[35] - 投资活动产生的现金流量净额本期为 - 3,986,439,844.41元，上期为 - 4,867,877,192.89元[35] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为1,707,047,046.16元，上期为9,020,020,528.91元[35] - 现金及现金等价物净增加额本期为 - 2,015,667,037.47元，上期为2,120,759,440.12元[35] 所有者权益变动 - 2024年综合收益总额使所有者权益增加604,170,966.60元[38] - 2024年所有者投入和减少资本使所有者权益增加8,971,568,072.1元[39] - 2024年利润分配中提取盈余公积和一般风险准备各2,159,948.0元[39] 其他信息 - 2024年股本总数为9,844,448,254股，有限售条件股份占比44.44%，无限售条件股份占比55.56%[44] - 公司注册地址为上海市杨浦区控江路1553 - 1555号A座3楼301室，法定代表人为秦怪[45] - 公司财务报表以持续经营为基础编制，能在2024年12月31日后12个月内持续经营[48] - 公司主要税种及税率：增值税6%、城市维护建设税7%、企业所得税25%[144]

业绩总结 - 2024年营业总收入3.10亿元，归母净利润0.53亿元，同比增长25%[2] - 2024年末归母净资产137亿元，同比增长近5%[2] - 2024年固有业务投资收益12,962万元，同比增长30%[4] 业务数据 - 2024年信托业务新增项目88个，新增规模1,215亿元，年末管理信托资产规模2,532亿元，较年初增长78%[4] - 2024年完成存量压降总规模92亿元，涉及37个项目[4] 公司治理 - 2024年第九届董事会召开会议9次，审议议案、报告55项[6] - 2024年独立董事专门会议召开2次，审议议案4项[10] 人才与制度 - 2024年通过市场化招聘引进人才50余人，组织培训130余场[14] - 2024年制定或修订80多项制度[15] 荣誉与披露 - 2024年荣获“2024年杨浦区百强企业”等多项荣誉[5] - 2024年共披露各项文件107份，含临时公告52份、定期报告4份，其他文件51份[17] 会议活动 - 2024年召开2023年度暨2024年第一季度、2024年半年度业绩说明会，召开两次股东大会[17] 消保成果 - 2024年两项消保宣传作品获上海市防范打击非法金融活动优秀宣传作品征集评选“优秀奖”[19] 未来展望 - 2025年第九届董事会将迎来换届[24]

业绩总结 - 公司2024年12月31日财务报告内部控制有效[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占比均100%[9] 内部控制标准 - 财务报告内控利润总额错报≥10%为重大缺陷[16] - 财务报告内控资产总额错报≥2%为重大缺陷[16] - 财务报告内控营收总额错报≥1%为重大缺陷[16] - 财务报告内控所有者权益错报≥5%为重大缺陷[16] - 非财务报告内控损失3000万元及以上为重大缺陷[18] 内控情况 - 报告期未发现财务报告内控重大、重要和一般缺陷[20] - 报告期未发现非财务报告内控重大和重要缺陷[21] - 外部注会认为公司财务报告内控有效[23] 未来展望 - 下一年持续完善内控制度和风险管理体系[23]

业绩数据 - 截至2023年12月31日，上海电气集团总资产3823.43亿元，净资产808.93亿元，2023年度营业总收入1429.51亿元，净利润15.00亿元[11] - 截至2024年9月30日，上海电气集团总资产3929.10亿元，净资产834.33亿元，2024年1 - 9月营业总收入1006.52亿元，净利润27.31亿元[11] - 截至2023年12月31日，兴宝信托总资产411294.04万元，净资产344868.79万元，2023年度营业收入19682.25万元，净利润3106.23万元[12] 关联交易额度 - 2025年度日常关联交易额度预计为32440万元[3] - 前次日常关联交易预计总额142750万元，实际发生12000万元[7] - 2025年度预计认购关联方产品总额为30000万元[15] - 2025年度预计受托资产管理业务总额为440万元[15] - 2025年度预计向关联方提供服务总额为550万元[15] - 2025年度预计接受关联方提供服务总额为1450万元[15] 交易详情 - 本次认购兴宝国际信托产品预计金额30000万元，占同类业务比例1.30%，上年实际发生12000万元，占比0.52%[8] - 本次受托资产管理业务中，上海电气控股及下属关联方预计金额400万元，占比4.38%；关联自然人预计金额40万元，占比0.44%[8] - 本次向关联方提供服务，上海电气控股及下属关联方预计金额500万元，占比2.74%；上海国盛资产有限公司预计金额50万元，占比0.27%[9] - 本次接受关联方提供服务，上海电气控股及下属关联方预计金额1450万元，占比20.89%，上年实际发生660万元，占比9.51%[9] 会议审议 - 公司第九届董事会关联交易委员会第七次会议于2025年2月25日审议通过预计2025年度日常关联交易额度议案[18] - 公司2025年第一次独立董事专门会议于2025年2月25日审议通过预计2025年度日常关联交易额度议案[19] - 公司第九届董事会第二十四次会议于2025年2月26日审议通过预计2025年度日常关联交易额度议案，关联董事回避表决[20]

业绩数据 - 2024年度公司实现营业总收入31,033.37万元，净利润5,316.31万元[32] - 截至2024年12月31日，公司总资产238.78亿元，所有者权益136.96亿元，每股净资产1.39元，资产负债率39.69%，实收股本98.44亿元[32] - 报告期内公司上缴国家税金3,736.86万元[33] 股权结构 - 截至2024年12月，上海砥安持有公司49.52亿股股份，持股比例50.30%[7] - 上海电气、上海国盛、上海机场、上海国际、信保基金公司分别持有上海砥安24.32%、18.04%、18.04%、18.04%、21.54%的股权[8] - 信保基金公司直接持有建元信托14.55亿股股份，直接持股比例14.78%[8] 公司治理 - 公司董事会由9名董事组成，其中独立董事3名，下设6个专门委员会[17] - 公司监事会由3名监事组成，设监事会主席1人，职工监事1人[18] - 2024年，公司召开股东大会2次，董事会会议9次，监事会会议4次[18] - 2024年，股东大会共审议通过17项议案，董事会共审议通过55项议案，监事会共审议通过11项议案[18] 业务布局 - 公司在全国5个异地城市设立4个业务中心[6] 制度建设 - 2024年公司制定或修订八十多项制度完善治理体系[19] - 2024年公司加强制度体系建设与优化，梳理更新内控制度[23] 客户权益 - 2024年公司发布“元爱益行”客户权益体系，推出小程序和老年人关怀版APP[26] 消保工作 - 2024年组织8场消保专项培训，参训员工达900余人次，培训覆盖率、员工参与率、考试率均达100%[43] - 2024年线上发布70余篇消保宣教文章，线下开展11次宣教活动，覆盖700余人次[43] - 2024年在《中国证券报》发布1篇消保宣传文章，两项消保宣传作品获上海市优秀奖[44] - 2024年累计受理48件历史存量业务投诉，较上一年度下降约34.25%[45] - 投诉客户中上海市占比29.41%，陕西省占比17.65%，北京市占比11.76%[45] - 报告期内新增三个消保专项制度，修订完善一个消保制度[42] - 报告期内完成十一项消保体制机制建设工作[42] - 截至2024年12月末，公司新业务无投诉，存量风险业务无投诉处理不当事件[45] 慈善公益 - 2024年成立三笔慈善信托，初始规模共13万元[46] 绿色发展 - 公司采购贯彻“绿色采购”理念，要求供应商有碳中和证书、环境管理体系认证证书（ISO14001）[52] - 2024年公司业务量增长，但办公用纸张消耗未大幅上升[54] - 公司倡导员工绿色出行，控制公务用车使用频度，使车辆每百公里油耗下降[55] 未来展望 - 2025年是公司实现3 - 5年战略规划目标承上启下的关键之年[57] - 公司战略目标为风险化解与业务发展并进，提高业绩与市场认可度[57] - 公司展业思路是以固有业务为基石，受托服务为创新发力点，资管财富双轮驱动[58] - 公司坚持加快存量处置、服务地方经济、推进标品转型、探索多元金融、商业模式升级五大战略主线[58] - 公司将消费者权益保护工作纳入发展战略规划和企业文化建设[58] - 公司持续开展公益慈善信托业务，回馈社会[58]

审计机构续聘 - 2024年通过续聘立信为2024年度财务和内控审计机构议案[2][3][6] 审计费用 - 2025年签订2024年度审计业务约定书，财务审计费240万，内控审计费100万[3] 审计报告 - 立信对公司2024年度财报出具标准无保留意见审计报告[4][5] 审计会议 - 2024 - 2025年多次会议听取审计计划、汇报并审议年报[6][7][8] 审计评价 - 董事会风险控制与审计委员会认为立信年报审计表现良好[9]

会议情况 - 建元信托第九届监事会第十六次会议于2025年2月26日召开，3名监事均出席[1] 审议事项 - 审议通过《公司2024年度监事会工作报告》等多项议案，均需提交股东大会审议[1][2][3] - 2024年度拟不进行利润分配，因可供分配利润为负[4][5] - 对全体董事和监事履职情况评价结果均为“称职”[7][8]